Бахмутская Анастасия Антоновна

Дело № 1-390/2023

22RS0066-01-2023-002284-78

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

06 октября 2023 года г.Барнаул

Судья Железнодорожного районного суда г.Барнаула Пашкова Е.В.,

при секретаре Сизовой Ю.Д.,

с участием:

помощника прокурора Железнодорожного района г.Барнаула Черкасовой И.В.,

подсудимой - Бахмутской А.А.,

защитника - адвоката Сафроненко М.А.,

предъявившего ордер №004969 от 02.08.2023 и удостоверение №1513;

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в общем порядке в отношении:

Бахмутской А.А., <данные изъяты>

- обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

В соответствии с п.19 ч.1 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее по тексту - Закон №161-ФЗ), электронное средство платежа - это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Согласно п.12 ст.3 Закона №161-ФЗ перевод денежных средств - действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика.

В соответствии со ст.5 указанного Закона, которой регламентирован порядок осуществления перевода денежных средств, оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента...

... (плательщика или получателя денежных средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее по тексту - распоряжение клиента).

Согласно письму Центрального банка России от 26.10.2010 №141-Т «О рекомендациях по подходам кредитных организаций к выбору провайдеров и взаимодействию с ними при осуществлении дистанционного банковского обслуживания» система дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) - это совокупность установленных в кредитной организации (ее филиалах, представительствах и внутренних структурных подразделениях) аппаратно-программных средств, с помощью которых осуществляется ДБО. Функцией ДБО является предоставление банковских услуг в объеме, установленном договором на оказание услуг ДБО.

В соответствии с п.5 ст.2 Федерального закона от 06.04.2011 №63-ФЗ «Об электронной подписи» (далее по тексту - Закон №63-ФЗ) ключ электронной подписи - это уникальная последовательность символов, предназначенная для создания электронной подписи.

В соответствии с ч.1 ст.6 Закона №63-ФЗ информация в электронной форме, подписанная квалифицированной электронной подписью, признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью, и может применяться в любых правоотношениях в соответствии с законодательством Российской Федерации (далее по тексту - РФ), кроме случая, если федеральными законами или принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами установлено требование о необходимости составления документа исключительно на бумажном носителе.

Не позднее 01.10.2020 неустановленное лицо предложило Бахмутской А.А. за денежное вознаграждение осуществить государственную регистрацию юридического лица в налоговом органе - ООО «Ремстрой», Бахмутская А.А., преследуя цель незаконного обогащения, не имея намерений осуществить деятельность от имени ООО «Ремстрой» и быть его руководителем, дала свое согласие.

На основании представленных Бахмутской А.А. документов, сотрудники Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы России №15 по Алтайскому краю, 11.11.2020 внесли запись в Единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту - ЕГРЮЛ) о государственной регистрации юридического лица - ООО «Ремстрой» ИНН №, ОГРН №, а также сведения о его учредителе и руководителе - подставном лице Бахмутской А.А.

После чего, не позднее 23.11.2020, находясь на территории г.Барнаула к Бахмутской А.А., как к директору ООО «Ремстрой», обратилось неустановленное лицо и предложило открыть в кредитных организациях, а именно в Акционерном обществе Коммерческий Банк «Модульбанк» (далее по тексту - АО КБ «Модульбанк»), Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» (далее по тексту - ПАО «Сбербанк России»), Публичном акционерном обществе Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (далее по тексту - ПАО Банк «ФК Открытие»), Акционерном обществе «БКС Банк» (далее по тексту - АО «БКС Банк»), Акционерном обществе «Альфа-Банк» (далее по тексту - АО «Альфа-Банк»), расчетные счета для ООО «Ремстрой» с системой ДБО с доступом к дистанционному обслуживанию расчетных счетов посредством абонентского номера № и сбыть неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, через которые осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, созданного Бахмутской А.А. юридического лица - ООО «Ремстрой».

После этого, в период времени с 11.11.2020 по 23.11.2020, находясь на территории г.Барнаула у Бахмутской А.А., не имеющей намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Ремстрой», из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем последняя, будучи подставным директором и участником ООО «Ремстрой», дала свое добровольное согласие открыть от своего имени в вышеуказанных кредитных организациях расчетные счета ООО «Ремстрой» с системой ДБО и передать неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие в последующем неустановленному лицу осуществлять переводы денежных средств по расчетным счетам от имени Общества.

Бахмутская А.А., не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Ремстрой», в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам Общества, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, руководствуясь корыстной целью, в период времени с 23.11.2020 по 25.11.2020, совершила неправомерный оборот средств платежей при следующих обстоятельствах.

Затем Бахмутская А.А. надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в ПАО «Сбербанк России», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, 23.11.2020, находясь на участке местности, расположенном у ТРЦ «Европа» по адресу: Алтайский край, г.Барнаул, Павловский тракт, д.251в, передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО - персональные логин и пароль, а также электронный носитель информации - банковскую карту и конверт с пин-кодом, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

После чего, в вышеуказанный период времени Бахмутская А.А. получила от сотрудника указанного банка документы по открытию расчетных счетов ООО «Ремстрой» и по подключению системы ДБО «Modulbank», в том числе электронное средство - персональные логин и пароль, а также электронный носитель - банковскую карту и конверт с пин-кодом, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Ремстрой».

