Скляднев Александр Алексеевич

САНКТ–ПЕТЕРБУРГСКИЙ ГОРОДСКОЙ СУД

рег. №: 33-8848/2025 Судья: Субботина О.В.

УИД 78RS0022-01-2023-005279-76

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

Санкт-Петербург 01 апреля 2025 года

Судебная коллегия по гражданским делам Санкт-Петербургского городского суда в составе:

председательствующего

Игумновой Е.Ю.

судей

Луковицкой Т.А., Бородулиной Т.С.,

при помощнике судьи

<...> А.А.,

рассмотрела в открытом судебном заседании апелляционную жалобу Скляднева Александра Алексеевича на решение Смольнинского районного суда Санкт-Петербурга от 15 января 2024 года по гражданскому делу № 2-442/2024 по иску Публичного акционерного общества «Банк ВТБ» к Склядневу Александру Алексеевичу о взыскании задолженности по брокерскому обслуживанию,

Заслушав доклад судьи Игумновой Е.Ю., выслушав объяснения представителя истца - <...> Т.А., представителя ответчика - Логуа П.Р., изучив материалы дела, судебная коллегия по гражданским делам Санкт-Петербургского городского суда

УСТАНОВИЛА:

Публичное акционерное общество «Банк ВТБ» (далее – ПАО «Банк ВТБ, Банк) обратилось в Смольнинский районный суд Санкт-Петербурга с иском к Склядневу А.А., в котором просило взыскать задолженность по брокерскому счёту в сумме 492125 рублей 66 копеек, судебные расходы по оплате госпошлины в сумме 8121 рублей 26 копеек.

В обоснование требований истец указал, что ответчик путём подачи заявления на обслуживание на финансовых рынках №10KJ7A от 3 ноября 2020 года присоединился к «Регламенту оказания услуг на финансовых рынках ВТБ (ПАО)» в порядке статьи 428 Гражданского кодекса Российской Федерации. В этот же день ответчику был открыт клиентский счёт №№..., впоследствии на котором образовалась взыскиваемая задолженность. По клиентскому счёту ответчика истцом, действующим в качестве комисси...

...онера, совершены сделки с производными финансовыми инструментами на торгах на Срочном рынке ПАО Московская Биржа. По итогам расчетов по сделкам у ответчика образовалась вышеуказанная задолженность. Требования истца о погашении задолженности оставлены ответчиком без ответа.

Решением Смольнинского районного суда Санкт-Петербурга от 15 января 2024 года исковые требования ПАО «Банк ВТБ» удовлетворены.

Суд взыскал с Скляднева А.А. в пользу Публичного акционерного общества «Банк ВТБ» задолженность по брокерскому обслуживанию в сумме 492125 рублей 66 копеек, судебные расходы по оплате госпошлины в сумме 8121 рубль 26 копеек.

Не согласившись с принятым судом решением, ответчик Скляднев А.А. подал апелляционную жалобу, в которой просит отменить решение суда как незаконное и необоснованное, принятое с нарушением норм материального и процессуального права.

Представитель истца в заседание суда апелляционной инстанции явился, против удовлетворения апелляционной жалобы возражал.

Ответчик Скляднев А.А., извещенный о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы в соответствии с положениями ст. 113 ГПК РФ в заседание судебной коллегии не явился, направив в суд в порядке ст. 48 ГПК РФ своего представителя, поддержавшего доводы апелляционной жалобы.

При указанных обстоятельствах в силу положений ч. 1 ст. 327, ч. 3 ст. 167 ГПК РФ судебная коллегия, с учетом мнения лиц, участвующих в деле, рассмотрела апелляционную жалобу по существу в отсутствие неявившихся лиц.

Судебная коллегия, проверив материалы дела в пределах доводов апелляционной жалобы в соответствии со ст. 327.1 ГПК РФ, заслушав объяснения представителей сторон, изучив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, приходит к следующему.

В силу части 1 статьи 3 Закона N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

В части 2 данной статьи сказано, что брокер совершает действия, направленные на исполнение поручений клиентов, в той последовательности, в какой были приняты такие поручения.

Брокер обязан принять все разумные меры, направленные на исполнение поручения клиента, обеспечивая при этом приоритет интересов клиента перед собственными интересами.

Принятое на себя поручение клиента брокер обязан исполнить добросовестно и на наиболее выгодных для клиента условиях в соответствии с его указаниями. При отсутствии в договоре о брокерском обслуживании и поручении клиента таких указаний брокер исполняет поручение с учетом всех обстоятельств, имеющих значение для его исполнения, включая срок исполнения, цену сделки, расходы на совершение сделки и исполнение обязательств по ней, риск неисполнения или ненадлежащего исполнения сделки третьим лицом. Если в договоре о брокерском обслуживании указаны организаторы торговли или иностранные биржи, на организованных торгах которых брокер обязан исполнять поручения клиента, требования настоящего абзаца применяются с учетом правил указанных торгов.

