Федорец Валерия Александровна

2-3153/2023

24RS0№-69

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Красноярск 20 сентября 2023 г.

Ленинский районный суд г. Красноярска в составе:

председательствующего судьи Семёнова В.В.,

при секретаре П,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ООО Микрофинансовая компания «Быстроденьги» к Ф.В.А. о взыскании задолженности по договору микрозайма,

УСТАНОВИЛ:

ООО Микрофинансовая компания «Быстроденьги» (далее – ООО МФК «Быстроденьги») обратилось в суд с иском к Ф.В.А. о взыскании задолженности по договору микрозайма.

Требования мотивированы тем, что 17 декабря 2020 г. между ООО МФК «Быстроденьги» и Ф.В.А. был заключен универсальный договор микрофинансовой линии №, на основании чего заемщику была предоставлена «Быстрокарта» и микрозайм № (транш) от 17 декабря 2020 г. на сумму 50 000 руб. путем перевода денежных средств на карту заемщика. Сторонами была согласована процентная ставка. Договором предусмотрена ответственность заемщика в случае нарушения срока возврата займа в виде пени. Задолженность ответчика образовалась за период с 17 декабря 2020 г. по 29 июля 2021 г. и составляет 107 395 руб. 50 коп., из которых: 48 446 руб. 58 коп. - основной долг, 54 194 руб. 59 коп. - проценты за пользование займом, 4 754 руб. 33 коп.- пени.

Истец просит взыскать в свою пользу с ответчика задолженность, образованную за период с 17 декабря 2020 г. по 29 июля 2021 г. по договору микрозайма № (транш) от 17 декабря 2020 г. в размере 107 395 руб. 50 коп., из которых: 48 446 руб. 58 коп. - основной долг, 54 194 руб. 59 коп. - проценты за ...

...пользование займом, 4 754 руб. 33 коп.- пени; расходы по оплате госпошлины в размере 3 347 руб. 91 коп.

Представитель истца ООО МФК «Быстроденьги» в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного разбирательства уведомлен надлежащим образом, при подаче иска представитель Б.Ю.В. заявила ходатайство о рассмотрении дела в его отсутствие.

Ответчик Ф.В.А. в судебное заседание не явилась, извещена своевременно и надлежащим образом, судебную корреспонденцию получила лично, ходатайств, возражений относительно иска не представила.

В соответствии со ст.167 ГПК РФ, суд счел возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся лиц.

Изучив материалы дела, оценив совокупность представленных доказательств с позиции относимости, достоверности и достаточности, суд приходит к следующему.

Согласно статье 309 Гражданского кодекса Российской Федерации (ГК РФ), обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требования.

Статья 310 ГК РФ предусматривает, что односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

В соответствии с п. 1 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг. Если займодавцем в договоре займа является гражданин, договор считается заключенным с момента передачи суммы займа или другого предмета договора займа заемщику или указанному им лицу.

На основании п.1 ст.809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором.

Согласно ст.810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В силу ст.421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (пункты 1, 4).

Согласно п.7 ст.807 ГК РФ особенности предоставления займа под проценты заемщику-гражданину в целях, не связанных с предпринимательской деятельностью, устанавливаются законами.

Порядок, размер и условия предоставления микрозаймов предусмотрены Федеральным законом от 02.07.2010 года №151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Пунктом 4 ч.1 ст.2 указанного Закона предусмотрено, что договор микрозайма - договор займа, сумма которого не превышает предельный размер обязательств заемщика перед займодавцем по основному долгу, установленный названным законом.