Затем Бахмутская А.А. надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в АО КБ «Модульбанк», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, в период времени с 23.11.2020 по 25.11.2020, находясь на участке местности у здания ТЦ «Лето», расположенном по адресу: Алтайский край, г.Барнаул, Павловский тракт, д.251а, передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО - персональные логин и пароль, а также электронный носитель информации - банковскую карту и конверт с пин-кодом, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

После чего, в вышеуказанный период времени Бахмутская А.А. получила от сотрудника указанного банка документы по открытию расчетных счетов ООО «Ремстрой» и по подключению системы ДБО «Бизнес-Портал», в том числе электронные средства - персональные логин и пароль, а также электронный носитель - банковскую карту и конверт с пин-кодом, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Ремстрой».

Затем Бахмутская А.А. надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в ПАО Банк «ФК Открытие», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, в период времени с 24.11.2020 по 25.11.2020, находясь на участке местности у здания ТРЦ «Европа», расположенном по адресу: Алтайский край, г.Барнаул, ул.Павловский тракт, д.251в, передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО - персональные логин и пароль, а также электронный носитель информации - банковскую карту и конверт с пин-кодом, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

4. Кроме того, 24.11.2020 Бахмутская А.А., продолжая реализацию своего преступного умысла, осознавая, что после открытия расчетного счета в офисе АО «БКС Банк» и предоставления неустановленному лицу, в том числе электронных средств - персонального логина и пароля, а также электронных носителей информации - банковской карты и конверта с пин-кодом, последнее самостоятельно может неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, лично обратилась и подала необходимые документы для открытия расчетного счета ООО «Ремстрой» с подключением системы ДБО в офис АО «БКС Банк», расположенный по адресу: Алтайский край, г.Барнаул, просп.Ленина, д.54. После составления документов сотрудником банка, Бахмутская А.А. лично подписала документы по открытию расчетного счета на ООО «Ремстрой» с подключением системы ДБО - «Банк Сфера», где указала, используемый неустановленным лицом, абонентский номер телефона №, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Ремстрой», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником АО «БКС Банк», введенным Бахмутской А.А. в заблуждение, на имя юридического лица - ООО «Ремстрой» открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО «Банк Сфера» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, в тот же день Бахмутская А.А. получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО «Ремстрой» и по подключению системы ДБО «Банк Сфера», в том числе электронное средство - персональный логин и пароль, а также электронный носитель - банковскую карту и конверт с пин-кодом, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Ремстрой».

Затем Бахмутская А.А. надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в АО «БКС Банк», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, 24.11.2020, находясь на участке местности у отделения указанного банка, расположенного по адресу: Алтайский край, г.Барнаул, просп.Ленина, д.54, передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО - персональные логин и пароль, а также электронный носитель информации - банковскую карту и конверт с пин-кодом, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

5. Кроме того, 25.11.2020 Бахмутская А.А., продолжая реализацию своего преступного умысла, осознавая, что после открытия расчетного счета в офисе АО «Альфа-Банк» и предоставления неустановленному лицу, в том числе электронных средств - персонального логина и пароля, а также электронных носителей информации - банковской карты и конверта с пин-кодом, последнее самостоятельно может неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, лично обратилась и подала необходимые документы для открытия расчетного счета ООО «Ремстрой» с подключением системы ДБО в офис АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: Алтайский край, г.Барнаул, просп.Социалистический, д.130. После составления документов сотрудником банка, Бахмутская А.А. лично подписала документы по открытию расчетного счета на ООО «Ремстрой» с подключением системы ДБО - «Альфа-Офис», где указала, используемый неустановленным лицом, абонентский номер телефона №, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Ремстрой», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником АО «Альфа-Банк», введенным Бахмутской А.А. в заблуждение, на имя юридического лица - ООО «Ремстрой» открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО «Альфа-Офис» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, в тот же день Бахмутская А.А. получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО «Ремстрой» и по подключению системы ДБО «Альфа-Офис», в том числе электронное средство - персональный логин и пароль, а также электронный носитель - банковскую карту и конверт с пин-кодом, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Ремстрой».

Затем Бахмутская А.А. надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в АО «Альфа-Банк», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, 25.11.2020, находясь на участке местности у отделения указанного банка, расположенного по адресу: Алтайский край, г.Барнаул, просп.Социалистический, д.130, передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО - персональные логин и пароль, а также электронный носитель информации - банковскую карту и конверт с пин-кодом, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Таким образом, в период с 23.11.2020 по 25.11.2020 Бахмутская А.А. осуществила сбыт электронных средств и электронных носителей информации, полученных ею в кредитных организациях - ПАО «Сбербанк России», АО КБ «Модульбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», АО «БКС Банк», АО «Альфа-Банк», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В результате вышеуказанных преступных действий Бахмутской А.А. неустановленным лицом неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «Ремстрой».

