Белохвостикова Наталья Николаевна

№ 1-43/2023

УИД 55RS0038-01-2023-000003-14

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

24 августа 2023 года р.п. Черлак

Черлакский районный суд Омской области в составе председательствующего судьи Куликаевой К.А., при секретарях Каретниковой А.М., Лозовой Н.А., с участием государственного обвинителя Турчаниновой В.В., подсудимой Белохвостиковой Н.Н., защитника Сизова Д.Н., рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело, которым:

Белохвостикова Наталья Николаевна, ..., ранее судима:

25.06.2020 мировым судьей судебного участка № 105 Черлакского судебного района Омской области по ч. 1 ст. 119 УК РФ к обязательным работам сроком 80 часов (наказание отбыто);

осуждена:

23.01.2023 Черлакским районным судом Омской области по ч. 1 ст. 157, ч. 1 ст.173.2 УК РФ и ч. 2 ст. 69 УК РФ назначено наказание в виде исправительных работ на срок 7 месяцев с удержанием из заработной платы в доход государства 15 %,

обвиняется в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Белохвостикова Н.Н. совершила неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах:

Не позднее 04.06.2021 к Белохвостиковой Н.Н. обратилось неустановленное лицо и предложило за денежное вознаграждение открыть в банковских организациях: АО КБ «ЛОКО-банк», АО «Райффайзенбанк», АО «АЛЬФА-БАНК», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «РОСБАНК, Сибирский», ПАО «Сбербанк» расчетные и иные счета на имя директора ООО «ВЕРОНА» Белохвостиковой Н.Н. с системой дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) и сбыть данному неустановленному лицу за денежное вознаграждение в сумме 20 000 рублей документы, средства оплаты в виде банковских карт, являющихся электронным носителем информации, электронные средства (персональный ...

...логин и пароль доступа), посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющей неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по расчетным счетам от имени директора ООО «ВЕРОНА» Белохвостиковой Н.Н., то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «ВЕРОНА», на что Белохвостикова Н.Н., осознавая преступный характер своих действий, из корыстных побуждений согласилась.

После этого, 07.06.2021 Белохвостикова Н.Н., реализуя свой единый преступный умысел, дистанционно, через телекоммуникационную сеть «Интернет», лично обратилась в ПАО «Сбербанк», адрес: г. Омск, ул. Маршала Жукова, д.4/1, куда далее дистанционно предоставила сотруднику данного банка документы, необходимые для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, после чего, составила, подписала и отправила данному сотруднику банка необходимые документы, введя тем самым сотрудника ПАО «Сбербанк» в заблуждение относительно ее фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником ПАО «Сбербанк» в этот же день - 07.06.2021 на имя директора ООО «ВЕРОНА» Белохвостикову Н.Н. был открыт расчетный счет <№> с подключением к данному счету услуги системы ДБО. После чего, 07.06.2021 Белохвостиковой Н.Н. дистанционно, через телекоммуникационную сеть «Интернет» на адрес электронной почты и номер телефона, указанные Белохвостиковой Н.Н. в документах, необходимых для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, были получены от сотрудника ПАО «Сбербанк» документы об открытии расчетного счета на имя Белохвостиковой Н.Н., о подключении системы ДБО с предоставлением персонального логина и пароля доступа, средство оплаты в виде виртуальной корпоративной банковской карты ПАО «Сбербанк», являющейся электронным носителем информации с предоставлением доступа в систему ДБО (персональными логином и паролем доступа), являющегося электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО.

