Тарасенко Роман Юрьевич

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

по делу об административном правонарушении

03 июня 2024 года Центральный районный суд

города Комсомольска-на-Амуре

681027, Хабаровский край,

г. Комсомольск-на-Амуре, пр. Ленина, д.1

Судья Центрального районного суда г. Комсомольска-на-Амуре Хабаровского края Устьянцева-Мишнева О.О., рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.56 КоАП РФ в отношении индивидуального предпринимателя Тарасенко Р. Ю., (дата) года рождения, уроженца (адрес), гражданина РФ, зарегистрированного по адресу: (адрес), проживающего по адресу: г. (адрес), (адрес), ИНН (№), ЕГРИП (№), паспорт (№) (№),

УСТАНОВИЛ:

(дата) Прокуратурой города Комсомольска-на-Амуре в соответствии с поручением прокуратуры Хабаровского края по обращению заместителя начальника Дальневосточного главного управления банка России ФИО по факту незаконной деятельности по выдаче займов, осуществляемой ИП Тарасенко Р.Ю., проведена проверка по адресу г. Комсомольск-на-Амуре, (адрес), в результате которой было установлено, что по указанному адресу осуществляется деятельность по приему бывших в употреблении товаров и бытовой техники. Денежные средства за товары выдаются клиентам на месте. При осмотре помещения обнаружена книга учета, в которой осуществляется учет движения и поступления денежных средств ИП Тарасенко Р.Ю. Также (дата) Тарасенко Р.Ю. пояснил, что (дата) заключен договор комиссии (№) ((№)) между ИП Тарасенко Р.Ю. (комиссионер) и ФИО1 (комитент), согласно которому комиссионер обязуется совершить сделку по продаже товара покупателю по цене на усмотрение комиссионера и передать комитенту за проданный товар (иные данные) копеек) рублей. Срок реализации продаваемого товара до (дата) включительно. Текст данного договора является стандартным для ИП Тарасенко. Фактически по данному договору денежные средства в размере (иные данные) рублей были предоставлены ФИО1 под залог ее мобильного телефона (иные данные) в срок до...

... (дата) включительно. Информация о выдаче займа также отражена в книге учета (филиал по (адрес)) (дата), но с разницей в (иные данные) рублей - (иные данные) рублей. Причина разницы в сумме Тарасенко Р.Ю. неизвестна. Впоследствии после возвращения суммы залога с учетом оплаты процентов, указанных в договоре как «Комиссионное вознаграждение» в общем размере (иные данные) рублей, предмет залога - телефон (иные данные) (дата) возвращен «комитенту» ФИО1, о чем проставлена соответствующая отметка в договоре комиссии и отметка о выкупе в Книге учета.

В судебное заседание привлекаемое лицо ИП Тарасенко Р.Ю. не явился, уведомлен надлежащим образом, не ходатайствовал об отложении рассмотрения дела, в связи с чем, дело рассмотрено в отсутствие указанного лица.

В судебном заседании помощник прокурора Молчанова С.Л., в полном объеме поддержал позицию, изложенную в постановление о возбуждении дела об административном правонарушении, просил привлечь ИП Тарасенко Р.Ю. к административной ответственности по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ.

Изучив материалы дела, выслушав позицию должностного лица, суд приходит к следующему.

Деятельность по предоставлению займов регламентируется Федеральным законом от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», Федеральным законом от 02.07.2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», Федеральным законом от 18.07.2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», Федеральным законом от 08.12.1995 года № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации», Федеральным законом от 19.07.2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах».

Общий контроль над субъектами профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов осуществляет Центральный банк РФ.

Таким образом, законодателем определены субъекты, как кредитные организации, выдающие потребительский кредит, кредитные организации, предоставляющие или предоставившие потребительский заем, некредитные финансовые организации, выдающие потребительские займы.

Понятие кредитной организации дано в ст. 1 Федерального закона от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности», согласно которой кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом.

Кредитные организации, в свою очередь, делятся на банки и небанковские кредитные организации.