В силу п.24 ст.5 Федеральный закон от 21.12.2013 года №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», о договору потребительского кредита (займа), срок возврата потребительского кредита (займа) по которому на момент его заключения не превышает одного года, не допускается начисление процентов, неустойки (штрафа, пени), иных мер ответственности по договору потребительского кредита (займа), а также платежей за услуги, оказываемые кредитором заемщику за отдельную плату по договору потребительского кредита (займа), после того, как сумма начисленных процентов, неустойки (штрафа, пени), иных мер ответственности по договору потребительского кредита (займа), а также платежей за услуги, оказываемые кредитором заемщику за отдельную плату по договору потребительского кредита (займа) (далее - фиксируемая сумма платежей), достигнет полуторакратного размера суммы предоставленного потребительского кредита (займа). Условие, содержащее запрет, установленный настоящей частью, должно быть указано на первой странице договора потребительского кредита (займа), срок возврата потребительского кредита (займа) по которому на момент его заключения не превышает одного года, перед таблицей, содержащей индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа).

Согласно п.21 ст.5 Федерального закона «О потребительском кредите (займе)», размер неустойки (штрафа, пени) за неисполнение или ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по возврату потребительского кредита (займа) и (или) уплате процентов на сумму потребительского кредита (займа) не может превышать двадцать процентов годовых в случае, если по условиям договора потребительского кредита (займа) на сумму потребительского кредита (займа) проценты за соответствующий период нарушения обязательств начисляются, или в случае, если по условиям договора потребительского кредита (займа) проценты на сумму потребительского кредита (займа) за соответствующий период нарушения обязательств не начисляются, 0,1 процента от суммы просроченной задолженности за каждый день нарушения обязательств.

В соответствии с ч.1 ст.6 Федерального закона «О потребительском кредите (займе)» полная стоимость потребительского кредита (займа) определяется как в процентах годовых, так и в денежном выражении и рассчитывается в порядке, установленном настоящим Федеральным законом. Полная стоимость потребительского кредита (займа) размещается в квадратных рамках в правом верхнем углу первой страницы договора потребительского кредита (займа) перед таблицей, содержащей индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа), и наносится цифрами и прописными буквами черного цвета на белом фоне четким, хорошо читаемым шрифтом максимального размера из используемых на этой странице размеров шрифта. Полная стоимость потребительского кредита (займа) в денежном выражении размещается справа от полной стоимости потребительского кредита (займа), определяемой в процентах годовых. Площадь каждой квадратной рамки должна составлять не менее чем 5 процентов площади первой страницы договора потребительского кредита (займа).

Из материалов дела следует, что 17 декабря 2020 г. между ООО МФК «Быстроденьги» и Ф.В.А. был заключен универсальный договор микрофинансовой линии №, на основании чего заемщику была предоставлена «Быстрокарта» и микрозайм № (транш) от 17 декабря 2020 г. По условиям договора сумма займа составила 50 000 руб., срок возврата займа по графику платежей, последний платеж – 15 июня 2021 г., процентная ставка - 365% годовых / 366% годовых для високосного года (начисление процентов на непогашенную часть суммы займа прекращается с 1 дня просрочки соответствующего платежа).

Пунктом 12 договора установлена ответственность заемщика за ненадлежащее исполнение условий договора в виде неустойки в размере 0,1% в день на непогашенную сумму основного долга, входящего в состав каждого просроченного платежа, начиная с 1 дня просрочки каждого платежа до 99 дня со дня последнего платежа по графику платежей, далее начисление пени прекращается.

На первой странице договора займа указано, что не допускается начисление процентов, неустойки (штрафа, пени), иных мер ответственности, а также платежей за услуги, после того как сумма начисленных процентов, неустойки (штрафа, пени), иных мер ответственности по договору, а также платежей за услуги достигнет полуторакратного размера суммы займа.

Согласно справке АО «Сургутнефтегазбанк» от 05 июля 2021 г. о подтверждении перевода кредитных денежных средств ответчику, 17 декабря 2020 г. на карту №хххххх0857 были перечислены денежные средства в размере 50 000 руб.

21 марта 2022 г. мировым судьей судебного участка №57 в Ленинском районе г. Красноярска было вынесено определение об отмене судебного приказа № от 24 августа 2021 г. о взыскании с Ф.В.А. в пользу ООО МФК «Быстроденьги» задолженности по договору займа № от 17 декабря 2020 г. за период с 17 декабря 2020 г. по 29 июля 2021 г. в размере 107 395 руб. 50 коп., а также судебных расходов по оплате государственной пошлины в размере 1 673 руб. 96 коп.

