Алексахина Вера Михайловна

Дело № 1-363/2024, п.н. 12402320030000017

УИД: 42RS0003-01-2024-000541-14

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Кемерово 29 мая 2024 года

Центральный районный суд г. Кемерово Кемеровской области в составе председательствующего судьи Емельяновой М.А.,

при секретаре судебного заседания Печкове А.А.,

с участием государственного обвинителя Пузырькова Р.С.,

подсудимой Алексахина В.М.,

защитника - адвоката Пичугиной Т.Ю.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке уголовное дело в отношении

Алексахина В.М., ... ...

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л :

Алексахина В.М. совершила приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

В дневное время, более точное время не установлено следствием, не позднее 02.02.2017, Алексахина В.М., находясь в ... Кемеровской области - Кузбасса, действуя по предложению Свидетель №4 Л.А. (в отношении которой материал выделен в отдельное производство), за обещанное денежное вознаграждение, решила незаконно зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, внести в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (далее – ЕГРИП) сведения о себе как об индивидуальном предпринимателе, то есть выступить в роли подставного лица, у которого отсутствует цель осуществления финансово-хозяйственной деятельности, затем открыть в банковском учреждении расчетный счет с системой дистанционного банковского обслуживания (далее – ДБО) и незаконно передать электронные средства, электронные нос...

Показать ещё

...ители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету третьему лицу.

Алексахина В.М., действуя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в дневное время, более точное время не установлено следствием, **.**.****, обратилась в МРИ №12 ФНС России по Кемеровской области по адресу: Кемеровская область - Кузбасс, ..., и представила пакет документов для незаконной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и для внесения в ЕГРИП сведений о себе как об индивидуальном предпринимателе, при реальном отсутствии у нее цели осуществления финансово-хозяйственной деятельности, то есть как подставном лице. В результате этого **.**.**** МРИ №12 ФНС России по Кемеровской области проведена государственная регистрация индивидуального предпринимателя Алексахина В.М., в ЕГРИП внесена запись ### от **.**.**** о включении в данный реестр, присвоен ###

После внесения МРИ №12 ФНС России по Кемеровской области в ЕГРИП как о подставном лице, продолжая реализацию своего преступного умысла, Алексахина В.М., действуя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе производить денежные переводы, осознавая преступный характер своих действий, понимая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, последние самостоятельно неправомерно смогут осуществлять от ее имени переводы денежных средств по счету, открытому Алексахина В.М. как индивидуальным предпринимателем, желая этого, **.**.****, в дневное время, более точное время не установлено следствием, находясь в Кемеровском отделении ### ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: Кемеровская область, ... ... (в настоящее время Кемеровская область – Кузбасс, ...), предоставила образцы своей подписи, подписала лично заявление об открытии счета, указав логин - ### и номер телефона для отправки SMS сообщения с одноразовым паролем и данными аунтенфикации (###) на основании чего **.**.**** в ПАО «Сбербанк» был открыт расчетный счет ### и получена корпоративная карта к расчетному счету ###.

Таким образом, **.**.**** Алексахина В.М. незаконно осуществила приобретение в целях сбыта электронных средств (информационный лист от **.**.****, содержащий логин - ### и номер телефона для отправки SMS сообщения с одноразовым паролем и данными аунтенфикации (###), корпоративная карта к расчетному счету ###, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

Далее, Алексахина В.М., продолжая реализацию своего преступного умысла, после приобретения в целях сбыта электронных средств, в отделении ПАО «Сбербанк», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами, **.**.****, в дневное время, более точное время не установлено следствием, находясь на участке местности у здания Кемеровского отделения ### ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: Кемеровская область, ... ... (в настоящее время Кемеровская область – Кузбасс, ...), будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк», в нарушение Федерального закона от **.**.**** № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, согласно ранее достигнутой договоренности с Свидетель №4 Л.А. лично передала ей вышеуказанные электронные средства - информационный лист от **.**.****, содержащий логин - ### и номер телефона для отправки SMS сообщения с одноразовым паролем и данными аунтенфикации (###), корпоративную карту к расчетному счету ###, для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» к расчетному счету ###, то есть осуществила сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

После открытия вышеуказанного расчетного счета Алексахина В.М. продолжая реализацию своего преступного умысла, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе производить денежные переводы, осознавая преступный характер своих действий, понимая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, последние самостоятельно неправомерно смогут осуществлять от ее имени переводы денежных средств по счету, открытому Алексахина В.М. как индивидуальным предпринимателем, желая этого, **.**.****, в дневное время, более точное время не установлено следствием, в дополнительном офисе «Кемеровский» Сибирского филиала ПАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: Кемеровская область - Кузбасс, г. Кемерово, ..., предоставила образцы своей подписи, подписала лично заявление об открытии счета, на основании чего **.**.**** в ПАО «Промсвязьбанк» были открыты расчетные счета №###, ###, получила ... ### с конвертом, содержащим пин-код для использования данной карты, в рублях Российской Федерации, с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Промсвязьбанк».

Затем Алексахина В.М., находясь в том же банке (в дополнительном офисе «Кемеровский» Сибирского филиала ПАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: Кемеровская область - ...), **.**.****, в дневное время, более точное время не установлено следствием, получила USB-ключ, имеющий название ... серийный номер устройства - ###, который являлся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента и позволял идентифицировать клиента посредством сети Интернет.

Таким образом, **.**.**** Алексахина В.М. незаконно осуществила приобретение в целях сбыта электронных средств (... ### с конвертом, содержащим пин-код), электронных носителей информации (USB-ключ, имеющий название «eToken», серийный номер устройства – ###), предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

Далее, Алексахина В.М., продолжая реализацию своего преступного умысла, после приобретения в целях сбыта электронных средств, электронных носителей информации в ПАО «Промсвязьбанк», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами, не позднее **.**.****, в дневное время, более точное время не установлено следствием, находясь на участке местности у здания ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: Кемеровская область - Кузбасс, г. Кемерово, ..., будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания ПАО «Промсвязьбанк», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, согласно ранее достигнутой договоренности с Свидетель №4 Л.А. (в отношении которой материал выделен в отдельное производство) лично передала ей вышеуказанные электронные средства, электронные носители информации (... ### с конвертом, содержащим пин-код) и электронные носители информации (USB-ключ, имеющий название ... серийный номер устройства – ###) для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания ПАО «Промсвязьбанк» к расчетным счетам №###, ###, то есть осуществила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

За вышеуказанные действия Алексахина В.М. получила от Свидетель №4 Л.А. денежные средства в размере не менее 1000 рублей.

В судебном заседании подсудимая Алексахина В.М. признала себя виновной в вышеописанном преступлении, в содеянном раскаялась, отказалась от дачи показаний в соответствии со ст. 51 Конституции РФ.