Небанковские кредитные организаций могут совершать только отдельные виды банковских операций.

В соответствии с п. 6 ст. 4 Федерального закона от 26.07.2006 № 135-Ф3 «О защите конкуренции», финансовая организация - хозяйствующий субъект, оказывающий финансовые услуги, - кредитная организация, профессиональный участник рынка ценных бумаг, организатор торговли, клиринговая организация, микрофинансовая организация, кредитный потребительский кооператив, субъект страхового дела, негосударственный пенсионный фонд, управляющая компания инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, специализированный депозитарий инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, ломбард (финансовая организация, поднадзорная Центральному банку Российской Федерации), лизинговая компания (иная финансовая организация, финансовая организация, не поднадзорная Центральному банку Российской Федерации).

В соответствии с п. 5 ч. 1 ст. 3 Законом № 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно ст. 4 Закона № 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Положениями ст. 358 Гражданского кодекса Российской Федерации определено, что принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

Регулирование деятельности микрофинансовых организаций осуществляется Банком России, которые согласно п. 3 ст. 14 Федерального закона от 02.07.2010 года №151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее Закон № 151-ФЗ) осуществляет установленные функции.

Административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Исходя из диспозиции статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, административная ответственность за совершение предусмотренного данной нормой правонарушения наступает за осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на её осуществление.

Согласно ст. 2 Закона № 151-ФЗ микрофинансовая деятельность - деятельность юридических лиц, имеющих статус микрофинансовой организации, а также иных юридических лиц, имеющих право на осуществление микрофинансовой деятельности в соответствии со статьей 3 настоящего Федерального закона, по предоставлению микрозаймов (микрофинансирование); микрофинансовая организация - юридическое лицо, зарегистрированное в форме фонда, автономной некоммерческой организации, учреждения (за исключением казенного учреждения), некоммерческого партнерства, хозяйственного общества или товарищества, осуществляющее микрофинансовую деятельность и внесенное в государственный реестр микрофинансовых организаций в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом.

В силу ст. 3 Закона № 151-ФЗ микрофинансовые организации осуществляют микрофинансовую деятельность в порядке, установленном настоящим Федеральным законом. Микрофинансовые организации вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)». Кредитные организации, кредитные кооперативы, ломбарды, жилищные накопительные кооперативы и другие; юридические лица осуществляют микрофинансовую деятельность в соответствии с законодательством Российской Федерации, регулирующим деятельность таких юридических лиц.

В соответствии со ст. 4 Закона № 151-ФЗ внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, и исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций осуществляются Банком России в соответствии с настоящим Федеральным законом.

Как установлено в судебном заседании индивидуальный предприниматель Тарасенко Р.Ю. в реестры ломбардов и микрофинансовых организаций не включен, в связи с чем, осуществляет свою деятельность по предоставлению займов с нарушением приведенных требований законодательства.

Как следует из материалов дела, (дата) заключен договор комиссии (№) ((№)) между ИП Тарасенко Р.Ю. (комиссионер) и ФИО1 (комитент), согласно которому комиссионер обязуется совершить сделку по продаже товара покупателю по цене на усмотрение комиссионера и передать комитенту за проданный товар (иные данные) рублей 00 копеек) рублей. Срок реализации продаваемого товара до (дата) включительно. Текст данного договора является стандартным для ИП Тарасенко. Фактически по данному договору денежные средства в размере (иные данные) рублей были предоставлены ФИО1 под залог ее мобильного телефона (иные данные), в срок до (дата) включительно. Информация о выдаче займа также отражена в книге учета (филиал по (адрес)) (дата), но с разницей в (иные данные) рублей - (иные данные) рублей. Причина разницы в сумме Тарасенко Р.Ю. неизвестна. Впоследствии после возвращения суммы залога с учетом оплаты процентов, указанных в договоре как «Комиссионное вознаграждение» в общем размере (иные данные) рублей, предмет залога - телефон (№) (дата) возвращен «комитенту» ФИО1, о чем проставлена соответствующая отметка в договоре комиссии и отметка о выкупе в Книге учета.

