Фурсов Семен Андреевич

17

Дело № 1-140/2024

УИД 42RS0003-01-2024-000554-72

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

24 июля 2024 года г. Берёзовский

Берёзовский городской суд Кемеровской области

в составе:

председательствующего: судьи Левиной Т.А.,

при секретаре: Светлаковой Е.В.,

с участием государственного обвинителя Пузырькова Р.С.,

подсудимого: Фурсова С.А.,

защитника: адвоката Харибутовой Г.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФУРСОВА СЕМЕНА АНДРЕЕВИЧА, <данные изъяты> <данные изъяты>

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ

Фурсов С.А. совершил приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельства:

Фурсов С.А. приобрел в целях сбыта и сбыл электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

Фурсов С.А., в дневное время, более точное время не установлено следствием, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> - Кузбассу, решил незаконно зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, внести в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (далее – ЕГРИП) сведения о себе как об индивидуальном предпринимателе, то есть выступить в роли подставного лица, у которого отсутствует цель осуществления финансово-хозяйственной деятельности, затем открыть в банковском учреждении расчетный счет с системой дистанционного банковского обслуживания (далее – ДБО) и незаконно передать электронные средства, посредством которых осуществл...

Показать ещё

...яется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету третьему лицу.

Фурсов С.А., действуя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время не установлено следствием, обратился в ГАУ УМФЦ Кузбасса отдел «Мои документы» по адресу: <адрес> и представил пакет документов для незаконной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и для внесения в ЕГРИП сведений о себе как об индивидуальном предпринимателе, при реальном отсутствии у него цели осуществления финансово-хозяйственной деятельности, то есть как подставном лице.

В результате этого ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № по <адрес> - Кузбассу проведена государственная регистрация индивидуального предпринимателя Фурсова Семена Андреевича, в ЕГРИП внесена запись № о включении в данный реестр, присвоен ИНН №

После внесенияМежрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № по <адрес> - Кузбассу в ЕГРИП сведений об индивидуальном предпринимателе Фурсове Семене Андреевиче как о подставном лице, продолжая реализацию своего преступного умысла, Фурсов С.А., действуя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе производить денежные переводы, осознавая преступный характер своих действий, понимая, что после открытиясчетов и предоставления третьим лицам электронных средств, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, последние самостоятельно неправомерно смогут осуществлять от его имени как индивидуального предпринимателя переводы денежных средств по счетам, желая этого, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время не установлено следствием, в дополнительном офисе «Кемерово-Центральный» АО «АЛЬФА-БАНК», расположенном по адресу: <адрес> - Кузбасс, <адрес> «а», подписал подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК», предоставив себе доступ к Системе «Альфа-Бизнес-Онлайн», право подписания электронных документов в данной системе, используя мобильный телефон №, электронную почту <адрес> и логин № и приходящих на него одноразовых кодов и получил карту Альфа-Бизнес в порядке Express-выдачи.

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ, Фурсов С.А., находясь в отделении АО «АЛЬФА-БАНК» по адресу: <адрес> - Кузбасс, <адрес> «а», незаконно осуществил приобретение в целях сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

Далее, Фурсов С.А., продолжая реализацию своего преступного умысла, после приобретения в целях сбыта электронных средств, в АО «АЛЬФА-БАНК»,, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время не установлено, находясь на участке местности у здания АО «АЛЬФА-БАНК» по адресу: <адрес> - Кузбасс, <адрес> «а», будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания АО «АЛЬФА-БАНК», в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, согласно ранее достигнутой договоренности с ФИО4 лично передал ему электронные средства - сведения о номере телефона № и электронной почте <адрес>, логине № карту Альфа-Бизнес в порядке Express-выдачи для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания АО «АЛЬФА-БАНК» к расчетному счету №, предоставив тем самым неправомерный доступ к Системе «Альфа – Бизнес Онлайн», в которой в последующем от имени Фурсова С.А., используяего простую электронную подпись (<данные изъяты> являющейся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента и позволяющую идентифицировать клиента посредством сети Интернет, ДД.ММ.ГГГГ подписано подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, согласно которому клиент индивидуальный предприниматель Фурсов Семен Андреевич (ИНН №) присоединился к системе «Альфа-Бизнес Онлайн», открыл расчетный счет №, в рублях Российской Федерации, с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Бизнес Онлайн», то есть осуществил сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