Согласно оглашенным по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ показаниям обвиняемой Алексахина В.М., (т. 1 л.д. 185-192, 217-222), в 2017 году, точную дату она не помнит, Свидетель №4 Л.А. при встрече предложила ей подзаработать деньги, сказала, что нужно помочь человеку открыть ИП, Свидетель №4 сказала, что ее научат и она будет сама работать. Вначале Свидетель №4 свозила ее в налоговую, насколько она помнит, Свидетель №4 Л.А. заходила вместе с ней в помещение налоговой по адресу: .... Свидетель №4 показала ей к какому окну подойти, дала ей предварительно какие-то документы. С документами она подошла к сотруднику налоговой, сказала: «Хочу открыть ИП», далее подала документы. У нее почему-то сложилось впечатление, что сотрудник налоговой был в курсе для чего она пришла, так как ей никаких вопросов лишних не задавала. В этот день никаких денег Свидетель №4 ей не платила. Потом Свидетель №4 привозила ее еще раз в налоговую, где она получила документы о том, что «открыла ИП». Свидетель №4 возила ее на своей машине, марку она не помнит, номер машины не помнит, машина была какого-то яркого цвета – малиновая вроде бы, точно не помнит. После этого в другой день Свидетель №4 отвозила в банки – Сбербанк - в городе Березовский. Также Свидетель №4 меня возила в банк Промсвязьбанк, который располагался в г. Кемерово по ..., в настоящее время она затрудняется указать на месторасположение данного отделения банка. В банках она открывала расчетные счета. Она не помнит, чтобы в банке сотрудники говорили, что нельзя передавать третьим лицам, она читала документы, но это было настолько быстро. Она понимала, что подписывает документы, чтобы открыть расчетные счета. Не помнит, платила ли Свидетель №4 за посещение банков, но помнит, что 3-4 раза Свидетель №4 возила ее в отделение Сбербанка, где она снимала денежные средства при помощи чековой книжки в кассе, суммы были разными, точно какие не помнит. Снятые денежные средства она передавала Свидетель №4, а Свидетель №4 с других денег, то есть не стой пачки денег, которую она сняла, давала ей 1000 рублей. В 2019 она купила себе телефон, загрузила приложение «Госуслуги». В данном приложении увидела, что у нее имеется задолженность по налоговым платежам – 10000 рублей. Она созвонилась с Свидетель №4 и спросила, почему у нее задолженность. Свидетель №4 сказала обратиться к Лицо №1. С налоговой ей также приходили письма о задолженности, данные письма себе забирал Лицо №1, говорил, что разберется. Потом она увидела, что с ее счета снялись деньги около 7000 рублей. Лицо №1 потом деньги эти ей вернул. В феврале 2024 года Свидетель №4 сходила с ней в банк, где Свидетель №4 Л.А. дала ей деньги в размере 22000 рублей, она их перечислила на карту, после чего оплатила налог.

Кроме того, перед посещением Промсвязьбанка Свидетель №4 ее предупредила, что будет флэшка, сказала, чтобы я она ее не уронила, но саму флжшку не помнит, может быть она была в мультифоре. Была ли банковская карта, не помнит. Все, что получала в банке, она передавала сразу же Свидетель №4. При обозрении регистрационного дела, показала, что в копиях следующих документов: заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя формы № ### на странице 4 имеется ( Лист Б) имеется ее личная подпись, поставленная в данном документе собственноручно, и текст «Алексахина В.М.», написанный ею собственноручно. В копии расписки в получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя/крестьянского (фермерского) хозяйства имеется ее личная подпись, поставленная в данном документе собственноручно ею, данный документ датирован **.**.****, поэтому исходя из этого, она подтверждает, что действительно **.**.**** представляла в налоговую документы для регистрации себя в качестве индивидуального предпринимателя. В копии заявлении о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя и расписке в получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя/ крестьянского (фермерского) хозяйства имеются ее личные подписи, которая поставлена ею собственноручно, в данном документе имеется отметка о представлении в налоговую данного заявления **.**.****, исходя из этого, она подтверждает, что действительно **.**.**** представляла данные документы в налоговую. Она не помнит, чтобы она лично оплачивала госпошлины при регистрации и прекращении государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя. Дополнила, что в сентябре 2017 года Свидетель №4. лично отвезла ее в налоговую, где она написала заявление о прекращении деятельности индивидуального предпринимателя».

При обозрении юридического дела из ПАО «Сбербанк», пояснила, что в юридическом деле об открытии расчетного счета в ПАО «Сбербанк» имеются ее подписи, поставленные ею собственноручно. Она точные даты не помнит, но исходя из предъявленных на обозрение документов, пояснила, что она лично посещала отделение банка в ... для открытия расчетного счета **.**.****, где открывала расчетный счет как индивидуальный предприниматель. В копиях документов: карточка с образцами подписей и оттиска печати, заявление о согласии за обработку персональных данных, заявление о присоединении, опись документов имеются ее подписи, поставленные ею собственноручно. В документах из ПАО «Сбербанк» указан номер ее телефона, которым она на тот момент пользовалась – ###. Но она помнит, что как-то она находилась на кладбище, ей звонила Свидетель №4 и спрашивала какой-то код, она возможно и сказала, но она уже не помнит, так как много времени прошло. В данных документах также указана электронная почта – ###, данная почта ей не принадлежит, она никогда не пользовалась данной почтой.

После обозрения юридического дела из ПАО «Промсвязьбанк», пояснила, что в юридическом деле об открытии расчетных счетов в ПАО «Промсвязьбанк», имеются ее подписи, поставленные ею собственноручно. В копия документов: анкета - вопросник клиента, сведения о физическом лица – бенефициарном владельце, анкета налогового резидента – физического лица /индивидуального предпринимателя, карточка с образцами подписей и оттиска печати, заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания, сертификат ключа проверки электронной подписи, заявление о присоединении к Правилам обмена Электронными документами по системе PSB –Online, Акт приема-передачи оборудования – имеются ее подписи, поставленные ею собственноручно. Точную дату посещения она не помнит, но не отрицает, что посещала банк именно **.**.****, как указано в документах. Также дополнила, что в документах указан номер телефона ###, она не знает, кому принадлежит данный номер телефона, она им никогда не пользовалась. В данных документах также указана электронная почта – ###, данная почта ей не принадлежит, она ей никогда не пользовалась. По расчетным счетам в ПАО «Промсвязьбанк» ###, ### финансовые операции на суммы: ###., а так же по расчетному счету в ПАО «Сбербанк» ### - на сумму ### она не осуществляла. После того, как она зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя она не заключала никакие договоры с другими организациями, предпринимателями, не вела никакую бухгалтерию, не снимала никакие помещения для осуществления предпринимательской деятельности. То есть фактически она никакую предпринимательскую деятельность не осуществляла.

После оглашения указанных показаний подсудимая Алексахина В.М. подтвердила их в полном объеме. Показала, что у нее было трудное материальное положение, так как дочери нужны были деньги на свадьбу. В содеянном раскаивается.

Помимо полного признания вины подсудимой ее вина нашла свое подтверждение в ходе судебного разбирательства на основе совокупности доказательств, представленных государственным обвинением и исследованных в судебном заседании в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона.

