Найманов Менглибий Муратович

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

14 сентября 2015 года город Черкесск

Черкесский городской суд Карачаево-Черкесской Республики в составе:

председательствующего - судьи Ижаева Р.Х.,

при секретарях судебного заседания Боташеве Т.А. и Темрезовой А.А.,

с участием: государственного обвинителя – помощника прокурора г.Черкесска Хачукова Р.М.,

потерпевшего – представителя ЗАО АКБ «Тексбанк» Кипкеева Р.Ю. действующего на основании доверенности № 09АА0176637 от 26 мая 2014 года,

подсудимого Найманова ФИО1,

защитника - адвоката Казиевой С.Б., представившей удостоверение №1 и ордер № 019866 от 20.07.2015 года,

рассмотрев в открытом судебном заседании в зале судебных заседаний №8 Черкесского городского суда Карачаево-Черкесской Республики в общем порядке принятия судебного решения материалы уголовного дела в отношении Найманова ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес> <данные изъяты> военнообязанного, не судимого, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес> под стражей по настоящему делу не содержавшегося, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.176 Уголовного кодекса Российской Федерации (далее – УК РФ),

установил:

Найманов М.М. совершил преступление, предусмотренное ч.1 ст.176 УК РФ, то есть получение руководителем организации кредита путем представления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении и финансовом состоянии организации, причинившее крупный ущерб, при следующих обстоятельствах:

Так, Найманов М.М., в период с 9 до 13 часов, 10.12.2010, будучи генеральным директором ООО «Спрут», находясь в здании ЗАО АКБ «Тексбанк», расположенном по адресу: КЧР, г. Черкесск, ул. Кавказская, 99, имея умысел на незаконное получение кредита, обратился в кредитный отдел ЗАО АКБ «Тексбанк», где заполнил заявку и анкету юридического лица, предоставил документы финансово-хозяйственной деятельности ООО «Спрут». Вместе с документами ООО «Спрут», Найманов М.М., выступая перед ЗАО АКБ «Тескбанк» в качестве залогодателя, предоставил банку заведомо ложные сведения о своем хозяйственном положении и финансовом состоянии путем составления анкеты залогодателя, в которой скрыл наличие долговых обязательств в размере 20200000 рублей перед Невинномысским отделением № 1583 «Сбербанка России» по кредитному договору № от 27.05.2008, по договору об открытии не возобновляемой кредитной линии № от 18.07.2007, по договору об открытии не возобновляемой кредитной линии № от 25.05.2009, по договору об открытии не возобновляемой кредитной линии № от 09.10.2009, по договору об открытии не возобновляемой кредитной линии № от 10.06.2009, по договору об открытии не возобновляемой кредитной линии № от 03.12.2009, по которым в период с марта-апреля 2010 года не осуществлял каких либо выплат. В качестве обеспечения кредита, представил имеющееся в его собственности имущество, в том числе фаршемешалку Л5-ФМУ-335 заводской номер № 6486, 2004 года, - вакуум-упаковочную машину Fаvоlа 420 II, заводской номер 00523, 2007 года, - морозильник Ларь ЛВН заводской номер 701086004577, 2007 года, - морозильник Ларь ЛВН заводской номер 701086004575, 2007 года, - автофургон 2818-0000010-02, 2007 года выпуска, государственный регистрационный знак №, идентификационный номер (VIN) XSU28180В70013485, а так же автофургон 2818-0000010-02, государственный регистрационный знак №, идентификационный номер (VIN) XSU28180В70011993, который согласно доверенности от 14.10.2009 передал гр. <данные изъяты> который последний 09.02.2011 на основании доверенности от 13.10.2009, выданной 13.10.2010, снял с регистрационного учета и реализовал по своему усмотрению. 14.12.2010 в г. Черкесске, кредитный комитет ЗАО АКБ «Тексбанк» будучи введённым в заблуждение предоставленными Наймановым М.М. заведомо ложными сведениями о хозяйственном положении и финансовом состоянии ООО «Спрут», лиц выступающих в качестве залогодателя и поручителя, решил предоставить данные документы для рассмотрения предполагаемого кредита ООО «Спрут», под поручительство Гарантийного фонда поддержки предпринимательства КЧР, в Совет Директоров ЗАО АКБ «Тексбанк». 15.12.2010 в г. Москва, заседанием Совета директоров ЗАО АКБ «Тексбанк», будучи введенным в заблуждение относительно подлинности сведений в предоставленных Наймановым М.М. документах, единогласно принято решение предоставить кредит ООО «Спрут» в сумме 5 000 000 рублей на пополнение оборотных средств, сроком 36 месяцев, под залог двух автофургонов и пищевого оборудования, принадлежащих Найманову М.М, под поручительство - Гарантийного фонда поддержки предпринимательства КЧР и физического лица (супруги заемщика) Наймановой М.Д. Продолжая свой преступный умысел, направленный на незаконное получения кредита, Найманов М.М., достоверно зная о представлении им в банк заведомо ложных документов, фактическом несоответствии сведений в подписанных им документах, будучи единственным учредителем и генеральным директором ООО «Спрут», 21.12.2010, в период с 9 до 13 часов, в здании ЗАО АКБ «Тексбанк», располо...

Показать ещё

...женном по адресу: КЧР, г. Черкесск ул. Кавказская, 99, заключил с ЗАО АКБ «Тексбанк» в лице его Президента Дудова Л.С-М., кредитный договор № на предоставление кредита юридическому лицу ООО «Спрут». В качестве обеспечения получаемого кредита Найманов М.М. заключил: - договор залога имущества от 21.12.2010, № З-014\10-ф в пользу третьего лица к кредитному договору № от 21.12.2010, от имени залогодателя и генерального директора ООО «Спрут» с ЗАО АКБ «Тексбанк», которым согласно пункта 2.2 представил к залогу имеющееся в его собственности имущество: - автофургон 2818-0000010-02, 2007 года выпуска, государственный регистрационный знак №, идентификационный номер (VIN) XSU28180В70013485 и автофургон №, государственный регистрационный знак №, идентификационный номер (VIN) XSU28180В70011993, которые Наймановым М.М. согласно приложения № 1 к договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ были ранее предоставлены в качестве обеспечения кредита акционерному коммерческому Сберегательному банку РФ Невинномысское отделение № 1583 «Сбербанка России» от имени ИП Найманов М.М., при этом согласно п. 2.4 договора залога имущества от 21.12.2010 № гарантировал, что имущество является его собственностью, не заложено, не сдано в аренду, в розыске и под арестом не состоит; - договор залога имущества от 21.12.2010 № в пользу третьего лица к кредитному договору № от 21.12.2010 от имени залогодателя и генерального директора ООО «Спрут» с ЗАО АКБ «Тексбанк», которым Найманов М.М. согласно пункта 2.1 представил в качестве залога имеющееся в его собственности имущество, в том числе: - фаршемешалку Л5-ФМУ-335 заводской номер № 6486, 2004 года, - вакуум-упаковочную машину Fаvоlа 420 II, заводской номер 00523, 2007 года, - морозильник Ларь ЛВН заводской номер 701086004577, 2007 года, - морозильник Ларь ЛВН заводской номер 701086004575, 2007 года, которые Наймановым М.М. согласно приложения № 1 к договору залога № от 27.05.2008 по кредитному договору № от 27.05.2008, приложения № 1 к договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ указанное оборудование было ранее предоставлено в качестве обеспечения кредита акционерному коммерческому Сберегательному банку РФ Невинномысское отделение № 1583 «Сбербанка России» от имени ИП Найманов М.М., при этом согласно п. 2.4 договора залога имущества от 21.12.2010 №ф, гарантировал, что имущество является его собственностью, не заложено, не сдано в аренду, в розыске и под арестом не состоит; - договор поручительства № 21.12.2010 к кредитному договору № от 21.12.2010, от имени генерального директора ООО «Спрут» с ЗАО АКБ «Тексбанк» и физическим лицом Наймановой М.Д.; - договор поручительства № от 21.12.2010 к кредитному договору № от 21.12.2010, от имени генерального директора ООО «Спрут» с ЗАО АКБ «Тексбанк» и Карачаево-Черкесским государственным унитарным предприятием «Гарантийный фонд поддержки предпринимательства Карачаево-Черкесской Республики», субсидиарной ответственностью, ограниченной суммой в размере 2500000 рублей, что составляет 50% от суммы кредита. ДД.ММ.ГГГГ ЗАО АКБ «Тексбанк» платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ по договору № перечислило на расчетный счет ООО «Спрут» №, обслуживаемый в ЗАО АКБ «Тексбанк» сумму кредита в размере 5000000 рублей, которыми Найманов М.М. распорядился по своему усмотрению в период с 21.12.2010 по 20.01.2011, сняв наличными и перечислив платежными поручениями на нужды ООО «Спрут». В период с 21.12.2010 по 24.11.2011, ООО «Спрут» произвел выплаты по основному долгу и процентным ставкам по кредиту в размере 538517, 24 рублей, после чего прекратил выплату по своим долговым обязательствам перед ЗАО АКБ «Тексбанк». КЧРГУП «Гарантийный фонд поддержки предпринимательства КЧР», в соответствии с договором поручительства № от 21.12.2010, платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1000000 рублей и платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1487500 рублей погасил часть просроченной задолженности по кредитному договору № за ООО «Спрут». Таким образом Найманов М.М., являясь генеральным директором и единственным учредителем ООО «Спрут», сознательно предоставив банку заведомо ложные сведения о хозяйственном положении и финансовом состоянии, незаконно получил в ЗАО АКБ «Тексбанк» кредит в размере 5000000 рублей, в связи с невозможностью выполнения взятых на себя обязательств перед банком причинил ЗАО АКБ «Тексбанк» крупный ущерб в размере 3059369, 81 рублей, из которых 2 487 500 рублей - основной долг, 433100 рублей - проценты, 138769, 81 рублей - повышенные проценты.

Подсудимый Найманов М.М. в ходе судебного заседания вину свою в предъявленном ему обвинении признал полностью, от дачи показаний отказался, воспользовавшись правом, предусмотренным ст.51 Конституции РФ.

Вина подсудимого Найманова М.М. в совершении вмененного ему преступления, помимо полного признания им своей вины, подтверждается следующими доказательствами:

Показаниями потерпевшего <данные изъяты> данные им в судебном заседании, согласно которым он работает в банке с февраля 2015 года, конкретно каким образом получался кредит в 2010 году ему известно по документам, он знаком с оригиналами документов, знает какие стороны участвовали в кредитном комитете и одобряли кредит. В данном банке он является руководителем юридической службы. В его обязанности входит оценка юридических документов, которые предоставляются при открытии счетов физических и юридических лиц, выдача кредитов по таким вопросам, которые возникают в банке, также занимается взысканием задолженности. С этим делом впервые он столкнулся в 2013 году, как пришел на работу, тогда уже было вынесено решение по этому делу, он только должен был получить исполнительные листы и отдать их в службу судебных приставов. Дело было о взыскании задолженности с Найманова и ООО «Спрут» в размере 3000 000 млн. 59000 тыс. рублей в пользу «Тексбанка», было заложено оборудование, пока они не знали, тогда еще они не знали, что у Найманова полно задолженностей. Когда он пришел к приставам узнать, почему не изымается залог, ему показали кучу исполнительных листов с других банков и то, что у него задолженность 20000 000 млн. рублей в Невинномыске. О порядке оформления займа, пояснил, что человек обращается в кредитный отдел, дальше один из работников кредитного отдела передает начальнику кредитного отдела рассматривать заявку, он рассматривает документы, делает свое заключение, далее кредитное досье, непосредственно состоящее из его заявки и копии документов передается в службу безопасности банка, и юридическую службу, которая в свою очередь делает заключение о возможности дачи кредита, после чего служба безопасности проверяет через налоговую службу, есть ли такая организация и выезжают на место нахождения данной организации. Все, что он перечислил - это обязательная процедура. Была ли соблюдена данная процедура при получении Наймановым данного кредита сказать не может, так как он в это время не работал и ему это не известно. Процедура проверки оформляется следующим образом, выезжают несколько человек со службы безопасности, кредитного отдела, составляется акт. При изучении досье Найманова он не видел подобного документа. После того, как служба безопасности дает свое заключение, собирается кредитный комитет, в этот комитет входит служба безопасности и юрист, председатель этого комитета. Каждый член комитета высказывает свою позицию, свое ведение. У них в городе находится головная организация их банка, и их филиалы находятся в Москве и Нальчике. В данном случае поручителем выступил Гарантийный фонд поддержки предпринимательства и также супруга Найманова. Касаемо проверки залогового имущества, необходимо выехать на место нахождения залога, в обязательном порядке фотографируется, все эти действия проводятся до подписания договора. В случае по Найманову, выезжал, если ему не изменяет память <данные изъяты>, начальник кредитного отдела, фотографировал станки, описывал. Эта процедура проводится до подписания договора, это было в декабре 2010 года. По приезду на это предприятие, они обнаружили пищевое оборудование, холодильники, фаршемешалки и два автомобиля в виде газели. Найманов занимался производством колбасных изделий. На момент выдачи кредита Найманову, не вызывало сомнений, то что он будет погашать кредит, так он предоставил полный пакет документов, по словам у него было действующее хорошее предприятие. Заемщик перестал платить и это была стадия претензионная, стали звонить, выезжать, предъявлять претензии, почему не платят, если это не помогает делу, то через пару месяцев выходит юрист с расчетом задолженности, оплачивает государственную пошлину, собирает нужный пакет документов и подается исковое заявление, которое по подсудности попал в Арбитражный суд КЧР, в дальнейшем он передает исполнительные листы приставам и ведется исполнительное производство. Заемщик вызывается на деловую встречу, если он не приезжает, то его начинают искать, но в данном случае Найманов приезжал и давал объяснения вице – президенту <данные изъяты> он объяснял тем, что в этот год был введен карантин и у него пропало мясо, он сказал, что он не смог вывезти и продать мясо, обязался выплатить, как изыщет средства. В 2013 году он находился в здании Адыге–Хабльского районного отдела судебных приставов и разбирался почему не идут платежи, после получения решения Арбитражного суда, он его сдал в Управление судебных приставов, они в свою очередь направили в районный отдел судебных приставов, когда он уже непосредственно встретился сам с приставом, который сказал ему, что у Найманова куча обязательств перед другими банками. В последующем он официально обратился к приставам, чтобы ему дали заверенные копии исполнительных листов уже, чтобы подать заявление в полицию. Кредитные обязательства в других банках были оформлены до получения кредита в их банке. В их договоре с Наймановым последующий залог не допускается, он подписывался под те условия, что в случае чего он может забрать залоговое имущество. Один автомобиль являющийся залоговым имущество был продан в Ставропольский край. Автомобиль был реализован после заключения договора. Согласно условий договора залоговое имущество должно быть сохранно до конца выполнения кредитных обязательств. Буквально в прошлом месяце, когда уголовное дело передали в суд, начали передаваться в банк некоторые залоговые имущества. Участвовал пристав и в рамках исполнительного производства передавалось имущество 06.07.2015 году, изъято шесть предметов на общую сумму 1 млн. 284 тысяч 969 рублей 46 копеек 07.07.2015 году и восемь предметов второй раз на общую сумму 847 тысяч 310 рублей, и это они считают по залоговой цене, которая указана в договоре. Общая сумма задолженности составляет 920 тысяч рублей. В какую общую денежную сумму было оценено залоговое имущество Найманова изначально по договору он не помнит. Найманов начал выдавать залоговое имущество в июле месяце, до этого времени задолженность не погашалась. После того как был получен кредит на сумму 5 000000 млн. рублей, кредит оплачивался первые 3 месяца. Первое время Найманов платил по графику. Все имущество было передано на торги, но по той цене никто не купил. Когда составляется акт и производят опись залогового имущества, мы берем с Интернета аналогичное оборудование и делаем собственную оценку, в данном случае эксперта не было. Две стадии торгов прошли, по закону исполнительного производства, пристав предлагает залогодержателю оставить за собой этот залог. Предложение поступило от пристава и уже резона не было отказываться. 3 млн. 59 тысяч, это весь долг. Найманов активно начал передавать в собственность банка все свое залоговое имущество, после того как дело передали в суд. У них есть база, это национальное бюро кредитных историй, они ей пользуются, когда проверяют заемщиков, но дело в том, что существует несколько кредитных бюро в РФ и разные базы, например Сбербанк у них не показывает, однозначно они сказать не могут, так же он не может сказать на 2010 год была ли эта база, а сам Найманов отрицал наличие каких – то обязательств.

