Фокина Алина Викторовна

УИД 58RS0017-01-2024-003148-72

№ 1-376/2024

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г.Кузнецк 25 декабря 2024 года

Кузнецкий районный суд Пензенской области в составе:

председательствующего судьи Тарасовой О.В.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Кузнецкого района Кротовой Е.А.,

подсудимой Фокиной А.В.,

ее защитника - адвоката Шевченко Н.В., представившей удостоверение № 364 и ордер № 24 от 18.12.2024,

при секретаре Коробкиной А.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

Фокиной А.В., <данные изъяты>,

- осужденной 13.12.2023 приговором мирового судьи судебного участка №2 Железнодорожного района г. Пензы по ч.1 ст.173.2 УК РФ к штрафу в размере 8 000 (восемь тысяч) рублей, штраф оплачен 13.12.2023,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Фокина А.В. совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

Так, Фокина А.В. в период времени с 13.12.2022 по 27.12.2022, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, находясь по месту жительства в <адрес>, в ходе телефонного разговора с неустановленным следствием лицом, материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство, получила от последнего предложение о дополнительном заработке, путем предоставления документа, удостоверяющего личность - паспорта гражданина Российской Федерации на имя Фокиной А.В., для регистрации юридического лица – Общества с Ограниченной Ответственностью «ФОКССТРОЙ» ОГРН №, ИНН № (далее по тексту – ООО «ФОКССТРОЙ») и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о ней как о подставном лице - генеральном директоре и единственном учредителе ООО «ФОКССТРОЙ», без дальнейшей цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, а также открытия банковских (расчётных) счетов в банках: Акционерное общество «Тинькофф Банк» (далее АО «Тинькофф Банк») (с 05.06....

Показать ещё

...2024 АО «Т-Банк»), Акционерное общество «Альфа-Банк» (далее АО «Альфа-Банк»), Публичное Акционерное общество «Банк Синара» (далее ПАО «Банк Синара») (с 28.03.2024 Акционерное общество - АО), Акционерное общество «Райффайзенбанк» (далее АО «Райффайзенбанк) и передачи данному неустановленному следствием лицу, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, электронных средств, посредством которых осуществляется доступ к банковским (расчётным) счетам вышеуказанных банков и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковским (расчётным) счетам ООО «ФОКССТРОЙ».

Фокина А.В., преследуя корыстную цель улучшить свое материальное положение и, не имея реальных намерений управлять юридическим лицом - ООО «ФОКССТРОЙ», осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по банковским (расчётным) счетам организации, согласилась с данным предложением, договорившись встретиться с неустановленным следствием лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство (далее по тексту – неустановленное лицо) около торгового центра «Сан и Март», расположенного по адресу: г. Пенза, ул. Плеханова, д. № 19.

Затем Фокина А.В., после вышеуказанной договоренности, в период времени с 13.12.2022 по 27.12.2022, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, реализуя свой преступный умысел, направленный на предоставление документа, удостоверяющего её личность, для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице, прибыла ко входу в ТЦ «Сан и Март», расположенный по адресу: г.Пенза, ул.Плеханова, д.№19, где встретилась с неустановленным лицом, и, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, обусловленной желанием получить денежное вознаграждение, предоставила неустановленному лицу свой паспорт гражданина Российской Федерации серии № №, выданный УМВД России по Пензенской области 25.01.2022, для подготовки пакета документов, необходимых для государственной регистрации в Едином государственном реестре юридических лиц сведений о ней как о подставном лице - генеральном директоре и учредителе ООО «ФОКССТРОЙ», страницы которого неустановленное лицо отфотографировало и вернуло вышеуказанный паспорт гражданина Российской Федерации Фокиной А.В.

Далее, неустановленное лицо в целях государственной регистрации в Едином государственном реестре юридических лиц юридического лица ООО «ФОКССТРОЙ» по фотографиям страниц паспорта, предоставленного Фокиной А.В., в период времени с 13.12.2022 по 27.12.2022, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, подготовило необходимый пакет документов для государственной регистрации юридического лица в Инспекцию Федеральной налоговой службы России по Октябрьскому району г.Пензы, а именно: заявление от имени ООО «ФОКССТРОЙ» о государственной регистрации юридического лица при создании по форме № Р11001, решение единственного учредителя № 1 о создании общества с ограниченной ответственностью «ФОКССТРОЙ» от 18.12.2022.

Затем неустановленное лицо в период времени с 13.12.2022 по 27.12.2022, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, находясь в неустановленном следствии месте, путем телефонного звонка сообщило Фокиной А.В. о готовности пакета документов, а также необходимости их встречи около ТЦ «Сан и Март», расположенного по адресу: г.Пенза, ул.Плеханова дом №19 для подписания документов, содержащих информацию о Фокиной А.В., как о генеральном директоре и учредителе ООО «ФОКССТРОЙ» и необходимых для государственной регистрации в Едином государственном реестре юридических лиц юридического лица ООО «ФОКССТРОЙ».

Фокина А.В., согласно полученной в ходе телефонного разговора ей информации от неустановленного лица в период времени с 13.12.2022 по 27.12.2022, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, прибыла к ТЦ «Сан и Март», расположенного по адресу: г.Пенза, ул.Плеханова, дом №19, где получив от неустановленного лица вышеуказанный пакет документов, собственноручно поставила подпись в решении единственного учредителя № 1 о создании общества с ограниченной ответственностью «ФОКССТРОЙ» от 18.12.2022, возвратив документы неустановленному следствием лицу.

Также Фокина А.В., подписав пакет документов, необходимый для государственной регистрации в Едином государственном реестре юридических лиц юридического лица ООО «ФОКССТРОЙ», а также внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о ней как о генеральном директоре и единственном учредителе ООО «ФОКССТРОЙ», 27.12.2022 в период времени с 00 часов 01 минуты по 23 часа 59 минут, действуя умышленно, из корыстных побуждений по просьбе неустановленного лица, осознавая и понимая, что будет являться «номинальным» руководителем ООО «ФОКССТРОЙ», не имея цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе производить денежные переводы, находясь с неустановленном следствии месте на территории Пензенской области, формально выступая в качестве руководителя (генерального директора) ООО «ФОКССТРОЙ», дистанционно подала в АО «Тинькофф Банк» заявление на оказание услуг по регистрации юридического лица и о присоединении к Условиям комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему (далее заявление), посредством системы «Интернет-Банк» на оказание АО «Тинькофф Банк» услуг дистанционного банковского обслуживания, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за денежное вознаграждение электронных средств платежа, электронных носителей информации, позволяющих осуществлять приемы, выдачу, перевод денежных средств от имени генерального директора ООО «ФОКССТРОЙ», Фокиной А.В.

Реализуя свой преступный умысел, Фокина А.В., 27.12.2022 в период времени с 00 часов 01 минуты по 23 часа 59 минут, формально выступая в качестве руководителя (генерального директора) ООО «ФОКССТРОЙ», встретилась с представителем АО «Тинькофф Банк» на участке местности, расположенном у дома №13 по ул. Белинского, в р.п. Верхозим Кузнецкого района Пензенской области и, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчётных счетов и сбыта третьим лицам электронных средств платежа, электронных носителей информации, а именно логина и пароля с ее электронной цифровой подписью, эти лица самостоятельно, то есть неправомерно, смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу и переводы денежных средств по банковским (расчётным) счетам ООО «ФОКССТРОЙ», предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнила и передала сотруднику банка необходимые документы, а именно заявление на оказание услуг по регистрации юридического лица и о присоединении к Условиям комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему. После этого Фокина А.В., действуя умышленно, предоставила представителю банка для получения SMS-сообщений с кодами входа в систему «Интернет –банк» АО «Тинькофф Банк» сведения об абонентском номере телефона №, открытом третьими лицами, после чего, между ООО «ФОКССТРОЙ» в лице руководителя (генерального директора) Фокиной А.В. и АО «Тинькофф Банк» заключен договор банковского (расчётного) счета.

Кроме того, предоставляя указанное заявление, Фокина А.В. как руководитель (генеральный директор) ООО «ФОКССТРОЙ», присоединилась к правилам открытия и обслуживания расчётных счетов, ознакомилась и согласилась с положениями вышеуказанных правил, тарифами, поставив свою подпись.

В то же время неустановленное лицо, в период времени с 13.12.2022 по 12.01.2023, более точная дата и время следствием не установлены, посредством электронной почты, направило вышеуказанный пакет документов в отношении ООО «ФОКССТРОЙ», подписанный Фокиной А.В. в Инспекцию Федеральной налоговой службы России по Октябрьскому району г. Пензы, расположенную по адресу: г.Пенза, ул.Стасова, д. № 14 для государственной регистрации в Едином государственном реестре юридических лиц юридического лица ООО «ФОКССТРОЙ» и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о Фокиной А.В. как о генеральном директоре и единственном учредителе ООО «ФОКССТРОЙ».

Поступившие 12.01.2023 в Инспекцию Федеральной налоговой службы России по Октябрьскому району г.Пензы документы для государственной регистрации в Едином государственном реестре юридических лиц юридического лица ООО «ФОКССТРОЙ» и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о Фокиной А.В. как о генеральном директоре и единственном учредителе ООО «ФОКССТРОЙ» соответствовали требованиям, установленным Федеральным законом от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», в связи с чем 17.01.2023 регистрационным органом - Инспекцией Федеральной налоговой службы России по Октябрьскому району г.Пензы было принято решение № 156 А о государственной регистрации юридического лица ООО «ФОКССТРОЙ» на основании чего в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о Фокиной А.В. как о генеральном директоре и учредителе ООО «ФОКССТРОЙ» с присвоением государственного регистрационного номера 1235800000270 и ИНН 5803032633.

Таким образом, Фокина А.В., не имея намерения фактически являться руководителем ООО «ФОКССТРОЙ», управлять им и осуществлять предпринимательскую деятельность, действуя умышленно предоставила документ, удостоверяющий личность, в целях внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице.

После государственной регистрации в Едином государственном реестре юридических лиц юридического лица ООО «ФОКССТРОЙ» и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о Фокиной А.В. как о генеральном директоре и единственном учредителе ООО «ФОКССТРОЙ» 18.01.2023 в АО «Тинькофф Банк» (юридический адрес: г.Москва, ул. Хуторская 2-я, дом 38 А, стр. 26)открыт банковский (расчётный) счет № 40702810810001283643 на ООО «ФОКССТРОЙ», после чего Фокина А.В. получила в пользование электронные средства, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий: логин и пароль, обеспечивающие вход в систему «Банк-Клиент», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому банковскому (расчётному) счёту.

Таким образом, 18.01.2023 Фокиной А.В. получен доступ к электронным средствам – логину и паролю, обеспечивающим вход в систему «Банк-Клиент», выданным последней для осуществления расчётов по банковскому (расчётному) счету ООО «ФОКССТРОЙ» № в АО «Тинькофф Банк».

После этого, Фокина А.В. в период времени с 18.01.2023 по 26.01.2023, более точные дата и время следствием не установлены находясь в неустановленном следствием месте на территории <адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в нарушение:

1) п. 19 ст. 3, и ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ (в редакции от 06 марта 2022 года) согласно которым:

– электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств;

– использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

– до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа;

– в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции;

2) п.3 ч.1 ст.6, ч.14 ст.7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ (в редакции от 16 апреля 2022 года), согласно которым:

- обязательному контролю подлежат зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;

- клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора, а также, будучи надлежащим образом ознакомленной с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой в АО «Тинькофф Банк», согласно которым клиент обязан:

- незамедлительно сообщать Банку о невозможности получить доступ к Интернет-Банку/Мобильному Банку и/или иному каналу Дистанционного обслуживания, в том числе, но не ограничиваясь, в случае кражи, утери Карты и/ или Абонентского устройства и/или Абонентского номера, а также Компрометации. В случае несвоевременного уведомления Банка о таких обстоятельствах, Банк не несет ответственность перед Клиентом за прямой или косвенный ущерб, причиненный Клиенту противоправными/мошенническими действиями третьих лиц (п. 3.3.9);

- обеспечить безопасное хранение и конфиденциальность QR-кодов, Кодов доступа, ключа ЭП и Аутентификационных данных, в частности, не допускать их передачу и/или использование третьими лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к Кодам доступа, Аутентификационным данным, ключам ЭП, QR-кодам. Незамедлительно уведомлять Банк о нарушении их конфиденциальности. До получения уведомления от Клиента о нарушении конфиденциальности Банк не несет ответственности перед Клиентом за противоправные/мошеннические действия третьих лиц, прямой и/или косвенный ущерб, причиненный Клиенту такими действиями, в том числе, но не ограничиваясь, за исполненные Банком распоряжения по счету (-ам) Клиента, направленные в Банк не уполномоченными лицами, неправомерно получившим доступ к Кодам доступа, Аутентификационным данным, ключам ЭП, QR-кодам, и принятые Банком к исполнению (п. 3.3.10);

- клиент/уполномоченные лица Клиента, создающие и/или использующие ключ простой электронной подписи, обязаны хранить конфиденциальность таких ключей (п. 3.3.16),

за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности неправомерно сбыла неустановленному лицу, электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а именно логин и пароль, обеспечивающие вход в систему «Банк-Клиент», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому банковскому (расчётному) счету ООО «ФОКССТРОЙ» № в АО «Тинькофф Банк», то есть сбыла электронные средства, электронные носители информации, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по банковскому (расчётному) счету ООО «ФОКССТРОЙ» № за период времени с 18.01.2023 по 26.01.2023 на общую сумму не менее 999 888 рублей 50 копеек.

После чего, Фокина А.В. 19.01.2023, в период времени с 00 часов 01 минуты до 22 часов 21 минуты, формально выступая в качестве руководителя (генерального директора) ООО «ФОКССТРОЙ», продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приёмы, выдачи, переводы денежных средств по банковским (расчётным) счетам организации, осознавая, что после открытия банковских (расчётных) счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «ФОКССТРОЙ» приём, выдачу, перевод денежных средств по банковским (расчётным) счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ФОКССТРОЙ», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) вышеуказанного юридического лица, в ходе личной встречи с представителем банка АО «Альфа-Банк», возле ТЦ «Империя», расположенном по адресу: г. Пенза, ул. Московская, д. № 73, подписала Подтверждение (заявление) о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», после чего дистанционно через сеть Интернет получила Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, которое подписала простой электронной подписью, полученное в виде SMS-сообщения, направленного на абонентский номер №, указанный в Подтверждении (заявлении) о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», на основании которого между ООО «ФОКССТРОЙ» в лице руководителя (генерального директора) Фокиной А.В. и АО «Альфа-Банк» был заключен договор о расчётно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», договор на обслуживание по системе «Альфа-Офис» от 19.01.2023, в соответствии с которым 20.01.2023 в Дополнительном офисе «Тольятти-Гагаринский» АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: Самарская область, г.Тольятти, ул. Гагарина, д. № 14 открыт банковский (расчётный) счёт № на ООО «ФОКССТРОЙ» в АО «Альфа-Банк».