В продолжение своего единого преступного умысла, 08.06.2021 Белохвостикова Н.Н. лично проследовала в отделение банка АО «Райффайзенбанк», расположенное по адресу: г. Омск, ул. Маршала Жукова, угол ул. Красных Зорь, д. 77, корп. 1/8, где предоставила сотруднику данного банка документы, необходимые для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, после чего, там же подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника АО «Райффайзенбанк» в заблуждение относительно ее фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредствам ДБО, на что сотрудником АО «Райффайзенбанк», 08.06.2021 на имя директора ООО «ВЕРОНА» Белохвостикову Н.Н. был открыт расчетный счет <№> с подключением к данному счету услуги системы ДБО. После чего, 08.06.2021 Белохвостикова Н.Н. получила от сотрудника АО «Райффайзенбанк» документы об открытии расчетного счета на имя Белохвостиковой Н.Н., о подключении системы ДБО с предоставлением персонального логина и пароля доступа, средство оплаты в виде корпоративной банковской карты АО «Райффайзенбанк», являющейся электронным носителем информации с предоставлением доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа), являющегося электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО, в это же время Белохвостиковой Н.Н. дистанционно, через телекоммуникационную сеть «Интернет» были получены от сотрудника АО «Райффайзенбанк» на адрес электронной почты и номер телефона, указанные Белохвостиковой Н.Н. в документах, необходимых для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, персональный логин и пароль доступа в систему ДБО, являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Затем, в продолжение своего единого преступного умысла, 08.06.2021 Белохвостикова Н.Н. лично проследовала в отделение банка ПАО Банк «ФК Открытие», расположенное по адресу: г. Омск, ул. Маршала Жукова, д. 101, где предоставила сотруднику данного банка документы, необходимые для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, после чего, подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника ПАО Банк «ФК Открытие» в заблуждение относительно ее фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредствам ДБО, на что сотрудником ПАО Банк «ФК Открытие», 08.06.2021 на имя директора ООО «ВЕРОНА» Белохвостиковой Н.Н. был открыт расчетный счет <№> с подключением к данному счету услуги системы ДБО. После чего, 08.06.2021 Белохвостикова Н.Н. лично получила от сотрудника ПАО Банк «ФК Открытие» документы об открытии расчетного счета на имя Белохвостиковой Н.Н., о подключении системы ДБО с предоставлением персонального логина и пароля доступа, средство оплаты в виде корпоративной банковской карты ПАО Банк «ФК Открытие» с открытым на данную банковскую карту счетом <№>, являющейся электронным носителем информации с предоставлением доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО, в это же время Белохвостиковой Н.Н. дистанционно, через телекоммуникационную сеть «Интернет» были получены от сотрудника ПАО Банк «ФК Открытие» на адрес электронной почты и номер мобильного телефона, указанные Белохвостиковой Н.Н. в документах, необходимых для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, персональный логин и пароль доступа в систему ДБО, являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжение своего единого преступного умысла, 08.06.2021 Белохвостикова Н.Н. лично проследовала в отделение банка АО «Альфа-Банк», расположенное по адресу: г. Омск, ул. Маршала Жукова угол ул. 10 лет Октября, д. 25/31, где предоставила сотруднику данного банка документы, необходимые для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуги ДБО, после чего подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника АО «Альфа-Банк» в заблуждение относительно ее фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредствам ДБО, на что сотрудником АО «Альфа-Банк», 08.06.2021 на имя директора ООО «ВЕРОНА» Белохвостиковой Н.Н. открыт расчетный счет <№> и подключена услуга системы ДБО. После чего, 08.06.2021 Белохвостикова Н.Н. получила от сотрудника АО «Альфа-банк» документы об открытии расчетного счета на имя Белохвостиковой Н.Н., о подключении системы ДБО с предоставлением персонального логина и пароля доступа, являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, средство оплаты в виде корпоративной банковской карты № <№> АО «Альфа-банк», являющейся электронным носителем информации с предоставлением доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредствам системы ДБО.

В продолжение своего единого преступного умысла, 08.06.2021 Белохвостикова Н.Н. лично проследовала в отделение банка АО КБ «ЛОКО-БАНК», расположенное по адресу: г. Омск, ул. Герцена / Косарева, д. 16/97, где предоставила сотруднику данного банка документы, необходимые для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, после чего подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника АО КБ «ЛОКО-БАНК» в заблуждение относительно ее фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредствам ДБО, на что сотрудником АО КБ «ЛОКО-БАНК», 08.06.2021 на имя директора ООО «ВЕРОНА» Белохвостиковой Н.Н. открыт расчетный счет <№> и подключена услуга системы ДБО. После чего, 08.06.2021 Белохвостикова Н.Н. получила от сотрудника АО КБ «ЛОКО-БАНК» документы об открытии расчетного счета на имя Белохвостиковой Н.Н., о подключении системы ДБО с предоставлением персонального логина и пароля доступа, являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, средство оплаты в виде корпоративной банковской карты АО КБ «ЛОКО-БАНК», являющейся электронным носителем информации с предоставлением доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО.

