Сеньшин Юрий Иванович

Дело: №2-166/2016

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

04 мая 2016 года ст. Обливская

Обливский районный суд Ростовской области в составе:

председательствующего судьи Кулаковой Е.Н.,

при секретаре Шадриной Т.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску представителя Акционерного коммерческого банка «Банк Москвы» (ОАО) к Сеньшину Ю.И. о взыскании денежных средств,

УСТАНОВИЛ:

Представитель Акционерного коммерческого банка «Банк Москвы» (ОАО) (далее по тексту - АКБ «Банк Москвы», банк) обратился в суд с иском к Сеньшину Ю.И. о взыскании задолженности по кредитному договору №. по состоянию на 09.10.2015г. суммы в размере 576690 руб. 56 коп., в том числе: суммы просроченной задолженности по основному долгу - 383223 руб. 30 коп.; суммы процентов - 79556 руб. 39 коп.; суммы неустойки за нарушение сроков уплаты по кредиту - 113910 руб. 87 коп.; о взыскании с ответчика в пользу АКБ «Банк Москвы» судебных расходов по уплате государственной пошлины по делу в размере 8966 руб. 91 коп.

Иск обосновал теми обстоятельствами, что ДД.ММ.ГГГГ года между АКБ «Банк Москвы» и Сеньшиным Ю.И. был заключен кредитный договор №, в соответствии, с условиями которого заемщику Банком предоставлен кредит на общую сумму 399000 руб. под 20,5% годовых сроком до 10.06.2019 года (п.1.1; п.1.2.1 кредитного договора). Согласно условиям кредитного договора, заемщик обязался ежемесячно осуществлять погашение кредита в валюте кредита ежемесячными (аннуитентными) платежами и выплачивать плату за пользование кредитом в виде процентов согласно графику погашения. Размер ежемесячного платежа установлен в твердой сумме, а последний платеж рассчитывается как сумма остатка основного долга по кредиту и может отличаться от размера установленного платежа на дату подписания договора сторонами (п.п.3.1.5 - 3.1.6 договора). На основании заключенного между сторонами договора, истец имеет право потребовать досрочного возврата выданного кредита в случае неисполнения/ненадлежащего исполнения обязательств по договору. В случае нарушения срока уплаты очередного платежа, отсутствия/не...

...достаточности денежных средств банк вправе потребовать уплаты неустойки в размере 0,5 процентов от суммы просроченной задолженности в день, начисляемую за период с даты возникновения просроченной задолженности по дату её погашения ответчиком включительно, но не менее 50 рублей, либо эквивалентна указанной суммы в долларах США/евро (п.4.1 договора). Банк свои обязательства по кредитному договору надлежащим образом, перечислив заемщику денежные средства, предусмотренные условиями кредитного договора. Ответчик нарушил обязательства, установленные договором, и неосновательно уклоняется от надлежащего исполнения, в связи с чем возникла просроченная задолженность по договору.

В судебное заседание представитель истца не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом, представил ходатайство о рассмотрении дела в его отсутствие, исковые требования поддержал в полном объеме (л.д. 45), в связи с чем, суд, в силу ч. 5 ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, определил рассмотреть дело в отсутствие представителя истца.

Ответчик Сеньшин Ю.И. в судебном заседании исковые требования признал в полном объеме, о чем составил письменное заявление. Последствия признания иска ему известны и понятны.

Изучив мнение истца, выслушав ответчика, исследовав письменные доказательства по делу, суд приходит к следующему.

В соответствии с требованиями ст. 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона.

Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются (ст. 310 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Согласно ст. 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии с п. 2 ст. 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям, то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Согласно п.1 ст. 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Согласно п. 2 ст. 819 Гражданского кодекса Российской Федерации к отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

В соответствии с п. 1 ст. 307 Гражданского кодекса Российской Федерации в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

В судебном заседании установлено, что ДД.ММ.ГГГГ. между АКБ "Банк Москвы" и Сеньшиным Ю.И. был заключен кредитный договор № (л.д. 10-15).

По условиям договора АКБ "Банк Москвы" выдал Сеньшину Ю.И. на условиях срочности, возвратности и платности кредит в сумме 399 000 рублей на потребительские цели сроком возврата 10.06.2019 года. Процентная ставка по кредитному договору составляет 20,5 % годовых.