Кроме того, предоставляя указанное заявление, Фокина А.В., как руководитель (генеральный директор) ООО «ФОКССТРОЙ», присоединилась к Правилам открытия и обслуживания расчётных счетов, определяющим порядок предоставления банком услуг по расчетно-кассовому обслуживанию/открытия и обслуживания счетов, ознакомилась и согласилась с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего получила в пользование электронный носитель информации - моментальную бизнес-карту №, выданную для осуществления расчетов по банковскому (расчётному) счету ООО «ФОКССТРОЙ» №, а также электронные средства, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платёжных карт, а также иных технических устройств: логин и пароль, кодовое слово, обеспечивающие вход в систему «Альфа-Бизнес Онлайн», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому банковскому (расчётному) счёту, пин-код к вышеуказанной банковской карте.

Таким образом, в период времени с 00 часов 01 минуты 19.01.2023 по 23 часа 59 минут 20.01.2023, Фокиной А.В. получен доступ к электронному носителю информации - моментальной бизнес-карте №, выданной для осуществления расчётов по банковскому (расчётному) счёту ООО «ФОКССТРОЙ» № в АО «Альфа-Банк», доступ к электронным средствам – логину, паролю, пин-коду и кодовому слову, обеспечивающим вход в систему «Альфа-Бизнес Онлайн», выданным Фокиной А.В. для осуществления расчётов по банковскому (расчётному) счёту ООО «ФОКССТРОЙ» № в АО «Альфа-банк».

После этого, Фокина А.В., в период времени с 20.01.2023 по 23.01.2023, более точные время и дата следствием не установлены, находясь у <адрес>, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в нарушение:

1) п. 19 ст. 3, и ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ (в редакции от 06 марта 2022 года) согласно которым:

– электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств;

– использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

– до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа;

– в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции;

2) п.3 ч.1 ст.6, ч.14 ст.7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ (в редакции от 16 апреля 2022 года), согласно которым:

- обязательному контролю подлежат зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;

- клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора, а также, будучи надлежащим образом ознакомленной с Соглашением об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договором о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», согласно которым клиент обязан:

- предотвращать раскрытие или воспроизведение любой информации, связанной с работой Системы и составляющей конфиденциальную информацию (п. 4.2 Соглашения);

- не передавать Зарегистрированный номер третьим лицам (п. 4.2 Соглашения);

- в случае утери/передачи Зарегистрированного номера телефона неуполномоченным лицам, замены/утраты SIM-карты, компрометации SMS-кода незамедлительно уведомить Банк (п. 4.2 Соглашения);

- в случаях утери, кражи, пропажи и иных случаях утраты SIM-карт Зарегистрированных номеров телефонов/Номера телефона для оповещения, а также смены SIM-карт или их передачи третьим лицам по любым основаниям, немедленно уведомить об этом Банк. Банк не несет ответственности за предоставление информации по Счету неуполномоченным лицам на Зарегистрированный номер телефона/Номер телефона для оповещения, за подключение услуг по Договору РКО, а также за открытие Счета для накоплений по обращениям неуполномоченных лиц по Зарегистрированному номеру телефона, если Банк не был уведомлен об утере, краже, пропаже и иных случаях утраты или передачи третьим лицам SIM-карт такого Зарегистрированного номера телефона/Номера телефона для оповещения. Риск убытков и иных неблагоприятных последствий вследствие нарушения Клиентом указанной обязанности несет Клиент (п. 4.2.14 Договора),

за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности неправомерно сбыла неустановленному лицу, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – моментальную бизнес-карту №, выданную для осуществления расчетов по банковскому (расчётному) счету ООО «ФОКССТРОЙ» № в АО «Альфа-Банк», а также электронные средства – пин-код к вышеуказанной карте, логин и пароль, обеспечивающие вход в систему «Альфа-Бизнес», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому банковскому (расчётному) счету ООО «ФОКССТРОЙ»№ в АО «Альфа-Банк», то есть сбыла электронные средства, электронные носители информации, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по банковскому (расчётному) счету ООО «ФОКССТРОЙ» № за период с 20.01.2023 по 23.05.2024 на общую сумму не менее 2 891 320 рублей 75 копеек.

После этого, Фокина А.В., 30.01.2023 в период времени с 00 часов 01 минуты до 23 часов 59 минут, формально выступая в качестве руководителя (генерального директора) ООО «ФОКССТРОЙ», продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени вышеуказанного юридического лица, в том числе, производить приёмы, выдачи, переводы денежных средств по банковским (расчётным) счетам организации, осознавая, что после открытия банковских (расчётных) счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «ФОКССТРОЙ» приём, выдачу, перевод денежных средств по банковским (расчётным) счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ФОКССТРОЙ», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) вышеуказанного юридического лица, в ходе личной встречи с представителем банка ПАО «Банк Синара», находясь на автомобильной парковке, расположенной у ТЦ «Берлин», по адресу: г. Пенза, проспект Строителей, д. № 152Б, собственноручно подписала заявление об открытии банковского счета № в филиале «Дело» ПАО «Банк Синара», заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг, и заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания №, на основании которых между ООО «ФОКССТРОЙ» в лице руководителя (генерального директора) Фокиной А.В. и ПАО «Банк Синара» был заключен договор комплексного банковского обслуживания № от 30.01.2023 в ПАО «Банк Синара», в соответствии с которым 30.01.2023 в филиале «Дело» ПАО «Банк Синара», расположенном по адресу: г.Екатеринбург, ул.Куйбышева, д.№ 58 открыт банковский (расчётный) счет № на ООО «Фоксстрой» в ПАО «Банк Синара».

Кроме того, предоставляя указанные заявления, Фокина А.В., как руководитель (генеральный директор) ООО «ФОКССТРОЙ», присоединилась к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, лиц, занимающихся частной практикой, в ПАО «Банк Синара», определяющим порядок предоставления банком услуг по расчетно-кассовому обслуживанию/открытия и обслуживания счетов, ознакомилась и согласилась с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего получила в пользование электронные средства, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий: логин и пароль, кодовое слово, обеспечивающие вход в систему «Дистанционного банковского обслуживания», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому банковскому (расчётному) счету, а также электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту №, выданную Фокиной А.В. для осуществления расчётов в случае открытия ею банковского (расчётного) счета ООО «ФОКССТРОЙ» для совершения операций с использованием банковских карт.

Таким образом, 30.01.2023 в период времени с 00 часов 01 минуты до 23 часов 59 минут, Фокиной А.В. получен доступ к электронным средствам – логину, паролю и кодовому слову, обеспечивающим вход в систему «Дистанционное банковское облуживание», выданным Фокиной А.В. для осуществления расчётов по банковскому (расчётному) счету ООО «ФОКССТРОЙ» № в ПАО «Банк Синара».

После чего, Фокина А.В., 31.01.2023 в период времени с 00 часов 01 минуты до 23 часов 59 минут, формально выступая в качестве руководителя (генерального директора) ООО «ФОКССТРОЙ», продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приёмы, выдачи, переводы денежных средств по банковским (расчётным) счетам организации, осознавая, что после открытия банковских (расчётных) счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «ФОКССТРОЙ» приём, выдачу, перевод денежных средств по банковским (расчётным) счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ФОКССТРОЙ», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) указанного юридического лица, находясь в неустановленном следствии месте на территории Пензенской области, воспользовавшись услугой «виртуальный бранч», подала в ПАО «Банк Синара» заявление № 1873366 от 31.01.2023 об открытии банковского (расчётного) счета и активации выданной ей 30.01.2023 при вышеуказанных обстоятельствах корпоративной банковской карты №, на основании которого между ООО «ФОКССТРОЙ» в лице руководителя (генерального директора) Фокиной А.В. и ПАО «Банк Синара» был заключен договор комплексного банковского обслуживания № 1873366 в ПАО «Банк Синара», в соответствии с которым 31.01.2023 в филиале «Дело» ПАО «Банк Синара», расположенном по адресу: г.Екатеринбург, ул. Куйбышева, д. № 58 на ООО «ФОКССТРОЙ» открыт банковский (расчётный) счет № в ПАО «Банк Синара».

Кроме того, предоставляя указанное заявление, Фокина А.В., как руководитель (генеральный директор) ООО «ФОКССТРОЙ», присоединилась к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, лиц, занимающихся частной практикой, в ПАО «Банк Синара», определяющим порядок предоставления банком услуг по рассчетно-кассовому обслуживанию/открытия и обслуживания счетов, ознакомилась и согласилась с положениями вышеуказанных правил, поставив свою электронно-цифровую подпись, после чего получила доступ к электронному носителю информации – корпоративной банковской карте №, выданной Фокиной А.В. при вышеуказанных обстоятельствах для осуществления расчётов по банковскому (расчётному) счету ООО «ФОКССТРОЙ» №, а также электронные средства, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платёжных карт, а также иных технических устройств: логин и пароль, кодовое слово, обеспечивающие вход в систему «Дистанционного банковского обслуживания», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому банковскому (расчётному) счету, а также пин-код к вышеуказанной банковской карте.

Таким образом, 31.01.2023 в период времени с 00 часов 01 минуты до 23 часов 59 минут, Фокиной А.В., находившейся в неустановленном следствии месте на территории Пензенской области получен доступ к электронному носителю информации - банковской карте №, выданной Фокиной А.В. для осуществления расчётов по банковскому (расчётному) счету ООО «ФОКССТРОЙ» № в АО «Банк Синара», доступ к электронным средствам – логину, паролю, пин-коду и кодовому слову, обеспечивающим вход в систему «Дистанционного банковского обслуживания», выданным Фокиной А.В. для осуществления расчётов по банковскому (расчётному) счету ООО «ФОКССТРОЙ» № в ПАО «Банк Синара».

После этого, Фокина А.В. в период времени с 30.01.2023 по 31.01.2023, более точно время, следствием не установлено, находясь по адресу: г.Пенза, проспект Строителей, д.№ 152Б, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в нарушение:

1) п. 19 ст. 3, и ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ (в редакции от 06 марта 2022 года) согласно которым:

– электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств;

– использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

– до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа;

– в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции;

2) п.3 ч.1 ст.6, ч.14 ст.7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07 августа 2001 года N 115-ФЗ (в редакции от 16 апреля 2022 года), согласно которым:

- обязательному контролю подлежат зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;

- клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора, а также, будучи надлежащим образом ознакомленной с Правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, лиц, занимающихся частной практикой, в ПАО «Банк Синара», согласно которым:

- использование неуполномоченными лицами Карт, или с превышением полномочий, или без согласия Клиента (Держателя), утрата Держателем Карты, передача Карты третьим лицам, утрата и/или передача пароля устройства и/или устройства, в памяти которого сохранены Реквизиты Карты, используемые в Сервисах бесконтактной оплаты, необеспечение недоступности, тайны от любых неуполномоченных лиц Карт, их реквизитов, кодов, номеров, паролей, совершение операций без согласия Клиента, несообщение Клиентом об изменении сведений о Держателях, предоставленных Банку для заключения Договора, эмиссии Карт и осуществления связи с указанными лицами, являются нарушением Клиентом/Держателями порядка использования Карт, эмитированных в соответствии с Договором. Технические средства Банка, используемые при совершении операций по Счету, в том числе с использованием Карт, их Реквизитов, (банкоматы, терминалы, каналы связи) не позволяют несанкционированно осуществить доступ к Счету Клиента и совершение по нему операций. Указанные обстоятельства возможны только в связи с необеспечением Держателями недоступности третьим лицам, Реквизитов карт, паролей, Кодов подтверждения, ключевой или кодовой информации, оборудования на стороне Клиента и также относится к нарушению порядка использования электронных средств платежа (п. 4.5.1 Правил);

- держатель обязан хранить ПИН-код в секрете. Ни при каких обстоятельствах ПИН-код не должен стать известным третьим лицам. Держатель не имеет права передавать Карту и/или ПИН-код в пользование кому бы то ни было, ни при каких условиях (4.5.3 Правил);

- клиент обязан нести ответственность за сохранность в тайне и использование уникальной ключевой информации, иных средств и информации, а также Сертификатов, используемых Клиентом или его уполномоченными лицами. Немедленно прекратить отправку Электронных документов и незамедлительно направить заявление в письменной форме в Банк о необходимости, соответственно, компрометации ЭП, блокировании доступа к Системе ДБО в связи с возникновением угрозы доступа или доступом к Системе ДБО, ключевой информации, ЭП, Сертификатам неуполномоченных лиц, а также при утере носителя уникальной ключевой информации или подозрения в его использовании и/или копировании третьими лицами (5.3.1.5 Правил);

- информация, содержащаяся на носителе уникальной ключевой информации, документации, связанной с установкой и использованием Систем ДБО, является конфиденциальной и не подлежит разглашению третьим лицам, за исключением лиц, имеющих право требовать предоставления такой информации в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации или если это не обусловлено характером сведений, в них содержащихся. Сторона, допустившая раскрытие конфиденциальной информации, обязана возместить другой стороне возникшие в связи с этим убытки (5.7.1 Правил),

за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности, неправомерно сбыла неустановленному лицу, пакет с документами, содержащий электронные средства - логин и пароль, обеспечивающие вход в систему «Дистанционное банковское облуживание», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому банковскому (расчётному) счету ООО «ФОКССТРОЙ» № в ПАО «Банк Синара», электронный носитель информации – банковскую карту №, выданную для осуществления расчетов по банковскому (расчётному) счету ООО «ФОКССТРОЙ» № в ПАО «Банк Синара», а также электронные средства – пин-код к вышеуказанной карте, логин и пароль, обеспечивающие вход в систему «Дистанционное банковское обслуживание», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому банковскому (расчётному) счету ООО «ФОКССТРОЙ» № в ПАО «Банк Синара», то есть сбыла электронные средства, электронные носители информации, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по банковскому (расчётному) счету ООО «ФОКССТРОЙ» № за период времени с 30.01.2023 по 29.03.2023 на общую сумму не менее 2 674 842 рублей 63 копейки, а также к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по банковскому (расчётному) счету ООО «ФОКССТРОЙ» № за период времени с 31 января 2023 года по 28.02.2023 на общую сумму не менее 100 000 рублей.