Далее, Фурсов С.А., продолжая реализацию своего преступного умысла действуя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе производить денежные переводы, осознавая преступный характер своих действий, понимая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронных средств, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, последние самостоятельно неправомерно смогут осуществлять от его имени как индивидуального предпринимателя переводы денежных средств по счету, желая этого, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время не установлено, в дополнительном офисе «Кузбасский» Филиала ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, предоставил образцы своей подписи, подписал лично заявление об открытии счета (заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ», указав данные для доступа в систему «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online»: номер телефона №, электронную почту <данные изъяты>, на основании чего ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» был открыт расчетный счет №, в рублях Российской Федерации, с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания« УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online».

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ, Фурсов С.А., находясь в дополнительном офисе «Кузбасский» Филиала ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в <адрес> ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: <адрес> - Кузбасс, <адрес>, незаконно осуществил приобретение в целях сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

Далее, Фурсов С.А., продолжая реализацию своего преступного умысла, после приобретения в целях сбыта электронных средств, в ПАО «БАНК-УРАЛСИБ», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время не установлено следствием, находясь на участке местности возле здания, где расположен дополнительный офис «Кузбасский» Филиала ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в <адрес> по адресу: <адрес> - Кузбасс, <адрес> будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания ПАО «БАНК-УРАЛСИБ», в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, согласно ранее достигнутой договоренности с ФИО4 (в отношении которого материал выделен в отдельное производство) лично передал ему электронные средства - сведения о номере телефона № электронную почту <данные изъяты> для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online» к расчетному счету №, предоставив тем самым неправомерный доступ к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «БАНК-УРАЛСИБ», то есть осуществил сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

Далее, Фурсов С.А., продолжая реализацию своего преступного умысла действуя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе производить денежные переводы, осознавая преступный характер своих действий, понимая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронных средств, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, последние самостоятельно неправомерно смогут осуществлять от его имени индивидуального предпринимателя переводы денежных средств по счету, желая этого, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время не установлено, в отделении ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенном по адресу: <адрес> – Кузбасс, <адрес> «в», предоставил образцы своей подписи, подписал лично заявление о присоединении, заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, указав данные для доступа в систему «БИЗНЕС ПОРТАЛ»: номер телефона № электронную почту <данные изъяты>, на основании чего ДД.ММ.ГГГГ в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», открыл расчетные счета №№, № в рублях Российской Федерации, с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «БИЗНЕС ПОРТАЛ», получил корпоративную карту №ХХХХХ расчетного счета № типа VisaBusimessInstantIssue, имеющую <данные изъяты> <данные изъяты>.

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ, Фурсов С.А., находясь в отделении ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенном по адресу: <адрес> – <адрес>, <адрес> <адрес> незаконно осуществил приобретение в целях сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

Далее, Фурсов С.А., продолжая реализацию своего преступного умысла, после приобретения в целях сбыта электронных средств, в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время не установлено, находясь на участке местности у здания отделения ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенном по адресу: <адрес> – Кузбасс, <адрес> «в», будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банкинг», в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, согласно ранее достигнутой договоренности с ФИО4 (в отношении которого материал выделен в отдельное производство) лично передал ему электронные средства - сведения о номере телефона <данные изъяты>, электронную почту <адрес><адрес> корпоративную карту <данные изъяты> расчетного счета № типа VisaBusimessInstantIssue, имеющую <данные изъяты>, для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания «БИЗНЕС ПОРТАЛ» к расчетным счетам №№, 40№, предоставив тем самым неправомерный доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «БИЗНЕС ПОРТАЛ» банка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенном по адресу: <адрес> «в», то есть осуществил сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

В судебном заседании Фурсов С.А. виновным себя по предъявленному обвинению признал в полном объеме, в содеянном раскаялся, от дачи показаний отказался, воспользовалась ст. 51 Конституции РФ.