В продолжение своего преступного умысла, 08.06.2021 Белохвостикова Н.Н. лично проследовала в отделение банка ПАО «РОСБАНК», расположенное по адресу: г.Омск, ул. Красный Путь, д. 75, где предоставила сотруднику данного банка документы, необходимые для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуги ДБО, после чего подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника ПАО «РОСБАНК» в заблуждение относительно ее фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником ПАО «РОСБАНК» 08.06.2021 на имя директора ООО «ВЕРОНА» Белохвостиковой Н.Н. открыт расчетный счет <№> и подключена услуга системы ДБО. После чего, в период с 08.06.2021 по 05.07.2021, точное время не установлено, Белохвостикова Н.Н. получила от сотрудника ПАО «РОСБАНК» документы об открытии расчетного счета на имя ФАВ, о подключении системы ДБО с предоставлением персонального логина и пароля доступа, являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, средство оплаты в виде корпоративной банковской карты ПАО «РОСБАНК» <№>, а также корпоративной банковской карты ПАО «РОСБАНК» <№>, являющейся электронным носителем информации с предоставлением доступа в систему ДБО (персональными логином и паролем доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО.

В период с 07.06.2021 по 15.07.2021, точные дата и время не установлены, Белохвостикова Н.Н. будучи надлежащим образом ознакомленной с требованиями банковских организаций о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, банковской карты, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, находясь сперва в неустановленном следствием месте в г. Омске Омской области, а в последствии, находясь около автовокзала, расположенного по адресу: Омская область, Черлакский район, ул. 2-я Восточная, д. 7, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий и желая их наступления, действуя с единым преступным умыслом, передала неустановленному лицу, тем самым совершила сбыт выданных на имя директора ООО «ВЕРОНА» Белохвостиковой Н.Н., открытых в АО КБ «ЛОКО-банк», АО «Райффайзенбанк», АО «АЛЬФА-БАНК», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «РОСБАНК, Сибирский», ПАО «Сбербанк», электронных средств в виде корпоративных банковских карт вышеуказанных банковских организаций, являющихся электронными носителями информации, а также средств доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа), и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющейся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО, осуществления перевода денежных средств третьим лицам.

То есть в период с 07.06.2021 по 15.07.2021, точное время следствием не установлено, Белохвостикова Н.Н., после того, как 04.06.2021 сотрудниками межрайонной ИФНС России № 12 по Омской области в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о том, что она является директором общества с ограниченной ответственностью «ВЕРОНА» (ИНН 5507283980), не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «ВЕРОНА», осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации банковских организаций, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «ВЕРОНА», реализуя единый преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, за денежное вознаграждение, совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ВЕРОНА».

В судебном заседании подсудимая Белохвостикова Н.Н. виновной себя в инкриминируемом ей преступлении признала полностью, раскаивалась факту совершенного преступления. От дачи показаний отказалась, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ.

В судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя были оглашены показания подсудимой Белохвостиковой Н.Н. данные на стадии расследования при ее допросах (т. 1 л.д. 56-61, т. 2 л.д. 73-81, 102-105).

Из данных показаний следует, что неизвестное лицо ей предложило заработать, устроившись директором фирмы, при этом не выполняя обязанности по руководству этой фирмы. Испытывая тяжелое материальное положение, она откликнулась на такое предложение, встретилась с мужчиной, который представился именем Александр, передала ему электронный образ паспорта, ИНН и СНИЛС. Позже, 01.06.2021 она приехала в г. Омск, встретилась с мужчиной по имени Александр, подписала документы об учреждении организации «ООО «ВЕРОНА», оформили соответствующие документы для налоговой, ездили по банкам, открыли в нескольких банках расчетные счета. После получения на руки всех документов, электронных средств и электронных носителей информации средств платежей, она передала их мужчине по имени Александр; последний оплатил ей сумму 20 000 рублей.

Помимо признательных показаний подсудимой, ее вина подтверждается показаниями свидетелей:

В порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон были оглашены показания свидетелей.

Так, из показаний свидетеля Свидетель №1 следует, что он сожительствует с 1998 года с Белохвостиковой Н.Н. В 2021 году они вместе не жили, но с 2022 году проживают вместе. Предпринимательской деятельностью Белохвостикова Н.Н. никогда не занималась. За время пока они с Белохвостиковой Н.Н. проживали вместе, она ему никогда не говорила о том, что хочет начать заниматься предпринимательской деятельностью. Какими-либо познаниями в области рекламных агентств, полиграфической деятельности, Блохвостикова Н.Н. не обладает. Ранее Белохвостикова Н.Н. работала поваром, затем зарабатывала случайными заработками. В 2021 году они не сожительствовали, ездила ли Белохвостикова Н.Н. в г. Омск или нет, он лично не видел. Но некоторое время назад Белохвостикова Н.Н. рассказала ему, что в июне 2021 года она ездила в г. Омск, где на ее имя была зарегистрирована организация. Как она рассказывала в г. Омск она ездила несколько раз, расписывалась в каких-то документах, при этом каких либо обязанностей директора организации она не выполняла. Также она говорила, что после того как на ее имя была зарегистрирована организация, она ходила в несколько банков, какие именно банки она не говорила, как ему известно она открывала банковские счета. После этого все документы, которые ей давали в банках она передавала ранее незнакомому ей мужчине, который предложил ей денежные средства за то, что она зарегистрирует на свое имя организацию и в последующем откроет в банках банковские счета (т.1 л.д. 239-242).