После этого, Фокина А.В., 10.02.2023 в период времени с 00 часов 01 минуту по 23 часа 59 минут, формально выступая в качестве руководителя (генерального директора) ООО «ФОКССТРОЙ», продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приёмы, выдачи, переводы денежных средств по банковским (расчётным) счетам организации, осознавая, что после открытия банковских (расчётных) счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «ФОКССТРОЙ» приём, выдачу, перевод денежных средств по банковским (расчётным) счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ФОКССТРОЙ», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) указанного юридического лица, находясь в неустановленном следствии месте на территории Пензенской области, воспользовавшись услугой «виртуальный бранч», подала заявление на заключении договора банковского (расчётного) счета и открытие банковского (расчётного) счета в АО «Райффайзенбанк на оказание АО «Райффайзенбанк» услуг дистанционного банковского обслуживания, на основании которого 10.02.2023 в период времени с 00 часов 01 минуты по 23 часа 59 минут в ходе личной встречи с представителем АО «Райффайзенбанк», состоявшейся у д.№ 38 по ул.Пушкина в с.Верхозим Кузнецкого района Пензенской области, между ООО «ФОКССТРОЙ» в лице руководителя (генерального директора) Фокиной А.В. и АО «Райффайзенбанк» заключен договор банковского (расчётного) счета в соответствии с которым 10.02.2023 в Цифровом отделении (Пенза) АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: г.Саранск, проспект Ленина, д. № 7 на ООО «ФОКССТРОЙ» открыт банковский (расчётный) счет № в АО «Райффайзенбанк».

Кроме того, предоставляя указанное заявление, Фокина А.В., как руководитель (генеральный директор) ООО «ФОКССТРОЙ», присоединилась к условиям договора банковского (расчётного) счета и приложений к нему, ознакомилась и согласилась с положениями вышеуказанного договора, поставив свою подпись, после чего получила в пользование электронный носитель информации – неименную банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная» №, выданную для осуществления расчётов по банковскому (расчётному) счету ООО «ФОКССТРОЙ» №, а также электронные средства, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платёжных карт, а также иных технических устройств: логин и пароль, кодовое слово, обеспечивающие вход в систему «Банк-Клиент», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому банковскому (расчётному) счёту, пин-код к вышеуказанной банковской карте.

Таким образом, 10.02.2023 в период времени с 00 часов 01 минуты до 23 часов 59 минут, Фокиной А.В. был получен доступ к электронному носителю информации – банковской карте №, выданной для осуществления расчётов по банковскому (расчётному) счету ООО «ФОКССТРОЙ» № в АО «Райффайзенбанк», доступ к электронным средствам – логину, паролю, пин-коду и кодовому слову, обеспечивающим вход в систему «Банк-Клиент», выданным Фокиной А.В. для осуществления расчётов по банковскому (расчётному) счёту ООО «ФОКССТРОЙ» № в АО «Райффайзенбанк».

После этого, Фокина А.В. в период времени с 10.02.2023 по 13.02.2023, более точные дата время следствием не установлены находясь <адрес>, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в нарушение:

1) п. 19 ст. 3, и ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ (в редакции от 06 марта 2022 года) согласно которым:

– электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств;

– использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

– до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа;

– в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции;

2) п. 3 ч. 1 ст. 6, ч. 14 ст. 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07 августа 2001 года N 115-ФЗ (в редакции от 16 апреля 2022 года), согласно которым:

- обязательному контролю подлежат зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;

- клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора, а также, будучи надлежащим образом ознакомленной с Договором банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк» и приложениями к нему, согласно которым:

– клиент несет ответственность за все операции, совершенные с использованием Карты, с ведома и без ведома Держателя Карты, в том числе третьими лицами, с момента получения Карт в Банке до момента блокировки/закрытия Карты Банком (п. 6.6. приложения № 1 к Договору банковского (расчетного) счета);

– клиент обязуется обеспечить незамедлительное уведомление Банка Клиентом/Держателем об утрате, хищении или незаконном использовании Карты и/или ПИН-кода к ней, ее реквизитов, компроментации или подозрения на компрометацию Аутентификационных данных и/или информации от Держателя об утрате, хищении и/или незаконном использовании Мобильного устройства на котором осуществлялась регистрации Карты в Цифровом платежном сервисе (п. 3.3.11. приложения № 3 к Договору банковского (расчетного) счета);

– держатель обязан хранить ПИН–код, номер Карты в секрете. Запрещается записывать ПИН–код на Карте и хранить вместе с Картой. ПИН–код и номер Карты не должны храниться в открытом доступе, в памяти компьютера, мобильного телефона, карманного компьютера и т.п. (п. 3.1. приложения № 4 к Договору банковского (расчетного) счета);

– ни при каких обстоятельствах ПИН–код не должен стать известным третьему лицу. При проведении операции с вводом ПИН–кода не допускается присутствие третьих лиц (п. 3.2. приложения № 4 к Договору банковского (расчетного) счета);

– держатель обязан предпринимать все возможные меры для предотвращения утраты, хищения или незаконного использования Карты (п. 3.6. приложения № 4 к Договору банковского (расчетного) счета),

за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности неправомерно сбыла неустановленному лицу, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – банковскую карту №, выданную Фокиной А.В. для осуществления расчетов по банковскому (расчётному) счету ООО «ФОКССТРОЙ» № в АО «Райффайзенбанк», а также электронные средства – пин-код к указанной банковской карте, логин и пароль, кодовое слово, обеспечивающие вход в систему «Банк-Клиент», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому банковскому (расчётному) счету ООО «ФОКССТРОЙ» № в АО «Райффайзенбанк», то есть сбыла электронные средства, электронные носители информации, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по банковскому (расчётному) счету ООО «ФОКССТРОЙ» № за период времени с 10.02.2023 по 10.03.2023 на общую сумму не менее 478 379 рублей 46 копеек.

Таким образом, в период времени с 00 часов 01 минуты 18.01.2023 по 23 часа 59 минут 13.02.2023, Фокина А.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, сбыла электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а именно электронные носители информации и электронные средства по банковским счетам ООО «ФОКССТРОЙ»: № открытому 18.01.2023 в АО «Тинькофф Банк», № открытому 20.01.2023 в АО «Альфа-Банк», № открытому 30.01.2023 в ПАО «Банк Синара», № открытому 31.01.2023 в ПАО «Банк Синара», № открытому 10.02.2023 в АО «Райффайзенбанк», что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств на общую сумму не менее 7 144 431 рубль 34 копейки.

Преступные действия Фокиной А.В. по сбыту электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, повторялись в течении определенного времени, имели общую цель, охватывались общим преступным умыслом и являлись единым продолжаемым преступлением.

Подсудимая Фокина А.В. в судебном заседании свою вину в совершении инкриминируемого ей преступления признала в полном объёме, в содеянном раскаялась, воспользовалась ст.51 Конституции РФ, в связи с чем по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ были оглашены ее показания, данные в качестве подозреваемой и обвиняемой с участием защитника (т.1 л.д. 180-187, т.2, л.д.99) из которых следует, что в декабре 2022 года, точную дату не помнит, она захотела подзаработать и согласилась с предложением незнакомого мужчины по имени Андрей, которого представила ей знакомая Свидетель №1, открыть на ее имя фирму - ООО «Фоксстрой», деятельность которой она не контролировала и не вела, за что была привлечена к уголовной ответственности по ч.1 ст.173.2 УК РФ. 13.12.2022 она списалась с ФИО2 в приложении обмена мгновенными сообщения «<данные изъяты>» который сообщил, что ей необходимо приехать в г. Пензу, чтобы все обсудить и назначил встречу у торгового центра «Сан и Март». Она согласилась, либо на следующий день, либо через несколько дней, приехала в г.Пензу, где в период времени с 11.00 до 12.00 часов возле указанного торгового центра встретилась с ранее незнакомым мужчиной, как она посчитала – ФИО2, который сказал ей, что если она согласится оформить фирму на себя, то будет получать за это ежемесячно по 10 000 рублей, при этом в самой в фирме ей ничего делать не придется. Она согласилась, и он попросил ее паспорт для подготовки необходимых документов. Она передала свой паспорт, он сфотографировал его страницы на свой телефон и вернул его, сказав когда будут готовы документы снова нужно будет приехать в <адрес>, чтобы подписать необходимые для открытия фирмы документы. Затем, в период времени с 15.12.2022 по 18.12.2022 она получила от Свидетель №1 и ФИО2 указание приехать к 11.00 часам к тому же торговому центру, чтобы подписать документы, которые подготовлены для открытия фирмы. Она согласилась и в один из дней в указанный период времени, снова встретилась с мужчиной возле того же торгового центра, который передал ей документы, среди которых было решение о создании ООО «Фоксстрой», которое она собственноручно подписала. Все документы подписывала на улице. Мужчина также передал ей сим-карту, которая, как он пояснил, понадобится для открытия банковских счетов, и которую потом нужно вернуть. Каким именно образом впоследствии подавались документы в ИФНС на регистрацию фирмы она не знает, так как ей это было не интересно, в подробности она не вникала, просто делала то, что ей говорили «ФИО2 и Свидетель №1 Также Свидетель №1 сообщила, что нужно забрать печать ООО «Фоксстрой» и назвала адрес в г.Кузнецке, что она и сделала. Также ФИО2 сказал, чтобы она потренировалась ставить печати в документах, поскольку нужно будет ставить оттиски на документах для открытия счетов в банках. После этого она получила указание встретиться с представителем банка «Тинькофф банк» для открытия банковского счета на организацию и что нужно расписаться в документах, которые ей предоставит сотрудник банка, которому необходимо подтвердить, что она является генеральным директором ООО «Фоксстрой» и что нужно открыть счет в банке. От ФИО2 и Свидетель №1 она узнала, что встреча состоится возле ее дома в <адрес>, время и дату встречи ей сообщили. Встретилась с представителем «Тинькофф банк» в день своего рождения, 27 декабря 2022 года. Представитель подъехала на своей автомашине к ее дому, они сели в салон автомобиля и та ей рассказала об условиях открытия счета. Она подтвердила представителю банка, что хочет открыть расчетный счет для своей организации. Находясь в салоне автомобиля, она передала свой паспорт, представитель его сфотографировала, после чего передала ей заявление на открытие счета, а также показала, где необходимо расписаться, что она и сделала. До этого она была предупреждена представителем банка о том, что посторонним лицам конфиденциальную информацию, а именно логин и пароль для управления счетом передавать нельзя, а также нельзя передавать кому-либо банковские карты. Она понимала, что сама какие-либо операции по банковскому счету, который будет оформлен на ООО «Фоксстрой» проводить не будет, так как заниматься какой-либо деятельностью в ООО «Фоксстрой» не собиралась.

Также в период с 12 января 2023 года по 20 января 2023 года она по указанию ФИО2 встречалась с представителем банка «Альфа –Банк» возле ТЦ «Империя» на ул.Московской в г.Пензе, где расположен офис банка. Представителем был ранее незнакомый мужчина, которому она предъявила свой паспорт, тот предупредил ее о том, что третьим лицам конфиденциальную информацию, а именно логин и пароль для управления счетом, передавать нельзя, а также нельзя передавать банковскую карту, которая будет выдана для проведения операций со счетом организации, затем предоставил ей документы, в которых она расписывалась и ставила печать ООО «Фоксстрой». Представитель также был с телефоном, куда в программу вносил полученные от нее сведения, после чего выдал ей в конверте пластиковую банковскую карту, пакет с документами и они разошлись. Она вернулась домой, а полученную от сотрудника «Альфа-Банк» банковскую карту она, по указанию ФИО2 в тот же день передала незнакомому ей мужчине возле дома бабушки, по адресу: <адрес>. Затем, в конце января 2023 года ФИО2 или Свидетель №1, сказали, что ей снова нужно приехать в <адрес> для открытия счета в банке. Для этого Свидетель №1 приезжала из <адрес> и они 30 января 2023 года ездили в <адрес>, где на автомобильной парковке, расположенной возле ТЦ «Берлин» по <адрес>, она встречалась с ранее незнакомой женщиной – представителем «Синара Банк». Она и представитель банка сели в автомобиль, где она предъявила представителю банка свой паспорт и подтвердила, что хочет открыть расчетные счета для своей организации. Представитель проверила ее паспорт, сфотографировала, после чего передала комплект документов, показав, где необходимо расписаться. Она расписалась в документах и поставила печать ООО «Фоксстрой», там, где ей показала представитель банка. До этого также была предупреждена о том, что конфиденциальную информацию, а именно логин и пароль для управления счетом, разглашать третьим лицам и передавать нельзя, а также нельзя передавать кому-либо банковские карты, выданные к счету организации. После чего представитель «Синара Банк» выдала ей в конверте пластиковую банковскую карту. Общаясь с ней в автомобиле, представитель также заносила какую-то информацию в свой телефон. После ухода последней, она, находясь там же, на автомобильной парковке, передала Свидетель №1 пакет документов, полученных от представителя банка вместе с конвертом с банковской картой, после чего они вернулись в р.<адрес>. Через некоторое время, в феврале 2023 года ей снова сообщили, что к ней приедет представитель «Райффайзен банк» для подписания документов на открытие счета. Так как на тот момент она находилась у бабушки, то сказала адрес последней, а именно: <адрес> и сообщила, что выйдет на улицу. После этого в первой половине февраля 2023 года к ней на автомобиле приехал представитель «Райффайзен Банк», которому она предъявила свой паспорт, который проверил и передал ей документы на подпись для открытия банковского счета. До этого также предупредив о запрете передачи третьим лицам конфиденциальной информации, необходимой для доступа к банковскому счету. Она расписалась в документах, поставила печать ООО «Фоксстрой», после чего ей была выдана в конверте банковская карта и представитель уехал. Полученную от представителя «Райффайзен банк» банковскую карту вместе с пакетом документов она по указанию ФИО2 в тот же день или на следующий передала незнакомому мужчине возле дома бабушки.

При подаче заявок в банки на открытие счетов и подписании документов на открытие счетов в банках, она для контакта оставляла номер телефона и адрес электронной почты, которые ей сообщил ФИО2. Также, когда она подписывала у представителей банков заявления, насколько она помнит, ей на сим-карту, которую она получила у незнакомого ей мужчины возле ТЦ «Сан и Март» и которую по указанию ФИО2 вставила в свой телефон, приходили сообщения от банков с кодами, которые она вводила для открытия счетов, впоследствии она вернула сим-карту, передав ее для ФИО2 с банковской картой, полученной от представителя «Райффайзен банк».

