Обысова Ольга Сергеевна

Дело №

УИД 40RS0№-61

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

Калужский районный суд <адрес> в составе

председательствующего судьи Рожкова А.Г.

при секретаре Максимовой Е.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в городе Калуге 17 февраля 2025 года гражданское дело по иску Обысовой О. С. к ООО «Альфа Страхование – Жизнь» о взыскании страхового возмещения,

УСТАНОВИЛ:

ДД.ММ.ГГГГ Обысова О.С. обратилась в суд с указанным иском, просила взыскать с ООО «Альфа Страхование – Жизнь» страховое возмещение в размере 1 000 000 рублей, штраф за несвоевременную выплату страхового возмещения, компенсацию морального вреда в размере 100 000 рублей. В обоснование требований указала, что ДД.ММ.ГГГГ мать истца Хараборкина Л.Н. была застрахована по полису добровольного страхования по риску «смерть застрахованного». ДД.ММ.ГГГГ Хараборкина Л.Н. умерла, в связи с чем истец обратилась к ответчику за выплатой страхового возмещения, ООО «Альфа Страхование – Жизнь» не признало данный случай страховым и отказало истцу в выплате страхового возмещения.

В судебные заседания ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ истец Обысова О.С., не явилась, будучи извещенной о месте и времени рассмотрения дела, представителя не направила.

Ответчик ООО «Альфа Страхование – Жизнь» в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещался надлежащим образом.

Третье лицо ПАО «Почта Банк» в судебное заседание не явилось, о месте и времени рассмотрения дела извещалось судом в установленном порядке.

В соответствии с абзацем 7 статьи 222 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд оставляет заявление без рассмотрения, если...

... стороны, не просившие о разбирательстве дела в их отсутствие, не явились в суд по вторичному вызову

Поскольку стороны дважды не явились в судебное заседание, суд приходит к выводу, что исковое заявление подлежит оставлению без рассмотрения.

Руководствуясь статьями 222-225 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд,

ОПРЕДЕЛИЛ:

Исковое заявление Обысовой О. С. к ООО «Альфа Страхование – Жизнь» о взыскании страхового возмещения - оставить без рассмотрения.

Разъяснить сторонам, что суд по их ходатайству может отменить определение об оставлении заявления без рассмотрения по основаниям, указанным в абзаце 7 статьи 222 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, если стороны предоставят доказательства, подтверждающие уважительность причин неявки в судебное заседание и невозможности сообщения о них суду.

На определение суда об отказе в удовлетворении такого ходатайства может быть подана частная жалоба.

Председательствующий А.<адрес>

Дело № 2-1-1483/2025

40RS0001-01-2024-017625-37

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

08 апреля 2025 года город Калуга

Калужский районный суд Калужской области

в составе судьи Суетиной М.В.,

при секретаре Игнатовой А.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску акционерного общества «ТБанк» к Обысовой О. С. о взыскании задолженности по кредитному договору,

УСТАНОВИЛ:

АО «ТБанк» обратилось в суд с иском к наследственному имуществу Хараборкиной Л.Н. о взыскании задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 12 897 рублей 97 копеек, а также расходов по уплате государственной пошлины в размере 4 000 рублей.

В ходе рассмотрения дела по ходатайству истца судом к участию в деле в качестве соответчика в порядке статьи 40 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации привлечена Обысова О.С. (наследник умершей Хараборкиной Л.Н.), в качестве третьих лиц в порядке статьи 43 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации Калюжная Т.А. и АНО «СОДФУ».

Представитель истца АО «ТБанк» в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного разбирательства извещен надлежащим образом, просит рассмотреть дело в отсутствие представителя.

Ответчик в судебное заседание не явилась, о времени и месте судебного разбирательства извещалась надлежаще. Судебная повестка, направленная по месту жительства ответчика, вернулись в суд с отметкой «истек срок хранения». Неявку ответчика в орган связи для получения судебной повестки суд расценивает, как отказ принять судебную повестку. В деле также имеется расписка об извещении представителя ответчика. В соответствии со статьей 118 Гра...

...жданского процессуального кодекса Российской Федерации суд считает ответчика надлежащим образом извещенным о времени и месте судебного разбирательства.

В соответствии со статьей 233 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации дело рассмотрено в порядке заочного производства.

Суд, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между истцом АО «ТБанк» (ранее наименование - АО «Тинькофф Банк») и Хараборкиной Л.Н. заключен кредитный договор № путем акцепта банком оферты, содержащейся в заявлении-анкете ответчика.

Как следует из указанного заявления-анкеты, универсальный договор заключен на условиях, указанных в заявлении-анкете, Условиях комплексного банковского обслуживания, размещенных на сайте Банка и Тарифах, которые в совокупности являются неотъемлемыми частями договора; универсальный договор заключается путем акцепта банком оферты, содержащейся в заявке; акцептом является совершение банком следующих действий: для договора кредитной карты – активация кредитной карты или получение банком первого реестра операций; для кредитного договора – зачисление банком суммы кредита на счет; для договора расчетной карты (договора счета) – открытие карточного счета и отражение банком первой операции по картсчету (счету).

Судом установлено, что Хараборкина Л.Н. свои обязательства по кредитному договору надлежащим образом не выполняла, допускала просрочку по оплате минимального платежа. Данное обстоятельство подтверждается расчетом задолженности и ответчиком не оспорено.

Как следует из представленного истцом расчета задолженность Хараборкиной Л.Н. перед истцом на дату подачи иска составляет 12 897 рублей 97 копеек., в том числе задолженность по просроченному основному долгу в размере 11 9020 рублей 97 копеек, просроченные проценты в размере 97 рублей 58 копеек, штрафы и иные комиссии в размере 899 рублей 42 копейки.

Установленные судом обстоятельства подтверждаются расчетом задолженности, который суд признает верным, копиями заявления на оформление кредитной карты, справкой о размере задолженности, заключительным счетом и другими материалами дела. Доказательств опровергающих изложенные выше обстоятельства, со стороны ответчика в соответствии со ст.56 ГПК РФ суду не представлено.

В силу ст.ст. 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускается.

В соответствии с ч.ч.1, 2 ст.819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. К отношениям по кредитному договору применяются правила, определенные для договора займа.

Согласно ч.2 ст.811 Гражданского кодекса Российской Федерации, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

ДД.ММ.ГГГГ Хараборкина Л.Н. умерла.

Как установлено правилами пункта 1 статьи 408 Гражданского кодекса Российской Федерации, обязательство прекращается надлежащим исполнением.

На основании пункта 1 статьи 418 Кодекса обязательство прекращается смертью должника, если исполнение не может быть произведено без личного участия должника либо обязательство иным образом неразрывно связано с личностью должника.

Согласно пункту 1 статьи 1110 Гражданского кодекса Российской Федерации при наследовании имущество умершего (наследство, наследственное имущество) переходит к другим лицам в порядке универсального правопреемства, то есть в неизменном виде как единое целое и в один и тот же момент, если из правил настоящего Кодекса не следует иное.

Согласно нормам статьи 1112 Гражданского кодекса Российской Федерации и пункту 14 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № «О судебной практике по делам о наследовании» в состав наследства входит принадлежавшее наследодателю на день открытия наследства имущество, в частности: вещи, включая деньги и ценные бумаги (статья 128 Гражданского кодекса Российской Федерации); имущественные права (в том числе права, вытекающие из договоров, заключенных наследодателем, если иное не предусмотрено законом или договором; исключительные права на результаты интеллектуальной деятельности или на средства индивидуализации; права на получение присужденных наследодателю, но не полученных им денежных сумм); имущественные обязанности, в том числе долги в пределах стоимости перешедшего к наследникам наследственного имущества (пункт 1 статьи 1175 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Наследники, принявшие наследство, отвечают по долгам наследодателя солидарно (статья 323 Гражданского кодекса Российской Федерации). Каждый из наследников отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества. Кредиторы наследодателя вправе предъявить свои требования к принявшим наследство наследникам в пределах сроков исковой давности, установленных для соответствующих требований (пункты 1, 3 статьи 1175 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Из приведенных правовых норм следует, что обязательства, возникшие из кредитного договора, смертью должника не прекращаются и входят в состав наследства.

Из материалов дела видно, что наследником после смерти Хараборкиной Л.Н. является Обысова О.С., о чем выдано свидетельство о праве на наследство по закону от ДД.ММ.ГГГГ.

Принимая во внимание изложенные обстоятельства, учитывая, что задолженность по кредитному договору не превышает стоимость перешедшего к наследнику наследственного имущества, а также с учетом признания ответчиком исковых требований, суд приходит к выводу об удовлетворении заявленных истцом требований.

В соответствии со статьей 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации с ответчика в пользу истца подлежат взысканию расходы по уплате государственной пошлины.

Рассматривая заявление ответчика о предоставлении отсрочки исполнения решения суда, суд приходи т к следующим выводам.

В соответствии со статьей 203 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд, рассмотревший дело, по заявлениям лиц, участвующих в деле, судебного пристава-исполнителя либо исходя из имущественного положения сторон или других обстоятельств вправе отсрочить или рассрочить исполнение решения суда, изменить способ и порядок его исполнения.

В обоснование заявления о предоставлении отсрочки исполнения решения суда заявитель указывает на трудное финансовое положение.

Согласно разъяснениям, содержащимся в пункте 23 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ N 13 N О применении норм Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении и разрешении дел в суде первой инстанции", при рассмотрении заявлений об отсрочке или рассрочке исполнения решения суда с учетом необходимости своевременного и полного исполнения решения или приговора в части имущественного взыскания суду в каждом случае следует тщательно оценивать доказательства, представленные в обоснование просьбы об отсрочке (рассрочке), и материалы исполнительного производства, если исполнительный документ был предъявлен к исполнению.

В силу статей 15 (часть 4), 17 (часть 3), 19 (части 1 и 2) и 55 (части 1 и 3) Конституции Российской Федерации и исходя из общеправового принципа справедливости, исполнение вступившего в законную силу судебного постановления должно осуществляться на основе соразмерности и пропорциональности, с тем, чтобы был обеспечен баланс прав и законных интересов всех взыскателей и должников, возможные же отсрочка или рассрочка исполнения решения суда должны отвечать требованиям справедливости, быть адекватными и не затрагивать существо конституционных прав участников исполнительного производства.

Как разъяснено в пункте 25 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № «О применении судами законодательства при рассмотрении некоторых вопросов, возникающих в ходе исполнительного производства» по смыслу положений статьи 37 Закона об исполнительном производстве, статьи 434 ГПК РФ, статьи 358 КАС РФ и статьи 324 АПК РФ основаниями для предоставления отсрочки или рассрочки исполнения исполнительного документа могут являться неустранимые на момент обращения в суд обстоятельства, препятствующие исполнению должником исполнительного документа в установленный срок.

Вопрос о наличии таких оснований решается судом в каждом конкретном случае с учетом всех имеющих значение фактических обстоятельств, к которым, в частности, могут относиться тяжелое имущественное положение должника, причины, существенно затрудняющие исполнение, возможность исполнения решения суда по истечении срока отсрочки.

Исходя из названных правовых норм, предоставление отсрочки исполнения судебного акта является мерой, которая должна применяться судом лишь при наличии уважительных причин либо неблагоприятных обстоятельств, затрудняющих исполнение решения суда.

При оценке таких причин и обстоятельств суд должен исходить из необходимости соблюдения баланса интересов как взыскателя, так и должника.

Разрешая заявленные требования, учитывая конкретные обстоятельства дела, нормы закона, суд приходит к выводу, что указанные обстоятельства, на которые ссылается заявитель, не могут являться достаточным основанием для предоставления заявителю отсрочки исполнения решения суда в части требований.

Руководствуясь статьями 194-199, 237 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования акционерного общества «ТБанк» удовлетворить.

Взыскать с Обысовой О. С. в пользу акционерного общества «ТБанк» (ИНН 773302601007) задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 12 897 рублей 97 копеек, расходы по уплате государственной пошлины в размере 4 000 рублей.

Ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.

Ответчиком заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене этого решения суда.

Иными лицами, участвующими в деле, а также лицами, которые не были привлечены к участию в деле и вопрос о правах и об обязанностях которых был разрешен судом, заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Судья М.В. Суетина

ДЕЛО № 1-1-144/2022 года. КОПИЯ

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Калуга 4 марта 2022 года

Калужский районный суд Калужской области в составе:

председательствующего – судьи Тетерина Ю.В.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора г.Калуги Мирнова М.Б.,

подсудимой Обысовой О.С.,

защитника - адвоката Богатыревой А.В., представившей удостоверение №851 и ордер №022051 от 12 декабря 2021 года,

при секретаре судебного заседания Осиповой А.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

Обысовой Ольги Сергеевны, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес> ССР, гражданки РФ, имеющей среднее специальное образование, незамужней, имеющих детей 2004, 2010 и 2016 года рождения, работающей поваром в ООО «Гиперглобус», зарегистрированной по адресу: <адрес> <адрес>, <адрес>, проживающей по адресу: <адрес>, ранее не судимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ст.187 ч.1 УК РФ, ст.187 ч.1 УК РФ, ст.187 ч.1 УК РФ, ст.187 ч.1 УК РФ, ст.187 ч.1 УК РФ, ст.187 ч.1 УК РФ, ст.187 ч.1 УК РФ, ст.187 ч.1 УК РФ, ст.187 ч.1 УК РФ, ст.187 ч.1 УК РФ, ст.187 ч.1 УК РФ, ст.187 ч.1 УК РФ, ст.187 ч.1 УК РФ, ст.187 ч.1 УК РФ, ст.187 ч.1 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Обысова О.С. совершила неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

В 2019 году, в период времени предшествовавший 18 часам 00 минутам 17 октября 2019 года, по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>, от неустановленного лица получила предложение за денежное вознаграждение путем предоставления документа, удостоверяющего личность – паспорта гражданина РФ на имя Обысовой О.С., образовать и создать юридическое лицо, без дальнейшей цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени зарегистрированного юридического лица, а также после образования (создания) юридического лица открыть на данное юридическое лицо несколько банковских счетов в разных банках с условиями использования средств дистанционного банковского обслуживания, и в посл...

...едующем предоставить доступ к данным счетам неустановленным лицам, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. За данные незаконные действия неустановленные лица обещали выплачивать Обысовой О.С. денежное вознаграждение в размере 25 000 рублей ежемесячно в течение всего времени действия открытых ею банковских счетов в банках, независимо от количества открытых банковских счетов. На указанное предложение Обысова О.С. согласилась, тем самым у Обысовой О.С. в указанный период времени возник преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковских счетов ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ».

Обысова, являясь фиктивным генеральным директором и учредителем ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ», после того как 11 октября 2019 года на основании представленных Обысовой О.С. документов ИФНС России по Ленинскому округу г.Калуги принято решение о государственной регистрации ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» (ИНН 4027141334), действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе осуществлять прием, передачу и переводы денежных средств с ее банковских счетов, осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации банковских организаций, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу и переводы денежных средств по банковским счетам ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ», реализуя свой преступный умысел, 17 октября 2019 года в период времени с 9 часов 00 минут по 18 часов 00 минут Обысова пришла в операционный офис ПАО «Банк «Финансовая корпорация Открытие» по адресу: г.Калуга, ул.Кирова, д.56, где подала заявление об открытии банковского счета ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» в указанном банке и присоединении к системе дистанционного банковского обслуживания с предоставлением электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ».