Прокуратурой города Комсомольска-на-Амуре проведена проверка в рамках исполнения поручения прокуратуры Хабаровского края от (дата) (№), в связи с рассмотрением информации Дальневосточного ГУ Банка России по ЦФО о соблюдение требований законодательства при осуществлении хозяйственной деятельности ИП Тарасенко Р.Ю.

Установлено, что ИП Тарасенко Р.Ю. (ИНН (№), ЕГРИП (№)), осуществляющий предпринимательскую деятельность в Центральном комиссионном магазине, зарегистрирован в налоговом органе (дата) Основным видом экономической деятельности ИП Тарасенко Р.Ю. заявлена деятельность - торговля розничная бывшими в употреблении товарами в магазинах (ОКВЭД 47.79).

Таким образом, в ИП Тарасенко Р.Ю. осуществлялась деятельность по предоставлению займов под залог сотового телефона под видом деятельности комиссионных магазинов.

Таким образом, ИП Тарасенко Р.Ю. совершил административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.56. КоАП РФ, т. е. осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на её осуществление.

В соответствии с ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, Осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Факт нарушения вышеуказанных требований законодательства и совершения ИП Тарасенко Р.Ю. административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

- постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от (дата) в отношении ИП Тарасенко Р.Ю.;

- уведомление о явке ИП Тарасенко Р.Ю.;

- паспортом РФ Тарасенко Р.Ю.;

- объяснениями ИП Тарасенко Р.Ю. от (дата);

- объяснениями ИП Тарасенко Р.Ю. от (дата), согласно которым он свою вину признает;

- письмом Центрального банка Российской Федерации Дальневосточное главное управление от (дата) о направлении информации для принятия решения в пределах полномочий;

- фототаблицей Центрального комиссионного магазина от (дата);

- решением о проведении проверки Прокуратурой (адрес) (№) от (дата);

- актом осмотра территории (адрес) от (дата) по адресу г. Комсомольск-на-Амуре, (адрес);

- договором комиссии (№) от (дата) между ИП Тарасенко Р.Ю. и ФИО1;

- книгой учета;

- договором (№) аренды недвижимого имущества ОТ (дата) заключенным между ПАО «АСЗ» и ИП Тарасенко Р.Ю, расположенного по адресу г. Комсомольск-на-Амуре, (адрес);

- выпиской из ЕГРИП от (дата), согласно которой ИП Тарасенко Р.Ю. осуществляет торговлю розничнаыми бывшими в употреблении товарами в магазинах (ОКВЭД 47.79).

Вышеперечисленные доказательства отвечают требованиям ст.26.2 КоАП РФ, предъявляемым к доказательствам по делу об административном правонарушении.

Таким образом, в ходе рассмотрения дела судьей установлено, что ИП Тарасенко Р.Ю. в нарушение требований Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» незаконно осуществлял деятельность по предоставлению займов, тем самым ИП Тарасенко Р.Ю. совершено административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст.14.56 КоАП РФ.

В соответствии ч.1 ст. 4.1.1 КоАП РФ, за впервые совершенное административное правонарушение, выявленное в ходе осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля, в случаях, если назначение административного наказания в виде предупреждения не предусмотрено соответствующей статьей раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях, административное наказание в виде административного штрафа подлежит замене на предупреждение при наличии обстоятельств, предусмотренных частью 2 статьи 3.4 настоящего Кодекса, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

В соответствии с ч. 2 указанной статьи, административное наказание в виде административного штрафа не подлежит замене на предупреждение в случае совершения административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.56 настоящего Кодекса.

При назначении наказания, суд принимает во внимание обстоятельства и характер совершенного правонарушения. Обстоятельств, отягчающих административную ответственность ИП Тарасенко Р.Ю. не установлено. Обстоятельством, смягчающим административную ответственность является признание вины.