Таким образом, она, следуя указаниям ФИО2, а также Свидетель №1, которая передавала ей указания последнего, открыла на ООО «Фоксстрой» расчетные счета в банках «Тинькофф Банк», «Альфа - Банк», «Синара Банк», «Райффайзенбанк». Банковские карты получила во всех банках, кроме «Тинькофф Банк». В «Банк Синара» она открыла два счета, но получила карту только по 1 счету. Перед открытием счетов в банках, в ходе телефонных разговоров ФИО2 ее подробно инструктировал, как ей подавать заявки в банк на открытие счетов через интернет на сайтах банков, что она и делала через свой телефон. Открывая счета в банках, она понимала, что по счетам будут проводиться операции с денежными средствами, и что счетами управлять она не будет, этим будут заниматься другие люди и доступа к счетам она иметь также не будет. Никакой информации на ее телефон о движении денежных средств по открытым ею счетам ей не приходило. Какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в ООО «Фоксстрой», которое было зарегистрировано на ее имя, она не вела, каких-либо договоров с другими фирмами не заключала, ничего не подписывала. Контрагенты фирмы ей не знакомы, велась ли вообще какая- либо деятельность в ООО «Фоксстрой», ей неизвестно. Денежными средствами данной организации она не распоряжалась, не получала и не переводила. Ведением бухгалтерского учета или подачей отчетности в государственные органы не занималась, о лицах, которые это делали, и велась ли вообще какая-либо бухгалтерия в организации, ей ничего не известно. Все банковские карты и документы, оформленные у представителей банков, она передавала для ФИО2 и один раз Свидетель №1, со слов последней для ФИО2. Фактически руководителем вышеуказанной организации она не являлась, у нее нет необходимых познаний в этой области. Вся ее деятельность заключалась в единоразовом открытии расчетных счетов для ООО «Фоксстрой» в банках и передаче доступа к счетам Свидетель №1 и ФИО2. Обещанные ей за регистрацию на ее имя ООО «Фоксстрой» и открытии банковских счетов на фирму, денежные средства она ни разу не получила. Мужчина по имени ФИО2 на связь с ней более не выходил. Она понимала, что действует незаконно, оформляя на свое имя организацию, которой не будет реально руководить и открывая счета, по которым третьи лица будут совершать банковские операции.

Полностью подтвердила свои оглашенные в судебном заседании показания, данные ею в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемой, обвиняемой, при проверке показаний на месте (том 1, л.д. 166-173), в том числе при очной ставке со свидетелем Свидетель №1 (том 1, л.д. 174-179). В содеянном раскаивается, просит суд строго ее не наказывать.

Помимо собственного полного признания подсудимой Фокиной А.В. своей вины в совершении инкриминируемого преступления, ее виновность полностью доказана и объективно подтверждается совокупностью собранных по делу, исследованных и проверенных в судебном заседании доказательств, в том числе показаниями свидетелей, материалами дела.

Из показаний свидетеля Свидетель №1, данных ей в ходе предварительного следствия (том 2, л.д.119-122), оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, следует, у нее есть знакомая Фокина А.В., с которой они ранее учились в школе <адрес>. В конце 2022 года она через своих знакомых познакомилась с парнями по имени ФИО2 и ФИО3. Последние предложили ей за денежное вознаграждение зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, после чего открыть в банках банковские счета. ФИО2 и ФИО3 сказали, что ничего делать не придется, предпринимательскую деятельность вести она никакую не будет, просто откроет счета в банках на себя, как на индивидуального предпринимателя и когда выдадут карты, то она должна будет передать эти карты им. Так как у нее было трудное материальное положение, то она согласилась на данное предложение. После этого она кому-то из них по просьбе последних в конце 2022 года отправила копию своего паспорта. Потом ФИО3 приезжал к ней в <адрес> по месту ее жительства и привозил какие-то документы на подпись, она подписывала их и передавала ФИО3. Затем по просьбе ФИО3 и ФИО2 она открыла несколько банковских счетов на свое имя, и после получения карт, передала их ФИО3 вместе с пин-кодами. Точно помнит, что она открывала счета в «Альфа-Банк» и «Сбербанк», может и в других банках. Примерно в декабре 2022 года ФИО2 попросил ее найти кого-то для того, чтобы зарегистрировать фирму на этого человека и что за это она также получит денежное вознаграждение. Она согласилась и предложила Фокина А.В. зарегистрировать на себя фирму и дала той контактный номер телефона ФИО2, а также ФИО2 дала номер телефона Фокина А.В.. Предложение Фокиной она сделала в ходе переписки с последней в мессенджере «<данные изъяты>», а также в ходе разговора по телефону. Когда А. согласилась зарегистрировать на свое имя фирму, то она сообщила ФИО2 об этом и в дальнейшем пересылала Фокина А.В. информацию в сообщениях через «<данные изъяты>», а также в ходе телефонных разговоров с последней. Она понимала, что А. сама никакую деятельность вести не будет, а должна просто зарегистрировать на свое имя фирму и открыть на фирму банковские счета. Для каких целей ФИО2 и ФИО3 нужны банковские счета, открытые на других лиц, в том числе на ее имя, она не интересовалась. ФИО2 в «<данные изъяты>» присылал инструкции для Фокина А.В. и она их пересылала Фокиной. Каким именно образом с технической стороны на Фокина А.В. была зарегистрирована фирма, она не знает, только знала, что фирма называется «Фоксстрой». Ей от ФИО2 и Фокина А.В. известно, что один раз она встречалась с представителем какого-то банка в р.<адрес>. Также один раз она с Фокина А.В. приезжала в <адрес>, где та наедине встречалась с представителем какого-то банка – женщиной, чтобы открыть счет, в январе-феврале 2023 года. Встреча последних происходила наедине в автомобиле на территории Октябрьского района г.Пензы, в районе Арбеково. После встречи с представителем банка А. там же сразу же передала ей банковскую карту с документами, которые она по возвращении в <адрес> передала ФИО3. Примерно в то же время она с Фокина А.В. приезжала еще раз в <адрес>, где та встречалась с женщиной и ходила с ней в центральный офис банка. После того, как она открыла в банках счета на свое имя и передала карты ФИО3 и ФИО2, а также порекомендовала ФИО2 Фокина А.В., и та зарегистрировала на свое имя организацию, открыла счета и передала банковские карты ФИО3 с ФИО2 (один раз через нее), она стала спрашивать у ФИО2 и ФИО3, когда получит за это обещанное вознаграждение, те говорили, что заплатят позже, но в итоге ничего не заплатили.

Свидетель Свидетель №1 подтвердила свои показания, данные ей в ходе очной ставки с Фокиной А.В. 15.10.2024 в полном объеме, подтвердив, что стать учредителем и руководителем ООО «Фоксстрой» Фокиной А. предложила она по просьбе своего знакомого ФИО2 Свидетель Свидетель №1 подтвердила свои показания данные ей при проведении допроса в качестве свидетеля. (том 1, л.д. 174-179)

Из показаний свидетеля Свидетель №4 данных ею в ходе предварительного следствия (т.2, л.д.103-107), оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, следует, что с 2022 года по декабрь 2023 года она работала в филиале «ДЕЛО» ПАО «БАНК СИНАРА» в должности специалиста по юридическим лицам. Офис данного банка расположен в г.Екатеринбурге, ул.Куйбышева,75. Вся информация об условиях открытия счета размещена на официальном сайте банка АО «Банк Синара». В ее должностные обязанности входило: открытие расчетных счетов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям и их идентификация. В своей деятельности по открытию расчетных счетов она руководствовалась положениями, в том числе Федерального закона от 07 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также должностной инструкцией, правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой. По порядку открытия расчетных счетов в АО «Банк Синара» пояснила следующее: для открытия расчетного счета, на сайте банка клиент заводит заявку, самостоятельно прогружает на сайте документы, вводятся данные клиента, далее назначается встреча для подписания документов для открытия счета, а также идентификации личности. Обязательно уполномоченному лицу юридического лица необходимо предоставить следующие документы: оригинал паспорта уполномоченного лица (например, это может быть генеральный директор или директор организации). При этом паспорт проверяется на факт подделки, также личность всегда идентифицируется путем визуального наблюдения клиента. Клиент самостоятельно в личном кабинете прогружает решение о назначении единоличного исполнительного органа, устав организации, документы о каких-либо изменениях в учредительных документах, если таковые имеются, паспорт. Заявление на открытие расчетного счета, опросный лист, заявление о присоединении к правилам комплексного обслуживания предоставлялись ею клиенту для подписания. Подпись ставится клиентом собственноручно в присутствии сотрудника банка, а также клиентом ставиться оттиск печати организации. Уполномоченным лицом подписывается заявление о присоединении к договору банковского обслуживания. Только после проверки сотрудниками банка в г.Екатеринбурге всех указанных документов принимается решение об открытии расчетного счета. Проверка осуществляется путем прогрузки сотрудником в базе подписанных документов. После изучения банк дает разрешение на открытие счета, ею передавалась пластиковая банковская карта клиенту. Правила и условия использования расчетных счетов, электронных носителей информации содержатся в заявлениях, в которых клиент просит об открытии счетов. Одним из положений правил банковского обслуживания является обеспечение конфиденциальности информации о банковских паролях, логинах, пин-кодах клиента, не допущение передачи информации об электронных средствах платежа и самих банковских карт неуполномоченным третьим лицам. Не допускается раскрытие (сообщение) Пин-кода третьим лицам, передача любым иным способом любых реквизитов счета и банковской карты, сообщение кодового слова и прочее. В случае утраты указанных сведений, а также в случае утери карты или получения несанкционированного доступа к данным сведениям, клиент должен незамедлительно обратиться в банк. Перед тем как подписывать заявление о присоединении к договору банковского обслуживания, указанные положения договора дополнительно проговариваются каждым сотрудником банка с абсолютно каждым клиентом. Только после этого клиент подписывает заявление о присоединении. Подписывая данное заявление, клиент подтверждает, что ознакомился с договором банковского обслуживания, понимает его текст, выражает свое согласие с ним и обязуется его выполнять. Данный документ является документом подтверждающим факт присоединения к договору банковского обслуживания и недопустимости отступления от его требования. После того как клиент подписывает данный документ, он несет полную юридическую ответственность за соблюдение положений данных правил. Подписание заявления о присоединении осуществляется клиентом собственноручно в присутствии сотрудника банка. После открытия расчетного счета клиенту на номер телефона, указанный им в заявлении, приходит смс- сообщение, в котором указывается логин и пароль необходимый для входа в личный кабинет клиента. При получении пароля и логина клиент заходит в личный кабинет. Сообщение логина и пароля третьим лицам недопустимо. Осуществление всех денежных операций осуществляется через личный кабинет клиента, доступ к которому должен иметь только руководитель организации. Предоставление доступа к личному кабинету другим лицам возможно только на основании нотариальной доверенности по инициативе руководителя организации, открывшей счёт. Образцы подписей и оттисков печати не предоставляются клиенту банком.

По поводу открытия расчетного счета Общества с ограниченной ответственностью «Фоксстрой» пояснила следующее, 30 января 2023 года в рабочее время ею осуществлялось открытие расчетного счета для ООО «ФоксСтрой» в лице руководителя Фокина А.В., ДД.ММ.ГГГГ, уроженки <адрес>. Личность Фокиной А.В. была идентифицирована посредством паспорта гражданина Российской Федерации серия № № выдан УМВД России по Пензенской области ДД.ММ.ГГГГ. Фокина А.В. подала документы дистанционно через официальный сайт, в котором были прогружены: устав организации, решение единственного учредителя № 1 о создании ООО «ФоксСтрой», паспорт, анкетные данные. На основе этих документов, сотрудники готовят пакет документов. Далее ей поступила заявка от банка о том, что нужно связаться с клиентом. Она связалась с девушкой и договорилась о встрече. Где у них с Фокиной была назначена встреча, она в настоящий момент не помнит, так как у нее было много клиентов и прошло много времени, сведения о месте встречи с клиентом не хранятся в Банке, так как не имеют практической ценности. Данную девушку она плохо помнит. При прибытии на место встречи, ею Фокиной А.В. были оговорены условия открытия расчетного счета, выбран тариф «ДелоПро», а также клиент был предупрежден об условиях пользования счетом и картой. Фокина А.В. предоставила контактные данные для обеспечения доступа к дистанционному банковскому обслуживанию и подтверждения осуществления платежей. После чего, ею был предоставлен пакет готовых документов:- заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания № 392206, заявление о присоединении к правилам комплексного обслуживания и подключенных услуг (заявление на физическое лицо) заявление об открытии банковского счета, опросный лист, содержащий сведения о юридическом лице. Указанные документы были подписаны Фокиной А.В. собственноручно в ее присутствии, на вышеуказанных документах был проставлен оттиск печати ООО «Фоксстрой». Подписывая данные документы, Фокина А.В. выразила свое согласие с правилами банковского обслуживания. После подписания документов, последние были отправлены на проверку и открытие расчетного счета. Также Фокина А.В. была сфотографирована для прогрузки в базе. При оформлении документов на открытие расчетного счета, Фокиной А.В. была лично выдана корпоративная бизнес-карта, с последующей активацией через интернет-банк лично клиентом по полученным паролю и логину. После выдачи карты, Фокиной А.В. поступило на ее номер смс-оповещение о логине и пароле, который той необходимо ввести в личном кабинете банка, для активации карты. Также сама банковская карта не может быть передана третьим лицам, правом пользования данной банковской карты обладает только держатель карты. Ответственность за осуществление клиентом операций по счету несет сам клиент. Электронный ключ, электронная подпись, USВ-токен клиентом не оформлялись.