Оглашенными в соответствии со ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля Борлакова Д.Р., согласно которым в должности начальника кредитного отдела ЗАО АКБ «Тексбанк» он работает с 13.01.2010 года. В его должностные обязанности входит сбор учредительных, финансовых, бухгалтерских, отчетных документов потенциального заемщика (физических и юридических лиц) и передача экономисту для дальнейшего анализа, составления кредитных, залоговых договоров и договоров поручительства для последующей выдачи кредита. 21 декабря 2010 года ЗАО АКБ "Тексбанк" выдало кредит суммой пять миллионов рублей Обществу с ограниченной ответственностью «Спрут» в лице генерального директора Найманова ФИО1 в соответствии с кредитным договором №. С целью получения кредита ИП Наймановым ФИО1 было предоставлено залоговое имущество, с которым был заключен Договор залога № в пользу третьего лица от 21 декабря 2010 года. Договор залога № в пользу третьего лица от 21 декабря 2010 года. С 24 ноября 2011 года заемщик без указания причин прекратил производить текущие платежи по возврату кредита и по уплате процентов. За все время по кредиту заемщик заплатил 538 517,24 рублей (пятьсот тридцать восемь тысяч пятьсот семнадцать рублей 24 копеек), 2 487500.00 рублей оплатил Гарантийный фонд ПП КЧР, который выступил поручителем по договору поручительства № На оставшуюся сумму долга в размере 3 059 369,81 рублей было подано исковое заявление в Арбитражный суд КЧР, которое 12.12.2012 года было удовлетворено в полном объеме. С целью обеспечения возврата кредитного долга в соответствии с запросом из Адыге-Хабльского районного отдела судебных приставов получены заверенные копии исполнительных листов. В соответствии с исполнительным листом гражданского дела по исковому заявлению Акционерного коммерческого Сберегательного банка РФ (ОАО) Невинномысское отделение № 1583 Сбербанка РФ к Наймановой М.Д., Раскельдиеву М.А., индивидуальному предпринимателю Найманову М.М. о досрочном взыскании солидарно суммы задолженности по кредитному договору и договорам об открытии не возобновляемой кредитной линии от 18 октября 2010 года. То есть на момент заключения вышеуказанного кредитного договора с ЗАО АКБ "Тексбанк" ИП Найманов М.М. имел непогашенные кредитные обязательства по 6 кредитным договорам перед Невинномысским филиалом Сбербанка России. И при заключении кредитного договора с ЗАО АКБ "Тексбанк" Найманов М.М. укрыл факт получения кредита и кредиторскую задолженность в Невинномысском филиале Сбербанка России. При сверке залогового имущества, заложенного в Невинномысском отделении ИП Наймановым М.М., перечисленного в данных исполнительных листах и им же заложенного имущества в ЗАО АКБ «Тексбанк» в соответствии с договорами залога имущества от 21.12.2010 года за № было установлено, что Найманов М.М. дважды заложил одно и то же залоговое имущество в обоих указанных банках, а именно: фаршемешалка Л5-ФМУ-335 стоимостью 63000 рублей; вакуум-упаковочная машина стоимостью 78000 рублей; морозильник Ларь стоимостью 21 ООО рублей; морозильник Ларь стоимостью 21 000 рублей; два автомобиля марки № (автофургон на базе газели) под идентификационными номерами № и № общей стоимостью 420 000 (четыреста двадцать тысяч) рублей, итого общей стоимостью 603 000 (шестьсот три тысячи) рублей. При сверке залогового имущества, в соответствии с исполнительными листами, заниженного в Невинномысском отделении ИП Наймановым М.М. с залоговым имуществом, предоставленным им же в КЧРФ ОАО «Россельхозбанк» по договору о залоге оборудования № от ДД.ММ.ГГГГ установлено, что Найманов М.М. дважды заложил одно и то же залоговое имущество в указанных банках на общую сумму 2 474 198 (два миллиона четыреста семьдесят четыре тысячи сто девяносто восемь) рублей, данный факт с целью непредоставления сведений о реальном финансово- хозяйственном положении был им сокрыт при оформлении кредита в ОАО АКБ «Тексбанк». Данный факт был Наймановым ФИО1 сокрыт при собственноручном заполнении анкеты залогодателя. Кредитный отдел при сборе информации о заемщике, полностью полагается на информацию, предоставленную заемщиком, в данном случае ООО «Спрут» в лице генерального директора Найманова М.М. Так же был заключен договор поручительства № кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с КЧРГУП «Гарантийный фонд поддержки предпринимательства Карачаево-Черкесской республики» (далее Фонд) на 50% от суммы кредита, то есть на 2 500 000 (два миллиона пятьсот) рублей. При подаче заявки в фонд Наймановым М.М. был сокрыт факт о том, что в отношении него как индивидуального предпринимателя Невинномысским городским судом вынесено решение о взыскании залогового имущества и факт наличия нарушений условий ранее заключенных кредитных договоров. В заявке от 21.12.2010 года, поданной Наймановым М.М. в фонд, была указана сумма залогового имущества 4 085 000 рублей, предоставляемого им в качестве обеспечения выплат по кредиту, и использованного в нарушение условий кредитования повторно. Данная заявка Наймановым М.М. была заполнена в его присутствии собственноручно, оригинал заявки имеется в Фонде. В ходе составления заявки Найманов М.М. был ознакомлен со всеми условиями предоставления поручительства со стороны Фонда. В соответствии с условиями договора поручительства № к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в результате кредитной задолженности ООО «Спрут» перед ЗАО АКБ «Тексбанк», фонд перечислил в пользу банка 2 487 500 (два миллиона четыреста восемьдесят семь тысяч пятьсот) рублей. Как ему стало известно ИП Найманов М.М., имея кредиторскую задолженность по 6 указанным выше кредитным договорам в нарушение условий кредитования выступил залогодателем при получении кредита ООО «Спрут», генеральным директором и единственным учредителем которого так же является Найманов М.М. По указанным кредитам 19 января 2011 года Арбитражный суд КЧР вынес определение по делу № о признании требований ОАО «Сбербанк России» о возбуждении производства по делу о несостоятельности (банкротстве) в отношении индивидуального предпринимателя Найманова М.М. обоснованными и возбуждении производства по делу о несостоятельности (банкротстве). Этим же судом 06.11.2012 года принято решение о признании ИП Найманова М.М. несостоятельным (банкротом) с открытием в отношении должника конкурсного производства. <данные изъяты> Найманова М.М. - <данные изъяты> выступила поручителем при открытии невозобновляемой кредитной линии в Невинномысском отделении Сбербанка России Наймановым М.М., и ею так же был сокрыт данный факт при заключении договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ с ЗАО АКБ «Тексбанк», что подтверждается анкетой поручителя, заполненной ею собственноручно. В связи с ранними непогашенными кредитными обязательствами, которые были сокрыты, общий ущерб, нанесенный в результате незаконных действий Найманова М.М., оценивается в 3 059 369,81 рублей, из которых 2 487 500 рублей задолженность по основному долгу, проценты (упущенная выгода) - 433 100 рублей, повышенные проценты (пени и штрафы) - 138 769, 81 рублей. Таким образом, гражданин Найманов ФИО1, являясь генеральным директором ООО «Спрут», главным бухгалтером, единственным учредителем и акционером данной организации, так же являясь индивидуальным предпринимателем, с целью хищения денежных средств ОАО АКБ «Тексбанк» и КЧРГУП «Гарантийный фонд поддержки предпринимательства Карачаево-Черкесской республики», введя в заблуждение о финансово-хозяйственном положении данных юридических лиц, незаконно получил кредит в ЗАО АКБ «Тексбанк» на сумму 5 000 000 рублей (т.2 л.д. 16-20).

Оглашенными в соответствии со ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля <данные изъяты>., данными им в ходе дополнительного допроса, согласно которым 10 декабря 2010 года он находился на рабочем месте, в кредитном отделе второго этажа в здании ЗАО АКБ «Тексбанк», расположенном в <адрес>. Примерно в послеобеденное время, то есть до 13 часов, точное время сказать не может, к нему как к начальнику кредитного отдела обратился ранее ему незнакомый мужчина, который представился Наймановым ФИО1, генеральным директором ООО «Спрут» и сообщил, что хочет получить в банке кредит. Он предложил Найманову заполнить заявку на получение кредита и предоставить банку документы хозяйственной деятельности общества. На бланках банка Найманов М.М. составил заявку заемщика, предоставил документы ООО «Спрут» в кредитный отдел банка на рассмотрение. На момент получения кредита в ЗАО АКБ «Тексбанк», то есть на 21.12.2010, сведений о наличии кредитных обязательств у Найманова М.М. перед Невинномысским отделением № 1583 Сберегательного банка РФ, а так же сведений о том, что представленное ЗАО АКБ «Тексбанк» в качестве залога имущество, принадлежащее ИП Найманову М.М., а именно: - Вакум-упаковочный аппарат Favola-420 11, заводской номер 000523, - Ларь морозильный пр. стекло ELF 500 ЛВН 500 П, заводской номер 701086004575, - Ларь морозильный пр. стекло ELF 500 ЛВН 500 П, заводской номер 701086004577, - Фаршемешалка, марка Л5-ФМУ-335, заводской номер 6486, - два автомобиля марки № (автофургон на базе газели) под идентификационными номерами: №, год выпуска 2007, государственный регистрационный знак № и №, год выпуска 2007, государственный регистрационный знак №, были ранее заложены в Невинномысском отделении № 1583 Сберегательного банка РФ при получении кредитов у него не было. Также он не знал о том, что Найманов М.М. с марта, апреля 2010 года перестал вносить какие либо платежи по кредитным обязательствам перед Невинномысским отделением № 1583 Сберегательного банка РФ. В заключении на рассмотрение кредитного комитета им были указаны финансовые показатели ООО «Спрут», которые показывали финансовую достаточность клиента для обслуживания кредита в сумме 5000000 рублей. Данное заключение было им составлено в соответствии с предоставленной генеральным директором ООО «Спрут» Наймановым М.М. финансовой отчетностью. В заключении им были представлены обеспечение, выраженное в виде поручительства супруги <данные изъяты>, а так же поручительство юридического лица – Карачаево-Черкесского Республиканского государственного унитарного предприятия «Гарантийный фонд поддержки предпринимательства КЧР». В заключении им было указано наличие обеспечительного имущества ИП Найманов М.М. в виде пищевого оборудования, по договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4085000 рублей, двух автомашин по договору залога № от 21.12.2010. В случае, если бы в документах, представленных Наймановым М.М. как генеральным директором и единственным учредителем ООО «Спрут», а так же поручителем ООО «Спрут» при получении кредита, была бы информация о том, что у Найманова М.М., как представителя ИП «Найманов М.М.» имеется задолженность перед Невинномысским отделением № 1583 Сберегательного банка РФ в размере 20200000 рублей, что им с марта - апреля 2010 года прекращена оплата по имеющимся кредитным обязательствам, им было бы представлено заключение в кредитный комитет с указанием о долговой нагрузке и негативной кредитной истории Найманова М.М. как физического лица, так и генерального директора ООО «Спрут». В его заключении было бы отражено о том, что обслуживание и возвращение Наймановым М.М. кредита возможно будет проблемным, так как Найманов М.М. имеет неоплаченные кредитные обязательства. Кроме этого при наличии сведений о том, что часть имущества, которое Найманов М.М. представил для обеспечения кредита уже ранее была заложена в другом банке, данное оборудование в число залогового оборудования включено не было бы, так же попытка Найманова М.М. заложить уже ранее заложенное имущество во второй раз была бы расценена как попытка обмануть банк с целью получения кредита и не возвращения его обратно. С точностью может сказать, что наличие таких сведений повлияло бы на решение кредитного комитета об отказе ООО «Спрут» в выдаче кредита. При получении кредита поручителем Наймановой М.Д., при составлении анкеты поручителя в графе «данные о долговых обязательствах» Найманова М.Д. не указала о наличии кредитной задолженности перед Невинномысским отделением № 1583 Сберегательного банка РФ. При получении кредита залогодателем Наймановым М.М. не было указано о наличии кредитной задолженности ИП Найманов М.М. перед Невинномысским отделением № 1583 Сберегательного банка РФ. При решении вопроса о финансовом положении ООО «Спрут» им, а так же кредитным комитетом принималось во внимание, что единственным учредителем и генеральным директором ООО «Спрут» является Найманов М.М., от имени ИП Найманов М.М., а так же от имени залогодателя, выступал сам Найманов М.М. В связи с чем кредитные обязательства ИП Найманова М.М. так же относятся к ООО «Спрут» и влияют на его финансовое положение. В соответствии с положением по банку, при наличии негативной информации (в том числе наличие плохой кредитной истории клиента) органом, который уполномочен принимать решение об одобрении, об отказе в одобрении в выдаче кредита принимается решение об отказе в выдаче кредита (т.4 л.д. 93-97).

Оглашенными в соответствии со ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля <данные изъяты> согласно которым в должности Президента-председателя правления ЗАО АКБ «Тексбанк» он состоит с 16 ноября 2009 года. В его должностные обязанности входит общий контроль и управление банком ЗАО АКБ «Тексбанк», расположенном по адресу: КЧР, <адрес>. 10 декабря 2010 года в ЗАО АКБ «Тексбанк», с заявкой на получение кредита общей суммой 5000000 рублей, обратился гр. Найманов ФИО1. Заявку и все необходимые документы для получение кредита в ЗАО АКБ «Тексбанк» принял начальник кредитного отдела <данные изъяты> Д.Р., после чего последний подготовил заключение о возможности предоставления кредита ООО «Спрут» генеральным директором которого являлся Найманов М.М., под поручительство «Гарантийного фонда поддержки предпринимательства КЧР» и выступил перед кредитным комитетом, где озвучил следующие условия предоставления кредита: тип кредита, сумма кредита, цель кредита, срок кредита, процентная ставка, дополнительные условия, обеспечение (залоговое имущество), предполагаемый график погашения процентов, предполагаемый график погашения кредита, категорию качества ссуды. После озвученных начальником кредитного отдела ЗАО АКБ «Тексбанк» <данные изъяты> Д.Р. условий, кредитный комитет проголосовал за выдачу кредита. Кредитный комитет имел право одобрить выдачу кредита до 5000000 рублей, в связи с чем, необходимо было согласие совета директоров. 15 декабря 2010 года совет директоров рассматривал вопрос о выдаче кредита ООО «Спрут». Ознакомившись с заключением начальника кредитного отдела <данные изъяты> Д.Р., совет директоров принял единогласное решение о выдаче кредита ООО «Спрут», в связи с чем, был составлен протокол заседания Совета директоров ЗАО АКБ «Тексбанк» от 15 декабря 2010 года. Он как член совета директоров проголосовал за выдачу кредита, так как данная сделка была выгодна для банка и, судя по заключению, ООО «Спрут» было способно выплатить кредит (т.3 л.д. 32-35).

Оглашенными в соответствии со ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля <данные изъяты>., данными им в ходе дополнительного допроса, согласно которым в должности Президента-председателя правления ЗАО АКБ «Тексбанк» состоит с 16 ноября 2009 года по настоящее время. Заседание совета директоров по рассмотрению заявки генерального директора ООО «Спрут» Найманова М.М. на получение кредита в размере 5000000 рублей, произошло примерно в 17 часов 15.12.2010, в г. Москва в составе председателя <данные изъяты> В.В., членов совета директоров <данные изъяты>., <данные изъяты>, <данные изъяты>Ш., <данные изъяты> М.В. Протокол заседания составлен был 15.12.2010. Уже после проведения заседания совета директоров и принятия положительного решения о возможности выдачи кредита 21.12.2010 был составлен и подписан с генеральным директором ООО «Спрут» Наймановым М.М. кредитный договор № на предоставление кредита юридическому лицу, согласно которому ООО «Спрут» на срок с ДД.ММ.ГГГГ по 20 декабря 2013 года были предоставлены денежные средства в сумме 5000000 рублей, данные денежные средства в тот же день ДД.ММ.ГГГГ были перечислены на расчетный счет ООО «Спрут», открытый в ЗАО АКБ «Тексбанк». В качестве обеспечения получаемого кредита Найманов М.М. подписал следующие документы: - договор залога имущества от 21.12.2010 № № в пользу третьего лица к кредитному договору № от 21.12.2010, от имени залогодателя, как физического лица и от имени юридического лица - генерального директора ООО «Спрут», которым согласно пункта 2.2 представил к залогу имеющееся в его собственности имущество: - автофургон №, 2007 года выпуска, государственный регистрационный знак №, идентификационный номер (№ и автофургон №, государственный регистрационный знак №, идентификационный номер (№, которые как впоследствии выяснилось Наймановым М.М. уже ранее по договорам об открытии не возобновляемой кредитной линии были предоставлены в качестве обеспечения кредита акционерному коммерческому Сберегательному банку РФ Невинномысское отделение № 1583 «Сбербанка России» от имени ИП Найманов М.М., при этом согласно п. 2.4 договора залога имущества от 21.12.2010 №, гарантировал, что имущество является его собственностью, не заложено, не сдано в аренду, в розыске и под арестом не состоит; - договор залога имущества от 21.12.2010 № в пользу третьего лица к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ от имени залогодателя, как физическое лицо и от имени юридического лица - генерального директора ООО «Спрут», которым согласно пункта 2.1 представил в качестве залога имеющееся в его собственности имущество, в том числе: - фаршемешалку Л5-ФМУ-335 заводской номер № 6486, 2004 года, - вакуум-упаковочную машину Fаvоlа 420 II, заводской номер 00523, 2007 года, - морозильник Ларь ЛВН заводской номер 701086004577, 2007 года, - морозильник Ларь ЛВН заводской номер 701086004575, 2007 года, которые как впоследствии выяснилось Наймановым М.М. уже ранее по договорам об открытии не возобновляемой кредитной линии были предоставлены в качестве обеспечения кредита акционерному коммерческому Сберегательному банку РФ Невинномысское отделение № 1583 «Сбербанка России» от имени ИП Найманов М.М., при этом согласно п. 2.4 договора залога имущества от 21.12.2010 №ф, гарантировал, что имущество является его собственностью, не заложено, не сдано в аренду, в розыске и под арестом не состоит; - договор поручительства №ф от ДД.ММ.ГГГГ к кредитному договору № от 21.12.2010, от имени генерального директора ООО «Спрут» с ЗАО АКБ «Тексбанк» и физическим лицом Наймановой М.Д.; - договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ к кредитному договору № от 21.12.2010, от имени генерального директора ООО «Спрут» с ЗАО АКБ «Тексбанк» и Карачаево-Черкесским государственным унитарным предприятием «Гарантийный фонд поддержки предпринимательства Карачаево-Черкесской Республики», субсидиарной ответственностью, ограниченной суммой в размере 2500000 рублей, что составляет 50% от суммы кредита. Данные документы насколько он помнит, были подписаны им и Наймановым М.М. в тот же день, как и указано, то есть 21.12.2010 примерно в период с 9 до 13 часов, в здании ЗАО АКБ «Тексбанк». (т.5 л.д. 124-126).

Оглашенными в соответствии со ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля <данные изъяты>., согласно которым в должности вице-президента ЗАО АКБ «Тексбанк» она состоит с 2009 года по настоящее время. В её должностные обязанности входит: кураторство кредитной работы и валютные операции, так же является председателем Кредитного комитета ЗАО АКБ «Тексбанк». 10 декабря 2010 года, с заявкой на получение кредита общей суммой 5000000 рублей, в ЗАО АКБ «Тексбанк» обратился гр. Найманов ФИО1 генеральный директор ООО «Спрут». Заявку и все необходимые документы для получение кредита в ЗАО АКБ «Тексбанк» принял начальник кредитного отдела <данные изъяты> Д.Р., после чего <данные изъяты> Д.Р. подготовил заключение о возможности предоставления кредита ООО «Спрут», генеральным директором которого являлся Найманов М.М., под поручительство «Гарантийного фонда поддержки предпринимательства КЧР», и выступил перед кредитным комитетом, где озвучил следующие условия предоставления кредита: тип кредита, сумма кредита, цель кредита, срок кредита, процентная ставка, дополнительные условия, обеспечение (залоговое имущество), предполагаемый график погашения процентов, предполагаемый график погашения кредита, категорию качества ссуды. После озвученного заключения о возможности предоставления кредита начальником кредитного отдела ЗАО АКБ «Тексбанк» <данные изъяты> Д.Р., проводится обсуждение среди членов кредитного комитета по поводу выдаваемого кредита, то есть рассматривается - имеется ли кредит в других банках, финансовое положение с учетом предоставленной бухгалтерской отчетности, так за 2009 год в соответствии с налоговой декларацией с применением упрощённой системы налогообложения доходы предприятия составили 18540000 рублей, в соответствии с балансом на 1 октября 2010 года, то есть за 9 месяцев ООО «Спрут» получило выручку 14037000 рублей, и чистая прибыль составила 1233000 рублей. Согласно представленных генеральным директором ООО «Спрут» Наймановым М.М. документов, на момент обсуждения вопроса о выдаче кредита у ООО «Спрут» отсутствовала просроченная задолженность по кредитам, так же предприятие ООО «Спрут» предоставило справки на момент выдачи кредита об отсутствии процедуры банкротства и ликвидации. В связи с вышеизложенным, по представленным документам ООО «Спрут» у членов кредитного комитета отсутствовали основания в отказе по предоставлению кредита. (т.3 л.д. 147-150).