Так, из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Свидетель №3 (т. 1 л.д. 157-161) следует, что в должности старшего государственного налогового инспектора отдела правового обеспечения государственной регистрации работает с января 2016 года по настоящее время. МРИ ФНС России ### по Кемеровской области Кузбассу расположена по адресу: ... Положениями Закона № 129-ФЗ установлен перечень документов, необходимых для каждого вида государственной регистрации. В соответствии с пунктом 4 статьи 9 Закона № 129-ФЗ, регистрирующий орган не вправе требовать представления других документов кроме документов, установленных Законом № 129-ФЗ. Использовалась форма заявления, утвержденная приказом ФПС России от **.**.**** ### а именно: ### «Заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя». Применительно к настоящему уголовному делу в отношении индивидуального предпринимателя Алексахина В.М. (ИНН ###), пояснил, что Алексахина В.М. документы для регистрации представила в ИФНС России по г. Кемерово по адресу: ... лично 02.02.2017 года. Пакет документов, представляемый к регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя Алексахина В.М. состоял из следующих документов: заявление по форме ###. документ об оплате государственной пошлины, документ удостоверяющий личность - паспорт Алексахина В.М. свидетельства о постановке на учет физического лица Алексахина В.М. в налоговом органе. Исчерпывающий перечень оснований для отказа в соблюдении требований Закона №129-ФЗ и отсутствии причин для вынесения решения об отказе в государственной регистрации, определенных статьей 23 Закона №129-ФЗ, регистрирующий орган обязан внести соответствующую запись в ЕГРИП. Закон №129-ФЗ не наделяет регистрирующий орган полномочиями по вмешательству в хозяйственную деятельность субъектов гражданских правоотношений. Регистрирующий орган не вправе препятствовать представлению документов на государственную регистрацию, все представленные документы для государственной регистрации будут рассмотрены регистрирующим органом. В соответствии со статьей 9 Закона МН29-ФЗ в день получения документов, представленных непосредственно в регистрирующий орган, такой орган выдает расписку в получении документов с указанием их перечня и даты их получения заявителю либо ею представителю, действующему на основании нотариально удостоверенной доверенности. В регистрационном деле ИП Алексахина В.М. имеется расписка от 02.02.2017 вх. ###, которая подписана лично Алексахина В.М. Дополнила, что в настоящее время, существует возможность представления документов через многофункциональные центры. В случае представления документов в регистрирующий орган через многофункциональный центр, данная расписка выдается многофункциональным центром заявителю либо его представителю, действующему на основании нотариально удостоверенной доверенности. При получении регистрирующим органом документов, направленных почтовым отделением, расписка о получении документов при наличии соответствующего указания заявителя направляется регистрирующим органом по указанному заявителем почтовому адресу не позднее рабочего дня, следующего за днем получения документов. При поступлении в регистрирующий орган документов в форме электронных документов с использованием информационно-телекоммуникационных сетей общего пользования, в том числе сети Интернет, включая единый портал государственных и муниципальных услуг, расписка в получении документов направляется в течении рабочего дня, следующей) за днем получения документов в форме электронного документа но адресу электронной почты, указанному заявителем. Информация о факте представления документов в регистрирующий орган не позднее рабочего дня, следующего за днем получения регистрирующим органом, размешается на официальном сайте регистрирующего органа в сети Интернет. В связи с тем, что причин для отказа в государственной регистрации в регистрирующем органе не было, Алексахина В.М. зарегистрирована 07.02.2017 в качестве индивидуального предпринимателя, о чем внесена запись в ЕГРИП. Алексахина В.М. каких-либо подозрений не вызывала. Если бы физическое лицо при регистрации в качестве индивидуального предпринимателя вызывало подозрения, то были ли бы предприняты определенные меры. Однако, учитывая заявительный порядок подозрений не вправе отказать в государственной регистрации, если заявитель настаивает на наличии намерений вести предпринимательскую деятельность. Регистрация индивидуального предпринимателя Алексахина В.М., не отличалась ничем от других регистрации индивидуальных предпринимателей. Заявление по форме ### заполнено машинописным текстом, полагает, что при использовании компьютера заранее, без каких-либо ошибок. На листе Б страницы 4 вышеуказанного заявления Алексахина В.М. заверила своей подписью подлинность представленных документов, в подтверждение чего поставила личную подпись и написала фамилию, имя и отчество. Факт того, что заявление представлено лично Алексахина В.М. в регистрирующий орган и подписано ею в присутствии должностного лица регистрирующего органа, удостоверен подписью работника налогового органа. К заявлению обязательно прилагались: документ, подтверждающий оплату госпошлины, копия паспорта Алексахина В.М.;