После этого, продолжая реализацию своего преступного умысла, Обысова 18 октября 2019 года в период времени с 9 часов 00 минут по 18 часов 00 минут вновь пришла в указанный операционный офис по адресу: г.Калуга, ул.Кирова, д.56, где открыла банковские счета № и № в ПАО «Банк «Финансовая корпорация Открытие», зарегистрированном по адресу: г.Москва, ул.Фрунзе, д.11, стр.13, присоединившись к системе дистанционного банковского обслуживания с предоставлением электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ», получив от сотрудника банка электронные средства платежей и электронные носители информации – логин для доступа к компьютерной программе системы дистанционного банковского обслуживания «Бизнес ПОРТАЛ», банковскую услугу SMS-информирование, подключенную к абонентскому номеру Обысовой +№, корпоративную банковскую карту VISA №******№ к открытому банковскому счету № с запечатанным пин-конвертом, представляющие собой средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по банковским счетам № и № ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ». После открытия указанных счетов и получения указанных предметов, 18 октября 2019 года в период времени с 9 часов 00 минут по 18 часов 00 минут Обысова, продолжая реализацию задуманного, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами пользования Централизованной системой Дистанционного банковского обслуживания банка ПАО «Банк «Финансовая корпорация Открытие», Регламентом Удостоверяющего центра банка ПАО «Банк «Финансовая корпорация Открытие» и осведомленной об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, согласно которых использование ключей «Интернет/клиент-Банк» в системе Дистанционного банковского обслуживания осуществляется только владельцами; использование полученных в банке программно-аппаратных средств допускается только для целей осуществления электронного документооборота в рамках системы Дистанционного банковского обслуживания, а их передача без письменного согласия банка третьим лицам, не допускается, находясь около д.56 по ул.Кирова г.Калуги, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, сбыла последнему полученные в банке электронные средства платежей и электронные носители информации – логин для доступа к компьютерной программе системы дистанционного банковского обслуживания «Бизнес ПОРТАЛ», банковскую услугу SMS-информирование», подключенную к абонентскому номеру Обысовой +№, корпоративную банковскую карту VISA №******№ к банковскому счету № с запечатанным пин-конвертом, представляющие собой средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами по указанным банковским счетам. В результате указанных преступных действий Обысовой в период времени с 18 октября 2019 года по 10 декабря 2019 года третьими лицами неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по указанным банковским счетам.

Кроме того, продолжая реализацию задуманного, 17 октября 2019 года в период времени с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, Обысова пришла в операционный офис КФ АО «Райффайзенбанк» по адресу: г.Калуга, ул.Тульская, д.15, где открыла банковский счет № в АО «Райффайзенбанк», зарегистрированном по адресу: г.Москва, ул.Троицкая, д.17, стр.1, присоединившись к системе дистанционного банковского обслуживания с предоставлением электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ». После этого, продолжая реализацию задуманного, Обысова 28 октября 2019 года в период времени с 9 часов 00 минут по 18 часов 00 минут вновь пришла в указанный операционный офис АО «Райффайзенбанк», где получила от сотрудника банка электронные средства платежей и электронные носители информации: доступ к компьютерной программе системы дистанционного банковского обслуживания Банк-Клиент посредством ссылки для активации учетной записи в системе Банк-Клиент, направленной банком на указанный Обысовой адрес электронной почты megatreydprof@bk.ru, банковские услуги «SMS-ОТР» и «SMS для бизнеса», подключенные к абонентскому номеру Обысовой +№ для подтверждения операций в Интернет-банке и мобильном банке с помощью одноразовых кодов и банковскую карту RUR MC Business Optimum Gold АО «Райффайзенбанк» к открытому 17 октября 2019 года банковскому счету № с запечатанным пин-конвертом, представляющие собой средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по указанному банковскому счету. После открытия указанного счета и получения указанных предметов, 28 октября 2019 в период времени с 9 часов 00 минут по 18 часов 00 минут Обысова, продолжая реализацию задуманного, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами пользования Централизованной системой Дистанционного банковского обслуживания банка АО «Райффайзенбанк», регламентом Удостоверяющего центра банка АО «Райффайзенбанк» и осведомленной об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, согласно содержанию которых следует, что использование ключей «Интернет/клиент-Банк» в системе дистанционного банковского обслуживания осуществляется только владельцами; использование полученных в банке программно-аппаратных средств допускается только для целей осуществления электронного документооборота в рамках системы дистанционного банковского обслуживания, а их передача без письменного согласия банка третьим лицам, не допускается, находясь около д.15 по ул.Тульской г.Калуги, по ранее достигнутой договоренности, сбыла неустановленному лицу полученные в банке электронные средства платежей и электронные носители информации: доступ к компьютерной программе системы дистанционного банковского обслуживания Банк-Клиент посредством ссылки для активации учетной записи в системе Банк-Клиент, направленной банком на указанный Обысовой адрес электронной почты megatreydprof@bk.ru, банковские услуги «SMS-ОТР» и «SMS для бизнеса», подключенные к абонентскому номеру Обысовой О.С. +№ для подтверждению операций в Интернет-банке и мобильном банке с помощью одноразовых кодов и банковскую карту RUR MC Business Optimum Gold АО «Райффайзенбанк» к банковскому счету № с запечатанным пин-конвертом, представляющие собой средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами по указанному банковскому счету. В результате указанных преступных действий Обысовой, в период времени с 28 октября 2019 года до 31 декабря 2019 года третьими лицами неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по указанному банковскому счету.

Кроме того, 18 октября 2019 года в период времени с 9 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, Обысова пришла в операционный офис Московского филиала АО «БКС Банк» по адресу: г.Калуга, ул.Кирова, д.25, и, находясь там открыла банковский счет № в Московском филиале АО «БКС Банк», зарегистрированном по адресу: г.Москва, пр.Мира, д.69, стр.1, присоединившись к системе дистанционного банковского обслуживания с предоставлением электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ», получив при этом от сотрудника банка электронные средства платежей и электронные носители информации: логин для доступа к компьютерной программе системы дистанционного банковского обслуживания «Банк Сфера», банковскую услугу «SMS-информирование», подключенную к абонентскому номеру Обысовой О.С. +№ и корпоративную карту MasterCard Business Unembossed к банковскому счету № с запечатанным пин-конвертом, представляющие собой средство и способ, позволяющие клиенту оператора по приему, выдаче и переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по указанному банковскому счету. После открытия указанного счета и получения указанных предметов, 18 октября 2019 года в период времени с 9 часов 00 минут до 20 часов 00 минут Обысова, продолжая реализацию задуманного, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами пользования Централизованной системой Дистанционного банковского обслуживания банка АО «БКС-банк», Регламентом Удостоверяющего центра банка АО «БКС банк» и осведомленной об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, согласно содержанию которых следует, что использование ключей «Интернет/клиент-Банк» в системе Дистанционного банковского обслуживания осуществляется только владельцами; использование полученных в банке программно-аппаратных средств допускается только для целей осуществления электронного документооборота в рамках системы Дистанционного банковского обслуживания, а их передача без письменного согласия банка третьим лицам, не допускается, находясь около д.25 по ул.Кирова г.Калуги, по ранее достигнутой договоренности с иым лицом, сбыла последнему полученные в банке электронные средства платежей и электронные носители информации: логин для доступа к компьютерной программе системы дистанционного банковского обслуживания «Банк Сфера», банковскую услугу «SMS-информирование», подключенную к абонентскому номеру Обысовой О.С. +№ и корпоративную карту MasterCard Business Unembossed к банковскому счету № с запечатанным пин-конвертом, представляющие собой средство и способ, позволяющие клиенту оператора по приему, выдаче и переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами по указанному банковскому счету. В результате указанных преступных действий Обысовой в период времени с 18 октября 2019 года до 27 ноября 2019 года третьими лицами неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по указанному банковскому счету.

Кроме того, продолжая реализацию задуманного, 18 октября 2019 года в период времени с 16 часов 00 минут по 16 часов 30 минут, Обысова О.С. встретилась с представителем АО КБ «Модульбанк» в помещении кафе по адресу: г.Калуга, ул.Герцена, д.37, где открыла банковский счет № в АО «Модуль банк», зарегистрированном по адресу: г.Москва, ул.Новодмитровская, д.2, корп.1, присоединившись к системе дистанционного банковского обслуживания с предоставлением электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ», получив от сотрудника банка электронные средства платежей и электронные носители информации: логин для доступа к компьютерной программе системы дистанционного банковского обслуживания, банковскую услугу «SMS-информирование», подключенную к абонентскому номеру Обысовой О.С. +№, представляющие собой способ, позволяющий клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по указанному банковскому счету. После открытия указанного счета и получения указанных предметов, 18 октября 2019 года в период времени с 16 часов 00 минут по 23 часов 59 минут Обысова, продолжая реализацию задуманного, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами пользования Централизованной системой Дистанционного банковского обслуживания банка АО «Модуль банк», Регламентом Удостоверяющего центра банка АО «Модуль банк» и осведомленной об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, согласно содержанию которых следует, что использование ключей «Интернет/клиент-Банк» в системе Дистанционного банковского обслуживания осуществляется только владельцами; использование полученных в банке программно-аппаратных средств допускается только для целей осуществления электронного документооборота в рамках системы Дистанционного банковского обслуживания, а их передача без письменного согласия банка третьим лицам, не допускается, находясь около д.37 по ул.Герцена г.Калуги, по ранее достигнутой договоренности с иным лицом, сбыла последнему полученные от представителя банка электронные средства платежей и электронные носители информации – логин для доступа к компьютерной программе системы дистанционного банковского обслуживания, банковскую услугу «SMS-информирование», подключенную к абонентскому номеру Обысовой О.С. +№, представляющую собой способ, позволяющий клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами по указанному банковскому счету. В результате указанных преступных действий Обысовой, в период с 18 октября 2019 года по 23 декабря 2019 года третьими лицами неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по указанному банковскому счету.

Кроме того, Обысова, продолжая реализацию задуманного, 18 октября 2019 года в период времени с 9 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, пришла в территориальный офис «Калужский» филиала «Московский» ПАО «РОСБАНК» по адресу: г.Калуга, ул.Ленина, д.73, где подала заявление об открытии расчетного счета ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» в указанном банке и присоединении к системе дистанционного банковского обслуживания с предоставлением электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ». После этого, продолжая реализацию задуманного, Обысова 21 октября 2019 года в период времени с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут вновь пришла в территориальный офис «Калужский» филиала «Московский» ПАО «РОСБАНК», по адресу: г.Калуга, ул.Ленина, д.73, где открыла банковский счет № в ПАО «РОСБАНК», зарегистрированном по адресу г.Москва, ул.Смольная, д.22, стр.1, присоединившись к системе дистанционного банковского обслуживания с предоставлением электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ», получив от сотрудника банка электронные средства платежей и электронные носители информации – логин для доступа к компьютерной программе системы дистанционного банковского обслуживания «PRO ONLINE», банковскую услугу «SMS-банк», подключенную к абонентскому номеру Обысовой О.С. +№, карту «Карта PRO» к банковскому счету № с запечатанным пин-конвертом, представляющие собой средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по указанному банковскому счету. После открытия указанного счета и получения указанных предметов, 21 октября 2019 года в период времени с 9 часов 00 минут по 18 часов 00 минут Обысова, продолжая реализацию задуманного, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами пользования Централизованной системой Дистанционного банковского обслуживания банка ПАО «РОСБАНК», Регламентом Удостоверяющего центра банка ПАО «РОСБАНК» и осведомленной об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, согласно содержанию которых следует, что использование ключей «Интернет/клиент-Банк» в системе Дистанционного банковского обслуживания осуществляется только владельцами; использование полученных в банке программно-аппаратных средств допускается только для целей осуществления электронного документооборота в рамках системы Дистанционного банковского обслуживания, а их передача без письменного согласия банка третьим лицам, не допускается, находясь около д.73 по ул.Ленина г.Калуги, по ранее достигнутой договоренности с иным лицом, сбыла последнему полученные в банке электронные средства платежей и электронные носители информации – логин для доступа к компьютерной программе системы дистанционного банковского обслуживания «PRO ONLINE», банковскую услугу «SMS-банк», подключенную к абонентскому номеру Обысовой О.С. +№, карту «Карта PRO» к банковскому счету № с запечатанным пин-конвертом, представляющие собой средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами по указанному банковскому счету. В результате указанных преступных действий Обысовой, в период времени с 21 октября 2019 года по 9 декабря 2019 года третьими лицами неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по указанному банковскому счету.

Кроме того, продолжая реализацию задуманного, 18 октября 2019 года в период времени с 9 часов 00 минут до 19 часов 30 минут, Обысова пришла в офис Калужского регионального филиала АО «Российский сельскохозяйственный банк» по адресу: г.Калуга, ул.Московская, д.212, где подала заявление об открытии расчетных счетов ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» в указанном банке и присоединении к системе дистанционного банковского обслуживания с предоставлением электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ». После этого, продолжая реализацию задуманного, Обысова 22 октября 2019 года в период времени с 9 часов 00 минут по 19 часов 30 минут вновь пришла в указанный операционный офис Калужского регионального филиала АО «Российский сельскохозяйственный банк», где открыла банковские счета № и № в Калужского региональном филиале АО «Российский сельскохозяйственный банк», зарегистрированном по адресу: г.Калуга, ул.Кирова, д.9а, и получила от сотрудника банка электронные средства платежей и электронные носители информации - криптографические ключи и сертификат ключа подписи, логин для доступа к компьютерной программе системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Клиент», корпоративную банковскую карту «MasterCard Business» № к банковскому счету № с запечатанным пин-конвертом, представляющие собой средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по указанному банковскому счету. После открытия указанного счета и получения указанных предметов, 22 октября 2019 года в период времени с 9 часов 00 минут до 19 часов 30 минут Обысова, продолжая реализацию задуманного, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами пользования Централизованной системой Дистанционного банковского обслуживания банка АО «Российский сельскохозяйственный банк», Регламентом Удостоверяющего центра банка АО «Российский сельскохозяйственный банк» и осведомленной об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, согласно содержанию которых следует, что использование ключей «Интернет/клиент-Банк» в системе Дистанционного банковского обслуживания осуществляется только владельцами; использование полученных в банке программно-аппаратных средств допускается только для целей осуществления электронного документооборота в рамках системы Дистанционного банковского обслуживания, а их передача без письменного согласия банка третьим лицам, не допускается, находясь около д.212 по ул.Московской г.Калуги, по ранее достигнутой договоренности с иным лицом, сбыла последнему полученные в банке электронные средства платежей и электронные носители информации - криптографические ключи и сертификат ключа подписи, логин для доступа к компьютерной программе системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Клиент», корпоративную банковскую карту «MasterCard Business» №*****№ к банковскому счету № с запечатанным пин-конвертом, представляющие собой средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами по банковским счетам № и №. В результате указанных преступных действий Обысовой, в период времени с 22 октября 2019 года по 8 ноября 2019 года третьими лицами, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по банковским счетам № и №.

Кроме того, продолжая реализацию задуманного, 18 октября 2019 года в период времени с 9 часов 00 минут по 19 часов 00 минут, Обысова пришла в филиал АКБ «ФОРА-БАНК» (АО) в г.Калуга по адресу: г.Калуга, ул.Воронина, д.4, где подала заявление об открытии расчетного счета ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» в филиале АКБ «ФОРА-БАНК» (АО) в г.Калуга, присоединившись к системе дистанционного банковского обслуживания с предоставлением электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ». После этого, продолжая реализацию задуманного, Обысова 25 октября 2019 года в период времени с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут вновь пришла в указанный офис филиала АКБ «ФОРА-БАНК» (АО) в г.Калуга, где открыла банковский счет № в филиала АКБ «ФОРА-БАНК» (АО) в г.Калуга, зарегистрированном по адресу: г.Калуга, ул.Воронина, д.4, и получила от сотрудника банка электронные средства платежей и электронные носители информации – криптографические ключи и сертификат ключа подписи, логин для доступа к компьютерной программе системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Клиент», представляющие собой способ, позволяющий клиенту удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по указанному банковскому счету. После открытия указанного счета и получения указанных предметов, 25 октября 2019 года в период времени с 9 часов 00 минут до 19 часов 00 минут Обысова, продолжая реализацию задуманного, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами пользования Централизованной системой Дистанционного банковского обслуживания банка АКБ «ФОРА-БАНК» (АО), Регламентом Удостоверяющего центра банка АКБ «ФОРА-БАНК» (АО) и осведомленной об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, согласно содержанию которых следует, что использование ключей «Интернет/клиент-Банк» в системе Дистанционного банковского обслуживания осуществляется только владельцами; использование полученных в банке программно-аппаратных средств допускается только для целей осуществления электронного документооборота в рамках системы Дистанционного банковского обслуживания, а их передача без письменного согласия банка третьим лицам, не допускается, находясь около д.4 по ул.Воронина г.Калуги, по ранее достигнутой договоренности с иным лицом, сбыла последнему полученные в банке электронные средства платежей и электронные носители информации – криптографические ключи и сертификат ключа подписи, логин для доступа к компьютерной программе системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Клиент», представляющие собой способ, позволяющий клиенту удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами по банковскому счету №. В результате указанных преступных действий Обысовой, в период времени с 25 октября 2019 года по 31 декабря 2019 года третьими лицами, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по указанному банковскому счету.