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №2, она трудоустроена в должности главного менеджера ПАО банк «ФК Открытие» с 2018 года. С клиентом Белохвостиковой Н.Н., являющейся директором ООО «ВЕРОНА» она работала лично. 08.06.2021 Белохвостикова Н.Н. обратилась в офис их банка, расположенный по адресу: г. Омск, ул.Маршала Жукова, д. 101. При обращении она предоставила устав данной организации, решение о назначении директора, оригинал паспорта (фотография паспорта была сличена в обязательном порядке с личностью лица, предоставившего паспорт). Белохвостикова Н.Н. подписала карточку с образцами подписей и оттиска печати ООО «ВЕРОНА», заявление о присоединении к банковскому обслуживанию. 08.06.2021 директору ООО «ВЕРОНА» Белохвостиковой Н.Н. был открыт расчетный счет <№>, а также 08.06.2021 открыт карточный счет <№>. Далее на телефон, указанный Белохвостиковой Н.Н. пришел пароль, также при обращении в банк Белохвостикова Н.Н. указала адрес электронной почты verona5520@mail.ru и клиент после получения пароля самостоятельно осуществляет подключение к счетам. Кто именно в последующем осуществлял дистанционные операции по счету вышеуказанной организации с использованием предоставленных клиентом данных сотрудники банка не могут отследить. При подписании заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания клиент автоматически подключается к условиям банковского обслуживания, в которых прописано, что передача электронных носителей информации для осуществления дистанционного доступа к расчетным счетам ООО «ВЕРОНА» запрещена, за что предусмотрена уголовная ответственность. Данные условия размещены на официальном сайте банка, сотрудником банка данные условия, а именно запрет не разъясняется, никакие документы дополнительно об этом клиентом не подписываются, так как клиент при подписании заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания автоматически подключается к условиям банковского обслуживания. Пояснила, что Белохвостиковой Н.Н. нельзя было передавать третьим лицам свой логин, пароль, номер сотового телефона, а также выданную ей корпоративную карту, так как она личная и зарегистрирована на организацию, где она является директором. Все операции по счетам ООО «ВЕРОНА» Белохвостикова Н.Н. должна была осуществлять самостоятельно (т.1 л.д. 246-249).

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №3, она работает в АО "Альфабанк" с 2020 года, состоит в должности менеджера по работе с юридическими лицами с 2020 года. С клиентом Белохвостиковой Н.Н. и ООО «ВЕРОНА», работала лично она. 08.06.2021 Белохвостикова Н.Н. обратилась в офис банка по адресу: г. Омск ул.Маршала Жукова, д. 25. При обращении она предоставила устав организации, решение о назначении директора, оригинал паспорта. Также она подписала карточку с образцами подписей и оттисками печати ООО «ВЕРОНА», подтверждения к договору. В документах Белохвостикова Н.Н. указала номер телефона <№>, адрес электронной почты verona5520@mail.ru, которые указываются также для подтверждения операций клиента, для входа в личный кабинет клиента. В документах банка имеется информация о присоединении клиента к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис». Договор банковского обслуживания был заключен с ООО «ВЕРОНА» 08.06.2021, открыт один счет организации 40<№> в валюте рубли РФ. Договор содержится в электронном виде, у клиента есть к нему доступ. Управление расчетным счетом ООО «ВЕРОНА» было возможно с использованием - номера телефона, указанного при открытии расчетного счета Белохвостикова Н.Н. На телефон Белохвостиковой Н.Н. пришел пароль, но клиент после получения пароля самостоятельно осуществляет подключение к счетам. Кто в дальнейшем осуществляет дистанционные операции по счету организации с использованием предоставленных клиентом данных, сотрудники банка не могут отследить. Пользование счетом, как предполагается, будет осуществлять клиент, который открыл расчетный счет в банке и заключил договор, сам директор (т.2 л.д. 1-4).