Вина Фурсова С.А. в совершении преступления подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями подсудимого Фурсова С.А. как в качестве подозреваемого, так и в качестве обвиняемого в ходе предварительного следствия, оглашенными в судебном заседании на основании ст. 276 УПК РФ (том 2 л.д. 3-9, л.д. 28-33), из которых следует, что в 2023 году, точные дату и время не помнит, он у своего одногруппника ФИО12 взял номер телефона его отца ФИО13 с целью заработать, открыв на свое имя ИП. Он сказал ФИО4, что хочет открыть ИП с целью заработать, на что ФИО4 предложил за данную услугу 20000 рублей. Для этого, ему нужно было собрать необходимые документы и подать заявку на регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя в МФЦ, расположенном по адресу: <адрес> – Кузбасс, <адрес>. Когда он пошел в МФЦ, точную дату и время не помнит, взяв все необходимые документы, взял талон и подошел в свободное окно. Передал сотруднику МФЦ необходимые документы для регистрации в качестве индивидуального предпринимателя. Подписал документы, какие именно и что в них содержалось не помнит, после этого ушел из МФЦ.

Через некоторое время ФИО4 позвонил ему на его номер телефона и сказал о том, что нужно встретиться и проехать вместе с ним для открытия расчетных счетов, для чего нужно было открывать расчетные счета ФИО4 ему не сказал. Спустя несколько дней ФИО4 снова позвонил ему, сказал, чтобы они вместе с ФИО4 встретились, он забрал его с места моего жительства, и они поехали в <адрес>.

Сначала ФИО4 привез его в ПАО Банк «ФК Открытие», адрес отделения банка не помнит, сам ФИО4 остался в машине. Взял талон, подошел к свободному окну, передал паспорт сотруднику банка, сотрудник банка сам заполнил все данные для открытия счета, сам он продиктовал номер телефона, который приобрел недавно и передал позже ФИО4, подписал документы. От сотрудника банка получил лично в руки реквизиты счета, банковскую карту. Он сел в машину и сразу же отдал все документы, что ему передали в банке. За данное открытие счета ФИО4 заплатил 5000 рублей.

В другой день, точной даты и время не помнит, он с ФИО4 также поехали в <адрес> для открытия расчетного счета. Приехали в АО «Альфа – Банк», адрес отделения банка не помнит, ФИО4 остался в машине. Он отдал сотруднику банка свой паспорт и сказал, что хочет открыть расчетный счет. Сотрудник банка заполнил какие – то документы, при этом в документах он не указывал свой адрес электронной почты, назвал номер телефона «+№». После этого сотрудник банка выдал ему логин и пароль для входа в личный кабинет. Девушка – сотрудник банка давала ему на подпись документы об открытии расчетного счета ИП Фурсов С.А. и выдаче банковской карты, в которых он поставил собственноручную подпись. После сотрудник банка «ФК Открытие» и документы об открытии расчетного счета, и ушел. За данное открытие счета ФИО4 заплатил 5000 рублей.

Следующий банк был ПАО «УРАЛСИБ», адрес отделения банка не помнит, ФИО4 сказал ему куда идти и что говорить в банке, сам с ним не пошел, остался ждать в машине. В отделении банка он взял талон, занял очередь, его пригласили к окну. Он дал сотруднику банка свой паспорт и сказал, что хочет открыть расчетный счет. Сотрудник банка заполнил какие – то документы, при этом в документах он не указывал свой адрес электронной почты, назвал номер телефона «+№». После этого сотрудник банка выдал ему логин и пароль для входа в личный кабинет. Девушка – сотрудник банка давала ему на подпись документы об открытии расчетного счета ИП Фурсов С.А. и выдаче банковской карты, в которых он поставил собственноручную подпись. После сотрудник банка «Уралсиб» передал документы об открытии расчетного счета, после чего он ушел. За открытие расчетного счета в ПАО «Уралсиб» ФИО4 заплатил ему 10000 рублей. После последнего открытие в ПАО «Уралсиб» расчетного счета они с ФИО4 больше не виделись, мог иногда встретить его в магазинах <адрес>.

С какой целью подписывал документы в банке, он не понимал, но подписал для получения вознаграждения.

В качестве индивидуального предпринимателярегистрировался впервые и раньше с таким не сталкивался.