Оглашенными по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Свидетель №1 (т. 1 л.д. 162-167) подтверждается, что процедура оформления расчетного счета в ПАО «Промсвязьбанк» для юридического лица или индивидуального предпринимателя заключается в следующем: юридическое лицо или индивидуальный предприниматель обращается в отделение банка с целью открытия расчетного счета для ведения бизнеса и осуществления расчетов. В настоящее время при обращении в отделение банка клиентом предоставляется паспорт гражданина РФ, устав организации, решение или протокол о выборе на должность единоличного исполнительного органа. Менеджер проводит личную беседу в соответствии с опросным листом, в ходе которой обращает внимание на поведение клиента, внешний вид. выясняет вид деятельности, для чего нужен расчетный счет, какие обороты денежных средств будут по расчетному счету, сколько операций планируется проводить, нужна ли корпоративная карта, после этого предлагаются условия обслуживания расчетного счета, то есть тарифный план. Если клиента устраивают условия, то менеджер заполняет документы в программном обеспечении. При этом, для подключения дистанционного банковского обслуживания клиент указывает, чем он будет пользоваться: телефоном с емс-уведомлением либо USB-носителем (е-токен). Подключение телефона к банковскому обслуживанию происходит бесплатно, а вот получение USB-носителя (токена) требует оплаты в соответствии с тарифами банка. Если клиент подключает телефон, то он может посредством своего номера телефона, который он указал, входить в приложение «...», которое размещено в магазинах приложений «...» и «...». При согласии открыть расчетный счет именно в банке, документы направляются в программное обеспечение, в котором происходит проверка физического липа и организации на возможность открытия расчетного счета, а именно проверка физического лица и организации на присутствие его в черном списке, который формирует Росфинмониторинг, на подлинность паспорта, на наличие физического лица и организации в списке террористов, на наличие задолженности физического лица и организации в рамках арбитражного, гражданского, административного судопроизводства и другие критерии. После проверки клиента в программном обеспечении банк либо открывает расчетный счет, либо отказывает в открытии расчетного счета. Если согласовано открытие расчетного счета, клиенту приходит подтверждение об открытии расчетного счета и выдается бизнес карта (выглядит как обычная пластиковая карта), если предварительно он указан в заявлении о желании пользоваться корпоративной картой. Кроме того, клиенту приходит логин от доступа в программу «...» на электронную почту, пароль приходит на номер телефона, который указывается клиентом при заполнении заявления на дистанционное банковское обслуживание, пин-код выдается вместе С картой, в виде документа с отрывным краем, на котором указан первоначальный код, который он может в дальнейшем поменять. Имея логин и пароль, клиент может осуществлять вход в программу «...» как с телефона, так и с компьютера. Расчетные счета открываются как для юридических лиц, так и для индивидуальных предпринимателей. Процедура открытия расчетного счета для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц одинакова и отличается только в количестве документов. Процедура открытия расчетного счета в 2017 году отличалась от процедуры в настоящее время количеством представляемых документов. Точнее пояснить не может, т.к. в 2017 году у нее были другие функциональные обязанности, не связанные с контролем пакета документов на открытие счета. Исходя из представленных ей на обозрение копий юридического дела клиента индивидуального предпринимателя Алексахина В.М. пояснила, что 16.03.2017 в отделение ПАО «Промсвязьбанк» обратилась индивидуальный предприниматель Алексахина В.М., предоставив паспорт гражданина РФ, зарегистрированная по адресу: ... с заявлением об открытии расчетного счета и корпоративной карты для осуществления предпринимательской деятельности. При обращении Алексахина В.М. предоставлен предусмотренный банковским законодательством пакет документов, включающий в себя паспорт и свидетельство о постановке на учет в налоговом органе. Предоставленные Алексахина В.М. документы были проверены на подлинность, в результате чего было подтверждено, что данные документы являются действующими. Далее с указанных документов были сняты ксерокопии, данные ксерокопии были заверены уполномоченным сотрудником банка. При подаче документов была заполнена анкета, согласно которой Индивидуальный предприниматель Алексахина В.М. ### зарегистрирована по адресу: ..., мобильный номер телефона: ###, адрес электронной почты: ### Бенефициарный владелец и выгодоприобретатель в анкете указаны не были. Также была заполнена карточка с образцами подписей (оттиск печати отсутствует), где указана только одна подпись, которая может быть использована при совершении платежных операций, данная подпись принадлежала Алексахина В.М., подпись засвидетельствована сотрудником банка. Кроме того при подаче заявления Алексахина В.М. попросила открыть на ее имя ... Mastercard Business Chip. 16.03.2017 Алексахина В.М. получила аппаратное устройство криптографии (USB-ключ), на которое был записан выпушенный ею сертификат ключа проверки электронной подписи для работы в интернет банке. Сертификат был активирован сотрудником банка. С помощью USB-ключ клиент мог совершать операции по всем открытым на имя ИП Алексахина В.М. банковским счетам в системе «...». Это система дистанционного банковского обслуживания, которая позволяет лицу, которому открыт счет в банке, совершать платежные операции по счету без личной явки в банк. Затем был сформирован пакет документов для подписания клиентом, а именно заявление о предоставлении комплексного обслуживания Клиентам — юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям. лицам, занимающимся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк», заявление о присоединении к Правилам обмена Электронными документами по системе «...», карточка с образцами подписей, а также информационные сведения о клиенте, которые подписываются самим клиентом. В указанный же день Алексахина В.М. получила карту ### и конверт, содержащий пин-код. Клиентом был сгенерирован сертификат ключ проверки электронной подписи, который был предоставлен в банк на бумажном носителе и активировав банком. Также было составлено и подписано обязательство клиента, в котором индивидуальный предприниматель Алексахина В.М. предупреждена о правилах пользования электронной подписью, в том числе о том, что исключения доступа третьих лиц к электронным подписям, сгенерированных самим клиентом, в случае выявления доступа к подписи третьих лиц, клиент обязан проинформировать об этом банк. Факт ознакомления с порядком был засвидетельствован подписью Алексахина В.М. Алексахина В.М. банковские документы подписывала собственноручно. В банковских документах Алексахина В.М. указывался адрес электронной почты, это те данные, которые сообщаются непосредственно самим клиентом, то есть в данном случае Алексахина В.М. сообщила номер телефона: ###, адрес электронной почты: «###». 16.03.2017 после проверки всех документов был открыт расчетный счет ### и счет, прикрепленный к корпоративной карте, ###. Пакет документов для открытия расчетного счета подавался лично Алексахина В.М. данным расчетным счетом могла пользоваться только она. Если бы данный счет открывался не лично Алексахина В.М., а иным лицом, действующим на основании доверенности, то в банковском деле была бы данная доверенность, а на документах стояла бы подпись не Алексахина В.М., а другого лица. Процедура открытия расчетного счета для клиента -индивидуального предпринимателя всегда одинаковая и в данном случае процедура открытия расчетного счета клиентом ИП Алексахина В.М. ничем не отличалась от открытия других расчетных счетов другими клиентами -индивидуальными предпринимателями. Каких-либо подозрений Алексахина В.М.. не вызывала, поэтому оснований для отказа в открытии расчетного счета не имелось. Как и каждому клиенту Алексахина В.М. было сообщено, что никому нельзя передавать электронные средства, электронные носители информации, в данном случае - ..., USB-КЛЮЧ для работы по счетам, проведения операций по счетам.

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Свидетель №2 (т. 1 л.д. 152-156) следует, что с **.**.**** по **.**.**** она работала в ПАО «Сбербанк России» в отделении ### в отделе по обслуживанию юридических лиц, по адресу: ... в должности ведущего специалиста по обслуживанию корпоративных клиентов. В настоящее время в указанном банке она не работает, процедуру открытия расчетного счета уже плохо помнит. Процедура оформления расчетного счета для клиента – индивидуального предпринимателя заключается в следующем: индивидуальный предприниматель обращается в отделение банка с целью открытия расчетного счета для ведения бизнеса и расчета безналичным способом. При обращении в отделение банка предоставляется паспорт гражданина РФ, ИНН, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, выписка ЕГРИР. Далее клиентский менеджер проводит беседу, в ходе которой обращает внимание на поведение клиента, внешний вид, выясняет вид деятельности, для чего нужен расчетный счет, какие обороты денежных средств будут по расчетному счету, после этого клиентский менеджер предлагает условия обслуживания расчетного счета, то есть тарифный план, если клиента устраивают условия, то клиентский менеджер рассказывает какие документы необходимы для открытия расчетного счета. При согласии открыть расчетный счет в банке, от клиента принимаются необходимые документы и направляются в службу безопасности для проверки достоверности представленных сведений. В ходе приема документов сотрудник банка занимается непосредственно заполнением форм заявлений, которые имеются в программе. Затем с содержанием составленных сотрудником банка документов клиент знакомится в присутствии сотрудника банка, после чего клиент, согласившись с правильностью изложенного, подписывает в присутствии сотрудника банка документы. Затем сотрудник банка отправляет сканированные документы в специальный отдел, занимающийся проверкой пакета представленных клиентов документов. Если по результатам проверки получен положительный ответ об открытии расчетного счета, клиент уведомляется об этом через сообщение на номер телефона или адрес электронный почты, указанные при открытии расчетного счета. Уточнила, что в информационном листе отдельным пунктом обращено внимание клиента на то, что информацию о логинах, паролях ни в коем случае нельзя предоставлять третьим лицам. Для входа в программу «Сбербанк Бизнес Онлайн» используется номер телефона, на который непосредственно приходят смс-уведомления, где содержится пароль для входа в программу и проведения в этой программе операций по движению денежных средств от имени клиента. При передаче документов по управлению расчетным счетом клиент предупреждается, что никому нельзя передавать их, а также предупреждается о том, что расчетным счетом может пользоваться только он, поскольку при открытии счета был предоставлен один образец подписи в карточке с образцами подписей и оттиска печати. Исходя из представленных на обозрение копий юридического дела клиента индивидуального предпринимателя Алексахина В.М., пояснила, что данный клиент лично ей не знаком. Клиент – индивидуальный предприниматель **.**.**** обратилась в отделение банка ### (... ...) с вышеуказанными документами, чтобы открыть расчетный счет в отделении ПАО «Сбербанк», необходимый для осуществления предпринимательской деятельности. Документы, представленные клиентом – индивидуальным предпринимателем Алексахина В.М., были отсканированы для формирования пакета документов на открытие расчетного счета, а также была сформирована карточка с образцами подписей ИП Алексахина В.М. и оттиска печати. В данной карточке имеется подпись только индивидуального предпринимателя Алексахина В.М., то есть только она имеет право распоряжаться расчетным счетом. Судя по документам, был выбран тарифный план «Минимальный», расчетно-кассовое обслуживание в валюте РФ, сразу подключался Сбербанк Бизнес Онлайн – дистанционное банковское обслуживание и судя по документам – среди прочих услуг указана «Корпоративная карта». Клиент, то есть в данном случае индивидуальный предприниматель Алексахина В.М., ознакомившись со всеми документами, согласившись с изложенным в них, подписала их в присутствии работника банка. При открытии расчетного счета ### получила корпоративную карту, то есть пластиковую карту для осуществления расчетов через банкоматы. Токен не выдавался, поскольку она выбрала смс-уведомления для входа и последующей работы в системе ДБО с привязкой к номеру ###. Каждому клиенту в данном случае Алексахина В.М. в устной форме, а также в письменной форме в виде информационного листа сообщается о недопустимости передачи третьим лицам данных о логинах (в данном случае в качестве логина указано следующее: ###), паролях, которые приходят на телефон, указанный в данном документе (в данном случае в качестве телефона указано следующее: ###), при помощи которых осуществляется вход в систему дистанционного банковского обслуживания. Алексахина В.М. предупреждалась, что расчетным счетом может пользоваться только она, как единственное лицо, которое предоставило свою подпись в карточке с образцами подписи и оттиска печати. Если клиент находится в чьем-либо сопровождении и входе беседы нечетко отвечает на вопросы, сопровождающий человек начинает отвечать за него, то подобное поведение вызывает у сотрудника банка подозрение и соответственно, ему было бы отказано в предоставлении банковских услуг. Пакет документов для открытия расчетного счета подавался лично Алексахина В.М., данным расчетным счетом могла пользоваться только она. Если бы данный счет открывался не лично Алексахина В.М., а иным лицом, действующим на основании доверенности, то в юридическом деле была бы данная доверенность. Любой клиент, который обращается в банк с целью открытия расчетного счета, обязан представить документ, удостоверяющий личность, банковский сотрудник, в свою очередь обязан удостовериться в личности клиента. В копиях документов из юридического дела клиента индивидуального предпринимателя Алексахина В.М., представленных ей на обозрение, имеются ее подписи, поставленные ею собственноручно: информационные сведения клиента – юридического лица/индивидуального предпринимателя для всех сегментов корпоративного бизнеса при открытии банковского счета/внесении изменений в юридическое дело, заявление о присоединении, опись документов.