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №4, она трудоустроена в должности регионального управляющего ПАО «Росбанк» с мая 2019 года. 08.06.2021 Белохвостикова Н.Н. обратилась в офис их банка, расположенный по адресу: г. Омск, ул. Красный путь, д.75. При обращении она предоставила устав данной организации, решение об учреждении ООО «ВЕРОНА», сведения ЕГРЮЛ, решение о назначении директора, оригинал паспорта. Белохвостикова Н.Н. подписала заявление-оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО Росбанк от 08.06.2021, карточки с образцами подписей и оттиска печати ООО «ВЕРОНА» от 08.06.2021, заявление о предоставлении согласия на обработку персональных данных от 08.06.2021, заявление об определении сочетания подписей от 08.06.2021, а также заявление о присоединении к банковскому обслуживанию. В документах Белохвостикова Н.Н. указала абонентский <№>, адрес электронной почты verona5520@mail.ru для последующего входа в личный кабинет клиента. Управление расчетным счетом ООО «ВЕРОНА» было возможно с использованием номера телефона, указанного клиентом при открытии счета. 08.06.2021 клиенту-директору ООО «ВЕРОНА» Белохвостиковой Н.Н. был открыт расчетный счет <№> от 08.06.2021. Указанная информация в офисе банка для открытия расчетного счета Белохвостиковой Н.Н. была проверена. После проверки указанной информации Белохвостиковой Н.Н. был выдан второй экземпляр заявления о присоединении к банковскому обслуживанию. Далее на телефон Белохвостиковой Н.Н. приходит пароль, и клиент после получения пароля самостоятельно осуществляет подключение к счетам. Кто именно в последующем осуществлял дистанционные операции по счету вышеуказанной организации с использованием предоставленных клиентом данных сотрудники банка не могут отследить. Белохвостиковой Н.Н. нельзя было передавать третьим лицам свой логин, пароль, номер сотового телефона, а также выданную ему корпоративную карту, так как она личная и зарегистрирована на организация. Все операции по счетам ООО «ВЕРОНА», Белохвостикова Н.Н. должна была осуществлять самостоятельно. Если бы Белохвостикова Н.Н. подключила третьих лиц, которые могли бы пользоваться счетами, и иметь доступ в их банке были бы отражены указанные сведения, однако эти сведения в настоящий момент отсутствуют, значит Белохвостикова Н.Н. никого дополнительно в пользование счетом не включала (т.2 л.д. 5-8).

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №5, она работает в КБ «Локо-банк» с ноября 2017 года, состоит в должности - клиентский менеджер. Директор ООО «ВЕРОНА» Белохвостакова Н.Н. обратилась в офис банка по адресу: г. Омск ул. Герцена, д. 16. При обращении предоставила устав организации, решение о назначении директора, оригинал паспорта. В документах Белохвостикова Н.Н. указала номер телефона 89836227253, адрес электронной почты verona5520@mail.ru. Номер телефона указывается также для подтверждения операций клиента, для входа в личный кабинет клиента. В документах банка имеется информация о присоединении клиента к соглашению об электронном документообороте по системе «Локо-бизнес». Управление расчетным счетом ООО «ВЕРОНА» ИНН 5507283980 было возможно с использованием - номера телефона, указанного при открытии расчетного счета Белохвостиковой Н.Н. В офисе сотрудник банка самостоятельно вводит необходимые информацию для открытия расчетного счета (ФИО клиента, полные паспортные данные, предоставленные Белохвостиковой Н.Н. логин, адрес электронной почты, номер телефона). Информация проверяется. После проверки она ушла из банка. Далее на ее телефон приходит пароль, но клиент после получения пароля самостоятельно осуществляет подключение к счетам. Кто в дальнейшем осуществляет дистанционные операции по счету организации с использованием предоставленных клиентом данных, сотрудники банка не могут отследить. Пользование счетом, как предполагается, будет осуществлять клиент, который открыл расчетный счет в банке и заключил договор, сам директор (т.2 л.д. 9-12).