Кроме того, продолжая реализацию задуманного, 18 октября 2019 года в период времени с 9 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, Обысова О.С. пришла в ОО «КаРУ» ПАО «Московский индустриальный банк» по адресу: г.Калуга, ул.Кутузова, д.12, где подала заявление об открытии расчетного счета ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» и присоединении к системе дистанционного банковского обслуживания с предоставлением электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ». После этого, продолжая реализацию задуманного, Обысова 28 октября 2019 года в период времени с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут вновь пришла в ОО «КаРУ» ПАО «Московский индустриальный банк» по адресу: г.Калуга, ул.Кутузова, д.12, где открыла банковский счет № в ПАО «Московский индустриальный банк», зарегистрированном по адресу: г.Москва, ул.Орджоникидзе, д.5, получила от сотрудника банка электронные средства платежей и электронные носители информации - ключевой носитель «eToken», а также логин, пароль и пин-код к данному ключевому носителю для доступа к компьютерной программе системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк», позволяющий удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по банковскому счету №. После открытия указанного счета и получения указанных предметов, 28 октября 2019 года в период времени с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут Обысова, продолжая реализацию своего преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами пользования Централизованной системой Дистанционного банковского обслуживания банка ПАО «Московский индустриальный банк», Регламентом Удостоверяющего центра банка ПАО «Московский индустриальный банк» и осведомленной об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, согласно содержанию которых следует, что использование ключей «Интернет/клиент-Банк» в системе Дистанционного банковского обслуживания осуществляется только владельцами; использование полученных в банке программно-аппаратных средств допускается только для целей осуществления электронного документооборота в рамках системы Дистанционного банковского обслуживания, а их передача без письменного согласия банка третьим лицам, не допускается, находясь около д.12 по ул.Кутузова г.Калуги, по ранее достигнутой договоренности с иным лицом, сбыла последнему полученные в банке электронные средства платежей и электронные носители информации - ключевой носитель «eToken», а также логин, пароль и пин-код к данному ключевому носителю для доступа к компьютерной программе системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк», позволяющий клиенту удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами по банковскому счету №. В результате указанных преступных действий Обысовой, в период с 28 октября 2019 года по 30 октября 2019 года третьими лицами, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по указанному банковскому счету.

Кроме того, продолжая реализацию задуманного, 21 октября 2019 года в период времени с 9 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, Обысова О.С. пришла в кредитно-кассовый офис «Калужский» ПАО «Совкомбанк» по адресу: г.Калуга, ул.Кирова, д.9, где открыла банковский счет № в ПАО «Совкомбанк» филиал «Бизнес», зарегистрированном по адресу: г.Москва, Краснопресненская набережная, д.14 стр.1, присоединившись к системе дистанционного банковского обслуживания с предоставлением электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ», получив от сотрудника банка электронные средства платежей и электронные носители информации – постоянный логин для доступа к компьютерной программе системы дистанционного банковского обслуживания «Чат-банк», банковскую услугу по направлению платежных паролей на абонентский номер Обысовой +№, с использованием одноразовых смс-паролей, представляющие собой средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по банковскому счету №. После открытия указанного счета и получения указанных предметов, 21 октября 2019 года в период времени с 9 часов 00 минут до 21 часа 00 минут Обысова, продолжая реализацию задуманного, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами пользования Централизованной системой Дистанционного банковского обслуживания банка ПАО «Совкомбанк», Регламентом Удостоверяющего центра банка ПАО «Совкомбанк» и осведомленной об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, согласно содержанию которых следует, что использование ключей «Интернет/клиент-Банк» в системе Дистанционного банковского обслуживания осуществляется только владельцами; использование полученных в банке программно-аппаратных средств допускается только для целей осуществления электронного документооборота в рамках системы Дистанционного банковского обслуживания, а их передача без письменного согласия банка третьим лицам, не допускается, находясь около д.9 по ул.Кирова г.Калуги, по ранее достигнутой договоренности с иным лицом, сбыла последнему полученные в банке электронные средства платежей и электронные носители информации: постоянный логин для доступа к компьютерной программе системы дистанционного банковского обслуживания «Чат-банк», банковскую услугу по направлению платежных паролей на абонентский номер Обысовой О.С. +№, с использованием одноразовых смс-паролей, представляющие собой средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами по банковскому счету №. В результате указанных преступных действий Обысовой, в период времени с 21 октября 2019 года до 23 декабря 2019 года третьими лицами неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по указанному банковскому счету.

Кроме того, продолжая реализацию задуманного, 21 октября 2019 года в период времени с 9 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, Обысова пришла в кредитно-кассовый офис «Калужский» ПАО «Совкомбанк» по адресу: г.Калуга, ул.Кирова, д.9, где открыла банковский счет № в ПАО «Совкомбанк» филиал «Бизнес» по адресу: г.Москва, Краснопресненская набережная, д.14 стр.1, присоединившись к системе дистанционного банковского обслуживания с предоставлением электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ», получив от сотрудника банка электронные средства платежей и электронные носители информации – постоянный логин для доступа к компьютерной программе системы дистанционного банковского обслуживания «Чат-банк», банковскую услугу по направлению платежных паролей на абонентский номер Обысовой О.С. +№, с использованием одноразовых смс-паролей, карту «MasterCard Unembossed» № к открытому 21 октября 2019 года банковскому счету № с запечатанным пин-конвертом, представляющие собой средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по банковскому счету № ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ». После открытия указанного счета и получения указанных предметов, 21 октября 2019 года в период времени с 9 часов 00 минут до 21 часа 00 минут Обысова, продолжая реализацию своего преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами пользования Централизованной системой Дистанционного банковского обслуживания банка ПАО «Совкомбанк», Регламентом Удостоверяющего центра банка ПАО «Совкомбанк» и осведомленной об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, согласно содержанию которых следует, что использование ключей «Интернет/клиент-Банк» в системе Дистанционного банковского обслуживания осуществляется только владельцами; использование полученных в банке программно-аппаратных средств допускается только для целей осуществления электронного документооборота в рамках системы Дистанционного банковского обслуживания, а их передача без письменного согласия банка третьим лицам, не допускается, находясь около д.9 по ул.Кирова г.Калуги, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, сбыла последнему полученные в банке электронные средства платежей и электронные носители информации – постоянный логин для доступа к компьютерной программе системы дистанционного банковского обслуживания «Чат-банк», банковскую услугу по направлению платежных паролей на абонентский номер Обысовой +№, с использованием одноразовых смс-паролей, карту «MasterCard Unembossed» № к банковскому счету № с запечатанным пин-конвертом, представляющие собой средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами по банковскому счету № ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ». В результате указанных преступных действий Обысовой, в период времени с 21 октября 2019 года до 23 декабря 2019 года третьими лицами неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по указанному банковскому счету ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ».

Кроме того, продолжая реализацию задуманного, 23 октября 2019 года в период времени с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, Обысова встретилась с представителем АО «Тинькофф банк» в офисе ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» адресу: г.Калуга ул.Московская, д.10 офис 5, и, находясь в указанном помещении, подала заявление об открытии расчетного счета ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» в АО «Тинькофф банк» и присоединении к системе дистанционного банковского обслуживания с предоставлением электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ». После этого, продолжая реализацию задуманного, Обысова 29 октября 2019 года в период времени с 9 часов 00 минут по 18 часов 00 минут в ходе встречи с представителем банка в указанном офисе ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» открыла банковский счет № в АО «Тинькофф банк» по адресу: г.Москва, 1-й Волоколамский проезд, д.10, стр.1, и получила от сотрудника банка электронные средства платежей и электронные носители информации - криптографические ключи, сертификат ключа подписи и логин для доступа к компьютерной программе системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Клиент», корпоративную карту «MasterCard Business» № к банковскому счету № с запечатанным пин-конвертом, банковскую услугу «SMS-информирование», подключенную к абонентскому номеру Обысовой +№, представляющие собой способы, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по банковскому счету № ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ». После открытия указанного счета и получения указанных предметов, 29 октября 2019 года в период времени с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут Обысова, продолжая реализацию задуманного, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами пользования Централизованной системой Дистанционного банковского обслуживания банка АО «Тинькофф банк», Регламентом Удостоверяющего центра банка АО «Тинькофф банк» и осведомленной об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, согласно содержанию которых следует, что использование ключей «Интернет/клиент-Банк» в системе Дистанционного банковского обслуживания осуществляется только владельцами; использование полученных в банке программно-аппаратных средств допускается только для целей осуществления электронного документооборота в рамках системы Дистанционного банковского обслуживания, а их передача без письменного согласия банка третьим лицам, не допускается, находясь около д.10 по ул.Московской г.Калуги, по ранее достигнутой договоренности с иным лицом, сбыла последнему полученные от представителя банка электронные средства платежей и электронные носители информации - криптографические ключи, сертификат ключа подписи и логин для доступа к компьютерной программе системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Клиент», корпоративную карту «MasterCard Business» № к банковскому счету № с запечатанным пин-конвертом, банковскую услугу «SMS-информирование», подключенную к абонентскому номеру Обысовой +№, представляющие собой способы, позволяющие клиенту оператора по приему, выдаче, переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами по банковскому счету № ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ». В результате указанных преступных действий Обысовой, в период времени с 29 октября 2019 года до 10 февраля 2020 года третьими лицами неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по указанному банковскому счету ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ».

Кроме того, продолжая реализацию задуманного, 24 октября 2019 года в период времени с 10 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, Обысова пришла в офис филиала «Дело» ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу», расположенного по адресу: г.Калуга, ул.Плеханова, д.4, и, находясь в указанном помещении, открыла банковский счет № в филиала «Дело» ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу», зарегистрированном по адресу: г.Екатеринбург, ул.Куйбышева, д.58, присоединившись к системе дистанционного банковского обслуживания с предоставлением электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ», получив от сотрудника банка электронные средства платежей и электронные носители информации – логин для доступа к компьютерной программе системы дистанционного банковского обслуживания, банковскую услугу «SMS-информирование», подключенную к абонентскому номеру Обысовой +№, представляющую собой способ, позволяющий клиенту оператора по приему, выдаче, переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по банковскому счету № ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ».

После открытия указанного счета и получения указанных предметов, 24 октября 2019 года в период времени с 10 часов 00 минут по 18 часов 00 минут Обысова О.С., продолжая реализацию задуманного, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами пользования Централизованной системой Дистанционного банковского обслуживания банка ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу», Регламентом Удостоверяющего центра банка ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу» и осведомленной об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, согласно содержанию которых следует, что использование ключей «Интернет/клиент-Банк» в системе Дистанционного банковского обслуживания осуществляется только владельцами; использование полученных в банке программно-аппаратных средств допускается только для целей осуществления электронного документооборота в рамках системы Дистанционного банковского обслуживания, а их передача без письменного согласия банка третьим лицам, не допускается, находясь около д.4 по ул.Плеханова г.Калуги, по ранее достигнутой договоренности с иным лицом, сбыла последнему полученные в банке электронные средства платежей и электронные носители информации - логин для доступа к компьютерной программе системы дистанционного банковского обслуживания, банковскую услугу «SMS-информирование», подключенную к абонентскому номеру Обысовой О.С. +№, представляющую собой способ, позволяющий клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами по банковскому счету № ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ». В результате указанных преступных действий Обысовой, в период времени с 24 октября 2019 года по 20 декабря 2019 года третьими лицами, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по банковскому счету ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ».

Кроме того, продолжая реализацию задуманного, 31 октября 2019 года в период времени с 10 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, Обысова пришла в офис филиала «Дело» ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу» по адресу: г.Калуга, ул.Плеханова, д.4, и, находясь в указанном помещении, открыла банковский счет № в филиала «Дело» ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу», зарегистрированном по адресу: г. Екатеринбург, ул. Куйбышева, д. 58, присоединившись к системе дистанционного банковского обслуживания с предоставлением электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ», получив от сотрудника банка электронные средства платежей и электронные носители информации – логин для доступа к компьютерной программе системы дистанционного банковского обслуживания, банковскую услугу «SMS-информирование», подключенную к абонентскому номеру Обысовой О.С. +№, представляющую собой способ, позволяющий клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по банковскому счету № ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ».

После открытия указанного счета и получения указанных предметов, 31 октября 2019 года в период времени с 10 часов 00 минут по 18 часов 00 минут Обысова О.С., продолжая реализацию задуманного, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами пользования Централизованной системой Дистанционного банковского обслуживания банка ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу», Регламентом Удостоверяющего центра банка ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу» и осведомленной об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, согласно содержанию которых следует, что использование ключей «Интернет/клиент-Банк» в системе Дистанционного банковского обслуживания осуществляется только владельцами; использование полученных в банке программно-аппаратных средств допускается только для целей осуществления электронного документооборота в рамках системы Дистанционного банковского обслуживания, а их передача без письменного согласия банка третьим лицам, не допускается, находясь около д.4 по ул.Плеханова г.Калуги, по ранее достигнутой договоренности с иным лицом, сбыла последнему полученные в банке электронные средства платежей и электронные носители информации - логин для доступа к компьютерной программе системы дистанционного банковского обслуживания, банковскую услугу «SMS-информирование», подключенную к абонентскому номеру Обысовой О.С. +№, представляющую собой способ, позволяющий клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами по банковскому счету № ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ». В результате указанных преступных действий Обысовой, в период времени с 31 октября 2019 года до 20 декабря 2020 года третьими лицами, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по банковскому счету ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ».

В судебном заседании подсудимая Обысова О.С. виновной себя в совершении преступления полностью признала, при этом отказалась давать показания на основании ст.51 Конституции РФ.