Кроме того, виновность подсудимой Алексахина В.М. в совершении описанного выше деяния также подтверждается осмотренными, признанными и приобщенными на основании постановлений следователя от 17 июня 2020 года (т. 1 л.д. 28-112, 179-182) в качестве вещественных доказательств документами - результатами оперативно-розыскной деятельности от 22.09.2023г. ###дсп, а именно: копия сообщения о результатах оперативно-розыскной деятельности от 22.09.2023 ###дсп; копия постановления о представлении результатов ОРД органу дознания, следователю или в суд; копия справки; копия запроса от 04.09.2023 ###; копия ответа на запрос ### дсп; копия сведений о банковских счетах организации/индивидуального предпринимателя; копия расписки в получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя/крестьянского (фермерского) хозяйства; копия заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя; копия чека-ордера от 02.02.2017; копия паспорта Алексахина В.М.; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации серии 42 ###; копия решения о государственной регистрации от 07.02.2017 ### расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя/крестьянского (фермерского) хозяйства; копия заявления о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя форма ###; копия чека-ордера от **.**.****; копия решения о государственной регистрации от 16.10.2017 ### ; копия листа записи Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей формы ###; копия листа учета выдачи документов от 22.09.2017 вх. ###; копия выписки из ЕГРИП от 02.10.2017 ###; копия постановления о возбуждении ходатайства на проведение оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» от 08.11.2023; копия постановления Березовского городского суда от 16.11.2023; копия запроса в ПАО «Промсвязьбанк» от 20.11.2023; копия ответа на запрос из ПАО «Промсвязьбанк»; выписки по операциям на счетах ###, ### за период **.**.**** по **.**.****; копия анкеты – вопросника клиента индивидуального предпринимателя, физического лица, занимающегося в установленном законодательством РФ порядке частной практикой; копия анкеты налогового резидента – физического лица/ индивидуального предпринимателя; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации серии ### ###; копия карточки с образцами подписей и оттиска печати; копия паспорта Алексахина В.М.; копия заявления о предоставлении комплексного банковского обслуживания клиентам – юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк» (для клиентов «малого бизнеса») (только для клиентов, впервые привлекаемых на обслуживание); копия сертификата ### от 16.03.2017; копия заявления о присоединении к Правилам обмена Электронными документами по Системе PSB On-line в ПАО «Промсвязьбанк»; копия акта приема-передачи оборудования; IP-адреса ИП Алексахина В.М.; копия постановления о возбуждении ходатайства на проведение оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» от 08.11.2023; копия постановления Березовского городского суда от 16.11.2023; копия запроса в ПАО «Сбербанк» от 20.11.2023; копия ответа на запрос из ПАО «Сбербанк»; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации серии ###; копия листа записи Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей формы ###; копия паспорта Алексахина В.М.; копия выписки из ЕГРИП от 02.10.2017 ###; копия карточки с образцами подписей и оттиска печати; копия заявления о согласии на обработку персональных данных; копия заявления о присоединении; копия описи документов; копия информационных сведений клиента – юридического лица/индивидуального предпринимателя для всех сегментов корпоративного бизнеса при открытии банковского счета/внесении изменений в юридическое дело; копия информационного листа, содержащий информацию о подключаемых пользователях к системе интернет-банк по заявлению ### от 15.02.2017; сведения об ИНН ### – которые хранить в материалах уголовного дела ###;

- протоколом проверки показаний на месте от 25.03.2024, согласно которому подозреваемая Алексахина В.М. указала на здание по адресу: ... пояснив, что в данном здании представляла документы для регистрации себя в качестве индивидуального предпринимателя, далее указала на здание по адресу: ... – отделение банка Сбербанк, пояснив, что в данном отделении открывала расчетный счет как индивидуальный предприниматель. Пояснила, что Свидетель №4 возила ее в г. Кемерово в банк Промсвяьзбанк, расположенный по ..., в настоящее время месторасположение данного отделения затрудняется указать (том 1, л.д.195-201);

- протоколом осмотра места происшествия от 25.03.2024, согласно которому осмотрен участок местности, расположенный по адресу: ..., на осматриваемом участке обнаружено здание, в котором расположен дополнительный офис «Кемеровский» Сибирского филиала ПАО «Промсвязьбанк» (том 1, л.д.206-209);

- протоколом осмотра места происшествия от 25.03.2024, согласно которому осмотрен участок местности, расположенный по адресу: ... на осматриваемом участке обнаружено здание, в котором расположено Кемеровское отделение ### ПАО «Сбербанк России» (том 1, л.д.202-205);