Оглашенными в соответствии со ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля <данные изъяты>., данными ею в ходе дополнительного допроса, согласно которым в должности вице-президента ЗАО АКБ «Тексбанк» работает с 2009 года по настоящее время. В должностные обязанности входит контроль за работой кредитного отдела, за валютными операциями, составление и предоставление бухгалтерской, экономической отчетности в Центральный Банк России, надзор за общей деятельностью банка. Помимо этого, является председателем кредитного комитета в функции которого входит рассмотрение вопросов по предоставлению кредитов юридическим и физическим лицам. По поводу выдачи кредита ООО «Спрут», выданного банком 21.12.2010, может пояснить, что руководитель ООО «Спрут» Найманов М.М. обратился в ЗАО АКБ «Тексбанк» с заявлением о выдаче кредита в размере 5000000 рублей. При рассмотрении вопроса о возможности выдачи кредита Найманов М.М. представил в банк годовую бухгалтерскую отчетность за последние три года и квартальную отчетность за текущий 2010 год, справку из налоговой инспекции об имеющихся расчетных счетах в других банках, справку о задолженности перед бюджетом и внебюджетными фондами, учредительные документы предприятия (согласно которым он являлся единственным учредителем и генеральным директором данного предприятия), справки из других кредитных организаций об имеющейся ссудной задолженности и денежных оборотах по счетам и имеющейся картотеке к расчетному счету (ОАО «Россельхозбанк»). Кроме этого Найманов М.М., как физическое лицо, выступая как залогодатель, предоставил документы на оборудование и автомашины, принадлежащее ему на праве собственности. Так же в качестве поручителя выступила супруга Найманова М.М. – Найманова М.Д., которая указала, что работает в ООО «Спрут», получает заработную плату и имеет пенсионные отчисления от полученной прибыли. В представленных документах, в том числе и бухгалтерских документах, бухгалтерских отчетах отсутствовали и не прослеживались сведения о наличии у ООО»Спрут», а так же и у самого Найманова М.М., какой либо задолженности перед иными кредитными организациями. Рассматривая вопрос о возможности выдачи кредита, документы рассматривались всеми членами кредитного комитета, в том числе начальниками службы экономической безопасности, юридической службы, кредитного отдела, службы финансового мониторинга, главным бухгалтером, отдела отчетности, анализа и управления рисками. 14.12.2010 руководителями указанных отделов и служб на заседании кредитного комитета было рассмотрено заключение начальника кредитного отдела о возможности и невозможности выдачи кредита ООО «Спрут», однако в связи с отсутствием в представленных руководителем ООО «Спрут» Наймановым М.М. документах информации об имеющейся ссудной задолженности и поручительств за третьих лиц перед другими кредитными организациями у самого Найманова М.М. как физического лица, а так же у его супруги Наймановой М.Д., кредитный комитет принял решение предоставить ООО «Спрут» кредит в сумме 5000000 рублей. После вынесения кредитным комитетом положительного решения о выдаче кредита ООО «Спрут», в соответствии с кредитной политикой банка, протокол кредитного комитета вместе с кредитным досье ООО «Спрут» был направлен на рассмотрение в совет директоров банка, который 15.12.2010 рассмотрел представленные документы и принял решение поддержать решение кредитного комитета на выдачу кредита ООО «Спрут». 21.12.2010 был подписан кредитный договор № между ЗАО АКБ «Тексбанк» и ООО «Спрут», договора залога имущества в пользу третьего лица № и № между ЗАО АКБ «Тексбанк» и Наймановым М.М., договор поручительства № между ЗАО АКБ «Тексбанк» и <данные изъяты> и договор поручительства № с ЗАО АКБ «Тексбанк» и КЧРГУП «Гарантийный фонд поддержки предпринимательства КЧР». На момент рассмотрения кредитным комитетом возможности предоставления кредита ООО «Спрут», то есть на 14.12.2010, она не знала о том, что ДД.ММ.ГГГГ Невинномысский городской суд вынес заочное решение о взыскании солидарно с ИП Найманова М.М., <данные изъяты>, <данные изъяты> в пользу акционерного коммерческого Сберегательного банка РФ Невинномысского отделения № 1583 всей суммы задолженности в размере 20200000 рублей по кредитному договору № от 27.05.2008, по договору об открытии не возобновляемой кредитной линии № от 18.07.2007, по договору об открытии не возобновляемой кредитной линии № от 25.05.2009, по договору об открытии не возобновляемой кредитной линии № от 10.06.2009, по договору об открытии не возобновляемой кредитной линии № от 09.10.2009, по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № от 03.12.2009. Ей так же не было известно о том, что своим решением суд наложил взыскание на заложенное по указанным кредитам имущество, принадлежащее ИП Найманову М.М. в том числе: - Вакум-упаковочный аппарат Favola-420 11, заводской номер 000523, - Ларь морозильный пр. стекло ELF 500 ЛВН 500 П, заводской номер 701086004575, - Ларь морозильный пр. стекло ELF 500 ЛВН 500 П, заводской номер 701086004577, - Фаршемешалка, марка Л5-ФМУ-335, заводской номер 6486, - два автомобиля марки № (автофургон на базе газели) под идентификационными номерами: №, год выпуска 2007, государственный регистрационный знак № и №, год выпуска 2007, государственный регистрационный знак № На момент рассмотрения кредитным комитетом возможности предоставления кредита ООО «Спрут», то есть на 14.12.2010, и на момент получения кредита ООО «Спрут», то есть на 21.12.2010, у нее не было сведений о том, что представленное в качестве залога имущество, принадлежащее ИП Найманову М.М., а именно: - Вакум-упаковочный аппарат Favola-420 11, заводской номер 000523, - Ларь морозильный пр. стекло ELF 500 ЛВН 500 П, заводской номер 701086004575, - Ларь морозильный пр. стекло ELF 500 ЛВН 500 П, заводской номер 701086004577, - Фаршемешалка, марка Л5-ФМУ-335, заводской номер 6486, - два автомобиля марки 2818-0000010-02 (автофургон на базе газели) под идентификационными номерами: №, год выпуска 2007, государственный регистрационный знак № и №, год выпуска 2007, государственный регистрационный знак №, были ранее заложены в Невинномысском отделении № 1583 Сберегательного банка РФ при получении кредитов. На момент рассмотрения кредитным комитетом возможности предоставления кредита ООО «Спрут», то есть на 14.12.2010, и на момент получения кредита ООО «Спрут», то есть на 21.12.2010, у нее не было сведений о том, что с марта, апреля 2010 года Найманов М.М. полностью прекратил платежи по кредитным обязательствам перед Невинномысским отделением № 1583 Сберегательного банка РФ. В случае, если бы в документах, представленных при получении кредита Наймановым М.М. как генеральным директором и единственным учредителем ООО «Спрут», а так же залогодателем ООО «Спрут» физическим лицом Наймановым М.М. была бы информация о том, что у Найманова М.М., как представителя ИП «Найманов М.М.» имеется задолженность перед Невинномысским отделением № 1583 Сберегательного банка РФ в размере 20200000 рублей, что им с марта - апреля 2010 года прекращена оплата по имеющимся кредитным обязательствам, ими было бы принято решение об отказе в выдаче кредита ООО «Спрут». Ею, как председателем кредитного комитета, имеющего решающий голос на заседании кредитного комитета, было бы принято решение об отказе в выдаче кредита. Более того, при рассмотрении вопроса о возможности выдачи кредита рассматривается долговая нагрузка клиента, то есть способность клиента покрывать свои обязательства полученными доходами. Если учесть, что на момент выдачи кредита у Найманова М.М. имелись обязательства о выплате 30000000 рублей перед иными кредитными организациями, в том числе просроченные 20000000 рублей, при выручке предприятия в 14000000 рублей по состоянию на 01.10.2010 можно сделать вывод, что предприятие не способно обслуживать указанные долги. Так как Найманов М.М. являлся 100% учредителем ООО «Спрут», Найманов М.М. мог выводить денежные средства из денежного оборота ООО «Спрут» в качестве оплаты иных долговых обязательств, в связи с чем, могли бы возникнуть кредитные риски перед ЗАО АКБ «Тексбанк». Данные обстоятельства явились бы основанием отказа в выдаче кредита ООО «Спрут». Кроме этого, при наличии сведений о том, что часть имущества, которое Найманов М.М. представил для обеспечения кредита, ранее была заложена в другом банке, кредитным отделом она бы не рассматривалась в качестве залогового обеспечения по кредиту. Попытка Найманова М.М. заложить уже ранее заложенное имущество во второй раз была бы расценена как попытка обмануть банк с целью получения кредита и не возвращения его обратно. При получении кредита поручитель Найманова М.Д., при составлении анкеты поручителя, в графе «данные о долговых обязательствах», не указала о наличии кредитной задолженности перед Невинномысским отделением № 1583 Сберегательного банка РФ. При получении кредита Наймановым М.М., как залогодателем, не было указано о наличии кредитной задолженности ИП Найманов М.М. перед Невинномысским отделением № 1583 Сберегательного банка РФ. То есть при предоставлении документов в банк он умолчал о своем фактическом финансовом положении, не сообщил о фактах указывающих на наличие невозможности выплачивать свои кредитные обязательства (т.4 л.д. 98-103).

Оглашенными в соответствии со ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля <данные изъяты> согласно которым Найманов ФИО1 является её мужем. В 2010 году её муж Найманов М.М. сказал ей, что хочет взять кредит на сумму 5000000 рублей для того, что бы улучшить производство своего бизнеса «Мясо-перерабатывающего завода» ООО «Спрут», где он являлся генеральным директором. Она никакого отношения, как партнера либо рабочего к ООО «Спрут» не имела. После чего Найманов М.М. стал собирать документы, которые были необходимы для оформления кредита на сумму 5000000 рублей в «Тексбанке». В конце декабря 2010 года Найманов М.М. сказал, что ей необходимо стать поручителем для получения кредита в «Тексбанке» в сумме 5000000 рублей, так как банк выдвинул новое условие, и для получения вышеуказанного кредита именно ей, как его жене необходимо стать поручителем для получения кредита. Она согласилась и Найманов М.М. отвез её в город Черкесск в «Тексбанк». Когда она поехала не помнит, но по представленному ей на обозрение договору поручительства № 114/10-ф к кредитному договору № от 21 декабря 2010 года, видно что она 21 декабря 2010 года выступила поручителем для оформления кредита на сумму 5000000 рублей в ЗАО АКБ «Тексбанк». Вышеуказанный договор поручительства она подписала собственноручно, для оформления поручительства она предоставила в ЗАО АКБ «Тексбанк»: трудовую книжку, ксерокопию паспорта, и справку 2 НДФЛ согласно которой она работала заведующей производством в ООО «Спрут», где Найманов М.М. являлся и является в настоящее время генеральным директором. Она знала, что у Найманова М.М. оформлен кредит в Невинномысском филиале Сбербанка России, на какую сумму был оформлен кредит она сказать не может. На момент оформления кредита в ЗАО АКБ «Тексбанк» просрочек по кредиту в Невинномысском филиале Сбербанка России не было. Она не знала, что Найманов М.М. при оформлении кредита в ЗАО АКБ «Тексбанк» заложил имущество, которое уже было заложено в раннее им взятом, на тот момент еще невыплаченном, кредите в Невинномысском филиале Сбербанка России. По словам мужа Найманова М.М. выплаты кредита он перестал ежемесячно осуществлять, в связи с остановкой реализации продукции, и запрета на ввоз и вывоз животноводческой продукции за пределы республики, а все контрагенты и покупатели находились за пределами республики. В связи с чем, её муж Найманов М.М. неоднократно обращался в министерство ветеринарии КЧР с вопросом о разрешении вывоза продукции из региона, однако положительного результата это не дало, и вся произведенная продукция со временем пропала. Все заложенное имущество в настоящее время по словам Найманова М.М. находится по адресу: КЧР, <адрес> (т.2 л.д. 178-181).

Оглашенными в соответствии со ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля <данные изъяты>., согласно которым примерно в октябре 2009 года он за наличный расчет приобрел автомашину марки: автофургон № 2007 года выпуска, регистрационный знак № у Найманова ФИО1. Стоимость за которую он приобрел данный автомобиль не помнит. Наймановым М.М. была оформлена генеральная доверенность на его имя от 14 октября 2009 года, так как паспорт транспортного средства на автомобиль отсутствовал, и Найманов М.М. говорил ему, что не находит ПТС. После чего он в соответствии с генеральной доверенностью восстановил ПТС, написав заявление в РЭО УГИБДД МВД по КЧР от имени Найманова М.М., поставив в заявлении свою подпись от 09.02.2011 года, при снятии автомашины с учета и с последующей продажей жителю Благодарненского района Ставропольского края <данные изъяты>. Вышеуказанный автомобиль он продал на авторынке города Ставрополя Ставропольского края. По какой цене он продал данный автомобиль, не помнит. Автомобиль он продал и снял с учета примерно в феврале 2011 года, точную дату не помнит. О том, что автомобиль находился в залоге, он узнал от оперуполномоченного УЭБ в ходе его опроса. Сам Найманов М.М. ему об этом ничего не говорил. О том, что он продал данный автомобиль, в курсе был и Найманов М.М. После это он никаких дел с Наймановым М.М. не имел (т.2 л.д. 226-228).

Оглашенными в соответствии со ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля <данные изъяты>., данными им в ходе дополнительного допроса, согласно которым действительно в октябре 2009 года им был приобретен у Найманова М.М. автофургон. При этом Найманов выдал доверенность на право распоряжаться указанным автофургоном сроком на один год. По истечении года, уже в октябре 2010 года он обратился к Найманову М.М. о выдаче повторно доверенности на указанный автофургон, на более длительный срок и Найманов М.М. выдал вторую доверенность сроком на три года. В начале 2011 года при продаже указанного автофургона предоставил в РЭО ГИБДД МВД по КЧР доверенность действующую на тот момент, то есть выданную на три года в октябре 2010 года. Тот момент, что в указанной доверенности неверно указан год выдачи не заметил и не обратил внимания и по данной доверенности им был снят с учета автофургон. Обе доверенности были переданы Наймановым в городе Черкесске, при выдачи их у нотариуса он не присутствовал. При предоставлении доверенности в РЭО ГИБДД МВД по КЧР вопросов по их достоверности не возникало, в связи с чем предполагает, что они действительны и выданы нотариусом (т.5 л.д. 217-219).

Оглашенными в соответствии со ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля <данные изъяты> согласно которым в должности начальника юридического отдела КЧР ГУП «Фонд поддержки предпринимательства КЧР» (далее фонд) он работает с 12.06.2011, ранее до образования отдела работал в должности юриста фонда. В указанный период в его должностные инструкции входило обеспечение соблюдения законности в деятельности предприятия и защита его правовых интересов, в том числе в вопросах, связанных с оформлением и предоставлением поручительства при получении кредитов организациям, осуществляющим предпринимательскую деятельность. С КЧРГУП «Фонд поддержки предпринимательства КЧР» заключено соглашение на сотрудничество с 4 банками, расположенными на территории КЧР, в число данных банков входит ЗАО АКБ «Тексбанк». Если при оформлении кредита у индивидуального предпринимателя либо юридического лица недостаточно залогового имущества на получение кредита в банке, то заемщик предоставляет заявку на поручительство. К заявке прилагаются документы, это учредительные документы на заявителя, справка об отсутствии задолженности по налогам и сборам, заключение банка об экономическом состоянии заемщика, решение кредитного комитета о выдаче кредита (банка), копия анкеты заемщика предоставленная раннее заемщиком в банк, кредитный договор, договора залогового имущества, документ подтверждающий выдачу кредита, то есть при оформлении договора поручительства, руководство КЧРГУП «Фонд поддержки предпринимательства КЧР» основывалось на предоставленные заемщиком и заверенные печатью банка документы, без их дополнительной проверки. В декабре 2010 года Найманов ФИО1 в качестве генерального директора ООО «Спрут» обратился в фонд с заполненной заявкой на получение поручительства фонда на оформляемый на его имя кредит в сумме 5000 000 (пять миллионов) рублей, согласованной руководителем ЗАО АКБ «Тексбанк» <данные изъяты>.С-М. В данной заявке было указано, что им предоставлено в банк залоговое имущество в виде оборудования пищевой промышленности на сумму 4 085 000 рублей. Найманов М.М. был ознакомлен, что обязательным условием при оформлении кредита является отсутствие за 6 месяцев, предшествующих дате обращения за поручительством фонда, нарушений условий ранее полученных кредитных договоров, договоров займа, лизинга и т.п. В связи с тем, что на тот момент по сведениям, предоставленным Наймановым М.М. и банком не было оснований для отказа, Фонд предоставил поручительство ООО «Спрут» для получения кредита в сумме 5000 000 рублей в ЗАО АКБ «Тексбанк», и руководителем Фонда подписан кредитный договор №ю от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита ООО «Спрут» в лице его генерального директора Найманова ФИО1 и договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которому Фонд в случае непогашения данного кредита обеспечивал 50% выплаты основного долга, то есть 2 500 000 (два миллиона пятьсот тысяч) рублей. С 24 ноября 2011 года Найманов М.М. прекратил производить текущие платежи по возврату кредита и по уплате процентов в ЗАО АКБ «Тенксбанк». Во исполнение условий договора Фондом на расчетный счет ЗАО АКБ «Тексбанк» было перечислено 2487 500,00 (два миллиона четыреста восемьдесят пять тысяч) рублей. В 2013 году Арбитражный суд КЧР по иску Фонда вынес решение по делу № А25-31/2013 взыскать с ООО «Спрут», генеральным директором которого является Найманов М.М., в пользу Фонда 2 592 258 (два миллиона пятьсот девяносто два рубля двести пятьдесят восемь) рублей, в том числе: 2487 500,00 (два миллиона четыреста восемьдесят пять тысяч) рублей основного долга, 68 976 рублей проценты за пользование чужими денежными средствами, государственная пошлина в сумме 35 782 рубля. В ходе судебных разбирательств ему стало известно, что 18 октября 2010 года по исковому заявлению Акционерного коммерческого Сберегательного банка РФ (ОАО) Невинномысского отделения № 1583 Сбербанка РФ к ИП Найманов М.М., Наймановой М.Д. и <данные изъяты> М.А., Невинномысским городским судом принято решение о досрочном взыскании солидарно суммы задолженности по 6 кредитным договорам, заключенным с индивидуальным предпринимателем Наймановым ФИО1. То есть на момент заключения вышеуказанного кредитного договора ООО «Спрут» с ЗАО АКБ "Тексбанк" и договора поручительства с Фондом ИП Найманов М.М. имел непогашенные кредитные обязательства по кредитным договорам перед Невинномысским филиалом Сбербанка России и филиалом «Россельхозбанка России по КЧР». При заключении кредитного договора с ЗАО АКБ "Тексбанк" Найманов М.М. укрыл факт получения кредита, кредиторскую задолженность в Невинномысском филиале Сбербанка России и вынесенное в отношении ИП Найманова М.М. Невинномысским городским судом решение о взыскании кредитного долга. Так же, злоупотребив доверием Найманов М.М. не поставил фонд в известность, о том, что по указанным кредитам 19 января 2011 года Арбитражный суд КЧР вынес определение по делу № А25-1518/2010 о признании требований ОАО «Сбербанк России» о возбуждении производства по делу о несостоятельности (банкротстве) в отношении индивидуального предпринимателя Найманова М.М. обоснованными и возбуждении производства по делу о несостоятельности (банкротстве). Этим же судом 06.11.2012 года принято решение о признании ИП Найманова М.М. несостоятельным (банкротом) с открытием в отношении должника конкурсного производства. Порядок рассмотрения заявки происходит изучением документов, представленных банком ЗАО АКБ «Тексбанк» в КЧРГУП «Фонд поддержки предпринимательства КЧР», без дополнительной проверки, за исключением залогового имущества. Он лично выезжал и проверял наличие, им было обнаружено все залоговое имущество за исключением двух автомобилей, и на вопрос где они находятся, генеральный директор ООО «Спрут» пояснил, что на выезде. Залоговое имущество находилось по адресу: КЧР, <адрес>. После проверки он доложил директору, что с его стороны нареканий нет, и после этого директор КЧРГУП «Фонд поддержки предпринимательства КЧР» <данные изъяты> от своего имени отправил информационное письмо в банк, о согласии предоставить поручительство. Сумма поручительства исчисляется не более 50 % от получаемой суммы Заемщиком. После чего, в КЧРГУП «Фонд поддержки предпринимательства КЧР» из ЗАО АКБ «Тексбанк» приехал начальник кредитного отдела <данные изъяты> Д.Р., совместно с юристом <данные изъяты>, уже с готовым договором поручительства который был подписан 21.12.2010 со стороны Фонда <данные изъяты> Н.Н., со стороны банка <данные изъяты> Л.С-М. и генеральным директором ООО «Спрут» Наймановым М.М., после подписания договора поручительства, с данного момента исчисляется срок поручительства (т.2 л.д. 21-24, 87-90, т.3 л.д. 141-146).