Согласно оглашенным на основании ст.276 ч.1 п.3 УПК РФ в судебном заседании показаниям Обысовой О.С., данными ею в ходе предварительного расследования (т.5 л.д.60-64, 68-71, 74-81, 82-93, 106-112, 156-158, 159-162), в сентябре 2019 года от своего супруга - ФИО34. она узнала, что он знает двух человек – ФИО60 и ФИО96, которые предлагают возможность подработки. Суть подработки заключалась в регистрации в налоговом органе на свое имя фирмы и открытии на данную фирму нескольких расчетных счетов в разных банках. В последующем данные расчетные счета будут закрыты. За это Обысовой будут платить по 25 000 рублей в месяц в течение всего периода действия открытых ею расчетных счетов. В связи со сложившимся тяжелым материальным положением данное предложение Обысову заинтересовало, о чем она сообщила ФИО37., а тот созвонился по телефону с указанными лицами и договорился о встрече. В сентябре 2019 года к ним домой по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес> приехали двое ранее незнакомых ей мужчин по имени ФИО38 и ФИО97, которые пояснили, что приехали поговорить по поводу работы, подробно разъяснили, что от Обысовой требуется только открыть на свое имя фирму с названием ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ», где выступить в качестве ее руководителя, для последующего открытия на данную фирму нескольких расчетных счетов в разных банках, при этом реально работать в данной фирме ей будет не нужно, с их слов, открытая фирма будет заниматься отделочными работами, а расчетные счета нужны месяца на два для закупки стройматериалов, после чего данные расчетные счета будут закрыты. За это ФИО40 и ФИО98 пообещали Обысовой выплачивать ежемесячно по 25 000 рублей до тех пор, пока будут действовать открытые расчетные счета. Количество счетов, которые требовалось открыть заранее не оговаривалось, денежное вознаграждение обещали заплатить независимо от количества открытых расчетных счетов. Выслушав ФИО61 и ФИО99, Обысова дала согласие на открытие на свое имя ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» и расчетных счетов для нее. От ФИО62 и ФИО100 Обысовой стало известно, что ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» создавалось для проведения платежей по банковским счетам. Обысовой поясняли, что нужно будет открыть ряд счетов на имя организации, отвечать на вопросы банковских сотрудников, чтобы счета были открыты. Также по всем счетам было необходимо оформить дистанционный доступ к банковским счетам, чтобы ФИО46 и ФИО101 могли осуществлять переводы по открытым банковским счетам. Обысова согласилась числиться учредителем и генеральным директором организации, открывать счета в банках, которые ей указывал ФИО48 или ФИО102, после чего предоставлять ФИО63 или ФИО103 сведения для дистанционного пользования банковским счетом. По просьбе ФИО64 и ФИО104 Обысова передала паспорт РФ для подготовки необходимого пакета документов. Через несколько дней, в сентябре 2019 года за Обысовой приехал ФИО54, с которым они встретились, ФИО55 передал на подпись Обысовой пакет документов, которые она подписала и часть из них заполнила, после чего данные документы вернула обратно ФИО65. Также в машине ФИО57 передал Обысовой кнопочный мобильный телефон с вставленной в него сим-картой, пояснив, что данный телефон открыт для фирмы ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ», данный номер ей необходимо будет указывать в банках в качестве контактного при открытии расчетных счетов и на данный номер ей будут поступать звонки из банков. Кроме телефона ФИО58 ей передал печать ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» и лист бумаги формата А4 с печатным текстом, содержащем информацию об организации ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ», чтобы она ее изучала и запоминала, так как ее необходимо будет говорить сотрудникам банка при открытии расчетных счетов. На данном листе бумаги содержалась информация о видах деятельности организации. Первоначально некоторое время вышеуказанный телефон и печать организации, переданные ей ФИО66, находились при Обысовой, она обязательно должна было ответить на какой-то звонок по данному телефону. Откуда был этот звонок и содержание телефонного разговора, сейчас не помнит. После поступления данного звонка она вернула телефон и печать ФИО67 или ФИО105, потом они ей их периодически выдавали только на время посещения банков с целью открытия расчетных счетов. 30 сентября 2019 года Обысова при помощи ФИО68 и ФИО106 получила электронную цифровую подпись в виде флешки, затем отдала данную подпись ФИО69 или ФИО107, сразу же после выхода из офиса компании, рядом со зданием на улице по адресу: г.Калуга, ул.Кирова, д.36. Затем посредством отправления по электронной почте ФИО150 или ФИО108 подготовили документы для создания ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ», которые от ее имени с использованием электронной подписи 8 октября 2019 года подали в ИФНС России по Ленинскому округу г.Калуги по адресу: г.Калуга, пер.Воскресенский, д.28, включая паспорт Обысовой гражданина РФ на <данные изъяты> и заявление о государственной регистрации юридического лица при создании по форме Р11001, в единый государственный реестр юридических лиц о Обысовой были внесены сведения как об учредителе и генеральном директоре ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ», ИНН №, при этом она не собиралась управлять вышеуказанным юридическим лицом, и не имела для этого достаточных знаний. После того, как ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» было открыто, указанию ФИО70 и ФИО109 Обысова приходила в банки, когда была нужна ее явка как генерального директора, подавала заявление об открытии счета, подписывала все документы. Очередность посещения банков и даты посещения банков определяли Павел и ФИО110, она действовала по их указаниям. Перед тем, как она заходила в банк, ФИО151 или ФИО111 выдавали ей печать ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ», вышеуказанный мобильный телефон с абонентским номером, оканчивающимся на 0234, и файл с необходимыми для предъявления в банке документами, а также проводили с нею инструктаж о том, что ей там необходимо говорить. Согласно указанной договоренности с ФИО71 и ФИО112 в банках она, обманывая сотрудников банков, представлялась учредителем и генеральным директором ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ», предъявляла сотрудникам банков выданные ей ФИО72 или ФИО113 документы, сообщала о своем намерении открыть расчетный счет для организации. Сотрудники банков на основании предъявленных ею документов, в том числе предъявленного ею паспорта, а также на основании сведений, дополнительно сообщенных ею в устной форме, а именно сведений о ее контактном номере телефона, готовили необходимые для открытия расчетных счетов пакеты документов. В качестве своего контактного телефона по договоренности с ФИО73 и ФИО114 она указывала в банках фактически постоянно находившийся у ФИО74 и ФИО115 в распоряжении и выдававшийся ей ими только на время посещения офисов банков мобильный телефон с номером, оканчивающимся на «0234». Затем сотрудники банка предъявляли ей для ознакомления пакеты подготовленных ими документов, ознакомившись с которыми, она их подписывала. Какие именно это были документы Обысова не помнит, но среди них были документы об открытии банковских счетов, документы присоединении данных счетов к системам дистанционного банковского обслуживания банков, об смс-информировании об операциях по счетам. После чего сотрудники банков вручали ей документы, в том числе запечатанные конверты с паролями и логинами для доступа к расчетным счетам посредством системы дистанционного банковского обслуживания через специальную программу, в некоторых банках кроме открытия расчетного счета, Обысовой выдавали еще и банковские карты. При оформлении и выдаче указанных документов сотрудники банка предупреждали Обысову о недопустимости разглашения вышеуказанных паролей и логинов, кодов из смс-сообщений, которые будут поступать на её вышеуказанный сообщенный в банке телефон, а также о недопустимости передачи их третьим лицам, так как денежные переводы по открытым ею расчетным счетам дистанционно могут быть осуществлены лишь с помощью данных средств и в случае их разглашения или передачи третьим лицам будут возможны денежные переводы с данных расчетных счетов ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» без ее ведома. Все врученные ей в банках предметы и документы, а также мобильный телефон с абонентским номером, оканчивающимся на 0234 и печать организации она сразу же, выходя на улицу из отделений банков в машине отдавала ФИО75 или ФИО116, которые сопровождали её. При этом она осознавала, что с помощью переданных им ею средств (паролей, логинов, телефона, к номеру которого было подключено банковское смс-информирование) они самостоятельно, без ее участия смогут осуществлять денежные переводы по счетам ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ». Вышеописанным способом с участием ФИО76 и ФИО117 в октябре 2019 года она открыла все расчетные счета для ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ», за что в конце октября 2019, точную дату она не помнит, на территории г.Калуги, ФИО118 в своем автомобиле передал ей денежное вознаграждение наличными в сумме 12 500 рублей. 17 октября 2019 года Обысова обращалась в офис ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: г.Калуга, ул.Кирова, д.56, как генеральный директор и учредитель ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» с заявлением об открытии счета, 18 октября 2019 года Обысова снова приходила в банк, в этот день был открыт банковский счет №, после открытия счета и получения сведений для дистанционного доступа к счету, она около здания банка в тот же день, сразу передала данные сведения ФИО77 или ФИО119 для осуществления операций по счету. 17 октября 2019 года Обысова обращалась в офис ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: г.Калуга, ул.Кирова, д.56, как генеральный директор и учредитель ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» с заявлением об открытии счета, 18 октября 2019 года Обысова снова приходила в банк, в этот день был открыт банковский счет № для обслуживания банковской карты, после открытия счета и получения банковской карты и сведений для дистанционного доступа к счету, она около здания банка в тот же день, сразу передала данные сведения и карту ФИО78 или ФИО120 для осуществления операций по счету. 17 октября 2019 года после банка «Открытие» Обысова обращалась в офис АО «Райффайзен банк» по адресу: г.Калуга, ул.Тульская, д.15 как генеральный директор и учредитель ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» для открытия счета, банковский счет №, ей сказали, что позже надо прийти в банк еще раз для оформления документов, во второй раз она приходила в тот же офис 28 октября 2019 года и получила на руки документы об открытии счета, банковскую карту и сведения для дистанционного доступа к счету, она около здания банка в тот же день сразу передала данные сведения и карту ФИО79 или ФИО121 для осуществления операций по счету. 18 октября 2019 года Обысова обращалась в офис АО «БКС банк», филиал Московский по адресу: г.Калуга, ул.Кирова, д.25 как генеральный директор и учредитель ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» для открытия счета, в этот же день был открыт банковский счет №, после открытия счета и получения сведений для дистанционного доступа к счету и банковской карты, она около здания банка в тот же день, сразу передала данные сведения ФИО80 или ФИО122 для осуществления операций по счету. 18 октября 2019 года в АО КБ «Модульбанк» Обысова обращалась как генеральный директор и учредитель ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ», в этот же день был открыт банковский счет №, встреча с сотрудником банка состоялась по адресу: г.Калуга, ул.Герцена, д.37, в кафе «Таки Да», после открытия счета и получения сведений для дистанционного доступа к счету, она около здания данного кафе в тот же день, сразу передала данные сведения ФИО81 или ФИО123 для осуществления операций по счету. 18 октября 2019 года Обысова обращалась в офис ПАО «Росбанк» по адресу: г.Калуга, ул.Ленина, д.73 как генеральный директор и учредитель ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» с заявлением об открытии счета, 21 октября 2019 года был открыт банковский счет №, она в этот день приходила в банк и после открытия счета и получения сведений для дистанционного доступа к счету и банковской карты, она около здания банка в тот же день, сразу передала данные сведения и банковскую карту ФИО82 или ФИО124 для осуществления операций по счету. После банка «Росбанк», 18 октября 2019 года Обысова обращалась в Калужский региональный филиал АО «Россельхозбанк», в офис по адресу: г.Калуга, ул.Московская, д.212, как генеральный директор и учредитель ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» для подачи заявления об открытии счета, предоставила пакет документов, 22 октября 2019 года был открыт банковский счет №, в тот же день Обысова снова приходила в этот банк, после открытия счета и получения сведений для дистанционного доступа к счету и банковской карты, она около здания банка в тот же день, сразу передала данные сведения и банковскую карту ФИО83 или ФИО125 для осуществления операций по счету. 18 октября 2019 года Обысова обращалась в Калужский региональный филиал АО «Россельхозбанк», в офис по адресу: г.Калуга, ул.Московская, д.212, как генеральный директор и учредитель ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» для подачи заявления об открытии счета, предоставила пакет документов, 22 октября 2019 года банковский счет № был открыт, она приходил в банк за документами, после открытия счета и получения сведений для дистанционного доступа к счету, в тот же день она около здания банка в тот же день, сразу передала данные сведения ФИО84 или ФИО126 для осуществления операций по счету. 18 октября 2019 года после банка «Россельхозбанк» Обысова обращалась в АКБ «Фора-Банк» (АО), филиал в городе Калуга в офис по адресу: г.Калуга, ул.Воронина, д.4, как генеральный директор и учредитель ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» с заявлением об открытии счета, 25 октября 2019 года Обысова снова приходила в банк, в этот день был банковский счет №, после открытия счета, получения банковской карты и сведений для дистанционного доступа к счету, онаоколо здания банка в тот же день, сразу передала данные сведения ФИО85 или ФИО127 для осуществления операций по счету. 18 октября 2019 года после «Фора банка» Обысова обращалась с заявлением об открытии счета в офис ПАО «Московский Индустриальный банк» обращалась по адресу: г.Калуга, ул.Кутузова, д.12 как генеральный директор и учредитель ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ», 28 октября 2019 года был открыт банковский счет №, в этот день Обысова приходила в банк, после открытия счета и получения электронного ключа для дистанционного доступа к счету, она около здания банка в тот же день, сразу передала данные сведения ФИО86 или ФИО128 для осуществления операций по счету. 21 октября 2019 года Обысова обращалась в офис ПАО «Совкомбанк» по адресу: г.Калуга, ул.Кирова, д.9 как генеральный директор и учредитель ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ», 21 октября 2019 года банковский счет № был открыт, после открытия счета и получения сведений для дистанционного доступа к счету, Обысова около здания банка в тот же день, сразу передала данные сведения ФИО87 или ФИО129 для осуществления операций по счету. 21 октября 2019 года Обысова обращалась в офис ПАО «Совкомбанк» по адресу: г.Калуга, ул.Кирова, д.9 как генеральный директор и учредитель ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ», банковский счет № был открыт, после открытия счета и получения банковской карты и сведений для дистанционного доступа к счету, она около здания банка в тот же день, сразу передала данные сведения ФИО88 или ФИО130 для осуществления операций. 23 октября 2019 года состоялась встреча с представителем банка АО «Тинькофф Банк» в арендованном офисе по адресу: г.Калуга, ул.Московская, д.10, офис 5, Обысова подала заявление об открытии банковского счета, а также 29 октября 2019 года, когда был открыт банковский счет №, она снова встречалась с сотрудником банка также в офисе по адресу: г. Калуга, ул. Московская, д. 10, офис 5, после открытия счета и получения банковской карты и сведений для дистанционного доступа к счету, она в тот же день, сразу передала данные сведения и банковскую карту ФИО89 или ФИО131 для осуществления операций по счету. 24 октября 2019 года Обысова обращалась в ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу», филиал «Дело» (СКБ) по адресу: г.Калуга, ул.Плеханова, д.4, как генеральный директор и учредитель ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ», в этот же день был открыт банковский счет №, после открытия счета и получения сведений для дистанционного доступа к счету, Обысова около здания банка в тот же день, сразу передала данные сведения ФИО90 или ФИО132 для осуществления операций по счету. 31 октября 2019 года Обысова обращалась в ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу», филиал «Дело» (СКБ) по адресу: г.Калуга, ул.Плеханова, д.4, она как генеральный директор и учредитель ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ», открыла банковский счет №, после открытия счета и получения сведений для дистанционного доступа к счету, Обысова около здания банка в тот же день, сразу передала данные сведения ФИО91 или ФИО133 для осуществления операций по счету. В ноябре и декабре 2019 с участием ФИО92 и ФИО134 Обысова закрыла некоторые из ранее открытых ею счетов ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ». За оказанные ею услуги, согласно первоначальной договоренности с ФИО93 и ФИО135, в ноябре и декабре 2019 года, ФИО136 заплатил Обысовой еще 37 500 рублей тремя суммами по 12 500 рублей каждая, из которых две суммы были ей выплачены в ноябре 2019 года и одна сумма в декабре 2019 года.