Из показаний свидетеля Свидетель №2, данных им в ходе предварительного следствия (т.2, л.д.108-114), оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, следует, что он зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя с 2022 года. Основным видом его деятельности является оказание банковских услуг. С августа 2022 года у него с АО «Альфа- Банк» заключен договор оказания агентских услуг. Первоначально при обращении клиента в АО «Альфа-Банк», дистанционно, им предоставляются в банк в электронном виде следующие документы: оригинал паспорта руководителя организации, устав организации, если он не типовой, решение о назначении директора на должность. После этого для подтверждения личности руководителя организации организуется личная встреча либо с агентом банка, либо с сотрудниками в его присутствии клиентом лично подписывается подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-офис» и к договору о расчетно-кассовом обслуживании. После этого документы отправляются в банк сотрудником банка или агентом и после проверки последних организации открывается расчетный счет. Ему были предъявлены документы об открытии расчетного счета в АО «Альфа-Банк» юридическому лицу – ООО «Фоксстрой» ИНН №, в том числе подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-офис» и к договору о рассчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» от 19 января 2023 года с подписью от имени Фокиной А.В. как клиента банка и его подписью. Согласно представленным документам, пояснил, что Фокиной А.В. в электронном виде была подана заявка на открытие банковского счета юридического лица ООО «Фокстрой», в банк она отправила скан своего паспорта с фотографией и пропиской, решение о создании юридического лица, свою фотографию с развернутой страницей паспорта. После чего была назначена встреча с Фокиной А.В., где именно не помнит, но не исключает, что на территории Пензенской области по месту жительства клиента, встреча происходила 19 января 2023 года, согласно вышеуказанному подтверждению о присоединении. После удостоверения личности клиента, в частности Фокиной А.В., с последней были оговорены условия открытия расчетного счета, выбран тариф, а также Фокина А.В., как и другие клиенты была предупреждена об условиях пользования счетом и банковской картой, которая той была выдана после подписания вышеуказанного подтверждения о присоединении. Карта выдается клиенту моментальная, неименная. Подписывая подтверждение о присоединении, Фокина А.В. выразила свое согласие с правилами банковского обслуживания. При открытии расчетного счета, клиент должен быть ознакомлен с правилами банковского обслуживания, которые находятся в открытом доступе на сайте АО «Альфа-Банк». После подписания клиентом подтверждения о присоединении, последнему на мобильный номер телефона, указанный изначально в заявке приходит временный пароль для входа в интернет-систему «Альфа-Банк». Логин выбирается клиентом самостоятельно. После того, как с помощью данных пароля и логина клиент входит в систему, то может заменить временный пароль на постоянный, иначе, по истечении нескольких суток пароль перестанет действовать. При открытии счета клиент предупреждается путем направления на его мобильный телефон напоминания о запрете разглашать логины, пароли, пин-коды, обеспечивающие доступ к расчетному счету, а также о запрете передачи банковских карт третьим лицам. При личной встрече с клиентом он также лично доводит до клиента данную информацию. Клиент несет полную ответственность за сохранение конфиденциальной информации, банк за это ответственности не несет. По открытому расчетному счету осуществление банковских операций осуществляется в системе «Альфа бизнес онлайн», а именно с помощью специального приложения, вход в которое возможен через пароль и логин. В личном кабинете приложения клиент может осуществлять все банковские операции по расчетному счету. При встрече с клиентом, третьи лица на встречу не допускаются. Заполненные клиентом документы предоставляются им в банк, где происходит рассмотрение открытия расчетного счета. Отправленные документы проверяются на предмет достоверности сведений. Рассмотрение открытия счета происходит в период от 10 минут до 01 суток. Если банк принял положительное решение об открытии расчетного счета, то клиенту на мобильный телефон приходит sms- уведомление со ссылкой на электронное подписание сформированных в программе документов, а именно: подтверждение о присоединении и подключении услуг, сведения о физическом лице - бенефициарном владельце. После того, как клиент пройдет по ссылке и подтвердит открытие расчетного счета, то автоматически на него открывается расчетный счет. Далее клиенту приходит sms-сообщение, в котором как он указал выше, имеется пароль для входа в интернет-банк, в котором содержатся реквизиты расчетного счета и иные необходимые для расчетного счета сведения. Подписание клиентом в электронном виде всех документов подразумевает ознакомление и согласие со всеми правилами банковского обслуживания. Банковская карта выдается на материально носителе- пластике. Пин-код к банковской карте клиентом самостоятельно устанавливается в личном кабинете интернет-банка после открытия расчетного счета. В случае утери клиентом банковской карты, клиент обязан незамедлительно сообщить об этом в банк, чтобы в дальнейшем ее заблокировать. В случае с ООО «Фоксстрой», электронный ключ, электронная подпись и USB- токен клиентом не оформлялись.

Из показаний свидетеля Свидетель №3, данных ею в ходе предварительного следствия (т.2, л.д.177-181), оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, следует, с октября 2022 года по апрель 2023 года она работала по договору представителем АО «ТинькоффБанк», который в 2024 году был переименован в АО «ТБанк». В ее обязанности входило: встреча с клиентами, идентификация личности клиента, подписание необходимых для открытия банковского счета документов, консультирование по вопросам открытия, ведения расчетного счета. АО «Тинькофф Банк» (в настоящее время «ТБанк») реализована дистанционная модель обслуживания клиентов с помощью современных каналов связи, в связи с чем у банка отсутствуют филиалы и представительства в регионах, поэтому местом открытия банковского счета является юридический адрес АО «Тинькофф Банк»: г.Москва, ул.Хуторская 2-я, д.38А, стр.26. Дистанционное обслуживание клиентов предполагает - формирование и исполнение распоряжений на совершение операций и/или обработку заявок клиента с использованием аутентификационных данных и/или кодов доступа и/или предоставление информации по заключенным между клиентом и банком договорам через банкомат, контактный центр банка по телефону и/или сайт банка в Интернет и/или Интернет- Банк и/или Мобильный Банк и/или другие каналы обслуживания в Интернет (включая электронную почту) и/или каналы сотовой связи, включая SМS-сообщения. Обслуживание клиентов в АО в «Тинькофф Банк» осуществляется на основании Универсального договора заключенного между банком и клиентом, включающий в себя в качестве неотъемлемых составных частей Условия комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, тарифы и заявление о присоединении, а также может иметь в своей структуре приложения, регламенты и т.п., являющиеся его неотъемлемой частью, которые устанавливают правила и порядок оказания банком отдельных услуг и предоставления отдельных сервисов. Клиент присоединяется к условиям вышеуказанного Универсального договора в целом. Все Условия размещены на официальном сайте АО «Тинькофф Банк» и клиент до подписания заявления о присоединении должен с ними ознакомиться. Для заключения Универсального договора клиент предоставляет в банк, в порядке ст.428 ГК РФ, заявку в составе Заявления о присоединении, подписанную уполномоченным лицом клиента, и документы, необходимые для проведения идентификации клиента в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и банка. Универсальный договор заключается путем акцепта Банком оферты, содержащейся в Заявке в составе Заявления о присоединении. Акцептом оферты является открытие клиенту расчетного счета, если иное не будет установлено Универсальным договором. Подписывая Заявление о присоединении/Заявку, клиент подтверждает, что ознакомлен с правилами, порядком, стоимостью обслуживания, полностью и безоговорочно принимает условия их оказания, а также подтверждает факт того, что Универсальный договор не содержат обременительных для клиента условий. Когда представитель клиента юридического лица (его руководитель либо доверенное лицо) обращается АО «Тинькофф Банк» для открытия банковского (расчетного) счета юридическому лицу, для заключения Универсального договора клиент предоставляет в банк, в порядке ст.428 ГК РФ, заявку в составе Заявления о присоединении, подписанную уполномоченным лицом клиента, и документы, которые необходимы для проведения идентификации клиента в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и банка. Клиент самостоятельно определяет количество уполномоченных лиц, их полномочия, количество ЭП (Электронная подпись) — информация в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме (подписываемой информации) или иным образом связана с такой информацией, используемая для определения лица, подписывающего информацию, используемых для подписания электронных платежных документов). В соответствии с вышеуказанными Условиями, клиент может предоставить доступ сотрудникам своей организации с правом просмотра и подготовки документов в системе без права подписи. При оформлении заявления клиент, уполномоченные лица клиента подтверждают свое согласие на работу в системе путем проставления в заявлении собственноручной подписи. Клиент, уполномоченные лица клиента, создающие и (или) использующие ключ простой электронной подписи, обязаны хранить конфиденциальность таких ключей. Полномочия лиц, имеющих право совершать от имени клиента действия по распоряжению расчетным счетом, в том числе с использованием признанной банком электронной подписи, равно как и продление таких полномочий, удостоверяются путем предоставления в банк всех необходимых документов, подтверждающих полномочия (продление полномочий) таких лиц. На личной встрече клиента с сотрудником (представителем) банка по подписанию документов, сотрудник (представитель) в обязательном порядке проверяет документы клиента, в том числе его паспорт, фотографирует их и отправляет в банк. Сотрудником (представителем) банка на встрече для подписания документов, а также на всех последующих, проводится проверка дееспособности клиента по паспорту, и визуальная проверка адекватности руководителя организации и других его представителей. На основании Инструкции Банка России от 30.06.2021 № 204-И «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)», а также внутренних правил, карточка с образцами подписей и оттиска печати может не предоставляться при открытии счета при условии, в том числе, но не ограничиваясь, если договором предусмотрено, что распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, осуществляется исключительно с использованием аналога собственноручной подписи. Программное обеспечение, позволяющее воспользоваться сервисом банка «Интернет-банк», размещено в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на официальном сайте АО «Тинькофф Банк». На ЭВМ клиента программное обеспечение «Интернет-банк» не устанавливается. Для совершения клиентом операций через каналы Дистанционного обслуживания используются коды доступа/аутентификационные данные, которые предоставляются клиенту посредством SМS-сообщения, направляемого на номер, указанный клиентом в заявке. Если банк предварительно одобрил заявку на открытие расчетного счета, через несколько минут после подачи клиент получит SМS- с паролем от личного кабинета; письмо на почту с предложением войти в личный кабинет и загрузить документы. В качестве логина используется мобильный номер телефона клиента. Логин и пароль, которые направляются клиенту в SМS-будут актуальны либо до первого посещения, либо до получения новых. При первом посещении клиентом личного кабинета по данным, которые им получены в SМS-сообщении, клиент увидит всплывающее окно, где требуется сменить логин и пароль. Если клиент откажется от смены данных и закроет окно, он не сможет авторизоваться в личном кабинете, и соответственно, не сможет управлять расчетным счетом. Для совершения клиентом операций через каналы Дистанционного обслуживания используются Коды доступа/Аутентификационные данные, которые предоставляются клиенту посредством, как она указала выше, SМS-сообщения. Для осуществления операций по счету в личном кабинете, клиент создает платежное поручение, далее на мобильный телефон клиенту поступает SМS-код. С помощью SМS-кода клиент подписывает платежное поручение электронно-цифровой подписью (код и является аналогом собственноручной подписи клиента) и платеж исполняется. Руководитель организации, выступая представителем клиента банка, не имеет право передавать третьим лицам электронные средства - сгенерированные ключи электронной подписи клиента (руководителя организации) и электронный носитель информации - пластиковую корпоративную карту. Если средства управления счетом находятся в пользовании у третьих лиц: клиент обязан незамедлительно обратиться в банк по следующим каналам связи: через официальный сайт банка; через мобильное приложение «Тинькофф Бизнес»; по телефону банка; в чате или через почту. При обращении клиента в банк, в целях безопасности, блокируется личный кабинет клиента, а также корпоративная карта. После чего проводится идентификация обратившегося лица. Далее меняется пароль от личного кабинета. Согласно п.6.1. Условий комплексного банковского обслуживания, при обнаружении утери, кражи или порчи карты и/или возникновения подозрений, что карта или ее реквизиты, а также ПИН-код, коды доступа, аутентификационные данные, абонентский номер могли быть утрачены или похищены, а также в случае изъятия карты в любом банкомате или торгово-сервисном предприятии и в случае изменения имени или фамилии держателя, клиент должен незамедлительно уведомить банк и заблокировать карту и/или интернет-Банки/или мобильный Банк, а также подать заявление о досрочном перевыпуске карты. По факту устного заявления Банк примет меры только по блокированию карты и/или Интернет-Банка и/или Мобильного Банка. Логин и пароль для входа в мобильный банк, а также пин-код от карты не могут быть переданы третьим лицам. Представители банка, которые проводят встречи с клиентами для открытия банковского счета, также не имеют к ним доступа. Также сама банковская карта не может быть передана третьим лицам, правом пользования данной банковской карты обладает только держатель карты. Ответственность за осуществление клиентом операций по счету несет сам клиент, о чем он предупреждается на встрече по подписанию документов на открытие банковского счета.

По поводу открытия банковского счета ООО «Фоксстрой» №, может пояснить, что в конце декабря 2027 года, точную дату не помнит, от банка ей поступила заявка провести встречу с клиентом – ООО «Фоксстрой». Согласно заявлению на оказание услуг по регистрации юридического лица и о присоединении к вышеуказанным Условиям комплексного банковского обслуживания, ее встреча с клиентом произошла 27 декабря 2022 года. На встречу она приехала на личном автомобиле, насколько она помнит, встреча происходила в <адрес>, скорее всего по месту регистрации юридического лица, возле частного дома. В какое время состоялась встреча не помнит, график у нее был ненормированный. На встречу к ней из дома вышла ранее наглядно знакомая девушка – Фокина А.В.. Она пригласила ту в автомобиль, где по предъявленному ей Фокина А.В., ДД.ММ.ГГГГ паспорту она идентифицировала личность последней, после чего они обсудили условия открытия банковского счета на организацию, она предупредила ее, как это и полагается о недопущении передачи третьим неуполномоченным лицам конфиденциальной информации, позволяющей управлять банковским счетом и Фокиной А.В. в ее присутствии собственноручно было подписано вышеуказанное заявление на оказание услуг по регистрации юридического лица и о присоединении к вышеуказанным Условиям комплексного банковского обслуживания. Подписывая данное заявление Фокина А.В. выразила свое согласие с правилами банковского обслуживания в АО «Тинькофф Банк». Банком допускается заполнение данного заявления представителем клиента – юридического лица до регистрации организации в установленном законом порядке. Но в любом случае, банковский счет будет открыт юридическому лицу только после его регистрации в налоговом органе в установленном законом порядке. Был ли открыт ООО «Фоксстрой» счет в АО «Тинькофф Банк», она не знает, так как после подписания вышеуказанного заявления, один экземпляр передавался клиенту на руки, а второй, передавался в банк. Фотография паспорта клиента и фотография с разворотом паспорта на странице с фотографией загружалась ею в систему банка через приложение, установленное на ее рабочем телефоне. Больше с Фокиной она не встречалась. Банковскую карту она той не передавала, так как заявка на карту не поступала. При встрече с Фокиной для подписания документов на открытие ООО «Фоксстрой» банковского счета, о том, что Фокина А.В. выступает как номинальный учредитель и руководитель организации, ей известно не было.

Из показаний свидетеля Свидетель №5, данных им в ходе предварительного следствия (т. 2, л.д. 117-118), оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, следует, с декабря 2015 года он состоит в должности заместителя начальника отдела регистрации и учета налогоплательщиков № 1 УФНС по Пензенской области. 12.01.2023 в адрес ИФНС России по Октябрьскому району г.Пензы, в соответствии со статьей 12 Федерального закона от 08.08.2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», по электронной почте представлено заявление по форме Р11001 о государственной регистрации юридического лица при создании, в отношении ООО «Фоксстрой». Указанное заявление поступило в электронной форме и было подписано электронной подписью заявителя – Фокиной А.В. Вместе с заявлением для государственной регистрации представлено решение единственного учредителя №1 Фокиной А.В. от 18.12.2022 о создании ООО «Фоксстрой». После проверки представленных документов, регистрирующим органом принято решение о государственной регистрации юридического лица ООО «Фоксстрой» при создании за № 156А от 17.01.2023 с внесением в ЕГРЮЛ записи от 17.01.2023 за основным государственным регистрационным номером № с присвоением ИНН №. ООО «Фоксстрой» открывались расчетные счета в банках: АО «Альфа-Банк», АО «Тинькофф Банк», ПАО «Банк Синара», АО «Райффайзенбанк».