Оглашенными в соответствии со ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля <данные изъяты> согласно которым с сентября 2009 года по 28 апреля 2014 года он состоял в должности директора КЧР ГУП «Гарантийный фонд поддержки предпринимательства КЧР». В его должностные обязанности входило: предоставление гарантий (поручительств) субъектам малого и среднего предпринимательства республики. КЧРГУП «Фонд поддержки предпринимательства КЧР» заключено соглашение на сотрудничество с четырьмя банками, расположенными на территории КЧР, в число данных банков входит ЗАО АКБ «Тексбанк». Если при оформлении кредита у индивидуального предпринимателя либо юридического лица недостаточно залогового имущества на получение кредита в банке, то заемщик предоставляет заявку на поручительство. К заявке прилагаются учредительные документы на заявителя, справка об отсутствии задолженности по налогам и сборам, заключение банка об экономическом состоянии заемщика, решение кредитного комитета о выдаче кредита (банка), копия анкеты заемщика, предоставленная раннее заемщиком в банк, кредитный договор, договора залогового имущества, документ, подтверждающий выдачу кредита, то есть при оформлении договора поручительства руководство КЧР ГУП «Фонд поддержки предпринимательства КЧР» основывалось на предоставленные заемщиком и заверенные печатью банка документы, без их дополнительной проверки. В декабре 2010 года Найманов ФИО1 в качестве генерального директора ООО «Спрут» обратился в фонд с заполненной заявкой на получение поручительства фонда на оформляемый на его имя кредит в сумме 5000 000 (пять миллионов) рублей, согласованной руководителем ЗАО АКБ «Тексбанк» <данные изъяты> Л.С-М. В данной заявке было указано, что им предоставлено в банк залоговое имущество в виде оборудования пищевой промышленности на сумму 4 085 000 рублей. Найманов М.М. был ознакомлен, что обязательным условием при оформлении кредита является отсутствие за 6 месяцев, предшествующих дате обращения за поручительством фонда, нарушений условий ранее полученных кредитных договоров, договоров займа, лизинга и т.п. В связи с тем, что на тот момент по сведениям, предоставленным Наймановым М.М. и банком, не было оснований для отказа, Фонд предоставил поручительство ООО «Спрут», направив гарантийное письмо в банк ЗАО АКБ «Тексбанк» для получения кредита в сумме 5 000 000 рублей в ЗАО АКБ «Тексбанк», и руководителем Фонда подписан кредитный договор №ю от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредита ООО «Спрут» в лице его генерального директора Найманова М.М. и договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которому Фонд в случае непогашения данного кредита обеспечивал 50% выплаты основного долга, то есть 2 500 000 (два миллиона пятьсот тысяч) рублей. С 24 ноября 2011 года Найманов М.М. прекратил производить текущие платежи по возврату кредита и по уплате процентов в ЗАО АКБ «Тенксбанк». Во исполнение условий договора Фондом на расчетный счет ЗАО АКБ «Тексбанк» было перечислено 2487 500,00 (два миллиона четыреста восемьдесят пять тысяч) рублей. В 2013 году Арбитражный суд КЧР по иску Фонда вынес решение по делу № А25-31/2013 взыскать с ООО «Спрут», генеральным директором которого является Найманов М.М., в пользу Фонда 2 592 258 (два миллиона пятьсот девяносто две тысячи двести пятьдесят восемь) рублей, в том числе: 2487 500,00 (два миллиона четыреста восемьдесят пять тысяч) рублей основного долга, 68 976 рублей проценты за пользование чужими денежными средствами, государственная пошлина в сумме 35 782 рубля. В ходе судебных разбирательств ему стало известно о задолженности по кредитным договорам, заключенным с индивидуальным предпринимателем Наймановым ФИО1. То есть на момент заключения вышеуказанного кредитного договора ООО «Спрут» с ЗАО АКБ "Тексбанк" и договора поручительства с Фондом ИП Найманов М.М. имел непогашенные кредитные обязательства по кредитным договорам перед Невинномысским филиалом Сбербанка России. И при заключении кредитного договора с ЗАО АКБ "Тексбанк" Найманов М.М. укрыл факт получения кредита, кредиторскую задолженность в Невинномысском филиале Сбербанка России и вынесенное в отношении ИП Найманова М.М. Невинномысским городским судом решение о взыскании кредитного долга (т.3 л.д. 151-154).

Оглашенными в соответствии со ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля <данные изъяты>., согласно которым она работает кредитным инспектором отдела кредитования Невинномысского отделения (на правах управления) Ставропольского отделения № 5230 ОАО «Сбербанк России» с апреля 2006 года. С августа 2009 года по июль 2012 года она находилась в декретном отпуске. При оформлении договора об открытии не возобновляемой кредитной линии между их отделением и ИП Наймановым ФИО1 (заемщик) № от ДД.ММ.ГГГГ ею в соответствии с должностными инструкциями после получения от руководителя кредитной заявки был подготовлен список документов, необходимых для кредитования данного клиента, которые Наймановым М.М. были предоставлены. После принятия документов, с целью установления наличия самого факта ведения бизнеса, совместно со службой безопасности был осуществлен выезд на место ведения предпринимательской деятельности заемщиком Наймановым М.М., в результате чего на основании предоставленной предпринимателем финансовой документации, совместно с ним была составлена упрощенная форма баланса, упрощенная форма отчета о прибылях и убытках. Была осуществлена проверка наличия и сохранности залога, в результате чего был составлен акт осмотра предлагаемого в залог имущества. В дальнейшем на основании собранной информации ею было подготовлено заключение кредитного инспектора, правовую сторону сделки проанализировал юридический отдел (получено заключение), получено было так же заключение службы безопасности о деловой репутации и отсутствии негативной информации в отношении заемщика и его контрагентов. Обобщенная информация о заёмщике и сделке была озвучена ею на кредитном комитете Невинномысского отделения №1583. Члены кредитного комитета приняли положительное решение по данной сделке. На основании выписки из протокола заседания комитета Невинномысского отделения № 1583 по активно-пассивным операциям № от 17 июля 2007 года была подготовлена кредитная документация. После регистрации в регистрационной палате договора ипотеки, страхования предмета залога, а именно здания колбасного цеха и навеса, оплаты комиссионных платежей, была осуществлена выдача кредитных средств в сумме 2400000 рублей в соответствии с целевым использованием кредита, а именно финансирование затрат, связанных с реализацией проекта «Создание торговой и транспортной инфраструктуры для основной деятельности» (т.2 л.д. 94-97).

Оглашенными в соответствии со ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля <данные изъяты> согласно которым она работает <данные изъяты> В её должностные обязанности входит правовое обеспечение деятельности Невинномысского отделения. 25 августа 2010 года Невинномысское отделение сбербанка обратилось в Невинномысский городской суд с исковым заявлением о взыскании всей суммы задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на предмет залога в размере 19145185, 52 рублей, возникшей из не возобновляемых кредитных линий: № от 18.07.2007г., № от 25.05.2009г., № от 10.06.2009г., № от 09.10.2009г., № от 03.12.2009г., кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ года. Заочным решением Невинномысского городского суда от 18.10.2010, взыскано солидарно с Найманова М.М. и <данные изъяты> вся сумма задолженности по указанным кредитным договорам и обращено взыскание на заложенное имущество в соответствии с договорами залогов к указанным выше кредитным договорам. 13 ноября 2010 года Невинномысское отделение сбербанка обратилось в Арбитражный суд КЧР с заявлением о признании ИП Найманова М.М. банкротом и включении требований банка в реестр требований кредиторов по задолженности в размере 20509997, 51 рублей по указанным выше кредитным договорам. Данное заявление было удовлетворено и определением арбитражного суда КЧР от 19.01.2011 года требования банка признаны обоснованными и в отношении ИП Найманова введена процедура наблюдения. В ходе процедуры банкротства была выявлена часть залогового имущества, ранее заложенная в обеспечение кредитных договоров: №№ от ДД.ММ.ГГГГ года, № от ДД.ММ.ГГГГ года, № от ДД.ММ.ГГГГ г., № от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Наймановым М.М. и Невинномысским отделением сбербанка, повторно заложенная в КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк». По данному факту Невинномысское отделение сбербанка обращалось в Арбитражный суд КЧР, однако в исковом заявлении было отказано в пользу КР РФ «Россельхозбанк», в связи с тем, что им была предоставлена первичная документация на залоговое имущество в оригинале (т.2 л.д. 98-101).

Оглашенными в соответствии со ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля <данные изъяты> согласно которым в должности <данные изъяты> В должностные обязанности входит проведение мероприятий по возврату проблемной задолженности физических и юридических лиц, взаимодействие с должниками, правоохранительными органами. 22 ноября 2011 года открытое акционерное общество «Сбербанк России», в лице управляющего Невинномысским отделением №1583 <данные изъяты>, с одной стороны, и Индивидуальный предприниматель Найманов ФИО1, ИНН 090300611664, заключили Мировое соглашение на стадии производства о несостоятельности (банкротстве) в ходе процедуры наблюдения на основании ст.ст. 139, 140 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и ст.ст. 150-165 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» № 127-ФЗ от 26.10.2002г. в целях урегулирования спора, возникшего в связи с неисполнением Должником обязательств по возврату суммы кредита и процентов за пользование кредитом, возникших из не возобновляемых кредитных линий: № от 18.07.2007г., № от 25.05.2009г., № от 10.06.2009г., № от 09.10.2009г., № от 03.12.2009г., кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ (далее – кредитный договор). Общая сумма долга, подлежащая уплате «Кредитору» и признанная «Должником» на день заключения мирового соглашения, согласно графика платежей составляла 20507807,50 рублей, в том числе: неустойка по плате за обслуживание от остатка ссудного счета – 6966,93 рублей; неустойка за просроченные проценты – 99819,75 рублей; неустойка за просроченный основной долг – 1531344,81 рублей; просроченная плата за обслуживание от остатка ссудного счета – 60263,03 рублей; просроченные проценты – 947202,99 рублей; просроченный основной долг – 17800000,00 рублей; государственная пошлина – 62209,99 рублей. В соответствии с условиями мирового соглашения Найманов М.М. обязался погасить всю сумму задолженности к 18.11.2016 первая выплата текущих процентов в соответствии со ставкой рефинансирования на тот период была им выплачена в декабре 2011 года, однако, иных платежей Найманов М.М., в нарушение условий настоящего мирового соглашения не производил. В соответствии с чем 12.04.2012 было подано заявление в Арбитражный суд КЧР, по определению которого от 08.06.2012 мировое соглашение с ИП Наймановым М.М. было расторгнуто и в отношении него введена процедура наблюдения. С указанного времени мероприятия по взысканию задолженности производятся в рамках процедуры банкротства. Однако с момента первого погашения Наймановым М.М. процентов в соответствии с мировым соглашением, иных поступлений от него не производилось (т.2 л.д. 102-106).

Оглашенными в соответствии со ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля <данные изъяты> согласно которым она в период с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время является <данные изъяты>. В ее функциональные обязанности входит прием граждан, консультирование граждан по правовым вопросам, удостоверение договоров, доверенностей, свидетельствование подлинности подписей, заверение копий и другие нотариальные действия. В соответствии с реестром № от ДД.ММ.ГГГГ ею по обращению Найманова ФИО1, была удостоверена доверенность Найманова М.М. в отношении автомашины передаваемой им <данные изъяты> Р.М.. Представленная ей на обозрение доверенность, является той самой доверенностью, которая была заверена и выдана Найманову М.М., в ней она проставила номер указанный в реестре, печать и подпись которой она удостоверила подпись Найманова М.М.. Доверенность выдана сроком на один год, то есть до 14.10.2010 года. Предъявленная ей на обозрение копия доверенности от 13 октября 2009 года, удостоверенная ею, зарегистрированная в реестре за №, действительно удостоверена ею по обращению Найманова ФИО1. Найманов М.М. обратился ко ней 13 октября 2010 года, за день до истечения срока действия доверенности от 14.10.2009, попросил выдать новую доверенность, сроком на три года. Ею была изготовлена доверенность на фирменном бланке (в соответствии с приказом Министерства юстиции по КЧР № 66 от 01.07.2009) от имени Найманова М.М. о выдаче доверенности <данные изъяты>. на автомашину № идентификационный номер (№. Ею была заверена и выдана Найманову М.М. доверенность, в ней она сама проставила номер 1854, указанный в реестре, печать и подпись, которой удостоверила подпись Найманова М.М.. Доверенность выдана сроком на три года, то есть до 13.10.2013 года. В указанной доверенности ею допущена техническая ошибка в дате ее составления, в самой доверенности указано, что она составлена 13.10.2009, на самом деле она составлена 13.10.2010 года и тогда же выдана Найманову М.М.. Как она говорила ранее, 13 октября 2010 года, за день до окончания срока по первой доверенности от 14 октября 2009 года к ней обратился Найманов М.М. с просьбой выдачи новой доверенности на указанную автомашину <данные изъяты> сроком на три года. Указанная доверенность была удостоверена и выдана Найманову М.М. Может пояснить, что доверенность составляется в двух экземплярах, одна на фирменном бланке была передана Найманову М.М., вторая на обычном листе бумаги формата А-4, с подписями и реквизитами осталась у нее. К допросу приложила копию из реестра за 2009 год на двух листах формата А-4, где за № имеются сведения о регистрации доверенности Найманова М.М. на автомашину, и копию из реестра за 2010 год на двух листах формата А-4, где за № имеются сведения о регистрации доверенности Найманова М.М. на автомашину (т.5 л.д. 172-179).

Оценивая показания потерпевшего <данные изъяты>. свидетелей <данные изъяты>., <данные изъяты>., <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>, <данные изъяты>., <данные изъяты> <данные изъяты>., <данные изъяты> данные ими на предварительном следствии и оглашенные в судебном заседании, и оценивая их, суд признает их правдивыми и достоверными доказательствами, поскольку, явившиеся предметом показаний потерпевшего и указанных свидетелей, обстоятельства, имеющие значение для дела, были восприняты ими лично, сообщенные ими сведения согласуются между собой, дополняют друг друга, конкретизируя обстоятельства происшедшего. В судебном заседании судом, а на предварительном следствии следователем указанные свидетели были предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, о чем они расписались. С учетом изложенного, по мнению суда, обстоятельств, позволяющих усомниться в искренности и объективности показаний потерпевшего и указанных свидетелей, а также свидетельствующих о том, что они оговаривают подсудимого, суду не представлено, судом не установлено. Отдельные неточности в показаниях потерпевшего и вышеуказанных свидетелей об обстоятельствах происшедшего, суд находит несущественными и не влияющими на установленные судом обстоятельства, а также на достоверность сведений, сообщенных потерпевшим и вышеуказанными свидетелями.

Помимо показаний потерпевшего и вышеуказанных свидетелей вина подсудимого Найманова М.М., в совершении данного преступления подтверждается и исследованными в судебном заседании материалами уголовного дела (которые были в установленном порядке ведены как вещественные доказательства по данному уголовному делу т 5 л.д.48-49):

- заявлением Президента-председателя правления ЗАО АКБ «Тексбанк» <данные изъяты>. о том, что генеральный директор ООО «Спрут» в лице Найманова М.М., с целю хищения денежных средств ЗАО АКБ «Тексбанк», введя в заблуждение о финансово-хозяйственном положении, незаконно получил кредит в ЗАО АКБ «Тексбанк» на сумму 5000000 рублей (т.1 л.д.5-6);

- протоколом выемки от 17.06.2014, произведенной в КЧР РГУП «Фонд поддержки предпринимательства КЧР», в ходе которой изъяты документы послужившие основанием для предоставления поручительства ООО «Спрут», с целью получения кредита в ЗАО АКБ «Тексбанк» (т.2 л.д. 148-151);

- протоколом выемки от 16.06.2014, произведенной в ЗАО АКБ «Тексбанк», в ходе которой изъяты документы, послужившие основанием для выдачи кредита ООО «Спрут» генеральному директору Найманову М.М., в том числе документы, в которых отсутствуют сведения о наличии задолженности у Найманова М.М., его супруги Наймановой М.Д. перед Невинномысским отделением (на правах управления) Ставропольского отделения № 5230 « ОАО Сбербанка России» в размере 20200000 рублей (т.2 л.д. 171-174).

- протокол выемки от 03.07.2014, произведенной в кабинете № 318 юридического сектора Невинномысского отделения (на правах управления) Ставропольского отделения № 5230 «Сбербанка России», в ходе которой изъяты документы по договорам об открытии кредитных линии для ИП Найманов М.М. (т.2 л.д. 199-202);

- протоколом осмотра документов от 12.07.2014, в ходе которого осмотрены банковские документы, предоставленные Наймановым М.М. в ЗАО АКБ «Тексбанк» для получения кредита, изъятые протоколом выемки от 16.06.2014 из ЗАО АКБ «Тексбанк» в отделе коммерческой деятельности; документы предоставленные Наймановым М.М. в КЧ РГУП «Фонд поддержки предпринимательства КЧР», для оформления поручительства при получении кредита в ЗАО АКБ «Тексбанк», изъятые протоколом выемки от 17.06.2014 в КЧ РГУП «Фонд поддержки предпринимательства КЧР»; документы и копии документов по договорам об открытии кредитных линий, изъятые протоколом выемки 03.07.2014 в кабинете № 38 юридического сектора Невинномысского отделения (на правах управления) Ставропольского отделения № 5230 ОАО «Сбербанк России», которые подтверждают факт незаконного получения генеральным директором ООО «Спрут» Наймановым М.М. кредита в ЗАО АКБ «Тексбанк» в размере 5 000 000 рублей (т.2 л.д. 203-21);

- банковскими документами предоставленными Наймановым М.М. в ЗАО АКБ «Тексбанк» для получения кредита: - предмет заявки для получения кредита; - анкета юридического лица на получения кредита; - технико-экономическое обоснование проекта; - договор поставки от 01.10.2009 между ООО «Нефтьагроснаб и ООО «Спрут»; договор купли-продажи № от 05.11.2009 между СПК «Тохтамыш» и ООО «Спрут»; договор поставки между ООО «Спрут» и ООО «РесторанСервисПлюс»; - муниципальный контракт № от 19.04.2010; постановление главы администраций Адыге-Хабльского Муниципального р-на от 26.06.2007 № 338; - постановление главы администраций Адыге-Хабльского Муниципального р-на от 07.08.2006 № 220; - договор аренды земельного участка № 1 от 07.08.2006; - постановление Главы Эркин-Шахарского Сельского поселения от 28.02.2007 № 26; - договор аренды № 1 от 01.01.2009; - кредитный договор № от 30.12.2009; - договор № от 30.12.2009; - дополнительное соглашение № 2 от 25.10.2010 о залоге оборудования; - дополнительное соглашение № 1 от 25.10.2010; - устав утвержденный решением от 29.12.2009 ООО «Спрут»; - информационное письмо от 29.12.2009 № 1130 и приложение к письму; - информационное письмо от 02.07.2008 № 751 и свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц; - протокол общего собрания участников ООО «Спрут» от 31.05.2007; - приказ № 3 ООО «Спрут» от 31.05.2007; - решение единственного учредителя (участника) ООО «Спрут» от 29.12.2009; - решение генерального директора ООО «Спрут» 12.12.2009 № 1; - договор № на кассовое обслуживание юридического лица от 06.04.2006 и карта с образцами подписи Найманова М.М.; - справка для получения ссуды в ЗАО АКБ «Тексбанк» от 14.12.2010; копия трудовой книжки Найманова М.М.; - справка о доходах Агайгельдиева М.А. за 2010 год №; - справка для получения ссуды от 14.12.2010 Наймановой М.Д.; анкета поручителя Наймановой М.Д.; - справка для получения ссуды от 19.12.2010 на Найманова М.М., справка о доходах физического лица Найманова М.М. за 2010 год, справка о доходах физического лица за 2009 год на Найманова М.М.; анкета залогодателя Найманова М.М.; - договор № купли продажи оборудования от 20.02.2008 со счет-фактурами, товарными накладными и квитанциями; договор № купли-продажи оборудования от ДД.ММ.ГГГГ с квитанциями и товарной накладной; договор № на аренду оборудования от ДД.ММ.ГГГГ с приложением к договору на аренду оборудования; договор купли-продажи оборудования № 02.07.2007; - договор купли-продажи оборудования № от 26.11.2008; - договор аренды № от 01.01.2009; акт приема-передачи от 01.01.2009; - справка № о состояний расчетов по налогам, сборам, взносам по состоянию на 17.04.2011; - сведения об открытых счетах в кредитных организациях; - справка № об исполнении налогоплательщиком обязанностям о оплате налогов, сборов страховых взносов, премий и налоговых санкций; - справка № о состояний расчетов по налогам сбором взносом по состояний на 30.11.2010; - справка № об исполнении налогоплательщиком обязанностям о оплате налогов, сборов страховых взносов; -справка № о состоянии расчетов по налогам сборов, взносов 07.09.2010; - справка от 07.06.2011 № № - справка от 07.05.2011 №; - письмо КЧРФ ОАО «Россельхозбанк»; справка по оборотам ООО «Спрут»; письмо КЧРФ ОАО «Россельхозбанк»; - отчет о прибылях и убытках за полугодие 2010; - отчет о прибылях и убытках за 1 квартал 2008г.; - отчет о прибылях и убытках за 9 месяцев 2010г.; -бухгалтерский баланс на 31.12.2009; - бухгалтерский баланс на 31.12.2008; -бухгалтерский баланс на 30.09.2008; -бухгалтерский баланс на 30 июня 2008; -бухгалтерский баланс на 30.09.2009; - бухгалтерский баланс на 30.06.2007; - бухгалтерский баланс на 31.03. 2007; - бухгалтерский баланс на 31.03.2009; - бухгалтерский баланс на 30.06.2009; - бухгалтерский баланс на 31.12.2007; - бухгалтерский баланс на 30.09.2007; - бухгалтерский баланс на 30.12.2010; - бухгалтерский баланс на 30.09.2010; - налоговая декларация по налогу уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 2007 отчетный год; - налоговая декларация по налогу уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения 2007 отчетный год; - налоговая декларация по налогу уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 2007 отчетный год; - налоговая декларация по налогу уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 2007 отчетный год; - налоговая декларация по налогу уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 2009 отчетный год; - налоговая декларация по налогу уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 2008 отчетный год; - налоговая декларация по налогу уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 2010 отчетный год; - налоговая декларация по налогу уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 2008 отчетный год; - налоговая декларация по налогу уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 2008 отчетный год; - налоговая декларация по налогу уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 2008 отчетный год; -кассовая книга на 2010 год ООО «Спрут»; - книга учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей применяющих упрощенную систему налогообложению на 2011 год; -книга учет о доходов и расходов организаций и индивидуального предпринимателей применяющих упрощенную систему налогообложению на 2009 год; - книга учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей применяющих упрощенную систему налогообложения на 2010 год; -справки ООО «Спрут» на 01.04.2011; - справки на 01.12.2010; - справки на 13.09.2010; -справки на 01.02.2011; -справки на 01.04.2011; -список дебиторской задолженности по состоянию на 07.12.2010; - список дебиторской за должности по состоянию на 13.09.2010; -справка о кассовых обработках за период с 01.10.2010 по 31.12.2010; -список дебиторской за должности по состоянию на 01.01.2011; -копия паспорта Найманов М.М.; - копия паспорта Наймановой М.Д.; оригинал паспорта транспортного средства № автофургона белого цвета 2007 г.в., модель двигателя: *40522Р*73115880* собственником которого является Найманов ФИО1; - оригинал паспорта транспортного средства № автофургона белого цвета 2007 г.в., модель двигателя: *40522Р*73087558* собственником которого является Найманов ФИО1, которые постановлением от 12.07.2014 признаны вещественными доказательствами по уголовному делу (т.2 л.д. 218-219);