Вина подсудимой Обысовой О.С. в совершении указанного преступления, помимо ее собственных признательных показаний, подтверждается, следующими, исследованными судом доказательствами:

- показаниями свидетеля ФИО6, данными ею в ходе предварительного расследования и оглашенным в судебном заседании на основании ст.281 ч.1 УПК РФ (т.1 л.д.204-212), согласно которым она состоит в должности заместителя начальника отдела правового обеспечения государственной регистрации ИФНС России по Ленинскому округу г.Калуги, расположенной по адресу: г.Калуга, пер.Воскресенский, д.28. 8 октября 2019 года в форме электронных документов через сайт ФНС РФ в ИФНС России по Ленинскому округу г.Калуги поступил пакет документов на создание ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ», который содержал: заявление о государственной регистрации юридического лица при создании по форме №Р11001, решение единственного учредителя о создании общества от 30 сентября 2019 года №1, гарантийное письмо, устав. Согласно представленным документам, в том числе заявлению о государственной регистрации юридического лица Обысова О.С. создает, становится руководителем и единственным учредителем ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ». Пакет документов представлен в регистрирующий орган в форме электронных документов, подписанных высококвалифицированной электронно-цифровой подписью. Для направления в ЕРЦ комплекта документов в форме электронных документов необходимо было получение высококвалифицированной электронно-цифровой подписи. С этой целью Обысова обратилась 30 сентября 2019 года в удостоверяющий центр ООО «Компания Тензор» для получения ЭЦП на физическое лицо.В представленном Заявлении по форме №Р11001 заявитель – учредитель - руководитель – ОБЫСОВА своей подписью подтвердила, что представленные учредительные документы соответствуют установленным законодательством РФ требованиям к учредительным документам юридического лица данной организационно-правовой формы, сведения, содержащиеся в этих учредительных документах, иных представленных для государственной регистрации документах, заявлении о государственной регистрации, достоверны, при создании юридического лица соблюден установленный для юридических лиц данной ОПФ порядок их учреждения, в том числе оплаты уставного капитала, на момент государственной регистрации. Намерения создания ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» изложены Обысовой в приложенном к комплекту документов решении №1, заявленный размер уставного капитала ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» составлял 20 000 рублей. 11 октября 2019 года инспекцией было принято решение о государственной регистрации юридического лица при создании общества, о чем внесена запись в ЕГРЮЛ за основным государственным регистрационным номером 1194027011023. 16 октября 2019 года в период времени с 8 часов до 18 часов документы, подтверждающие факт внесения указанной записи в Единый государственный реестр юридических лиц (свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе, лист записи ЕГРЮЛ, устав юридического лица) вручены Обысовой под роспись в листе учета выдачи документов при ее личном обращении в ИФНС России по Ленинскому округу г.Калуги. В дальнейшем, ходе мероприятий налогового контроля инспекцией, было установлено, что ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» имеет признаки организации, зарегистрированной без целей осуществления реальной предпринимательской деятельности и фактического исполнения хозяйственных договоров: общество фактически не находилось по адресу места регистрации юридического лица, у него отсутствуют недвижимое имущество и транспортные средства, штат, обязательные платежи и расходы, свидетельствующие о ведении организацией хозяйственной деятельности: на оплату аренды, уплату коммунальных платежей, ведение расчетов по заключенным договорам. Было обращено внимание на количество открытых и закрытых счетов в банках у ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ»: АО «Райффайзенбанк» счет открыт 17 октября 2019 года, ПАО «Московский Индустриальный банк» счет открыт 28 октября 2019 года, АО «Тинькофф Банк» счет открыт 29 октября 2019 года, закрыт 10 февраля 2020 года, АО «БКС Банк» счет открыт 18 октября 2019 года, закрыт 27 ноября 2019 года, АО Коммерческий Банк «Модульбанк» счет открыт 18 октября 2019 года, закрыт 23 декабря 2019 года, АО «Российский Сельскохозяйственный банк» счет открыт 22 октября 2019 года, ПАО «РОСБАНК» счет открыт 21 октября 2019 года, АКБ «ФОРА-БАНК» АО счет открыт 25 октября 2019 года, закрыт 31 декабря 2019 года, ПАО «Совкомбанк» счет открыт 21 октября 2019 года, ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» счет открыт 18 октября 2019 года, один счет закрыт 10 декабря 2019 года, второй 13 ноября 2019 года, ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу» счета открыты 24 и 31 октября 2019 года, закрыты 20 декабря 2019 года. По сведениям, полученным из банков, движение по счетам ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» составило около 16 млн. рублей, при этом удельный вес налоговых вычетов по НДС за 1 квартал 2020 составил –99%. У Инспекции имелись основания полагать, что электронные ключи, полученные в банках, Обысовой переданы другим лицам.

- показаниями свидетеля Свидетель №5, данными ею в ходе предварительного расследования и оглашенным в судебном заседании на основании ст.281 ч.1 УПК РФ (т.1 л.д.215-222), согласно которым она работает руководителем ООО «Комания Тензор» в г.Калуга, расположенного по адресу: г.Калуга, ул.Кирова, д.36, офис 34, головной офис компании расположен в г.Ярославль. 30 сентября 2019 года при личном посещении офиса ООО «Комания Тензор» в г. Калуга Обысова О.С. сообщила о своем намерении получить квалифицированную электронную подпись на нее как на физическое лицо. Сотрудником, на основании предъявленных Обысовой документов и сообщенных ею сведений, было подготовлено заявление на изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи, которое Обысова в тот же день собственноручно подписала, также Обысовой была выдана квитанция с номером счета для оплаты данной услуги. С данной квитанцией Обысова ушла из офиса и через некоторое время в этот же день вернулась обратно с банковским чеком об оплате. После этого в тот же день обособленным подразделением ООО»Компания Тензор» в г. Калуга на имя Обысовой были изготовлены в электронном виде на защищенном электронном носителе информации «Рутокен» квалифицированная электронно-цифровая подпись и квалифицированный сертификат ключа проверки электронной подписи. Защищенный электронный носитель информации внешне выглядит как USB накопитель. Информация, содержащаяся в квалифицированном сертификате ключа проверки электронной подписи дополнительно была распечатана на бумажном носителе, а именно, на листе ознакомления с информацией, содержащейся в квалифицированном сертификате, который был вручен Обысовой под роспись. 17 октября 2019 года в ОП ООО «Компания Тензор» в г.Калуга в электронном виде поступило заявление генерального директора ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» Обысовой О.С. на изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи на юридическое лицо ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ», компанией указанной организации был направлен выставленный счет для оплаты № от 17 октября 2019 года на сумму 5 800 рублей. 15 ноября 2019 года Обысова лично пришла в офис ОП ООО «Компания Тензор» в г.Калуга, предоставила вышеуказанное заявление от 17 октября 2019 года в оригинале, платежное поручение №1 от 1 ноября 2019 года об оплате счета на сумму 5800 рублей, свои паспорт СНИЛС, на основании которых 15 ноября 2019 года обособленным подразделением ООО «Компания Тензор» в г.Калуга на ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» изготовлены и вручены Обысовой на защищенном электронном носителе квалифицированная электронно-цифровая подпись и квалифицированный сертификат ключа проверки электронной подписи. Информация, содержащаяся в квалифицированном сертификате ключа проверки электронной подписи дополнительно была распечатана на листе ознакомления, который был вручен Обысовой О.С. сотрудником обособленного подразделения под роспись. Выданные Обысовой электронно-цифровые подписи и сертификаты ключей проверки аннулированы в связи с истечением их сроков действия, указанных в сертификатах.

- показаниями свидетеля Свидетель №6, данными им в ходе предварительного расследования и оглашенным в судебном заседании на основании ст.281 ч.1 УПК РФ (т.1 л.д.224-226), согласно которым он является учредителем ООО «Славянка», которое ведет деятельность по сдаче в аренду нежилых помещений в здании по адресу: г.Калуга, ул.Московская, д.10. 21 октября 2019 года между ООО «Славянка» и ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» в лице генерального директора Обысовой О.С. заключен договор аренды в указанном здании на третьем этаже нежилого помещения №5. После заключения договора аренды со стороны ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» поступила оплата за аренду на полгода вперед. В арендованном ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» офисе очень редко появлялись люди, в начале 2020 года, люди там стали появляться часто, но они не имели никакого отношения к ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ», а с их слов, являлись знакомыми арендаторов. Были предприняты попытки найти руководство ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» с целью уточнения планов относительно аренды офиса, однако на связь никто не вышел, действие договора аренды было прекращено, по факту образовавшейся задолженности по оплате аренды помещения подан гражданский иск в суд.

- показаниями специалиста ФИО7, данными ею в ходе предварительного расследования и оглашенным в судебном заседании на основании ст.281 ч.1 УПК РФ (т.1 л.д.234-237), согласно которым согласно Федерального закона №161 от 27 июня 2011 года «О национальной платежной системе», электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту Банка составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных (в том числе банковских) карт, а также иных технических устройств. Система «Клиент-Банк» будет являться электронным средством платежа, если при ее использовании клиентом оператора по переводу денежных средств возможно составление, удостоверение и передача распоряжений в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов. Поскольку клиент составляет платежный документ с помощью системы Клиент-Банк и подтверждает совершение данной операции путем СМС или электронной подписи, система является электронным средством платежа.

- показаниями специалиста ФИО8, данными им в ходе предварительного расследования и оглашенным в судебном заседании на основании ст.281 ч.1 УПК РФ (т.1 л.д.238-241, 244-246), согласно которым в соответствии со Стандартом Банка России по обеспечению информационной безопасности организаций банковской системы РФ под носителями информации подразумеваются изделия, на которых записана какая-либо информация, обеспечивающие возможность сохранения данной информации. Электронный носитель информации – это технически и технологически адаптированное к многократному использованию электронное устройство, предназначенное для записи, хранения, передачи и воспроизведения электронной информации с помощью доступных технических средств. Функциональный ключевой носитель с записанным на нем файлом электронной подписи, являющейся аналогом личной подписи клиента, можно отнести к электронным носителям информации. Данное устройство представляет собой USB-накопитель с записанной на нем информацией в виде файла электронной подписи лица. Данный ключ применяется для личной идентификации клиента в системе ДБО, удостоверения фактов совершения им платежных операций по расчетным счетам. В соответствии с действующими нормативно-правовыми актами клиент не вправе передавать электронные средства и электронные носители информации третьим лицам. Кроме того электронным средством платежа может являться компьютерная программа, а также личный кабинет на сайте банка. В банке руководитель организации получает доступ к компьютерной программе и может самостоятельно сгенерировать ключ проверки электронной подписи, после чего в банке получает признание сертификата ключа проверки электронной подписи. Данные компьютерные программы имеют средства криптографической защиты информации. Руководитель организации для доступа к компьютерной программе и личному кабинету при открытии расчетного счета в банке получает логин и одноразовый пароль, который должен быть изменен, а также ссылку на компьютерную программу, которую он может получить на номер своего мобильного телефона или электронную почту, указанные при открытии расчетного счета. Воспользовавшись данной ссылкой, он должен установить себе на устройство компьютерную программу и с помощью нее сгенерировать ключ доступа для подписания платежных поручений, то есть в банке данный ключ может не выдаваться. При этом путем смс-подтверждения, то есть путем ввода полученной в смс-сообщении комбинации цифр, клиент подтверждает, что это именно он вошел в компьютерную программу для осуществления платежей. По банковскому досье ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» из ПАО «Росбанк» специалист пояснил, что Обысовой О.С. после открытия расчетного счета сотрудниками банка был обеспечен доступ к компьютерной программе для осуществления электронных платежей, а также возможной генерации и сертификации ключа проверки электронной подписи. Ключ проверки электронной подписи был сгенерирован удаленно, а через несколько дней она предоставила его в банк на сертификацию, где ей был выдан акт о признании ключа проверки электронной подписи. Передача полученных данных для доступа к компьютерной программе, в том числе логина и пароля для входа в личный кабинет, дающих доступ к расчетному счету и проведению платежных операций, а также криптографического ключа лицам, не допущенным к этой информации, является нарушением нормативных и регламентирующих документов в области защиты информации.

- показаниями свидетеля ФИО152 данными им в ходе предварительного расследования и оглашенным в судебном заседании на основании ст.281 ч.1 УПК РФ (т.1 л.д.200-203), согласно которым Обысова О.С. является его супругой. Свидетель указал, что его знакомый ФИО9 примерно в сентябре 2019 года предложил подработку, а именно оформить на свое имя юридическое лицо с расчетными счетами в банках, пояснив, что в этом заинтересованы двое его знакомых по имени ФИО137 и ФИО153, более никаких данных он не знает, узнать их он не сможет, т.к. прошло много времени, предоставил номер их телефона. По телефону ФИО138 сообщил свидетелю, что он готов заплатить за регистрацию юридического лица и открытие расчетных счетов 25 000 рублей. О данном факте свидетель рассказал Обысовой, ее заинтересовало предложение ФИО139, она сказала, что хочет принять предложение ФИО140. О решении Обысовой свидетель сообщил ФИО141. В конце сентября 2019 года к ним домой приехали двое мужчин, представились как ФИО154 и ФИО142. Обысова дала свое согласие на регистрацию юридического лица, за что ФИО155 и ФИО143 передали ей наличные денежные средства, насколько он знает 12 500 рублей, ФИО156 попросил Обысову предоставить ему ее паспорт и после того, как она ему дала свой паспорт, он дал ей какой-то пакет документов для подписания. По документам, предоставленным ФИО94 и ФИО144, Обысова зарегистрировала на себя ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ», впоследствии открыла счета в различных банках. 30 сентября 2019 года, ФИО157 и Обысова поехали на ул.Кирова в ТЦ «Фаворит» чтобы зарегистрировать ЭЦП. После регистрации ЭЦП примерно через две неделиФИО158 и ФИО145 повезли Обысову опять в ТЦ «Фаворит» чтобы забрать ЭЦП, передала ЭЦП ФИО95. В дальнейшем ФИО159 повез Обысову в Отделение Пенсионного фонда России по Калужской области, где ей также отдали флеш-накопитель, который Обысова сразу передала мужчине по имени ФИО160. Далее они поехали открывать расчетные счета в банки. Расчетные счета Обысова открыла в Банк «Открытие», «Транскапитал Банк», «Россельхозбанк», «Райфайзенбанк», ПАО «Московский Индустриальный банк», АО «Тинькофф Банк», АО «БКС Банк», АКБ «Фора-банк», ПАО «Совкомбанк» и «Росбанк» Некоторые расчетные счета ФИО161 и ФИО146 открывали дистанционно посредством сети «Интернет». Примерно в середине ноября 2019 года ФИО147 и ФИО162 опять приехали к ним домой, и опять привезли какие-то документы на подпись. Так они с середины сентября до середины ноября 2019 года приезжали каждые 1.5-2 недели. В начале 2020 года к Обысовой приехал ФИО148 и привез какие-то документы для того, чтобы она поставила подпись. ФИО163 и ФИО149 сообщили Обысову, что ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» необходима им для того, чтобы перечислять на расчетные счета данной организации денежные средства с других организаций, которые они также зарегистрировали на других подставных лиц.

- показаниями свидетеля Свидетель №10, данными ею в ходе предварительного расследования и оглашенным в судебном заседании на основании ст.281 ч.1 УПК РФ (т.3 л.д.42-46, 48-51), согласно которым она работает в должности главного менеджера по обслуживанию юридических лиц в ПАО Банк ФК «Открытие» по адресу: г. Калуга, ул. Кирова, д. 56. 17 октября 2019 года во второй половине дня в банк пришла Обысова О.С., которая представилась генеральным директором ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» и сообщила о своем намерении открыть расчетный счет, предоставила Образцовой свой паспорт, устав организации и решение о назначении ее на должность генерального директора ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ». Удостоверив личность Обысовой, Образцова провела беседу о целях и намерениях открытия расчетного счета, об оборотах организации за месяц, численности персонала, контактной информации организации. Образцова занесла в специальную программу данные об ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ», распечатала пакет необходимых документов, а именно: карточку с образцами подписей и оттиском печати, на которой Обысова поставила образец своей подписи и печать ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ», находившуюся у нее при себе, два экземпляра заявления о присоединении к банковским правилам, на которых Обысова поставила свои подписи и оттиски печатей ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ». Один экземпляр заявления был вручен Обысовой. Образцоваразъяснила Обысовой, что в случае открытия расчетного счета в банке, ей на телефон, который она предоставила 89533380234, поступит смс-сообщение с логином и паролем от личного кабинета, а также ссылка на личный кабинет. Также Образцова разъяснила Обысовой, что при входе в личный кабинет пароль необходимо будет поменять и сообщать его никому нельзя. Образцова через специальную программу направила все подготовленные документы для проверки в главный офис банка. 18 октября 2019 года в банк поступило оповещение об открытии расчетного счета ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» №, после чего Обысовой на указанный ею номер мобильного телефона № были направлены логин и пароль от личного кабинета, а также ссылка на личный кабинет. После регистрации личного кабинета для подтверждения оплаты по сформированному платежному поручению на номер телефона клиента приходит смс-сообщение с кодом, который необходимо ввести в личном кабинете, с этого момента операция считается завершенной. Одновременно в указанном смс-сообщении содержится предупреждение о недопустимости разглашения данного кода третьим лицам. 18 октября 2019 года Обысова обратилась в отделение банка с целью открытия еще одного расчетного счета ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ». После проверки документов сотрудниками банка был подготовлен необходимый пакет документов, на основании которых ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» был открыт расчетный счет № с привязанной к нему корпоративной банковской картой. Для управления данными картой и счетом Обысовой был выдан запечатанный бумажный конверт с пин-кодом. При этом Обысовой О.С. было разъяснено, что указанную карту и код-пароль она не должна передавать третьим лицам.