В судебном заседании подсудимая Бахмутская А.А. вину признала, воспользовавшись ст.51 Конституции РФ от дачи показаний отказалась, подтвердив показания, данные ею в ходе предварительного следствия (т.1 л.д.137-142, 158-162), из которых следует, что в июне 2020 года ее друг ФИО1 познакомил ее с ФИО2, который искал людей, на которых в последующем оформлялись организации. Примерно в конце октября или начале ноября 2020 года к ней обратился ФИО1 с предложением заработать путем открытия на ее имя организации за денежное вознаграждение в размере 10 000 рублей, на что она согласилась, так как ей нужны были деньги. Для этого она лично встретилась с ФИО2 в один из дней в вышеуказанный период времени в районе ТРЦ «Европа», ФИО2 сфотографировал ее паспорт и СНИЛС. После чего, 23,24,25 ноября 2020 года она с ФИО1 и ранее незнакомым парнем по имени Т., на автомобиле последнего ездили в банки для открытия расчетных счетов ООО «Ремстрой», в котором она, как ей сообщил Т., была учредителем и директором. У Т. на руках было юридическое дело на указанную организацию, как она поняла, данная организация была оформлена в органах ИФНС дистанционно, так как она документы в налоговый орган не возила и лично не подписывала. При этом Т. рассказал ей алгоритм для открытия счетов: она должна была взять привезенные им документы, печать, зайти в офис банка, представиться директором ООО «Ремстрой», пояснить, что хотела бы открыть расчетный счет/счета. Также она должна была запомнить, что уставной капитал организации составлял 20 000 рублей, что она не только руководитель юридического лица, но и его учредитель. Таким образом, она открыла счета для ООО «Ремстрой»: 23.11.2020 в ПАО Сбербанк, заказывала дистанционно через сайт банка, забирала карту у курьера возле ТРЦ «Европа»; 23.11.2020 в АО КБ «Модульбанк», заказывала дистанционно через сайт банка, забирала карту у курьера возле ТЦ «Лето»; 24.11.2020 в ПАО Банк ФК «Открытие», заказывала дистанционно через сайт банка, забирала карту у курьера возле ТРЦ «Европа»; 24.11.2020 в АО «БКС Банк»; 25.11.2020 в АО «Альфа-Банк» по просп.Социалистическому, д.130. В зависимости от места открытия счета, либо в офисе банка, либо во время прибытия курьера, она подписывала заявления на открытие расчётного счета и дистанционного банковского обслуживания. Все карты имели систему дистанционного банковского обслуживания, посредством мобильного телефона. При этом номер сотового телефона и адрес электронной почты, которые были указаны ко всем счетам ООО «Ремстрой», ей дал Т., для того, чтобы она отразила в документах при открытии счетов. В день посещения ею банковских учреждений или прибытия курьера, сотрудники банка или курьер оформили и передали ей документы для управления расчетными счетами ООО «Ремстрой» и пароли для его управления. Данные сведения (документы) она передавала Т. у входа в различные банковские учреждения, а также у торговых центров в указанные дни, а именно в день получения документов от курьеров, где тот ее ждал вместе с ФИО1. После того, как она выходила из помещений банков, крайнее получение и дальнейшая передача Т. банковских документов, для управления расчетными счетами ООО «Ремстрой», открытых в АО «Альфа Банк», осуществлялась вблизи здания, расположенного по адресу: г.Барнаул, просп.Социалистический, д.130. Никакого отношения к денежным переводам по расчетным счетам ООО «Ремстрой» она не имела, так как все пароли и логины и другие документы она отдала Т.. При посещении банков при открытии расчетных счетов Т. давал ей печать ООО «Ремстрой», которую она тому в последующем отдавала. В общей сложности за регистрацию ООО «Ремстрой» и открытие расчетных счетов Т. дал ей 10 000 рублей, открытие данных счетов дополнительно ей не оплачивалось. Данные денежные средства ей передал ФИО1., после того как она открыла все расчетные счета. Передача денежных средств производилась у ее дома в один из дней в декабре 2020 года. Она не намеревалась в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств после открытия расчетных счетов в ПАО Сбербанк, АО КБ «Модульбанк», ПАО Банк ФК «Открытие», АО «БКС Банк», АО «Альфа-Банк» и передала Т. электронные средства и электронные носители информации системы ДБО для дальнейшего использования тем, производить прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам ООО «Ремстрой». Цели ведения какой-либо финансово-хозяйственной деятельности у нее не было. Записей в трудовой книжке по данному обществу у нее нет, никаких обязанностей в данной организации она не выполняла. Налоговую отчетность от лица общества она не предоставляла и не подписывала. ЭЦП она не пользовалась. Вину в совершенном преступлении признает полностью, в содеянном раскаивается.

Суд, изучив представленные доказательства, считает, что виновность Бахмутской А.А. в совершении указанного преступления нашла свое подтверждение в ходе судебного следствия и объективно подтверждается совокупностью исследованных судом доказательств.