- документами предоставленными Наймановым М.М. в КЧР ГУП «Фонд поддержки предпринимательства КЧР», для оформления поручительства при получении кредита в ЗАО АКБ «Тексбанк»: - кредитная заявка на получение поручительства «Фонда» от 21.12.2010 ООО «Спрут»; - копия протокола Заседания кредитного комитета ЗАО АКБ «Тексбанк» от 14.12.2010; - копия заключения Кредитного отдела ЗАО АКБ «Тексбанк» о возможности предоставления кредита ООО «Спрут»; - копия предмета заявки ООО «Спрут»; - свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц; - копия Выписки из Единого государственного реестра юридических лиц от ДД.ММ.ГГГГ № ООО «Спрут»; - копия справки № об исполнении налогоплательщиком обязанности по уплате налогов, сборов, страховых взносов, пеней и налоговых санкций; копия анкеты ООО «Спрут» на получение кредита в ЗАО АКБ «Тексбанк», которые постановлением от 12.07.2014 признаны вещественными доказательствами по уголовному делу (т.2 л.д. 218-219);

- документоми и копии документов по договорам кредитных линии заключенных ИП «Наймановым М.М. в Невинномысском отделении (на правах управления) Ставропольского отделения № 5230 ОАО «Сбербанк России»: - кредитная заявка в невинномысское отделение № 1583 Сбербанка РФ от -3.07.2007; - основные сведения о заемщике – индивидуальном предпринимателе Найманова ФИО1, от 03.07.2007; - параметры инвестиционного проекта «Создание торговой и транспортной инфраструктуры для основной деятельности ИП Найманова М.М.»; - выписка из книги доходов и расходов индивидуального предпринимателя Найманова М.М.; -анализ финансового положения предпринимателя Найманова М.М., от 01.11.2007 года; - анализ финансового положения предпринимателя Найманова М.М., от 9.01.2008; - анализ финансового положения предпринимателя Найманова М.М., от 03.12.2007; - справка ИП Найманова М.М. о выручке за декабрь 2007 года; - справка ИП Найманова М.М. о выручке за ноябрь 2007 года;- копия уведомление ИП Найманова М.М. о выручке за апрель 2008 года; - копия уведомления ИП Найманова М.М. о выручке за февраль 2009 года; - копия уведомления ИП Найманова М.М. о выручке за январь 2009 года; - копия уведомления ИП Найманова М.М. о выручке за декабрь 2008 года; - копия уведомления ИП Найманова М.М. о выручке за ноябрь 2008 года; - копия уведомления ИП Найманова М.М. о выручке за октябрь 2008 года;- копия уведомления ИП Найманова М.М. о выручке за сентябрь 2008 года; - копия уведомления ИП Найманова М.М. о выручке за август 2008 года; - копия уведомления ИП Найманова М.М. о выручке за июль 2008; - копия уведомления ИП Найманова М.М. о выручке за июнь 2008 года; - копия уведомления ИП Найманова М.М. о выручке за май 2008 года; - копия уведомления ИП Найманова М.М. о выручке за март 2008 года; - копия уведомления ИП Найманова М.М. о выручке за февраль 2008 года;- копия уведомления ИП Найманова М.М. о выручке за декабрь 2007 года; - справка о выручке; - расшифровка счета 01 основные средства на дату 01.04.08; - расшифровка счета 01: основные средства на дату 01.01.08; - расшифровка счета 01: основные средства на дату 01.10.07г.; - расшифровка счета 01 основные средства на дату 03.07.07г.; - расшифровка счета 01: основные средства на дату 03.07.07;- расшифровка основных средств по состоянию на 02.03. 2009г., 02.02.2009г., 11.01.2009 г., 01.12.2008 г., 03.11.2008 г., 03.11.2008 г., 01.10.2008 г., 01.07.2008 г., 01.04.2008 г., 09.01.2008 г.; - план движения денежных средств на период кредитования; - копия выписки из ЕГРЮЛ от 21 июня 2007 года №; - копия выписки из ЕГРЮЛ от 21 июня 2007 года № - акт осмотра имущества ИП Найманова М.М. предложенного в залог по испрашиваемой кредитной линии от 3 июля 2007 года, г. Невинномысск; - акт проверки заложенного имущества от 01.10.2007 года; - акт проверки заложенного имущества от 09.01.2008; - акт проверки заложенного имущества от 01.04.2008 года; - акт проверки заложенного имущества от 01.10.2008;- акт проверки заложенного имущества от 01.07.2008; - акт проверки заложенного имущества от 01.12.2008 года; - акт проверки заложенного имущества от 01.04.2009; - акт проверки заложенного имущества от 02.03.2009; - акт проверки заложенного имущества от 02.02.2009; - акт проверки заложенного имущества от 11.01.2009; - копия свидетельства о государственной регистрации права;- копия свидетельства о государственной регистрации права; - договор № купли-продажи недвижимого имущества от 04.11.2005 года; - акт приемки-передачи имущества от 11.11.2005 года; - акт оценки (экспертное заключение) №; - акт оценки (экспертное заключение) №; - договор поставки оборудования от 20 июня 2007 года; - счет № от 20.06.07;- договор купли-продажи автомобиля № от 21.06.07; - договор поставки строительных материалов от 02.07.2007; - счет № от 03.07.07; - договор подряда от 21.06.2007; - локальная смета выполненная; - копия паспорта Наймановой М.Д.; - копия паспорта Найманова М.М.; - копия свидетельства о постановке на учёт в налоговом органе Найманова М.М.; - копия свидетельства о внесении записи в ЕГРИП Найманова М.М.;- выписка из протокола № от 17.07.2007;- упрощенная форма баланса на 03.07.2007, которые постановлением от 12.07.2014 признаны вещественными доказательствами по уголовному делу (т.2 л.д. 218-219).

- протокол выемки от 28.07.2014, в ходе проведения которого, по адресу: <адрес>, было изъято имущество заложенное генеральным директором ООО «Спрут» Наймановым М.М. при получении кредита в ЗАО АКБ «Тексбанк», которое также было ранее заложено ИП Наймановым М.М. при получении кредитов в Невинномысском отделении ОАО «Сбербанк России» (т.3 л.д. 3-7);

- протоколом осмотра предметов от 28.07.2014, в ходе проведения которого было осмотрено изъятое в ходе выемки от 28.07.2014 у генерального директора ООО «Спрут» Найманова М.М. имущество, которое Найманов М.М. включил в качестве залогового оборудования, в Невинномысском отделении (на правах управления) Ставропольского отделения № 5230 ОАО «Сбербанк России» и повторно в ЗАО АКБ «Тексбанк». (т.3 л.д. 15-25);

- имущество заложенное повторно в ЗАО АКБ «Тексбанк»: - фаршемешалка «Л5-ФМУ-335, заводской номер 6486»; - вакуум-упаковочная машина «Favola-420 II, заводской номер 00523»; - морозильник Ларь «ELF 500 ЛВН 500 П, заводской номер 701086004575»; - морозильник Ларь «ELF 500 ЛВН 500 П, заводской номер 701086004577»; - автомобиль марки № (автофургон на базе газели) под идентификационным номером VIN – №, 2007 года выпуска, государственный регистрационный знак № категория ТС –В, номер двигателя *40522Р*73115880*, номер шасси (рама) 33020072246521, цвет-белый, паспорт транспортного средства № от 02.08.2007 года, свидетельство о регистрации ТС – № которые постановлением от 28.07.2014 признаны вещественными доказательствами по уголовному делу (т.3 л.д.26-27);

- протокол выемки от 29.07.2014, в ходе проведения которого у Найманова М.М изъяты следующие документы: договор № от ДД.ММ.ГГГГ, ОСБ № договор № от ДД.ММ.ГГГГ, ОСБ № договор № от ДД.ММ.ГГГГ, ОСБ № договор № от ДД.ММ.ГГГГ, ОСБ № договор № от ДД.ММ.ГГГГ, ОСБ № договор № от ДД.ММ.ГГГГ, договор залога от ДД.ММ.ГГГГ № №, дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ года, дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ года, договор залога от ДД.ММ.ГГГГ №, договор залога № от ДД.ММ.ГГГГ года, которые им были заключены от имени ИП «Найманов М.М.» в Невинномысском отделении (на правах управления) Ставропольского отделения № ОАО «Сбербанк России» (т.3 л.д. 43-46);

- протоколом осмотра документов от 29.07.2014, в ходе проведения которого осмотрены кредитные договора, а именно: договор № от ДД.ММ.ГГГГ, ОСБ № договор № от ДД.ММ.ГГГГ, ОСБ № договор № от ДД.ММ.ГГГГ, ОСБ № договор № от ДД.ММ.ГГГГ, ОСБ № договор № от ДД.ММ.ГГГГ, ОСБ № договор № от ДД.ММ.ГГГГ, договор залога от ДД.ММ.ГГГГ №, дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ года, дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ года, договор залога от ДД.ММ.ГГГГ №, договор залога № от ДД.ММ.ГГГГ года, которые подтверждают факты заключения Наймановым М.М. указанных договоров в Невинномысском отделении (на правах управления) Ставропольского отделения № 5230 ОАО «Сбербанк России», в соответствии с которыми ДД.ММ.ГГГГ Невинномысский городской суд заочно вынес решение о взыскании солидарно с Найманова М.М., его супруги Наймановой М.Д. кредитной задолженности в размере 20200000 рублей (т.3 л.д. 47-135);

- кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ на 11 листах, договор № об открытии не возобновляемой кредитной линии от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, договор № об открытии не возобновляемой кредитной линии (со свободным режимом выборки) от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах, договор № об открытии не возобновляемой кредитной линии (со свободным режимом выборки) от ДД.ММ.ГГГГ на 12 листах, договор № об открытии не возобновляемой кредитной линии (со свободным режимом выборки) от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах, договор № об открытии не возобновляемой кредитной линии (со свободным режимом выборки) от ДД.ММ.ГГГГ на 12 листах, договор залога № от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах, договор залога № от ДД.ММ.ГГГГ на 8 листах, договор залога № от ДД.ММ.ГГГГ на 8 листах изъятые у Найманова М.М., которые постановлением от ДД.ММ.ГГГГ признаны вещественными доказательствами по уголовному делу (т.3 л.д. 136-137);

- протоколом осмотра документов от 25.02.2015, в ходе проведения которого осмотрены документы, полученные в Адыге-Хабльском районном отделе судебных приставов УФССП по КЧР, документы полученные в Ставропольском отделении № 5230 Невинномысское отделение ОАО «Сбербанк России», документы полученные в ЗАО АКБ «Тексбанк», которые подтверждают наличие кредитной задолженности Найманова М.М. перед Невинномысским отделением (на правах управления) Ставропольского отделения № 5230 ОАО «Сбербанк России» и ЗАО АКБ «Тексбанк». (т.4 л.д. 172-177);

- копией титульного листа исполнительного производства; - копией исполнительного листа; - копией постановления судебного пристав-исполнителя о возбуждении исполнительного производства от 15.03.2013; - выпиской из единого государственного реестра юридических лиц; - копией выписки из единого государственного реестра юридических лиц, полученные из Адыге-Хабльского районного отдела судебных приставов Управления Федеральной службы судебных приставов по КЧР, которые постановлением от 25.02.2015 признаны вещественными доказательствами по уголовному делу (т.4 л.д. 178-181);

- документами, предоставленными ЗАО АКБ «Тексбанк»: - копия договора залога имущества № в пользу третьего лица к кредитному договору № от 21.12.2010; - копия договора залога имущества № в пользу третьего лица к кредитному договору № от 21.12.2010; - платежное поручение № от 22.12.2010; - платежное поручение № от 24.12.2010; - платежное поручение № от 24.12.2010; - платежное поручение № от 24.12.2010; - платежное поручение № от 27.12.2010; - платежное поручение № от 30.12.2010; - платежное поручение № от 30.12.2010; - копия денежного чека № от 21.12.2010; - копия денежного чека № от 22.12.2010; - копия денежного чека № от 23.12.2010; - копия денежного чека № от 24.12.2010; - копия денежного чека № от 28.12.2010; - копия денежного чека № от 29.12.2010; - копия денежного чека № от 11.01.2011; - копия денежного чека № от 14.01.2011; - копия денежного чека № от 20.01.2011, которые постановлением от ДД.ММ.ГГГГ признаны вещественными доказательствами по уголовному делу (т.4 л.д. 178-181);

- документами, предоставленными Ставропольским отделением № 5230 Невинномысское отделение (на правах управления) ОАО «Сбербанк России»: - копия договора залога № от 27.05.2008; - копия приложения к договору залога № от 27.05.2008; - копия договора № поставки товара от ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Альта» и ИП Найманов М.М.; - приложение № Спецификация; - копия расшифровки основных средств; - копии паспорта транспортного средства на два автомобиля марки № (автофургон на базе газели) под идентификационными номерами: ХSU28180В70013485, год выпуска 2007, государственный регистрационный знак № и ХSU28180В70011993, год выпуска 2007, государственный регистрационный знак Е №; - копия акта осмотра имущества ИП Найманов М.М. принятого в залог по действующим кредитным линиям от 15.07.2010, которые постановлением от 25.02.2015 признаны вещественными доказательствами по уголовному делу (т.4 л.д. 178-181);

- заключением судебной почерковедческой экспертизы № от 16.04.2015, согласно выводов, подписи от имени Найманова М.М.: в договоре залога имущества № в пользу третьего лица к кредитному договору № от 21.12.2010; договоре залога имущества № в пользу третьего лица к кредитному договору № от 21.12.2010; кредитном договоре № от 21.12.2010; приложении № к кредитному договору № № от 21.12.2010; заявке заемщика – юридическое лицо ООО «Спрут», анкете залогодателя, заключенных генеральным директором ООО «Спрут» Наймановым М.М. с целью незаконного получения кредита в ЗАО АКБ «Тексбанк», выполнены Наймановым ФИО1 (т.5 л.д. 63-68);

- заключением судебной почерковедческой экспертизы № от 22.04.2015, согласно выводов, рукописные записи «Найманов М.М.» в: договоре залога имущества № в пользу третьего лица к кредитному договору № от 21.12.2010; договоре залога имущества № в пользу третьего лица к кредитному договору № от 21.12.2010; кредитном договоре № от 21.12.2010; приложении № к кредитному договору № от 21.12.2010; заявке заемщика – юридическое лицо ООО «Спрут», заключенных генеральным директором ООО «Спрут» Наймановым М.М. с целью незаконного получения кредита в ЗАО АКБ «Тексбанк», выполнены Наймановым ФИО1 (т.5 л.д. 83-87);

- протоколом выемки от 15.04.2015, в ходе проведения которого у <данные изъяты>. была изъята доверенность от 14.10.2009, выданная Наймановым М.М. на имя <данные изъяты>., удостоверенная нотариусом Ногайского нотариального округа <данные изъяты> З.В., зарегистрированная в реестре за № 384, согласно которой Найманов М.М. 14.10.2009 продал автомобиль марки № (автофургон на базе газели) под идентификационными номером ХSU28180В70011993, год выпуска 2007, государственный регистрационный знак №09 <данные изъяты> Р.М. (т.5 л.д. 95-98);

- заключением судебной почерковедческой экспертизы № от 17.04.2015, согласно выводов, подпись от имени Найманова М.М. в доверенности от ДД.ММ.ГГГГ г., выданной от имени Найманова М.М. на имя <данные изъяты>., удостоверенной нотариусом Ногайского нотариального округа <данные изъяты> З.В., зарегистрированной в реестре за № согласно которой Найманов М.М. ДД.ММ.ГГГГ продал автомобиль марки <данные изъяты> (автофургон на базе газели) под идентификационными номером №, год выпуска 2007, государственный регистрационный знак № <данные изъяты>.М. выполнены Наймановым ФИО1. Указанный автомобиль согласно приложения № к договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № от 16.09.2008, был ранее заложен в качестве обеспечения кредита акционерному коммерческому Сберегательному банку РФ Невинномысское отделение № «Сбербанка России» от имени ИП Найманов М.М.. Уже после продажи автомобиля <данные изъяты> Р.М. Найманов М.М. выступая от имени генерального директора ООО «Спрут» вновь включил данный автомобиль в качестве залога, по договору залога имущества от 21.12.2010 № в пользу третьего лица к кредитному договору № К-009\10-ю от 21.12.2010, с целью незаконного получения кредита с ЗАО АКБ «Тексбанк» (т.5 л.д. 111-115);

- протоколом осмотра документов от 22.04.2015, в ходе проведения которого осмотрены документы, полученные в ЗАО АКБ «Тексбанк»: договор залога имущества № в пользу третьего лица к кредитному договору № от 21.12.2010; договор залога имущества № в пользу третьего лица к кредитному договору № от 21.12.2010; кредитный договор № от 21.12.2010; приложение № к кредитному договору № от 21.12.2010; протокол заседания совета директоров ЗАО АКБ «Тексбанк» от 15.12.2010; протокол заседания Кредитного комитета ЗАО АКБ «Тексбанк», которые подтверждают факт незаконного получения генеральным директором ООО «Спрут» Наймановым М.М. кредита в ЗАО АКБ «Тексбанк» в размере 5 000 000 рублей, путем предоставления заведомо ложных сведений о своем финансовом положении (т.5 л.д. 131-135);