Как установлено судом и следует из материалов дела, путём подачи заявления на обслуживание на финансовых рынках №10KJ7A от 03 ноября 2020 года Скляднев А.А. присоединился к «Регламенту оказания услуг на финансовых рынках ВТБ (ПАО)» в порядке статьи 428 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Банк является брокером, что подтверждается лицензией профессионального участника рынка ценных бумаг №№... от 25 марта 2003 года.

В этот же день, 03 ноября 2020 года, Банк открыл ответчику клиентский счёт №№....

Пунктом 1.1. Регламента Банка предусмотрено, что он представляет собой стандартную форму соглашения о предоставлении услуг на финансовых рынках, которое может быть заключено между ВТБ 24 (ПАО) и физическим лицом, заключение данного соглашения по пункту 1.5. производится путём простого присоединения к условиям (акцепта) Регламента в соответствии со статьёй 428 Гражданского кодекса Российской Федерации с представлением в банк заявления на обслуживание на финансовых рынках.

Таким образом, путём подписания заявления на обслуживание и присоединения к условиям Регламента, ответчиком по правилам статей 428, 990 Гражданского кодекса Российской Федерации при присоединении к договору, условия которого определены в стандартных формах, заключён договор на обслуживание на финансовых рынках.

Согласно пункту 4.1. Регламента в отношении лиц, присоединившихся к Регламенту, Банк ВТБ (ПАО) принимает на себя обязательства предоставлять за вознаграждение, в том числе следующие услуги: проводить за счет и в интересах Клиентов Торговые операции.

Подписав заявление, Скляднев А.А. подтвердил, что информирован о принимаемых рисках и осознает необходимость их учета при принятии инвестиционных решений, с декларацией о рисках, предусмотренными приложением 14 к Регламенту, ознакомлен.

Согласно п. 22.20 Регламента клиент обязан регулярно (банк рекомендует - не реже одного раза в день) осуществлять контроль статуса поданных им заявок и несет убытки, вызванные неисполнением указанного условия.

В силу п. 23.5 Регламента, несмотря на использование банком собственной системы контроля позиций, во всех случаях клиент до подачи любой заявки самостоятельно, на основании полученных от банка подтверждений о сделки выставленных («активных») заявках рассчитывать максимальный размер собственной следующей заявки. Любой ущерб, который может возникнуть, если клиент совершит сделку вне собственной позиции, будет всегда относиться за счет клиента.

Согласно пункту 24.11 Регламента, если к установленному сроку расчетов плановой позиции клиента, соответствующей сроку расчетов, на площадке отсутствует необходимое количество ценных бумаг или денежных средств в необходимой валюте обязательства клиента могут быть исполнены за счет расчетов по заключенным на основании подпункта «Г» пункта 29.1 регламента специальным сделкам РЕПО специальным сделкам валютный СВОП и/или внебиржевым сделкам купли-продажи иностранной валюты, предусмотренным разделом 27 регламента.

Разделом 27 Регламента предусмотрена возможность совершать клиентами Банка ВТБ (ПАО) необеспеченные сделки.

Согласно пункту 27.9 Регламента возникновение или увеличение непокрытой позиции допускается только по ценным бумагам/иным финансовым инструментам, в том числе иностранной валюте, признаваемым Банком «достаточно ликвидными» в соответствии с Приложением №11 к Регламенту. Перечень указанных ценных бумаг/финансовых инструментов публикуется Банком на интернет-сайте https://www.vtb.ru/personal/investicii/ (ранее информация размещалась на сайте https://broker.vtb.ru).

Согласно пункту 13 Приложения № 11 к Регламенту список ценных бумаг и иностранной валюты, признаваемых Банком «достаточно ликвидными» (в том числе «достаточно ликвидными для открытия коротких позиций»), и значения ставок риска устанавливаются и объявляются Банком ежедневно. Информация о наличии (или отсутствии) любой ценной бумаги/иностранной валюты в списке «достаточно ликвидных» и ее ставках риска предоставляется Клиентам в зависимости от принадлежности Портфеля Клиента к определенному типу Группы по телефонам, используемым для подачи Заявок, подтвержденных в Извещении, через системы удаленного доступа, в том числе через Личный кабинет, а также размещается на интернет - сайте Банка, что является надлежащим уведомлением Клиента в смысле Регламента.