Работать индивидуальным предпринимателем не планировал, хотел заработать денег в размере 20000 рублей.

Сотрудник банка предупреждал о том, что недопустимо передавать электронные средства, электронные носители третьим лицам, тем самым предоставляя им возможность пользоваться счетом фирмы от его имени.

В представленных на обозрение документахиз регистрационного дела при регистрации лица в качестве индивидуального предпринимателя, имеются его подписи, текст, написаним собственноручно.

В данных документах указаны телефон № и электронная почта <данные изъяты><данные изъяты> пользователем которых он не является и никогда не являлся, кому они принадлежат, он не знает, кто ими пользовался тоже не знает. Данные сведения ему предоставил Моисеев, он и сказал их указывать при открытии расчетных счетов.

В копиях документов из ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие»: заявление о присоединении, заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, Карточка с образцами подписей и оттиска печати, имеются его подписи, поставленные им собственноручно.

В копиях документов из АО «Альфа-Банк» в подтверждении о присоединении имеется его подпись, поставленная им собственноручно.

В данных документах указаны телефон № и электронная почта <адрес><адрес> пользователем которых он не является и никогда не являлся, кому они принадлежат, не знает, кто ими пользовался не знает.

Представленные документы из юридических дел вышеуказанных банков датированы датами в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в какое время он посещал каждый банк, не помнит, так как это происходило в разные дни.

Никакие финансовые операции по вышеуказанным расчетным счетам не совершал.Все, что давали в банках, он сразу же передавал ФИО14, находясь в помещении банка либо находясь непосредственно возле него.

Показаниями свидетеля Свидетель №1, главного менеджера по обслуживанию бизнеса дополнительного офиса «Кемерово-Центральный» ДО «Альфа-Банк», в ходе предварительного расследования (том 1, л.д. 139-142) оглашенных в судебном заседании на основании ст. 281 УПК РФ, согласно которым клиент – Фурсов С.А. обратился ДД.ММ.ГГГГ как индивидуальный предприниматель в офис АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес> – Кузбасс, <адрес>, пр-кт Ленина <адрес> «а» с целью открытия расчетного счета. Фурсовым С.А. заполнено подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, где указан контактный номер ИП + №, адрес электронной почты: <данные изъяты>, где указано, что он желает открыть расчетный счет, подключиться к системе «АЛЬФА-БИЗНЕС ОНЛАЙН», для осуществления комплексного банковского обслуживания, а также получить банковскую карту. Также, заполнена карточка образцов подписей и оттиска печати, согласно которой только Индивидуальный предприниматель Фурсов С.А. являлся уполномоченным лицом, который мог подписывать платежные документы по открытым расчетным счетам ИП Фурсов С.А., а также подтверждение и присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК». После проверки предоставленных документов и принятия положительного решения, ДД.ММ.ГГГГ ИП Фурсов С.А. открыт расчетный счет №, а также выдана карта Альфа-Бизнес в порядке Express-выдачи, представляющая собой платежную карту, то есть средством оплаты. На указанный Фурсовым С.А. мобильный телефон № направлялся пароль, являющийся электронным носителем информации, для осуществления приема, выдачи перевода денежных средств, номер телефона привязывается к ИП Фурсова С.А. для осуществления комплексного банковского обслуживания, а также указано кодовое слово. При подаче заявления, клиенту Фурсову С.А. разъяснено о недопущении передачи сведений из одноразовых СМС, которые являются паролем для комплексного банковского обслуживания, и являются электронным носителем информации, третьим лицам, что означает соблюдение условия хранения, недопущения передачи информации третьим лицам.