- протоколом осмотра документов от 27.03.2024, согласно которому объектом осмотра является: копия сообщения о результатах оперативно-розыскной деятельности от 22.09.2023 ###дсп на 7 листах; копия постановления о представлении результатов ОРД органу дознания, следователю или в суд на 5 листах; копия справки на 1 листе, в которой содержатся сведения о совершенном преступлении; копия запроса от 04.09.2023 ### на 1 листе в МРИ ФНС ### по Кемеровской области - Кузбассу в отношении ИП Алексахина В.М. ИНН ### о банковских счетах и регистрационное дело; копия ответа на запрос ### дсп на 1 листе, согласно которому предоставляются регистрационное дело и сведения о банковских счетах в отношении ИП Алексахина В.М. ИНН ###; копия сведений о банковских счетах организации/индивидуального предпринимателя на 1 листе у Алексахина В.М. ИНН ### копия расписки в получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя/крестьянского (фермерского) хозяйства на 1 листе Алексахина В.М.; копия заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя на 2 листах от Алексахина В.М., имеющей ИНН ###; копия чека-ордера от 02.02.2017 на 1 листе; копия паспорта Алексахина В.М. на 1 листе; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации серии 42 ### на 1 листе; копия решения о государственной регистрации от 07.02.2017 ### на 1 листе, физического лица в качестве индивидуального предпринимателя Алексахина В.М.; расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя/крестьянского (фермерского) хозяйства на 1 листе; копия заявления о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя форма ### на 1 листе от Алексахина В.М.; копия чека-ордера от 22.09.2017 на 1 листе; копия решения о государственной регистрации от 16.10.2017 ### на 1 листе, согласно которому принято решение о государственной регистрации при прекращении физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя Алексахина В.М.; копия листа записи ЕГРИП формы ### на 2 листах; копия листа учета выдачи документов от 22.09.2017 вх. ### на 1 листе; копия выписки из ЕГРИП от 02.10.2017 ### на 2 листах; копия постановления о возбуждении ходатайства на проведение оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» от 08.11.2023 на 2 листах; копия постановления Центрального районного суда от 16.11.2023 на 2 листах; копия запроса в ПАО «Промсвязьбанк» от 20.11.2023 на 1 листе; копия ответа на запрос из ПАО «Промсвязьбанк» от 27.11.2023 ### на 2листах, согласно которому ПАО «Промсвязьбанк» предоставляет информацию в отношении ИП Алексахина В.М.; выписки по операциям на счетах ###, ### за период 16.03.2017 по 27.11.2023 на 5 листах, в которой содержатся сведения о том, что по счету ### индивидуального предпринимателя Алексахина В.М. ИНН ### оборот составил ..., по счету 40### оборот составил ...; копия анкеты – вопросника клиента индивидуального предпринимателя, физического лица, занимающегося в установленном законодательством РФ порядке частной практикой на 6 листах, в виде таблицы, содержащей сведения о клиенте – ИП Алексахина В.М., в качестве контактной информации указаны следующие сведения: ### ######, основными видами деятельности являются 46.31: Торговля оптовая фруктами и овощами. В документе имеются подписи клиента Алексахина В.М.., датирован 16.03.2017г.; копия анкеты налогового резидента – физического лица/ индивидуального предпринимателя на 1 листе, в данном документе содержаться сведения о клиенте - Алексахина В.М.; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации серии ### ### на 1 листе; копия карточки с образцами подписей и оттиска печати, представленная на 2 листах в виде бланка о клиенте – индивидуальном предпринимателе Алексахина В.М.; копия паспорта Алексахина В.М. на 1 листе; копия заявления о предоставлении комплексного банковского обслуживания клиентам – юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк» на 3 листах, согласно данному документу клиент ИП Алексахина В.М., указывает номер телефона ###, открыты расчетные счета №###, ###, получен конверт с пин-кодом и картой ### В документе имеются подписи клиента Алексахина В.М., датирован 16.03.2017; копия сертификата ### от 16.03.2017, представленная на 1 листе, согласно которому ПАО «Промсвязьбанк» выдало Алексахина В.М. – владельцу СКП ЭП сертификат ключа проверки электронной подписи для подтверждения подлинности ЭП в Электронном документе и идентификации владельца СКП ЭП при использовании системы PSB-On-line. Документ подписан Алексахина В.М., сертификат ключа проверки электронной подписи получил, достоверность сведений о Ключе проверки ЭП подтверждается 24.03.2017; копия заявления о присоединении к Правилам обмена Электронными документами по Системе PSB On-line в ПАО «Промсвязьбанк», представленная на 1 листе, документ подписан **.**.**** клиентом Алексахина В.М., клиент Индивидуальный предприниматель Алексахина В.М. ( ИНН ### тел. ###, адрес электронной почты ###### Клиент просит в качестве владельцев Сертификатов ключа проверки электронной подписи Уполномоченных лиц Клиента, указанных в заявлении, а также выдать для них устройства аппаратной криптографии ( USB-ключ (ключи) для работы в Системе PSB-On-line в количестве 1 Алексахина В.М.; копия акта приема-передачи оборудования, представленная на 1 листе, документ датирован 16.03.2017, согласно которому банк передал клиенту аппаратное устройство криптографии (USB-ключ) в 1 экземпляре с порядковым номером ###, имеющий серийный номер устройства – ### номер клиента ###, наименование клиента – ИП Алексахина В.М.. В документе имеется подпись Алексахина В.М.; IP-адреса ИП Алексахина В.М. на 3 листах, в данном документе содержаться сведения о начале и окончании сессии, пользователе; копия постановления о возбуждении ходатайства на проведение оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» от 08.11.2023 на 1 листе; копия постановления Центрального районного суда от 16.11.2023 на 1 листе; копия запроса в ПАО «Сбербанк» от 20.11.2023; копия ответа на запрос из ПАО «Сбербанк» от 06.12.2023 ### на 1 листе; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации серии 42 ### на 1 листе, согласно которому свидетельство выдано физическому лицу Алексахина В.М., **.**.**** г.р., и подтверждает постановку физического лица на учет 20.06.2000 в Инспекции МНС России по ..., ИНН ###; копия листа записи ЕГРИП формы ### на 1 листе, в котором содержаться сведения об учете в налоговом органе в отношении индивидуального предпринимателя Алексахина В.М.; копия паспорта Алексахина В.М. на 1 листе; копия выписки из ЕГРИП от 02.10.2017 ### на 2 листах, об индивидуальном предпринимателе Алексахина В.М. ОГРНИП ###; копия карточки с образцами подписей и оттиска печати, представленная на 1 листе о клиенте – индивидуальном предпринимателе Алексахина В.М., **.**.****; копия заявления о согласии на обработку персональных данных на 1 листе; копия заявления о присоединении на 6 листах, согласно которому клиент ИП Алексахина В.М. просит организовать дистанционное банковское обслуживание с использованием канала: «Сбербанк Бизнес Онлайн», прочие услуги «Корпоративная карта», доступ предоставлять индивидуальному предпринимателю Алексахина В.М.; копия описи документов на 1 листе, согласно которому Индивидуальный предприниматель Алексахина В.М. ИНН ### сдал документы в «Подразделение №Универсальный дополнительный офис ### Кемеровского отделения ### ПАО Сбербанк»; копия информационных сведений клиента – юридического лица/индивидуального предпринимателя для всех сегментов корпоративного бизнеса при открытии банковского счета/внесении изменений в юридическое дело на 3 листах, о клиенте - ИП Алексахина В.М. (ИНН ###); копия информационного листа, содержащий информацию о подключаемых пользователях к системе интернет-банк по заявлению ### от 15.02.2017 на 1 листе, согласно данному документу пользователем является Алексахина В.М., логин – ###, номер телефона для отправки SMS сообщения с одноразовым паролем и данным аутентификации – ###; сведения об ИНН ### на 1 листе, согласно которому данный ИНН принадлежит Алексахина В.М.; выписка по счету ### на 36 листах, согласно которой сумма по дебету и кредиту одинакова, составила за период 15.02.2017 по 04.11.2017 – ... (том 1, л.д. 168-178).