Согласно пункту 28.1 Регламента для исполнения процедуры контроля за непокрытыми позициями Клиента Банк производит на текущий день Т-0 и на каждый из дней, следующих за Т-0, расчет и оценку стоимости портфеля Клиента, начальной маржи, НПР1 и расчет и оценку Минимальной маржи, НПР2 на день Т+х (Т+х - самый поздний день из дней в которых планируется проведение расчетов по уже заключенным сделкам Клиента). Особенности расчета указанных показателей на соответствующие дни приведен в Приложении № 11 к Регламенту.

Согласно пункту 28.2 Регламента Банк принимает и исполняет Заявку Клиента Необеспеченную сделку в режиме Т0 или Распоряжение на отзыв или перераспределение денежных средств, объем которых превышает соответствующую плановую позицию Клиента, или поручение на отзыв или перераспределение ценных бумаг только при условии, что в результате их исполнения размер НПР1, рассчитанный на текущий день приема Заявки/Распорядительного сообщения Т-0, и на каждый из дней, следующих будет больше нуля.

Согласно пункту 28.3 Регламента, если НПР1 Клиента на день Т-0 и на любой из следующих за Т-0, больше нуля (информационный показатель УДС>1), то Банк оценивает возможности Клиента исполнить обязательства, возникшие при заключении Необеспеченных сделок, с учетом возможного исполнения принятых Заявок, Специальных сделок РЕПО, Специальных сделок валютный СВОП, внебиржевых сделок купли-продажи иностранной валюты и/или при исполнении Банком иных распорядительных сообщений Клиента, которые в текущий момент не могут быть полностью погашены за счет Плановых Позиций Клиента, как хорошие. В этом случае Банк принимает от Клиента любые распорядительные Сообщения, в том числе Распоряжения на отзыв и перераспределение денежных средств и поручения на списание (перевод) ценных бумаг, а также Заявки, при этом обеспечено соблюдение условия, зафиксированного в пункте 28.2 Регламента.

Пунктом 28.4 Регламента предусмотрено, что если НПР1 Клиента на текущий день Т-0 и каждый из дней, следующих за Т0, станет ниже нуля, но при этом НПР2 Клиента на Т+х выше нуля, то Банк оценивает возможности Клиента исполнить обязательства возникшие при заключении Необеспеченных сделок, Специальных сделок РЕПО, Специальных сделок валютный СВОП, внебиржевых сделок купли-продажи иностранной валюты и/или при исполнении Банком иных распорядительных Сообщений Клиента, которые в текущий момент не могут быть полностью погашены за счет Плановых Позиций Клиента, как удовлетворительные. В этом случае Банк не принимает от Клиента распорядительные Сообщения, в том числе Распоряжения на отзыв и перераспределение денежных средств или поручения на списание (перевод) ценных бумаг, а принимает от Клиента только Заявки на Специальные сделки РЕПО, Специальные сделки валютный СВОП и на внебиржевые сделки купли-продажи иностранной валюты, а также Заявки сделки и Распоряжения на перераспределение, в результате исполнения которых HПР1 уменьшится. Банк вправе в этом случае прекратить исполнение ранее принятых заявок Клиента, кроме Заявок, в результате исполнения которых НПР1, рассчитанный на заключение сделки Т-0 и на каждый из дней, следующих за Т0, не уменьшается.

Согласно пункту 28.5 Регламента при наступлении обстоятельств, указанных в пункте 28.4 (0<УДС<1), во избежание наступления последствий, предусмотренных пунктом 28.6 (закрытия позиций Клиента), Клиент должен осуществить действия направленные на увеличение НПР1, например, уменьшить размер (закрыть Непокрытых позиций, внести дополнительные денежные средства на соответствующий субсчет и/или зачислить на торговый счет депо ценные бумаги, входящие в размещенный на сайте Банка перечень «достаточно ликвидных», снять выставленные, но не исполненные Заявки.

Согласно пункту 28.6 Регламента, если НПР2 Клиента, рассчитанный на день Т+х, станет меньше нуля (УДС<0), то Банк оценивает возможности Клиента исполнить обязательства, возникшие при заключении Необеспеченных сделок, Специальных сделок РЕПО, Специальных сделок валютный СВОП и внебиржевых сделок купли-продажи иностранной валюты и/или при исполнении Банком иных распорядительных Сообщений Клиента, которые в текущий момент не могут быть погашены за счет Плановых Позиций Клиента, как неудовлетворительные. В этом случае Банк совершает действия по закрытию позиций Клиента, предусмотренные пунктом 29.1 Регламента (для подпункта «А» указанного пункта). Банк вправе в этом случае прекратить исполнение и осуществить снятие ранее принятых Заявок Клиента, кроме Заявок, исполнение которых приведет к увеличению НПР2.