- документами, полученными в ЗАО АКБ «Тексбанк»: - кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ и приложение № 1 к кредитному договору № от 21.12.2010; - договор залога имущества № в пользу третьего лица к кредитному договору № от 21.12.2010; - договор залога имущества № в пользу третьего лица к кредитному договору № № от 21.12.2010; - копия протокола заседания совета директоров ЗАО АКБ «Тексбанк» от 15.12.2010; - протокол заседания Кредитного комитета ЗАО АКБ «Тексбанк», от 14.12.2010, которые постановлением от 22.04.2015 признаны вещественными доказательствами по уголовному делу (т.5 л.д. 136-137);

- протокол осмотра документов от 22.04.2015, в ходе проведения которого осмотрена доверенность от 14.10.2009, выданная Наймановым М.М. на имя <данные изъяты>., удостоверенная нотариусом Ногайского нотариального округа <данные изъяты> З.В., зарегистрированная в реестре за №, согласно которой Найманов М.М. ДД.ММ.ГГГГ продал автомобиль марки № (автофургон на базе газели) под идентификационными номером №, год выпуска 2007, государственный регистрационный знак Е № <данные изъяты>М., что подтверждает факт незаконного получения генеральным директором ООО «Спрут» Наймановым М.М. кредита в ЗАО АКБ «Тексбанк» в размере 5 000 000 рублей, путем предоставления заведомо ложных сведений о своем финансовом положении (т.5 л.д. 127-130);

- доверенностью от 14.10.2009, составленная в п. Эркен-Шахар, Карачаево-Черкесской Республики 14.10.2009, удостоверенная нотариусом Ногайского нотариального округа <данные изъяты> З.В., зарегистрированная в реестре за № 384, изъятая в ходе выемки у <данные изъяты>, которая постановлением от 22.04.2015 признана вещественным доказательством по уголовному делу (т.5 л.д. 136-137);

- протоколом выемки от 18.05.2015, в ходе проведения которого у нотариуса <данные изъяты> З.В. была изъята доверенность от 13.10.2009, выданная ДД.ММ.ГГГГ Наймановым М.М. на имя <данные изъяты>.М., удостоверенная нотариусом Ногайского нотариального округа <данные изъяты>., зарегистрированная в реестре за № 1854, на основании которой <данные изъяты> Р.М. 09.02.2011 снял с регистрационного учета автомобиль марки № (автофургон на базе газели) под идентификационными номером №, год выпуска 2007, государственный регистрационный знак № и реализовал по своему усмотрению (т.5 л.д. 169-171);

- заключением судебной почерковедческой экспертизы № от 22.05.2015, согласно выводов, подпись от имени Найманова М.М. в доверенности от ДД.ММ.ГГГГ г., выданной от имени Найманова М.М. на имя <данные изъяты>М., удостоверенной нотариусом Ногайского нотариального округа <данные изъяты> З.В., зарегистрированный в реестре за №, согласно которой <данные изъяты> Р.М. ДД.ММ.ГГГГ снял с регистрационного учета автомобиль марки № (автофургон на базе газели) под идентификационными номером № год выпуска 2007, государственный регистрационный знак № выполнены Наймановым ФИО1. Указанный автомобиль согласно приложения № 1 к договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № от 16.09.2008, был ранее заложен в качестве обеспечения кредита акционерному коммерческому Сберегательному банку РФ Невинномысское отделение № «Сбербанка России» от имени ИП Найманов М.М.. Уже после продажи автомобиля <данные изъяты> Р.М., Найманов М.М. выступая от имени генерального директора ООО «Спрут» вновь включил данный автомобиль в качестве залога, по договору залога имущества от ДД.ММ.ГГГГ № № в пользу третьего лица к кредитному договору № от 21.12.2010, с целью незаконного получения кредита в ЗАО АКБ «Тексбанк». (т.5 л.д. 196-199);

- протокол осмотра документов от 18.05.2015, в ходе проведения которого осмотрена доверенность от ДД.ММ.ГГГГ г., выданная ДД.ММ.ГГГГ от имени Найманова М.М. на имя <данные изъяты> Р.М., удостоверенная нотариусом Ногайского нотариального округа <данные изъяты> З.В., зарегистрированная в реестре за №, согласно которой <данные изъяты> Р.М. ДД.ММ.ГГГГ снял с регистрационного учета автомобиль марки № (автофургон на базе газели) под идентификационными номером №, год выпуска 2007, государственный регистрационный знак № (т.5 л.д. 180-184);

- доверенностью от 13.10.2009, составленная в п. Эркен-Шахар, Карачаево-Черкесской Республики 13.10.2010, удостоверенная нотариусом Ногайского нотариального округа <данные изъяты> З.В., зарегистрированная в реестре за №, которая постановлением от ДД.ММ.ГГГГ признана вещественным доказательством по уголовному делу (т.5 л.д. 185-186);

- копией исполнительного листа выданного Невинномысским городским судом от ДД.ММ.ГГГГ об обращении взыскания на имущество заложенное индивидуальным предпринимателем Наймановым М.М. по договору залога от ДД.ММ.ГГГГ № с учетом дополнительного соглашения № от 11.08.2008, по дополнительному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ к договору залога от ДД.ММ.ГГГГ за №, которое постановлением от ДД.ММ.ГГГГ признано вещественным доказательством по уголовному делу (т.1 л.д. 43-46).

- копией исполнительного листа выданного Невинномысским городским судом от ДД.ММ.ГГГГ о досрочном взыскания на имущество заложенное индивидуальным предпринимателем Наймановым М.М. по договору залога от ДД.ММ.ГГГГ № которое постановлением от ДД.ММ.ГГГГ признано вещественным доказательством по уголовному делу (т.1 л.д. 47-49).

- копией заявки на поручительство Фонда от 21.12.2010 на получение кредита в размере 5000000 рублей на пополнение оборотных средств ООО «Спрут», которое постановлением от 20.05.2015, признано вещественным доказательством по уголовному делу (т.1 л.д. 50-52);

- копией свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации подтверждает постановку физического лица 17.01.2001 - Найманова М.М, которое постановлением от 20.05.2015 признано вещественным доказательством по уголовному делу (т.1 л.д. 71);

- справка ЗАО АКБ «Тексбанк» о расчете суммы ущерба причиненного ООО «Спрут» в размере 3059369,81 рублей, которое постановлением от 20.05.2015 признано вещественным доказательством по уголовному делу (т.1 л.д. 72, 110, т.4 л.д. 109);

- копии платежных поручений № от ДД.ММ.ГГГГ и № от 11.09.2012, на основании которых КЧР ГУП «Гарантийный фонд поддержки предпринимательства КЧР» погасил просроченную задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ за ООО «Спрут», согласно договора поручительства № от 21.12.2010, которые постановлением от ДД.ММ.ГГГГ признано вещественным доказательством по уголовному делу (т.1 л.д. 79-80);

- копия платежного поручения № от 21.12.2010, согласно которого ЗАО АКБ «Тексбанк» перечислены денежные средства в размере 5000000 рублей на расчетный счет ООО «Спрут» на предоставление кредита по договору № от 21.12.2010, которое постановлением от ДД.ММ.ГГГГ признано вещественным доказательством по уголовному делу (т.1 л.д. 84);

- копией анкеты залогодателя Найманова М.М. представленной в ЗАО АКБ «Тексбанк», об обязательствах Найманова М.М. в обеспечение кредита ООО «Спрут» в размере 5000000 рублей на пополнение оборотных средств (т.1 л.д. 97-98);

- копией решения единственного учредителя (участник) ООО «Спрут» от 29.12.2009 о приведении устава Общества в соответствие с положениями Федерального закона, которое постановлением от 20.05.2015 признано вещественным доказательством по уголовному делу (т.1 л.д. 101).

- копией приказа ООО «Спрут» № от 12.01.2009 о назначении генеральным директором ООО «Спрут» Найманова М.М., которое постановлением от 20.05.2015 признано вещественным доказательством по уголовному делу (т.1 л.д. 102);

- копией решения Арбитражного суда КЧР от ДД.ММ.ГГГГ о взыскании с ООО «Спрут» в пользу ЗАО АКБ «Тексбанк» задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 3059369,81 рублей и обращения взыскания в пределах суммы исковых требований на заложенное имущество ИП Найманов М.М. по договору о залоге имущества от 21.12.2010 №, которое постановлением от 20.05.2015 признано вещественным доказательством по уголовному делу (т.1 л.д. 111-121, т.2 л.д. 39-48);

– копией доверенности выданной от ДД.ММ.ГГГГ от имени Найманова М.М. на имя <данные изъяты>., удостоверенной нотариусом Ногайского нотариального округа <данные изъяты> З.В., зарегистрированной в реестре за № от 13.10.2010, на автомобиль марки № (автофургон на базе газели) под идентификационным номером №, год выпуска 2007, государственный регистрационный знак №, которое постановлением от 20.05.2015 признано вещественным доказательством по уголовному делу (т.1 л.д. 180);

- выписка из поискового комплекса (снятые с учета транспортные средства в ГИБДД КЧР), согласно которого автомобиль марки № (автофургон на базе газели) под идентификационным номером №, год выпуска 2007, государственный регистрационный знак № снят с регистрационного учета 09.02.2011, которое постановлением от ДД.ММ.ГГГГ признано вещественным доказательством по уголовному делу (т.1 л.д. 183);

- копией доверенности выданной 14.10.2009 от имени Найманова М.М. на имя <данные изъяты>М., удостоверенной нотариусом Ногайского нотариального округа <данные изъяты> З.В., зарегистрированной в реестре за №, на автомобиль марки № (автофургон на базе газели) под идентификационными номером №, год выпуска 2007, государственный регистрационный знак №, которое постановлением от ДД.ММ.ГГГГ признано вещественным доказательством по уголовному делу (т.1 л.д. 187);

- копией акта осмотра и оценки пищевого оборудования, принадлежащего по состоянию на 15.12.2010, предполагаемого в обеспечение по кредиту ООО «Спрут», которое постановлением от 20.05.2015 признано вещественным доказательством по уголовному делу (т.1 л.д. 204-205).

- копией решения Арбитражного суда КЧР от 24.12.2013 о расторжении кредитного договора от 21.12.2010 № заключенного между ЗАО АКБ «Тексбанк» и ООО «Спрут», которое постановлением от 20.05.2015 признано вещественным доказательством по уголовному делу (т.1 л.д. 221-225);

- копией договора о сотрудничестве № от 14.07.2010 между КЧР ГУП «Гарантийный фонд поддержки предпринимательства КЧР» и ЗАО АКБ «Тексбанк», которое постановлением от 20.05.2015 признано вещественным доказательством по уголовному делу (т.2 л.д. 65-70);

- копией заочного решения Невинномысского городского суда Ставропольского края от 18.10.2010 о взыскании солидарно с ИП Найманова М.М., <данные изъяты>, <данные изъяты> в пользу Невинномысским отделением № 1583 «Сбербанка России» по кредитному договору № от 27.05.2008, по договору об открытии не возобновляемой кредитной линии № от 18.07.2007, по договору об открытии не возобновляемой кредитной линии № от 25.05.2009, по договору об открытии не возобновляемой кредитной линии № от 09.10.2009, по договору об открытии не возобновляемой кредитной линии № от 10.06.2009, по договору об открытии не возобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ на заложенное имущество, в том числе: автофургон 2818-0000010-02, 2007 года выпуска, государственный регистрационный знак №, идентификационный номер (VIN) XSU28180В70013485, автофургон №, государственный регистрационный знак №, идентификационный номер (VIN) XSU28180В70011993, фаршемешалку Л5-ФМУ-335 заводской номер № 6486, 2004 года, вакуум-упаковочную машину Fаvоlа 420 II, заводской номер 00523, 2007 года, морозильник Ларь ЛВН заводской номер 701086004577, 2007 года, морозильник Ларь ЛВН заводской номер 701086004575, 2007 года, которые постановлением от 20.05.2015 признано вещественным доказательством по уголовному делу (т.2 л.д. 107-118).

- копией определения Арбитражного суда КЧР от 19.01.2011 о возбуждении производства по делу о несостоятельности (банкротстве) в отношении ИП Найманова М.М., которое постановлением от 20.05.2015 признано вещественным доказательством по уголовному делу (т.2 л.д. 119-122, 138-141).

- копиями документов в соответствии с которыми генеральный директор ООО «Спрут» Найманов М.М. распорядился денежными средствами предоставленными ему ЗАО АКБ «Тексбанк» 21.12.2010 в виде кредита в размере 5000000 рублей, а именно: банковские ордера за №№: 7 от 22.12.2010, 8 от 22.12.2010, 8 от 22.12.2010, 18 от 23.12.2010, 9 от 24.12.2010, 7 от 24.12.2010, 8 от 24.12.2010, 30 от 24.12.2010, 73 от 27.12.2010, 37 от 28.12.2010, 53 от 29.12.2010, 54 от 30.12.2010, 42 от 30.12.2010, 2 от 11.01.2011, 3 от 14.01.2011, 26 от 20.01.2011, 2 от 11.01.2011; платежные поручения №№: 2 от 22.12.2010, 5 от 24.12.2010, 3 от 24.12.2010, 4 от 24.12.2010, 6 от 27.12.2010, 2 от 30.12.2010, 10 от 30.12.2010; денежные чеки: № от 20.12.2010, № от 21.12.2010, № от 22.12.2010, № от 23.12.2010, № от 24.12.2010, № от 28.12.2010, № от 29.12.2010, № от 11.01.2011, № от 14.01.2011, № от 20.01.2011, которые постановлением от 20.05.2015 признано вещественным доказательством по уголовному делу (т.4 л.д.137-171);

- копиями документов подтверждающими факт незаконного получения Наймановым М.М. кредита в размере 5000000 рублей, а именно: кредитного договора № от 21.12.2010, договора залога имущества № в пользу третьего лица от 21.12.2010, договора залога имущества № в пользу третьего лица от 21.12.2010, которые постановлением от 20.05.2015 признано вещественным доказательством по уголовному делу (т.5 л.д. 32-47);

- копией протокола Заседания Кредитного комитета ЗАО АКБ «Тексбанк» от 14.12.2010 на котором принято решение направить документы для рассмотрения предполагаемого кредита ООО «Спрут» под поручительство Гарантийного фонда поддержки предпринимательства КЧР в совет Директоров ЗАО АКБ «Тексбанк», которое постановлением от 20.05.2015 признано вещественным доказательством по уголовному делу (т.5 л.д. 48-49).

- копией протокола Заседания Совета директоров ЗАО АКБ «Тексбанк» от 15.12.2010 на котором принято решение предоставить кредит ООО «Спрут» в размере 5000000 рублей на 36 месяцев, под 15.1 % годовых, под залог 2 автофургонов, принадлежащих Найманову М.М., залог пищевого оборудования, принадлежащего Найманову М.М., поручительство КЧР ГУП «Гарантийный фонд поддержки предпринимательства КЧР», поручительство физического лица (супруги Найманова М.М. ) Наймановой М.Д., которое постановлением от 20.05.2015 признано вещественным доказательством по уголовному делу (т.5 л.д. 50-51);

- протоколом осмотра документов от 20.05.2015, в ходе проведения которого осмотрены: копия исполнительного листа выданного Невинномысским городским судом от 18.10.2010 об обращении взыскания на имущество заложенное индивидуальным предпринимателем Наймановым М.М. по договору залога от 27.05.2008 № с учетом дополнительного соглашения № от 11.08.2008, по дополнительному соглашению № от 10.06.2010 к договору залога от 16.09.2008 за №, копия исполнительного листа выданного Невинномысским городским судом от 18.10.2010 о досрочном взыскания на имущество заложенное индивидуальным предпринимателем Наймановым М.М. по договору залога от 09.10.2009 №, копия заявки на поручительство Фонда от 21.12.2010 на получение кредита в размере 5000000 рублей на пополнение оборотных средств ООО «Спрут», копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации подтверждает постановку физического лица 17.01.2001 - Найманова М.М., справка ЗАО АКБ «Тексбанк» о расчете суммы ущерба причиненного ООО «Спрут» в размере 3059369,81 рублей, копия платежных поручений № от 13.07.2012 и № от 11.09.2012, на основании которых КЧР ГУП «Гарантийный фонд поддержки предпринимательства КЧР» погасил просроченную задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ за ООО «Спрут», согласно договора поручительства № от 21.12.2010, копия платежного поручения № от 21.12.2010, согласно которого ЗАО АКБ «Тексбанк» перечислены денежные средства в размере 5000000 рублей на расчетный счет ООО «Спрут» на предоставление кредита по договору № от 21.12.2010, копия анкеты залогодателя Найманова М.М. представленной в ЗАО АКБ «Тексбанк», об обязательствах Найманова М.М. в обеспечение кредита ООО «Спрут» в размере 5000000 рублей на пополнение оборотных средств, копия решения единственного учредителя (участник) ООО «Спрут» от 29.12.2009 о приведении устава Общества в соответствие с положениями Федерального закона, копия приказа ООО «Спрут» № 1 от 12.01.2009 о назначении генеральным директором ООО «Спрут» Найманова М.М., копия решения Арбитражного суда КЧР от ДД.ММ.ГГГГ о взыскании с ООО «Спрут» в пользу ЗАО АКБ «Тексбанк» задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 3059369,81 рублей и обращения взыскания в пределах суммы исковых требований на заложенное имущество ИП Найманов М.М. по договору о залоге имущества от ДД.ММ.ГГГГ №, копия доверенности от ДД.ММ.ГГГГ выданной ДД.ММ.ГГГГ от имени Найманова М.М. на имя <данные изъяты>М., удостоверенной нотариусом Ногайского нотариального округа <данные изъяты>., зарегистрированной в реестре за №, на автомобиль марки № (автофургон на базе газели) под идентификационным номером ХSU28180В70011993, год выпуска 2007, государственный регистрационный знак №, выписка из поискового комплекса (снятые с учета транспортные средства в ГИБДД КЧР), согласно которого автомобиль марки № (автофургон на базе газели) под идентификационным номером ХSU28180В70011993, год выпуска 2007, государственный регистрационный знак № снят с регистрационного учета 09.02.2011, копия исполнительного листа выданного Невинномысским городским судом от ДД.ММ.ГГГГ об обращении взыскания на имущество заложенное индивидуальным предпринимателем Наймановым М.М. по договору залога от ДД.ММ.ГГГГ № копия доверенности от ДД.ММ.ГГГГ выданной ДД.ММ.ГГГГ от имени Найманова М.М. на имя <данные изъяты> удостоверенной нотариусом Ногайского нотариального округа <данные изъяты> зарегистрированной в реестре за № на автомобиль марки № (автофургон на базе газели) под идентификационными номером №, год выпуска 2007, государственный регистрационный знак №, копия акта осмотра и оценки пищевого оборудования, принадлежащего по состоянию на 15.12.2010, предполагаемого в обеспечение по кредиту ООО «Спрут», копия решения Арбитражного суда КЧР от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении кредитного договора от ДД.ММ.ГГГГ № заключенного между ЗАО АКБ «Тексбанк» и ООО «Спрут», копия договора о сотрудничестве № от ДД.ММ.ГГГГ между КЧР ГУП «Гарантийный фонд поддержки предпринимательства КЧР» и ЗАО АКБ «Тексбанк», копия заочного решения Невинномысского городского суда Ставропольского края от ДД.ММ.ГГГГ о взыскании солидарно с ИП Найманова М.М., <данные изъяты>, <данные изъяты> в пользу Невинномысским отделением № «Сбербанка России» по кредитному договору № от 27.05.2008, по договору об открытии не возобновляемой кредитной линии № от 18.07.2007, по договору об открытии не возобновляемой кредитной линии № от 25.05.2009, по договору об открытии не возобновляемой кредитной линии № от 09.10.2009, по договору об открытии не возобновляемой кредитной линии № от 10.06.2009, по договору об открытии не возобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ на заложенное имущество, в том числе: автофургон № года выпуска, государственный регистрационный знак №, идентификационный номер (VIN) XSU28180В70013485, автофургон № государственный регистрационный знак №, идентификационный номер (VIN) XSU28180В70011993, фаршемешалку Л5-ФМУ-335 заводской номер №, 2004 года, вакуум-упаковочную машину Fаvоlа 420 II, заводской номер 00523, 2007 года, морозильник Ларь ЛВН заводской номер 701086004577, 2007 года, морозильник Ларь ЛВН заводской номер 701086004575, 2007 года, копия определения Арбитражного суда КЧР от 19.01.2011 о возбуждении производства по делу о несостоятельности (банкротстве) в отношении ИП Найманова М.М., копии документов в соответствии с которыми генеральный директор ООО «Спрут» Найманов М.М. распорядился денежными средствами предоставленными ему ЗАО АКБ «Тексбанк» 21.12.2010 в виде кредита в размере 5000000 рублей, а именно: банковские ордера за №№: 7 от 22.12.2010, 8 от 22.12.2010, 8 от 22.12.2010, 18 от 23.12.2010, 9 от 24.12.2010, 7 от 24.12.2010, 8 от 24.12.2010, 30 от 24.12.2010, 73 от 27.12.2010, 37 от 28.12.2010, 53 от 29.12.2010, 54 от 30.12.2010, 42 от 30.12.2010, 2 от 11.01.2011, 3 от 14.01.2011, 26 от 20.01.2011, 2 от 11.01.2011; платежные поручения №№: 2 от 22.12.2010, 5 от 24.12.2010, 3 от 24.12.2010, 4 от 24.12.2010, 6 от 27.12.2010, 2 от 30.12.2010, 10 от 30.12.2010; денежные чеки№ от 20.12.2010, № от 21.12.2010, № от 22.12.2010, № от 23.12.2010, № от 24.12.2010, № от 28.12.2010, № от 29.12.2010, № от 11.01.2011, № от 14.01.2011, № от ДД.ММ.ГГГГ (т.5 л.д. 204-209).