Договор предусматривает возврат кредита ежемесячными платежами (аннуитентными платежами) в соответствии с графиком погашения задолженности (п. 3.1.7 договора). Ежемесячный платеж включает в себя часть суммы основного долга, проценты за пользование кредитом, начисленные на остаток срочной задолженности по основному долгу на дату погашения.

В случае нарушения срока уплаты очередного платежа начисляется неустойка в размере 0,5% от суммы просроченной задолженности в день, исчисленную за период с даты возникновения просроченной задолженности по дату ее погашения заемщиком включительно, но не менее 50 рублей (п. 4.1 Договора).

Согласно условиям договора заемщик принял на себя следующие обязательства:

- осуществить возврат суммы кредита в полном объеме;

- уплачивать проценты за пользование кредитом за весь фактический срок пользования кредитом, начисляемые Банком, начиная с даты, следующей за датой фактического предоставления кредита, по дату фактического возврата кредита включительно;

- уплачивать комиссии и неустойки, предусмотренные договором (п. п. 7.1.1. договора).

В соответствии с договором заемщик получил сумму кредита, что подтверждается выпиской по счету №40817810701970100880/03019700918 (л.д. 22). Таким образом, взыскатель полностью выполнил обязательства по кредитному договору.

В соответствии с п. 6.1 договора при возникновении у заемщика просроченной задолженности более 6 календарных дней, начиная с даты ее возникновения, банк вправе потребовать досрочного возврата всей суммы выданного кредита, уплаты начисленных процентов и комиссий.

Просроченная задолженность по договору возникла 11.08.2014г. и существует до настоящего времени, денежные обязательства по договору заемщиком исполнены не были, в установленные сроки заемщик в нарушение условий договора не уплатил все платежи, подлежащие уплате в соответствии с графиком погашения задолженности, что отражено в выписке по счету (л.д. 22-23).

За период времени с 09.06.2014г. по 09.10.2015г. заемщик произвел оплату на общую сумму 43161,11 рублей. Последняя частичная оплата поступила 13.10.2014 года (л.д. 9).

Ответчик надлежащим образом не исполнил обязательства по договору.

Поскольку истцом представлены доказательства ненадлежащего исполнения ответчиком условий кредитного договора, суд считает требования истца правомерными и подлежащими удовлетворению.

Согласно представленного истцом расчета по состоянию на 09.10.2015г. задолженность Сеньшина Ю.И. перед банком составляет 576690 руб. 56 коп. из которых: суммы просроченной задолженности по основному долгу - 383223 руб. 30 коп.; суммы процентов - 79556 руб. 39 коп.; суммы неустойки за нарушение сроков уплаты по кредиту - 113910 руб. 87 коп. (л.д. 9).

Данный расчет судом проверен, является арифметически верным, ответчиком не оспорен и поэтому может быть положен в основу решения суда.

В соответствии со ст.39 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации ответчик вправе признать иск. Суд не принимает признание иска ответчиком, если это противоречит закону или нарушает права и законные интересы других лиц.

Согласно ст. 173 п.3 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации при признании иска ответчиком и принятии его судом выносится решение об удовлетворении заявленных истцом требований.

В соответствии со ст. 198 п.4 абз.2 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации в случае признания иска ответчиком в мотивировочной части решения суда может быть указано только на признание иска ответчиком и принятие его судом.

Учитывая, что признание иска ответчиком было сделано добровольно, ему разъяснены последствия признания иска, суд считает возможным принять признание иска ответчиком, считая, что оно не противоречит закону и не нарушает права и охраняемые законом интересы других лиц, кроме того суд учитывает, что заявленные требования являются обоснованными, основаны на требованиях закона и подтверждаются совокупностью представленных истцом доказательств.

На основании изложенного, суд считает правомерным постановить решение, которым удовлетворить исковые требования Акционерного коммерческого банка «Банк Москвы» (открытое акционерное общество) в полном объеме.

При подаче иска в суд, истцом была оплачена государственная пошлина в размере 8966 руб. 91 коп.

В соответствии с п. 1 ст. 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Таким образом, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию сумма уплаченной государственной пошлины в размере 8966 руб. 91 коп.

