Ильтубаев Александр Ильтубаевич

Дело № 2-1786/2020

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г. Йошкар-Ола 16 июня 2020 года

Йошкар-Олинский городской суд Республики Марий Эл в составе

председательствующего судьи Митьковой М.В.,

при секретаре Черныш К.Ю.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Ильтубаева Александра Ильтубаевича к сельскохозяйственному кредитному потребительскому кооперативу «Развитие» о взыскании задолженности по договору о передаче личных сбережений, компенсации морального вреда,

УСТАНОВИЛ:

Ильтубаев А..И. обратился в суд с иском, указанным выше, просил взыскать с СКПК «Развитие» денежную сумму в размере 276279 рублей 85 копеек, компенсацию морального вреда в размере 30 000 рублей.

В обоснование заявленных требований указал, что 13 декабря 2018 года между ним и СКПК «Развитие» заключен договор о передаче личных сбережений пайщика №, по условиям которого им в кооператив переданы денежные средства в размере 140500 рублей сроком на 365 дней до 14 декабря 2019 года с начислением 30% годовых к основному вкладу и с выплатой по истечении срока договора. Для пополнения своего вклада им переданы денежные средства 15 января 2019 года по дополнительному соглашению № 01 им переданы денежные средства в размере 5500 рублей; 15 февраля 2019 года по дополнительному соглашению № 02 - в размере 6000 рублей; 15 марта 2019 года по дополнительному соглашению № 03 - в размере 20000 рублей; 15 апреля 2019 года по дополнительному соглашению № 04 - в размере 6000 рублей; 15 мая 2019 года по дополнительному соглашению № 05 - в размере 5000 рублей; 16 сентября 2019 года по дополнительному соглашению № 06 - в размере 20000 рублей; 17 октября 2019 года по дополнительному соглашению № 07 - в размере 26000 рублей. 30 а...

...преля 2019 года им были сняты денежные средства в размере 1800 рублей. Общая сумма вклада составила 227200 рублей. 17 февраля 2020 года истец обратился к ответчику с требованием выплатить сумму основного долга и причитающиеся ему проценты, тем самым действиями ответчика причинен моральный вред.

Истец Ильтубаев А.И. в судебном заседании исковые требования поддержал.

Представитель ответчика СКПК «Развитие» (ликвидатор Петров Е.С.) в судебное заседание не явился, о дате и времени рассмотрении дела извещен надлежащим образом, просил рассмотреть дело в отсутствие представителя.

Выслушав участника процесса, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

В соответствии со ст. 4 Федерального закона «О кредитной кооперации» №190-ФЗ от 18 июля 2009 года кредитный кооператив имеет право привлекать денежные средства своих членов на основании договоров передачи личных сбережений, заключаемых с физическими лицами.

Частью 4 ст. 30 указанного закона предусмотрено, что договор передачи личных сбережений независимо от его суммы заключается в письменной форме. Несоблюдение письменной формы договора влечет его недействительность. Такой договор является ничтожным. Договор передачи личных сбережений должен содержать условия о сумме передаваемых денежных средств, о размере и порядке платы за их использование, о сроке и порядке их возврата.

Судом установлено, что 13 декабря 2018 года Ильтубаев А.И. на основании договора о передаче личных сбережений пайщика №, заключенного с СКПК «Развитие», передал в кооператив личные сбережения в размере 140500 рублей сроком на 365 дней с начислением ежемесячно 30 % годовых и их выплатой по истечении срока договора.

Истец свои обязательства выполнил надлежащим образом, денежные средства были переданы через кассу СКПК «Развитие», что подтверждается квитанцией к ПКО от 13 декабря 2018 года, членской книжкой.

15 января 2019 года между Ильтубаевым А.И. и СКПК «Развитие» заключено дополнительное соглашение № 01 к договору, по которому Ильтубаев А.И. передал дополнительно денежные средства в размере 5500 рублей, что подтверждается квитанцией к ПКО от 15 января 2019 года

15 февраля 2019 года между Ильтубаевым А.И. и СКПК «Развитие» заключено дополнительное соглашение № 02 к договору, по которому Ильтубаев А.И. передал дополнительно денежные средства в размере 6000 рублей, что подтверждается квитанцией к ПКО от 15 февраля 2019 года

15 марта 2019 года между Ильтубаевым А.И. и СКПК «Развитие» заключено дополнительное соглашение № 03 к договору, по которому Ильтубаев А.И. передал дополнительно денежные средства в размере 20000 рублей, что подтверждается квитанцией к ПКО от 15 марта 2019 года