Показаниями свидетеля ФИО5, заместителя управляющего по малому и среднему бизнесу - Руководитель центра Филиал «Сибирский», ДО «Кузбасский» ПАО ФК «Открытие», в ходе предварительного расследования (том 1, л.д.143-146) оглашенных в судебном заседании на основании ст. 281 УПК РФ, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ в отделение ПАО Банк «Открытие» <адрес>, лично обратился гражданин Фурсов Семен Андреевич, ДД.ММ.ГГГГ г.р., с целью открыть расчетный счет на свое имя как индивидуальный предприниматель. Для этого Фурсов С.А. предоставил необходимый пакет оригиналов документов, лично ознакомился и собственноручно подписал все необходимые заявления (документы) для открытия расчетного счета в присутствии сотрудника банка. После этого документы были направлены по телекоммуникационным каналам связи в центр открытия расчетных счетов ПАО Банк ФК «Открытие». Не имея каких-либо препятствующих обстоятельств для открытия расчетного счета, ДД.ММ.ГГГГ ПАО Банк ФК «Открытие» открыл расчетный счет№, для ИП Фурсов С.А. и расчетный счет корпоративной карты №. После ИП Фурсов С.А. получил на руки пластиковую корпоративную карту <данные изъяты> <данные изъяты> закрепленная за расчетным счетом № 4№ типа VisaBusinessInstantIssue, покинул офис банка. Номер телефона, указанный в заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания у Фурсова С.А. был №, а электронная почта: <данные изъяты>. Поясняет что в заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания ПАО Банк ФК «Открытие», представленном ДД.ММ.ГГГГ непосредственно Фурсовым С.А. не содержится информация о недопущении передачи логина и пароля от расчетного счета третьим лицам, содержится ссылка к данным правилам. По всем правилам, нормативным документам, в соответствии с Заявлением о присоединении, непосредственно только клиент, открывший расчетный счет имеет право входить в личный кабинет и совершать операции по расчетному счету. Все правила использования системы ДБО Бизнес – портал прописаны в Соглашении на предоставление услуг дистанционного обслуживания, с использованием системы «Бизнес портал», с которым клиент ознакамливается самостоятельно на сайте Банка. При открытии счета клиенту озвучивается общая информация по правилам использования системой. Если бы Фурсов С.А. не подписал собственноручно любой из вышеперечисленных документов, ему было бы отказано в открытии счета. Показаниями свидетеля Свидетель №3, старшего государственного налогового инспектора отдела правового обеспечения государственной регистрации МРИ ФНС России № по <адрес> - <адрес>, в ходе предварительного расследования (том 1, л.д. 147-151) оглашенных в судебном заседании на основании ст. 281 УПК РФ, согласно которым Фурсов С.А. документы для регистрации представил в Государственное Автономное Учреждение "Уполномоченный многофункциональный центр предоставления государственных имуниципальных услуг на территории Кузбасса», лично ДД.ММ.ГГГГ. Пакет документов, представляемый к регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя Фурсова С.А. состоял из следующих документов: заявление по форме №Р21001, документ удостоверяющий личность паспорт Фурсова С.А., уведомление о переходе на упрощенную систему налогообложения, заявление на получение патента. В качестве адреса был указан адрес регистрации Фурсова С.А. Причин для отказа в государственной регистрации в регистрирующем органе не было, Фурсов С.А. зарегистрирован ДД.ММ.ГГГГ в качестве индивидуального предпринимателя, о чем внесена запись в ЕГРИП. Фурсов С.А. каких-либо подозрений не вызывала. Регистрация индивидуального предпринимателя Фурсова С.А. не отличалась ничем от других регистрации индивидуальных предпринимателей.

Заявление по форме № Р21001 заполнено машинописным текстом, полагает, что при использовании компьютера заранее, без каких-либо ошибок. Приказ ФПС России от ДД.ММ.ГГГГ N <данные изъяты> позволяет это делать либо собственноручно письменно, либо при помощи компьютерной техники заранее. Форма вышеуказанного заявления, а также приказ ФНС России от ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> регламентирующий порядок заполнения заявления на государственную регистрацию юридического лица находится в свободном доступе и размещен на официальном сайте Федеральной налоговой службы и иных информационных порталов правовой информации. На листе Б страницы 5 вышеуказанного заявления Фурсов С.А. заверил своей подписью подлинность представленных документов, в подтверждение чего поставил личную подпись и написал фамилию, имя и отчество». Факт того, что заявление представлено лично Фурсов С.А. в многофункциональный центр и подписано им в присутствии сотрудника МФЦ, удостоверяется данным сотрудником МФЦ.К заявлению обязательно прилагались: копия паспорта Фурсова С.А.