Руководствуясь ст.ст. 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Взыскать с Сеньшина Ю.И. в пользу Акционерного коммерческого банка «Банк Москвы» (открытое акционерное общество) сумму долга по кредитному договору по состоянию на 09.10.2015г. в размере 576690 руб. 56 коп. и состоящую из: просроченной задолженности по основному долгу - 383223 руб. 30 коп., процентов по просроченной задолженности в размере 79556 руб. 39 коп., неустойки за нарушение сроков уплаты по кредиту в размере 113910 руб. 87 коп., а также возврат оплаты госпошлины в размере 8966 руб. 91 коп., а всего взыскать - 585657 (пятьсот восемьдесят пять тысяч шестьсот пятьдесят семь) руб. 47 коп.

Решение может быть обжаловано в Ростовский областной суд через Обливский районный суд в течение месяца со дня изготовления решения в окончательной форме.

Решение в окончательной форме изготовлено 06 мая 2016 года.

Председательствующий____Кулакова Е.Н._______

Дело: №2-31/2019

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

28 января 2019 года ст. Обливская

Обливский районный суд Ростовской области в составе:

председательствующей судьи Кулаковой Е.Н.,

при секретаре Шадриной Т.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Публичного акционерного общества «Центр-инвест» к Сеньшину Ю.Ю. и Сеньшину Ю.И. о расторжении кредитного договора, о взыскании суммы задолженности, судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

Представитель Публичного акционерного общества коммерческий банк «Центр-инвест» (далее – ПАО КБ «Центр-инвест», Банк) обратился в Обливский районный суд Ростовской области к ответчикам Сеньшину Ю.Ю. и Сеньшину Ю.И. с иском о расторжении кредитного договора, о взыскании суммы задолженности, судебных расходов.

В обоснование иска указал, что 22.10.2013г. между ПАО КБ «Центр-инвест» и Сеньшиным Ю.Ю. был заключен кредитный договор №, согласно которому банк предоставил заемщику кредит в виде стандартного кредита в размере 300 000 руб. на потребительские цели. Срок возврата кредита – не позднее 20.10.2018г., с уплатой процентов за пользование кредитом по ставке 19% годовых. Свои обязательства по предоставлению кредита Банк выполнил в полном объеме, что подтверждается расходным кассовым ордером № от 22.10.2013г. Заемщик свое обязательство по возврату кредита в обусловленный срок и уплате процентов за пользование кредитом не исполнил. По состоянию на 29.10.2018г. сумма задолженности по уплате кредита по кредитному договору составляет 183061 руб. 05 коп. Согласно п.1.3 кредитного договора № от 22.10.2013г. за пользование кредитом заемщик уплачивает банку проценты. По состоянию на 29.10.2018г. сумма задолженности заемщика по уплате процентов за пользование кредитом составляет 86842 руб. 60 коп. Пунктом 3.4 кредитного договора установлена ответственность заемщика за несвоевременную уплату кредита в виде пени в размере 36,5% годовых от суммы непогашенного кредита. По состоянию на 29.10.2018г. сумма задолже...

...нности по оплате пени по просроченному кредиту составляет 40474 руб. 33 коп. Пунктом 3.5 кредитного договора установлена ответственность заемщика за несвоевременную уплату процентов за пользование кредитом в виде пени в размере 36,5% годовых от суммы неуплаченных процентов. По состоянию на 29.10.2018г. сумма задолженности по оплате пени по просроченным процентам за пользование кредитом составляет 20 972 руб. 31 коп. В связи с тем, что обязанность по возврату кредита и оплате процентов заемщик не исполняет, по состоянию на 29.10.2018г. общая задолженность заемщика перед банком составила 331350 руб. 29 коп.

В обеспечение исполнения заемщиком своих обязательств по кредитному договору был заключен договор поручительства № от 22.10.2013г. с Сеньшиным Ю.И. (поручитель). При неисполнении или ненадлежащем исполнении заемщиком своих обязательств перед банком поручитель несет вместе с заемщиком солидарную ответственность в объеме основного долга по кредиту, суммы начисленных процентов по кредиту, суммы процентов, в случае несвоевременного погашения кредита, суммы неустойки, возмещения судебных издержек по взысканию долга и других убытков банка, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств заемщиком по кредитному договору №№ от 22.10.2013г. (п.п. 2.1.1, 3.1 договора поручительства).