Из расчета задолженности следует, что сумма задолженности ответчика по рассматриваемому договору займа составляет 107 395 руб. 50 коп., из которых: 48 446 руб. 58 коп. - основной долг, 54 194 руб. 59 коп. - проценты за пользование займом, 4 754 руб. 33 коп.- пени.

Суд, проверив расчет задолженности, находит его обоснованным и арифметически верным.

Расчет судом проверен, оснований сомневаться в правильности и обоснованности представленного истцом расчета, суд не усматривает.

Как следует из индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа) № от 17 декабря 2020 г. процентная ставка за пользование займом составляет 365% годовых (1% в день), с чем Ф.В.А. согласилась, о чем свидетельствует её подпись.

В соответствии с ч.1 ст.56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Порядок, размер и условия предоставления микрозаймов предусмотрены Федеральным законом от 2 июля 2010 г. №151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон о микрофинансовой деятельности).

В п.4 ч.1 ст.2 названного закона предусмотрено, что договор микрозайма - договор займа, сумма которого не превышает предельный размер обязательств заемщика перед займодавцем по основному долгу, установленный названным законом.

Согласно ст.12.1. Закона о микрофинансовой деятельности после возникновения просрочки исполнения обязательства заемщика - физического лица по возврату суммы займа и (или) уплате причитающихся процентов микрофинансовая организация по договору потребительского займа, срок возврата потребительского займа по которому не превышает один год, вправе начислять заемщику - физическому лицу неустойку (штрафы, пени) и иные меры ответственности только на не погашенную заемщиком часть суммы основного долга.

При таких обстоятельствах размер взыскиваемых процентов за пользование займом подлежал исчислению исходя из рассчитанной Банком России средневзвешенной процентной ставки по кредитам, предоставляемым кредитными организациями физическим лицам в рублях на срок свыше одного года, по состоянию на день заключения договора микрозайма.

Согласно информации с официального сайта Центрального Банка России, среднерыночное значение полной стоимости потребительского кредита (займа), определенное для микрофинансовых организаций по потребительским микрозаймам без обеспечения, сроком от 61 до 180 дней включительно на сумму свыше 30 000 рублей до 100 000 рублей, составляет 365% для договоров заключенных в IV квартале 2020 года.

Таким образом, ставка процентов за пользование займом по договору микрозайма № от 17 декабря 2020 г. равная 1% в день (365% годовых) соответствует ФЗ "О потребительском кредите (займе)", а также установленному ЦБ РФ среднерыночному значению полной стоимости потребительского кредита (займа) по договору заключаемому в IV квартале 2020 года.

Размер процентов за пользование кредитными денежными средствами был согласован при заключении договора, его размер был определен соглашением сторон. Следовательно, в договоре займа отсутствуют условия, ущемляющие права потребителя по сравнению с правилами, установленными законами или иными правовыми актами РФ.

Ф.В.А. была свободна в заключении договора, его заключение - это волеизъявление сторон, в том числе ответчика. Ответчик имел право выбора между различными банковскими продуктами, также мог отказаться от заключения договора, заключить договор с иной кредитной организацией и пр.

Банк обязательства по предоставлению кредита исполнил надлежащим образом.

Доказательств погашения задолженности ответчиком суду не представлено.

Таким образом, действия Банка по начислению процентов в размере, предусмотренном договором, законны, не противоречат нормам законодательства и условиям Кредитного договора.

С учетом представленных в материалы дела доказательств в их совокупности, норм закона, регулирующих спорные правоотношения, суд считает, что исковое заявление о взыскании задолженности с Ф.В.А. по договору займа подлежит удовлетворению.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

При подаче иска в суд истцом была оплачена государственная пошлина в размере 3 347 руб. 91 коп., которая в связи с удовлетворением исковых требований подлежит взысканию с ответчика в пользу истца.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 194 - 199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования ООО Микрофинансовая компания «Быстроденьги» к Ф.В.А. о взыскании задолженности по договору микрозайма – удовлетворить.