Кроме изложенных доказательств, фактические обстоятельства события преступления и виновность подсудимой в его совершении подтверждаются следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Сообщениями о направлении материала проверки КУСП №6470 от 29.03.2024 об оформлении электронных средств, электронных носителей информации предназначенных для неправомерного осуществления, приема, выдачи, перевода денежных средств Фокиной А.В. (том 1, л.д. 16, 17).

В собственноручном заявлении от 11.03.2024 Фокина А.В. сообщает, что в период времени с января 2023 года по февраль 2023 года она, являясь номинальным руководителем ООО «Фоксстрой» ИНН 5803032633, открыла в банковских учреждениях расчетные счета от имени юридического лица, после чего выданные ей банковские карты и электронные носители информации передала третьим лицам за денежное вознаграждение, полагая, что по открытым расчетным счетам могут осуществляться сомнительные финансовые операции. (том 1, л.д. 18-20).

Из сообщения АО «Банк Синара» от 15.04.2024, следует, что на имя ООО «Фоксстрой» ИНН № в АО «Банк Синара» 30.01.2023 открыт счет №. Счет закрыт 29.03.2023. Также 31.01.2023 открыт счет №. Счет закрыт 16.03.2023. (том 1, л.д. 28).

В соответствии с протоколом осмотра предметов от 03.07.2024 и фототаблицей, осмотрены и постановлениями приобщены к материалам уголовного дела: CD-R диск, предоставленный АО «Синара Банк» и содержащиеся на нем документы по банковским (расчетным) счетам ООО «Фоксстрой» (ИНН №). (том 1, л.д. 29-65, 66).

Из сообщения АО «Райффайзенбанк» от 14.05.2024 следует, что на диске предоставлены копия банковской выписки по счету ООО «Фоксстрой» ИНН 5803032633 №, копии документов на открытие счета. (том 1, л.д. 71).

В соответствии с протоколом осмотра предметов от 10.07.2024 и фототаблицей, осмотрены и постановлениями приобщены к материалам уголовного дела: CD-R диск, предоставленный АО «Райффайзенбанк» и содержащиеся на нем документы по банковскому (расчетному) счету ООО «Фоксстрой» (ИНН №). (том 1, л.д. 72-88, 89).

Из сообщения УФНС России по Пензенской области от 28.03.2024, следует, что представлены документы в электронном виде в отношении ООО «Фоксстрой» ИНН №. (том 1, л.д. 101).

Из сведений по банковским счетам (депозитам), следует, что на ООО «Фоксстрой» ОГРН/ИНН №: 20.01.2023 в акционерном обществе «Альфа Банк» открыт счет №; 18.01.2023 в акционерном обществе «Тинькофф Банк» открыт счет №; 30.01.2023 в Публичном акционерном обществе «Банк Синара» открыт счет №; 31.01.2023 в Публичном акционерном обществе «Банк Синара» открыт счет №; 10.02.2023 в Акционерном обществе «Райффайзенбанк» открыт счет №. (том 1, л.д. 102).

В соответствии с протоколом осмотра предметов от 07.08.2024 и фототаблицей, осмотрены и постановлением приобщены к материалам уголовного дела: DVD-R диск и содержащиеся на нем документы регистрационного дела ООО «Фоксстрой» (ИНН №). (том 1, л.д. 103-120, 121).

Из протокола выемки от 02.07.2024 с приложением в виде фототаблицы следует, что в служебном кабинете №18 ОП №3 УМВД России по г.Пенза адресу: г. Пенза, пр. Строителей, 29А, у Фокиной А.В. изъята печать ООО «Фоксстрой» ИНН №. (том 1, л.д. 153-156).

В соответствии с протоколом осмотра предметов от 30.07.2024 и фототаблицей, осмотрена и постановлением приобщена к материалам уголовного дела: печать ООО «Фоксстрой» ИНН №. (том 1, л.д. 157-158, 159).

Из протокола выемки от 27.10.2024 и фототаблицы следует, что в служебном кабинете № 18 ОП №3 УМВД России по г.Пенза адресу: г. Пенза, пр. Строителей, 29А, у подозреваемой Фокиной А.В. изъят мобильный телефон сотовой связи марки «iPhone 13», IMEI: №, №, в котором в мессенджере «<данные изъяты>» имеется чат со свидетелем Свидетель №1, а также неустановленным лицом, в том числе с информацией о регистрации на Фокину А.В. ООО «Фоксстрой» и открытии расчетных счетов. (том 1, л.д. 190-191).

В соответствии с протоколом осмотра предметов от 27.10.2024 и фототаблицей, осмотрен и постановлением приобщен к материалам уголовного дела: мобильный телефон марки «iPhone 13», IMEI: №, №, в котором в мессенджере «Телеграмм» имеется чат со свидетелем Свидетель №1, а также неустановленным лицом, информация о регистрации на Фокину А.В. ООО «Фоксстрой» и открытии расчетных счетов. (том 2, л.д. 1-78, 79).

Из протокола выемки от 14.10.2024 с приложением в виде фототаблицы следует, что в служебном кабинете №15 ОП №3 УМВД России по г.Пенза адресу: г.Пенза, пр. Строителей, 29А, у Свидетель №1 изъят ее мобильный телефон сотовой связи марки «Самсунг С 20»IMEI: №, №, в котором в мессенджере «Телеграмм» имеется чат с Фокиной А.В., в том числе с информацией о регистрации на нее ООО «Фоксстрой» и открытии расчетных счетов. (том 2, л.д. 127-129).

В соответствии с протоколом осмотра предметов от 14.10.2024 и фототаблицей, осмотрен и постановлением приобщен к материалам уголовного дела: мобильный телефон марки «Самсунг С20» IMEI: №, №, в котором в мессенджере «Телеграмм» имеется чат с Фокиной А.В., в том числе с информацией о регистрации на нее ООО «Фоксстрой» и открытии расчетных счетов. (том 2, л.д. 130-173, 174).

Протоколом осмотра места происшествия от 14.08.2024 и фототаблицей, осмотрен дом, расположенный по адресу: <адрес>, указанный в ЕГРЮЛ как юридический адрес ООО «Фоксстрой». (том 2, л.д. 184-185).

Из сообщений АО «Альфа-Банк» от 06.09.2024 от 24.07.2024, 03.09.2024 следует, что на ООО «Фоксстрой» ИНН № в АО «Альфа-Банк» 20.01.2023 открыт счет № в ДО «Тольятти – Гагаринский (юл)» АО «Альфа-Банк» по адресу: г.Тольятти, ул.Гагарина, д.14. К счету выпущена карта №, выдана клиенту ООО «Фоксстрой» 20.01.2023. Уполномоченным лицом ООО «Фоксстрой» является Фокина А.В., ДД.ММ.ГГГГ Сотрудником, оформлявшим открытие счета, является специалист по партнерским заявкам Свидетель №2 На CD-R дисках представлены документы юридического дела ООО «Фоксстрой». (том 2 л.д. 187, 189, 211).

В соответствии с протоколом осмотра предметов от 20.09.2024 и фототаблицей, осмотрены и постановлением приобщены к материалам уголовного дела: оптический диск и содержащиеся на нем документы в отношении ООО «Фоксстрой» (ИНН №): электронный документ с ip-адресами, выписка по счету клиента ООО «Фоксстрой» №, «КБ 2.01 Банковская карточка», «КБ 2.05 Договор банковского счета, дополнительное соглашение к Договору банковского счета», «КБ 2.14 Заявление на открытие счета», папка «КБ 2.15 ДУЛ_ДУП_мигр. карта», «КБ 2.20 Решение_Протокол ЮЛ», «транзакции_пк_общество с ограниченной20240905t131703.153 gmt». (том 2, л.д. 190-207, 208).

Из сообщений АО «ТБанк» от 15.08.2024, от 08.10.2024, следует, что Банком и ООО «Фоксстрой» был заключен договор банковского счета, в рамках которого на имя ООО «Фоксстрой» ИНН № в АО «ТБанк» ДД.ММ.ГГГГ открыт счет №. Составными частями договора расчетного счета являются Условия комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, заявление о присоединении и Тарифы. Лицо, имеющее право управлять счетом – Фокина А.В., ДД.ММ.ГГГГ Клиентом корпоративные карты оформлены не были. С клиентом проводил встречу сотрудник банка ФИО1. Документы для заключения Договора с Клиентом подписаны по адресу: <адрес>. (том 3, л.д.3-113, том 3, л.д. 121-226).

Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в АО «Тинькофф Банк», согласно которым клиент обязуется незамедлительно сообщать Банку о невозможности получить доступ к Интернет-Банку/Мобильному Банку и/или иному каналу Дистанционного обслуживания, в том числе, но не ограничиваясь, в случае кражи, утери Карты и/ или Абонентского устройства и/или Абонентского номера, а также Компрометации. В случае несвоевременного уведомления Банка о таких обстоятельствах, Банк не несет ответственность перед Клиентом за прямой или косвенный ущерб, причиненный Клиенту противоправными/мошенническими действиями третьих лиц (п.3.3.9); обеспечивать безопасное хранение и конфиденциальность QR- кодов, Кодов доступа, Ключа ЭП и Аунтификационных данных, в частности не допускать их передачу и/или использование третьими лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к Кодам доступа, Аутентификационным данным, Ключам ЭП, QR- кодам. Незамедлительно уведомлять Банк о нарушении конфиденциальности. До получения уведомление от Клиента о нарушении конфиденциальности Банк не несет ответственности перед Клиентом за противоправные/мошеннические действия третьих лиц, прямой и/или косвенный ущерб, причиненный Клиенту такими действиями, в том числе, но не ограничиваясь, за исполненные Банком распоряжения по счету(ам) Клиента, направленные в Банк не уполномоченными лицами, неправомерно получившим доступ к Кодам доступа, Аутентификационным данным, ключам ЭП, QR- кодам, и принятые Банком к исполнению (п. 3.3.10); клиент/уполномоченные лица Клиента, создающие и(или) использующие ключ простой электронной подписи, обязаны хранить конфиденциальность таких ключей (п. 3.3.16). (том 3, л.д. 25-113).

Из сообщения АО «Банк Синара» от 21.08.2024 следует, что к счету №, открытому 31.01.2023 для ООО «Фоксстрой» ИНН № привязана корпоративная банковская карта №. Клиент обязан не передавать не уполномоченным лицам программное обеспечение, документацию, носитель уникальной ключевой информации, а также оборудование, Сертификаты, Логин, Пароль, ПИН-код, Кодовое слово, используемые при работе в Системе ДБО. Если средства управления счетом клиента находятся у третьих лиц, клиент должен незамедлительно известить Банк любым доступным способом. При оформлении документов по открытию счета клиенту разъясняются положения Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, данную информацию содержат бланки Заявления об открытии банковского счета и Заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания, которые подписываются сотрудником банка и клиентом. Счета ООО «Фоксстрой» обслуживались дистанционно в филиале «Дело» АО Банк Синара, юридический адрес: <адрес>. (том 3, л.д. 228-229).

Из сообщения АО «Райффайзенбанк» от 01.10.2024 следует, что ООО «Фоксстрой» ИНН № в Поволжском филиале АО «Райффайзенбанк» 10.02.2023 открыт счет №, который закрыт 10.03.2023. К счету выпускалась банковская карта №. В АО «Райффайзенбанк» действуют Правила банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие /сопровождение/ закрытие банковского счета корпоративному клиенту», а также Правила банковского обслуживания, которые запрещают представителю клиента в АО «Райффайзенбанк» передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица, с указанными правилами представитель организации ознакамливается перед открытием счетов в АО «Райффайзенбанк», о чем ставится подпись в заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания, что сохраняется в материалах юридического дела организации в АО «Райффайзенбанк». При открытии счета и получении электронных средств Клиент - его представитель гарантирует АО «Райффайзенбанк», что все проводимые им операции по счетам соответствуют реально осуществляемой Клиентом хозяйственной деятельности, а также Клиент гарантирует, что не участвует и не способствует легализации денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма, ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания (в том числе с использованием системы ДБО), Условиями. Таким образом, подписав все необходимые заявления для открытия счетов в АО «Райффайзенбанк» и подключении всех расчетных счетов к системе ДБО, а также получив необходимые для управления расчетным счетом электронные средства, директор организации, выступая представителем Клиента Банка, не имеет права передавать третьим лицам электронные средства - сгенерированные ключи электронной подписи Клиента (руководителя организации) и электронный носитель информации - пластиковую корпоративную карту, а наоборот, выступая представителем Клиент - руководитель юридического лица должен самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчетным счетам, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковским расчетным счетом, открытым в АО «Райффайзенбанк». (том 3, л.д. 232-237 ).

Правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, лиц, занимающихся частной практикой, в ПАО Банк Синара, согласно которым использование неуполномоченными лицами Карт, или с превышением полномочий, или без согласия Клиента (Держателя), утрата Держателем Карты, передача Карты третьим лицам, утрата и/или передача пароля устройства и/или устройства, в памяти которого сохранены Реквизиты Карты, используемые в Сервисах бесконтактной оплаты, необеспечение недоступности, тайны от любых неуполномоченных лиц Карт, их реквизитов, кодов, номеров, паролей, совершение операций без согласия Клиента, несообщение Клиентом об изменении сведений о Держателях, предоставленных Банку для заключения Договора, эмиссии Карт и осуществления связи с указанными лицами, являются нарушением Клиентом/Держателями порядка использования Карт, эмитированных в соответствии с Договором. Технические средства Банка, используемые при совершении операций по Счету, в том числе с использованием Карт, их Реквизитов, (банкоматы, терминалы, каналы связи) не позволяют несанкционированно осуществить доступ к Счету Клиента и совершение по нему операций. Указанные обстоятельства возможны только в связи с необеспечением Держателями недоступности третьим лицам, Реквизитов карт, паролей, Кодов подтверждения, ключевой или кодовой информации, оборудования на стороне Клиента и также относится к нарушению порядка использования электронных средств платежа (п. 4.5.1 Правил); держатель обязан хранить ПИН-код в секрете. Ни при каких обстоятельствах ПИН-код не должен стать известным третьим лицам. Держатель не имеет права передавать Карту и/или ПИН-код в пользование кому бы то ни было, ни при каких условиях (4.5.3 Правил); клиент обязан нести ответственность за сохранность в тайне и использование уникальной ключевой информации, иных средств и информации, а также Сертификатов, используемых Клиентом или его уполномоченными лицами. Немедленно прекратить отправку Электронных документов и незамедлительно направить заявление в письменной форме в Банк о необходимости, соответственно, компрометации ЭП, блокировании доступа к Системе ДБО в связи с возникновением угрозы доступа или доступом к Системе ДБО, ключевой информации, ЭП, Сертификатам неуполномоченных лиц, а также при утере носителя уникальной ключевой информации или подозрения в его использовании и/или копировании третьими лицами (5.3.1.5 Правил); информация, содержащаяся на носителе уникальной ключевой информации, документации, связанной с установкой и использованием Систем ДБО, является конфиденциальной и не подлежит разглашению третьим лицам, за исключением лиц, имеющих право требовать предоставления такой информации в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации или если это не обусловлено характером сведений, в них содержащихся. Сторона, допустившая раскрытие конфиденциальной информации, обязана возместить другой стороне возникшие в связи с этим убытки (5.7.1 Правил). (том 4, л.д. 1-32).