15 апреля 2019 между Ильтубаевым А.И. и СКПК «Развитие» заключено дополнительное соглашение № 04 к договору, по которому Ильтубаев А.И. передал дополнительно денежные средства в размере 6000 рублей, что подтверждается квитанцией к ПКО от 15 апреля 2019 года

15 мая 2019 года между Ильтубаевым А.И. и СКПК «Развитие» заключено дополнительное соглашение № 05 к договору, по которому Ильтубаев А.И. передал дополнительно денежные средства в размере 5000 рублей, что подтверждается квитанцией к ПКО от 15 мая 2019 года

16 сентября 2019 года между Ильтубаевым А.И. и СКПК «Развитие» заключено дополнительное соглашение № 06 к договору, по которому Ильтубаев А.И. передал дополнительно денежные средства в размере 20000 рублей, что подтверждается квитанцией к ПКО от 16 сентября 2019 года

17 октября 2019 года между Ильтубаевым А.И. и СКПК «Развитие» заключено дополнительное соглашение № 07 к договору, по которому Ильтубаев А.И. передал дополнительно денежные средства в размере 26000 рублей, что подтверждается квитанцией к ПКО от 17 октября 2019 года

Ответчиком договор о передаче личных сбережений не оспаривался, то есть фактически СКПК «Развитие» выразил свое согласие с обязательствами по договору личных сбережений.

Сумма за пользование денежными средствами составляет 30% годовых (п.2.3 договора).

В силу п. 4 договора СКПК удерживает налог с начисленных компенсационных выплат по вкладу в соответствии со ст. 224 НК РФ.

В пункте 6 стороны также предусмотрели условие о том, что в случае, если вкладчик не требует возврата личных сбережений по истечении срока, договор считается продленным на условиях «Вклада до востребования» исходя из 5% годовых.

17 февраля 2020 года Ильтубаев А.И. обратился в СКПК «Развитие» с заявлением о возврате личных сбережений пайщика и процентов.

В силу положений ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона и иных правовых актов.

До настоящего времени сумма личных сбережений ответчиком истцу в нарушение условий договора в полном объеме не возвращена, срок возврата истцу ответчиком личных денежных сбережений истек 14 декабря 2019 года. Доказательств обратного суду ответчиком не представлено.

Расчет суммы основного долга, компенсации, представленный истцом, судом проверен.

Таким образом, с учетом требований ст. 196 ГПК ПРФ, суд полагает подлежащими удовлетворению требования истца о взыскании с ответчика суммы основного долга в размере 227200 рублей, процентов за пользование денежными средствами в размере 47319 рублей.

Истцом Ильтубаевым А.И. заявлено требование о взыскании компенсации морального вреда в размере 30000 рублей.

Поскольку в силу ст. 151 ГК РФ в возникших между сторонами имущественных правоотношениях законом взыскание компенсации морального вреда не предусмотрено, иных оснований для его компенсации истцом не приведено, требования о компенсации морального вреда, причиненного нарушением имущественных прав, не основаны на законе и удовлетворению не подлежат.

Истцом за подачу иска в суд уплачена государственная пошлина в размере 6262 рубля 80 копеек, которая согласно ст. 98 ГПК РФ, подлежит взысканию с ответчика в пользу истца.

Руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ,

РЕШИЛ:

Взыскать с сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива «Развитие» в пользу Ильтубаева Александра Ильтубаевича денежную сумму в размере 276279 рублей 85 копеек, расходы по оплате государственной пошлины в размере 6262 рубля 80 копеек.

В остальной части в удовлетворении требований Ильтубаеву Александру Ильтубаевичу отказать.

Решение может быть обжаловано в Верховный Суд Республики Марий Эл путем подачи апелляционной жалобы через Йошкар-Олинский городской суд в течение месяца со дня составления мотивированного решения.