Из показаний свидетеля ФИО3 (главный клиентский менеджер ПАО Банк ФК «Открытие»), оглашенных в судебном заседании с согласия сторон (т.1 л.д.97-101), следует, что для открытия расчетного счета для организации с организационно-правовой формой «Общество с ограниченной ответственностью» в банк обращается лично руководитель организации, который обязан при себе иметь паспорт, устав организации, решение (приказ), печать организации. Если руководитель не является учредителем организации, то ему необходимо предоставить паспортные данные учредителя. Заявка на открытие расчетного счета может поступать в банк различными путями. Клиент может обратиться в банк лично, либо с помощью агента, лица с которым у банка заключен договор на привлечение клиентов. Также подписание документов может происходить как в офисе банка, так и в любом удобном для клиента месте, путем выезда банковского менеджера. На основании документов юридического дела ООО «Ремстрой», ИНН №, 24.11.2020 в банк поступила заявка на открытие расчетного счета для вышеуказанного общества. Указанная заявка была обработана выездным менеджером ФИО4., место встречи с клиентом было организовано в ТРЦ «Европа» по адресу: г.Барнаул, Павловский тракт, д.251в, где ФИО4 встретилась с директором ООО «Ремстрой» Бахмутской А.А. с целью открытия расчетного счета Общества. Ранее Бахмутская А.А. предоставила необходимый пакет документов, а именно: уставные документы, документы, подтверждающие должностное положение, документы, подтверждающие личность на электронную почту сотрудника банка. После проверки документов и личности было составлено и подписано заявление об открытии расчетного счета Общества. Документы, представленные Бахмутской А.А., в последующем были направлены в банк на проверку. Менеджером банка указанные документы были приняты в работу. После одобрения заявки, в тот же день был открыт расчетный счет на имя юридического лица ООО «Ремстрой». В заявлении на присоединение к правилам банковского обслуживания указаны анкетные и паспортные данные Бахмутской А.А., а также номер телефона №, на который поступило смс-сообщение с разовым логином и паролем для входа в систему ДБО «Бизнес-портал», а также в дальнейшем необходимые смс-коды для входа в систему ДБО «Бизнес Портал». Бахмутская А.А. была предупреждена, что данные логина и пароля нельзя передавать третьим лицам, так как это является индивидуальным электронным ключом для работы с ДБО «Бизнес Портал». Кроме Бахмутской А.А., согласно заявлению на присоединение к правилам банковского обслуживания, более никто не имел доступа к вышеуказанному расчетному счету. После формирования пары логин-пароль доступ к системе «Бизнес Портал» осуществляется только указанным способом. С целью обеспечения информационной безопасности, клиенту сообщается о недопустимости использования ЭЦП неуполномоченными лицами, а также о том, что в случае использования указанной подписи третьими лицами (в том числе с ведома владельца), ответственность за последствия использования ЭЦП, возлагается на владельца ЭЦП.

Из показаний свидетеля ФИО5 (руководитель АО «Альфа-Банк»), оглашенных в судебном заседании с согласия сторон (т.1 л.д.102-106), следует, что на основании имеющихся данных, в том числе копий юридического дела ООО «Ремстрой», ИНН №, документов из архива АО «Альфа-Банк», 23.11.2020 в операционный офис «Алтайский» Филиала «Новосибирский» АО «Альфа-Банк» поступили документы от директора ООО «Ремстрой» Бахмутской А.А. с целью открытия расчетного счета для ООО «Ремстрой». Бахмутская А.А. предоставила установленный пакет документов, а именно: уставные документы, документы, подтверждающие должностное положение, документы, подтверждающие личность. После проверки документов и личности было составлено и подписано заявление об открытии расчетного счета Общества. Документы, представленные Бахмутской А.А., были направлены в Банк на проверку. После одобрения заявки, 25.11.2020 для ООО «Ремстрой» был открыт расчетный счет №. Также Бахмутской А.А. предоставлена возможность генерации ЭЦП для удаленного доступа к системе ДБО. Запрос на формирование сертификата был сформирован 25.11.2020. Бахмутская А.А. лично обратилась к менеджеру Банка, оформила все необходимые документы для открытия вышеуказанного счета, а также оформила простую электронную подпись. Кроме Бахмутской А.А., согласно договору обслуживания, более никто не имел доступа к вышеуказанному расчетному счету. С целью обеспечения информационной безопасности, клиенту сообщалось о недопустимости использования ЭЦП неуполномоченными лицами, а также о том, что в случае использования указанной подписи третьими лицами (в том числе с ведома владельца), ответственность за последствия использования ЭЦП, возлагается на владельца ЭЦП.