Показаниями свидетеля Свидетель №4, операциониста по обслуживания юридических лиц Операционного офиса «Кузбасский» Филиала ПАО «БАНК УРАЛСИБ», в ходе предварительного расследования (том 1, л.д. 90-94, том 1, л.д. 152-155) оглашенных в судебном заседании на основании ст. 281 УПК РФ, согласно которымДД.ММ.ГГГГ в Дополнительный офис «Кузбасский» Филиала ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес> обратился индивидуальный предприниматель Фурсов С.А. с целью открытия расчетного счета и предоставил все необходимые документы. Фурсовым С.А. были предоставлены необходимые документы для открытия расчетного счета ИНН, паспорт. Данные документы были проверены на их подлинность, подтверждено, что данные документы являются действующими. Кроме того, с вышеуказанных документов были сняты ксерокопии и приобщены в юридическое дело клиента. После указанных действий, ДД.ММ.ГГГГ Фурсов С.А. подписал заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», по которому он просил:открыть расчетный счет в российских рублях;подключить расчетные счета к системе дистанционного банковского обслуживания «Уралсиб-Бизнес Online», по которой имелась лишь одна подпись для удостоверения платежных поручений – Фурсов С.А. и использовался абонентский № и электронная почта: №№ для направления одноразовых CMC-паролей для подтверждения операции и входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Уралсиб-Бизнес Online», по которому он просил:подключить услугу sms-информирования по абонентскому номеру №.

Одновременно с этим была заполнена карточка с образцами подписей и оттиска печати. При заполнении карточки было указано лицо, которому принадлежит подпись, а именно – Фурсов С.А., данное лицо было удостоверено с фотографией в предоставленном лицом паспорте. Таким образом, только Фурсов С.А. имел право совершать платежные действия по расчетным счетам. Карточка с образцами подписей и оттиска печати заполняется только лицом, которое будет использовать счета в присутствии банковского сотрудника. Дополнительно клиент может предоставить в Банк карточку образцов подписей, заверенную нотариально. После проверки предоставленных документов и принятия положительного решения ИП Фурсов С.А. был открыт расчетный счет№. Счет корпоративной карты не открывался, корпоративная карта не выдавалась Фурсову С.А., как и любому другому клиенту, разъяснялось, что только он имеет право подписи по счетам, и только она вправе совершать платежные действия, но счету №. Для совершения платежных действий другими лицами их необходимо ввести в карточку с образами подписей и оттиска печати, предоставив подтверждение своих полномочий. В юридическом деле нет доверенностей на то, чтобы интересы индивидуального предпринимателя Фурсова С.А. представляло другое лицо, во всех документах стоит подпись только Фурсов С.А. Фурсову С.А. при открытии расчетного счета было разъяснено о недопущении передачи банковской карты, логина и пароля третьим лицам, документов, сведения,позволяющих осуществить неправомерный доступ к системе дистанционного банковского обслуживания от его имени третьими лицами.

Протоколом проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подозреваемый Фурсов С.А. указал на здание по адресу: <адрес>, пояснив, что в данном здании подавал документы для регистрации себя в качестве индивидуального предпринимателя, далее указал на парковочную стоянку, расположенную по адресу: <адрес> – Кузбасс, <адрес>, где ФИО4 приехал за ним, чтобы в дальнейшем проехать в <адрес> для открытия счетов в банках (том 2, л.д.12-18).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении дополнительного офиса «Кузбасский» ПАО «УРАЛСИБ БАНК» по адресу: <адрес> изъяты:регистрационные документы на открытие и обслуживание расчетного счета № индивидуального предпринимателя Фурсова Семена Андреевича; документы, входящие в досье при обслуживании расчетного счета № и движение денежных средств (том 1, л.д. 97-101).

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен участок местности, расположенный по адресу: <адрес> - Кузбасс, <адрес> «в», на осматриваемом участке обнаружен дополнительный офис «Кузбасский» ПАО Банк «ФК Открытие»(том 1, л.д. 156-160).

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен участок местности, расположенный по адресу: <адрес> - Кузбасс, <адрес> на осматриваемом участке обнаружено здание, в котором располагался дополнительный офис «Кузбасский» ПАО Банк «УРАЛСИБ»(том 1, л.д.161-165).