Судья М.В. Митькова

Мотивированное решение

составлено 22.06.2020 года

Дело № 2а-2150/2020 (УИД 12RS0003-02-2020-001905-50)

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

08 июня 2020 года г. Йошкар-Ола

Йошкар-Олинский городской суд Республики Марий Эл в составе

председательствующего судьи Сысоевой Т.В.,

при секретаре Сахматовой Г.Э.,

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному исковому заявлению Центрального банка Российской Федерации к сельскохозяйственному кредитному потребительскому кооперативу «Развитие», обществу с ограниченной ответственностью «Яндар», обществу с ограниченной ответственностью «Талмаш», обществу с ограниченной ответственностью «Моркинская жилищная компания», обществу с ограниченной ответственностью «Яндар Чай», Петрову Евгению Сергеевичу о ликвидации сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива «Развитие»,

установил:

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) обратился в суд с административным исковым заявлением о ликвидации СКПК «Развитие» (далее Кооператив). Требования предъявлены к указанному юридическому лицу, а также к его пайщикам (учредителям) ООО «Яндар», ООО «Талмаш», ООО «Моркинская жилищная компания», ООО «Яндар Чай», Петрову Е.С. (председателю кооператива). Административный истец просит ликвидировать СКПК «Развитие», юридический адрес: Республика Марий Эл, г. Йошкар-Ола, ул. Советская, д. 108 (ИНН 1215207688, ОГРН 1161215051084), возложить на председателя и пайщиков (учредителей) СКПК «Развитие» обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда произвести все необходимые действия, с...

...вязанные с его ликвидацией, предусмотренные статьями 62-64 ГК РФ.

Требование мотивировано тем, что согласно данным Единого государственного реестра юридических лиц СКПК «Развитие» зарегистрирован в качестве юридического лица 04 февраля 2016 года, председателем кооператива и пайщиками являются административные ответчики. В нарушение закона о саморегулируемых организациях СКПК «Развитие» не является членом ни одной СРО в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы. В рамках проведения надзорных мероприятий Волго-Вятским ГУ Банка России выявлено несоблюдение Кооперативом по состоянию на 30 сентября 2019 года установленных законом о сельскохозяйственной кооперации финансовых нормативов в части соблюдения допустимых числовых значений финансовых нормативов ФН3 и ФН6 – Кооператив 30 января 2020 года привлечен к ответственности по ч. 1 ст. 15.38 КоАП РФ. По результатам анализа сведений, предоставленных СКПК «Развитие» в Отделение-НБ Республики Марий Эл (письмами от 23.08.2019 и 27.08.2019) установлено несоблюдение Кооперативом требований закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части нарушения срока направления информации по проверкам – Кооператив привлечен к ответственности по ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ. Таким образом, в течение одного года СКПК «Развитие» неоднократно нарушило требования федерального законодательства. Кроме того, Кооператив в 2020 году систематически не исполнял предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок. Приведенные обстоятельства являются основанием для ликвидации Кооператива в судебном порядке.

В судебном заседании административный ответчик Петров Е.С., являющийся также председателем СКПК «Развитие» исковые требования признал, пояснил, что

В судебное заседание представители административных ответчиков ООО «Яндар», ООО «Талмаш», ООО «Моркинская жилищная компания», ООО «Яндар Чай» не явились, извещены надлежаще – в соответствии со ст. 96 КАС РФ, ст. 165.1 ГК РФ судебные извещения направлялись по юридическим адресам административных ответчиков.

Заинтересованные лица Пуртова И.В., её представитель Гурина В.Н., Лоскутов В.А., Долгушев И.А., Сильдушкин А.Е. в судебном заседании не возражали против удовлетворения административного иска;

Паймерова А.Л., Шевелёва З.А., Волосова Т.В. возражали против ликвидации СКПК «Развитие», так как у кооператива перед ними имеются долги.

Заинтересованные лица Бирюкова Н.В., Шакирзянов Х., Денисов В.Н., Самодумов С.А., Мертвищева З.К., Гурина В.Н., Шумилова Ф.В., Ильтубаев А.И., Пуртова И.В. в судебном заседании от пояснений по делу воздержались.

Остальные заинтересованные лица в судебное заседание не явились, извещались судом надлежащим образом.

В соответствии с ч. 2 ст. 150, ч. 4 ст. 263 КАС РФ дело рассмотрено в отсутствие не явившихся лиц.

Представитель административного истца Криваксина В.А., действующая на основании доверенности, требование по обстоятельствам, изложенным в административном исковом заявлении поддержала. Просила обязанность по совершению действий, направленных на ликвидацию кооператива, возложить на председателя кооператива Петрова Е.С. и пайщиков Кооператива (учредителей) – административных ответчиков, которыми принималось решение о создании Кооператива.

Выслушав участников процесса, изучив материалы административного дела, суд приходит к следующему.

В соответствии с ч. 1 ст. 262 КАС РФ административное исковое заявление о приостановлении деятельности или ликвидации некоммерческой организации может быть подано органами и должностными лицами, уполномоченными федеральным законом на осуществление контроля за деятельностью указанной организации.