Взыскать с Ф.В.А. (<данные изъяты>) в пользу ООО Микрофинансовая компания «Быстроденьги» (ИНН 7325081622, ОГРН 1087325005899) задолженность по договору микрозайма № от 17 декабря 2020 г. за период с 17 декабря 2020 г. по 29 июля 2021 г. в размере 107 395 руб. 50 коп., расходы по оплате государственной пошлины в размере 3 347 руб. 91 коп., а всего определив к взысканию 110 743 (сто десять тысяч семьсот сорок три) руб. 41 коп.

Решение может быть обжаловано в Судебную коллегию по гражданским делам Красноярского краевого суда путем подачи апелляционной жалобы через Ленинский районный суд г. Красноярска в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Председательствующий судья: В.В. Семёнов

Решение в окончательной форме изготовлено 03 октября 2023 г.

24RS0№-12

Дело №

Решение

Именем Российской Федерации

<адрес> края 26 апреля 2022 года

Канский районный суд <адрес> в составе председательствующего - судьи Конищевой И.И., при секретаре – ФИО3, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО2 к ФИО1 о взыскании денежных средств и обращении взыскания на предмет залога,

установил:

ФИО2 обратилась в суд с иском к ФИО1, в котором просит взыскать с ответчика сумму основного долга по договору займа в размере 150000,00 рублей и проценты в размере 15000,00 рублей, обратить взыскание на заложенное имущество: земельный участок, находящийся по адресу: <адрес> С., площадь: 1000 +/- 11 кв.м. Категория – земли населенных пунктов, виды разрешенного использования: для ведения личного подсобного хозяйства, взыскать госпошлину в размере 4800,00 рублей.

Требования мотивированы тем, что ДД.ММ.ГГГГ между истцом и ответчиком, был заключен договор займа с процентами. Договор был составлен в соответствии с требованиями ст.808 ГК РФ в простой письменной форме. В соответствии с п.1.1 указанного договора истец передал, а ответчик получил денежные средства в сумме 150000 рублей. В подтверждение передачи денежных средств истцом ДД.ММ.ГГГГ была получена расписка от ответчика.

ДД.ММ.ГГГГ между истцом и ответчиком, в обеспечение возврата займа по договору от ДД.ММ.ГГГГ, был заключен договор залога земельного участка, находящегося по адресу: <адрес> С., площадь: 1000 +/- 11 кв.м. Категория – земли населенных пунктов, виды разрешенного использования: для ведения лично...

...го подсобного хозяйства.

Согласно п. 2.1 договоров займа Заемщик обязуется возвратить полученную сумму в срок до ДД.ММ.ГГГГ, а также, согласно п.п.2.2. и 2.3 указанного договора, в день возврата займа выплатить займодавцу проценты на сумму займа по ставке 5 % годовых. По истечении срока возврата суммы займа и процентов по договору ДД.ММ.ГГГГ истец обратился к ответчику с требованием о возврате денежных средств. До настоящего времени сумма займа (основной долг и проценты) ответчиком не возвращена.

Сумма процентов по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ составила за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ: 150000 руб. * 5% *2 = 15000 рублей.

Таким образом, общая сумма долга (основной долг и проценты) Ответчика составит 150000 руб. + 15000 = 165000 рублей. До настоящего времени сумма займа и процентов не возвращена.

В судебное заседание истец ФИО2 не явилась, уведомлена надлежащим образом о месте, времени проведения судебного заседания, направила в суд ходатайство, в котором просила рассмотреть дело в ее отсутствие.

Ответчик ФИО1 в судебное заседание не явилась, уведомлена надлежащим образом о месте, времени проведения судебного заседания, направила в суд ходатайство, в котором исковые требования истца признала, просила рассмотреть дело в ее отсутствие.