Суд, оценивая показания подсудимой Алексахина В.М., данные ею в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемой и обвиняемой и оглашенные в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя, отмечает, что они подробны, последовательны, согласуются с показаниями свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, письменными доказательствами, в том числе материалами оперативно-розыскной деятельности, даны добровольно в присутствии защитника после разъяснения прав, предусмотренных ст. 47 УПК РФ, положения ст. 51 Конституции Российской Федерации, подсудимая Алексахина В.М. в судебном заседании подтвердила достоверность оглашенных показаний, потому признает их относимыми, допустимыми, достоверными доказательствами.

Оценивая показания свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, суд не находит в них противоречий, они последовательны, подробны, подтверждаются показаниями подсудимой Алексахина В.М., письменными доказательствами, в том числе материалами оперативно-розыскной деятельности, которые получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, свидетелям до начала допроса разъяснены права, предусмотренные ст. 56 УПК РФ, они предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний по ст. 307 УК РФ, а также за отказ от дачи показаний по ст. 308 УК РФ, потому суд признает их относимыми, допустимыми и достоверными доказательствами по делу.

Оценивая протокол осмотра документов суд считает, что он соответствуют требованиям уголовно-процессуального закона, предъявляемым к производству и оформлению следственных действий, согласуется с другими доказательствами по делу: показаниями подсудимой Алексахина В.М., свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, сомнений у суда не вызывает, и потому суд признает его относимым, допустимым и достоверным доказательством по делу.

Оценивая результаты оперативно-разыскной деятельности, суд признает их относимыми, допустимыми и достоверными доказательствами по делу, так как оперативно-розыскные мероприятия проведены в соответствии с требованиями Федерального закона от 12.08.1995 № 144-ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности», материалы оперативно-розыскной деятельности осмотрены следователем, о чем составлен протокол их осмотра (т.1 л.д.168-178), признаны вещественными доказательствами по делу, о чем вынесено соответствующее постановление (т.1 л.д.179-183), согласуются с показаниями подсудимой Алексахина В.М., свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3

Оценивая ответы банковских организаций и приобщенные к ним документы юридических дел в отношении ИП Алексахина В.М. по открытым расчетным счетам, суд признает их относимыми, допустимыми и достоверными доказательствами по делу, так как они получены в установленном уголовно-процессуальным законом порядке, осмотрены следователем, о чем составлен протокол, и признаны вещественными доказательствами по делу, о чем вынесено постановление, они согласуются с показаниями подсудимой Алексахина В.М., свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3

Таким образом, оценив каждое из перечисленных выше доказательств с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, а все эти доказательства в совокупности – с точки зрения достаточности для разрешения уголовного дела, суд считает, что они в совокупности позволяют сделать вывод о доказанности виновности подсудимой Алексахина В.М. в инкриминируемом ей деянии.

Судом установлено, что Алексахина В.М., в дневное время, более точно не установлено, но не позднее 02.02.2017г., предоставила документы в МРИ ### ФНС России по Кемеровской области для регистрации себя в качестве предпринимателя, внесения в ЕГРИП записи о включении ее в указанный реестр, при реальном отсутствии у нее цели осуществления финансово – хозяйственной деятельности, то есть как подставном лице, а так же после внесения МРИ ### ФНС России по Кемеровской области в ЕГРИП сведений о ней, как о подставном лице, умышленно, 15.02.2017г., 16.03.2017г., не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, открыла расчетные счета индивидуального предпринимателя и совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП Алексахина В.М., открытым ею в операционных офисах ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: ... дополнительном офисе «Кемеровский» Сибирского филиала ПАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: ... третьему лицу.

Об умысле подсудимой на совершение сбыта электронных средств, электронных носителей информации, свидетельствуют совершение Алексахина В.М. активных действий, направленных на регистрацию себя в качестве индивидуального предпринимателя, далее открытие расчетных счетов ИП Алексахина В.М. в банковских организациях без намерения осуществлять коммерческую деятельность, осуществлять операции с денежными средствами, предоставление требуемых документов для их открытия и возможности пользоваться банковскими счетами, передача электронных средств, электронных носителей информации третьему лицу, не наделенному полномочиями по осуществлению денежных операций от имени ИП Алексахина В.М. по расчетным счетам, что образует их сбыт. При этом Алексахина В.М. понимала, что использование другим лицом полученных ею в банках электронных средств и электронных носителей информации будет неправомерным, поскольку передача названных средств третьим лицам запрещена.

Указанные обстоятельства подтверждаются признательными показаниями подсудимой Алексахина В.М., данными ею в период предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании, которые она подтвердила, показаниями свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон в соответствии со ст. 281 УПК РФ, которые подтвердили факт регистрации Алексахина В.М. в качестве ИН, открытие ИП Алексахина В.М. расчетных счетов в банковских организациях и передачу ей электронных средств, электронных носителей информации, письменными доказательствами исследованными в судебном заседании.

Суд квалифицирует действия Алексахина В.М. по ч. 1 ст. 187 УК РФ – приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Оснований для переквалификации действий Алексахина В.М. не имеется.

Учитывая обстоятельства совершенного преступления, данные о личности подсудимой, ее поведение в судебном заседании, адекватный речевой контакт, суд считает необходимым признать Алексахина В.М. вменяемой в отношении инкриминируемого ей деяния.

Назначая Алексахина В.М. наказание, суд исходит из конкретных обстоятельств дела, характера и степени общественной опасности совершенного ею деяния, данных, характеризующих личность подсудимой, которая привлекается к уголовной ответственности впервые, по месту жительства характеризуется удовлетворительно (т.2 л.д. 13), по месту работы положительно (т.2 л.д.25), на учете ... не состоит (т.2 л.д. 10,11), ... (т.2 л.д. 7) наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и условия жизни ее семьи.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание, в соответствии со ст.61 УК РФ суд учитывает полное признание вины Алексахина В.М., раскаяние ее в содеянном, ..., занятие трудом, ... (т.2 л.д.33-34, 35-36), грамоту за вклад в трудовую деятельность (т. 2 л.д.32), ... (т.2 л.д. 23-24).

Оценивая показания Алексахина В.М. от 05.03.2024г., данные в качестве свидетеля по другому уголовному делу, суд учитывает, что под явкой с повинной уголовный закон подразумевает добровольное сообщение лица о совершенном им преступлении. Как следует из материалов уголовного дела, сведения о причастности Алексахина В.М. к совершению преступления стали известны из протокола допроса Алексахина В.М. от 05.03.2024г. по уголовному делу ###, допрошенной в качестве свидетеля. Не оформление заявления о явке с повинной в качестве самостоятельного процессуального документа не влияет в данной ситуации на учет этого обстоятельства в качестве смягчающего наказание.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу о необходимости признания в качестве смягчающего наказание осужденной обстоятельства явки с повинной.

Кроме того, полное признание вины, а также последующие показания Алексахина В.М., данные ею в качестве подозреваемой и обвиняемой, а так же в ходе проверки показаний на месте, суд считает возможным учесть в качестве активного способствования раскрытию и расследованию преступления (п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ), поскольку ею подробно и последовательно даны показания по существу совершенного преступления, что способствовало рассмотрению уголовного дела в короткие сроки.

Отягчающих обстоятельств в отношении подсудимой судом не установлено.