В соответствии со ст. 76.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами. УК некредитным финансовым организациям относятся сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы.

В соответствии со ст. 40.3 Федерального закона от 08 декабря 1995 года № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации» (далее Закон № 193-ФЗ) Банк России не осуществляет надзор за соблюдением кредитными кооперативами, общее число членов и ассоциированных членов которых не превышает три тысячи физических лиц и (или) юридических лиц, требований данного Федерального закона и (или) принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России, за исключением следующих случаев: 1) кредитный кооператив не является членом саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы; 2) при наличии информации о возможном нарушении кредитным кооперативом, общее число членов и ассоциированных членов которого не превышает три тысячи физических лиц и (или) юридических лиц, требований настоящего Федерального закона и (или) принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России либо при возникновении необходимости проведения Банком России проверки кредитного кооператива, общее число членов и ассоциированных членов которого не превышает три тысячи физических лиц и (или) юридических лиц, обусловленной проводимой проверкой деятельности саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, членом которой является такой кредитный кооператив.

Согласно данным Единого государственного реестра юридических лиц (далее ЕГРЮЛ) сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив «Развитие», юридический адрес: Республика Марий Эл, г. Йошкар-Ола, ул. Советская, д. 108, ИНН/КПП 1215207688/121501001, ОГРН 1161215051084, зарегистрирован в качестве юридического лица в Инспекции Федеральной налоговой службы по г. Йошкар-Оле 04 февраля 2016 года.

Учредителями (пайщиками) СКПК «Развитие» согласно данным регистрационного дела юридического лица являются ООО «Яндар», ООО «Талмаш», ООО «Моркинская жилищная компания», ООО «Яндар Чай». Также в ходе рассмотрения дела судом в качестве заинтересованных лиц привлечены пайщики Кооператива, являющиеся физическими лицами (установлены судом по картотеке гражданских дел).

Согласно ст. 26 Закона № 193-ФЗ председатель кооператива избирается общим собранием членов кооператива из числа членов кооператива на срок не более чем пять лет. Председатель кооператива является членом правления кооператива и возглавляет его.

Председателем СКПК «Развитие» является Петров Евгений Сергеевич, назначенный на должность 29 января 2016 года (протокол № 1 от 29.01.2016).

Согласно положениям абзаца 3 п. 3 ст. 61 ГК РФ юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности запрещенной законом, либо с нарушением Конституции Российской Федерации, либо с другими неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов.

В соответствии с пп. 11 п. 1 ст. 40.2 Закона № 193-ФЗ Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случае: 1) неоднократного неисполнения в течение одного года кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок; 2) неоднократного в течение одного года нарушения кредитным кооперативом настоящего Федерального закона, других федеральных законов иных нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России; 3) нарушения кредитным кооперативом требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка объединяющей кредитные кооперативы, которое установлено Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» (далее Закон о СРО).

Согласно ч. 1 ст. 8 Закона о СРО членство финансовой организации в саморегулируемой организации, вид которой со6тветствует виду деятельности, осуществляемому такой финансовой организацией, является обязательным в случае наличия саморегулируемой организации соответствующего вида.

Согласно ч. 4 ст. 8 Закона о СРО предусмотрено, что если иной срок не установлен федеральным законом, финансовая организация обязана вступить в саморегулируемую организацию в течение ста восьмидесяти дней, следующих за днём наступления одного из следующих событий: 1) получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации соответствующего вида при отсутствии до указанного дня саморегулируемой организации соответствующего вида; 2) прекращение своего членства в саморегулируемой организации.

В соответствии с ч. 2 ст. 18 Федерального закона от 03 июля 2016 года № 292-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – Закон № 292) (в ред. Федерального закона от 28.12.2017 № 426-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации») требования частей 1 и 4 ст. 8 Закона о СРО в отношении сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов применяются с 1 января 2020 года.

Согласно п. 1 ст. 40.3 Закона № 193-ФЗ кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов последующих уровней, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Законом о СРО и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днём наступления одного из следующих событий: 1) получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, при отсутствии до указанного дня саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (для кредитных кооперативов; созданных на день получения некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы); 2) прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового. рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы); 3) создание кредитного кооператива (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

По сведениям, полученным от саморегулируемых организаций, включенных в Единый реестр саморегулируемых организаций сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, СКПК «Развитие» не является членом ни одной саморегулируемой организации сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов – Ассоциация «Саморегулируемая организация сельскохозяйственных потребительских кредитных кооперативов «Выбор», Межрегиональная ассоциация сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов «Единство», Межрегиональная Ассоциация сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов «Лад», что подтверждается соответствующими сообщениями указанных СРО на запрос ЦБ РФ от 16 января 2020 года.