- показаниями свидетеля ФИО10, данными ею в ходе предварительного расследования и оглашенным в судебном заседании на основании ст.281 ч.1 УПК РФ (т.2 л.д.162-166), согласно которым она работает в должности старшего менеджера по обслуживанию юридических лиц в АО «Райффайзенбанк» по адресу : г.Калуга, ул.Тульская, д.15. Свидетель указала, что 17 октября 2019 года в период времени с 9 часов до 19 часов генеральный директор ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» Обысова О.С. обратилась в банк для открытия расчетного счета указанной организации. Сотрудник банка удостоверился в личности Обысовой и наличии у нее полномочий, составил анкету и заявку, направил их на согласование в службу безопасности банка. После получения одобрения службы безопасности были составлены: заявление на открытие расчетного счета, форма для идентификации налогового резидента, карточка с образцами подписи и оттиска печати. При этом для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент» в анкете и заявлении на открытие счета Обысовой указан адрес электронной почты, на который впоследствии банком направлено письмо для активации учетной записи в системе, и абонентский номер, на который впоследствии банком в смс-сообщениях клиенту направляются коды подтверждения платежных операций в системе «Банк-Клиент». В момент заполнения анкеты Обысовой на абонентский номер, указанный ею в анкете, поступило смс-сообщение с кодом, который та назвала сотруднику банка. При открытии расчетного счета у клиента уточняется, кто именно впоследствии будет работать в системе «Банк-Клиент» и иметь к ней доступ. Если клиент поясняет, что только он один, то ему обязательно разъясняется, что передача доступа к системе «Банк-Клиент» третьим лицам запрещена.

- показаниями свидетеля Свидетель №1, данными ею в ходе предварительного расследования и оглашенным в судебном заседании на основании ст.281 ч.1 УПК РФ (т.2 л.д.205-209), согласно которым она работает в должности специалиста АО «БКС-банк» по адресу: г.Калуга, ул.Кирова, д.25. Ранее в 2019 году АО «БКС-банк» оказывал услуги по открытию счетов от банка «Сфера», который входит в финансовую группу АО «БКС-банк». Свидетель указала, что 18 октября 2019 года в период времени с 9 часов до 20 часов генеральный директор ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» Обысова О.С. обратилась в банк для открытия расчетного счета указанной организации. Сотрудник банка удостоверился в личности Обысовой и наличии у нее полномочий, проверил правильность документов. Обысова подписала все необходимые документы для открытия расчетного счета. Свидетель указала, что к открытому расчетному счету привязывается указанный клиентом в документах абонентский номер, на который ему впоследствии будут приходить коды подтверждения операций по расчетному счету. При этом клиенту сотрудником банка разъясняется о недопустимости передачи доступа к указанным кодам третьим лицам, данные разъяснения содержатся также и в самих СМС-сообщениях с кодами. После подписания Обысовой документов, свидетель ей разъяснила, что при возникновении каких-либо вопросов она может обращаться на горячую линию банк «Сфера».

- показаниями свидетеля ФИО18, данными им в ходе предварительного расследования и оглашенным в судебном заседании на основании ст.281 ч.1 УПК РФ (т.2 л.д.228-232), согласно которым он работает в должности специалиста службы комплексной безопасности в АО КБ «Модульбанк», расположенном по адресу: г. Москва, ул. Новодимитровская, д.2. В АО КБ «Модульбанк» как интернет-банке существует следующая система открытия расчетных счетов: первоначально потенциальный клиент регистрируется на сайте банка, где указывает номер телефона и ИНН, на указанный номер телефона ему приходит смс-сообщение с кодом подтверждения, который потенциальный клиент вводит на сайте банка, после чего на серверах банка происходит так называемый скоринг, то есть первичная проверка по определенным параметрам. Исходя из совокупности всех указанных критериев автоматическая система банка принимает решение о назначении клиенту встречи либо об отказе в ее назначении. В случае принятия решения о назначении встречи, клиенту предлагается либо приехать в офис банка, либо указать адрес, по которому приедет менеджер банка для встречи и открытия расчетного счета. После встречи менеджер банка через специальную программу, установленную в планшете, с использованием индивидуальной цифровой подписи путем фотографирования загружает документы, заполненные на встрече в систему банка. Далее происходит второй этап скоринга, на котором система банка в автоматическом режиме принимает решение об открытии счета или об отказе в открытии счета. В случае, если счет открывается, на номер телефона, указанный при первичной регистрации, приходит смс-сообщение с данными для входа в личный кабинет АО КБ «Модульбанк». Таким образом ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» был открыт расчетный счет в АО КБ «Модульбанк». 18 октября 2019 года в период времени с 16 часов до 16 часов 30 минут во время выезда по адресу: г.Калуга, ул.Герцена, д.37, менеджером АО КБ «Модульбанк» Свидетель №2 проведена встреча с представителем ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» Обысовой О.С. На встрече личность клиента сверяется с данными паспорта, проверяется паспорт визуально на признаки подделки, что является обязательным условием при открытии расчетного счета и регламентировано внутренней нормативной документацией, а момент подписания заявления о присоединении к Договору комплексного обслуживания менеджером снимается на видео. Также проверяются учредительные документы, предоставленные клиентом. В соответствии с обращением Обысовой банком приняты на себя обязательства по открытию банковского счета в рублях РФ. При этом клиентом добровольно на себя приняты обязательства по надлежащему использованию обслуживания счета с использованием системы «Modulbank» с тарифным планом «Оптимальный». Указанная система позволяет осуществлять работу в интернет-браузерах лицу, имеющему электронно-цифровую подпись и необходимые данные к системе, к которой подключен комплекс (пару логин-пароль). С использованием этой системы проверяется (идентифицируется) лицо, осуществляющее деятельность в программном комплексе. После подписания заявления Обысова получила электронно-цифровую подпись для входа в личный кабинет АО КБ «Модульбанк». Данная электронно-цифровая подпись необходима для входа в личный кабинет с целью распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счете организации ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» в АО КБ «Модульбанк», путем создания платежных поручений, их подписания и отправки получателям. Согласно документам банка, корпоративная карта Обысовой не выдавалась. При открытии расчетного счета Обысова получила один экземпляр заявления о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей от 18 октября 2019 года и электронно-цифровую подпись, предоставив свой номер мобильного телефона в качестве средства для входа в систему АО КБ «Модульбанк». Обысова была уведомлена о том, что никто, кроме нее, не может управлять расчетным счетом и подписывать документы от ее имени, а также о том, что передача третьим лицам доступов и электронных средств к системе «Модульбанк» запрещена.

- показаниями свидетеля Свидетель №2, данными ею в ходе предварительного расследования и оглашенным в судебном заседании на основании ст.281 ч.1 УПК РФ (т.2 л.д.234-236), согласно которым она работала в должности клиентского менеджера АО КБ «Модульбанк». В данном банке существовала процедура открытия расчетных счетов для юридических лиц, согласно которой Яненко в рабочем приложении поступала заявка от банка о дате и времени встречи с клиентом. Если клиент предварительно предоставлял банку свои данные, то перед встречей ФИО165 забирала в банке заявление клиента о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. По указанному в заявлении абонентскому номеру клиента ФИО166 созванивалась с ним по телефону, после чего прибывала на встречу с ним по адресу, указанному в заявке. Это могли быть либо офис организации, либо кафе (ресторан). Во время встречи ФИО167 осуществляла проверку документов клиента, удостоверяющих его личность и подтверждающих его полномочия действовать от имени юридического лица, после чего клиент в присутствии ФИО168 подписывал заявление о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. ФИО164 также сама подписывала данное заявление и передавала его в офис банка. Впоследствии клиент при работе с расчетным счетом осуществлял вход в личный кабинет АО КБ «Модульбанк», где логином являлся абонентский номер, указанный клиентом в заявлении. На данный номер клиенту банком направляется ссылка для доступа к личному кабинету. При открытии счета ФИО169 разъясняет клиенту, что указанный абонентский номер является логином для доступа к личному кабинету и передача его третьим лицам запрещена. Свидетель указала, что ее клиентом являлось ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» в лице генерального директора Обысовой О.С., которая обратилась к свидетелю для открытия расчетного счета. При встрече ФИО170 была удостоверена личность Обысовой и ее полномочия согласно имеющимся копиям паспорта и учредительных документов, после чего она подписала собственноручно в ее присутствии указанное заявление, заверив подпись оттиском печати организации, а она в свою очередь заверила ее подпись своей как сотрудник банка.

- показаниями свидетеля Свидетель №11, данными ею в ходе предварительного расследования и оглашенным в судебном заседании на основании ст.281 ч.1 УПК РФ (т.3 л.д.101-106), согласно которым она работает в должности главного клиентского менеджера по обслуживанию юридических лиц в ПАО «Росбанк» по адресу: г.Калуга, ул.Ленина, д.73. Свидетель указала, что в банке установлен порядок открытия расчетного счета, согласно которому руководителю организации необходимо лично явиться в банк вместе с документами, удостоверяющими личность и подтверждающими полномочия как руководителя. После проверки представленных документов, с руководителем проводится беседа, в ходе которой уточняются цели открытия расчетного счета, территориальное расположение организации, количество сотрудников и т.п. Затем данные клиента с комментариями о результатах беседы вносятся в специальную банковскую программу для проверки службой безопасности. Клиент оставляет свои контактные данные и уходит. В случае положительного решения об открытии расчетного счета клиент вызывается в банк повторно для подписания необходимых документов: вопросника-анкеты, согласия на обработку персональных данных, заявления оферты на открытие расчетного счета и дистанционное банковское обслуживание, карточки с образцами подписей, заявления о сочетании подписей, заявлений на подключение интернет клиент-банка, на самосертификацию. Кроме согласия на обработку персональных данных и заявления на самосертификацию, во всех остальных документах клиент ставит печать организации. Доступ к расчетному счету, созданию и отправлению платежных поручений происходит через сайт банка «росбанк.ру» и мобильное приложение. При каждом входе в личный кабинет, а также при отправлении и подписании платежных поручений клиенту на номер телефона, указанный им в заявлении на открытие расчетного счета, приходит смс-сообщение с кодами, введя которые на сайте или в приложении, клиент подтверждает вход и отправление платежных поручений. При открытии расчетного счета клиенту разъясняется недопустимость передачи логина, временного пароля и других паролей третьим лицам. Помимо этого, для управления расчетным счетом клиенту подключается сервис «Интернет клиент-банк», представляющий собой компьютерную программу, которую можно установить только на один компьютер. Данная программа вместе с инструкцией по установке при открытии расчетного счета направляется клиенту на электронную почту, указанную им в заявлении на открытие расчетного счета. При открытии счету клиенту разъясняется запрет на передачу логина и паролей третьим лицам. Интернет клиент-банк представляет собой компьютерную программу, установить которую возможно только на 1 компьютер, установочный файл с программой клиент получает на электронную почту, указанную в заявлении, после установления программы клиенту необходимо сгенерировать акт о признании открытого ключа (сертификата) для обмена сообщениями, поставить на нем свои подписи и печать и предоставить в банк, банк его регистрирует, после чего клиент может осуществлять работу. 18 октября 2019 года с 9 часов до 18 часов Обысовой О.С. в банке были подписаны необходимые документы об открытии расчетного счета ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ». Ей было сообщено, что на телефон придет СМС с кодом и ссылкой на личный кабинет, также она подписала заявление на подключение к интернет-клиент банку, программа была направлена на указанную ею электронную почту. 22 октября 2019 года Обысова привезла акт о признании ключа для проверки электронной подписи, для его составления она должна была установить на компьютер систему интернет–клиент банка и сгенерировать ключ, тем самым подтвердив свою электронную подпись.

- показаниями свидетеля Свидетель №13, данными ею в ходе предварительного расследования и оглашенным в судебном заседании на основании ст.281 ч.1 УПК РФ (т.4 л.д.38-41), согласно которым она работает в должности управляющей дополнительного офиса №2703 АО «Россельхозбанк» г.Калуга, расположенного по адресу г. Калуга, ул. Московская, д. 212. 18 октября 2019 года в банк обратилась Обысова О.С. с заявлением об открытии счета на юридическое лицо ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ», в котором она являлась руководителем. На основании представленных Обысовой документов сотрудниками дополнительного офиса №2703 АО «Россельхозбанк» г.Калуга в период времени с 18 октября 2019 года по 22 октября 2019 года для ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» были открыты расчетные счета № как основной, и № как счет корпоративной карты, подключена система дистанционного банковского обслуживания Интернет-Клиент, являющаяся электронным средством платежа, изготовлен и сертифицирован функциональный ключевой носитель с учетным номером 56535718, являющийся электронным носителем информации с записанным на нем файлом электронной подписи, являющейся аналогом личной подписи Обысовой, предназначенный для доступа к системе ДБО. 22 октября 2019 года документы, подтверждающие совершение данных операций, а также ключевой носитель с учетным номером 56535718 банковским работником были переданы Обысовой.

- показаниями свидетеля ФИО13, данными ею в ходе предварительного расследования и оглашенным в судебном заседании на основании ст.281 ч.1 УПК РФ (т.4 л.д.42-45), согласно которым она работает в должности начальника отдела продаж и обслуживания юридических лиц АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: г.Калуга, ул.Кирова, д.9«б». В октябре 2019 года в АО «Россельхозбанк» обратился представитель ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» Обысова О.С. с целью открытия расчетного счета для данной организации. По результатам рассмотрения данного обращения ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» открыты расчетный счет № 40702 810 6 2703 0000263 и счет корпоративной банковской карты №, по которому клиент имеет право производить снятие денежных средств на сумму до 3 000 000 рублей в месяц. При этом Обысовой для пользования картой был выдан запечатанный конверт с пин-кодом, передача которого согласно инструкции ЦБ третьим лицам запрещена.

- показаниями свидетеля Свидетель №3, данными им в ходе предварительного расследования и оглашенным в судебном заседании на основании ст.281 ч.1 УПК РФ (т.4 л.д.182-187), согласно которым он работает в должности начальника отдела по работе с клиентами АКБ «Фора-банк» (АО) в г.Калуге по адресу: г.Калуга, ул.Воронина, д.4. 18 октября 2019 года в период времени с 9 часов до 19 часов в «Фора-банк» обратилась Обысова, которая сообщила о своем намерении открыть расчетный счет в банке для организации ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ», где она является руководителем, и предоставила необходимый для открытия расчетного счета пакет документов, а именно: документ, удостоверяющий ее личность, устав организации, решение или протокол о создании организации, приказ о назначении или вступлении в должность руководителя организации. После удостоверения ее личности и проверки представленных документов Обысова собственноручно написала и заполнила необходимые для открытия расчетного счета документы на которых лично расписалась и поставила печать организации ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ». Для связи с ней Обысова О.С. указала контактный номер телефона №. После проведения банком проверки ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» было принято положительное решение по заявлению об открытии расчетного счета данной организации, о чем сотрудником банка было сообщено Обысовой по телефону. 25 октября 2019 года Обысова повторно явилась в банк для получения вторых экземпляров документов и электронно-цифрового ключа (подписи). Сотрудником банка была вновь удостоверена ее личность по паспорту РФ, после чего ей были выданы экземпляры документов, справка с реквизитами в их банке расчетного счета ООО «Мегатредпроф», а также ЭЦК к системе ДБО, при этом Обысова была проинформирована о категорическом запрете передачи ЭЦК третьим лицам, а также о том, что данный ключ предоставляет доступ к расчетному счету организации, он содержит файл ее личной подписи.