Из показаний свидетеля ФИО6 (специалист по безопасности АО КБ «Модульбанк»), оглашенных в судебном заседании с согласия сторон (т.1 л.д.109-114), следует, что по документам юридического дела Бахмутской А.А. 23.11.2020 был открыт счет №, 25.11.2023 был открыт счет №. При открытии счетов указан номер телефона №, адрес электронной почты <данные изъяты>. Данный абонентский номер и адрес электронной почты должны использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом от имени Клиента, а именно от имени Бахмутской А.А. Таким образом, лицо, обладающее достаточной совокупностью средств управления счетами, идентифицируется банком как клиент, в данном случае - как руководитель ООО «Ремстрой», ИНН №, и как клиент банка самолично Бахмутская А.А. Так как Бахмутская А.А. никого более не уполномочивала на распоряжение средствами платежей в установленном банком порядке, значит, иное лицо не уполномочено осуществлять какие-либо операции от имени данной организации. В тоже время третье лицо, не уполномоченное лицо, при наличии достаточных средств управления счетом, например: логин, пароль, абонентский номер сотовой связи, обладает возможностью использовать полный функционал средств управления счетами, в том числе осуществлять незаконные переводы, прием, выдачу денежных средств по указанным счетам, отрытым на имя клиентов. Факт использования переданных Бахмутской А.А. инструментов для управления открытыми им счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц. В свою очередь Бахмутская А.А., как и любой другой клиент, присоединившийся к договору и иным документам банка, обязуется исключить возможность компрометации средств управления счетами, в том числе электронных. Каждому клиенту согласно инструкции разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, так как это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты, проще говоря, могут их похитить. То есть никто кроме клиента не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк его уведомляет при открытии счета, ответственность за компрометацию лежит только на клиенте. Бахмутская А.А. подала пакет документов (учредительные документы организации) для открытия расчетных счетов, 23.11.2020 был открыт счет №, а также 25.11.2023 был открыт счет № для «Ремстрой» ИНН №, после чего Бахмутская А.А. начала иметь доступ к дистанционной системе обслуживания «Интернет-Банк» для доступа к расчетному счету необходимо иметь логин и пароль, который предоставлялся Бахмутской А.А. на сотовый телефон, которые та указывала сотрудникам банка. Он полагает, что Бахмутская А.А. на свой телефон скачивала приложение нашего банка, чтобы иметь доступ к управлению расчетными счетами.

Из показаний свидетеля ФИО7 (выездной клиентский менеджер ПАО «Сбербанк»), оглашенных в судебном заседании с согласия сторон (т.1 л.д.115-119), следует, что на сайт банка обратилась директор ООО «Ремстрой», ИНН №, Бахмутская А.А. с целью открытия расчетного счета Общества. Затем на имя юридического лица ООО «Ремстрой» был открыт расчетный счет №. Бахмутской А.А. была выбрана система защиты для доступа в «Сбербанк Бизнес-Онлайн» смс-пароли. В заявлении Бахмутской А.А. были указаны ее анкетные и паспортные данные, а также номер телефона №, на который поступали смс-сообщения с логином и паролем для входа в личный кабинет «Сбербанк Бизнес-Онлайн», и необходимые смс-коды для входа в систему «Сбербанк Бизнес-Онлайн». При оформлении и подписании вышеуказанных документов по ООО «Ремстрой» на открытие расчетного счета в Банке Бахмутской А.А. разъяснялось право пользования логином и паролем, с помощью которого совершается вход в «Сбербанк Бизнес-Онлайн», а именно то, что только Бахмутская А.А. имеет право осуществлять операции по счету Общества, и о том, что та не должна передавать пароль для пользования третьим лицам. При ознакомлении Бахмутской А.А. со сведениями о бенефициарном владельце, последняя поставила свою подпись, тем самым подтвердив, что она ознакомлена со сведениями и подтверждает, что является единственным учредителем организации. Кроме директора ООО «Ремстрой» указанный расчетный счет открыть не смог бы никто, в силу того, что клиента идентифицируют по оригиналу паспорта, она лично идентифицировала Бахмутскую А.А. по паспорту.

Из показаний свидетеля ФИО8 (начальник отдела сопровождения клиентских операций АО «БКС Банк»), оглашенных в судебном заседании с согласия сторон (т.1 л.д.120-124), следует, что 24.11.2020 в банк поступила заявка на открытие (подписание) расчетного счета для ООО «Ремстрой». Указанную заявку она взяла в работу по служебной записке от «Банк Сфера» по адресу: г.Барнаул, просп.Ленина, д.54, где встречалась к клиентом - директором ООО «Ремстрой» Бахмутской А.А., с целью подписания документов для открытия расчетного счета Общества. Бахмутская А.А. предоставила установленный пакет документов, а именно: уставные документы, документы, подтверждающие должностное положение, документы, подтверждающие личность. После проверки документов и личности было подписано заявление об открытии расчетного счета Общества и в этот же день был открыт расчетный счет на имя юридического лица ООО «Ремстрой». В заявлении на присоединение к правилам банковского обслуживания были указаны анкетные и паспортные данные Бахмутской А.А., а также номер телефона №, на который поступило смс-сообщение с разовым логином и паролем для входа в систему ДБО «Банк Сфера», а также в дальнейшем необходимые смс-коды для входа в систему ДБО «Банк Сфера». Бахмутская А.А. была предупреждена, что данные логина и пароля нельзя передавать третьим лицам, так как это является индивидуальным электронным ключом для работы с ДБО «Банк Сфера». Кроме Бахмутской А.А., согласно заявлению, на присоединение к правилам банковского обслуживания, более никто не имел доступа к вышеуказанному расчетному счету. С целью обеспечения информационной безопасности, клиенту сообщается о недопустимости использования ЭЦП неуполномоченными лицами, а также о том, что в случае использования указанной подписи третьими лицами (в том числе с ведома владельца), ответственность за последствия использования ЭЦП, возлагается на владельца ЭЦП.