На основании изложенного истец просит суд: Расторгнуть кредитный договор № от 22.10.2013г.

Взыскать солидарно с Сеньшина Ю.Ю. и Сеньшина Ю.И. в пользу ОАО КБ «Центр Инвест» задолженность по кредитному договору № от 22.10.2014г. в размере 331350 руб. 29 коп., в том числе: сумму задолженности по возврату кредита в размере 183061 руб. 05 коп.; сумму задолженности по оплате процентов за пользование кредитом в размере 86842 руб. 60 коп.; сумму задолженности по уплате пени по просроченному кредиту в размере 40 474 руб. 33 коп.; сумму задолженности по оплате пени по просроченным процентам в размере 20 972 руб. 31 коп.

Взыскать солидарно с ответчиков расходы по оплате государственной пошлины.

В судебное заседание представитель истца ПАО КБ «Центр-инвест» Дудник Т.И., действующая на основании доверенности, не явилась, о времени и месте рассмотрения дела извещена надлежащим образом, направила в адрес суда ходатайство, согласно которому просила дело рассмотреть в её отсутствие, исковые требования поддерживает (л.д. 74).

В судебное заседание ответчик Сеньшин Ю.Ю. не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом, об отложении рассмотрения дела не просил, направил в адрес суда заявление с просьбой рассмотреть дело в его отсутствие и заявление, в котором указал на признание исковых требований в полном объеме (л.д. 67, 68). Суд счел возможным рассмотреть дело в отсутствие ответчика по правилам ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации.

В судебном заседании ответчик Сеньшин Ю.И. исковые требования признал в полном объеме. Дополнительно пояснил, что он был поручителем по кредитному договору заключенному его сыном Сеньшиным Ю.Ю., который прекратил выплачивать кредит в связи с потерей работы.

Выслушав ответчика Сеньшина Ю.И., изучив мнение ответчика Сеньшина Ю.Ю., изучив и оценив материалы дела, суд приходит к следующему.

В силу п. 1 ст. 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную сумму и уплатить проценты на нее.

Согласно п.1 ст. 809 и п.1 ст.810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа, и уплатить проценты на неё, в размерах и в порядке, определенных договором.

В судебном заседании установлено, что 22.10.2013г. между ОАО КБ «Центр-инвест» (Банк) и Сеньшиным Ю.Ю. (Заемщик) был заключен кредитный договор № согласно которого Банк предоставил заемщику стандартный кредит в размере 300 000 руб., срок возврата кредита – не позднее 20.10.2018 года, За пользование кредитом заемщик уплачивает банку проценты с 22.10.2013г. до полного погашения кредита по ставке 19,00% годовых (л.д. 25-27).

Согласно Графику погашения ссудной задолженности (Приложение к кредитному договору № от 22.10.2013г.), заемщик уплачивает банку, ежемесячно начиная с 31.10.2013г. по 20.10.2018г. сумму основного долга и проценты за пользование кредитом в размере 7790 руб., первый платеж составляет 1405,44 руб., последний платеж составляет 6758,74 руб. (л.д. 28-29).

Факт получения Заемщиком Сеньшиным Ю.Ю. кредита в сумме 300 000 руб. подтверждается расходным кассовым ордером №0195 от 22.10.2013г. (л.д. 20), распоряжением бухгалтерии от 22.10.2013г. (л.д. 21, 23).

Однако погашение долга по кредитному договору № от 22.10.2013 г. Сеньшин Ю.Ю. осуществлял в нарушение условий Графика погашения ссудной задолженности, что подтверждается расчетом задолженности (л.д. 49-54).

Банком предприняты действия по досудебному урегулированию спора, что подтверждается:

- уведомлениями Банка от 03.04.2018г. №62 и 09.06.2018 г. № 108 на имя Сеньшина Ю.Ю., в котором указано, что заемщиком не исполнены обязательства по возврату кредита по договору № от 22.10.2013 г., предложено погасить задолженность, расторгнуть кредитный договор (л.д. 11-13, 17-19);

- уведомлением Банка от 09.06.2018г. № 121 на имя Сеньшина Ю.И., в котором указано, что Заемщиком не исполнены обязательства по возврату кредита по договору № от 22.10.2013г., предложено погасить задолженность (л.д. 14-16).