- показаниями свидетеля Свидетель №4, данными ею в ходе предварительного расследования и оглашенным в судебном заседании на основании ст.281 ч.1 УПК РФ (т.4 л.д.214-218), согласно которым она работает в должности руководителя группы сопровождения корпоративных клиентов в Московском индустриальном банке в г.Калуге, расположенном по адресу: г.Калуга, ул.Кутузова, д.12. Свидетель указала, что в банке установлен порядок открытия расчетных счетов организаций, согласно которого руководителю организации либо доверенному лицу с нотариально заверенной копией доверенности необходимо явиться в банк, имея при себе пакет соответствующих документов. Сотрудниками банка проводится проверка представленных документов, по завершении которой с представленных документов снимаются копии, которые в заверенном виде электронно направляются в главный офис банка для дальнейшей проверки и открытия расчетного счета. В случае успешного прохождения проверки клиенту по телефону сообщается о том, что ему разрешено открытие счета и необходимо лично явиться в офис банка для подписания соответствующих документов и оплаты комиссии для открытия расчетного счета. 18 октября 2019 года в банк обратилась Обысова О.С., которая сообщила о своем намерении открыть расчетный счет в банке для организации ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ», где она является генеральным директором, и предоставила необходимый для открытия расчетного счета пакет вышеперечисленных документов. Согласно представленного Обысовой договора аренды помещения, организация располагалась по адресу: г.Калуга, ул.Московская, д.10, оф.5. После удостоверения ее личности и проверки представленных документов Обысова собственноручно написала и заполнила необходимые для расчетного счета документы. Документы были направлены на проверку в главный офис банка. 28 октября 2019 года по телефону № сотрудник банка сообщил Обысовой о положительном решении по ее заявлению об открытии расчетного счета и о необходимости ее личной явки в офис банка. В этот же день Обысова явилась в банк по вышеуказанному адресу. Свидетель вышла в операционный зал банка к Обысовой, которая была одна, для подписания и вручения необходимых документов, передачи ключевого носителя. Обысова собственноручно подписала заявление о присоединении к Правилам открытия счетов, заявление о присоединении к договору ДБО, карточку с образцами подписей и оттиском печати организации, заявку на изготовление сертификата ключа, акт о приеме и передаче ключевого носителя, руководство по обеспечению безопасности использования квалифицированной электронной подписи, в котором клиент предупреждается о запрете передавать ключевой носитель третьим лицам, оставлять его без присмотра, передавать и сообщать третьим лицам пин-код, логин и пароль. С данным руководством Обысова ознакомилась в присутствии ФИО171 путем его личного прочтения. ФИО172 вручила Обысовой информационное письмо об открытии расчетного счета с указанием его реквизитов, ключевой носитель «eToken», а также логин, пароль и пин-код к данному ключевому носителю. Обысова оплатила наличными в кассу банка комиссию за открытие расчетного счета в сумме 4 500 рублей, после чего покинула банк. ФИО173 указала, что ключевой носитель «eToken» является электронным средством платежа с записанным на нем файлом электронной подписи Обысовой, являющимся аналогом ее личной подписи.

- показаниями свидетеля Свидетель №12, данными им в ходе предварительного расследования и оглашенным в судебном заседании на основании ст.281 ч.1 УПК РФ (т.3 л.д.173-174, 167-170), согласно которым он работает в должности эксперта ОМСБ в ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: г.Калуга, ул.Кирова, д.9. 18 октября 2019 года в ПАО «Совкомбанк» зарегистрирован расчетный счет для ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ». Заявление об открытии счета поступило через колл-центр, где был одобрен тариф на обслуживание расчетного счета, который был согласован со службой безопасности. Богданову необходимо было только подписать документы в печатной форме. 21 октября 2019 года в ПАО «Совкомбанк» для ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» был открыт расчетный счет №. Для входа в личный кабинет системы ДБО «Клиент-банк» руководителю ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» в Обысовой О.С. на номер телефона 89533380234 было направлено смс-сообщение с паролем. С помощью данного пароля клиент может заходить в личный кабинет и осуществлять платежные операции. Кроме того 21 октября 2019 года в ПАО «Совкомбанк» для ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» был открыт расчетный счет № с привязанной к нему корпоративной картой с расходным лимитом 300 000 рублей в месяц, 100 000 рублей в сутки. Обысовой О.С. был вручен конверт с пин-кодом от данной карты, при этом ей был разъяснен запрет передачи и сообщения данного пин-кода третьим лицам.

- показаниями свидетеля ФИО16, данными им в ходе предварительного расследования и оглашенным в судебном заседании на основании ст.281 ч.1 УПК РФ (т.5 л.д.23-25), согласно которым он работал в должности представителя банка в АО «Тинькофф банк». Свидетель указал, что в банке установлен порядок открытия расчетных счетов организаций, согласно которого клиент обращается на горячую линию, после чего диспетчер назначает представителя банка, который выезжает по адресу расположения юридического лица, где встречается с клиентом. В ходе встречи представитель банка удостоверяется в личности клиента путем отождествления личности по предъявленному паспорту. После чего удостоверяется в том, что данное лицо имеет право действовать от имени юридического лица. После этого сотрудник банка осуществляет фотографирование клиента, офиса и документов, после чего передает клиенту несколько запечатанных конвертов. Указанные конверты клиент вскрывает в присутствии сотрудника банка, о чем они также делали фотоотчет, после чего достает из одного из конверта документы для открытия счета, а именно анкета, заявление на открытие счета, документы по открытию электронной подписи, акт выездной проверки, правила пользования счетом. После чего указанные документы подписываются клиентом и передаются сотруднику банка. После чего все документы представители банка отдавали руководителю, который, в свою очередь отправляла все документы в главный офис АО «Тинькофф банк». Относительно открытия расчетного счета ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ», свидетель указал, что счет открывался генеральным директором организации Обысовой О.С., ее личность им была установлена по предъявленному паспорту гражданина РФ, их встреча происходила 23 октября 2019 года в офисе организации по адресу: г.Калуга, ул.Московская, д.10, офис 5, около 17 часов 00 минут. В ходе встречи свидетель выполнил все необходимые процедуры, при этом согласно заявления о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания, для оказания Банком услуг и осуществления дистанционного обслуживания клиентом использовался абонентский №, который был привязан к расчетному счету юридического лица. В каждом смс-сообщении, поступившем клиенту на привязанный абонентский номер при совершении операций по расчетному счету было указано, что данный код нельзя называть третьим лицам.

- показаниями свидетеля Свидетель №14, данными им в ходе предварительного расследования и оглашенным в судебном заседании на основании ст.281 ч.1 УПК РФ (т.4 л.д.107-110, т.7 л.д.6-7), согласно которым он работает в должности начальника отдела внутренней безопасности Департамента безопасности АО «Газэнергобанк», расположенном по адресу: г.Калуга, ул.Плеханова, д.4. 100% акционером АО «Газэнергобанк» является ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу» (ПАО «СКБ-банк»), расположенный по адресу: г.Екатеринбург, ул.Куйбышева, д.75. В ПАО «СКБ-банк» имеется филиал «Дело-Банк». Это интернет-площадка по открытию и обслуживанию расчетных счетов юридических лиц. В филиале «Дело-Банк» как в интернет – банке существует следующая система открытия счетов: первоначально потенциальный клиент регистрируется на сайте банка, где указывает номер телефона и ИНН, на указанный номер телефона приходит смс-сообщение кодом подтверждения, которое потенциальный клиент вводит на сайте банка, после чего на серверах банка происходит скоринг, то есть первичная проверка по определенным параметрам. Исходя из совокупности всех указанных критериев автоматическая система банка принимает решение либо об отказе в назначении встречи, либо о ее назначении. В случае принятия решения о назначении встречи клиенту предлагается либо приехать в офис банка, либо указать адрес, по которому приедет менеджер банка для встречи и открытия расчетного счета в банке. При встрече клиента и менеджера банка клиентский менеджер опрашивает потенциального клиента и заполняет опросный лист с целью выяснения, обладает ли опрашиваемое лицо знаниями в области ведения бизнеса, имеет ли понимание о своих будущих контрагентах, какой оборот предполагается по открываемому расчетному счету, каким образом будет выплачиваться заработная плата себе и своим сотрудникам, а также каким образом будут уплачиваться налоги и иные обязательные платежи. Клиент подписывает согласие на обработку персональных данных, а также заявление и пакет учредительных документов о присоединении к договору комплексного обслуживания филиал «Дело-Банк». После встречи менеджер банка через программу, установленную в планшете с использованием индивидуальной электронно-цифровой подписи путем фотографирования документов, заполненных на встрече, загружает их в систему банка. Далее происходит второй этап скоринга, на котором система банка принимает решение об открытии счета или об отказе в открытии счета. В случае, если счет открывается, на номер телефона, указанный при первичной регистрации, приходит смс – сообщение с данными для входа в личный кабинет «Дело-банк». ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» 24 октября 2019 года в период времени с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут был открыт расчетный счет № в «Дело-Банк», закрыт 20 декабря 2019 года. В соответствии с обращением Обысовой банком приняты на себя обязательства по открытию банковских счетов в рублях РФ, клиентом добровольно приняты на себя обязательства по надлежащему использованию обслуживания счета с использованием системы «Дело-Банка» с линейкой тарифных планов «старт, активный рост». Указанная система позволяет осуществлять работу в Интернет - браузерах лицу, имеющему ЭЦП для входа в личный кабинет «Дело Банк». данная ЭЦП необходима для входа в личный кабинет с целью распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счете организации ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» в ПАО «Дело» для создания платежных поручений, для их подписания с целью направления по указанным в платежном поручении реквизитам, то есть для распоряжения данными денежными средствами. Обысова получила ЭЦП как средство оплаты для осуществления выдачи и перевода денежных средств и электронных средств платежей. Обысова была уведомлена о том, что никто кроме нее не может управлять расчетным счетом и подписывать документы от ее имени, а также что передача третьим лицам доступов и электронных средств к системе «Дело» запрещена.

- заявлением №47114 от 27 августа 2020 года (т.1 л.д.127-139), согласно которому начальник ИФНС России по Ленинскому округу г.Калуги ФИО17 указал, что в ходе мероприятий налогового контроля Инспекцией было установлено, что ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ», зарегистрированное Обысовой О.С. имеет признаки организации, зарегистрированной без целей осуществления реальной предпринимательской деятельности и фактического исполнения хозяйственных договоров: общество фактически не находилось по адресу места регистрации юридического лица, у него отсутствуют недвижимое имущество и транспортные средства, штат, обязательные платежи и расходы, свидетельствующие о ведении организацией хозяйственной деятельности: на оплату аренды, уплаты коммунальных платежей, ведение расчетов по заключённым договорам. Таким образом, Обысова О.С. незаконно использовала свой документ, удостоверяющий личность, а именно паспорт гражданина РФ для подготовки заявления по форме № Р 11001 с целью внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о себе, как о руководителе и учредителе юридического лица без намерения фактически им являться и исполнять обязанности.

- протоколом осмотра предметов (документов) от 27 августа 2020 года (т.2 л.д.6-11), согласно которому осмотрен изъятый у Обысовой О.С. паспорт гражданина РФ на имя Обысовой Ольги Сергеевны, 14 февраля 1986 года рождения серия 29 15 номер 686368 выдан отделом УФМС России по Калужской области в гор. Калуге 7 мая 2015 года, код подразделения 400-031

- протоколом осмотра предметов (документов) от 2 марта 2021 года (т.2 л.д.78-97), согласно которому осмотрено и описано регистрационное дело ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» ИНН 4027141334.

- протоколом осмотра места происшествия от 26 апреля 2021 года (т.2 л.д.108-113), согласно которому осмотрено и описано помещение по адресу: г.Калуга, ул.Московская, д.10, оф.310, ООО «Славянка» на 3 этаже офисного здания на предмет отсутствия там офиса ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ». Изъяты договор аренды нежилого помещения от 21 октября 2019 года, соглашение о расторжении договора аренды нежилого помещения от 1 сентября 2020 года, акт приема-передачи жилого помещения от 1 сентября 2020 года.

- протоколом осмотра предметов (документов) от 20 мая 2021 года (т.2 л.д.114-126), согласно которому осмотрены и описаны договор аренды нежилого помещения от 21 октября 2019 года, соглашение о расторжении договора аренды нежилого помещения от 1 сентября 2020 года, акт приема-передачи жилого помещения от 1 сентября 2020 года.

- протоколом выемки от 20 апреля 2021 года (т.2 л.д.17-21), согласно которому у свидетеля Свидетель №5 изъяты: заявление Обысовой О.С. на изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи от 30 сентября 2019 года, копия банковского чека – ордера от 30 сентября 2019 года об оплате Обысовой О.С. счета ООО «Компания Тензор» № от 30 сентября 2019 года в сумме 1 450 рублей, лист ознакомления Обысовой содержащейся в квалифицированном сертификате от 30 сентября 2019 года, заявление генерального директора ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» Обысовой О.С. на изготовление сертификата проверки ключа электронной подписи от 17 октября 2019 года, платежное поручение №1 от 1 ноября 2019 года ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» об оплате в сумме 5 800 рублей в пользу ООО «Компания Тензор» по счету №4021910844717 от 17 октября 2019 года, лист ознакомления генерального директора ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» Обысовой О.С. с информацией, содержащейся в квалифицированном сертификат.

- протоколом осмотра предметов (документов) от 19 мая 2021 года (т.2 л.д.22-35), согласно которому осмотрены и описаны: заявление Обысовой О.С. на изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи от 30 сентября 2019 года, копия банковского чека – ордера от 30 сентября 2019 года об оплате Обысовой О.С. счета ООО «Компания Тензор» №4021909624230 от 30 сентября 2019 года в сумме 1 450 рублей, лист ознакомления Обысовой содержащейся в квалифицированном сертификате от 30 сентября 2019 года, заявление генерального директора ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» Обысовой О.С. на изготовление сертификата проверки ключа электронной подписи от 17 октября 2019 года, платежное поручение №1 от 1 ноября 2019 года ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» об оплате в сумме 5 800 рублей в пользу ООО «Компания Тензор» по счету №4021910844717 от 17 октября 2019 года, лист ознакомления генерального директора ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» Обысовой О.С. с информацией, содержащейся в квалифицированном сертификат.

- протоколом осмотра предметов (документов) от 19 мая 2021 года (т.3 л.д.67-98), согласно которому осмотрен и описан ответ ПАО Банк «Финансовая Корпорация «Открытие» на запрос в отношении ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» ИНН 4027141334, исходящий № 01,4-4/51489.

- протоколом осмотра предметов (документов) от 3 марта 2021 года (т.3 л.д.60-63), согласно которому осмотрено и описано юридическое дело ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» ИНН 4027141334 ПАО Банк «Финансовая Корпорация «Открытие», на открытие счетов №40702810405300000299 и №40702810405300000300. Установлено наличие документов, поданных и подписанных Обысовой О.С. на открытие указанных счетов в банке, факт выдачи Обысовой электронных средств и электронных носителей информации как средств платежей, зафиксировано разъяснение об ответственности за передачу указанных средств третьим лицам.

- протоколом осмотра предметов (документов) от 18 марта 2021 года (т.2 л.д.174-177), согласно которому осмотрено и описано юридическое дело ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» ИНН 4027141334 АО «Райффайзенбанк». Установлено наличие документов, поданных и подписанных Обысовой О.С. на открытие счета в банке, факт выдачи Обысовой электронных средств и электронных носителей информации как средств платежей, зафиксировано разъяснение об ответственности за передачу указанных средств третьим лицам.

- протоколом осмотра предметов (документов) от 17 марта 2021 года (т.2 л.д.217-224), согласно которому осмотрено и описано юридическое дело ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» ИНН 4027141334 в АО «БКС Банк». Установлено наличие документов, поданных и подписанных Обысовой О.С. на открытие счета в банке, факт выдачи Обысовой электронных средств и электронных носителей информации как средств платежей, зафиксировано разъяснение об ответственности за передачу указанных средств третьим лицам.