Из показаний свидетеля ФИО9 (начальник отдела правового обеспечения государственной регистрации №1 МИФНС №16 по Алтайскому краю), оглашенных в судебном заседании с согласия сторон (т.1 л.д.92-96), следует, что вее должностные обязанности помимо прочих входит проверка достоверности представленных сведений, подготовка решений о регистрации и об отказе в государственной регистрации юридических лиц, осуществление мероприятий, направленных на обеспечение достоверности сведений, содержащихся в ЕГРЮЛ, проведение правовой экспертизы документов, представляемых на государственную регистрацию. 06.11.2020 в межрайонную ИФНС России №15 по Алтайскому краю по каналам связи заявителем Бахмутской А.А. представлены следующие документы в отношении ООО «Ремстрой», ИНН №: заявление заявителя Бахмутской А.А., устав ООО «Ремстрой», решение о создании юридического лица от 06.11.2020, гарантийное письмо от ФИО10. Ввиду отсутствия оснований для отказа в государственной регистрации юридического лица 11.11.2020 внесена запись в ЕГРЮЛ о государственной регистрации ООО «Ремстрой», единственным участником и лицом, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица, является Бахмутская А.А. Адресом (местом нахождения) ООО «Ремстрой» является: 656015, Алтайский край, г.Барнаул, просп.Ленина, д.83, офис 9, в связи с чем регистрационное дело находится в Межрайонной ИФНС России №16 по Алтайскому краю. Межрайонной ИФНС России №14 по Алтайскому краю 16.07.2021 в регистрирующий орган представлено заявление относительно недостоверности сведений о Бахмутской А.А., как руководителе Общества, полученных 29.06.2021 в ходе допроса Бахмутской А.А. В ходе допроса последняя поясняла о том, что стать учредителем и директором ООО «Ремстрой» она согласилась за вознаграждение, к финансово-хозяйственной деятельности данного Общества ни имеет никакого отношения. В связи с наличием совокупности выявленных обстоятельств, опровергающих факт выполнения Бахмутской А.А. функций единоличного исполнительного органа, регистрирующим органом 11.10.2021 внесены сведения в отношении данного лица о недостоверности.

Вина Бахмутской А.А. подтверждается также исследованными в судебном заседании письменными материалами дела:

- рапортом об обнаружении признаков преступления от 11.04.2023, согласно которому Бахмутская А.А., находясь около здания по адресу: г.Барнаул, просп.Социалистический, д.130, сбыла неустановленному лицу технические устройства, предоставляющие доступ к дистанционному управлению расчетными счетами ООО «Ремстрой», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (т.1 л.д.9);

- постановлением о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности от 24.03.2023, согласно которому представлены результаты оперативно-розыскной деятельности в отношении Бахмутской А.А. (т.1 л.д.20-21);

- выпиской из ЕГРЮЛ в отношении «Ремстрой», согласно которой директором и учредителем ООО «Ремстрой» является Бахмутская А.А. (т.1 л.д.31-43);

- копией постановления мирового судьи судебного участка №1 Индустриального района г.Барнаула от 24.11.2022 о прекращении уголовного дела в отношении Бахмутской А.А., обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.173.2 УК РФ, в связи с истечением срока давности уголовного преследования на основании п.3 ч.1 ст.24 УПК РФ (т.1 л.д.48);

- ответом АО КБ «Модульбанк» от 27.02.2023, согласно которому представлены сведения в отношении ООО «Ремстрой», ИНН №: выписки по счетам №, №, список ip-адресов, копия юридического дела (т.1 л.д.52-54);

- ответом ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» от 10.03.2023, согласно которому представлены сведения в отношении ООО «Ремстрой», ИНН № (т.1 л.д.56-57);

- ответом АО «АЛЬФА-БАНК» от 21.02.2023, согласно которому представлены сведения в отношении ООО «Ремстрой», ИНН №: выписка о движении денежных средств по счету №, справка о счетах, копия юридического дела, информация по IP-адресам (т.1 л.д.59-60);

- ответом ПАО «Сбербанк» от 22.02.2023, согласно которому представлена информация в отношении ООО «Ремстрой», ИНН №: выписки по счетам, сведения об ip-адресах, копии документов (т.1 л.д.62-63);

- ответом АО «БКС Банк» от 27.02.2023, согласно которому представлены выписка о движении денежных средств по расчетному счету №, сведения об ip-адресах, копии документов из юридического дела (т.1 л.д.65-84);