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №6, она состоит в должности менеджера по привлечению юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на РКО АО «Райффайзенбанк» с августа 2020 года. С Белохвостиковой Н.Н., являющейся директором ООО «ВЕРОНА» работала она лично. 08.06.2021 обратилась в офис банка по адресу г. Омск, ул. Маршала Жукова 77/1. При обращении она предоставила устав данной организации, решение о назначении директора, оригинал паспорта; подписала заявление о присоединении к банковскому обслуживанию. В документах Белохвостикова Н.Н. указала абонентский <№> и адрес электронной почты verona5520@mail.ru. Номер телефона указывается также для подтверждения операций клиента, для входа в личный кабинет клиента. Белохвостиковой Н.Н. было открыто на ООО «ВЕРОНА» расчетный счет 4<№> от 08.06.2021. Управление расчетным счетом ООО «ВЕРОНА» было возможно с использованием номера телефона, указанного клиентом при открытии счета Белохвостиковой Н.Н. При подписании заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания клиент автоматически подключается к условиям банковского обслуживания, в которых прописано, что передача электронных носителей информации для осуществления дистанционного доступа к расчетным счетам ООО «ВЕРОНА» запрещена, за что предусмотрена уголовная ответственность. Данные условия размещены на официальном сайте банка, сотрудником банка данные условия, а именно запрет не разъясняется, никакие документы дополнительно об этом клиентом не подписываются, так как клиент при подписании заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания автоматически подключается к условиям банковского обслуживания. Белохвостиковой Н.Н. нельзя было передавать третьим лицам свой логин, пароль, номер сотового телефона, а также выданную ей корпоративную карту, так как она личная, и зарегистрирована на организацию, где она является директором. Все операции по счетам ООО «ВЕРОНА» должна была осуществлять самостоятельно. Если бы Белохвостикова Н.Н. подключила третьих лиц, которые могли бы пользоваться счетами, и иметь доступ (то есть знать логин, пароль, телефон и т.п.) в банке были бы отражены указанные сведения, однако эти сведения в настоящий момент отсутствуют, значит Белохвостикова Н.Н. никого дополнительно в пользование счетом не включала (т.2 л.д.13-16).

Вина подсудимой также подтверждается исследованными в ходе судебного следствия материалами уголовного дела:

- рапортом об обнаружении признаков преступления, согласно которому оперуполномоченным УЭБиПК УМВД России по Омской области установлено, что Белохвостикова Н.Н., являющаяся директором ООО «ВЕРОНА», открыла банковские счета в банковских организациях, полученную документацию, а также электронные средства платежей передала неустановленному лицу (т.1 л.д. 8)

- протоколом осмотра места происшествия от 08.02.2023, согласно которому осмотрено здание, расположенное по адресу: Омская область, г. Омск, ул. Семиречинская, д. 130, где согласно выписки из Единого государственного реестра юридических лиц, должно находиться ООО «ВЕРОНА». В ходе осмотра здания по вышеуказанному адресу, каких-либо признаков нахождения там ООО «ВЕРОНА» не установлено(т.1 л.д. 223-225).

- протоколом осмотра места происшествия от 14.04.2023, согласно которому осмотрен участок местности по адресу: <адрес>, где находится автовокзал р.п. Черлак. Участвующая в осмотре Белохвостикова Н.Н. пояснила, что именно в данном месте она передавала мужчине по имени Александр документы, полученные в банках при открытии счета, а также банковские карты, логины и пароли от системы дистанционного обслуживания, мобильный телефон, который ей ранее давал Александр, а также печать ООО «ВЕРОНА» (т.2 л.д. 66-72).

- протоколом осмотра предметов (документов) от 29.03.2023, согласно которому осмотрена документация ООО «ВЕРОНА», предоставленная Межрайонной ИФНС России № 12 по Омской области, а именно решение о государственной регистрации № 876И от 24.06.2022, решение о предстоящем исключении недействующего юридического лица из ЕГРЮЛ № 876 от 28.02.2022, расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица ООО «ВЕРОНА», устав юридического лица ООО «ВЕРОНА», заявление о государственной регистрации юридического лица ООО «ВЕРОНА», решение учредителя № 1 ООО «ВЕРОНА», копия паспорта на имя Белохвостиковой Н.Н., копия сопроводительного письма о подаче документов, гарантийное письмо от 31.05.2021, сведения об основных характеристиках объекта недвижимости; CD-R диск, предоставленный МРИ ФНС России № 8 по Омской области, на котором содержится информация об операциях по счетам ООО «ВЕРОНА», а также сведения о банковских счетах ООО «ВЕРОНА» (т.1 л.д. 96-107).

- протоколом осмотра предметов (документов), согласно которому осмотрены пакет банковских документов ПАО «Сбербанк России» на ООО «ВЕРОНА» с сопроводительным письмом (т.1 л.д. 235-238).