При значениях УДС в пределах 0<УДС<1 - позиция клиента приближается к маржин-коллу и необходимо усилить контроль за позицией. Значения УДС<0 свидетельствуют о снижении Стоимости портфеля ниже Минимальной маржи и соответственно о возникновении требований по принудительному закрытию позиций клиента Банком.

Подпункт А пункта 29.1 Регламента распространяется на случаи, если после совершения Банком в соответствии с Заявками Клиента одной (нескольких) Необеспеченной сделки и/или Специальной сделки РЕПО и/или Специальной сделки валютный СВОП и/или внебиржевых сделок купли-продажи иностранной валюты и/или после исполнения Банком иных распорядительных Сообщений Клиента НПР2 Клиента, рассчитанный на день (Т+х), станет ниже нуля. В этом случае Клиент поручает Банку до окончания текущей Торговой сессии (если НПР2 принял значение ниже нуля до наступления Ограничительного времени закрытия позиций текущего Торгового дня) / до Ограничительного времени закрытия позиций ближайшего Торгового дня (если обстоятельство, указанное в подпункте «А», наступило после Ограничительного времени закрытия позиций текущего Торгового дня) закрыть все или часть открытых Позиций Клиента, т.е. совершить за счет Клиента сделки купли-продажи ценных бумаг и/или иностранной валюты.

Согласно подпункту «Г» пункта 29.1 Регламента, если к 15-00 Торгового дня у Клиента есть обязательства, подлежащие исполнению в текущий день, возникшие в результате заключенных ранее Необеспеченных сделок, Специальных сделок РЕПО, Специальных сделок валютный СВОП и внебиржевых сделок купли-продажи иностранной валюты и\или исполнения Банком иных распорядительных Сообщений Клиента, а также обязательства по оплате вознаграждения Банку и возмещению расходов, понесенных Банком по тарифам третьих лиц (за исключением расходов, возмещение которых Регламентом не предусмотрено (включенных в вознаграждение Банка)), Клиент поручает Банку осуществить до окончания текущего дня Специальную сделку РЕПО согласно п. 27.4 Регламента таким образом, чтобы за счет первой части Специальной сделки РЕПО исполнить такие обязательства (т.е. перенести открытые Позиции Клиента) и/или осуществить до окончания текущего дня Специальную сделку валютный СВОП согласно п. 27.5 Регламента таким образом, чтобы за счет первой части Специальной сделки валютный СВОП исполнить такие обязательства (т.е. перенести открытые Позиции Клиента) и/или заключить 2 независимые внебиржевые сделки купли-продажи иностранной валюты (одну с расчетами в день заключения, другую с расчетами на следующий Торговый день) согласно п. 27.6 Регламента, таким образом, чтобы исполнить такие обязательства (т.е. перенести открытые Позиции Клиента).

Согласно пункту 30.1 Регламента, если иное не зафиксировано в отдельном дополнительном соглашении или не установлено отдельным решением Банка в отношении Клиента, то Банк взимает с Клиента вознаграждение за все предоставленные услуги, предусмотренные Регламентом и действующими Условиями. При этом Банк взимает вознаграждение с Клиента в соответствии с Тарифами Банка, действующими на момент фактического предоставления услуг.

Как указывает Банк, по состоянию на 25 февраля 2022 года у Клиента сложилась ситуация, связанная с возможным принудительным закрытием позиций по Соглашению в связи с наличием обязательств на сумму более 8000 000 рублей по ранее совершенным необеспеченным сделкам.

25 февраля 2022 года на Доверенный номер телефона и на электронный адрес, указанные в Анкете Клиента, Банком направлялись уведомления о возможном принудительном закрытии позиций по Соглашению на Площадке Основной рынок ПАО Московская Биржа в связи со снижением показателей НПР1 и НПР2 ниже 0 и с просьбой отслеживать состояние портфеля.

25 февраля 2022 года в связи с невыполнением Клиентом требований о своевременном самостоятельном закрытии позиций и/или пополнении Лицевого счета, Банком по Соглашению были проведены операции по принудительному закрытию позиций в соответствии с положениями пункта 28.6 и подпункта «А» пункта 29.1 Регламента.

Во исполнение Регламента Банк осуществил в рамках Соглашения Клиента сделки по продаже ценных бумаг Сбербанк ао, №... в количестве 14000 штук, Озон-адр №... в количестве 1 шт. и 10 USD с целью уменьшения суммы обязательств Клиента.