-протоколом осмотра места происшествия от 16.06.2023, согласно которому осмотрены участки местности около здания по адресу: г.Барнаул, Павловский тракт, д.251в (ТРЦ «Европа»), около здания по адресу: г.Барнаул, Павловский тракт, д.251а (ТРЦ «Лето»), около здания по адресу: г.Барнаул, просп.Ленина, д.54, где расположен филиал АО «БКС Банк», около здания по адресу: г.Барнаул, просп.Социалистический, д.130, где расположен филиал АО «Альфа-Банк». В ходе осмотра установлено, что Бахмутская А.А. в период времени с 23.11.2020 по 25.11.2023, находясь на указанных участках местности, неправомерно сбыла неустановленному лицу технические устройства, предоставляющие доступ к дистанционному управлению расчетными счетами ООО «Ремстрой», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (т.1 л.д.181-187);

- протоколом осмотра предметов и документов от 11.06.2023, согласно которому осмотрены сведения в отношении ООО «Ремстрой», ИНН №, предоставленные АО «АЛЬФА-БАНК», АО КБ «Модульбанк», ПАО «Открытие», ПАО «Сбербанк России», АО «БКС Банк», в том числе выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «Ремстрой» (т.2 л.д.1-174), которые признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.1 л.д.54, 57, 60, 63, 65-84; т.2 л.д.175-176).

Суд изучил, проверил и оценил представленные доказательства с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, и находит их соответствующими требованиям действующего уголовно-процессуального закона, а все собранные доказательства в совокупности - достаточными для разрешения уголовного дела. Суд считает вину Бахмутской А.А. в совершении преступления при фактических обстоятельствах, установленных в описательной части приговора, полностью доказанной его вышеизложенной совокупностью и квалифицирует действия подсудимой по ч.1 ст.187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

По смыслу п.19 ст.3 Федерального закона от 27 июня 2011 г. N161-ФЗ "О национальной платежной системе" электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. Следовательно, полученные Бахмутской в банках средства доступа к системе дистанционного банковского обслуживания - персональные логин и пароль, а также электронные носители информации - банковские карты предназначены для осуществления финансовых операций.

Вывод о виновности Бахмутской А.А. в совершении оконченного преступления - сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, суд основывает на совокупности доказательств: признательных показаниях подсудимой, показаниях свидетелей, а также иных доказательствах, указанных выше и признанных судом допустимыми и достоверными. Из данных доказательств усматривается, что Бахмутская А.А. умышлено, незаконно, с корыстной целью, будучи подставным руководителем в ООО «Ремстрой» в банках открыла расчетные счета указанные выше с доступом к системе ДБО, получила электронные носители и информацию, необходимую для доступа к ДБО, после чего умышленно, с корыстной целью передала электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, для осуществления неустановленным лицом неправомерных приема, выдачи, переводов денежных средств по расчетным счетам в указанных банках от имени ООО «Ремстрой».

Более того, судом достоверно установлено и не оспаривается защитой, что Бахмутская А.А., сообщая сотрудникам кредитных учреждений информацию о номере телефона, переданного ей в пользование третьему лицу, не намеревалась использовать электронные средства платежей, при этом подсудимая понимала, что использование третьим лицом полученных ею в банках электронных средств платежей в любом случае будет неправомерным, поскольку передача названных средств третьим лицам запрещена.

Вменяемость подсудимой у суда сомнений не вызывает, поскольку на учете в АККПБ она не состоит. Кроме того, Бахмутская А.А. занимала позицию адекватную складывающейся в судебном заседании, в связи с чем суд признает ее вменяемой по отношению к инкриминируемому преступлению.

При назначении вида и размера наказания подсудимой суд в соответствии со ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновной, влияние назначаемого наказания на исправление подсудимой и условия жизни ее семьи.

Оценивая характер общественной опасности преступления, суд принимает во внимание, что деяние посягает на установленный порядок осуществления экономической деятельности и оборота средств платежей, является умышленным и законом отнесено к категории тяжких преступлений. Определяя степень общественной опасности содеянного, суд исходит из того, что преступление является оконченным.

Бахмутская А.А. на учетах в АКНД и АКППБ не состоит, участковым уполномоченным полиции характеризуется удовлетворительно, по месту работы и по месту жительства соседями - положительно, ранее не судима.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой Бахмутской А.А., суд признает и учитывает при назначении наказания: полное признание вины и раскаяние в содеянном; активное способствование расследованию и раскрытию преступления, выразившееся в даче объяснения (т.1 л.д.11-14, 85-87) и подробных признательных показаниях на стадии предварительного следствия; отсутствие судимостей;положительные характеристики, данные по месту работы и соседями по месту жительства; удовлетворительную характеристику, данную участковым уполномоченным полиции; состояние здоровья подсудимой, состояние здоровья ее близких родственников, оказание им помощи.

Суд не усматривает оснований для признания иных обстоятельств в качестве смягчающих наказание Бахмутской А.А.