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору № от 22.10.2013г. между Сеньшиным Ю.И. (поручитель) и Банком (кредитор) был заключен договор поручительства за № от 22.10.2013 года. Согласно условиям указанного договора поручительства, поручитель принял на себя обязанность отвечать перед банком солидарно с заемщиком Сеньшиным Ю.Ю. за исполнение последним обязательств по кредитному договору <адрес> от 22.10.2013 года (п. 2.1.1). Поручительство обеспечивает исполнение должником в соответствии с условиями кредитного договора обязательств по возврату кредита, уплате процентов за пользование кредитом пени, в случае несвоевременного погашения кредита, пени в случае несвоевременной уплате процентов, судебных издержек по взысканию долга и других убытков банка, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств заемщиком (п. 1.1) (л.д. 35-37).

Задолженность солидарных ответчиков Сеньшина Ю.Ю. и Сеньшина Ю.И. по кредитному договору № от 22.10.2013г. составляет 331350,29 рублей.

Расчет задолженности судом проверен, сомнений не вызывает, ответчиками не оспорен.

В соответствии с п. 6 кредитного договора № № от 22.10.2013г. договор вступает в силу с момента его подписания сторонами и действует до полного погашения кредита и уплаты процентов по нему, полного исполнения иных обязательств заемщика по настоящему договору.

В соответствии с п. 2 ст. 450 Гражданского кодекса Российской Федерации по требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только при существенном нарушении договора другой стороной.

Существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора.

В силу ст. 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Статьей 361 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за неисполнение последним его обязательства полностью или в части. В соответствии со ст. 363 Гражданского кодекса Российской Федерации при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В силу ст. 310 Гражданского кодекса Российской Федерации односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускается, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В связи с изложенным, требования банка о расторжении кредитного договора и о взыскании задолженности по нему подлежат удовлетворению в полном объеме.

Согласно ч. 1 ст. 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

В соответствии с условиями заключенных между сторонами договора поручительства, а именно п. 1.1 усматривается, что ответчики несут солидарную ответственность, в том числе по возмещению судебных издержек по взысканию долга и других убытков, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением должником кредитного договора.

Поскольку требования Банка удовлетворены, в соответствии с подп. 1, 3 п. 1 ст. 333.19 Налогового кодекса Российской Федерации, с учетом ходатайства представителя истца, положений ч. 1 ст. 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, в пользу Банка с ответчиков солидарно подлежат взысканию судебные расходы по уплате государственной пошлины по делу в сумме 6513 руб. 50 коп.

Руководствуясь ст.ст.194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации,

РЕШИЛ:

Исковые требования Публичного акционерного общества коммерческий банк «Центр-инвест» удовлетворить.

Расторгнуть кредитный договор № от 22.10.2013г. заключенный между Открытым акционерным обществом коммерческий банк «Центр-инвест» и Сеньшиным Ю.Ю..

Взыскать солидарно с Сеньшина Ю.Ю. и Сеньшина Ю.И. в пользу Публичного акционерного общества коммерческий банк «Центр-инвест» задолженность по кредитному договору № от 22.10.2013г. в сумме 331350 руб. 29 коп., из которых: сумма задолженности по возврату кредита в размере 183061 руб. 05 коп.; сумма задолженности по оплате процентов за пользование кредитом в размере 86842 руб. 60 коп.; сумма задолженности по уплате пени по просроченному кредиту в размере 40 474 руб. 33 коп.; сумма задолженности по оплате пени по просроченным процентам в размере 20 972 руб. 31 коп., а также расходы по уплате государственной пошлины в сумме 6513 руб. 50 коп., а всего взыскать 337 863 руб. 79 коп.

Решение может быть обжаловано в Ростовский областной суд через Обливский районный суд в течение месяца со дня изготовления решения в окончательной форме.

Решение в окончательной форме изготовлено 30 января 2019 года.

Председательствующий___Кулакова Е,Н.__________