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен участок местности, расположенный по адресу: <адрес> - Кузбасс, <адрес> «а», в здание которого расположен дополнительный офис «Кемерово-Центральный» АО «Альфа-Банк» (том 1, л.д.166-170).

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены: копия сообщения о результатах оперативно-розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ №дсп; копия постановления о представлении результатов ОРД органу дознания, следователю или в суд от ДД.ММ.ГГГГ; копия справки УЭБиПК ГУ МВД России по <адрес> – Кузбассу; копия запроса от ДД.ММ.ГГГГ №;копия сведений о банковских счетах организации/индивидуального предпринимателя в ПАО «Финансовая Корпорация Открытие» - №, № открытые - ДД.ММ.ГГГГ, в АО «АЛЬФА-БАНК» - №, открытый – ДД.ММ.ГГГГ, в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» - №, открытый ДД.ММ.ГГГГ; копия расписки в получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя/крестьянского (фермерского) хозяйства; копия заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя; копия паспорта Фурсов С.А.; копия уведомления на упрощённую систему налогообложения; копия заявления на получение патента; копия о постановке на учет физического лица в налоговом органе; копия листа записи единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей; копия постановления о возбуждении проведения оперативно-розыскных мероприятий; копия постановления Центрального районного суда от ДД.ММ.ГГГГ №; копия запроса от ДД.ММ.ГГГГ №; копия ответа на запрос; копия заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания; копия заявления о присоединении; копия карточки с образцами подписей и оттиска печати; выписка по счету №, №; копия с IP-адресами; копия постановления о возбуждении проведения оперативно-розыскных мероприятий от ДД.ММ.ГГГГ №; копия постановления Центрального районного суда от ДД.ММ.ГГГГ №; копия запроса от ДД.ММ.ГГГГ №; копия ответа на запрос от ДД.ММ.ГГГГ №; копия карточки с образцами подписей и оттиска печати; копия подтверждения о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк»;копия подтверждения (заявления) о присоединении и подключении услуг в Дополнительном офисе «Кемерово-Центральный» в АО «Альфа-Банк»;копия паспорта Фурсов С.А.;копия выписки по операциям на счете, по операциям по вкладу (депозиту), справка о переводах электронных денежных средств, согласно которой с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на расчетном счёте № осуществлялись денежные операции, оборот составил 847658,68.(том 1, л.д. 129-135).

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которому осмотрены: заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», сведения о физических лицах - Фурсов Семен Андреевич ИНН №,опросный лист ПАО «БАНК УРАЛСИБ», анкета Фурсова Семена Андреевича,карточка с образцами подписей и оттиска печати, копия паспорта Фурсова С.А., копия страхового свидетельства Фурсова С.А.,выписка по счету № (том 1, л.д. 123-125).

Вышеизложенные доказательства суд находит относимыми, допустимыми, достоверными и в своей совокупности достаточными для подтверждения вины подсудимого.

Приведенные показания свидетелей и подсудимого суд считает достоверными, поскольку они последовательны, непротиворечивы, согласуются между собой и с письменными доказательствами по делу, оснований не доверять им у суда не имеется.

Действия подсудимого суд считает квалифицировать по ч.1 ст. 187 УК РФ как приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку Фурсов С.А. умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, открыл в банковском учреждении расчетный счет с системой дистанционного банковского обслуживания, приобрел в целях сбыта и сбыл электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При этом Фурсов С.А. осознавал, что действует незаконно, что следует из его показаний.

При назначении наказания Фурсову С.А. суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимого, обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи (ч.3 ст. 60 УК РФ).

Подсудимый Фурсов С.А. <данные изъяты> <данные изъяты>

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого Фурсова С.А. суд считает полное признание вины, раскаяние в содеянном, явку с повинной активное способствование раскрытию и расследованию преступления, совершение преступления впервые, изобличение и уголовному преследованию других соучастников преступления, состояние его здоровья, положительную характеристику по месту жительства.