Договором банковского (расчетного) счета АО «Райффайзенбанк» и приложениями к нему согласно которым Клиент несет ответственность за все операции, совершенные с использованием Карты, с ведома и без ведома Держателя Карты, в том числе третьими лицами, с момента получения Карт в Банке до момента блокировки / закрытия Карты Банком (п. 6.6 приложения №1 к Договору банковского (расчетного) счета); Клиент обязуется обеспечить незамедлительное уведомление Банка Держателем о факте утраты, хищения, изъятия Карты, а также о факте неправомерного ее использования. (п. 3.3.11 приложения №3 к Договору банковского (расчетного) счета); Держатель обязан хранить ПИН–код, номер Карты в секрете. Запрещается записывать ПИН–код на Карте и хранить вместе с Картой. ПИН–код и номер Карты не должны храниться в открытом доступе, в памяти компьютера, мобильного телефона, карманного компьютера и т.п. (п. 3.1 приложения № 4 к Договору банковского (расчетного) счета); ни при каких обстоятельствах ПИН–код не должен стать известным третьему лицу. При проведении операции с вводом ПИН–кода не допускается присутствие третьих лиц (п. 3.2 приложения № 4 к Договору банковского (расчетного) счета); Держатель обязан предпринимать все возможные меры для предотвращения утраты, хищения или незаконного использования Карты (п.3.6 приложения № 4 к Договору банковского (расчетного) счета). (том 4, л.д. 33-75).

Выпиской из Соглашения об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договора о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» согласно которым клиент обязан: предотвращать раскрытие или воспроизведение любой информации, связанной с работой Системы и составляющей конфиденциальную информацию; не передавать Зарегистрированный номер третьим лицам; в случае утери/передачи Зарегистрированного номера телефона неуполномоченным лицам, замены/утраты SIM-карты, компрометации SMS-кода незамедлительно уведомить Банк (п. 4.2 Соглашения); в случаях утери, кражи, пропажи и иных случаях утраты SIM-карт Зарегистрированных номеров телефонов/Номера телефона для оповещения, а также смены SIM-карт или их передачи третьим лицам по любым основаниям, немедленно уведомить об этом Банк. Банк не несет ответственности за предоставление информации по Счету неуполномоченным лицам на Зарегистрированный номер телефона/Номер телефона для оповещения, за подключение услуг по Договору РКО, а также за открытие Счета для накоплений по обращениям неуполномоченных лиц по Зарегистрированному номеру телефона, если Банк не был уведомлен об утере, краже, пропаже и иных случаях утраты или передачи третьим лицам SIM-карт такого Зарегистрированного номера телефона/Номера телефона для оповещения. Риск убытков и иных неблагоприятных последствий вследствие нарушения Клиентом указанной обязанности несет Клиент (п. 4.2.14 Договора). (том 4, л.д. 78).

Выпиской из Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07 августа 2001 года N 115-ФЗ (редакция от 16 апреля 2022 года) согласно которому обязательному контролю подлежат зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия (п.3 ч.1 ст.6); клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора (ч. 14 ст. 7). (том 4, л.д. 79).

Выпиской из Федерального закона «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ (редакция от 06 марта 2022 года) согласно которому электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств (п.19 ст.3); использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств (ч. 1 ст. 9); до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа (ч.3 ст.9); в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции (ч. 11 ст. 9). (том 4, л.д. 80).

Выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц от 01.08.2024, содержащей сведения в отношении юридического лица общество с ограниченной ответственностью ООО «Фоксстрой» ОГРН/ИНН №, согласно которой 17.01.2024 в ЕГРЮЛ в отношении ООО «Фоксстрой» внесены сведения о Фокиной А.В. как об учредителе и генеральном директоре ООО «Фоксстрой». (том 4, л.д. 81-87).

Приговором мирового судьи судебного участка № 2 Железнодорожного района г. Пензы от 13.12.2023, Фокина А.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения признана виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, и ей назначено наказание в виде штрафа в размере 8 000 рублей. (том 4, л.д. 99-101).

Все вышеперечисленные доказательства получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства, являются допустимыми, в связи с чем учитываются судом в качестве доказательств вины подсудимой и берутся за основу в приговоре.

Исследовав и оценив представленные сторонами обвинения и защиты доказательства в их совокупности, суд находит их достаточными для разрешения дела и вывода о виновности Фокиной А.В. и с учетом мнения государственного обвинителя, квалифицирует действия подсудимой Фокиной А.В. по ч.1 ст.187 УК РФ, как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Действия подсудимой Фокиной А.В. следует квалифицировать именно как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку установлено, что в период времени с 13.12.2022 по 27.12.2022, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, Фокина А.В. находясь по месту жительства в <адрес>, в ходе телефонного разговора с неустановленным следствием лицом, материалы уголовного дела, в отношении которого выделены в отдельное производство, получила предложение о дополнительном заработке, путем предоставления документа, удостоверяющего личность - паспорта на имя Фокиной А.В., для регистрации юридического лица ООО «ФОКССТРОЙ» и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о ней как о подставном лице - генеральном директоре и единственном учредителе ООО «ФОКССТРОЙ», без дальнейшей цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, за обещанное в будущем денежное вознаграждение, открыть расчетные счета в банках: АО «Тинькофф Банк» (с 05.06.2024 АО «Т-Банк»), АО «Альфа-Банк», ПАО «Банк Синара» (с 28.03.2024 Акционерное общество - АО), АО «Райффайзенбанк, после чего передать - сбыть данному неустановленному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к расчетным счетам банков АО «Тинькофф Банк» (с 05.06.2024 АО «Т-Банк»), АО «Альфа-Банк», ПАО «Банк Синара» (с 28.03.2024 Акционерное общество - АО), АО «Райффайзенбанк» и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ФОКССТРОЙ», на что Фокина А.В. из корыстных побуждений согласилась.

Так Фокина А.В. в период времени с 13.12.2022 по 27.12.2022, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, прибыла к ТЦ «Сан и Март», расположенного по адресу: г.Пенза, ул.Плеханова, дом №19, где получив от неустановленного лица вышеуказанный пакет документов, собственноручно поставила подпись в решении единственного учредителя №1 о создании общества с ограниченной ответственностью «ФОКССТРОЙ» от 18.12.2022, возвратив документы неустановленному следствием лицу.

27.12.2022 Фокина А.В. в период времени с 00 часов 01 минуты по 23 часа 59 минут, формально выступая в качестве руководителя (генерального директора) ООО «ФОКССТРОЙ», из корыстных побуждений, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) указанного юридического лица, дистанционно подала в АО «Тинькофф Банк» заявление на оказание услуг по регистрации юридического лица и о присоединении к Условиям комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему (далее заявление), посредством системы «Интернет-Банк» на оказание АО «Тинькофф Банк» услуг дистанционного банковского обслуживания, на основании которого 18.01.2023 в АО «Тинькофф Банк» юридический адрес: г. Москва, ул. Хуторская 2-я, дом 38 А, стр. 26, открыт банковский (расчётный) счет № на ООО «ФОКССТРОЙ» и получила доступ к электронным средствам – логину и паролю, обеспечивающим вход в систему «Банк-Клиент», для осуществления расчётов по банковскому (расчётному) счету ООО «ФОКССТРОЙ» № в АО «Тинькофф Банк». После этого, Фокина А.В. в период времени с 18.01.2023 по 26.01.2023, более точные дата и время следствием не установлены находясь в неустановленном следствием месте на территории <адрес> за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности, передала - сбыла неустановленному лицу, электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а именно логин и пароль, обеспечивающие вход в систему «Банк-Клиент», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому банковскому (расчётному) счету ООО «ФОКССТРОЙ» № в АО «Тинькофф Банк».

19.01.2023 Фокина А.В. в период времени с 00 часов 01 минуты до 22 часов 21 минуты, формально выступая в качестве руководителя (генерального директора) ООО «ФОКССТРОЙ», из корыстных побуждений, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) ООО «ФОКССТРОЙ», в ходе личной встречи с представителем банка АО «Альфа-Банк», возле ТЦ «Империя», расположенном по адресу: г.Пенза, ул. Московская, д.№ 73, подписала Подтверждение (заявление) о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», после чего дистанционно через сеть Интернет получила Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, которое подписала простой электронной подписью, полученное в виде SMS-сообщения, направленного на абонентский номер +79171551842, указанный в Подтверждении (заявлении) о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», на основании которого между ООО «ФОКССТРОЙ» в лице руководителя (генерального директора) Фокиной А.В. и АО «Альфа-Банк» заключен договор о расчётно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», договор на обслуживание по системе «Альфа-Офис» от 19.01.2023, в соответствии с которым 20.01.2023 в Дополнительном офисе «Тольятти-Гагаринский» АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: Самарская область, г. Тольятти, ул.Гагарина, д. №14 открыт банковский (расчётный) счёт № на ООО «ФОКССТРОЙ» в АО «Альфа-Банк», Фокина А.В. получила доступ к электронному носителю информации - моментальной бизнес-карте №, выданной для осуществления расчётов по банковскому (расчётному) счёту ООО «ФОКССТРОЙ» № в АО «Альфа-Банк», доступ к электронным средствам – логину, паролю, пин-коду и кодовому слову, обеспечивающим вход в систему «Альфа-Бизнес Онлайн», выданным Фокиной А.В. для осуществления расчётов по банковскому (расчётному) счёту ООО «ФОКССТРОЙ» № в АО «Альфа-банк». После этого, Фокина А.В. в период времени с 20.01.2023 по 23.01.2023, более точные время и дата следствием не установлены, находясь у <адрес> в <адрес>, действуя в целях реализации своего преступного умысла, умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности, передала – сбыла неустановленному лицу, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – моментальную бизнес-карту №, выданную для осуществления расчетов по банковскому (расчётному) счету ООО «ФОКССТРОЙ» № в АО «Альфа-Банк», а также электронные средства – пин-код к вышеуказанной карте, логин и пароль, обеспечивающие вход в систему «Альфа-Бизнес», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому банковскому (расчётному) счету ООО «ФОКССТРОЙ»№ в АО «Альфа-Банк».

30.01.2023 Фокина А.В. в период времени с 00 часов 01 минуты до 23 часов 59 минут, из корыстных побуждений, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) ООО «ФОКССТРОЙ», в ходе личной встречи с представителем банка ПАО «Банк Синара», находясь на автомобильной парковке, расположенной у ТЦ «Берлин», по адресу: г.Пенза, проспект Строителей, д. № 152Б, собственноручно подписала заявление об открытии банковского счета № в филиале «Дело» ПАО «Банк Синара» и заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг, и заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания №, на основании которого 30.01.2023 в филиале «Дело» ПАО «Банк Синара», расположенном по адресу: г.Екатеринбург, ул.Куйбышева, д.№ 58 открыт банковский (расчётный) счет № на ООО «Фоксстрой» в ПАО «Банк Синара». 30.01.2023 в период времени с 00 часов 01 минуты до 23 часов 59 минут, Фокина А.В. получила доступ к электронным средствам – логину, паролю и кодовому слову, обеспечивающим вход в систему «Дистанционное банковское облуживание», а также электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту №, осуществления расчётов по банковскому (расчётному) счету ООО «ФОКССТРОЙ» № в ПАО «Банк Синара».

После 31.01.2023 в период времени с 00 часов 01 минуты до 23 часов 59 минут, Фокина А.В. формально выступая в качестве руководителя (генерального директора) ООО «ФОКССТРОЙ», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) указанного юридического лица, находясь в неустановленном следствии месте на территории Пензенской области, воспользовавшись услугой «виртуальный бранч», подала в ПАО «Банк Синара» заявление № от 31.01.2023 об открытии банковского (расчётного) счета и активации выданной 30.01.2023 банковской карты №, на основании которого между ООО «ФОКССТРОЙ» в лице руководителя (генерального директора) Фокиной А.В. и ПАО «Банк Синара» был заключен договор комплексного банковского обслуживания № в ПАО «Банк Синара», в соответствии с которым 31.01.2023 в филиале «Дело» ПАО «Банк Синара», расположенном по адресу: г. Екатеринбург, ул. Куйбышева, д. № 58 на ООО «ФОКССТРОЙ» открыт банковский (расчётный) счет № в ПАО «Банк Синара». Кроме того, предоставляя указанное заявление, Фокина А.В., как руководитель (генеральный директор) ООО «ФОКССТРОЙ», присоединилась к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, лиц, занимающихся частной практикой, в ПАО «Банк Синара», определяющим порядок предоставления банком услуг по рассчетно-кассовому обслуживанию/открытия и обслуживания счетов, ознакомилась и согласилась с положениями вышеуказанных правил, поставив свою электронно-цифровую подпись, после чего получила доступ к электронному носителю информации – корпоративной банковской карте №. 31.01.2023 в период времени с 00 часов 01 минуты до 23 часов 59 минут, Фокина А.В., находясь в неустановленном следствии месте на территории Пензенской области получила доступ к электронному носителю информации - банковской карте №, для осуществления расчётов по банковскому (расчётному) счету ООО «ФОКССТРОЙ» № в АО «Банк Синара», доступ к электронным средствам – логину, паролю, пин-коду и кодовому слову, обеспечивающим вход в систему «Дистанционного банковского обслуживания», для осуществления расчётов по банковскому (расчётному) счету ООО «ФОКССТРОЙ» № в ПАО «Банк Синара». После этого, Фокина А.В., в период времени с 30 января 2023 года по 31 января 2023 года, более точно время следствием не установлено, находясь по адресу: г. Пенза, проспект Строителей, д.№ 152Б, действуя в целях реализации своего преступного умысла, умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности, неправомерно передала – сбыла неустановленному лицу, пакет с документами, содержащий электронные средства: логин и пароль, обеспечивающие вход в систему «Дистанционное банковское облуживание», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому банковскому (расчётному) счету ООО «ФОКССТРОЙ» № в ПАО «Банк Синара», электронный носитель информации – банковскую карту №, выданную для осуществления расчетов по банковскому (расчётному) счету ООО «ФОКССТРОЙ» № в ПАО «Банк Синара», а также электронные средства – пин-код к вышеуказанной карте, логин и пароль, обеспечивающие вход в систему «Дистанционное банковское обслуживание», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому банковскому (расчётному) счету ООО «ФОКССТРОЙ» № в ПАО «Банк Синара».