- протоколом осмотра предметов (документов) от 13.04.2023, согласно которому осмотрены компакт диск с банковской документацией АО «АЛЬФА-БАНК», компакт диск с банковской документацией ПАО банк «ФК Открытие», CD-R диск с банковской документацией ПАО «Сбербанк России», пакет банковских документов, предоставленный КБ «Локо-Банк», CD-R диск с банковской документацией АО «Райффайзен банк», пакет банковских документов, предоставленный ПАО «Росбанк». Участвующая в осмотре Белохвостикова Н.Н. пояснила, что подписи на осмотренных банковских документах принадлежат ей (т.2 л.д. 17-65).

- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств, согласно которому признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств: компакт диск с сопроводительным письмом из АО «АЛЬФА-БАНК», компакт диск с сопроводительным письмом из ПАО банк «ФК Открытие», CD-R диск с сопроводи-тельным письмом из ПАО «Сбербанк России», пакет банковских документов, предоставленный КБ «Локо-Банк» с сопроводительным письмом, CD-R диск с сопроводи-тельным письмо из АО «Райффайзен банк», пакет банковских документов, предоставленный ПАО «Росбанк», документация ООО «ВЕРОНА», предоставленная Межрайонной ИФНС России № 12 по Омской области, CD-R диск, предоставленный МРИ ФНС России № 8 по Омской области, имеющие доказательственное значение для уголовного дела, пакета банковских документов ПАО «Сбербанк России» с сопроводительным письмом на ООО «ВЕРОНА» (т.2 л.д. 89-90).

- копией приговора Черлакского районного суда Омской области от 23.01.2023, согласно которому Белохвостикова Н.Н. осуждена ч. 1 ст. 157, ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, за незаконное предоставление документа, удостоверяющего личность, совершенное для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о ней, как о подставном лице при образовании ООО «ВЕРОНА» (т. 2 л.д. 125-127).

Проанализировав и оценив приведенную выше совокупность доказательств, суд считает, что вина Белохвостиковой Н.Н. в совершении указанного преступления нашла свое подтверждение. Она установлена ее признательными показаниями, показаниями свидетелей, вещественными доказательствами, протоколами осмотра места происшествия, документами, представленными налоговой инспекцией и банками, которые согласуются между собой, дополняют друг друга, являются достоверными, допустимыми и достаточными для рассмотрения уголовного дела по существу предъявленного Белохвостиковой Н.Н. обвинения и принятия по делу окончательного решения.

В соответствие с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии со ст. 2 Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи» электронная подпись - информация в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме (подписываемой информации) или иным образом связана с такой информацией и которая используется для определения лица, подписывающего информацию. В соответствии с ч. 2 ст. 5 Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи» простой электронной подписью является электронная подпись, которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом.

Судом установлено, что Белохвостикова Н.Н., не имея намерений управлять созданным ею ООО «ВЕРОНА», совершать какие-либо действия, связанные с финансово-экономической деятельностью Общества, действуя из корыстной заинтересованности за обещанное денежное вознаграждение, являясь номинальным руководителем Общества, действуя от имени данной организаций, открыла расчетные счета в указанных в установочной части приговора банковских организациях, получив при этом электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые (персональные данные, банковские карты, логины, пароли, номер телефона, адрес электронной почты, предоставляющий доступ к системе ДБО, коды подтверждения регистрации в системе ДБО) и передала (сбыла) их неустановленному лицу. При этом Белохвостикова Н.Н. была ознакомлена и осведомлена сотрудниками банка о недопущении передачи третьим лицам электронных средств платежей.

Судом также достоверно установлен умысел Белохвостиковой Н.Н. на совершение преступления, поскольку, сообщая сотрудникам кредитных организаций информацию об адресе электронной почты и номерах телефонов другого лица, не намеревалась использовать электронные средства платежей, которые затем за обещанное денежное вознаграждение передала третьему лицу. При этом Белохвостикова Н.Н., сбыв третьему лицу электронные средства и электронные носители информации, понимала, что использование последних третьим лицом в любом случае будет неправомерным, поскольку передача названных средств третьим лицам запрещена, и его действия явно позволяли третьему лицу осуществлять неправомерный доступ к открытым банковским счетам и выполнять операции с денежными средствами.

Указанное согласуется с показаниями, данными Белохвостиковой Н.Н. в ходе судебного заседания, в которых она подтвердила, что частично понимала противоправный характер своих действий.

Нарушений уголовно-процессуального законодательства при проведении следственных действий, направленных на получение и фиксацию доказательств, исследованных в суде, при производстве предварительного расследования допущено не было, в связи с чем эти доказательства являются допустимыми и их совокупность является достаточной для установления обстоятельств, подлежащих доказыванию, а также иных обстоятельств, имеющих значение для уголовного дела. В них имеются необходимые данные о событии и обстоятельствах совершенного Белохвостиковой Н.Н. преступления.

Квалификация преступных действий Белохвостиковой Н.Н. и обстоятельства, приведенные в описательной части приговора, стороной защиты не оспаривались.

Таким образом, суд квалифицирует действия Белохвостиковой Н.Н. по ч. 1 ст. 187 УК РФ – как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

У суда не имеется оснований для сомнений по поводу вменяемости подсудимой, исходя из ее поведения в зале судебного заседания и сведений, имеющихся в материалах уголовного дела.

Обстоятельствами, смягчающими наказание, предусмотренными ст. 61 УК РФ в отношении подсудимой является активное способствование раскрытию и расследованию преступления, признание вины, раскаяние в совершении преступления, принятие мер к трудоустройству, состояние здоровья подсудимой.

При этом суд не находит оснований для признания в качестве смягчающего наказание обстоятельства – наличие несовершеннолетнего ребенка, поскольку Белохвостикова Н.Н. была лишена в отношении несовершеннолетнего ребенка родительских прав и имеет судимость за совершение преступления в отношении несовершеннолетнего ребенка.

Обстоятельств отягчающих наказание, предусмотренных ст. 63 УК РФ в отношении подсудимой не имеется.

При определении вида и размера наказания Белохвостиковой Н.Н. суд в соответствии с требованиями ст. ст. 6, 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, относящегося к категории тяжких, личность подсудимой, и влияние наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи.

Учитывая личность виновной, ее поведение после совершения преступления и в связи с наличием совокупности смягчающих наказание обстоятельств, которую суд признает исключительной, существенно уменьшающей степень общественной опасности совершенного преступления, суд полагает необходимым применить в отношении подсудимой правила, предусмотренные ст. 64 УК РФ и назначить ей более мягкий вид и размер основного наказания, чем предусмотрено санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ. Суд полагает, что в данном случае цели наказания, определенные ст. 43 УК РФ, могут быть достигнуты с применением к подсудимой наказания в виде исправительных работ.

Кроме того, принимая во внимание изложенное выше, учитывая материальное положение подсудимой, оценивая целесообразность и исполнимость решения суда в части дополнительного наказания, суд полагает необходимым применить в отношении подсудимой правила, предусмотренные ст. 64 УК РФ и к дополнительному наказанию в виде штрафа, предусмотренного в качестве обязательного по ч. 1 ст. 187 УК РФ, считая возможным, в соответствии с ч. 1 ст. 64 УК РФ, не применять к Белохвостиковой Н.Н. данное дополнительное наказание.

При этом с учетом личности подсудимой, исходя из принципа индивидуализации наказания, суд не усматривает оснований для применения правила ч. 6 ст. 15 УК РФ и ст.73 УК РФ. Указанное же суд учитывает при назначении наказания по правилам ч. 5 ст.69 УК РФ, применив принцип частичного сложения наказания.

С учетом имущественного положения подсудимого суд полагает возможным освободить его от уплаты процессуальных издержек за оказание юридической помощи.

Руководствуясь ст. ст. 304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Белохвостикову Наталью Николаевну виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, за которое назначить наказание с применением правил ст. 64 УК РФ в виде исправительных работ на срок 1 год с удержанием 5 % из заработной платы в доход государства ежемесячно, без штрафа.

В соответствии с ч. 5 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенного наказания и наказания по приговору Черлакского районного суда Омской области от 23.01.2023, назначить окончательное наказание в виде исправительных работ на срок 1 год 1 месяц с удержанием 15 % из заработной платы в доход государства ежемесячно.

В срок окончательного наказания засчитать наказание, отбытое по приговору Черлакского районного суда Омской области от 23.01.2023 года.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении Белохвостиковой Н.Н. до вступления приговора в законную силу оставить без изменения, по вступлении приговора в законную силу отменить.

Вещественные доказательства по делу:

- пакеты банковских документов (банковское досье) – вернуть по принадлежности;

- оптические диски хранить при уголовном деле.

Процессуальные издержки по делу, подлежащие выплате адвокату Сизову Д.Н. за участие в качестве защитника в уголовном судопроизводстве по назначению возместить из средств федерального бюджета.

Приговор может быть обжалован в Омский областной суд с подачей жалобы через Черлакский районный суд Омской области в течение 15 суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, в тот же срок со дня вручения копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий судья Куликаева К.А.