Таким образом, принимая во внимание, в соответствии со статьями 6 и 60 УК РФ, установленные в судебном заседании обстоятельства в совокупности, суд считает, что достижение целей наказания, предусмотренных ч. 2 ст. 43 УК РФ, восстановления социальной справедливости, исправления осужденной и предупреждения новых преступлений, возможно только при назначении Алексахина В.М. наказания, в виде лишения свободы, поскольку менее строгие виды наказания, по мнению суда не смогут обеспечить достижение целей наказания виновного.

Учитывая, что в отношении подсудимой также установлено наличие смягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных п.п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, то наказание подсудимой должно быть назначено по правилам ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Совокупность установленных по делу смягчающих наказание обстоятельств, а именно то, что Алексахина В.М. полностью признала вину, раскаялась в содеянном, ее активное способствование раскрытию и расследованию преступления, ..., ..., суд находит исключительной, существенно уменьшающей степень общественной опасности преступления, позволяющей применить положения ст. 64 УК РФ, а именно не назначать дополнительный обязательный вид наказания, предусмотренный санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ, в виде штрафа.

Суд не находит оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ, принимая во внимание фактические обстоятельства преступления и степень его общественной опасности, которое посягает на экономические интересы, ставит под угрозу стабильность банковской деятельности.

Кроме того, учитывая личность виновной, фактические обстоятельства дела, суд не усматривает оснований для замены наказания в виде лишения свободы, назначаемого подсудимой за совершенное преступление, на принудительные работы в соответствии с ч. 2 ст. 53.1 УК РФ.

Совокупность изложенных обстоятельств, а именно характера и степени общественной опасности совершенного деяния, данных о личности, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также достижение цели восстановления социальной справедливости, исправления осужденной и предупреждения новых преступлений, привели суд к убеждению о возможности исправления и перевоспитания Алексахина В.М. без реального отбывания наказания и назначения ей в соответствии со ст. 73 УК РФ условного осуждения.

В ходе предварительного следствия и судебного разбирательства по настоящему уголовному делу, адвокатом, осуществляющим защиту Алексахина В.М. по назначению из средств федерального бюджета выплачено и подано заявлений на оплату в общей сумме 10699 рублей.

Указанные денежные суммы суд, в соответствии с п. 5 ч. 2 ст. 131 УПК РФ, относит к процессуальным издержкам.

При решении вопроса о процессуальных издержках в отношении подсудимой суд учитывает позицию сторон, в том числе позицию подсудимой, не возражавшей против взыскания указанной суммы с нее, однако пояснившей, что с учетом ее доходов и расходов, ..., взыскание процессуальных издержек негативно скажется на ее материальном положении, данные о личности подсудимой, ее материальное положение, ..., ... и в соответствии со ст. 132 УПК РФ, считает возможным освободить Алексахина В.М. от оплаты процессуальных издержек, связанных с оплатой труда адвоката в полном объеме.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении подсудимой Алексахина В.М. суд считает необходимым отменить после вступления приговора в законную силу.

В соответствии с ч. 3 ст. 81 УПК РФ при вынесении приговора должен быть решен вопрос о вещественных доказательствах.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 296, 297, 299, 304, 307 – 310 УПК РФ, суд

П Р И ГО В О Р И Л :

Алексахина В.М. признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде лишения свободы на срок 1 (один) год без назначения дополнительного обязательного вида наказания в виде штрафа.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 6 (шесть) месяцев, в течение которого осужденная должна своим поведением доказать свое исправление. В соответствии с ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на осужденную Алексахина В.М. исполнение следующих обязанностей: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных; периодически являться в уголовно-исполнительную инспекцию для регистрации в соответствии с установленным уголовно-исполнительной инспекцией графиком.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении осужденной Алексахина В.М. после вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства по уголовному делу:

- копию сообщения о результатах оперативно-розыскной деятельности от 22.09.2023 ### копию постановления о представлении результатов ОРД органу дознания, следователю или в суд; копию справки; копию запроса от 04.09.2023 ###; копию ответа на запрос ### дсп; копию сведений о банковских счетах организации/индивидуального предпринимателя; копию расписки в получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя/крестьянского (фермерского) хозяйства; копию заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя; копию чека-ордера от 02.02.2017; копию паспорта Алексахина В.М.; копию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации серии ### ###; копию решения о государственной регистрации от 07.02.2017 ###; расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя/крестьянского (фермерского) хозяйства; копию заявления о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя форма ###; копию чека-ордера от 22.09.2017; копию решения о государственной регистрации от 16.10.2017 ### ; копию листа записи ЕГРИП формы ###; копию листа учета выдачи документов от 22.09.2017 вх. ### копию выписки из ЕГРИП от 02.10.2017 ###; копию постановления о возбуждении ходатайства на проведение оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» от 08.11.2023; копия постановления Центрального районного суда от 16.11.2023; копию запроса в ПАО «Промсвязьбанк» от 20.11.2023; копию ответа на запрос из ПАО «Промсвязьбанк»; выписку по операциям на счетах ###, ### за период 16.03.2017 по 27.11.2023; копию анкеты – вопросника клиента индивидуального предпринимателя, физического лица, занимающегося в установленном законодательством РФ порядке частной практикой; копию анкеты налогового резидента – физического лица/ индивидуального предпринимателя; копию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации серии ### ###; копию карточки с образцами подписей и оттиска печати; копию паспорта Алексахина В.М. ;копию заявления о предоставлении комплексного банковского обслуживания клиентам – юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк» (для клиентов «малого бизнеса») (только для клиентов, впервые привлекаемых на обслуживание); копию сертификата ### от 16.03.2017; копию заявления о присоединении к Правилам обмена Электронными документами по Системе PSB On-line в ПАО «Промсвязьбанк»;копию акта приема-передачи оборудования; IP-адреса ИП Алексахина В.М.; копию постановления о возбуждении ходатайства на проведение оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» от **.**.****; копию постановления Центрального районного суда от 16.11.2023; копию запроса в ПАО «Сбербанк» от 20.11.2023; копию ответа на запрос из ПАО «Сбербанк»; копию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации серии ### ###; копию листа записи Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей формы ###; копию паспорта Алексахина В.М.; копию выписки из ЕГРИП от 02.10.2017 ###; копию карточки с образцами подписей и оттиска печати; копию заявления о согласии на обработку персональных данных; копию заявления о присоединении; копию описи документов; копию информационных сведений клиента – юридического лица/индивидуального предпринимателя для всех сегментов корпоративного бизнеса при открытии банковского счета/внесении изменений в юридическое дело; копию информационного листа, содержащий информацию о подключаемых пользователях к системе интернет-банк по заявлению ### от 15.02.2017; сведения об ИНН ### – хранящиеся в материалах уголовного дела ###, после вступления приговора в законную силу хранить при материалах уголовного дела.

В соответствии с ч. 6 ст. 132 УПК РФ освободить осужденную Алексахина В.М. полностью от уплаты процессуальных издержек по настоящему уголовному делу.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке, предусмотренном главой 45.1 УПК РФ, в Судебную коллегию по уголовным делам Кемеровского областного суда через Центральный районный суд г. Кемерово в течение 15 суток со дня его постановления.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья (подпись) М.А. Емельянова

Копия верна

Судья М.А. Емельянова

Приговор вступило в законную силу

Секретарь судебного заседания А.А. Печков

Подлинный документ находится в материалах уголовного дела 1-363/2024 Центрального районного суда г. Кемерово

Свернуть