В соответствии с положениями ст. 167 ГПК РФ суд находит возможным рассмотрение дела в отсутствие не явившихся сторон.

Исследовав письменные материалы дела, суд находит исковые требования подлежащими удовлетворению исходя из следующего.

Согласно п. 1 ст. 158 ГК РФ сделки совершаются устно или в письменной форме.

Пункт 1 ст. 160 ГК РФ устанавливает, что сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку, или должным образом уполномоченными лицами.

В соответствии со ст. 808 ГК РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает десять тысяч рублей, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу займодавцем определенной денежной суммы.

В соответствии со ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором.

Как установлено в судебном заседании, ДД.ММ.ГГГГ между истцом и ответчиком заключен договор займа. Договор составлен в простой письменной форме. Согласно п. 1.1 указанного договора истец передал, а ответчик получил денежные средства в сумме 150000 рублей. В подтверждение передачи денежных средств представлена расписка ответчика от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ между истцом и ответчиком, в обеспечение возврата займа по договору от ДД.ММ.ГГГГ, был заключен договор залога земельного участка, находящегося по адресу: <адрес> С., площадь: 1000 +/- 11 кв.м. Категория – земли населенных пунктов, виды разрешенного использования: для ведения личного подсобного хозяйства.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 получила нарочно требование о возврате суммы долга в размере 150000 рублей и процентов в размере 15000 рублей, рассчитанных по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.

До настоящего времени сумма займа (основной долг и проценты) ответчиком не возвращена истцу.

Расчет суммы, подлежащей взысканию с ответчика, приведен истцом в подробной форме, проверен судом, в связи с чем, принимается судом в полном объеме, как надлежащее доказательство по делу. Согласно названому расчету сумма основного долга по договору займа составляет 150000,00 рублей, сумма процентов по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ: 150000,00 руб. * 5% * 2 года = 15000,00 рублей. Учитывая условия заключенного договора займа, суд считает обоснованными требования истца о взыскании с ответчика задолженности по основному долгу и процентам.

Требование истца об обращении взыскания на заложенное имущество является обоснованным и подлежащим удовлетворению.

В соответствии с п. 1 ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

Согласно п. 1 ст. 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом.

В соответствии со ст. 337 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога и связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией расходов.

Согласно п. 1 ст. 349 ГК РФ требования залогодержателя (кредитора) удовлетворяются из стоимости заложенного имущества по решению суда.

В силу пунктов 2 и 3 статьи 348 ГК РФ обращение взыскания на заложенное имущество не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя вследствие этого явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что одновременно соблюдены следующие условия: 1) сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от размера стоимости заложенного имущества; 2) период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее чем три месяца.

Если договором залога не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна.

Поскольку размер неисполненного обязательства (150000,00 рублей) составляет более 21 % от стоимости заложенного имущества, то суд считает возможным обратить взыскание на заложенное имущество.

Согласно ст. 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу расходы. В связи с чем, с ответчика подлежит взысканию уплаченная истцом при подаче искового заявления государственная пошлина в размере 4800,00 рублей.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ,

решил:

Исковые требования ФИО2 удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 в пользу ФИО2 сумму долга по договору займа в размере 165000,00 рублей, в том числе сумму основного долга 150000,00 рублей, проценты по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 15000,00 рублей, а также расходы по уплате государственной пошлины в размере 4800,00 рублей. Всего взыскать 169800 (сто шестьдесят девять тысяч восемьсот) рублей 00 копеек.

Обратить взыскание на принадлежащий ФИО1 земельный участок, находящийся по адресу: <адрес> С., площадь: 1000 +/- 11 кв.м. Категория – земли населенных пунктов, виды разрешенного использования: для ведения личного подсобного хозяйства.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в <адрес>вой суд через Канский районный суд в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме.

Председательствующий- И.И. Конищева

В окончательной форме

решение принято ДД.ММ.ГГГГ.