Обстоятельством, смягчающим наказание Фурсова С.А., следует признать в качестве явки с повинной в соответствии со ст. 142 УПК РФ, его допрос от ДД.ММ.ГГГГ в качестве свидетеля (т.1 л.д. 36-38), где он рассказывает об обстоятельствах совершения им преступления.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого, судом не установлено.

С целью восстановления социальной справедливости, исправления подсудимого и предупреждения совершения новых преступлений, суд считает необходимым, назначить наказание в виде лишения свободы в пределах санкции ч.1 ст.187 УК РФ с учетом положений ч.1 ст.62 УК РФ, поскольку данный вид наказания наиболее полно соответствует личности подсудимого, характеру и степени общественной опасности содеянного.

Оснований для применения при назначении наказания ч.6 ст.15 УК РФ не имеется.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенного деяния, личности подсудимого, впервые привлекаемого к уголовной ответственности, признавшего свою вину и раскаявшегося в содеянном, суд полагает возможным его исправление без изоляции от общества, с назначением наказания условно на основании ст.73 УК РФ, с установлением испытательного срока и возложением определенных обязанностей.

Принимая во внимание фактические обстоятельства дела, поведение подсудимого после совершения преступления, а также совокупность имеющихся смягчающих наказание обстоятельств, привлечение к уголовной ответственности впервые, признание им своей вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, состояние его здоровья, суд считает возможным применить при назначении дополнительного наказания в виде штрафа требования ст.64 УК РФ, признав совокупность смягчающих по делу обстоятельств исключительными, и освободить Фурсова С.А. от назначения дополнительного наказания в виде штрафа.

Защиту Фурсова С.А. на предварительном следствии по назначению следователя осуществляла адвокат Харибутова Г.С., которой по постановлению следователя произведено вознаграждение в сумме 6419 рублей 04 копейки.

Суд полагает, что на основании ч.1 ст.132 УПК РФ, ч.6 ст.132 УПК РФ указанные процессуальные издержки по вознаграждению адвоката следует возместить за счет средств федерального бюджета в виду имущественной несостоятельности Фурсова С.А.

Вопрос о вещественных доказательствах по уголовному делу подлежит разрешению в соответствии с требованиями ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь стст.302-304, 307-310 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Фурсова Семена Андреевича виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить ему наказание в виде 01 (одного) года лишения свободыс применением ст.64 УК РФ без штрафа.

В силу ст. 73 УК РФ назначенное Фурсову С.А. наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 01 (один) год.

Срок наказания исчислять с момента вступления приговора в законную силу.

Зачесть Фурсову С.А. в испытательный срок время, прошедшее со дня провозглашения приговора до вступления приговора в законную силу.

Возложить на условно осужденного Фурсова С.А.следующие обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденных, 1 раз в месяц являться в этот орган на регистрацию.

Меру пресечения в отношении Фурсова С.А. до вступления приговора в законную силу оставить подписку о невыезде и надлежащем поведении, после вступления приговора в законную силу меру пресечения отменить.

Фурсова С.А.от взыскания процессуальных издержек по вознаграждению адвоката Харибутовой Г.С. на предварительном следствии в размере сумме 6419 (шесть тысяч четыреста девятнадцать) рублей 04 копейки освободить.

Процессуальные издержки за участие защитника - адвоката Харибутовой Г.С. на предварительном следствии в размере 6419 (шесть тысяч четыреста девятнадцать) рублей 04 копейкивозместить за счет средств федерального бюджета.

Вещественные доказательства по уголовному делу: материалы оперативно-розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ №дсп – хранить в материалах уголовного дела; карточку с образцами подписей и оттиска печати, заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов, сведения о физических лицах, опросный лист, анкету, копию паспорта Фурсов С.А., копию страхового свидетельства Фурсова С.А. оставить в распоряжении ПАО «Уралсиб».

Приговор может быть обжалован в Кемеровский областной суд в течение 15 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы, представления, осужденный вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, заявив об этом в течение 15 суток со дня подачи или вручения апелляционной жалобы, представления, затрагивающих его интересы.

Разъяснить Фурсову С.А. право на защиту при рассмотрении материалов уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Разъяснить Фурсову С.А. право на ознакомление с материалами уголовного дела.

Председательствующий: Т.А. Левина

Свернуть