Сведения, содержащиеся в исследованных в судебном заседании доказательствах, относятся к исследуемым событиям, объективно освещают их, получены надлежащим субъектом в установленном законом порядке и содержащаяся в них фактическая информация не вызывает у суда сомнений в их достоверности. С учетом изложенного суд учитывает данные доказательства и кладет их в основу обвинительного приговора.

Исследовав и допросив показания потерпевшего <данные изъяты> свидетелей <данные изъяты> <данные изъяты>., <данные изъяты>., <данные изъяты> <данные изъяты>., <данные изъяты> <данные изъяты>, <данные изъяты>., <данные изъяты>. <данные изъяты>., <данные изъяты>., данные ими на предварительном следствии, и, оценивая их в совокупности с другими доказательствами, исследованными в судебном заседании, суд признает их правдивыми и достоверными доказательствами, поскольку явившиеся предметом показаний указанных свидетелей обстоятельства, имеющие значение для дела, были восприняты ими лично, сообщенные ими сведения согласуются между собой, дополняют друг друга, конкретизируя обстоятельства происшедшего, и согласуются с другими доказательствами по делу, исследованными судом, не противоречат им, находя свое подтверждение и обоснование в этих доказательствах, являются последовательными как на предварительном следствии, так и в ходе судебного разбирательства. Обстоятельств, позволяющих усомниться в искренности и объективности показаний свидетелей, а также свидетельствующих о том, что они оговаривают подсудимого, суду не представлено, судом не установлено. Сведениями, сообщенными указанными свидетелями установлены обстоятельства, характеризующие событие преступлений (время, место, способ), а также обстоятельства, свидетельствующие о виновности подсудимого, в совершении данного преступления.

В судебном заседании в связи с отказом от дачи показаний и с согласия сторон были оглашены показания, данные Найманова М.М. на предварительном следствии в качестве обвиняемого и подозреваемого.

Из оглашенных в порядке ст.276 УПК РФ показаний подозреваемого Найманова М.М., данных им на предварительном следствии, согласно которым он имеет 6 кредитных договоров открытых в Невинномысском ОСБ № 1583: договор №, договор №, договор №, договор №, договор №, договор №, договор залога от ДД.ММ.ГГГГ №, дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ года, дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ года, договор залога от ДД.ММ.ГГГГ №, договор залога № от ДД.ММ.ГГГГ года. От дальнейших показаний в соответствии со ст.51 Конституции РФ отказался (т.3 л.д.36-40).

Огласив показания подсудимого Найманова М.М., проверив их, допросив потерпевшего <данные изъяты>. огласив показания свидетелей <данные изъяты>., <данные изъяты>., <данные изъяты>., <данные изъяты>., <данные изъяты>., <данные изъяты>., <данные изъяты>., <данные изъяты>., <данные изъяты>. <данные изъяты>, <данные изъяты>., данные ими на предварительном следствии, исследовав материалы уголовного дела, заслушав мнение сторон, суд приходит к выводу, что по делу исчерпаны все возможности получения дополнительных доказательств.

Вместе с тем, оценивая доказательства, исследованные в судебном заседании, в их совокупности, суд признает их достаточно убедительными для обоснования вины подсудимого Найманова М.М. и постановления обвинительного приговора. Представленные стороной обвинения и исследованные судом доказательства в подтверждение наличия преступления и виновности подсудимого получены в установленном законом процессуальном порядке, предусмотренным способом, из прямо указанных в законе источников и ими объективно установлены фактические обстоятельства, имеющие правовое значение для разрешения дела и определения правовой сущности, установленных по делу, подлежащих доказыванию обстоятельств.

Исходя из оценки исследованных судом доказательств по делу, достаточных, по мнению суда, в их совокупности, суд находит вину подсудимого Найманова М.М. установленной.

При квалификации преступления суд исходит из положений ч. 1 ст. 10 УК РФ, согласно которым уголовный закон, устраняющий преступность деяния, смягчающий наказание или иным образом улучшающий положение лица, совершившего преступление, имеет обратную силу, то есть распространяется на лиц, совершивших соответствующие деяния до вступления такого закона в силу, в том числе на лиц, отбывающих наказание или отбывших наказание, но имеющих судимость. Уголовный закон, устанавливающий преступность деяния, усиливающий наказание или иным образом ухудшающий положение лица, обратной силы не имеет.

Из материалов уголовного дела следует, что преступление Наймановым М.М. совершено до внесения изменений в Уголовный кодекс России Федеральными законами от 07 марта 2011 года № 26-ФЗ и от 07 декабря 2011 года № 420-ФЗ.

Так, Федеральным законом от 07 марта 2011 года № 26-ФЗ был исключён нижний порог наказания в виде ареста, что улучшает положение осужденного.

Федеральным законом от 07 декабря 2011 года № 420-ФЗ, которым срок наказания в виде обязательных работы был увеличен до 480 (четырёхсот восьмидесяти) часов, что ухудшает положение осужденного, а также введён новый вид наказания в виде принудительных работ.

При таких обстоятельствах, суд, признавая подсудимого Найманова М.М. виновным в предъявленном ему обвинении, квалифицирует его действия по ч. 1 ст. 176 УК РФ (в редакции Федерального закона № 26-ФЗ от 07 марта 2011 года) – то есть, получение руководителем организации кредита путем представления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении и финансовом состоянии организации, причинившее крупный ущерб.

Совершенное подсудимым Наймановым М.М. преступление, в соответствии с ч.4 ст.15 УК РФ относится к категории преступлений средней тяжести.

Найманов М.М. ранее не судим (т.4 л.д.193), <данные изъяты>), имеет постоянное место жительства и регистрации (т.4 л.д.183), по месту жительства характеризуется с положительной стороны (т.4 л.д.190), на учете в РГЛПУ «Психоневрологический диспансер» и «Наркологический диспансер» не состоит (т.4 л.д.187).

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого Найманова М.М., в соответствии со ст.63 УК РФ, судом не установлено.

Обстоятельством, смягчающим наказание подсудимого <данные изъяты>. в соответствии с п. «г» ч. 1 ст. и ч.2 61 УК РФ, судом признается наличие у подсудимого малолетнего ребенка, полное признание им вины в судебном заседании.

В соответствии со ст.43 УК РФ наказание применяется в целях восстановления социальной справедливости, а также в целях исправления осужденного и предупреждения совершения им новых преступлений.

Санкция ч.1 ст.176 УК РФ предусматривает виды наказаний – в виде штрафа, обязательных работ, принудительных работ, ареста, либо лишения свободы.

Наказание в виде принудительных работ, суд считает невозможным назначить ввиду того, что данный вид наказания подлежит применению с 1 января 2017 года (в редакции Федерального закона от 28.12.2013 № 431-ФЗ).

В то же время не может быть назначено Найманову М.М., наказание и в виде ареста, поскольку в настоящее время арест не введен в действие Федеральным законом, а, согласно Федеральному закону № 64-ФЗ от 13 июня 1996 года «О введении в действие УК РФ» (в редакции Федеральных законов от 27 декабря 1996 года № 161-ФЗ, от 10 января 2002 года № 4-ФЗ, от 08 декабря 2003 года № 161-ФЗ) положения УК РФ о наказании в виде ареста вводятся в действие Федеральным законом после вступления в силу Уголовно-исполнительного кодекса РФ по мере создания необходимых условий для исполнения этого вида наказания.

Суд, учитывая наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, характер и степень общественной опасности совершенного преступления, обстоятельства при которых оно было совершено, личность подсудимого Найманова М.М., его поведение во время и после совершения преступления – чистосердечно раскаялся в содеянном в ходе судебного заседания, имеет постоянное место жительства и регистрации, по которому характеризуется, с положительной стороны, женат, на иждивении имеет одного малолетнего ребенка, работает, в результате чего, суд приходит к выводу, что за совершение преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 176 УК РФ суд не находит возможности назначения Найманову М.М., наказания, не связанного с лишением свободы, и считает, что, при назначении Найманову М.М., более мягкого вида наказания, чем лишение свободы, цели наказания достигнуты не будут.

В то же время, суд, учитывая в результате совокупной оценки всех этих обстоятельств, приходит к выводу о возможности исправления и перевоспитания подсудимого Найманова М.М., без изоляции его от общества, поэтому суд, в соответствии со ст. 73 УК РФ, считает возможным назначить Найманову М.М., условное осуждение, при этом установив испытательный срок, в течение которого Найманов М.М., должен своим поведением доказать свое исправление, с возложением на него исполнение определенных обязанностей.

При назначении наказания суд также не усматривает обстоятельств, которые могли бы быть признанными исключительными, дающими основание для назначения наказания в соответствии с положениями ст.64 УК РФ, а также применения положений ч.6 ст.15 УК РФ.

Суд находит данное наказание необходимым и достаточным, для исправления подсудимого Найманова М.М., и предупреждения совершения им новых преступлений.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, избранную в отношении Найманова М.М., суд считает возможным оставить без изменения, до вступления приговора в законную силу, исходя из назначаемого судом наказания.

В соответствии с п.9 Постановления Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации «Об объявлении амнистии в связи с 70-летием Победы в Великой Отечественной войне 1941-1945 годов» от 24 апреля 2015 года № 6576-6 ГД, по уголовным делам о преступлениях, которые совершены до дня вступления в силу настоящего Постановления, суд, если признает необходимым назначить лицам наказание условно, назначить наказание, не связанное с лишением свободы, либо применить отсрочку отбывания наказания, освобождает указанных лиц от наказания.

Как установлено в судебном заседании, Найманов М.М., совершил впервые настоящее умышленное преступление средней тяжести до вступления в силу Постановления Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации «Об объявлении амнистии в связи с 70-летием Победы в Великой Отечественной войне 1941-1945 годов» от 24 апреля 2015 года № 6576-6 ГД. В перечень статей Уголовного кодекса РФ и категории лиц, указанных в пункте 13 постановления Государственной Думы Федерального собрания РФ, на которых не распространяется амнистия, Найманов М.М. не подпадает. Других препятствий к применению амнистии к подсудимому также не имеется.

В соответствии со статьей 84 УК РФ амнистия объявляется Государственной Думой Федерального Собрания Российской Федерации в отношении индивидуально не определенного круга лиц. Актом об амнистии лица, совершившие преступления, могут быть освобождены от уголовной ответственности. Лица, осужденные за совершение преступлений, могут быть освобождены от наказания, либо назначенное им наказание может быть сокращено или заменено более мягким видом наказания, либо такие лица могут быть освобождены от дополнительного вида наказания. С лиц, отбывших наказание, актом об амнистии может быть снята судимость.

В соответствии с п.3 ч.1 ст.27 УПК РФ уголовное преследование в отношении подозреваемого или обвиняемого прекращается вследствие акта об амнистии.

Таким образом, суд считает необходимым освободить Найманова М.М., от назначенного наказания по приговору суда, вследствие издания акта амнистии.

В соответствии с пунктом 12 данного выше указанного Постановления снять судимость с Найманова М.М.

При решении вопроса о судьбе вещественных доказательств, суд руководствуется положениями статьи 81 УПК РФ, и пунктом 12 части 1 статьи 299 УПК РФ, в соответствии с которыми в резолютивной части приговора суд разрешает вопрос, как поступить с вещественными доказательствами по делу.

Защитником Казиевой С.Б. до удаления суда в совещательную комнату, подано заявление о вознаграждении ее труда по данному уголовному делу. Данное заявление подлежит удовлетворению.

Гражданский иск по делу не заявлен.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 302-304, 307-309 УПК РФ суд,

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Найманова ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.176 УК РФ (в редакции Федерального закона № 26-ФЗ от 07 марта 2011 года) и назначить ему, с учетом требований ч.1 ст.62 УК РФ, наказание в виде лишения свободы сроком в два года.

В соответствии со ст.73 УК РФ наказание, назначенное Найманову ФИО1, считать условным с испытательным сроком в два года.

Освободить Найманова ФИО1 от назначенного наказания по настоящему приговору суда за совершение преступления предусмотренного ч.1 ст.176 УК РФ, на основании п.9 Постановления Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации «Об объявлении амнистии в связи с 70-летием Победы в Великой Отечественной войне 1941-1945 годов» от 24 апреля 2015 года № 6576-6 ГД.

В соответствии с пунктом 12 данного Постановления снять судимость с Найманова ФИО1.

Меру пресечения в отношении осужденного Найманова ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, до вступления приговора в законную силу, оставить без изменения.