10.02.2023 Фокина А.В. в период времени с 00 часов 01 минуты по 23 часа 59 минут, из корыстных побуждений, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) ООО «ФОКССТРОЙ», находясь в неустановленном следствии месте на территории Пензенской области, воспользовавшись услугой «виртуальный бранч», подала заявление на заключении договора банковского (расчётного) счета и открытие банковского (расчётного) счета в АО «Райффайзенбанк на оказание АО «Райффайзенбанк» услуг дистанционного банковского обслуживания, на основании которого 10.02.2023 в период времени с 00 часов 01 минуты по 23 часа 59 минут в ходе личной встречи с представителем АО «Райффайзенбанк», состоявшейся <адрес>, между ООО «ФОКССТРОЙ» в лице руководителя (генерального директора) Фокиной А.В. и АО «Райффайзенбанк» заключен договор банковского (расчётного) счета в соответствии с которым 10.02.2023 в Цифровом отделении (Пенза) АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: г.Саранск, проспект Ленина, д. №7 на ООО «ФОКССТРОЙ» открыт банковский (расчётный) счет № в АО «Райффайзенбанк». Фокина А.В. 10.02.2023 в период времени с 00 часов 01 минуты до 23 часов 59 минут, получила доступ к электронному носителю информации – банковской карте №, выданной для осуществления расчётов по банковскому (расчётному) счету ООО «ФОКССТРОЙ» № в АО «Райффайзенбанк», доступ к электронным средствам – логину, паролю, пин-коду и кодовому слову, обеспечивающим вход в систему «Банк-Клиент», выданным Фокиной А.В. для осуществления расчётов по банковскому (расчётному) счёту ООО «ФОКССТРОЙ» № в АО «Райффайзенбанк». После этого, Фокина А.В. в период времени с 10.02.2023 по 13.02.2023, более точные дата время следствием не установлены находясь у <адрес>, действуя в целях реализации своего преступного умысла, умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности, передала - сбыла пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – банковскую карту №, для осуществления расчетов по банковскому (расчётному) счету ООО «ФОКССТРОЙ» № в АО «Райффайзенбанк», а также электронные средства – пин-код к указанной банковской карте, логин и пароль, кодовое слово, обеспечивающие вход в систему «Банк-Клиент», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому банковскому (расчётному) счету ООО «ФОКССТРОЙ» № в АО «Райффайзенбанк» неустановленному лицу.

Таким образом, в период времени с 00 часов 01 минуты 18.01.2023 по 23 часа 59 минут 13.02.2023, Фокина А.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, сбыла электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а именно электронные носители информации и электронные средства по банковским счетам ООО «ФОКССТРОЙ»: № открытому 18.01.2023 в АО «Тинькофф Банк», № открытому 20.01.2023 в АО «Альфа-Банк», № открытому 30.01.2023 в ПАО «Банк Синара», № открытому 31.01.2023 в ПАО «Банк Синара», № открытому 10.02.2023 в АО «Райффайзенбанк», что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств на общую сумму не менее 7144 431 руб. 34 коп.

Преступные действия Фокиной А.В. по сбыту электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, повторялись в течении определенного времени, имели общую цель, охватывались общим преступным умыслом и являлись единым продолжаемым преступлением.

Виновность подсудимой Фокиной А.В. подтверждается показаниям свидетелей, письменными материалами уголовного дела и не отрицается самой подсудимой Фокиной А.В.

Преступление, предусмотренное ч.1 ст.187 УК РФ является оконченным, поскольку Фокина А.В. умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности передала (сбыла) указанные электронные средства и электронные носители информации неустановленному лицу.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность подсудимой, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, влияние назначенного наказания на исправление осужденной и условия жизни ее семьи.

Фокина А.В. совершила тяжкое преступление, по месту жительства со стороны старшего УУП ОМВД России по Кузнецкому району характеризуется удовлетворительно, к административной ответственности не привлекалась, на учете у врачей психиатра и нарколога не состоит.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Фокиной А.В., согласно п.п. «г», «и» ч. 1 ст. 61, ч. 2 ст. 61 УК РФ, суд признает наличие малолетнего ребенка у виновной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, полное признание подсудимой своей вины, её раскаяние в содеянном, критическое отношение к содеянному.

В качестве активного способствования раскрытию и расследованию преступления суд признает действия подсудимой Фокиной А.В., направленные на установление фактических обстоятельств преступления, не известных на тот момент органам следствия, в том числе в ходе проведенных с её участием осмотра места происшествия и проверки показаний на месте.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой по делу, не установлено.

Учитывая конкретные обстоятельства дела, поведение Фокиной А.В. во время и после совершения преступления, ее имущественное положение, полное признание подсудимой своей вины, ее раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, наличие малолетнего ребенка, суд приходит к выводу о том, что указанная совокупность обстоятельств существенно снижает степень общественной опасности, как личности подсудимой, так и совершенного преступления, что дает основания для назначения более мягкого вида наказания, предусмотренного санкцией ч.1 ст.187 УК РФ, в соответствии со ст.64 УК РФ, без применения дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного в качестве обязательного - в виде исправительных работ.

В связи с тем, что Фокиной А.В. не назначается наиболее строгий вид наказания, предусмотренный санкцией ч.1 ст.187 УК РФ, основания для назначения наказания с применением ч.1 ст.62 УК РФ отсутствуют.

Суд не усматривает каких-либо исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного Фокиной А.В. преступления, в связи с чем оснований для ее освобождения от уголовной ответственности и наказания, изменения категории преступления, совершенного подсудимой, на менее тяжкую в порядке, предусмотренном ч. 6 ст. 15 УК РФ не имеется.

Поскольку преступление по настоящему делу совершено Фокиной А.В. до вынесения приговора мирового судьи судебного участка № 2 Железнодорожного района г.Пензы от 13.12.2023, окончательное наказание ей должно быть назначено в соответствии с требованиями ч.5 ст.69 УК РФ, путем полного сложения наказания, назначенного по данному приговору, и наказания, назначенного по приговору мирового судьи судебного участка №2 Железнодорожного района г.Пензы от 13.12.2023, засчитав в окончательное наказание отбытое наказание по приговору от 13.12.2023.

С учетом положений ч.2 ст.71 УК РФ наказание в виде штрафа подлежит самостоятельному исполнению.

При решении вопроса о вещественных доказательствах суд исходит из положений статей 81, 82 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 307, 308, 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Фокина А.В. виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ и назначить ей наказание, с применением ст. 64 УК РФ, в виде исправительных работ сроком на 1 (один) год с удержанием из заработной платы 10% в доход государства.

На основании ч.5 ст.69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем полного сложения наказания, назначенного по настоящему приговору и наказания назначенного Фокиной А.В. по приговору мирового судьи судебного участка №2 Железнодорожного района г.Пензы от 13.12.2023, окончательно назначить Фокиной А.В. наказание в виде 1 (одного) года исправительных работ с удержанием из заработной платы 10% в доход государства со штрафом в размере 8000 (восемь) тысяч рублей.

Реквизиты для перечисления сумм штрафа: Получатель: Управление Федерального казначейства по Пензенской области (следственное управление Следственного комитета Российской Федерации по Пензенской области л/сч 04551А59020), отделение Пенза Банка России//УФК по Пензенской области г.Пенза, БИК банка получателя: 015655003, номер банка получателя (единый казначейский счет): 40102810045370000047, номер счета получателя (номер казначейского счета): 03100643000000015500, УИН №, ИНН 5837045670, КПП 583701001, Код по сводному реестру 001А5902, код доходов - КБК 417 1 16 0313201 0000 140 (штрафы, взыскиваемые с лиц, виновных в совершении преступлений).

Зачесть в срок окончательного наказания полностью отбытое Фокиной А.В. наказание по приговору мирового судьи судебного участка №2 Железнодорожного района г.Пензы от 13.12.2023.

Наказание в виде штрафа по приговору мирового судьи судебного участка №2 Железнодорожного района г.Пензы от 13.12.2023 в размере 8000 (восемь) тысяч рублей исполнять самостоятельно.

До вступления приговора в законную силу, избранную в отношении Фокиной А.В. меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, оставить без изменения.

Вещественные доказательства по делу по вступлении приговора в законную силу:

- CD-диск с информацией о счетах ООО «Фоксстрой» (ИНН 5803032633), предоставленный АО «Синара Банк»; CD-диск с информацией о счетах ООО «Фоксстрой» (ИНН 5803032633), предоставленный АО «Райффайзенбанк»; печать ООО «Фоксстрой» ИНН 5803032633; DVD-R диск с информацией регистрационного дела ООО «Фоксстрой» (ИНН 5803032633); 2 (два) оптических диска с информацией в отношении ООО «Фоксстрой» (ИНН 5803032633), хранящиеся в материалах уголовного дела, хранить в материалах уголовного дела;

- мобильный телефон марки «iPhone 13», IMEI: №, №, переданный Фокиной А.В. под сохранную расписку - оставить у последней по принадлежности;

- мобильный телефон марки «Самсунг С 20», IMEI: №, №, переданный Свидетель №1 под сохранную расписку – оставить у последней по принадлежности.

Приговор может быть обжалован в Пензенский областной суд через Кузнецкий районный суд в течение 15 суток со дня постановления.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе в течение 15 суток со дня вручения ей копии приговора суда ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции и в тот же срок со дня вручения ему апелляционного представления или жалобы, затрагивающих его интересы, подать свои возражения в письменном виде и иметь возможность довести до суда апелляционной инстанции свою позицию, поручать осуществление своей защиты избранному ей защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Судья: подпись

Свернуть

Дело №

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

19 сентября 2018 года г. Рославль

Рославльский городской суд Смоленской области в составе:

председательствующего судьи Зайцева В.В.,

с участием прокурора Шевченко А.М.,

при секретаре Мирошниченко Ю.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Фокиной Алины Викторовны, в интересах которой действует представитель Фокина Валентина Валентиновна, к Фокину Вячеславу Михайловичу о признании утратившим право пользования жилым помещением и снятии с регистрационного учета,

УСТАНОВИЛ:

Истец обратилась в Рославльский городской суд Смоленской области с настоящим заявлением в обоснование указав, что ей на основании свидетельства о праве на наследство по завещанию принадлежит жилой дом, расположенный по адресу: <данные изъяты>. В указанном жилом помещении зарегистрирован ответчик, который фактически в нем не проживает, его личных вещей там не имеется. В связи с регистрацией ответчика у истца создаются препятствия в пользовании и распоряжении жилым помещением. Учитывая изложенное, просила признать ответчика утратившим право пользования жилым помещением со снятием его с регистрационного учета.

Истец Фокина Алина Викторовна в судебное заседание не явилась, ее представители Фокина Валентина Валентиновна и Грицук Евгений Юрьевич в судебном заседании дали пояснения, аналогичные содержащиеся в иске, просили его удовлетворить в полном объеме.

Ответчик Фокин Вячеслав Михайлович извещался о дне слушания дела по месту фактической регистрации. В судебное заседание от...

Показать ещё

...ветчик не явился, его местонахождение не известно.

Назначенный на основании ст. 50 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации представителем ответчика адвокат Грачова Элеонора Игоревна возражала против удовлетворения заявленных исковых требований.

Представитель третьего лица УМВД России по Смоленской области в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения иска уведомлен надлежащим образом.

Явившиеся в суд стороны процесса считали возможным рассмотреть дело в порядке заочного производства.

Учитывая наличие надлежащее уведомление ответчика и отсутствие возражений явившихся в судебное заседание сторон о рассмотрении дела в порядке заочного производства, суд определил рассмотреть настоящее гражданское дело в порядке заочного производства.

Заслушав пояснения явившихся участников процесса, прокурора, полагавшей заявленные требования истцов подлежащими удовлетворению, исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства, суд приходит к следующему.

Согласно статье 40 Конституции Российской Федерации каждый имеет право на жилище и никто не может быть произвольно лишен своего жилища.

Статья 288 Гражданского кодекса Российской Федерации закрепляет за собственником право владения, пользования и распоряжения принадлежащим ему жилым помещением в соответствии с его назначением. Гражданин - собственник жилого помещения может использовать его для личного проживания и проживания членов его семьи.

В соответствии с частью 2 статьи 292 Гражданского кодекса РФ переход права собственности на жилой дом или квартиру к другому лицу является основанием для прекращения права пользования жилым помещением членами семьи прежнего собственника.

Частью 1 статьи 35 Жилищного кодекса Российской Федерации предусмотрено, что в случае прекращения у гражданина права пользования жилым помещением по основаниям, предусмотренным настоящим Кодексом, другими федеральными законами, договором, или на основании решения суда данный гражданин обязан освободить соответствующее жилое помещение (прекратить пользоваться им). Если данный гражданин в срок, установленный собственником соответствующего жилого помещения, не освобождает указанное жилое помещение, он подлежит выселению по требованию собственника на основании решения суда.

В ходе судебного заседания установлено, что истец является собственником жилого дома, расположенного по адресу: <адрес> г. <адрес> <данные изъяты> <адрес> (л.д. 12).

Ответчик зарегистрирован по вышеуказанному адресу.

Поскольку факт регистрации ответчика в жилом помещении нарушает права истца на владение, пользование и распоряжение принадлежащей ему недвижимостью, суд полагает необходимым удовлетворить заявленный иск, признав Фокина Вячеслава Михайловича утратившим право пользования жилым помещением.

Согласно п.31 Постановления Правительства РФ от 17 июля 1995 года №713, снятие гражданина с регистрационного учета по месту жительства производится органами регистрационного учета в случае: выселения из занимаемого жилого помещения или признания утратившим право пользования жилым помещением - на основании вступившего в законную силу решения суда.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-198, 233-235 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования Фокиной Алины Викторовны, в интересах которой действует представитель Фокина Валентина Валентиновна, к Фокину Вячеславу Михайловичу о признании утратившим право пользования жилым помещением и снятии с регистрационного учета, удовлетворить.

Признать Фокина Вячеслава Михайловича утратившим право пользования жилым домом, расположенным по адресу: <адрес> г. <адрес> <данные изъяты> <адрес>.

Данное Решение является основанием для снятия Фокина Вячеслава Михайловича с регистрационного учета по указанному адресу.

Заявление об отмене заочного решения может быть подано в Рославльский городской суд Смоленской области в течение семи дней после получения копии этого решения.

Заочное Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае подачи такого заявления - в течение месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Судья: В.В. Зайцев

Свернуть