- протокол осмотра места происшествия от 16 сентября 2021 года (т.7 л.д.157-158), согласно которому осмотрен и описан участок местности с торгово-офисным зданием по адресу: г.Калуга, ул. Герцена, д. 37, в ходе осмотра Обысова О.С. пояснила, что 18 октября 2019 года в указанном здании в кафе «Таки Да» она встречалась представителем банка «Модуль» с целью открытия счета ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ».

- протоколом осмотра предметов (документов) от 19 марта 2021 года (т.2 л.д.244-246), согласно которому осмотрено и описано юридическое дело ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» ИНН 4027141334 в АО КБ «Модуль Банк», счет №. Установлено наличие документов, поданных и подписанных Обысовой О.С. на открытие счета в банке, факт выдачи Обысовой электронных средств и электронных носителей информации как средств платежей, зафиксировано разъяснение об ответственности за передачу указанных средств третьим лицам.

- протоколом осмотра предметов (документов) от 8 июня 2021 года (т.3 л.д.114-139), согласно которому осмотрено и описано юридическое дело ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» ИНН 4027141334 ПАО «Росбанк», счет №. Установлено наличие документов, поданных и подписанных Обысовой О.С. на открытие счета в банке, факт выдачи Обысовой электронных средств и электронных носителей информации как средств платежей, зафиксировано разъяснение об ответственности за передачу указанных средств третьим лицам.

- протоколом осмотра предметов (документов) от 8 июня 2021 года (т.4 л.д.53-61), согласно которому осмотрено и описано юридическое дело ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» ИНН 4027141334 АО «Россельхозбанк», счет №, №. Установлено наличие документов, поданных и подписанных Обысовой О.С. на открытие счетов в банке, факт выдачи Обысовой электронных средств и электронных носителей информации как средств платежей, зафиксировано разъяснение об ответственности за передачу указанных средств третьим лицам.

- протоколом осмотра предметов (документов) от 8 июня 2021 года (т.3 л.д.182-194), согласно которому осмотрено и описано юридическое дело ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» ИНН 4027141334 ПАО «Совкомбанк», счет №, №. Установлено наличие документов, поданных и подписанных Обысовой О.С. на открытие счетов в банке, факт выдачи Обысовой электронных средств и электронных носителей информации как средств платежей, зафиксировано разъяснение об ответственности за передачу указанных средств третьим лицам.

- протоколом осмотра предметов (документов) от 8 июня 2021 года (т.3 л.д.198-215), согласно которому осмотрен и описан ответ на запрос ПАО «Совкомбанк».

- протоколом осмотра предметов (документов) от 11 июня 2021 года (т.4 л.д.195-203), согласно которому осмотрено и описано юридическое дело ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» ИНН 4027141334 АКБ «Фора-банк» (АО) в г.Калуга счет №. Установлено наличие документов, поданных и подписанных Обысовой О.С. на открытие счета в банке, факт выдачи Обысовой электронных средств и электронных носителей информации как средств платежей, зафиксировано разъяснение об ответственности за передачу указанных средств третьим лицам.

- протоколом осмотра предметов (документов) от 5 марта 2021 года (т.4 л.д.226-230), согласно которому осмотрено и описано юридическое дело ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» ИНН 4027141334 ПАО «Московский Индустриальный банк» счет №. Установлено наличие документов, поданных и подписанных Обысовой О.С. на открытие счета в банке, факт выдачи Обысовой электронных средств и электронных носителей информации как средств платежей, зафиксировано разъяснение об ответственности за передачу указанных средств третьим лицам.

- протоколом осмотра предметов (документов) от 19 мая 2021 года (т.4 л.д.234-245), согласно которому осмотрен и описан ответ на запрос ПАО «Московский Индустриальный банк» исходящий номер №52-10-1-45/901 от 4 сентября 2020 года.

- протоколом осмотра предметов (документов) от 8 июня 2021 года (т.5 л.д.33-36), согласно которому осмотрено и описано юридическое дело ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» ИНН 4027141334 АО «Тинькофф банк, счет №. Установлено наличие документов, поданных и подписанных Обысовой О.С. на открытие счета в банке, факт выдачи Обысовой электронных средств и электронных носителей информации как средств платежей, зафиксировано разъяснение об ответственности за передачу указанных средств третьим лицам.

- протоколом осмотра предметов (документов) от 8 июня 2021 года (т.7 л.д.126-132), согласно которому осмотрен и описан ответ на запрос АО «Тинькофф банк» Исходящий номер № КБ-5-29ZZ8GOCY от 11 сентября 2021 года в отношении ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ».

- протокол осмотра предметов (документов) от 20 марта 2021 года (т.4 л.д.118-120), согласно которому осмотрено и описано юридическое дело ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» ИНН 4027141334 ПАО «СКБ банк», счета № и №. Установлено наличие документов, поданных и подписанных Обысовой О.С. на открытие счетов в банке, факт выдачи Обысовой электронных средств и электронных носителей информации как средств платежей, зафиксировано разъяснение об ответственности за передачу указанных средств третьим лицам.

Исследовав вышеуказанные доказательства с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, и достаточности для разрешения дела, суд приходит к выводу, что они получены в соответствии с требованиями закона, не содержат существенных нарушений, отвечают требованиям, предъявляемым к доказательствам, проверены судом и свидетельствуют о наличии в действиях подсудимой состава вменяемого ей преступления.

Согласно ст.3 п.9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. К ним относятся USB-флеш-накопители, карты памяти, электронные ключи и прочие устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, физическое лицо, организацию на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий. Как следует из материалов уголовного дела, и подтверждается показаниями свидетелей Свидетель №10, ФИО18, Свидетель №2, ФИО16, ФИО10, Свидетель №4, Свидетель №11, Свидетель №12, Свидетель №13, ФИО13, Свидетель №14, Свидетель №3 и Свидетель №1, специалистов ФИО19 и ФИО8, средства платежей и электронные носители информации, которые выдавались Обысовой О.С. в банках при открытии Обысовой О.С. расчетных счетов для ООО «Мегатрейдпроф», являются электронными средствами (носителем), позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

Как следует из показаний свидетеля ФИО20, Обысова О.С. обратилась с заявлением о регистрации юридического лица ООО «Мегатрейдпроф», в результате чего было принято решение о государственной регистрации указанного юридического лица, о чем была внесена запись в ЕГРЮЛ, однако по результатам налоговой проверки был сделан вывод о недостоверности сведений об Обысовой О.С., как о руководителе и учредителе ООО «Мегатрейдпроф», установлено, что указанное юридическое лицо по адресу места нахождения, указанному в ЕГРЮЛ, фактически не располагается, деятельности не ведет, счета организации используются третьими лицами лишь для перевода денежных средств, в связи с чем был сделан вывод о недостоверности сведений об ООО «Мегатрейдпроф», внесенных в ЕГРЮЛ.

Показания указанных свидетелей суд признает достоверными, при этом суд так же признает достоверными и показания подсудимой Обысовой О.С., данные ею на предварительном следствии о том, что полученные в банках при открытии счетов для ООО «Мегатрейдпроф» электронные средства и носители информации Обысова передала иным лицам, не являющимся сотрудниками ООО «Мегатрейдпроф», за что получала материальную выгоду, при этом какую-либо деятельность в ООО «Мегатрейдпроф» Обысова О.С. фактически не осуществляла.

Таким образом, суд считает, что по делу достоверно установлено, что Обысова О.С., действуя с корыстной целью, являясь номинальным руководителем ООО «Мегатрейдпроф», действуя от имени указанной организации, открыла в банковских учреждениях расчетные счета, получив при этом электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые передала иному лицу. При этом Обысова О.С. реальную финансово-экономическую деятельность в ООО «Мегатрейдпроф» не осуществляла, достоверно знала, что прием, выдача, перевод денежных средств с использованием открытых расчетных счетов будут осуществляться иным лицом по своему усмотрению.

В свою очередь, о неправомерности осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием сбытых Обысовой О.С. третьим электронных средств, электронных носителей информации свидетельствует и то обстоятельство, что указанное юридическое лицо было образовано и зарегистрировано не для ведения нормальной хозяйственной деятельности, а для перевода по расчетным счетам организации денежных средств иных лиц, о чем свидетельствуют показания свидетеля ФИО6, согласно которых при проведении проверки было установлено, что при отсутствии ведения реальной деятельности, движение по счетам ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» составило около 16 млн. рублей, при этом удельный вес налоговых вычетов по НДС за 1 квартал 2020 составил –99%.

То обстоятельство, что Обысова О.С. правомерно получила электронные средства и носители информации и добровольно передала их иному лицу, не влияет на выводы суда о виновности Обысовой О.С., поскольку суд считает, что ответственность по ч.1 ст.187 УК РФ за сбыт, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств может наступить при условии доказанности наличия у лица умысла на совершение этих действий и осознания им предназначения электронных средств, электронных носителей информации как платежных (прием, выдача, перевод денежных средств), а также возможности их использования именно в таком (неправомерном) качестве при этом правомерность получения электронных средств, электронных носителей информации в организациях, осуществляющих банковскую деятельность и добровольность их передачи иному лицу, на наличие в действиях Обысовой О.С. состава преступления не влияет. Как не влияет на квалификацию содеянного и то обстоятельство, что фактически операции по счетам, открытым Обысовой О.С. могли и не осуществляться.

Вместе с тем, суд полагает, что анализ исследованных в ходе судебного следствия преступных действий Обысовой О.С. свидетельствует, что она в период времени с 17 октября 2019 года до 31 октября 2019 года, реализуя свой преступный умысел, сбыла иному лицу средства платежа, полученные в каждом из банков, в которых ею были открыты банковские счета для ООО «Мегатрейдпроф», при этом все указанные действия Обысовой О.С. были охвачены единым умыслом, который, как следует из предъявленного Обысовой О.С. обвинения, сформировался у нее в один временной период, без указания момента возникновения самостоятельного умысла на сбыт средств платежа по каждому из открытых Обысовой О.С. банковских счетов для ООО «Мегатрейдпроф». Кроме того, учитывая, что предмет преступного посягательства, способ и характер совершенных преступных действий в каждом из инкриминированных Обысовой О.С. случаев сбыта иному лицу средств платежа были тождественны и объединены одной целью – возможностью периодического получения материальной выгоды вне зависимости от количесва открытых счетов, суд считает, что отдельная квалификация преступных действий Обысовой О.С. по сбыту средств платежей, полученных ею при открытии каждого счета для ООО «Мегатрейдпроф», является излишней. Доказательств возникновения у Обысовой О.С. в указанный период самостоятельного умысла на сбыт средств платежа не приведено, напротив, непродолжительный промежуток времени совершения деяний составляющий не более двух недель, сходный характер и способ совершенных преступных действий, единая цель их совершения, свидетельствуют о том, что все они являлись этапом в реализации ранее возникшего у Обысовой О.С. единого преступного умысла. В связи с изложенным, суд полагает, что действия Обысовой О.С. в рамках предъявленного по данному уголовному делу обвинения, подлежат квалификации как единое продолжаемое преступление.

Проанализировав перечисленные доказательства, суд считает вину Обысовой О.С. в содеянном установленной и квалифицирует ее действия по ст.187 ч.1 УК РФ - как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Обысова О.С. психиатрической помощью не пользуется. С учетом фактических обстоятельств дела, данных о личности подсудимой и ее поведении в судебном заседании, оснований сомневаться в ее психическом здоровье у суда не имеется. В связи с изложенным, суд приходит к выводу о том, что в отношении содеянного Обысову О.С. следует признать вменяемой.

При назначении вида и размера наказания подсудимой суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные, характеризующие личность подсудимой, а также влияние наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи, другие обстоятельства дела.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой, является ее полное признание вины и раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, явка с повинной, наличие малолетних детей, беременность подсудимой.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, не имеется.

Обысова О.С. на учете врача-психиатра и у врача-нарколога не состоит, в целом характеризуется удовлетворительно.

При таких обстоятельствах, с учетом тяжести, характера и общественной опасности совершенного преступления, данных о личности подсудимой, суд, с применением положений ст.62 ч.1 УК РФ, назначает подсудимой Обысовой О.С. наказание в виде лишения свободы, поскольку не находит оснований для назначения менее строгого вида наказания, так как менее строгое наказание не позволит обеспечить достижение его целей. Кроме того, учитывая данные о личности подсудимой, в том числе ее чистосердечное раскаяние в содеянном, полное признание собственной вины, отношение к содеянному, наличие смягчающих наказание обстоятельств и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, с учетом материального положения осужденной и ее семьи, возможности получения осужденной дохода, суд считает данные обстоятельства исключительными, дающими возможность применить пожения ст.64 УК РФ, и не назначать Обысовой О.С. дополнительное наказание в виде штрафа.

При этом суд приходит к выводу о возможности исправления Обысовой О.С. без реального отбытия ею наказания в виде лишения свободы, но в условиях осуществления за нею надзора со стороны специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением осужденных, с возложением определенных судом обязанностей, способствующих исправлению, и применяет при назначении Обысовой О.С. наказания положения ст.73 УК РФ. Суд, учитывая беременность подсудимой, не находит оснований для замены осужденной наказания в виде лишения свободы принудительными работами в соответствии со ст.53.1 УК РФ.

С учетом фактических обстоятельств совершения преступления и степени его общественной опасности, несмотря на наличие смягчающих Обысовой О.С. наказание обстоятельств, и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к выводу о том, что не имеется оснований для изменения категории преступления, на менее тяжкую, в соответствии со ст.15 ч.6 УК РФ.

До вступления приговора в законную силу суд считает необходимым Обысовой О.С. меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения.

Гражданский иск по делу не заявлен. Судьбу вещественных доказательств суд решает на основании ст. 81 ч.3 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 302-304, 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать Обысову Ольгу Сергеевну виновной в совершении преступления, предусмотренного ст.187 ч.1 УК РФ, и, с применением ст.64 УК РФ, назначить ей наказание в виде 2 лет лишения свободы.

На основании ст.73 УК РФ назначенное Обысовой О.С. наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 2 года.

Возложить на осужденную Обысову О.С. исполнение обязанностей: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением осужденной.

До вступления в законную силу приговора суда меру пресечения в отношении Обысовой О.С. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении – оставить без изменения.

Вещественные доказательства по делу после вступления приговора суда в законную силу:

- паспорт гражданина РФ на имя Обысовой Ольги Сергеевны, переданный на ответственное хранение Обысовой О.С. – оставить у Обысовой О.С.,

- договор аренды нежилого помещения, соглашение о расторжении договора аренды нежилого помещения, акт приема-передачи жилого помещения, регистрационное дело ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ», заявление Обысовой О.С. на изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи, копия банковского чека –ордера, лист ознакомления Обысовой, заявление генерального директора ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ» Обысовой О.С. на изготовление сертификата проверки ключа электронной подписи, копия платежного поручения №1, лист ознакомления с информацией в квалифицированном сертификате, юридические дела ООО «МЕГАТРЕЙДПРОФ», ответ на запрос ПАО «Совкомбанк», видеозапись к осмотру по адресу: г.Калуга, ул.Московская, д. 10, ответ на запрос ПАО «Московский Индустриальный банк», ответ ПАО Банк «Финансовая Корпорация «Открытие», ответ на запрос АО «Тинькофф банк» – хранить при уголовном деле в течении всего срока хранения уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Калужский областной суд, через Калужский районный суд Калужской области, в течение десяти суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, о чем он должен указать в апелляционной жалобе, а если дело рассматривается по представлению прокурора или по жалобе другого лица, - в отдельном ходатайстве или возражениях на жалобу либо представление в течение 10 суток со дня вручения ему копии жалобы или представления, а также поручить осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий судья Ю.В.Тетерин

Копия верна.

Судья:

Приговор вступил в законную силу ДД.ММ.ГГГГ.

Судья: