Ибрагимов Марсель Абдулмуталимович

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ДД.ММ.ГГГГ <адрес>

Судья Советского районного суда <адрес> Омарова М.А.

с участием: государственного обвинителя- помощника прокурора <адрес> М. М.Г.,

подсудимого: Ибрагимова М. А.,

защитника : М. Ю.М., представившего удостоверение адвоката№ от ДД.ММ.ГГГГ Г., ордер № от ДД.ММ.ГГГГ Г.;

потерпевших Хосарова А. М., Алиева З. Г., М. М. Х.,

при секретаре Маликовой А.З.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

Ибрагимова М. А.,

ДД.ММ.ГГГГ Г. рождения, уроженца <адрес> Республики Дагестан, гражданина Российской Федерации, с высшим образованием, холостого, не работающего, проживающего в <адрес> ранее судимого: ДД.ММ.ГГГГ Г. Грозненским судом Чеченской Республики по ст.222 ч.1 УК РФ к 1 Г. 6 месяцам лишения свободы с отбыванием в колонии поселении, освобожден из мест лишения свободы ДД.ММ.ГГГГ Г. условно досрочно,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст.159 ч4 и 159 ч.3 Уголовного кодекса Российской Федерации,

УСТАНОВИЛ:

Подсудимый Ибрагимов М. А. совершил хищение чужого имущества путем обмана в особо крупном размере, то есть преступление, предусмотренное частью 4 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, а также хищение чужого имущества путем обмана в крупном размере, то есть преступление, предусмотренное частью 3 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, при следующих обстоятельствах:

И. М.А. в конце ДД.ММ.ГГГГ Г., точная дата и время следствием не установлены, из корыстных побуждений, имея умысел на хищение чужого имущества путем обмана, находясь в <адрес> Республики Дагестан, предложил ранее знакомому Хосарову А. М., уроженцу и жителю указанного села, в счет частичного погашения своего долга перед ним, который к тому времени...

Показать ещё

... составлял <данные изъяты>, свое содействие в приобретении автомобиля марки «<данные изъяты> стоимостью <данные изъяты> по автокредиту филиала ОАО «Газпромбанк» в <адрес>, с условием, что этот кредит будет погашен им самим - И. М.А. в течении нескольких месяцев после его получения Хосаровым А.М.

Тогда же в декабре 2012 Г., узнав от Хосарова А.М. о предложенном ему варианте решения долговой проблемы И. М.А., к нему за содействием в приобретении автомобиля по кредиту банка обратился житель <адрес> Республики Дагестан Алиев З. Г..

И. М.А., в продолжение своего преступного умысла, направленного на приобретение автомобилей иностранного производства путем оформления по поддельным документам автокредитов на подставных лиц и их последующей реализации третьим лицам, введя в заблуждение Алиева З.Г. относительно своих действительных преступных намерений, пообещал ему свое содействие в получении автокредита в филиале ОАО «Газпромбанк» в <адрес> на приобретение автомобиля марки «Тойота Камри», аналогичный тому, что был обещан им Хосарову А.М.

Далее, действуя по указанию И. М.А., Алиев З.Г. и Хосаров А.М. открыли счета в филиале ОАО «Газпромбанк» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>. Одновременно, Ибрагимов М.А. обратился в ЗАО «Автолюкс», расположенный по адресу: <адрес>-Г за автомобилями марки «Тойота Камри», которые намеревался приобрести якобы в интересах Хосарова А.М. и Алиева З.Г. Внеся от имени Хосарова А.М. и Алиева З.Г. ДД.ММ.ГГГГ Г. на счет ЗАО «<данные изъяты> в виде первоначального взноса за автомобили марки «<данные изъяты>», 2012 Г. выпуска, денежные средства в размере <данные изъяты> в каждом случае, И. М.А. тогда же приобрел при неустановленных следствием обстоятельствах изготовленные лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, поддельные документы, необходимые при обращении в банк за получением автокредита по программе автокредитования «Стандарт», а именно – в случае с Алиевым З.Г. копию трудовой книжки ТК-III №, справку формы 2-НДФЛ с заведомо недостоверными сведениями о месте работы указанного лица – УМВД РФ по <адрес> и размере получаемой зарплаты, копию полиса добровольного страхования транспортных средств «<данные изъяты>», якобы выданной ОАО СК «Альянс» с квитанцией к полису о внесении владельцем страхуемого автомобиля Алиевым З.Г. страхового взноса в размере <данные изъяты>, а в случае с Хосаровым А.М. - копию трудовой книжки ТК-III №, справку формы 2-НДФЛ, с заведомо недостоверными сведениями о месте его работы – МВД по РД, и размере получаемой зарплаты, копию полиса добровольного страхования транспортных средств «<данные изъяты> якобы выданной ОАО СК «<данные изъяты>», с квитанцией к полису о внесении владельцем страхуемого автомобиля Хосаровым А.М. страхового взноса в размере <данные изъяты>. Приложив к указанным поддельным документам договора купли-продажи автомобилей, якобы заключенными ЗАО «Автолюкс» с Хосаровым А.М. и Алиевым З.Г., копии ПТС автомобилей – объектов кредитования, иные документы, И. М.А. представил их в филиал ОАО <данные изъяты>» в <адрес>, затем ДД.ММ.ГГГГ Г. привел их в данное кредитное учреждение для заключения кредитного договора и подписания иных сопутствующих договору документов, после чего банк в тот же день зачислил на счета каждого из указанных заемщиков по <данные изъяты>.

После того как филиал ОАО «Газпромбанк» в <адрес> тогда же ДД.ММ.ГГГГ Г. перечислил со счетов Алиева З.Г. и Хосарова А.М. денежные средства на счет ЗАО «<данные изъяты>» в этом же кредитном учреждении, И. М.А. при неустановленных следствием обстоятельствах ДД.ММ.ГГГГ Г. на территории ЗАО «<данные изъяты>», расположенном по <адрес>Г <адрес> без ведома и участия их законных собственников Алиева З.Г. и Хосарова А.М. завладел указанными автомобилями, затем вначале ДД.ММ.ГГГГ, более точная дата следствием не установлена, сбыл их третьим лицам, тем самым причинив каждому из их фактических собственников – Алиеву З.Г. и Хосарову А.М. ущерб в размере <данные изъяты>, а всего на общую сумму <данные изъяты>, что образует особо крупный размер.

Таким образом, Ибрагимов М. А. совершил хищение чужого имущества путем обмана в особо крупном размере, то есть преступление, предусмотренное частью 4 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Он же, Ибрагимов М. А., в конце 2012 Г., точная дата и время следствием не установлены, имея умысел на хищение чужого имущества путем обмана, действуя умышленно и из корыстных соображений решил оформить в своих интересах автокредит на автомобиль иностранного производства на М. М. Х., жителя <адрес> РД, с которым он познакомился незадолго до этого.

Введя М. М.Х. в заблуждение относительно своих действительных намерений, под предлогом оказания им ему содействия в повышении пенсии по инвалидности, И. М.А. выпросил у него общегражданский паспорт, необходимый ему для подготовки поддельных документов, составляющих заявку на получение автокредита, а также для открытия лицевого счета в банке и оформления документов, поступающих в банк от автосалона.

ДД.ММ.ГГГГ Г. И. М.А. без ведома и участия М. М.Х. открыл на его имя лицевой счет в дополнительном офисе <адрес> филиала ОАО «<данные изъяты>» в <адрес>, а кроме того обратился в ЗАО «Автолюкс», расположенный по <адрес>Г <адрес>, где от имени того же лица на основании договора купли-продажи автомобиля № внес на счет данного автосалона денежные средства в сумме <данные изъяты> в виде первоначального взноса за автомобиль марки «<данные изъяты>», 2012 Г. выпуска, VIN № стоимостью <данные изъяты>.

В продолжение задуманного им преступления И. М.А. при неустановленных следствием обстоятельствах приобрел изготовленные лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, поддельные документы, необходимые при обращении в банк за получением автокредита по программе автокредитования «Стандарт» - копию трудовой книжки ТК-III №, справку формы 2-НДФЛ с заведомо недостоверными сведениями о месте работы указанного лица – Дагестанский филиал ОАО «<данные изъяты>» и размере получаемой зарплаты, копию полиса добровольного страхования транспортных средств «<данные изъяты> якобы выданной страховой компанией «Росгосстрах». Приложив к указанным поддельным документам договор купли-продажи автомобиля марки «Тойота Камри», якобы заключенного ЗАО «<данные изъяты> с М. М.Х., копию ПТС автомобиля – объекта кредитования, иные документы, И. М.А. представил их в филиал ОАО «<данные изъяты> в <адрес>, затем ДД.ММ.ГГГГ Г. привел его в данное кредитное учреждение для заключения кредитного договора и подписания иных сопутствующих договору документов, после чего банк на основании счета на оплату, предъявленного ЗАО «<данные изъяты>», зачислил на счет указанного заемщика <данные изъяты>.

После того, как филиал ОАО «Газпромбанк» в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ Г. перечислил со счета М. М.Х. денежные средства на счет ЗАО «<данные изъяты>» в этом же кредитном учреждении, И. М.А., учинив поддельные подписи вместо М. М.Х. в договоре купли-продажи автомобиля №, в акте приема-передачи автомобиля и в товарной накладной № <данные изъяты> тогда же ДД.ММ.ГГГГ Г. с территории ЗАО «<данные изъяты> расположенного по <адрес>Г <адрес> завладел автомобилем – объектом кредитования, затем в конце января - вначале февраля 2013 Г., более точная дата следствием не установлена, сбыл его третьему лицу, тем самым причинив М. М.Х. ущерб в размере <данные изъяты>, что образует крупный размер.

Таким образом, Ибрагимов М. А. совершил хищение чужого имущества путем обмана в крупном размере, то есть преступление, предусмотренное частью 3 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации.

В судебном заседании И. М.А. вину по предъявленному обвинению признал частично, признавая свою вину в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ ( эпизод с потерпевшим М. М.Х.), подсудимый И. М.А. не признал свой вины в совершении преступления, предусмотренного ст.159 ч.4 УК РФ ( эпизод с потерпевшими Хосаровым А.М. и Азиевым З.Г.).

Не смотря на непризнание своей вины, вина подсудимого И. М.А. в совершении им преступления, предусмотренного ст.159 ч.4 Уголовного кодекса Российской Федерации, установлена совокупностью следующих исследованных судом доказательств.

- показаниями подсудимого И., данными в ходе судебного разбирательства. Подсудимый И. М.А. свою вину по предъявленному обвинению в совершении преступления, предусмотренного ст.159 ч.4 УК РФ не признал, а по предъявленному обвинению в совершении преступления, предусмотренного ст.159 ч.3 УК РФ признал полностью и показал, что виновным себя в совершении мошенничества в отношении Алиева З., Хосарова А. и М. М. он не признает, никакого отношения к оформлению на указанных лиц автокредитов филиала ОАО «<данные изъяты> в <адрес> он не имеет, о самом факте оформления автокредитов на Алиева З.Г. и Хосарова А.М. он узнал после своего отъезда в <адрес> летом 2013 Г., а на М. М.Х. - только после своего задержания в марте 2015 Г.. Почему все трое указанных лиц сообщают о нем как о лице, кто оформил на них автокредиты, он объяснить не может, наверное, у них остались какие-то обиды к нему. Хосаров А.М.- его близкий друг, знакомы они много лет. Он (подсудимый) действительно в декабре 2012 Г. имел долг перед Хосаровым А.М. в размере <данные изъяты>, которые занимал для вложения в свой бизнес по купле-продаже автомобилей. Хосарову А.М. он не предлагал как вариант частичного решения своей долговой проблемы перед ним оформление на него автокредита филиала ОАО «Газпромбанк» в <адрес>. Он ( подсудимый) отрицает факт обращения к нему Алиева З. за содействием в оформлении на него автокредита на приобретение какого-либо автомобиля. Ни с Хосаровым А.М., ни с Алиевым З.Г., ни с кем-либо другим он в филиал ОАО «Газпромбанк» в <адрес> ни до 2012 Г., ни после не обращался, хотя признает факт открытия им лицевого счета в Хасавюртовском дополнительном офисе указанного банка. С этим дополнительным офисом он контактировал многократно, а что касается головного офиса – филиала в <адрес>, то он там ни разу не был. Каких -либо связей, необходимых для оформления автокредитов в отсутствие заемщиков или по поддельным документам, у него не было. С М. М. Х. он познакомился несколько лет назад, примерно в середине 2012 Г.. Ничего общего у него с <данные изъяты>. не было. Скорее всего он видел того не одного, а когда тот бывал с Сайгидахмедовым А., с которым он имел контакты в связи с куплей-продажей машин. Он не предлагал М. М.Х. свое содействие в оформлении ему повышенной пенсии по инвалидности. Он действительно сопровождал <данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ в филиале ОАО «<данные изъяты>» в <адрес>. Также он действительно получил автомобиль марки «<данные изъяты>» - объект кредитования в случае с <данные изъяты>. в ЗАО «<данные изъяты>». В салоне ЗАО «Автолюкс» он бывал многократно, раз 5 его приятели покупали там машины различных марок и он сопровождал тех при совершении этих сделок. Один раз он приобретал машину в указанном автосалоне и для себя – марки «<данные изъяты> стоимостью <данные изъяты>. Автомобили марки «<данные изъяты>» в указанном автосалоне он на имя Алиева З.Г., Хосарова А.М. не приобретал. С Атаевым М. – менеджером ЗАО «<данные изъяты> он знаком. Номер сотовой связи «<данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ принадлежал ему. Вину по предъявленному эпизоду с Магомедовым М.Х. признает и раскаивается, но к мошенническим действиям в отношении Хосарова А. и Алиева З. он отношения не имеет, по предъявленному обвинению по ст.159 ч.4 УК РФ просит его оправдать.

-показаниями потерпевшего Хосарова А. М., данными в судебном заседании, из которых следует, что в начале 2012 г. его близкий друг Ибрагимов М. А. разными частями занял у него <данные изъяты>. И. М.А. в течение 2-х лет участвовал в «пирамиде», связанной с автомобилями, хорошо зарабатывал на этом, и будучи заинтересованным в увеличении оборота, втягивал людей из числа своих знакомых в свою «пирамиду», одалживая у них деньги, затем по истечении короткого времени возвращая их с процентами, выдавая те же новые «<данные изъяты>» по цене ниже заводской. Первое время И. М.А. выплачивал ему причитающиеся проценты. При этом основная сумма его денег оставалась у Ибрагимова М. в обороте, он их не забирал.В ДД.ММ.ГГГГ. И. М.А. приостановил выплату процентов. До начала ДД.ММ.ГГГГ учитывая их дружеские отношения, он Ибрагимова М.А. по поводу своих денег не беспокоил. Только в декабре месяце он впервые потребовал у него свои деньги, на что тот ответил, что сейчас он ни ему, ни кому-либо еще деньги вернуть не может в виду их отсутствия. Но предложил ему такой вариант: он, И. М.А., оформляет на него кредит в Газпромбанке на приобретение машины марки «<данные изъяты> он продает ее, и выручает часть своих денег в сумме <данные изъяты>, а оставшиеся <данные изъяты> из общего долга в <данные изъяты> И. М.А. возвращает ему в течении нескольких месяцев. Сам автокредит, со слов И. М.А., будет им самим закрыт в течении тех же нескольких месяцев, то есть расчет с банком будет произведен им самим. Его этот вариант устроил и он согласился с предложением Ибрагимова М.А. Алиев З. решил реально взять машину в кредит, и видимо, И. М.А. ему пообещал содействие в этом. Алиеву З. И. М.А. ничего должен не был. После этого разговора с И. М.А. он ездил в доп. офис Газпромбанка в <адрес>, чтобы открыть там счет, необходимый для получения автокредита. Затем он по указанию Ибрагимова М.А. вместе с Алиевым З. приехал в <адрес>, чтобы встретиться с его человеком по имени Адам, чтобы отдать последнему свои паспорта, необходимые тому для подготовки документов по обещанным автокредитам. Адам привел их фотографироваться в фотоателье на Новой автостанции на какие-то документы. Фотографии получил сам Адам. Еще через некоторое время, тогда же в декабре месяце, он с Алиевым З. по указанию Ибрагимова М. опять приехали в <адрес>, Адам их встретил у <данные изъяты> на <адрес>. Оставив их в фойе, Адам стал ходить по кабинетам, затем позвал их в кредитный отдел на 3-м этаже, где у кредитного инспектора – парня лет 25-28, они одновременно подписали кипу документов по автокредиту. Позже он узнал, что того кредитного инспектора звали Керимовым А.. Никто его с Алиевым З. ни с одним из документов не ознакамливал, Керимов А. просто показывал, где нужно поставить подпись, где написать свои ФИО или проставить дату. По окончании учинения подписей он и Алиев З. уехали обратно в <адрес>. Что касается заверения у нотариуса согласия на внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество, содержащееся в его кредитном досье, то он его заверял не в один день с учинением подписей в кредитном договоре. Он отдельно приезжал в <адрес>, именно чтобы заверить один из ранее подписанных им документов и видимо это и было согласие. Больше по поводу кредита его Ибрагимов М.А. не беспокоил, наоборот, он, также как и Алиев З., беспокоили его вопросами, когда они получат обещанные автомобили <данные изъяты> на что Ибрагимов М.А. всякий раз ссылался на то, что банк «тянет» с выдачей кредита, каждый раз просил подождать. То, что через пару дней после подписания ими кредитных документов Ибрагимов М.А. по оформленным на них автокредитам получил в автосалоне «Автолюкс» в <адрес> по новому автомобилю «<данные изъяты>», ему с Алиевым З. стало известно в ДД.ММ.ГГГГ. Он с Алиевым З. обратились в Газпромбанк и таким образом узнали, что еще в ДД.ММ.ГГГГ Ибрагимов М.А. оформил на них – на него и Алиева З. по автокредиту на приобретение в ЗАО «<данные изъяты>» по автомобилю марки «<данные изъяты>», что в виде кредита банк зачислил на их счета по <данные изъяты>, которые ушли якобы по их заявлениям на счет автосалона, что еще до этого Ибрагимов М. за них на счет <данные изъяты>» внес в виде первоначального взноса по <данные изъяты>, и таким образом получил в автосалоне без их участия по новой «<данные изъяты>» стоимостью <данные изъяты>. Там же в банке им стало известно, что он Ибрагимов М.А. за них производил еще и погашения по кредиту, за несколько месяцев успел внести порядка <данные изъяты>. Подсудимый Ибрагимов М.А. к которому он обратился с претензиями, признал уже известные ему факты, сослался на то, что его «напрягли» «реальные» люди, которым он задолжал крупные суммы денег в связи с «пирамидой», и что поэтому он вынужден был пойти на обман и оформить на него, также как и на Алиева З., по автокредиту, чтобы «вытащить» машины, продать их, и хоть таким образом решить эту проблему. На счет кредита, оформленного на него, Ибрагимов М.А. ему сказал, чтобы он не переживал, дал ему слово закрыть его в течении короткого времени, сослался еще на то, что он ведь производил выплаты процентов по его, также как и Алиева З. кредиту. Он поверил Ибрагимову М.А. и не стал первое время что-либо предпринимать. Только когда Ибрагимов М.А. исчез, не закрыв свой основной долг перед ним, он повторно обратился в Газпромбанк, убедился, что никто его кредит не погашает, и что тот висит на нем. Он стал активно искать И. М.А., и узнав, что тот скрывается от своих кредиторов в <адрес>, нашел его там. Тот и там завел с ним прежний разговор, что у него проблемы, что он не хотел его подставлять, что он обязательно рассчитается с ним, вернет ему деньги по основному долгу, а также сам закроет его автокредит. Еще один раз он с И. М.А. увиделся в Дагестане. Больше он Ибрагимова М. не видел. В ЗАО «<данные изъяты>» он ни разу не был, но то, что на него и Алиева З. будет оформляться там машина. он знал, т.к. об этом говорилось Ибрагимовым М.А. и Адамом Ни один из документов, он имеет в виду договор купли-продажи, акт приема-передачи автомобиля, он в ЗАО «<данные изъяты> не подписывал и доверенности И. М.А.. или кому-либо еще на учинение за него подписей и получение в салоне автомобиля не давал. Он видел указанные документы, когда ознакамливался в банке со своим кредитным досье, даже невооруженным взглядом видно, что это не его подписи. Как автосалон мог отпустить И. М.А. машины, предназначенные ему и Алиеву З., ему не понятно, он знает со слов работников самого автосалона, что их менеджер Атаев М., которому И. М.А. пообещал определенную денежную сумму за это, отпустил ему их машины, и что тот его при этом обманул, не дав обещанные деньги. Что касается машины, полученной на его имя в ЗАО «<данные изъяты> Ибрагимовым М.А., то он ее никогда не видел, и к ее отчуждению последующему собственнику никакого отношения не имеет. Каким образом машина оказалась переоформлена с него на последующего владельца, он не знает. Ибрагимова М.А. в тот день, когда он с Алиевым З.Г. подписывали кредитные документы, с ними в Газпромбанке не было, туда их привел знакомый подсудимого по имени Адам. Ибрагимов М.А. уже после оформления на него и Алиева З.Г. автокредитов, получения машин, ни разу не отрицал свою причастность к оформлению на них автокредитов, не называл никого, кто бы вместо него эту аферу провернул. Наоборот, он только извинялся, что подставил их и давал обещание закрыть этот долг перед банком.

-показаниями потерпевшего Алиева З. Г., данными в ходе судебного разбирательства, из которых следует, что в ДД.ММ.ГГГГ от своего приятеля Хосарова А. М. ему стало известно, что его знакомый Ибрагимов М. А., задолжавший ему порядка 2,5 миллионов рублей, предлагает вариант с частичным решением проблемы долга путем оформления на него автокредита на приобретение автомобиля марки «<данные изъяты> с условием, что он - Ибрагимов М.А. погашение этого кредита возьмет на себя. Он сам в то время задумывался над приобретением какой-либо «иномарки» и решил увидеться с Ибрагимовым М.А., чтобы выяснить у него, где, на каких условиях можно получить автокредит. При личной встрече Ибрагимов М. сообщил, что для него нет проблем с получением автокредита на любую машину в Газпромбанке <адрес>, с его слов, у него есть знакомые сотрудники указанного банка, через которых он может кому угодно помочь с получением кредита, что единственное, что для этого ему надо, это наличие паспорта этого человека и достижение им 21 летнего возраста. Спустя примерно неделю он и Хосаров А. поехали по указанию Ибрагимова М.А. в <адрес>, встретились с его знакомым – парнем по имени Адам, который почему-то повел их обоих фотографироваться. Тогда же они отдали Адаму свои паспорта. Затем через пару дней он с Хосаровым А.М. приехали повторно в <адрес>, чтобы в «Газпромбанке», расположенном по <адрес>, подписать кредитные документы. При этом непосредственно к банку их привел знакомый Ибрагимова М.А. по имени Адам. Оставив их в фойе банка, Адам стал ходить по кабинетам, затем позвал их в кредитный отдел на 3-м этаже, где у кредитного инспектора – парня лет 25-28, они одновременно подписали кипу документов по автокредиту. Позже он узнал, что того кредитного инспектора звали Керимовым А.. Документы у Керимова А. он с А. подписывали вместе. По окончании учинения подписей он и А. уехали обратно в <адрес>. Он отдельно приезжал в <адрес>, именно чтобы заверить один из ранее подписанных им документов и видимо это и было согласие. Ему известно, что Хосаров А. тоже приезжал из-за этого в <адрес>, но ездили они не вместе, а по отдельности и в разные дни. Больше по поводу кредита его Ибрагимов М.А. не беспокоил, наоборот, он, также как и Хосаров А., беспокоили того вопросами, когда они получат обещанные автомобили «<данные изъяты>», на что тот всякий раз ссылался на то, что банк «тянет» с выдачей кредита, каждый раз просил подождать. То, что через пару дней после подписания ими кредитных документов Ибрагимов М.А. по оформленным на них автокредитам получил в автосалоне «<данные изъяты>» в <адрес> по новой «<данные изъяты> ему с Хосаровым А. стало известно в ДД.ММ.ГГГГ. Он с Хосаровым А. обратились в Газпромбанк и таким образом узнали, что еще в ДД.ММ.ГГГГ Г. Ибрагимов М.А. оформил на него и Хосарова А. по автокредиту на приобретение в ЗАО «<данные изъяты> по автомобилю марки «<данные изъяты>», что в виде кредита банк зачислил на их счета по <данные изъяты>, которые ушли на счет автосалона, что еще до этого Ибрагимов М.А. за них на счет «Автолюкс» внес в виде первоначального взноса по <данные изъяты>, и таким образом получил в автосалоне без их участия по новой автомашине <данные изъяты> стоимостью <данные изъяты>. Там же в банке им стало известно, что он- Ибрагимов М.А. за них производил еще и погашения по кредиту, за несколько месяцев успел внести порядка <данные изъяты>. Сам он в «Автолюксе», также как и Хосаров А.М., не был и машины там не получал. Ему известно, что менеджером, который якобы отпустил им обоим машины, был Атаев М., при этом с ним он не знаком, и тот точно не мог отпустить им машины. Также он знает, что обе машины «<данные изъяты>», полученные Ибрагимовым М.А. по автокредитам, оформленным им на него и Хосарова А.М., еще вначале ДД.ММ.ГГГГ были проданы в <адрес> и там же они находится по настоящее время. Ни он, ни Хосаров А.М. к сбыту этих машин никакого отношения не имеют, он не был ни у нотариуса Шахгереева Р.Г., ни в органах МРЭО, где происходила перерегистрация оформленной на него машины на нового собственника. По истечении времени он и Хосаров А.М., который также искал И. М., встретились с ним в <адрес>, и на этой встрече тот признал, что по его вине у них обоих возникла проблема с банком. Со временем Ибрагимов М.А. стал скрываться от них, оказалось, что тот задолжал десятки миллионов рублей людям и он с Хосаровым А.М. не единственные, у кого по его вине возникли проблемы.

Оценивая показания потерпевших, суд находит их достоверными, последовательными, согласующимися с другими доказательствами по делу, что позволяет положить их в основу приговора.

Вина подсудимого И. М.А. также подтверждается:

-показания свидетеля Керимова А. Г., данными в ходе судебного разбирательства, из которых следует, что вначале 2012 Г. он устроился в филиал ОАО «<данные изъяты>» в <адрес>, с сентября того же 2012Г. стал работать в Отделе кредитования физических лиц в должности старшего специалиста. В тот момент в его Отделе работало кроме него 4 человека: Магомедова А., руководителем являлся Гамидов Ш.. Он и Гамидов Ш.З. занимались автокредитованием. К ДД.ММ.ГГГГ, когда он перешел в Отдел и был подключен к оформлению автокредитов, лимит выдачи кредитов за год был исчерпан, и он никаких автокредитов не оформлял вплоть до конца ДД.ММ.ГГГГ, когда во второй половине декабря этот вид кредита опять стал выдаваться банком. Набор документов по всем таким кредитам был стандартный – справки о зарплате формы 2НДФЛ, копия трудовой книжки, заверенная оттисками печатей организации, в которой клиент работал, копия паспорта клиента, договор купли-продажи автомобиля с передаточным актом к нему, заключенный между автосалоном и клиентом, копия ПТС, квитанция об оплате клиентом первоначального взноса за автомобиль, счет на оплату, предъявляемый автосалоном банку, полис «Каско» и квитанция об уплате страховой премии. Сразу же после получения этого пакета документов он подготавливал служебную записку по каждому кредитному делу в службу безопасности, и одновременно составлял документы, носящие подготовительный характер – протокол и выписка из протокола кредитного комитета, экспертное заключение кредитного отдела. После того как служба безопасности давала положительное заключение, он подписывал у членов кредитного комитета банка лист голосования по тому или иному кредиту, подписывал протокол и выписку из протокола у секретаря кредитного комитета, подписывал свое экспертное заключение, при этом право подписи в заключении имели только инспектора кредитного отдела и начальник этого отдела (вначале Гусейнов Г.И., затем ФИО119 После получения положительного заключения службы безопасности и сбора документов подготовительного характера, начиналось оформление основных документов – кредитного договора, договора залога транспортного средства, расчета полной стоимости кредита, согласия залогодателя на внесудебное взыскание предмета залога, долгосрочного поручения на списание денежных средств. Одновременно с этими основными документами составлялась и заявление-анкета, в которую забивались сведения о клиенте, при этом эти сведения заносились исходя их данных о клиенте, приведенных в копии его паспорта, в справках 2-НДФЛ и копии трудовой книжки. Что касается выдачи автокредитов Ибрагимову М. А., Хосарову А. М. и Алиеву З. Г., он может сообщить следующее: он не может по памяти сообщить, им или кем-либо другим, подготовлены эти досье, факт то, что они подготовлены от его имени, и он признает свои подписи в них от имени кредитного инспектора. Имя «Ибрагимов М.» у него отложилось в памяти, и слышал он о нем как о заемщике, которому выдавался у них в банке кредит. Лично он с ним не знаком. Данные Хосарова А.М. и Алиева З.Г. ему вообще ни о чем не говорят.

-показаниями свидетеля Гамидова Ш. З., из которых следует, что в период времени с ДД.ММ.ГГГГ он проработал в филиале ОАО «<данные изъяты>» в <адрес>, с ДД.ММ.ГГГГ Г. и до увольнения в должности главного специалиста отдела кредитования физических лиц. В его обязанности как главного специалиста отдела кредитования физических лиц входил контроль и обеспечение деятельности работников кредитного отдела. Заявки на получение автокредитов в ОКФЛ поступали по трем каналам – от автосалона, в котором то или иное лицо намеревалось на их кредит приобрести машину, непосредственно от этого лица при его обращении в филиал, а также от руководства филиала – заместителя управляющего Гусейнова Гусейна или самого управляющего Сайпулаева А.М. При этом основной поток заявок шел от Гусейнов Г., с которым автосалоны работали напрямую. Среди таких автосалонов было и ЗАО «<данные изъяты>». Если же лицо обращалось за получением автокредита напрямую, то его помимо того же Гусейнова Г. мог принять он или кредитный инспектор Керимов А.. После заключения кредитного договора, на счет клиента в банке зачислялись денежные средства, которые затем по его письменному заявлению переводились на счет автосалона. С полученным в банке платежным поручением клиент затем обращался в автосалон и получал там автомобиль – объект кредитования. Затем клиент должен был поставить машину на учет в ГИБДД, принести в банк оригинал ПТС машины и в установленное время производить погашение своего кредита. Что касается автокредитов, оформленных на Алиева З. Г., Хосарова А. М. и Ибрагимова М. А., то в этой части может сообщить следующее: с указанными лицами он не знаком, обстоятельств оформления и выдачи им автокредитов сообщить не может. Автокредиты, в которых фигурировало ЗАО «Автолюкс» оформлялись по стандартной схеме – определенные документы клиент получал в салоне и обращался с ними к ним в Филиал, и если к этим документам и самому заемщику никаких вопросов не возникало, банк подготавливал все необходимые документы по выдаче кредита. Судя по документам из кредитных досье Хосарова А.М., Алиева З.Г. и И. М.А., все трое они предоставили документы, из которых следует, что на момент получения кредита они являлись действующими сотрудниками МВД по РД. Так ли это на самом деле, ему не известно. Каким образом эти документы оказались в Филиале, он сообщить не может. Свои подписи в экспертном заключении на выдачу кредита во всех трех кредитных досье он подтверждает.

-показаниями свидетеля Гасанова Г. М. – генерального директора ЗАО «Автолюкс», из которых следует, что в сентябре-октябре ДД.ММ.ГГГГ в адрес автосалона поступили две претензии: первая от Алиева З. Г., вторая от Хосарова А. М., из которых следовало, что они оформили автокредиты в филиале ОАО «<данные изъяты>» в <адрес>, денежные средства поступили на счет автосалона ЗАО «<данные изъяты>», однако автомобиля от салона они не получили. Оба, и Алиев З.Г. и Хосаров А.М., требовали выдать им автомобили, которые должны были к ним перейти в собственность по договору купли-продажи и кредитному договору, приняв от них недостающую сумму в <данные изъяты>, что должны были по идее внести они при приобретении машины, но чего якобы не делали, или же, чтобы автосалон обратно перечислил банку полученные по их кредитам деньги, закрыв тем самым их долги, якобы образовавшиеся по вине салона. После поступления указанных претензий он поднял документацию по сделкам Алиева З.Г. и Хосарова А.М., в частности договора купли-продажи, акты приема-передачи автомобилей, копии ПТС, счета на оплату, товарные накладные, счет-фактуры и приходные кассовые ордера. Судя по документации, Алиев З.Г. и Хосаров А.М. в один день ДД.ММ.ГГГГ Г. заключили с ЗАО «<данные изъяты>» договора купли-продажи автомобиля марки «<данные изъяты>», 2012 Г. выпуска, стоимость которой составляла <данные изъяты>. При этом машину те приобрели на автокредит филиала ОАО «<данные изъяты> в <адрес>, уплатив в качестве первоначального взноса по <данные изъяты> каждый. Остальные <данные изъяты> за машины в их случае автосалон получил от филиала ОАО <данные изъяты>» в <адрес>. По его инициативе Алиев З.Г. и Хосаров А.М. приехали к нему на встречу, которая состоялась в автосалоне, и между ними состоялся разговор по поводу предъявленных ими к салону претензий. Он поговорил с менеджером, оформившим сделки с ними – Атаевым М., который помнил обстоятельства обращения указанных лиц в салон и заключения с ними сделок по купле-продаже автомобилей. Зная, что Алиев З.Г. и Хосаров А.М. реально получили машины у них в салоне, что подтверждалось не только словами Атаева М. и договорами, но также и фактом внесения ими в виде первоначального взноса по <данные изъяты>, он попытался объяснить им, что их претензии ни на чем не основаны. Как такового разговора у него с АлиевымЗ.Г. и Хосаровым А.М. не получилось. Больше он ни с Алиевым З.Г., ни с Хосаровым А.М. не встречался. Он стал выяснять обстоятельства получения Алиевым З.Г. и Хосаровым А.М. автокредитов, а также судьбу машин, которые те по этим кредитам приобрели в ЗАО «<данные изъяты> Как ему удалось выяснить, сразу после получения машины в салоне, Алиев З.Г. поставил ее на учет в МРЭО <адрес>, оформив ее на себя, при этом оригинал ПТС, полученный в салоне в филиал ОАО «<данные изъяты>» в <адрес> не вернул, а со временем в феврале 2013 Г. продал ее жителю <адрес> Хамидову Р. Ш.. Учитывая, что он лично при получении машин Алиевым З.Г. и Хосаровым А.М. не присутствовал, он не может утверждать наверняка, что машины получили именно они, а не кто-либо другой. Какое отношение к этому делу имеет Ибрагимов М., ему неизвестно, с этим человеком он не знаком.

-показаниями свидетеля Атаева М. А., данными в судебном заседании, из которых следует, что с ДД.ММ.ГГГГ он проработал в ЗАО «<данные изъяты> расположенном в <адрес>, так называемом в «Тойота Центр» в качестве менеджера. Его работа заключалась в работе с клиентами в части консультаций и продаже машин. Автосалон все то время, что он там проработал, машины продавал не только за наличный расчет, но и по автокредиту. При этом салон работал не с одним банком, а с несколькими, в том числе и с филиалом ОАО «<данные изъяты> в <адрес>. Процедура кредитования была для всех банков одинаковой: клиент, обращаясь в автосалон, присматривал себе машину, обращался затем в один из банков, где салон имел аккредитацию, и, согласовав с банком вопрос выдачи ему кредита, возвращался затем в автосалон и вносил в кассу предприятия предварительный взнос за автомобиль в размере не менее 15% его стоимости, заключая с салоном договор купли-продажи. Вся документация готовилась в бухгалтерии, при этом сотрудники бухгалтерии с клиентом не контактировали, тот ожидал в салоне, пока ему на подпись принесут документы. В бухгалтерии оформлялись и выдавались менеджеру на руки один экземпляр договора купли-продажи автомобиля, копия ПТС, счет на оплату, с учиненными в договоре и счете на оплату подписями должностных лиц автосалона. Затем в договоре купли-продажи расписывался и клиент, и имея на руках полученные как от менеджера, так и в кассе салона документы, тот обращался в банк для оформления автокредита на машину, которую присмотрел в салоне. После поступления денег на счет автосалона, имея на руках платежное поручение банка, подтверждавшего факт поступления денег на счет автосалона, клиенту предоставлялся конкретный автомобиль, который тот себе выбрал, и чьи реквизиты были указаны в документах. При выдаче автомашины клиент получал новый экземпляр договора купли-продажи, датированный тем же числом, что и прежний договор, который тот должен был представить в банк при обращении за автокредитом, приемо-сдаточный акт к договору, датируемый не днем заключения договора, а днем фактического отпуска машины клиенту, оригинал ПТС, товарную накладную и счет-фактуру, а также гарантийную книжку и инструкцию по эксплуатации автомобиля. Что касается продажи автомобилей марки «<данные изъяты>» автосалоном «<данные изъяты>» Алиеву З. Г. и Хосарову А. М., то в этой части он может сообщить следующее: с Алиевым З. и с Хосаровым А. он лично не знаком, их имена ему ни о чем не говорят. Что касается Ибрагимова М. А., который, как ему известно, стоит за приобретением указанных машин у них в автосалоне Алиевым З.Г. и Хосаровым А.М., то с этим человеком он знаком не только по работе в «<данные изъяты>», но и так «по городу». Ибрагимова М. он узнал заочно, в связи с его участием в так называемой «доргелинской пирамиде», связанной с продажей автомобилей марки «<данные изъяты>». Возможно, это было в ДД.ММ.ГГГГ Личное их знакомство с подсудимым состоялось после того, как тот стал обращаться в салон «<данные изъяты> за приобретением той или иной машины. Познакомившись с ним и выяснив, что они земляки и имеют кучу общих знакомых, Ибрагимов М.А. всякий раз машины брал у него, вернее он сопровождал его сделки. В общем, Ибрагимов М.А. брал машины у них в салоне раз 10, и не обязательно, что тот брал одну машину и не обязательно на себя. Бывало, что Ибрагимов М.А. за раз мог взять и 2 машины, и обе мог оформить на других людей, которые сопровождали его в салоне. Он затрудняется по истечении 2-3 лет сообщить, какие машины Ибрагимов М.А. брал для себя и за свои деньги, в каких случаях тот просто приводил людей, которым оказывал содействие в покупке у них в салоне машины. Был случай, возможно, это было в ДД.ММ.ГГГГ когда Ибрагимов М.А. пришел к ним салон «с толпой ребят», каждый из которых, собирался приобрести у них на кредит Газпромбанка по автомобилю марки <данные изъяты> Всеми этими ребятами занимался он по той причине, что его зарплата зависела напрямую от количества проданных им машин.

-показаниями свидетеля Гасановой С. М., допрошенной в судебном заседании, из которых следует, что с 2005 Г. по настоящее время она работает в ЗАО «Автолюкс», зарегистрированном по адресу: <адрес>, все время занимала должность бухгалтера. Фактически ЗАО «<данные изъяты> расположено в <адрес>, напротив автостанции «РДР». Помимо менеджеров клиент контактирует с бухгалтерами и кассиром. Что касается ее, в 2012 Г. она занимала должность главного бухгалтера и одновременно кассира. Отдельной штатной единицы кассира в то время не было. Ее личный контакт с клиентом, приобретавшем у них в автосалоне машину, происходил в следующем случае: клиент предварительно присматривал себе машину у них в салоне, обговаривал с менеджером все интересующие его вопросы по поводу ее комплектации, цены и прочего, затем, если машина им приобреталась за наличные или перечислением, тот обращался в бухгалтерию, где с клиентом заключался договор купли-продажи, потом уже он обращался в кассу и вносил сумму, указанную в договоре, составлявшую стоимость машины. В случае, если клиент приобретал машину у них в салоне в кредит, то в этом случае последовательность его действий и контактов с ними работников автосалона была таковой: опять-таки клиент после предварительной консультации с менеджером, выбрав себе конкретный автомобиль заключал с автосалоном предварительный договор, в котором указывались как все реквизиты покупаемой машины, так и его цена, затем тот с этим договором обращался в банк, там, при положительном решении о предоставлении ему кредита, ему обозначали сумму, которую он должен внести на счет автосалона в виде первоначального взноса, которая не могла быть ниже 15% от стоимости покупаемой машины, после этого он возвращался в автосалон, с ним заключался основной договор, датированный этим днем, одновременно тот на основании приходного кассового ордера, составляемого кассиром, вносил оговоренную в банке сумму на счет салона. Тогда же и происходил ее контакт с этим клиентом, что приобретал машину у них в салоне по кредиту банка. Приходной кассовый ордер подписи вносителя содержать не должен, факт внесения им денег подтверждается чеком, который выдает кассир вносителю. С этим новым экземпляром договора, счетом на оплату, который составляется одновременно с договором купли-продажи в бухгалтерии, клиент вновь обращается в банк, где с ним заключается кредитный договор на сумму, указанную в счете автосалона. После зачисления денег на счет клиента в банке, их перечисления банком на счет автосалона, клиент в очередной раз приходит в салон и ему на основании акта к договору купли-продажи, датируемого днем фактической передачи машины, предоставляется автомобиль, по поводу которого с ним заключался договор. Тогда же в день получения автомобиля клиенту выдаются документы на машину, такие как оригинал ПТС и товарная накладная. Эти документы также оформляются в бухгалтерии, при этом в товарной накладной должен расписаться и сам клиент. Копии этих документов остаются в салоне тоже. Что касается случаев приобретения машин у них в салоне Хосаровым А. М. и Алиевым З. Г., то ни этих парней, ни обстоятельств приобретения ими автомобилей она не помнит. Квитанции к приходным кассовым ордерам, содержащимся в кредитных досье Алиева З.Г. и Хосарова А.М., она признает, подписи от ее имени в них учинены ею. Утверждать, что именно Алиев З.Г. и Хосаров А.М. в их случае лично внесли деньги в виде первоначального взноса за автомобили, она не может. С подсудимым И. М. она не знакома.

-показаниями свидетеля Шахгереева Р. Х., допрошенного в судебном заседании, из которых следует, что он является нотариусом Хасавюртовского нотариального округа, действительно ДД.ММ.ГГГГ Г. им был удостоверен договор купли-продажи автомобиля марки «<данные изъяты> между Алиевым З. Г. и Хамидовым Р. Ш., распечатанный на бланке установленного образца серии № Этот договор зарегистрирован в установленном порядке в реестре № для регистрации нотариальных действий за номером 1-998 на странице 180. Обстоятельства регистрации сделки между ними он по памяти не помнит. С Алиевым З. Г., подсудимым Ибрагимовым М. А. он не знаком. Та сделка, что им была в зарегистрирована, являлась разовой, иных сделок с указанными людьми у него в нотариальной конторе не производилось. Сверяя записи в ПТС автомобиля <данные изъяты> где имеется его отметка об аннулировании договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ Г. между Алиевым З.Г. и Хамидовым Р.Ш. и заключении между этими лицами второго договора от ДД.ММ.ГГГГ Г., просмотрев затем записи за ДД.ММ.ГГГГ Г. в своем реестре, вспомнил данный факт. Причиной аннулирования первой сделки между указанными лицами могло быть то, что у покупателя машины Хамидова Р.Ш. возникла проблема с ее регистрацией в органах ГИБДД. Машину вначале видимо нужно было поставить на учет Алиеву З.Г., затем тот должен был ее снять с учета с получением транзитного номера, и только потом она могла быть оформлена на имя Хамидова Р.Ш. При этом, как физически происходила первая регистрация сделки между указанными лицами, он опять-таки не помнит. Он допускает, что в договоре купли-продажи и в его реестровой книге расписался не Алиев З.Г. Идти на сознательную подделку документа у него не было никакого интереса. Он допускает, что вместо Алиева З.Г. пришел другой человек, имея при этом на руках его паспорт. Факт то, что без паспорта и визуальной схожести лица, предъявившего его ему, он ни один документ не удостоверяет. Умышленно, в отсутствие лиц, участников двухсторонней сделки, он ни один документ не оформляет и нотариально не заверяет.

-показаниями свидетеля Мирзаева А. М., допрошенного в судебном заседании, из которых следует, что с ДД.ММ.ГГГГ он по заказу Исмаилов Р. занимался изготовлением поддельных документов, составляющих заявку на получение кредитов, в том числе и автокредитов, в филиале ОАО «<данные изъяты>» в <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ Г. в рамках уголовного дела №, возбужденного по факту хищения путем мошенничества денежных средств указанного банка, у него по месту жительства по адресу: <адрес>, и работы – салон сотовой связи «Говорун», расположенном на <адрес>, за остановкой общественного транспорта «ДГМА» сотрудниками полиции были проведены обыска, в ходе которых было обнаружено и изъято большое количество поддельных документов, печатей, штампов, что использовались им для их изготовления документов, составляющих заявку на получение автокредита, а также оборудование для их изготовления. Он не отрицал и не отрицает и сейчас факт изготовления им поддельных документов и печатей, которые использовались фигурантами дела о хищении денежных средств филиала ОАО «<данные изъяты> в <адрес>. В том числе он признает факт изъятия у него поддельных печатей СК «Альянс» и отдела кадров ОБ ППС МВД по РД. Печати СК <данные изъяты>» и отдела кадров ОБ ППС МВД по РД изготавливал он в интересах Исмаилова Р.И., и от него же он получил документы с оттисками этих печатей, чтобы использовать их в качестве образцов. Впоследствии он изготавливал документы с печатями СК «<данные изъяты> и отдела кадров ОБ ППС МВД по РД и в интересах других заказчиков. Он признает факт изготовления поддельной гербовой печати МВД по РД, которым заверены справки формы 2-НДФЛ с кредитного досье Ибрагимова М. А. и Хосарова А. М., также как признает факт изготовления самих этих документов и учинение подписей от имени гл. бухгалтера МВД по РД Престяжнюк Л.А. Занимаясь профессионально изготовлением поддельных документов он имел огромное количество копий и оригиналов документов, с учиненными на них оттисками печатей тех или иных организаций и учреждений, и подписями должностных лиц их выдавших. В том числе у него имелись образцы действительной печати МВД по РД и подписи гл. бухгалтера МВД Престяжнюк Л.А. Им же изготовлены поддельные справки ОБ ППС МВД по РД на имя Ибрагимова М. А. и Хосарова А. М. и учинены оттиски печати и подписи от имени командира батальона Рамазанова Р.Т., а также копии трудовых книжек указанных лиц. Все рукописные записи и подписи в них, в том числе и от имени ст. специалиста по КРВ ОБ ППС МВД по РД М. А.М. в указанных поддельных документах учинены им. Им же изготовлены полисы страхования СК «<данные изъяты>» с квитанциями к ним из кредитных досье Алиева З.Г. и Хосарова А.М. Им учинены все рукописные записи в этих полисах и квитанциях, сама поддельная печать СК «<данные изъяты>» также изготавливалась им. При этом с Ибрагимовым М., он не знаком, и видимо тот не напрямую, а через кого-то со стороны заказал у него фигурирующие по делу поддельные документы.

-оглашенными и исследованными в суде с согласия сторон показаниями свидетеля Ханакаева Д. А., из которых следует, что с Ибрагимовым М. А. он познакомился весной 2012 Г., и после этого он с И. М.А. периодически виделись друг с другом в <адрес>. Тот постоянно бывал на дорогих иномарках. Общих дел никаких у него с ним не возникало. Летом 2012 г. он приобрел очередной автомобиль с целью его последующей перепродажи и эта машина была марки <данные изъяты>», 2009 Г. выпуска, на которой тогда стояли гос. номера № Машина эта была оформлена на некоего жителя <адрес> Магомедова А. А., но купил он ее не у него, а у своего знакомого жителя <адрес> по прозвищу <данные изъяты> Взял он эту машину за <данные изъяты> с условием расчета через 2 месяца. Он некоторое время поездил на купленной у Мурада машине, было, что и его друг Тавсолтанов Давлетгерей ездил на ней. Видимо И. М.А. столкнулся с Тавсолтановым Д.К., когда тот на его машине «<данные изъяты>» приезжал в <адрес>, т.к. последний как-то обратился к нему с предложением отдать эту машину указанному лицу в долг, с условием, что тот со временем рассчитается за нее перед ним. Он тем и занимался, что брал у людей машины и отдавал их другим с выгодой для себя, и нередко он отдавал их в долг. Учитывая, что он к тому времени знал Ибрагимова М.А., и тот, катаясь на разных дорогих иномарках, оставил о себе хорошее впечатление, он согласился с этим предложением Тавсолтанова Д.К., сказав тому, чтобы он сам, если посчитает нужным, договорился обо всем с Ибрагимовым М.А. Судя по записям в копии ПТС автомобиля <данные изъяты>», было это в сентябре ДД.ММ.ГГГГ. При этом машину Тавсолтанову Д.К. для передачи Ибрагимову М.А. он отдал на тех же условиях и по той же цене, по которой сам брал ее у Хожилов М., то есть за <данные изъяты>, с условием, что тот эти деньги отдаст до истечения срока, который ему обозначил последний. Через некоторое время после этого И. М.А. стал названивать ему на сотовый телефон с жалобами на то, что он не может связаться с Тавсолтановым Д.К., который игнорирует его звонки, что тот ему обещал вместе с его машиной «<данные изъяты>» отдать еще одну машину марки «<данные изъяты> но не держит своего слова, прося его повлиять на того. У Тавсолтанова Д.К. действительно тогда имелась указанная модель машины красного цвета, он не знает, обещал ли тот эту машину И. или нет, факт то, что тот ее тому в итоге не отдал, заложив в «Хаджалмахинскую» пирамиду. Из разговоров с И. М.А. он понял, что тот не просто купил его машину и хочет еще купить машину у Тавсолтанова Д.К., а намеревается взять на них автокредиты филиала ОАО «Газпромбанк» в <адрес>, с условием что расчет перед ним и Тавсолтановым Д.К. он – И. М.А. осуществит этими кредитными деньгами, при том, что сами кредиты будут погашены им самим. Иначе говоря, И. М.А. намеревался взять у них с Тавсолтановым Д.К. их 2 машины, заплатив предварительно небольшую часть в виде задатка, с помощью Тавсолтанова Д.К. оформить на эти машины кредиты Газпромбанка, этими банковскими деньгами рассчитаться перед ними, с условием, что решением вопроса с закрытием кредита будет заниматься он сам. До этих звонков <данные изъяты> он обо всех этих его планах и договоренностях с Тавсолтановым Д.К. ничего не знал. Учитывая, что Тавсолтанов Д.К. свою машину марки «БМВ Х6М» <данные изъяты> не отдал, тот в итоге оформил автокредит только на его машину. Как он предполагает, из этих денег И. М.А. рассчитался с Тавсолтановым Д.К. за его машину, а последний не сразу, а по истечении определенного времени, произвел расчет с ним, причем не разово, а выплачивая деньги частями. Больше он с И. М.А. никаких дел не имел. Кто способствовал <данные изъяты> в решении вопроса с получением автокредита на его бывшую машину в самом Газпромбанке, он не знает, факт то, что он к этому никакого отношения не имеет. Идея оформления кредитов в Газпромбанке принадлежала самому <данные изъяты> т.к. ни ему, ни Тавсолтанову Д.К. не было разницы, с каких денег он произведет с ними расчет за машину. О том, что Ибрагимов М.А. помимо автокредита на его машину марки «<данные изъяты> в конце ДД.ММ.ГГГГ - в январе 2013 года оформил еще 3 автокредита на приобретение автомобилей марки «<данные изъяты> в ЗАО «<данные изъяты> он не знал, тот ему об этих своих намерениях не уведомлял. С Хосаровым А. и Алиевым З. – жителями <адрес>, на которых Ибрагимов М.А. оформил 2 из 3 указанных автокредитов он не знаком.

-исследованным в судебном заседании протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ Г. в филиале ОАО «Газпромбанк» в <адрес> – в Дирекции по развитию бизнеса в РД ООО «Махачкалинский» кредитных досье Хосарова А. М. и Алиева З. Г., с выписками по их счетам, заявлениями о переводе денежных средств со счета по вкладу, платежными поручениями и приходными кассовыми ордерами.

- исследованным в суде протоколом осмотра изъятого в филиале ОАО «Газпромбанк» в <адрес> кредитного досье ссудозаемщика Алиева З. Г. №-А от ДД.ММ.ГГГГ, которым подтверждается факт оформления на него подсудимым Ибрагимовым М.А., в том числе и с использованием большого количества поддельных документов, автокредита указанного кредитного учреждения на приобретение автомобиля марки <данные изъяты>», 2012 Г. выпуска, VIN № в ЗАО «Автолюкс».

- исследованной в судебном заседании выпиской из лицевого счета Алиева З. Г. по вкладу Газпромбанк – До востребования, открытого ДД.ММ.ГГГГ Г., содержащей сведения о всех операциях – всего 20, осуществленных подсудимым <данные изъяты>., в том числе, внесение им погашений вместо Алиева З.Г. по оформленному его имя кредита, вплоть до ДД.ММ.ГГГГ Г..

-исследованным в суде протоколом осмотра изъятого в филиале ОАО «Газпромбанк» в <адрес> кредитного досье ссудозаемщика Хосарова А. М. №-А от ДД.ММ.ГГГГ, которым установлен факт оформления подсудимым И. М.А. на него, в том числе и с использованием большого количества поддельных документов, автокредита указанного кредитного учреждения на приобретение автомобиля марки «<данные изъяты> 2012 года выпуска, VIN № в ЗАО «<данные изъяты>».

- исследованной в судебном заседании выпиской из лицевого счета Хосарова А. М. по вкладу Газпромбанк – До востребования, открытого ДД.ММ.ГГГГ Г., содержащей сведения о всех операциях – всего 18, осуществленных подсудимых И. М.А., в том числе, внесение им погашений вместо Хосарова А.М. по оформленному на его имя кредиту, вплоть до ДД.ММ.ГГГГ Г..

- исследованными в судебных заседаниях: кредитного досье филиала ОАО «Газпромбанк» в <адрес> на Алиева З. Г. №-ДД.ММ.ГГГГ; кредитного досье филиала ОАО «Газпромбанк» в <адрес> на Хосарова А. М. №-А от ДД.ММ.ГГГГ; заявлений на перевод кредитных средств филиала ОАО «Газпромбанк» в <адрес> со счета по вкладу заемщиков Алиева З.Г., Хосарова А.М., платежных поручений филиала ОАО «Газпромбанк» в <адрес> о переводе денежных средств со счета по вкладу заемщиков Алиева З.Г., Хосарова А.М., приходных кассовых ордеров заемщиков филиала ОАО «Газпромбанк» в <адрес> Алиева З.Г. и Хосарова А.М. в количестве 10 шт.

-исследованным в судебном заседании письмом филиала ОАО «Газпромбанк» в <адрес>, из которого следует, что на ДД.ММ.ГГГГ Г. кредиты на имя Алиева З.Г. и Хосарова А.М. не были погашены, с учетом просрочки долг Алиева З.Г. по кредиту перед банком составляет <данные изъяты>, а Хосарова А.М. <данные изъяты>.

-исследованным в суде Заключением почерковедческой экспертизы эксперта ЭКЦ МВД по РД № от ДД.ММ.ГГГГ Г., согласно которому рукописные записи, расположенные в графе «Заемщик» на последнем листе кредитного договора №-А от ДД.ММ.ГГГГ Г.; в графе <данные изъяты>» на последнем листе договора залога транспортного средства № от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «ФИО Залогодателя, подпись» согласия залогодателя на внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество от имени Алиева З.Г., выполнены Алиевым З. Г..

Подписи, расположенные: в графах «Заемщик» кредитного договора№-А от ДД.ММ.ГГГГ; в графах «подпись» и «Заемщик» расчета полной стоимости кредита и графика погашения полной суммы, подлежащей выплатезаемщиком на имя Алиева З.Г. от ДД.ММ.ГГГГ; в графах «Залогодатель» договора залога транспортного средства № от ДД.ММ.ГГГГ; перед фамилией «Алиев З.Г.» в долгосрочном поручении от имени Алиева З.Г. от ДД.ММ.ГГГГ Г..; напротив фамилии «Алиев З.Г.» в информационном листе от ДД.ММ.ГГГГ Г. в графе «Ф.И.О. Залогодателя, подпись» согласия залогодателя на внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество от имени Алиева З.Г., вероятно, выполнены Алиевым З. Г.. Подписи, расположенные в графах «Подпись» и «Подпись Заемщика заявления-анкеты от имени Алиева З.Г. от ДД.ММ.ГГГГ Г., вероятно, выполнены не Алиевым З. Г., а другим лицом. Подпись, расположенная в графе «Подпись плательщика» заявления №на перевод кредитных средств с банковского счета от имени Алиева З.Г. отДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнена не Алиевым З. Г., а другим лицом. Рукописные записи, расположенные: в графе «Заемщик» на последнем листе кредитного договора №-А от ДД.ММ.ГГГГ Г.; в графе «Залогодатель» договора залога транспортного средства № от ДД.ММ.ГГГГ Г. в графе «Ф.И.О. Залогодателя, подпись» согласия залогодателя на внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество от имени Хосарова А.М., выполнены Хосаровым А. М.. Подписи, расположенные: в графах «Заемщик» кредитного договора№-А от ДД.ММ.ГГГГ Г.; в графах «подпись» и «Заемщик» расчета полной стоимости кредита и графика погашения полной суммы, подлежащей выплате заемщиком на имя Хосарова А.М. от ДД.ММ.ГГГГ Г.; в графах «Залогодатель» договора залога транспортного средства №3 от ДД.ММ.ГГГГ Г.; перед фамилией «Хосаров А.М.» в долгосрочном поручении от имени Хосарова А.М. от ДД.ММ.ГГГГ Г..; напротив фамилии «Хосаров А.М.» в информационном листе от ДД.ММ.ГГГГ Г. вграфе «Ф.И.О. Залогодателя, подпись» согласия залогодателя на внесудебныйпорядок обращения взыскания на заложенное имущество от имени Хосарова А.М., вероятно, выполнены Хосаровым А. М.. Подпись, расположенная в графе «Подпись плательщика» заявления №на перевод кредитных средств с банковского счета от имени Хосарова А.М. от28.12.2012Г., вероятно, выполнена не Хосаровым А. М., а другим лицом. Подписи, расположенные: в графах «Подпись вносителя» приходных кассовых ордеров: № от ДД.ММ.ГГГГ Г.; № от ДД.ММ.ГГГГ Г.; № от ДД.ММ.ГГГГ Г.; № от ДД.ММ.ГГГГ Г.; № от ДД.ММ.ГГГГ Г.; № от ДД.ММ.ГГГГ Г.; № от ДД.ММ.ГГГГ Г.;№ от ДД.ММ.ГГГГ Г.; № от ДД.ММ.ГГГГ Г.; № от ДД.ММ.ГГГГ Г., вероятно, выполнены одним лицом. Решить вопрос: «Кем, Алиевым З. Г., Хосаровым А. М., или иным лицом выполнены подписи, расположенные: в графах «Подпись вносителя» приходных кассовых ордеров: № от ДД.ММ.ГГГГ Г.; № от ДД.ММ.ГГГГ Г.; № от ДД.ММ.ГГГГ Г.; № от ДД.ММ.ГГГГ Г.; № от ДД.ММ.ГГГГ Г.; № от ДД.ММ.ГГГГ Г.; № от ДД.ММ.ГГГГ Г.; № от ДД.ММ.ГГГГ Г.; № от ДД.ММ.ГГГГ Г.; № от ДД.ММ.ГГГГ Г.», не представляется возможным. Решить вопрос: «Кем, Хосаровым А. М. или иным лицом выполнены подписи в графах «Подпись» и «Подпись Заемщика» заявления-анкеты от имени Хосарова А.М., не представляется возможным.

-исследованными в суде заключениями почерковедческой и технико-криминалистической экспертиз эксперта ЭКЦ МВД по РД № и 14/2 от ДД.ММ.ГГГГ Г., согласно которым оттиски круглых печатей, расположенные в левых серединных частях копии трудовой книжки за серией и номером ТК - III № на имя Ибрагимова М. А., копии трудовой книжки за серией и номером ТК - III № на имя Хосарова А. М. соответствуют экспериментальным образцам оттисков печати отдела кадров ОБ ППС МВД по РД, представленным на исследование. Оттиски круглых печатей, расположенные, в правых нижних углах полиса добровольного страхования транспортного средства серии Т 21 К № на имя Алиева З. Г., квитанции на получение страховой премии (взноса) серии Р1 №, полисадобровольного страхования транспортного средства серии Т 21 К №120117736 на имя Хосарова А. М., квитанции на получениестраховой премии (взноса) серии Р1 № соответствуютэкспериментальным образцам оттисков печати ОАО СК <данные изъяты>»,представленным на исследование. Рукописные записи, расположенные:

- в справке с места работы без номера от ДД.ММ.ГГГГ на имя Ибрагимова М. А.;

- в копии трудовой книжки за серией и номером ТК - III № на имя Ибрагимова М. А.;

- в копии трудовой книжки за серией и номером ТК - III № на имя Алиева З. Г.;

- в квитанции на получение страховой премии (взноса) серии Р1 №;

- в копии трудовой книжки за серией и номером ТК - III № па имя Хосарова А. М.;

- в квитанции па получение страховой премии (взноса) серии Р1 №, выполнены Мирзаевым А. М..

Рукописные записи изображения, которых, расположены:

- в электрофотографической копии трудовой книжки за серией и номером ТК -111 № на имя Ибрагимова М. А.;

- в электрофотографической копии трудовой книжки за серией и номером ТК 1-111 № на имя Алиева З. Г.; |

- в электрофотографической копии трудовой книжки за серией и номером ТК I- III № на имя Хосарова А. М., вероятно выполнены Мирзаевым А. М..

Подписи, расположенные:

- в графе «Главный бухгалтер» справки о доходах физического лица за 2012 Г. № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Ибрагимова М. А.;

-в графе «Главный бухгалтер» справки о доходах физического лица за 2012Г. № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Хосарова А. М., выполненыМирзаевым А. М..

Подпись в графе «Командир Отдельного батальона ППСП МВД поРД майор полиции» справки с места работы без номера от ДД.ММ.ГГГГ на имя Ибрагимова М. А., вероятно выполнена Мирзаевым А. М..

Подпись в графе «Главный бухгалтер» справки о доходахфизического лица за 2012 Г. № от ДД.ММ.ГГГГ на имя АлиеваЗ. Г., вероятно выполнена не Мирзаевым А.М., а другим лицом.

Подписи от имени М. А.М., расположенные:

в электрофотографической копии трудовой книжки за серией и номеромТК - III № на имя Ибрагимова М. А.;

в электрофотографической копии трудовой книжки за серией и номером ТК-III № на имя Хосарова А. М., выполненыМирзаевым А. М..

Подписи от имени Алиевой Д., расположенные вэлектрофотографической копии трудовой книжки за серией и номером ТК -III № на имя Алиева З. Г., выполненыМирзаевым А. М..

Подписи, расположенные:

в графе «От имени Страховщика (подпись)» полиса добровольногострахования транспортного средства серии Т 21 К № на имяАлиева З. Г.;

в графе «Получил представитель страховщика страховой брокер:»квитанции на получение страховой премии (взноса) серии Г1 №;

в графе «От имени Страховщика (подпись)» полиса добровольногострахования транспортного средства серии Т 21 К № на имяХосарова А. М.;

в графе «Получил представитель страховщика/ страховой брокер:»квитанции на получение страховой премии (взноса) серии Р1 №,выполнены Мирзаевым А. М..

Подписи, расположенные:

в графе «Страхователь (подпись)» полиса добровольного страхованиятранспортного средства серии Т 21 К № на имя Хосарова А.М.;

в графе «Оплатил» квитанции на получение страховой премии (взноса)серии Р1 №, вероятно выполнены Мирзаевым А. М..

Подписи, расположенные:

в графе «Страхователь (подпись)» полиса добровольного страхованиятранспортного средства серии Т 21 К № на имя Алиева З.Г.;

в графе «Оплатил» квитанции на получение страховой премии (взноса)серии Р1 №, вероятно выполнены Мирзаевым А. М..

-исследованным в судебном заседании заявлением Алиева З.Г. на имя начальника ОП по <адрес> УМВД РФ по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ Г., в котором он сообщает о совершенном в отношении него И. М.А. мошенничестве, выразившимся в оформлении на него автокредита в филиале ОАО «Газпромбанк» в <адрес> и в хищении автомобиля – объекта кредитования, в связи с чем просит привлечь его к уголовной ответственности.

-исследованным в судебном заседании заявлением Хосарова А.М. на имя начальника ОП по <адрес> УМВД РФ по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ Г., в котором он сообщает о совершенном в отношении него Ибрагимовым М.А. мошенничестве, выразившимся в оформлении на него автокредита в филиале ОАО «Газпромбанк» в <адрес> и в хищении автомобиля – объекта кредитования, в связи с чем просит привлечь его к уголовной ответственности.

-исследованным в суде заявлением-обращением Алиева З.Г. в филиал ОАО «Газпромбанк» в <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ Г., в котором он сообщает о том, что автомобиль марки «<данные изъяты>», который он должен был приобрести на кредит банка в ЗАО «<данные изъяты> обманным путем был получен Ибрагимовым М. А. и им же реализован третьему лицу.

-исследованным в суде заявлением-обращением Хосарова А.М. в филиал ОАО «Газпромбанк» в <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ Г., в котором он сообщает о том, что автомобиль марки «<данные изъяты>», который он должен был приобрести на кредит банка в ЗАО <данные изъяты>», обманным путем был получен Ибрагимовым М. А. и им же реализован третьему лицу.

-исследованным в судебном заседании реестром № для регистрации нотариальных действий нотариуса Хасавюртовского нотариального округа Шахгереева Р.Х. за 2013 Г., содержащий записи о регистрации сделок по купле-продаже автомобиля марки «Тойота Камри», оформленный в кредит на имя Алиева З.Г.

На 148 листе реестра за номером 1-815 от ДД.ММ.ГГГГ имеется запись о регистрации сделки по купле-продаже автомобиля между Алиевым З. Г., проживающим в РД, <адрес> по ул. Гасанова, 131 и Хамидовым Р. Ш., прож. в <адрес> ЧР, с указанием в соответствующих графах их паспортных данных, номера договора – <адрес>6, суммы пошлины – 300 рублей. В графе «Расписка в получении нотариально оформленного документа», напротив данных участников сделки, указаны их фамилии с инициалами, с учинением под ними подписей от имени этих лиц.

Далее на 180 листе реестра за номером 1-998 от ДД.ММ.ГГГГ Г. имеется запись о регистрации сделки по купле-продаже автомобиля между теми же лицами, то есть Алиевым З. Г., проживающим в <адрес> по ул. Гасанова, 131 и Хамидовым Р. Ш., прож. в <адрес>, с указанием в соответствующих графах их паспортных данных, номера договора – <адрес>6, суммы пошлины – 300 рублей. В графе «Расписка в получении нотариально оформленного документа», напротив данных участников сделки, указаны их фамилии с инициалами, с учинением под ними подписей от имени этих лиц.

При этом визуальное сличение подписей от имени участников сделки на листах реестра 148 и 180 показывает, что подписи от имени Хамидова Р.Ш., также как и записи его фамилии и инициалов учинены одним лицом, тогда как записи и подписи от имени Алиева З.Г., в виду их несхожести, учинены разными лицами.

- исследованным в судебном заседании договором купли-продажи автомобиля от ДД.ММ.ГГГГ Г., зарегистрированным нотариусом Хасавюртовского нотариального округа Шахгереевым Р.Х. в реестре за №, заключенным от имени Алиева З. Г. с Хамидовым Р. Ш., которым подтверждается факт сбыта последнему автомобиля марки «<данные изъяты>» - объекта кредитования.-

-исследованным в суде заключением почерковедческой экспертизы эксперта ЭКЦ МВД по РД № от ДД.ММ.ГГГГ Г., согласно которому рукописные записи, изображения которых расположены в графе «Продавец» электрографической копии договора купли-продажи автомобиля № <адрес>4 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не Алиевым З. Г., а другим лицом.

Рукописные записи и подписи, расположенные под рукописными записями в графах «Расписка в получении нотариально оформленного документа» на листах 148 и 180 за номерами нотариального действия 1-815 и 1-998 реестровой книги нотариуса Шахгереева Р.Х. № ДД.ММ.ГГГГ Г., вероятно, выполнены разными лицами. Данные подписи, вероятно, выполнены не Алиевым З.Г. -исследованным в суде договором купли-продажи автомобиля № от ДД.ММ.ГГГГ Г. между ЗАО «Автолюс» и Хосаровым А. М., акт приема-передачи автомобиля к нему и товарная накладная № АЛ 000001062 от ДД.ММ.ГГГГ Г., содержащий поддельные подписи от имени покупателя Хосарова А.М., что подтверждает факт его отсутствия в ЗАО «Автолюкс» при совершении И. М.А. хищения этого автомобиля.

- -исследованным в суде заключением почерковедческой экспертизы эксперта ЭКЦ МВД по РД № от ДД.ММ.ГГГГ Г., согласно которому подписи от имени Хосарова А. М. в договоре купли-продажи автомобиля № от ДД.ММ.ГГГГ Г. между ним и ЗАО «Автолюкс», акте приема-передачи автомобиля к нему и товарной накладной № АЛ 000001062 от ДД.ММ.ГГГГ Г., несопоставимы по транскрипции с его действительной подписью, что свидетельствует о том, что лицом, получившим автомобиль в ЗАО «Автолюкс», является не он.

- -исследованным в суде заявлением от имени Алиева З.Г. в МРЭО ГИБДД <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ Г., подтверждающим факт постановки на учет автомобиля марки «Тойота-Камри», 2012 Г. выпуска – объекта кредитования, за день до ее продажи Хамидову Р.Ш., и материал, сопровождающий эту процедуру – чек об уплате пошлины, копия паспорта заявителя, договор купли-продажи автомобиля с актом к нему, копия ПТС.

- -исследованным в суде ответом на запрос из МРЭО ГИБДД <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ Г., с представлением документов, из которых следует, что автомобиль марки «Тойота Камри», 2012 Г. выпуска, VIN №, приобретенный в ЗАО «Автолюкс» на кредит на имя Алиева З. Г., ДД.ММ.ГГГГ Г. по заявлению последнего был зарегистрирован в МРЭО ГИБДД <адрес> и снят с учета в тот же день в связи с его продажей Хамидову Р. Ш..

- -исследованным в суде ответом на поручение из УУР МВД по РД от ДД.ММ.ГГГГ Г., с представлением документов, из которых следует, что автомобиль марки <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ выпуска, VIN №, приобретенный в ЗАО «Автолюкс» на кредит на имя Хосарова А. М., с ДД.ММ.ГГГГ Г. значится зарегистрированным на имя Аюбова Я. И., 1964 г.р., проживающего в <адрес> автомобиль марки <данные изъяты>», 2012 Г. выпуска, VIN №, приобретенный в ЗАО «Автолюкс» на кредит на имя Алиева З. Г., с ДД.ММ.ГГГГ значится зарегистрированным на имя Хамидова Р. Ш., 1960 г.р., проживающего в <адрес>, по ул<адрес>

- -исследованным в суде ответом на поручение из ОМВД по <адрес> МВД по Чеченской Республике от ДД.ММ.ГГГГ Г., с представлением документов, из которых следует, что автомобиль марки «<данные изъяты>», 2012 Г. выпуска, VIN №, приобретенный в ЗАО «Автолюкс» на кредит на имя Алиева З. Г., с ДД.ММ.ГГГГ Г. значится зарегистрированным на имя Хамидова Р. Ш., 1960 г.р., проживающего в Чеченской Республике, <адрес>, по ул. <адрес>

- -исследованным в суде ответом на поручение из ОМВД по <адрес> МВД по Чеченской Республике от ДД.ММ.ГГГГ Г., с приложением объяснения Хамидова Р. Ш., в котором последний признает факт приобретения ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> автомобиля марки «<данные изъяты>», 2012 Г. выпуска, VIN №, оформленного в ЗАО «<данные изъяты> в кредит на имя Алиева З. Г..

- -исследованным в суде ответом на запрос из УГИБДД МВД по Чеченской Республике от ДД.ММ.ГГГГ Г., с представлением документов, из которых следует, что автомобиль марки «<данные изъяты>», 2012 Г. выпуска, VIN №, приобретенный в ЗАО «Автолюкс» на кредит на имя Хосарова А. М., с ДД.ММ.ГГГГ Г. значится зарегистрированным на имя Аюбова Я. И., 1964 г.р., проживающего в Чеченской Республике, <адрес>, а автомобиль марки «<данные изъяты>», 2012 г. выпуска, VIN №, приобретенный в ЗАО «Автолюкс» на кредит на имя Алиева З. Г., с ДД.ММ.ГГГГ значится зарегистрированным на имя Хамидова Р. Ш., 1960 г.р., проживающего в <адрес>

- -исследованным в суде ответом на поручение из ОМВД по <адрес> МВД по Чеченской Республике от ДД.ММ.ГГГГ Г., с приложением объяснения Малахаджиева А. А., в котором последний признает факт приобретения вначале 2013 года на авторынке <адрес> автомобиля марки «<данные изъяты>», 2012 г. выпуска, VIN №, оформленного в ЗАО «Автолюкс» в кредит на имя Хосарова А. М., и оформления им на имя своего родственника Аюбова Я. И., жителя <адрес>

- -исследованным в суде рапортом следователя от ДД.ММ.ГГГГ Г. об обнаружении признаков преступления в действиях Ибрагимова М. А. по материалу проверки, выделенному ДД.ММ.ГГГГ Г. из уголовного дела №, из которого следует, что последний в конце ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества путем обмана, ведя в заблуждение относительно своих действительных намерений ранее ему знакомых Алиева З.Г. и, и Хосарова А.М., склонил их к обращению в филиал ОАО «Газпромбанк» в <адрес>, расположенному по <адрес> за получением автокредитов на приобретение автомобилей марки «<данные изъяты>», ДД.ММ.ГГГГ выпуска в ЗАО «Автолюкс», расположенного в <адрес>-Г, представил в банк поддельные документы с заведомо недостоверными сведениями о трудоустровстве Алиева З.Г. и Хосарова А.М., на основании которых ДД.ММ.ГГГГ Г. банк заключил с ними кредитные договора на приобретение транспортных средств – в случае с Алиевым З.Г. автомобиля «<данные изъяты>», 2012 Г. выпуска с идентификационным номером (VIN) № в размере <данные изъяты>, а в случае с Хосаровым А.М. автомобиля марки «<данные изъяты>», 2012 Г. выпуска, с идентификационным номером (VIN) № в размере <данные изъяты>. Далее ДД.ММ.ГГГГ Г. И. М.А. без ведома и согласия Алиева З.Г. и Хосарова А.М. получил в ЗАО «<данные изъяты> 2 автомобиля марки «<данные изъяты>» – объекты кредитования, которые затем в ДД.ММ.ГГГГ. на основании поддельных договоров купли-продажи реализовал третьим лицам, а вырученными от их продажи деньгами распорядился по своему усмотрению.

- -исследованным в суде постановлением о выделении в отдельное производство материалов из уголовного дела № от ДД.ММ.ГГГГ Г. в отношении Мирзаева А. М. в части изготовления им поддельных официальных документов, использованных Ардаевым Д.А., Исмаиловым Р.И. и др. лицами для совершения хищения денежных средств филиала ОАО «Газпромбанк» в <адрес> путем оформления автокредитов на подставных лиц, аналогичных тем, что были использованы обвиняемым по данному уголовному делу Ибрагимовым М.А. для оформления автокредитов на Алиева З.Г., Хосарова А.М.

- -исследованным в суде постановлением о производстве обыска и протокол обыска в жилище Мирзаева А. М. по адресу: <адрес>, проведенного в рамках уголовного дела № ДД.ММ.ГГГГ Г., в ходе которого у него по месту жительства было изъято большое количество поддельных документов, составляющих заявки на получение кредитов, печатей и штампов, которыми эти документы заверяются, аналогичных тем, что были использованы обвиняемым по данному уголовному делу Ибрагимовым М.А. для оформления автокредитов на Алиева З.Г., Хосарова А.М.

- -исследованным в суде постановлением о производстве обыска и протокол обыска по месту работы Мирзаева А. М. по адресу: <адрес>, салон сотовой связи «Говорун», проведенного в рамках уголовного дела № ДД.ММ.ГГГГ Г., в ходе которого в указанном помещении было изъято большое количество поддельных документов, составляющих заявки на получение кредитов, печатей и штампов, которыми эти документы заверяются, аналогичных тем, что были использованы обвиняемым по данному уголовному делу Ибрагимовым М.А. для оформления автокредитов на Алиева З.Г., Хосарова А.М.

-исследованным в суде протоколом осмотра предметов – поддельных печатей, штампов, изъятых по месту жительства Мирзаева А. М. по адресу: <адрес> ДД.ММ.ГГГГ Г. в ходе обыска, проведенного в рамках расследования уголовного дела №, в том числе и печатей, которыми заверены поддельные документы, содержащиеся в кредитных досье филиала ОАО «Газпромбанк» в <адрес> Алиева З.Г. и Хосарова А.М., а именно:-филиала ОАО «Росгосстрах» в РД;-ОАО СК «<данные изъяты>7;-отдела кадров ОБ ППСП МВД по РД.

Доводы стороны защиты о том, что в действиях подсудимого отсутствует состав преступления в том числе и по тем основаниям, что у него не было умысла на совершение мошенничества, были проверены судом, не нашли своего подтверждения в ходе судебного следствия и опровергнуты совокупностью вышеприведенных доказательств.

Доводы подсудимого И. М.А. о его непричастности к инкриминируемым ему эпизодам мошенничества, квалифицированным по ст.159 ч.4 УК РФ, опровергаются всей совокупностью добытых по делу доказательств. В частности, это показания потерпевших Алиева З.Г. и Хосарова А.М.. Потерпевшие не только указывают на И. М.А. как на лицо, оформившее на них автокредиты, но и настаивают на том, что он был единственным лицом, что втянуло их в аферу с автокредитованием.

И. М.А. знаком с менеджером ЗАО «Автолюкс» Атаевым М.А., последний и сам признает, что тот все свои сделки по купле-продаже машин, в том числе и на кредиты филиала ОАО «<данные изъяты> осуществлял через него. Ибрагимов М.А. факт приобретения им для себя или для других лиц из числа своего окружения автомобилей марки «<данные изъяты>» в ЗАО «<данные изъяты>» отрицает, тогда как Атаев М.А. утверждает обратное, сообщая, что тот в общей сложности напрямую или на кредиты, оформленные на других людей приобрел в их салоне порядка 10 автомобилей, причем в половине случаев автомобили приобретались на кредиты филиала ОАО «Газпромбанк» в <адрес>.

И. М.А. утверждает, что он ни с кем из числа сотрудников филиала ОАО «Газпромбанк» не знаком и соответственно не имел возможности для оформления автокредитов на кого-либо из сторонних лиц и по поддельным документам. Это обстоятельство опровергается не только показаниями потерпевших Хосарова А.М., Алиева З.Г., но и показаниями свидетелей Атаева М.А., Гамидова Ш.З. Последний в период оформления Ибрагимовым М.А. автокредитов на указанных Хосарова А.М., Алиева З.Г. и Магомедова М.Х. являлся гл. специалистом ОКФЛ филиала ОАО «Газпромбанк» в <адрес>.

Все исследованные в суде доказательства получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства, то есть являются допустимыми для доказывания обстоятельств, предусмотренных ст. 73 УК РФ, имеют непосредственное отношение к предъявленному И. М.А. обвинению и в своей совокупности являются достаточными для постановления обвинительного приговора.

Вина подсудимого И. М.А. в совершении им преступления, предусмотренного ст.159 ч.3 Уголовного кодекса Российской Федерации, установлена совокупностью следующих исследованных судом доказательств.

-показаниями подсудимого Ибрагимова М.А.в судебном заседании, который признал вину в совершении преступления, предусмотренного ст.159 ч.3 УК РФ, в части преступления против Магомедова М.Х., показал, что раскаивается в совершенном.

-показаниями потерпевшего М. М. Х., допрошенного в судебном заседании, из которых следует, что в ДД.ММ.ГГГГ он приехал в <адрес>, чтобы пройти курс лечения в офтальмологической больнице <адрес>, расположенной по <адрес> и тогда же через соседа по палате по имени М. он познакомился с Ибрагимовым М., с которым тот находился в близко дружеских отношениях. Со слов М. ему стало известно, что М. не то работает в системе, ответственной за установление размера пенсии, не то в этой системе работает его близкий родственник, и что тот может любому пенсионеру увеличить пенсию путем установления надбавок. Он является инвали<адрес> группы по зрению и в то время получал ту пенсию, которую получает сейчас – <данные изъяты>. Естественно, что он загорелся желанием получить большую пенсию, чем ему давали. Когда М. в очередной раз пришел к М. в больницу, он обратился к тому за разъяснениями, действительно ли он может помочь в увеличении размера пенсии. Выслушав его, М. удивился низкому размеру получаемой им пенсии, сказал еще: «Что вообще можно сделать на эти <данные изъяты>», как бы соглашаясь с ним, что она эта пенсия у него слишком маленькая, чтобы ее хватало на жизнь. Ибрагимов М. не говорил ему, сам ли он работает в пенсионной системе, или же у него в этой системе имелись хорошие связи. Подсудимый И. М. вызвался помочь ему с оформлением повышенной пенсии, попросил у него паспорт, который якобы ему необходим для решения этого вопроса. Он отдал Ибрагимову М. свой паспорт, а через день тот ему вернул его обратно. Со слов Ибрагимова М. он узнал, что тот запустил процесс оформления его повышенной пенсии, тот ему еще сообщил, что он будет держать его в курсе происходящего. Ибрагимов М. создал о себе хорошее впечатление. Он приезжал то на одной дорогой иномарке, то на другой, хорошо одевался, говорил и держался уверенно. У него даже не возникло мысли, что тот может его обмануть и каким-либо образом воспользоваться его доверием ему во вред. Кроме того М. тоже отзывался о нем только с хорошей стороны. После выписки с больницы он еще некоторое время оставался в <адрес> по просьбе М., который мотивировал это тем, что со дня на день будут готовы документы по его пенсии, и что он ему якобы понадобится для учинения нужных для этого подписей. Соответственно он постоянно находился на связи с Ибрагимовым М., общался с с ним как лично, так и по сотовой связи. У Ибрагимова М. в то время было 3-4 сотовых номера, он запомнил только один из них – №. Видя, что вопрос с оформлением повышенной пенсии затягивается, он в итоге уехал к себе в <адрес>, но общение с Ибрагимовым М. по телефону у него продолжалось. Примерно в конце сентября – вначале октября того же ДД.ММ.ГГГГ он по указанию Ибрагимова М. приехал в <адрес>, чтобы учинить нужные подписи в документах, якобы относящихся к его повышенной пенсии. Но в итоге получилось, что он приехал в «холостую», т.к. в этот день учинение подписей сорвалось, Ибрагимов М. это обосновал тем, что человек, к которому он должен был его отвезти, куда-то уехал. В тот же день он уехал обратно, вторично он приехал спустя несколько месяцев, в ДД.ММ.ГГГГ. Так как он приехал поздно, он с Ибрагимовым М. в этот день никуда не ходили, просто посидели в одном из кафе, договорились, что назавтра пойдут в пенсионный фонд, где якобы все готово, и требуются только его подписи, чтобы он стал получать повышенную пенсию. Утром следующего дня, судя по дате в документах из его кредитного досье, это было ДД.ММ.ГГГГ Г., подсудимый И. М. заехал за ним в общежитие Махачкалинского финансово-экономического колледжа, где он остановился, повез его на своем автомобиле марки «Лексус-570» белого цвета в Пенсионный фонд. То, что вместо пенсионного фонда тот отвез его в филиал ОАО «Газпромбанк» в <адрес>, расположенный по <адрес>, он узнал значительно позднее, когда началось все это разбирательство по поводу оформленного Ибрагимовым М. на него автокредита. В <адрес> он плохо ориентируется, у него к тому же слабое зрение. Кроме того, он и не предполагал, что окажется жертвой мошенничества. Поэтому оказавшись в указанном банке, он действительно принял его за Пенсионный фонд. М. повел его не то на 3-й, не то на 4-й этаж банка, привел его к сотруднику банка, с которым, как он понял по их разговору, тот был знаком и до этого. По окончании разговора те подозвали его к столу, где его ожидали уже подготовленные документы, в которых он должен был расписаться. То, что эти документы являются кредитными, он не знал. С документами, которые ему предстояло подписать, его никто не ознакамливал, и он, не ожидая никакого подвоха, стал подписывать поочередно один документ за другим, что ему предъявлял парень – сотрудник банка. Ибрагимов М. некоторое время находился рядом, затем ушел, сказав, что вскоре подойдет. Не было того минут 15, и он за несколько минут управившись с подписями, ожидал того в этом кабинете. Когда М. вернулся, тот отвез его к нотариусу, где нужно было заверить один из документов, что он подписал в банке. Что это был за документ, он тогда не знал. Это теперь он понимает, что это было согласие на внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество. Прямо от нотариуса, оставив заверенный документ у себя, Ибрагимов М. отвез его на Новую автостанцию, чтобы он смог уехать к себе домой в <адрес>. Со слов подсудимого И. М. он знал, что повышенную пенсию, а она должна была составлять порядка <данные изъяты>, он станет получать через несколько месяцев. Поэтому он И. М. это время не беспокоил, сам М. тоже с ним не связывался. По истечении оговоренного срока, видя, что размер его пенсии никак не увеличивается, он сам попытался связаться с М. по телефону. М. поднял трубку, и сказав, что перезвонит, отключился. Однако тот не перезвонил ни тогда, ни в последующем, наоборот, отключил свои номера, которые ему на тот момент были известны. Подумав, что ничего такого не произошло, он не стал искать Ибрагимова М., продолжил жить своей жизнью, пока примерно через 6-7 месяцев после учинения подписей к нему на домашний адрес не стали приходить уведомления с Газпромбанка <адрес> о необходимости погашения по автокредиту, якобы им полученному в этом банке. Учитывая, что кроме того случая с М. он никаких документов нигде не подписывал, он понял, что Ибрагимов М. без его согласия обманным путем оформил на него автокредит в Газпромбанке. Вместе со своим двоюродным братом Сайгидахмедовым А., который с его слов узнал о его проблеме, и который, как оказалось, сам был знаком с Ибрагимовым М., он стал ходить по инстанциям, чтобы доказать свою непричастность к оформленному на него автокредиту, вернее, чтобы доказать, что оказался жертвой обмана со стороны М.. В итоге по иску Газпромбанка судом <адрес> было вынесено решение о взыскании с него ссудной задолженности, сначала 2014 Г. с его пенсии удерживается определенный процент. Все это время он и А. активно искали М., но найти того не было никакой возможности. Он узнал к тому времени, что М. является уроженцем и жителем <адрес>, но фактически там не проживает, что тот должен огромные суммы денег большому количеству людей и сейчас прячется от всех. Из документов с его кредитного досье следует, что Ибрагимов М. оформил на него автокредит в размере <данные изъяты> на приобретение автомобиля марки «<данные изъяты>» в ЗАО <данные изъяты>». В указанном автосалоне он ни до оформления на него автокредита, ни после, когда началось все это разбирательство, ни разу не был, ему даже неизвестно, где этот салон располагается. Соответственно никакую машину в ЗАО «<данные изъяты> он не получал и получить не мог. Каким образом Ибрагимов М. получил в ЗАО «<данные изъяты>» машину, которая должна была быть отпущена ему, он не знает. Также он не вносил никаких денег на счет автосалона в виде первоначального взноса за автомобиль и не подписывался документах, кроме тех, что были подписаны им за раз в Газпромбанке. То, что лицом, обманным путем оформившим на него автокредит является именно Ибрагимов М. А., у него нет никаких сомнений.

Подсудимый Ибрагимов М.А. обстоятельства, изложенные потерпевшим Магомедовым М.Х. в судебном заседании не отрицал, подтвердив факт и обстоятельства своего знакомства с потерпевшим Магомедовым М.Х.

- показаниями свидетеля Сайгидахмедова А. К., из которых следует, что подсудимого Ибрагимова М. А. он знает через своего знакомого по имени М.. То, что его двоюродный брат М. М. Х. оказался жертвой обмана со стороны Ибрагимова М., так же как и то, что они вообще знакомы друг с другом ему стало известно в августе-сентябре 2013 Г., после поступления первого извещения в адрес М. из Газпромбанка о наличии у него задолженности по автокредиту. М. М. является инвали<адрес> группы по зрению, и очень плохо видит. Получив извещение банка, тот ничего не понял и поэтому обратился к нему, чтобы он помог ему разобраться, откуда у него появился долг перед банком. В ходе обсуждения этой проблемы М. пришел к убеждению, что кредит на него мог быть оформлен только М., который вначале 2013 Г., когда он находился на лечении в <адрес>, под предлогом оказания содействия в увеличении его пенсии, куда-то водил его и давал подписывать всякие документы. Со слов М. он узнал, что в конце 2012 Г. он каким-то образом, через соседа по палате по имени М. познакомился с Ибрагимовым М.. Последний, видимо, тогда искал людей, на которых можно было оформить автокредиты, и поэтому пошел на контакт с его братом М.м М.. Зная, что на оформление на себя автокредита М. никогда не пойдет, и зная, что тот как любой инвалид желает увеличить размер своей пенсии, М. представился ему не то сотрудником Пенсионного фонда РД, не то выдал себя за человека, который обладает хорошими связями в Пенсионном фонде, и вызвался помочь ему в этом вопросе. Обмануть М. М. не представляет особого труда. Узнав о навешанном на его брате М. кредите, он сразу приехал с ним в <адрес> для разбирательства. В Газпромбанке ему подтвердили, что действительно на М. в январе 2013 Г. их банком был оформлен автокредит на сумму около 1 миллиона рублей на приобретение автомобиля марки «Тойота Камри» в автосалоне ЗАО «Автолюкс», по которому первые 5-6 месяцев кем-то осуществлялось погашение. Когда он и М. сообщили сотрудникам банка о том, что фактически М. никакого кредита не получал, и что этот кредит мог быть оформленным Ибрагимовым М., те поняли о каком человеке они говорят. Со слов сотрудников банка, этот М. оформил не один такой кредит в их банке, что М. не единственный, кто пострадал от действий этого человека. То, что автокредит на его брата М. оформил именно Ибрагимов М., у него нет никаких сомнений. Еще до того, как всплыла история с оформлением автокредита на М., он знал, что М. «вытаскивает» новые модели «Тойота Камри», оформляя автокредиты на подставных людей, это со временем он узнал, что М. оказался одним из тех, кто таким формальным заемщиком выступил помимо своей воли.

-показаниями свидетеля Атаева М. А., данными в судебном заседании, из которых следует, что с 2010 Г. по 2013 Г. он проработал в ЗАО «<данные изъяты>», расположенном в <адрес>, так называемом в «<данные изъяты>» в качестве менеджера. Его работа заключалась в работе с клиентами в части консультаций и продаже машин. Автосалон все то время, что он там проработал, машины продавал не только за наличный расчет, но и по автокредиту. При этом салон работал не с одним банком, а с несколькими, в том числе и с филиалом ОАО «Газпромбанк» в <адрес>. Процедура кредитования была для всех банков одинаковой: клиент, обращаясь в автосалон, присматривал себе машину, обращался затем в один из банков, где салон имел аккредитацию, и, согласовав с банком вопрос выдачи ему кредита, возвращался затем в автосалон и вносил в кассу предприятия предварительный взнос за автомобиль в размере не менее 15% его стоимости, заключая с салоном договор купли-продажи. Вся документация готовилась в бухгалтерии, при этом сотрудники бухгалтерии с клиентом не контактировали, тот ожидал в салоне, пока ему на подпись принесут документы. В бухгалтерии оформлялись и выдавались менеджеру на руки один экземпляр договора купли-продажи автомобиля, копия ПТС, счет на оплату, с учиненными в договоре и счете на оплату подписями должностных лиц автосалона. Затем в договоре купли-продажи расписывался и клиент, и имея на руках полученные как от менеджера, так и в кассе салона документы, тот обращался в банк для оформления автокредита на машину, которую присмотрел в салоне. После поступления денег на счет автосалона, имея на руках платежное поручение банка, подтверждавшего факт поступления денег на счет автосалона, клиенту предоставлялся конкретный автомобиль, который тот себе выбрал, и чьи реквизиты были указаны в документах. При выдаче автомашины клиент получал новый экземпляр договора купли-продажи, датированный тем же числом, что и прежний договор, который тот должен был представить в банк при обращении за автокредитом, приемо-сдаточный акт к договору, датируемый не днем заключения договора, а днем фактического отпуска машины клиенту, оригинал ПТС, товарную накладную и счет-фактуру, а также гарантийную книжку и инструкцию по эксплуатации автомобиля. Что касается продажи автомобилей марки «Тойота Камри» автосалоном «Автолюкс» Алиеву З. Г. и Хосарову А. М., то в этой части он может сообщить следующее: с Алиевым З. и с Хосаровым А. он лично не знаком, их имена ему ни о чем не говорят. Что касается Ибрагимова М. А., который, как ему известно, стоит за приобретением указанных машин у них в автосалоне Алиевым З.Г. и Хосаровым А.М., то с этим человеком он знаком не только по работе в «Автолюкс», но и так «по городу». Ибрагимова М. он узнал заочно, в связи с его участием в так называемой «доргелинской пирамиде», связанной с продажей автомобилей марки «Приора». Возможно, это было в 2011Г.. Личное их знакомство с подсудимым состоялось после того, как тот стал обращаться в салон «<данные изъяты>» за приобретением той или иной машины. Познакомившись с ним и выяснив, что они земляки и имеют кучу общих знакомых, И. М.А. всякий раз машины брал у него, вернее он сопровождал его сделки. В общем, И. М.А. брал машины у них в салоне раз 10, и не обязательно, что тот брал одну машину и не обязательно на себя. Бывало, что Ибрагимов М.А. за раз мог взять и 2 машины, и обе мог оформить на других людей, которые сопровождали его в салоне. Он затрудняется по истечении 2-3 лет сообщить, какие машины Ибрагимов М.А. брал для себя и за свои деньги, в каких случаях тот просто приводил людей, которым оказывал содействие в покупке у них в салоне машины. Был случай, возможно, это было в конце 2012 г., когда И. М.А. пришел к ним салон «с толпой ребят», каждый из которых, собирался приобрести у них на кредит Газпромбанка по автомобилю марки <данные изъяты>». Всеми этими ребятами занимался он по той причине, что его зарплата зависела напрямую от количества проданных им машин. Ознакомившись с документами из кредитного досье М. М. Х., в том числе и теми, что были предоставлены ЗАО «Автолюкс» - договор купли-продажи автомобиля № от ДД.ММ.ГГГГ Г. между ЗАО «Автолюкс» и указанным лицом, акт приема-передачи к нему и товарная накладная, датированные тем же днем, он может сообщить следующее: как он уже ранее говорил, Ибрагимов М. был его постоянным клиентом, все свои покупки автомобилей тот осуществлял через него. При этом саму эту сделку с М. М.Х. он по памяти не помнит, его лицо, изображенное на копии его паспорта, что содержится в кредитном досье, ему незнакомо. Поэтому что-либо утверждать в части того, как оформлялась та сделка, кто с кем приходил, кто забирал машину, он не может. М., наверное, раз 10 бывал у него в автосалоне в связи с покупками машин, брал он разные машины, в том числе и марки «Тойота Камри». При этом машины тот брал не только по наличному расчету, но и путем оформления в кредит, и насколько он помнит, все кредиты были одного банка – филиала ОАО «Газпромбанк» в <адрес>. Точную цифру он назвать не может, так как это все происходило свыше 2-х лет назад, может только сказать, что машины в кредит им брались 4-5 раз, не меньше. Учитывая, что И. М.А. в любом случае не мог оформить больше одной машины в кредит на себя, то естественно, что все или почти все эти машины тот оформлял на других людей. Были случаи, когда тот за раз забирал не одну, а по несколько машин. Естественно, что М. тогда бывал не один, а с людьми, на которых эти машины оформлялись. Возможно, что ДД.ММ.ГГГГ, когда была отпущена машина Магомедову М.Х., Ибрагимов М.А. тоже был с ним в салоне, раз он подписался в документах, в которых должен был подписаться Магомедов М.Х. – в договоре купли-продажи, акте к договору и товарной накладной.

-показаниями свидетеля Гасановой С. М., допрошенной в судебном заседании, из которых следует, что с 2005 Г. по настоящее время она работает в ЗАО «Автолюкс», зарегистрированном по адресу: <адрес>, все время занимала должность бухгалтера. Фактически ЗАО «Автолюкс» расположено в <адрес>, напротив автостанции «РДР». Помимо менеджеров клиент контактирует с бухгалтерами и кассиром. Что касается ее, в 2012 Г. она занимала должность главного бухгалтера и одновременно кассира. Отдельной штатной единицы кассира в то время не было. Ее личный контакт с клиентом, приобретавшем у них в автосалоне машину, происходил в следующем случае: клиент предварительно присматривал себе машину у них в салоне, обговаривал с менеджером все интересующие его вопросы по поводу ее комплектации, цены и прочего, затем, если машина им приобреталась за наличные или перечислением, тот обращался в бухгалтерию, где с клиентом заключался договор купли-продажи, потом уже он обращался в кассу и вносил сумму, указанную в договоре, составлявшую стоимость машины. В случае, если клиент приобретал машину у них в салоне в кредит, то в этом случае последовательность его действий и контактов с ними работников автосалона была таковой: опять-таки клиент после предварительной консультации с менеджером, выбрав себе конкретный автомобиль заключал с автосалоном предварительный договор, в котором указывались как все реквизиты покупаемой машины, так и его цена, затем тот с этим договором обращался в банк, там, при положительном решении о предоставлении ему кредита, ему обозначали сумму, которую он должен внести на счет автосалона в виде первоначального взноса, которая не могла быть ниже 15% от стоимости покупаемой машины, после этого он возвращался в автосалон, с ним заключался основной договор, датированный этим днем, одновременно тот на основании приходного кассового ордера, составляемого кассиром, вносил оговоренную в банке сумму на счет салона. Тогда же и происходил ее контакт с этим клиентом, что приобретал машину у них в салоне по кредиту банка. Приходной кассовый ордер подписи вносителя содержать не должен, факт внесения им денег подтверждается чеком, который выдает кассир вносителю. С этим новым экземпляром договора, счетом на оплату, который составляется одновременно с договором купли-продажи в бухгалтерии, клиент вновь обращается в банк, где с ним заключается кредитный договор на сумму, указанную в счете автосалона. После зачисления денег на счет клиента в банке, их перечисления банком на счет автосалона, клиент в очередной раз приходит в салон и ему на основании акта к договору купли-продажи, датируемого днем фактической передачи машины, предоставляется автомобиль, по поводу которого с ним заключался договор. Тогда же в день получения автомобиля клиенту выдаются документы на машину, такие как оригинал ПТС и товарная накладная. Эти документы также оформляются в бухгалтерии, при этом в товарной накладной должен расписаться и сам клиент. Копии этих документов остаются в салоне тоже. Что касается случаев приобретения машин у них в салоне Хосаровым А. М. и Алиевым З. Г., то ни этих парней, ни обстоятельств приобретения ими автомобилей она не помнит. Квитанции к приходным кассовым ордерам, содержащимся в кредитных досье Алиева З.Г. и Хосарова А.М., она признает, подписи от ее имени в них учинены ею. Утверждать, что именно Алиев З.Г. и Хосаров А.М. в их случае лично внесли деньги в виде первоначального взноса за автомобили, она не может. С подсудимым И. М. она не знакома.

-показаниями свидетеля Мирзаева А. М., допрошенного в судебном заседании, из которых следует, что с ДД.ММ.ГГГГ он по заказу Исмаилова Руслана и Ардаева Джамалутдина занимался изготовлением поддельных документов, составляющих заявку на получение кредитов, в том числе и автокредитов, в филиале ОАО «Газпромбанк» в <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ Г. в рамках уголовного дела №, возбужденного по факту хищения путем мошенничества денежных средств указанного банка, у него по месту жительства по адресу: <адрес>, и работы – салон сотовой связи «Говорун», расположенном на <адрес>, за остановкой общественного транспорта «ДГМА» сотрудниками полиции были проведены обыска, в ходе которых было обнаружено и изъято большое количество поддельных документов, печатей, штампов, что использовались им для их изготовления документов, составляющих заявку на получение автокредита, а также оборудование для их изготовления. Он не отрицал и не отрицает и сейчас факт изготовления им поддельных документов и печатей, которые использовались фигурантами дела о хищении денежных средств филиала ОАО «Газпромбанк» в <адрес>. В том числе он признает факт изъятия у него поддельных печатей СК «Альянс» и отдела кадров ОБ ППС МВД по РД. Печати СК «Альянс» и отдела кадров ОБ ППС МВД по РД изготавливал он в интересах Исмаилова Р.И., и от него же он получил документы с оттисками этих печатей, чтобы использовать их в качестве образцов. Впоследствии он изготавливал документы с печатями СК «Альянс» и отдела кадров ОБ ППС МВД по РД и в интересах других заказчиков. Он признает факт изготовления поддельной гербовой печати МВД по РД, которым заверены справки формы 2-НДФЛ с кредитного досье Ибрагимова М. А. и Хосарова А. М., также как признает факт изготовления самих этих документов и учинение подписей от имени гл. бухгалтера МВД по РД Престяжнюк Л.А. Занимаясь профессионально изготовлением поддельных документов он имел огромное количество копий и оригиналов документов, с учиненными на них оттисками печатей тех или иных организаций и учреждений, и подписями должностных лиц их выдавших. В том числе у него имелись образцы действительной печати МВД по РД и подписи гл. бухгалтера МВД Престяжнюк Л.А. Им же изготовлены поддельные справки ОБ ППС МВД по РД на имя Ибрагимова М. А. и Хосарова А. М. и учинены оттиски печати и подписи от имени командира батальона Рамазанова Р.Т., а также копии трудовых книжек указанных лиц. Все рукописные записи и подписи в них, в том числе и от имени ст. специалиста по КРВ ОБ ППС МВД по РД М. А.М. в указанных поддельных документах учинены им. Им же изготовлены полисы страхования СК «<данные изъяты>» с квитанциями к ним из кредитных досье Алиева З.Г. и Хосарова А.М. Им учинены все рукописные записи в этих полисах и квитанциях, сама поддельная печать СК <данные изъяты>» также изготавливалась им. При этом с Ибрагимовым М., он не знаком, и видимо тот не напрямую, а через кого-то со стороны заказал у него фигурирующие по делу поддельные документы.

-оглашенными и исследованными в суде с согласия сторон показаниями свидетеля Ханакаева Д. А., из которых следует, что с Ибрагимовым М. А. он познакомился весной 2012 Г., и после этого он с И. М.А. периодически виделись друг с другом в <адрес>. Тот постоянно бывал на дорогих иномарках. Общих дел никаких у него с ним не возникало. ДД.ММ.ГГГГ г. он приобрел очередной автомобиль с целью его последующей перепродажи и эта машина была марки «<данные изъяты>», 2009 года выпуска, на которой тогда стояли гос. номера <данные изъяты> Машина эта была оформлена на некоего жителя <адрес> Магомедова А. А., но купил он ее не у него, а у своего знакомого жителя г<адрес> Мурада по прозвищу <данные изъяты>». Взял он эту машину за <данные изъяты> с условием расчета через 2 месяца. Он некоторое время поездил на купленной у Мурада машине, было, что и его друг Тавсолтанов Давлетгерей ездил на ней. Видимо Ибрагимов М.А. столкнулся с Тавсолтановым Д.К., когда тот на его машине «<данные изъяты> приезжал в <адрес>, т.к. последний как-то обратился к нему с предложением отдать эту машину указанному лицу в долг, с условием, что тот со временем рассчитается за нее перед ним. Он тем и занимался, что брал у людей машины и отдавал их другим с выгодой для себя, и нередко он отдавал их в долг. Учитывая, что он к тому времени знал И. М.А., и тот, катаясь на разных дорогих иномарках, оставил о себе хорошее впечатление, он согласился с этим предложением Тавсолтанова Д.К., сказав тому, чтобы он сам, если посчитает нужным, договорился обо всем с Ибрагимовым М.А. Судя по записям в копии ПТС автомобиля «<данные изъяты> было это в ДД.ММ.ГГГГ. При этом машину Тавсолтанову Д.К. для передачи Ибрагимову М.А. он отдал на тех же условиях и по той же цене, по которой сам брал ее у Хожилов М., то есть за <данные изъяты>, с условием, что тот эти деньги отдаст до истечения срока, который ему обозначил последний. Через некоторое время после этого Ибрагимов М.А. стал названивать ему на сотовый телефон с жалобами на то, что он не может связаться с Тавсолтановым Д.К., который игнорирует его звонки, что тот ему обещал вместе с его машиной <данные изъяты> отдать еще одну машину марки «<данные изъяты>», но не держит своего слова, прося его повлиять на того. У Тавсолтанова Д.К. действительно тогда имелась указанная модель машины красного цвета, он не знает, обещал ли тот эту машину И. или нет, факт то, что тот ее тому в итоге не отдал, заложив в <данные изъяты>» пирамиду. Из разговоров с И. М.А. он понял, что тот не просто купил его машину и хочет еще купить машину у Тавсолтанова Д.К., а намеревается взять на них автокредиты филиала ОАО «Газпромбанк» в <адрес>, с условием что расчет перед ним и Тавсолтановым Д.К. он – И. М.А. осуществит этими кредитными деньгами, при том, что сами кредиты будут погашены им самим. Иначе говоря, И. М.А. намеревался взять у них с Тавсолтановым Д.К. их 2 машины, заплатив предварительно небольшую часть в виде задатка, с помощью Тавсолтанова Д.К. оформить на эти машины кредиты Газпромбанка, этими банковскими деньгами рассчитаться перед ними, с условием, что решением вопроса с закрытием кредита будет заниматься он сам. До этих звонков Ибрагимова М.А. он обо всех этих его планах и договоренностях с Тавсолтановым Д.К. ничего не знал. Учитывая, что Тавсолтанов Д.К. свою машину марки «<данные изъяты> Ибрагимову М.А. не отдал, тот в итоге оформил автокредит только на его машину. Как он предполагает, из этих денег И. М.А. рассчитался с Тавсолтановым Д.К. за его машину, а последний не сразу, а по истечении определенного времени, произвел расчет с ним, причем не разово, а выплачивая деньги частями. Больше он с И. М.А. никаких дел не имел. Кто способствовал И. М.А. в решении вопроса с получением автокредита на его бывшую машину в самом Газпромбанке, он не знает, факт то, что он к этому никакого отношения не имеет. Идея оформления кредитов в Газпромбанке принадлежала самому И. М.А., т.к. ни ему, ни Тавсолтанову Д.К. не было разницы, с каких денег он произведет с ними расчет за машину. О том, что И. М.А. помимо автокредита на его машину марки «<данные изъяты> в конце ДД.ММ.ГГГГ. - в ДД.ММ.ГГГГ оформил еще 3 автокредита на приобретение автомобилей марки «<данные изъяты>» в ЗАО «Автолюкс», он не знал, тот ему об этих своих намерениях не уведомлял. С Хосаровым А. и Алиевым З. – жителями <адрес>, на которых Ибрагимов М.А. оформил 2 из 3 указанных автокредитов он не знаком.

-показаниями допрошенного в судебном заседании свидетеля Темирбекова И. А., из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ Г. он устроился в филиал ОАО «Газпромбанк» в <адрес> в качестве договорника ОКФЛ, руководителем которого являлся Гамидов Ш. З.. ДД.ММ.ГГГГ головной офис банка дал «добро» на возобновление автокредитования, после чего работа у них в отделе пошла в авральном режиме и такой режим оформления автокредитов длился вплоть до февраль 2013 Г. включительно, когда выдача таких кредитов была опять прекращена. Материалы (заявки) на получение автокредита у него возникали в каждом случае по разному. Так, он их мог получить напрямую от Гусейнова Г.И. – заместителя управляющего филиала, или Гамидова Ш.З. – главного специалиста ОКФЛ, мог он их получить от Фариды или А., которые в свою очередь получали их у одного из прежде указанных лиц - Гусейнова Г.И. или Гамидова Ш.З. В заявку в каждом случае входил стандартный набор документов – копия паспорта лица, на которого кредит предстояло оформить, копия его трудовой книжки, справки о месте его работы и справки формы 2-НДФЛ, копия ПТС на автомобиль, договор купли продажи автомобиля между клиентом и автосалоном, квитанция об оплате первоначального взноса со счетом на оплату, предъявленного салоном к «ГПБ», копии или оригиналы страхового полиса «Каско» и квитанции об уплате страховой премии (взноса). Только после того как документы подписывались клиентом, те из них, где требовались подписи управляющего, ими относились в его приемную. Только после учинения управляющим филиала Сайпулаевым М.А. подписей в кредитных договорах, они спускали их в бухгалтерию для заверения их печатью банка. Кредитные договора всегда распечатывались в двух или трех экземплярах, и на всех экземплярах документов учинялись подписи управляющим и клиентами. Один экземпляр оставался в итоге в бухгалтерии, а второй сразу прикладывался в кредитное досье клиента. После того, как бухгалтерия пропускала кредитные договора, и им становилось об этом известно, с заявлением на перевод кредитных средств с банковского счета клиента они спускались в операционный зал, работники которой и осуществляли перевод денег со счета клиента на счет автосалона, фигурирующего в кредитных документах. На этом процедура оформления и выдачи автокредита прекращалась и досье, предварительно проверенное кредитным инспектором Керимовым А., сдавалось в архив кредитного отдела. Он признает факт сбора документов и оформления кредитного досье №-А от ДД.ММ.ГГГГ на имя М. М. Х.. Он ознакомился с документами, содержащимися в кредитном досье Магомедова М.Х., как в электронном варианте, так и бумажном варианте, и может сообщить, что он вообще ничего не помнит из того, что касается оформления данного кредита. В то время в конце 2012 Г. – вначале 2013 Г. автокредиты у них в банке оформлялись в массовом виде, руководство в отсутствие людей давало к ним договорникам и кредитным инспекторам заявки на получение кредита, представлявшие собой стандартный набор документов, к приходу заемщиков они должны были буквально за день составить все необходимые документы, получить подписи должностных лиц банка в них, клиент приходил в последний момент просто для учинения подписей. Как такового контакта с клиентом у них не было, и запомнить каждого, тем более, что с того времени прошло свыше 2-х лет, было невозможно физически. Как правило, клиенты по одному и не приходили, заявки они подготавливали скопом и скопом в банк приходили люди, указанные в них в качестве получателей автокредитов. Анкетные и адресные данные М. М. Х., а также его лицо на копии его паспорта, что содержится в его кредитном досье, ему ничего не говорят. Также он не знает, кто фактически стоял за этим кредитом. Из того, что досье Магомедова М.Х. озаглавлено именем «Ш.», он может сделать вывод, что эту заявку он получил от гл. специалиста ОКФЛ Гамидова Ш. З. и тот же выступал гарантом погашения этого кредита заемщиком. Изначально, как только он был поставлен на оформление автокредитов, по указанию опять-таки руководства банка было решено, что при оформлении каждого кредитного дела должен был быть указан человек из числа представителей автосалонов или руководства банка, под чьи гарантии этот конкретный кредит выдается. С Ибрагимовым М. А. он не знаком, это имя ему ни о чем не говорит.

- показаниями допрошенного в судебном заседании свидетеля Гамидова Ш. З., из которых следует, что в период времени с ДД.ММ.ГГГГ Г. по ДД.ММ.ГГГГ Г. он проработал в филиале ОАО «Газпромбанк» в <адрес>, с ДД.ММ.ГГГГ Г.- в должности главного специалиста отдела кредитования физических лиц. В его обязанности как главного специалиста отдела кредитования физических лиц входил контроль и обеспечение деятельности работников кредитного отдела. При этом основной поток заявок шел от Гусейнов Г., с которым автосалоны работали напрямую. Среди таких автосалонов было и ЗАО «Автолюкс». Если же лицо обращалось за получением автокредита напрямую, то его помимо того же Гусейнова Г. мог принять он или кредитный инспектор Керимов А.. Автокредиты, в которых фигурировало ЗАО «Автолюкс» оформлялись по стандартной схеме – определенные документы клиент получал в салоне и обращался с ними к ним в Филиал, и если к этим документам и самому заемщику никаких вопросов не возникало, банк подготавливал все необходимые документы по выдаче кредита. Он также был лично знаком с руководителем ЗАО «Автолюкс» Гасановым Г., так как его салон активно участвовал в программе автокредитования Филиала. Лицо И. М. ему знакомо. При этом видел он его мельком в банке. Никаких дел с Ибрагимовым М.А. у него не было.

- показаниями допрошенного в судебном заседании свидетеля Абдулаева Р. Н., из которых следует, что в первых числах февраля 2013 Г., желая приобрести себе новый автомобиль марки «<данные изъяты>», он приехал на авторынок <адрес>, расположенный в районе <адрес>, вдоль федеральной дороги «Кавказ». Там на рынке он столкнулся с парнем лет 30-ти, который продавал автомобиль указанной марки, 2012 Г. выпуска, черного цвета. Хотя машина была 2012 Г., было видно, что она новая, сиденья ее еще были обтянуты заводской пленкой. За машину этот парень просил <данные изъяты>. Из записей в ПТС следовало, что данный автомобиль ДД.ММ.ГГГГ Г. был продан автосалоном ЗАО «Автолюкс» М. М. Х., жителю <адрес>. Из разговора с продавцом он понял, что машина оформлена не на него, что М. М.Х. это другой человек. При этом по поводу машины продавец заверил, что она абсолютно «чистая», только купленная в салоне, что он ее фактический собственник, и что если будет нужно, он этого М. М.Х., указанного в ПТС, тоже обеспечит. На рынок он в тот день пришел без денег, просто, чтобы подобрать машину, присмотреться к ценам. Он выписал для себя вин-код автомобиля, что присмотрел на рынке, чтобы пробить ее по своим каналам, в частности, не в розыске ли она. Обменявшись телефонными номерами с продавцом «Тойота Камри», они разошлись. Он после этого связался со знакомым сотрудником МРЭО <адрес>, от него получил сведения, что машина с заявленным им вин-кодом ничем не обременена и в розыске не значится. Через день-два, убедившись в «чистоте» той машины, соблазнившись ее ценой, он связался по сотовой связи с тем парнем, что ее продавал, чтобы выяснить, не продал ли тот ее, и если нет, чтобы купить ее. Парень этот ему сообщил, что машина еще не продана, сослался на то, что он прямо сейчас ее показать не может, якобы он находится в <адрес>. Из этого разговора он понял, что этот парень хасавюртовский или как-то связан с этим городом. Встретились они на следующий день в Редукторном поселке <адрес> в районе «Мегафон-центра». Он еще поторговался с продавцом <данные изъяты>» и тот снизил ему цену еще на 40 тыс. рублей и они остановились на сумме <данные изъяты>. В итоге получалось, что машина ему достается по цене на <данные изъяты> дешевле «автосалоновской». По поводу оформления они договорились, что продавец сделает ему договор купли-продажи, и что дальнейшим переоформлением машины на себя займется он сам. Они поехали на пр. Г. к нотариальной конторе «Глобус», он остался в кафе, а продавец, взяв копию его паспорта, зашел в указанную нотариальную контору. Не было того минут 20. Затем продавец вызвал его в фойе конторы, протянув ему несколько документов, возможно, что это было 2 экземпляра договора купли-продажи автомобиля, показал, где нужно указать свои ФИО и учинить подпись. Была ли подпись от имени Магомедова М.Х. в графе «Продавец» в договоре купли-продажи на момент учинения им подписей, он не помнит. Минут через 10 продавец вернулся к нему, дал ему один экземпляр договора купли-продажи автомобиля, в котором кроме его подписи была и подпись от имени <данные изъяты> При этом, по тому, что с продавцом никого не было, он понял, что за М. М.Х. в договоре подписался он сам. Вместе с договором тот дал ему оригинал ПТС и ксерокопию паспорта Магомедова М.Х., чтобы он смог поставить машину на учет на свое имя. Там же он отдал тому парню за его машину <данные изъяты>» <данные изъяты> никаких расписок в получении денег он от того не брал. От кафе он уехал на «<данные изъяты>». На учет машину он должен был поставить в течении 5-ти дней после ее покупки, но ему пришлось уехать за пределы РД, в связи с чем сумел ее поставить на учет только в конце марта 2013 Г., и эту процедуру он осуществил в МРЭО ГИБДД <адрес>. При постановке машины на учет он получил на нее государственный номерной знак № Где-то <данные изъяты> он продал указанную машину ранее ему незнакомому парню по имени И. из <адрес> по цене <данные изъяты>. Примерно месяцев через 3-4 И. связался с ним, чтобы сообщить, что у него возникли проблемы в связи с купленной им у него машиной. С его слов он понял, что тот перепродал его машину и сейчас выяснилось, что она кредитная. Тогда он стал искать человека, у которого приобрел машину. Того человека он не нашел, но тогда же узнал о парне по имени М., жителе <адрес>, который стоял за проданной ему машиной марки «Тойота Камри». По своим каналам он попытался найти этого М., но это ему не удалось, от знакомых по <адрес> он узнал, что М. известный всему их городу мошенник, что тот должен за сотню миллионов рублей людям, и что тот скрывается из-за своих долгов где-то в России за пределами РД. Также он получил подтверждение тому, что М. занимался, в том числе, и оформлением автокредитов на своих знакомых и вообще посторонних людей, что он таким образом «вытащил» порядка 60-ти иномарок. Попытался он найти и Магомедова М.Х., указанного в ПТС в качестве собственника. Но о нем ему сообщили, что тот не имеет отношения ко всей этой афере, и что с того у него ничего вытащить не получиться из-за его безденежья.

- исследованным в судебном заседании заявлением М. М. Х. на имя начальника ОП по <адрес> УМВД РФ по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ Г., в котором он сообщает о факте оформления ДД.ММ.ГГГГ Г. на него Ибрагимовым М. А. обманным путем автокредита филиала ОАО «Газпромбанк» в <адрес> на приобретение в ЗАО «<данные изъяты> <адрес> автомобиля марки <данные изъяты>», в связи с чем просит привлечь того к уголовной ответственности.

- исследованным в суде протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ Г. в филиале ОАО «Газпромбанк» в <адрес> кредитного досье М. М. Х..

- исследованным в судебном заседании протокол осмотра изъятого в филиале ОАО «Газпромбанк» в <адрес> кредитного досье ссудозаемщика М. М. Х. №-А от ДД.ММ.ГГГГ Г., которым установлен факт оформления на него И. М.А., в том числе и с использованием большого количества поддельных документов, автокредита указанного кредитного учреждения на приобретение автомобиля марки «<данные изъяты>», 2012 Г. выпуска, VIN № в ЗАО «Автолюкс».

- исследованным в суде протокол осмотра копий договора купли-продажи автомобиля между Магомедовым М.Х. и Абдулаевым Р.Н. от ДД.ММ.ГГГГ Г., удостоверенного нотариусом <адрес>магомедовым А.А. и ПТС автомобиля марки «<данные изъяты>», 2012 г.в., VIN №

-исследованным в судебном заседании постановлением о признании вещественными доказательствами кредитного досье филиала ОАО «Газпромбанк» в <адрес> №-А от ДД.ММ.ГГГГ Г. М. М. Х. и документов ЗАО «Автолюкс» - договор купли-продажи автомобиля № от ДД.ММ.ГГГГ Г. между ЗАО «<данные изъяты>» и Магомедовым М.Х., акт приема-передачи автомобиля к договору, товарная накладная № АЛ 00000067 с учиненными в них обвиняемым Ибрагимовым М.А. поддельными подписями от имени Магомедова М.Х.

- исследованным в суде протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ в филиале ОАО «Газпромбанк» в <адрес> – Дирекции по развитию бизнеса в РД ООО «Махачкалинский» выписки по лицевому счету ссудозаемщика М. М. Х. и приходного кассового ордера по нему № от ДД.ММ.ГГГГ Г.

- Выпиской из лицевого счета М. М. Х. по вкладу Газпромбанк – До востребования, открытого ДД.ММ.ГГГГ Г., содержащий сведения обо всех операциях – всего 11, частично осуществленных И. М.А., в том числе, внесение погашения вместо него по оформленному им на его имя кредиту, и приходной кассовый ордер банка № от ДД.ММ.ГГГГ Г. на сумму <данные изъяты>.

-Протоколом осмотра изъятого в филиале ОАО «Газпромбанк» в <адрес> – Дирекции по развитию бизнеса в РД ООО «Махачкалинский» выписки по лицевому счету ссудозаемщика М. М. Х. и приходного кассового ордера по нему № от ДД.ММ.ГГГГ Г.

-Постановлением о признании вещественными доказательствами изъятых выемкой в филиале ОАО «Газпромбанк» в <адрес> – Дирекции по развитию бизнеса в РД ООО «Махачкалинский» выписки по лицевому счету ссудозаемщика М. М. Х. и приходного кассового ордера по нему № от ДД.ММ.ГГГГ Г..

-исследованным в судебном заседании заключением комиссионной почерковедческой экспертизы экспертов Дагестанской ЛСЭ МЮ РФ № от ДД.ММ.ГГГГ Г., согласно которой:Запись «М. М. Х.», расположенная в согласии залогодателя на внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество (т.6, л.д. 154), и изображения записей «М. М. Х.», расположенные в электрографической копии кредитного договора №-А от ДД.ММ.ГГГГ Г. (т.6, л.д. 201-207), электрографической копии договора залога транспортного средства №-А-3 от 22.01.2013Г. (т.6, л.д. 211-215), в графах «Заемщик», «(подпись)», «ЗАЛОГОДАТЕЛЬ», «(Ф.И.О. Залогодателя, подпись)», выполнены, вероятно, самим М. М. Х..

Подпись от имени М. М.Х., расположенная в согласии залогодателя на внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество (т.6, л.д. 154), и изображения подписей, расположенные в электрографической копии кредитного договора №-А от ДД.ММ.ГГГГ (т.6, л.д. 201-207), электрографической копии договора залога транспортного средства №-А-З от ДД.ММ.ГГГГ. (т.6, л.д. 211-215), в графах «Заемщик», «(подпись)», «ЗАЛОГОДАТЕЛЬ», «(Ф.И.О. Залогодателя, подпись)», выполнены, вероятно, самим М. М. Х..

Выявить большее количество совпадающих признаков, значимых в идентификационном плане, не удалось из-за простоты строения исследуемых подписей, ограничившей объем содержащегося в них графического материала, а так же отсутствия свободных образцов подписей М. М.Х. Поэтому решить вопрос о выполнении подписей самим Магомедова М.Х. в категорической форме не представилось возможным. Установить, кем - М. М.Х. или другим лицом - выполнены подписи, расположенные в договоре купли-продажи автомобиля от ДД.ММ.ГГГГ. (т.6, л.д. 147), долгосрочном поручении о списании денежных средств в счет исполнения обязательств от 22.01.2013г. (т. 6, л.д. 149), информационном листе от ДД.ММ.ГГГГ. (т.6, л.д. 152), в графах «М. М.Х.», «(подпись)», не представляется возможным.

Подписи от имени М. М.Х., расположенные в: товарной накладной ЗАО «Автолюкс» от 22.01.2013г. (т.6, л.д. 223); договоре купли-продажи автомобиля от ДД.ММ.ГГГГ (т.6, л.д. 224-226) в графах, «(подпись)», «ПОКУПАТЕЛЬ», «М. М.Х.», выполнены Ибрагимовым М. А..

-исследованным в суде протоколом осмотра электрографических копий договора купли-продажи автомобиля от ДД.ММ.ГГГГ Г., зарегистрированного от имени нотариуса нотариального округа <адрес>магомедова А.А. в реестре за №, заключенного от имени М. М. Х. с Абдулаевым Р. Н., и ПТС, которыми подтверждается факт сбыта последнему автомобиля марки «Тойота Камри» - объекта кредитования и постановления о признании данных договора и ПТС вещественными доказательствами.

-исследованным в судебном заседании ответе на запрос из УГИБДД МВД по РД от ДД.ММ.ГГГГ Г., с представлением документов, из которых следует, что автомобиль марки «Тойота Камри», 2012 Г. выпуска, VIN №, приобретенный в ЗАО «Автолюкс» на кредит на имя М. М. Х. с ДД.ММ.ГГГГ Г. значится зарегистрированным на имя Абдулаева Р. Н., 1983 г.р., проживающего в <адрес> РД.

-Письмом ЗАО «Автолюкс» о предоставлении в распоряжение следствия по запросу № от ДД.ММ.ГГГГ Г. оригиналов документов, на основании которых М. М. Х. был отпущен автомобиль марки «<данные изъяты>» - объект кредитования – договор купли-продажи, акт приема-передачи, товарная накладная.

-исследованным в суде ответом на запрос из филиала ОАО «РусГидро» - «Дагестанский филиал» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому М. М. Х. в этом учреждении не работает.

-Постановлением о производстве обыска и протоколом обыска в жилище Мирзаева А. М. по адресу: <адрес>, проведенного в рамках уголовного дела № ДД.ММ.ГГГГ Г., в ходе которого у него по месту жительства было изъято большое количество поддельных документов, составляющих заявки на получение кредитов, печатей и штампов, которыми эти документы заверяются, аналогичных тем, что были использованы обвиняемым по данному уголовному делу Ибрагимовым М.А. для оформления автокредитов на Алиева З.Г., Хосарова А.М. и Магомедова М.Х.

-Постановлением о производстве обыска и протоколом обыска по месту работы Мирзаева А. М. по адресу: <адрес>, салон сотовой связи «Говорун», проведенного в рамках уголовного дела № ДД.ММ.ГГГГ Г., в ходе которого в указанном помещении было изъято большое количество поддельных документов, составляющих заявки на получение кредитов, печатей и штампов, которыми эти документы заверяются, аналогичных тем, что были использованы обвиняемым по данному уголовному делу Ибрагимовым М.А. для оформления автокредитов на Алиева З.Г., Хосарова А.М. и Магомедова М.Х.

- Протокол осмотра предметов – поддельных печатей, штампов, изъятых по месту жительства Мирзаева А. М. по адресу: <адрес> ДД.ММ.ГГГГ в ходе обыска, проведенного в рамках расследования уголовного дела №, в том числе и печатей, которыми заверены поддельные документы, содержащиеся в кредитных досье филиала ОАО «Газпромбанк» в <адрес> Алиева З.Г., Хосарова А.М. и Магомедова М.Х., а именно:-филиала ОАО «Росгосстрах» в РД; ОАО СК «Альянс» № SZ-7; отдела кадров ОБ ППСП МВД по РД; СК «Росгосстрах». Постановлением о признании и приобщении этих печатей к делу в качестве вещественных доказательств.

Таким образом суд считает вину подсудимого Ибрагимова М. А. в инкриминируемых ему преступлениях, предусмотренных ст.159 ч.4 и ст.159 ч.3 Уголовного кодекса Российской Федерации, полностью доказанной, что подтверждено собранными по уголовному делу доказательствами.

Исследовав и оценив собранные по делу доказательства в совокупности, суд признает их достоверными, относимыми, допустимыми, добытыми в соответствии с нормами уголовно-процессуального законодательства, достаточными для вывода суда о виновности подсудимого в совершении преступлений, и квалифицирует действия Ибрагимова М. А. - эпизод с потерпевшими Хосаровым А.М. и Алиевым З.Г.- по ст.159 ч.4 Уголовного кодекса Российской Федерации, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере, а также эпизод с потерпевшим М. М.Х.- по ст. 159 ч.3 Уголовного кодекса Российской Федерации, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере.

При назначении наказания подсудимому суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, данные, характеризующие его личность, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

Ибрагимов М.А. холост, нигде не работает, постоянного законного источника дохода не имеет, на учете в психиатрическом и наркологическом диспансере не стоит

Обстоятельств, смягчающих наказание И. М.А., не установлено.

Обстоятельством, отягчающим наказание Ибрагимову М.А.., в соответствии с п. «а» ст. 63 УК РФ, является совершение преступлений при рецидиве преступлений.

Ибрагимов М.А. был осужден Грозненским городским судом ЧР по ст.222 ч.1 УК РФ, условно досрочно был освобожден из мест лишения свободы ДД.ММ.ГГГГ Г.. Срок погашения судимости был ДД.ММ.ГГГГ На момент совершения подсудимым преступлений, предусмотренных ст.159 ч.4 и ст.159 ч.3 УК РФ, судимость не была погашена и не была снята.

Учитывая конкретные обстоятельства дела, суд считает, что исправление Ибрагимова М.А. возможно только в условиях изоляции от общества, поскольку назначение любого иного наказания, в том числе условного осуждения, не сможет обеспечить целей исправления подсудимого и предупреждения совершения им новых преступлений. В связи с чем, суд признает исправление Ибрагимова М. возможно только назначив ему реальное лишение свободы, с учетом требований ч. 2 ст. 68 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Потерпевшими по делу Хосаровым А.М., Алиевым З.Г., Магомедовым М.Х. заявлены гражданские иски в рамках уголовного дела.

Потерпевший Хосаров А.М. в судебном заседании заявленный в ходе предварительного следствия гражданский иск поддержал и просил суд взыскать с подсудимого <данные изъяты>

Потерпевший Алиев З.Г. в судебном заседании заявленный в ходе предварительного следствия гражданский иск поддержал и просил суд взыскать с подсудимого <данные изъяты>

Потерпевший Магомедов М.Х. в судебном заседании заявленный в ходе предварительного следствия гражданский иск поддержал и просил суд взыскать с подсудимого <данные изъяты>

Подсудимый Ибрагимов М.А. исковые требования потерпевших не признал и в их удовлетворении просил отказать.

В силу ст.1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

При таких обстоятельствах суд находит требования потерпевших законными и обоснованными, подлежащими удовлетворению в полном объеме.

Руководствуясь ст. ст. 299-303 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать виновным Ибрагимова М. А. в совершении преступлений, предусмотренных ст. ст. 159 ч. 4 Уголовного кодекса Российской Федерации и 159 ч. 3 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Назначить наказание Ибрагимову М.А.:

По ст. 159 ч. 4 Уголовного кодекса Российской Федерации – 3 года и четыре месяца лишения свободы.

По ст. 159 ч. 3 Уголовного кодекса Российской Федерации – два года лишения свободы.

В соответствии со ст. 69 Уголовного кодекса Российской Федерации, по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний окончательное наказание И. М.А. определить 3 Г. и шесть месяцев лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима.

Срок отбытия наказания И. М.А. исчислить с ДД.ММ.ГГГГ Г., т.е. со дня его задержания.

Взыскать с Ибрагимова М. А. в счет возмещения ущерба в пользу потерпевших: Хосарова А. М. <данные изъяты>, в пользу Алиева З. Г. <данные изъяты>, в пользу М. М. Х. <данные изъяты>.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный суд Республики Дагестан в течение одного месяца со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей в тот же срок со дня вручения ему копии настоящего приговора.

Разъяснить осужденному, что в случае обжалования настоящего приговора, он вправе ходатайствовать о своем участии при рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Судья: М.А. Омарова

Отпечатано в совещательной комнате.

Свернуть