Вещественные доказательства по делу по вступлению приговора в законную силу: банковские документы предоставленные Наймановым М.М. в ЗАО АКБ «Тексбанк» для получения кредита: - предмет заявки для получения кредита; - анкета юридического лица на получения кредита; - технико-экономическое обоснование проекта; - договор поставки от 01.10.2009 между ООО «Нефтьагроснаб и ООО «Спрут»; договор купли-продажи № от 05.11.2009 между СПК «Тохтамыш» и ООО «Спрут»; договор поставки между ООО «Спрут» и ООО «РесторанСервисПлюс»; - муниципальный контракт № от 19.04.2010; постановление главы администраций Адыге-Хабльского Муниципального р-на от 26.06.2007 № 338; - постановление главы администраций Адыге-Хабльского Муниципального р-на от 07.08.2006 № 220; - договор аренды земельного участка № от 07.08.2006; - постановление Главы Эркин-Шахарского Сельского поселения от 28.02.2007 №; - договор аренды № от 01.01.2009; - кредитный договор № от 30.12.2009; - договор № от 30.12.2009; - дополнительное соглашение № от 25.10.2010 о залоге оборудования; - дополнительное соглашение № от 25.10.2010; - устав утвержденный решением от 29.12.2009 ООО «Спрут»; - информационное письмо от ДД.ММ.ГГГГ № и приложение к письму; - информационное письмо от ДД.ММ.ГГГГ № и свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц; - протокол общего собрания участников ООО «Спрут» от 31.05.2007; - приказ № ООО «Спрут» от 31.05.2007; - решение единственного учредителя (участника) ООО «Спрут» от 29.12.2009; - решение генерального директора ООО «Спрут» ДД.ММ.ГГГГ № 1; - договор № на кассовое обслуживание юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ и карта с образцами подписи Найманова М.М.; - справка для получения ссуды в ЗАО АКБ «Тексбанк» от 14.12.2010; копия трудовой книжки Найманова М.М.; - справка о доходах Агайгельдиева М.А. за 2010 год № 18; - справка для получения ссуды от ДД.ММ.ГГГГ Наймановой М.Д.; анкета поручителя Наймановой М.Д.; - справка для получения ссуды от ДД.ММ.ГГГГ на Найманова М.М., справка о доходах физического лица Найманова М.М. за 2010 год, справка о доходах физического лица за 2009 год на Найманова М.М.; анкета залогодателя Найманова М.М.; - договор № купли продажи оборудования от ДД.ММ.ГГГГ со счет-фактурами, товарными накладными и квитанциями; договор № купли-продажи оборудования от ДД.ММ.ГГГГ с квитанциями и товарной накладной; договор № на аренду оборудования от ДД.ММ.ГГГГ с приложением к договору на аренду оборудования; договор купли-продажи оборудования № 02.07.2007; - договор купли-продажи оборудования № от 26.11.2008; - договор аренды № от 01.01.2009; акт приема-передачи от 01.01.2009; - справка № о состояний расчетов по налогам, сборам, взносам по состоянию на 17.04.2011; - сведения об открытых счетах в кредитных организациях; - справка № об исполнении налогоплательщиком обязанностям о оплате налогов, сборов страховых взносов, премий и налоговых санкций; - справка № о состояний расчетов по налогам сбором взносом по состояний на 30.11.2010; - справка № об исполнении налогоплательщиком обязанностям о оплате налогов, сборов страховых взносов; -справка № о состоянии расчетов по налогам сборов, взносов 07.09.2010; - справка от ДД.ММ.ГГГГ №; - справка от ДД.ММ.ГГГГ №; - письмо КЧРФ ОАО «Россельхозбанк»; справка по оборотам ООО «Спрут»; письмо КЧРФ ОАО «Россельхозбанк»; - отчет о прибылях и убытках за полугодие 2010; - отчет о прибылях и убытках за 1 квартал 2008г.; - отчет о прибылях и убытках за 9 месяцев 2010г.; -бухгалтерский баланс на 31.12.2009; - бухгалтерский баланс на 31.12.2008; -бухгалтерский баланс на 30.09.2008; -бухгалтерский баланс на 30 июня 2008; -бухгалтерский баланс на 30.09.2009; - бухгалтерский баланс на 30.06.2007; - бухгалтерский баланс на 31.03. 2007; - бухгалтерский баланс на 31.03.2009; - бухгалтерский баланс на 30.06.2009; - бухгалтерский баланс на 31.12.2007; - бухгалтерский баланс на 30.09.2007; - бухгалтерский баланс на 30.12.2010; - бухгалтерский баланс на 30.09.2010; - налоговая декларация по налогу уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 2007 отчетный год; - налоговая декларация по налогу уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения 2007 отчетный год; - налоговая декларация по налогу уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 2007 отчетный год; - налоговая декларация по налогу уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 2007 отчетный год; - налоговая декларация по налогу уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 2009 отчетный год; - налоговая декларация по налогу уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 2008 отчетный год; - налоговая декларация по налогу уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 2010 отчетный год; - налоговая декларация по налогу уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 2008 отчетный год; - налоговая декларация по налогу уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 2008 отчетный год; - налоговая декларация по налогу уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 2008 отчетный год; -кассовая книга на 2010 год ООО «Спрут»; - книга учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей применяющих упрощенную систему налогообложению на 2011 год; -книга учет о доходов и расходов организаций и индивидуального предпринимателей применяющих упрощенную систему налогообложению на 2009 год; -книга учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей применяющих упрощенную систему налогообложения на 2010 год; -справки ООО «Спрут» на 01.04.2011; - справки на 01.12.2010; - справки на 13.09.2010; -справки на 01.02.2011; -справки на 01.04.2011; -список дебиторской задолженности по состоянию на 07.12.2010; - список дебиторской за должности по состоянию на 13.09.2010; -справка о кассовых обработках за период с 01.10.2010 по 31.12.2010; -список дебиторской за должности по состоянию на 01.01.2011; -копия паспорта Найманов М.М.; - копия паспорта Наймановой М.Д.; оригинал паспорта транспортного средства № автофургона белого цвета 2007 г.в., модель двигателя: *40522Р*73115880* собственником которого является Найманов ФИО1; - оригинал паспорта транспортного средства № автофургона белого цвета 2007 г.в., модель двигателя: *40522Р*73087558* собственником которого является Найманов ФИО1; документы предоставленные Наймановым М.М. в КЧ РГУП «Фонд поддержки предпринимательства КЧР», для оформления поручительства при получении кредита в ЗАО АКБ «Тексбанк»: - кредитная заявка на получение поручительства «Фонда» от 21.12.2010 ООО «Спрут»; - копия протокола Заседания кредитного комитета ЗАО АКБ «Тексбанк» от 14.12.2010; - копия заключения Кредитного отдела ЗАО АКБ «Тексбанк» о возможности предоставления кредита ООО «Спрут»; - копия предмета заявки ООО «Спрут»; - свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц; - копия Выписки из Единого государственного реестра юридических лиц от ДД.ММ.ГГГГ № ООО «Спрут»; - копия справки № об исполнении налогоплательщиком обязанности по уплате налогов, сборов, страховых взносов, пеней и налоговых санкций; копия анкеты ООО «Спрут» на получение кредита в ЗАО АКБ «Тексбанк»; документы и копии по договорам кредитных линии заключенных ИП «Наймановым М.М. в Невинномысском отделении (на правах управления) Ставропольского отделения № 5230 ОАО «Сбербанк России»: - кредитная заявка в невинномысское отделение № 1583 Сбербанка РФ от -3.07.2007; - основные сведения о заемщике – индивидуальном предпринимателе Найманова ФИО1, от 03.07.2007; - параметры инвестиционного проекта «Создание торговой и транспортной инфраструктуры для основной деятельности ИП Найманова М.М.»; - выписка из книги доходов и расходов индивидуального предпринимателя Найманова М.М.; -анализ финансового положения предпринимателя Найманова М.М., от 01.11.2007 года; - анализ финансового положения предпринимателя Найманова М.М., от 9.01.2008; - анализ финансового положения предпринимателя Найманова М.М., от 03.12.2007; - справка ИП Найманова М.М. о выручке за декабрь 2007 года; - справка ИП Найманова М.М. о выручке за ноябрь 2007 года;- копия уведомление ИП Найманова М.М. о выручке за апрель 2008 года; - копия уведомления ИП Найманова М.М. о выручке за февраль 2009 года; - копия уведомления ИП Найманова М.М. о выручке за январь 2009 года; - копия уведомления ИП Найманова М.М. о выручке за декабрь 2008 года; - копия уведомления ИП Найманова М.М. о выручке за ноябрь 2008 года; - копия уведомления ИП Найманова М.М. о выручке за октябрь 2008 года;- копия уведомления ИП Найманова М.М. о выручке за сентябрь 2008 года; - копия уведомления ИП Найманова М.М. о выручке за август 2008 года; - копия уведомления ИП Найманова М.М. о выручке за июль 2008; - копия уведомления ИП Найманова М.М. о выручке за июнь 2008 года; - копия уведомления ИП Найманова М.М. о выручке за май 2008 года; - копия уведомления ИП Найманова М.М. о выручке за март 2008 года; - копия уведомления ИП Найманова М.М. о выручке за февраль 2008 года;- копия уведомления ИП Найманова М.М. о выручке за декабрь 2007 года; - справка о выручке; - расшифровка счета 01 основные средства на дату 01.04.08; - расшифровка счета 01: основные средства на дату 01.01.08; - расшифровка счета 01: основные средства на дату 01.10.07г.; - расшифровка счета 01 основные средства на дату 03.07.07г.; - расшифровка счета 01: основные средства на дату 03.07.07;- расшифровка основных средств по состоянию на 02.03. 2009г., 02.02.2009г., 11.01.2009 г., 01.12.2008 г., 03.11.2008 г., 03.11.2008 г., 01.10.2008 г., 01.07.2008 г., 01.04.2008 г., 09.01.2008 г.; - план движения денежных средств на период кредитования; - копия выписки из ЕГРЮЛ от 21 июня 2007 года №; - копия выписки из ЕГРЮЛ от 21 июня 2007 года № №; - акт осмотра имущества ИП Найманова М.М. предложенного в залог по испрашиваемой кредитной линии от 3 июля 2007 года, г. Невинномысск; - акт проверки заложенного имущества от 01.10.2007 года; - акт проверки заложенного имущества от 09.01.2008; - акт проверки заложенного имущества от 01.04.2008 года; - акт проверки заложенного имущества от 01.10.2008;- акт проверки заложенного имущества от 01.07.2008; - акт проверки заложенного имущества от 01.12.2008 года; - акт проверки заложенного имущества от 01.04.2009; - акт проверки заложенного имущества от 02.03.2009; - акт проверки заложенного имущества от 02.02.2009; - акт проверки заложенного имущества от 11.01.2009; - копия свидетельства о государственной регистрации права;- копия свидетельства о государственной регистрации права; - договор № купли-продажи недвижимого имущества от 04.11.2005 года; - акт приемки-передачи имущества от 11.11.2005 года; - акт оценки (экспертное заключение) №; - акт оценки (экспертное заключение) №; - договор поставки оборудования от 20 июня 2007 года; - счет № от 20.06.07;- договор купли-продажи автомобиля № от 21.06.07; - договор поставки строительных материалов от 02.07.2007; - счет № от 03.07.07; - договор подряда от 21.06.2007; - локальная смета выполненная; - копия паспорта Наймановой М.Д.; - копия паспорта Найманова М.М.; - копия свидетельства о постановке на учёт в налоговом органе Найманова М.М.; - копия свидетельства о внесении записи в ЕГРИП Найманова М.М.;- выписка из протокола № от 17.07.2007;- упрощенная форма баланса на 03.07.2007; копии документов, полученных из Адыге-Хабльского районного отдела судебных приставов Управления Федеральной службы судебных приставов по КЧР: - копия титульного листа; - копия исполнительного листа; - копия постановления судебного пристав-исполнителя о возбуждении исполнительного производства от 15.03.2013; -выписка из единого государственного реестра юридических лиц; - копия выписки из единого государственного реестра юридических лиц; копии документов, предоставленных Ставропольским отделением № 5230 Невинномысское отделение (на правах управления) ОАО «Сбербанк России»: - копия договора залога № от 27.05.2008; - копия приложения к договору залога № от 27.05.2008; - копия договора № поставки товара от ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Альта» и ИП Найманов М.М.; - приложение № Спецификация; - копия расшифровки основных средств; - копии паспорта транспортного средства на два автомобиля марки № (автофургон на базе газели) под идентификационными номерами: ХSU28180В70013485, год выпуска 2007, государственный регистрационный знак № и ХSU28180В70011993, год выпуска 2007, государственный регистрационный знак №; - копия акта осмотра имущества ИП Найманов М.М. принятого в залог по действующим кредитным линиям от ДД.ММ.ГГГГ года; копии документов предоставленных ЗАО АКБ «Тексбанк»: - копия договора залога имущества № в пользу третьего лица к кредитному договору № от 21.12.2010; - копия договора залога имущества № в пользу третьего лица к кредитному договору № от 21.12.2010; - платежное поручение № от 22.12.2010; - платежное поручение № от 24.12.2010; - платежное поручение № от 24.12.2010; - платежное поручение № от 24.12.2010; - платежное поручение № от 27.12.2010; - платежное поручение № от 30.12.2010; - платежное поручение № от 30.12.2010; - копия денежного чека № от 21.12.2010; - копия денежного чека № от 22.12.2010; - копия денежного чека № от 23.12.2010; - копия денежного чека № от 24.12.2010; - копия денежного чека № от 28.12.2010; - копия денежного чека № от 29.12.2010; - копия денежного чека № от 11.01.2011; - копия денежного чека № от 14.01.2011; - копия денежного чека № от ДД.ММ.ГГГГ года; документы полученные в ЗАО АКБ «Тексбанк»: - кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ и приложение № к кредитному договору № от 21.12.2010; - договор залога имущества № в пользу третьего лица к кредитному договору № от 21.12.2010; - договор залога имущества № в пользу третьего лица к кредитному договору № от 21.12.2010; - копия протокола заседания совета директоров ЗАО АКБ «Тексбанк» от 15.12.2010; - протокол заседания Кредитного комитета ЗАО АКБ «Тексбанк», от ДД.ММ.ГГГГ года; Доверенность от 14.10.2009, составленная в п. Эркен-Шахар, Карачаево-Черкесской Республики 14.10.2009, удостоверенная нотариусом Ногайского нотариального округа <данные изъяты> З.В., зарегистрированная в реестре за № 384, изъятая в ходе выемки у <данные изъяты>.; доверенность от 13.10.2009, составленная в п. Эркен-Шахар, Карачаево-Черкесской Республики 13.10.2010, удостоверенная нотариусом Ногайского нотариального округа <данные изъяты>.В., зарегистрированная в реестре за № 1854, изъятая в ходе выемки у нотариуса <данные изъяты>.; Копия исполнительного листа, выданного Невинномысским городским судом, от ДД.ММ.ГГГГ об обращении взыскания на имущество заложенное индивидуальным предпринимателем Наймановым М.М. по договору залога от ДД.ММ.ГГГГ № с учетом дополнительного соглашения № от 11.08.2008, по дополнительному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ к договору залога от ДД.ММ.ГГГГ за №; Копия исполнительного листа выданного Невинномысским городским судом от ДД.ММ.ГГГГ о досрочном взыскания на имущество заложенное индивидуальным предпринимателем Наймановым М.М. по договору залога от ДД.ММ.ГГГГ №; Копия заявки на поручительство Фонда от ДД.ММ.ГГГГ на получение кредита в размере 5000000 рублей на пополнение оборотных средств ООО «Спрут»; Копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации подтверждает постановку физического лица ДД.ММ.ГГГГ - Найманова М.М.; Справка ЗАО АКБ «Тексбанк» о расчете суммы ущерба причиненного ООО «Спрут» в размере 3059369,81 рублей; копии платежных поручений № от ДД.ММ.ГГГГ и № от 11.09.2012, на основании которых КЧР ГУП «Гарантийный фонд поддержки предпринимательства КЧР» погасил просроченную задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ за ООО «Спрут», согласно договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ года; Копия платежного поручения № от 21.12.2010, согласно которого ЗАО АКБ «Тексбанк» перечислены денежные средства в размере 5000000 рублей на расчетный счет ООО «Спрут» на предоставление кредита по договору № от ДД.ММ.ГГГГ года; Копия анкеты залогодателя Найманова М.М. представленной в ЗАО АКБ «Тексбанк», об обязательствах Найманова М.М. в обеспечение кредита ООО «Спрут» в размере 5000000 рублей на пополнение оборотных средств; Копия решения единственного учредителя (участник) ООО «Спрут» от ДД.ММ.ГГГГ о приведении устава Общества в соответствие с положениями Федерального закона; Копия приказа ООО «Спрут» № от ДД.ММ.ГГГГ о назначении генеральным директором ООО «Спрут» Найманова М.М.; Копия решения Арбитражного суда КЧР от ДД.ММ.ГГГГ о взыскании с ООО «Спрут» в пользу ЗАО АКБ «Тексбанк» задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 3059369,81 рублей и обращения взыскания в пределах суммы исковых требований на заложенное имущество ИП Найманов М.М. по договору о залоге имущества от ДД.ММ.ГГГГ №; Копия доверенности выданной от ДД.ММ.ГГГГ от имени Найманова М.М. на имя <данные изъяты>, удостоверенной нотариусом Ногайского нотариального округа Борлаковой З.В., зарегистрированной в реестре за № от 13.10.2010, на автомобиль марки № (автофургон на базе газели) под идентификационным номером ХSU28180В70011993, год выпуска 2007, государственный регистрационный знак №; Выписка из поискового комплекса (снятые с учета транспортные средства в ГИБДД КЧР), согласно которого автомобиль марки № (автофургон на базе газели) под идентификационным номером ХSU28180В70011993, год выпуска 2007, государственный регистрационный знак № снят с регистрационного учета ДД.ММ.ГГГГ года; Копия доверенности выданной ДД.ММ.ГГГГ от имени Найманова М.М. на имя <данные изъяты>., удостоверенной нотариусом Ногайского нотариального округа <данные изъяты> З.В., зарегистрированной в реестре за №, на автомобиль марки № (автофургон на базе газели) под идентификационными номером ХSU28180В70011993, год выпуска 2007, государственный регистрационный знак №; Копия акта осмотра и оценки пищевого оборудования, принадлежащего по состоянию на 15.12.2010, предполагаемого в обеспечение по кредиту ООО «Спрут»; Копия решения Арбитражного суда КЧР от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении кредитного договора от ДД.ММ.ГГГГ № заключенного между ЗАО АКБ «Тексбанк» и ООО «Спрут»; Копия договора о сотрудничестве № от ДД.ММ.ГГГГ между КЧР ГУП «Гарантийный фонд поддержки предпринимательства КЧР» и ЗАО АКБ «Тексбанк»; Копия заочного решения Невинномысского городского суда Ставропольского края от ДД.ММ.ГГГГ о взыскании солидарно с ИП Найманова М.М., <данные изъяты>, <данные изъяты> в пользу Невинномысским отделением № 1583 «Сбербанка России» по кредитному договору № от 27.05.2008, по договору об открытии не возобновляемой кредитной линии № от 18.07.2007, по договору об открытии не возобновляемой кредитной линии № от 25.05.2009, по договору об открытии не возобновляемой кредитной линии № от 09.10.2009, по договору об открытии не возобновляемой кредитной линии № от 10.06.2009, по договору об открытии не возобновляемой кредитной линии № от 03.12.2009 на заложенное имущество, в том числе: автофургон 2818-0000010-02, 2007 года выпуска, государственный регистрационный знак № идентификационный номер (VIN) XSU28180В70013485, автофургон 2818-0000010-02, государственный регистрационный знак № идентификационный номер (VIN) XSU28180В70011993, фаршемешалку Л5-ФМУ-335 заводской номер №, 2004 года, вакуум-упаковочную машину Fаvоlа 420 II, заводской номер 00523, 2007 года, морозильник Ларь ЛВН заводской номер 701086004577, 2007 года, морозильник Ларь ЛВН заводской номер 701086004575, 2007 года; Копия определения Арбитражного суда КЧР от 19.01.2011 о возбуждении производства по делу о несостоятельности (банкротстве) в отношении ИП Найманова М.М.; Копии документов в соответствии с которыми генеральный директор ООО «Спрут» Найманов М.М. распорядился денежными средствами предоставленными ему ЗАО АКБ «Тексбанк» 21.12.2010 в виде кредита в размере 5000000 рублей, а именно: банковские ордера за №№: 7 от 22.12.2010, 8 от 22.12.2010, 8 от 22.12.2010, 18 от 23.12.2010, 9 от 24.12.2010, 7 от 24.12.2010, 8 от 24.12.2010, 30 от 24.12.2010, 73 от 27.12.2010, 37 от 28.12.2010, 53 от 29.12.2010, 54 от 30.12.2010, 42 от 30.12.2010, 2 от 11.01.2011, 3 от 14.01.2011, 26 от 20.01.2011, 2 от 11.01.2011; платежные поручения №№: 2 от 22.12.2010, 5 от 24.12.2010, 3 от 24.12.2010, 4 от 24.12.2010, 6 от 27.12.2010, 2 от 30.12.2010, 10 от 30.12.2010; денежные чеки: № от 20.12.2010, № от 21.12.2010, № от 22.12.2010, № от 23.12.2010, № от 24.12.2010, № от 28.12.2010, № от 29.12.2010, № от 11.01.2011, № от 14.01.2011, № от ДД.ММ.ГГГГ года; Копии документов подтверждающими факт незаконного получения Наймановым М.М. кредита в размере 5000000 рублей, а именно: кредитного договора № от 21.12.2010, договора залога имущества № в пользу третьего лица от 21.12.2010, договора залога имущества № в пользу третьего лица от ДД.ММ.ГГГГ года; Копия протокола Заседания Кредитного комитета ЗАО АКБ «Тексбанк» от ДД.ММ.ГГГГ на котором принято решение направить документы для рассмотрения предполагаемого кредита ООО «Спрут» под поручительство Гарантийного фонда поддержки предпринимательства КЧР в совет Директоров ЗАО АКБ «Тексбанк»; Копия протокола Заседания Совета директоров ЗАО АКБ «Тексбанк» от 15.12.2010 на котором принято решение предоставить кредит ООО «Спрут» в размере 5000000 рублей на 36 месяцев, под 15.1 % годовых, под залог 2 автофургонов, принадлежащих Найманову М.М., залог пищевого оборудования, принадлежащего Найманову М.М., поручительство КЧР ГУП «Гарантийный фонд поддержки предпринимательства КЧР», поручительство физического лица (супруги Найманова М.М.) Наймановой М.Д. – хранить при уголовном деле, Имущество заложенное повторно в ЗАО АКБ «Тексбанк»: - фаршемешалка «Л5-ФМУ-335, заводской номер 6486»; - вакуум-упаковочная машина «Favola-420 II, заводской номер 00523»; - морозильник Ларь «ELF 500 ЛВН 500 П, заводской номер 701086004575»; - морозильник Ларь «ELF 500 ЛВН 500 П, заводской номер 701086004577»; - автомобиль марки № (автофургон на базе газели) под идентификационным номером VIN – XSU28180B70013485, 2007 года выпуска, государственный регистрационный знак №, категория ТС –В, номер двигателя *40522Р*73115880*, номер шасси (рама) 33020072246521, цвет-белый, паспорт транспортного средства № от 02.08.2007 года, свидетельство о регистрации ТС – №, передано на ответственное хранение под сохранную расписку Найманову М.М. Кредитный договор № от 27 мая 2008 года на 11 листах, договор № 257000145 об открытии не возобновляемой кредитной линии от 18 июля 2007 года на 10 листах, договор № об открытии не возобновляемой кредитной линии (со свободным режимом выборки) от 25 мая 2009 года на 9 листах, договор № об открытии не возобновляемой кредитной линии (со свободным режимом выборки) от 9 октября 2009 года на 12 листах, договор № об открытии не возобновляемой кредитной линии (со свободным режимом выборки) от 10 июня 2009 года на 9 листах, договор № об открытии не возобновляемой кредитной линии (со свободным режимом выборки) от 3 декабря 2009 года на 12 листах, договор залога № от 27.05.2008 года на 10 листах, дополнительное соглашение № 1 от 10.06.2010 года на 4 листах, договор залога № от 16 сентября 2008 года на 8 листах, договор залога № от ДД.ММ.ГГГГ на 8 листах изъятые у Найманова М.М., переданы на ответственное хранение под сохранную расписку Найманову М.М.

Процессуальные издержки, связанные с производством по уголовному делу, возместить за счет средств федерального бюджета.

Приговор может быть обжалован в Судебную коллегию по уголовным делам Верховного Суда Карачаево-Черкесской Республики через Черкесский городской суд в течение десяти суток со дня его провозглашения, с соблюдением требований ст.317 УПК РФ. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции в течение десяти суток со дня вручения ему копии приговора (о чем осужденный указывает в своей апелляционной жалобе), подать свои возражения в письменном виде и иметь возможность довести до суда апелляционной инстанции свою позицию непосредственно, либо с использованием систем видеоконференцсвязи, а также имеет право отказаться от защитника, поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий-судья Р.Х. Ижаев

Свернуть