Таким образом, учитывая фактические обстоятельства дела, характер совершенного ИП Тарасенко Р.Ю. административного правонарушения, не причинившего кому-либо вредных последствий и имущественного ущерба, что данное лицо впервые привлекается к административной ответственности, исходя из соразмерности назначения административного наказания его целям, считаю возможным назначить минимальное наказание, предусмотренное санкцией ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Руководствуясь ст.29.9, ст.29.10 КоАП РФ, судья

П О С Т А Н О В И Л :

Индивидуального предпринимателя Тарасенко Р. Ю. признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, и назначить ему наказание в виде штрафа в размере (иные данные)) рублей.

Реквизиты для оплаты административного штрафа: УФК по (адрес) (УФССП России по (адрес) и (адрес), л/с (№) ((адрес)), ИНН (№), КПП (№) БИК (№) банк: Отделение Хабаровск Банка России // УФК по (адрес), кор.счёт: 40(№), р/с 03(№), ОКТМО 08701000, КБК 32(№), УИН 32(№).

Квитанцию об оплате штрафа необходимо предоставить в Центральный районный суд г. Комсомольска-на-Амуре по адресу: 681027, г. Комсомольск-на-Амуре, пр.Ленина, д.1, каб.130.

Неуплата административного штрафа в шестидесятидневный срок, предусмотренный КоАП РФ, влечет наложение административного взыскания в виде штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного штрафа.

Постановление может быть обжаловано в Хабаровский краевой суд через Центральный районный суд г. Комсомольска-на-Амуре в течение десяти суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья Устьянцева-Мишнева О.О.

Дело ..............

УИД26RS0..............-44

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

.............. ..............

Судья Минераловодского городского суда .............. Соболь В.Г.,

с участием ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении в отношении

ФИО1,

родившегося .............. в

..............,

проживающего: по месту рождения,

.............., -

УСТАНОВИЛ:

Судом признано доказанным, что гражданин ФИО1 в .............. у .............. в .............. выражался грубой нецензурной бранью в общественном месте, то есть совершил нарушение общественного порядка, выражающее явное неуважение к обществу.

При рассмотрении дела в судебном заседании ФИО1 свою вину в изложенных выше действиях признал полностью, в содеянном раскаялся и просил его строго не наказывать.

Изложенные выше обстоятельства также подтверждены документально материалами административного дела: составленными .............. протоколом об административном правонарушении, протоколом о доставлении, рапортом сотрудника Отдела МВД России по Минераловодские городские округа ФИО3, объяснениями свидетеля ФИО4

Приведенные доказательства согласуются друг с другом и ничем не опровергаются, а поэтому кладутся судом в основу принимаемого решения.

Проанализировав исследованные доказательства суд приходит к выводу о том, что своими умышленными действиями ФИО1 совершил административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 20.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях – мелкое хулиганство, то есть нарушение общественного порядка, выражающее явное неуважение к о...

...бществу, сопровождающееся нецензурной бранью в общественных местах.

В соответствии со стст. 4.1-4.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях при назначении административного наказания суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, личность виновного и его имущественное положение, смягчающее обстоятельство в виде чистосердечного раскаяние в содеянном и то, что он к административной ответственности привлекается впервые.

Исходя из изложенного и не находя предусмотренных ч. 2 ст. 3.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях исключительных обстоятельств, суд считает возможным обеспечение целей наказания путем применения к виновному штрафа в минимальном размере.

Руководствуясь стст. 29.10 и 29.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, -

ПОСТАНОВИЛ:

ФИО1 признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 20.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, на основании которой подвергнуть его административному штрафу в размере 500 рублей.

Получателем штрафа является УФК по СК (Отдел МВД России по ..............), банк получателя – ГРКЦ ГУ Банка России по СК, .............., БИК – 040702001, счет 40.............., ИНН – 2630015514, КПП – 263001001, ОКТМО – 07721000, КБК 18.............., УИН 18...............

Постановление может быть обжаловано в ..............вой суд в течение 10 суток со дня получения или вручения копии постановления.

Судья В...............