Судом установлено, что факт оказания услуг, информация о совершенных сделках и операциях по счету ответчика о размере его задолженности подтверждается брокерским отчетом.

После завершения расчетов на Бирже 01 марта 2022 года по счету клиента образовалась торговая задолженность в размере 492125 рублей 66 копеек.

Требование Банка о погашении задолженности, направленное в адрес ответчика, оставлено без удовлетворения.

Разрешая заявленные требования, суд руководствовался ст.ст. 309, 310, 421, 428, 432 Гражданского кодекса Российской Федерации, условиями Регламента и Правил организованных торгов на Срочном рынке, утвержденных решением Наблюдательного совета ПАО Московская биржа от 13 декабря 2019, оценив собранные по делу доказательства в их совокупности, пришел к выводу, что ответчик в добровольном порядке заявил о присоединении к условиям (акцепте условий) «Регламента оказания услуг на финансовых рынках ВТБ 24 (ПАО)» в порядке, предусмотренном статьёй 428 Гражданского кодекса Российской Федерации и путём подписания соответствующего заявления, тем самым был ознакомлен со всеми рисками, связанными с проводимыми брокером операциями в торговых системах, включая Срочный рынок ПАО Московская Биржа, при этом сумма расчётов по заключённым сделкам составила для ответчика отрицательное значение и превысила сумму денежных средств, обеспеченных им на брокерском счёте для расчётов по заключённым сделкам. В связи с тем, что задолженность в добровольном порядке не погашена, суд пришел к выводу о наличии оснований для ее взыскания в судебном порядке.

Коллегия соглашается с приведенными выводами, поскольку они соответствуют требованиям закона и фактическим обстоятельствам дела.

Доводы жалобы о том, что в ходе судебного разбирательства необходимо было установить, являлся ли ответчик квалифицированным инвестором, что подтверждало бы тот факт, что ответчик обладает всеми необходимыми знаниями и опытом работы на рынке ценных бумаг, которые позволяют ему профессионально оценивать риски при инвестировании в рисковые финансовые инструменты, отклоняются.

При этом судебной коллегией принято во внимание, что при подаче в Банк заявления на обслуживание на финансовых рынках № 1968 от 03 ноября 2020 года ответчик подписал заявление о признании клиента квалифицированным инвестором, в котором просил присвоить ему статус квалифицированного инвестора в отношении финансовых инструментов (услуг), предназначенных для квалифицированных инвесторов (л.д. 17 т.1)

Доводы о том, что суд при вынесении решения не учел тот факт, что ответчик за период с 2021 года по 2022 года погасил образовавшуюся задолженность и снизил ее размер с 5204237 рублей до 492125 рублей 66 копеек, то есть погасил 4712112 рублей, при этом истцом была получена прибыль в размере 567391 рубль, не могут быть приняты во внимание, поскольку основаны на несогласии ответчика с представленным истцом отчетом брокера, в котором отражено формирование задолженности и который в установленном Регламентом порядке оспорен ответчиком не был.

Указанная сумма 567391 руб. является комиссией банка за совершенные им операции и не может рассматриваться как встречное требование Скляднева А.А. к банку, которое возможно зачесть в счет рассматриваемых исковых требований. В заседании судебной коллегии представитель ответчика также не привел оснований, позволяющих расценить предусмотренную сторонами плату, полученную банком за совершение операций по поручениям ответчика, в качестве требования, которое имеется у ответчика к истцу. Ввиду отсутствия встречного требования зачет не может быть произведен, и у суда первой инстанции не имелось оснований для зачета встречных однородных требований.

Доводов, которые имели бы существенное значение для рассмотрения дела, влияли бы на обоснованность и законность судебного решения, либо опровергали изложенные в нем выводы, в апелляционной жалобе не содержится.

Процессуальных нарушений, влекущих отмену решения в безусловном порядке, не установлено.

При таких обстоятельствах у судебной коллегии не имеется оснований для отмены состоявшегося судебного акта по доводам апелляционной жалобы. Суд первой инстанции с достаточной полнотой исследовал все обстоятельства дела, дал надлежащую оценку представленным доказательствам, выводы районного суда не противоречат материалам дела, юридически значимые обстоятельства по делу судом установлены правильно, нормы материального права судом применены верно.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 328 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия

О П Р Е Д Е Л И Л А:

Решение Смольнинского районного суда Санкт-Петербурга от 15 января 2024 года оставить без изменения, апелляционную жалобу – без удовлетворения.

Председательствующий:

Судьи:

Мотивированное апелляционное определение составлено

11 апреля 2025 года.