Отягчающих наказание обстоятельств не имеется, в связи с чем, а также ввиду наличия смягчающего обстоятельства, предусмотренного п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ, при назначении наказания подсудимой учитываются положения ч.1 ст.62 УК РФ.

Учитывая конкретные обстоятельства совершенного преступления, тяжесть содеянного, совокупность обстоятельств, смягчающих наказание и отсутствие отягчающих, личность подсудимой, суд полагает возможным назначить Бахмутской А.А. наказание в виде лишения свободы. Вместе с тем, при решении вопроса о назначении дополнительного наказания, суд усматривает наличие исключительных обстоятельств, в том числе поведение подсудимой после совершения преступления, то, что она активно способствовала расследованию уголовного дела, поясняя об обстоятельствах совершенного преступления, полностью признала вину и раскаялась в содеянном, вышеуказанную совокупность смягчающих обстоятельств подсудимой суд признает исключительной, считая, что они существенно уменьшают степень общественной опасности совершенного подсудимой преступления, и полагает возможным в соответствии со ст.64 УК РФ не применять дополнительный вид наказания штраф, предусмотренный в качестве обязательного. В целях обеспечения влияния наказания на исправление подсудимой и условия жизни ее семьи, с учетом личности подсудимой, наличия смягчающих вину обстоятельств, суд считает, что цели наказания возможно достичь без реального отбывания Бахмутской А.А. лишения свободы, то есть, с применением ст.73 УК РФ, возложив на подсудимую исполнение определенных обязанностей.

Кроме того, с учетом фактических обстоятельств совершенного преступления, степени его общественной опасности, личности подсудимой, суд не находит оснований для применения правил ч.6 ст.15 УК РФ.

В отношении Бахмутской А.А. в качестве меры пресечения избиралась подписка о невыезде и надлежащем поведении. Из материалов уголовного дела усматривается, что Бахмутская А.А. по подозрению в совершении данного преступления не задерживалась, поэтому подсудимая не ходатайствовала о зачете какого-либо времени в срок отбытого наказания.

В соответствии с ч.9 ст.115 УПК РФ суд полагает необходимым отменить арест, наложенный на денежные средства в сумме 1 100 рублей, принадлежащие Бахмутской А.А., и возвратить указанные денежные средства последней.

Обсуждая вопрос о судьбе вещественных доказательств, суд считает возможным после вступления приговора в законную силу: оптические диски с информацией, предоставленной АО «АЛЬФА-БАНК», АО КБ «Модульбанк», ПАО «Открытие», ПАО «Сбербанк России», информацию, предоставленную АО «БКС Банк», хранящиеся в материалах уголовного дела - оставить хранить при уголовном деле.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать Бахмутскую А.А. виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ и назначить ей наказание за указанное деяние с применением ст.64 УК РФ в виде 1 (одного) года лишения свободы.

В соответствии с положениями ст.73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком в 1 (один) год 6 (шесть) месяцев. Возложить на осужденную обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного; один раз в месяц являться в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, для регистрации в дни, установленные указанным органом.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении Бахмутской А.А. по вступлении приговора в законную силу - отменить.

Отменить арест, наложенный на денежные средства в сумме 1 100 рублей, принадлежащие Бахмутской А.А., и возвратить указанные денежные средства Бахмутской А.А.

Вещественные доказательства после вступления приговора в законную силу: оптические диски с информацией, предоставленной АО «АЛЬФА-БАНК», АО КБ «Модульбанк», ПАО «Открытие», ПАО «Сбербанк России», информацию, предоставленную АО «БКС Банк», хранящиеся в материалах уголовного дела - оставить хранить при уголовном деле.

Осужденной разъясняется, что в соответствии с ч.2 и ч.3 ст.74 УК РФ, если условно осужденный уклонится от исполнения возложенных на него судом обязанностей, уклонится от возмещения вреда (полностью или частично), причиненного преступлением, в размере, определенном решением суда, или совершит нарушение общественного порядка, за которое на него будет возложено административное взыскание, суд по представлению специализированного органа, может продлить испытательный срок до одного года. В случае систематического не исполнения условно осужденным в течение испытательного срока возложенных на него судом обязанностей либо если условно осужденный скрылся от контроля, суд по представлению специализированного органа, может постановить об отмене условного осуждения и исполнения наказания, назначенного приговором суда.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Алтайский краевой суд в течение 15 суток со дня провозглашения путем принесения жалобы или представления через Железнодорожный районный суд г.Барнаула, а осужденной - в тот же срок со дня вручения ей копии приговора. В течение 15 суток с момента вручения копии приговора осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем она должна указать в своей апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представления, принесенные другими участниками процесса.

Осужденная имеет право на обеспечение помощью защитника в суде апелляционной инстанции, которое может быть реализовано путем заключения соглашения с адвокатом, либо путем обращения с соответствующим ходатайством о назначении защитника, которое может быть изложено в апелляционной жалобе, либо иметь форму самостоятельного заявления и должно быть заблаговременно подано в суд первой или второй инстанции.

Судья Е.В. Пашкова