Таким образом, СКПК «Развитие» по состоянию на 01 января 2020 года и по настоящее время не является членом ни оной из саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, в связи с чем имеются основания для его ликвидации в судебном порядке.

Также из материалов дела следует, что Кооперативом неоднократно допущены нарушения Закона № 193-ФЗ, Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее Закон № 115-ФЗ), Указаний Банка России № 3484-У от 15.12.2014, № 4937-У от 17.10.2018.

В соответствии с пп. 3 и пп. 6 п. 11 ст. 40.1 Закона № 193-ФЗ кредитный кооператив обязан соблюдать следующие финансовые нормативы: соотношение размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с предоставлением займа и (или) займов одному члену кредитного кооператива, и общего размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с предоставлением займов кредитным кооперативом, должно составлять не более чем 25 процентов (не более чем 30 процентов для кредитного кооператива, срок деятельности которого составляет менее чем два года со дня его создания) (ФН3); соотношение части активов кредитного кооператива, включающей в себя денежные средства и задолженность по сумме основного долга, образовавшейся в связи с предоставлением займов кредитным кооперативом, и общего размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с привлечением займов кредитным кооперативом, должно составлять не менее чем 70 процентов (ФН6).

В ходе проверки Волго-Вятским ГУ банка России установлено несоблюдение СКПК «Развитие» приведенных требований: по состоянию на 30 сентября 2019 года у Кооператива норматив ФН3 составлял 61,53%, норматив ФН6 – 69,96%, что свидетельствует о несоблюдении Кооперативом допустимых числовых значений финансовых нормативов ФН3 и ФН6.

В связи с выявленными нарушениями постановлением заместителя управляющего Отделения-НБ по Республике Марий Эл № ТУ-88-ЮЛ-19-30024/3120-1 от 30 января 2020 года по делу об административном правонарушении СКПК «Развитие» привлечен к ответственности по ч. 1 ст. 15.38 КоАП РФ с назначением наказания в виде предупреждения.

В соответствии со ст. 5 Закона № 115-ФЗ к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы.

В соответствии с подп. 7 п. 1 ст. 7 Закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, обязаны не реже, чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган.

Порядок информирования уполномоченного органа, организациями поднадзорными Банку России в период с 03 сентября 2016 года по 22 марта 2019 года был установлен Указанием Банка России от 15 декабря 2014 года № 3484-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации, (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

С 23.03.2019 порядок информирования уполномоченного органа организациями, поднадзорными Банку России, установлен Указанием Банка России от 17 октября 2018 года № 4937-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В соответствии с требованиями п. 8 Указания № 3484-У сведения и информация, указанные в пунктах 2-7 данного Указания, представляются в уполномоченный орган в виде формализованных электронных сообщений (ФЭС) через Личный кабинет некредитной финансовой организации (НФО) на портале уполномоченного органа в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» по каналам связи, определяемым и используемым уполномоченным органом для передачи информации.

Согласно п. 5 Указания № 3484-У и п. 4 Указания № 4937-У формализованное электронное сообщение (ФЭС), содержащее информацию о результатах проверки в соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ должна направляться НФО в уполномоченный орган не позднее 3 рабочих дней после дня окончания каждой из этих проверок.

По результатам проверки сведений, предоставленных СКПК «Развитие» письмами № 27 от 23 августа 2019 года и № 28 от 27 августа 2019 года, Отделением-НБ Республики Марий Эл установлено, что Кооперативом нарушен срок направления ФЭС по проверкам, проведенным 12.10.2018, 09.01.2019, 18.03.2019 и 21.07.2019, которые должны были быть направлены в уполномоченный орган в срок до 17.10.2018, 14.01.2019, 21.03.2019 и 24.07.2019 соответственно, то есть в данном случае информация о проведенных проверках направлена только 24 апреля 2019 года, информация в отношении остальных проведенных проверках в уполномоченный орган не направлена.

Таким образом, в течение одного года неоднократно СКПК «Развитие» не исполнило требования ст. 7 Закона № 115-ФЗ, п. 5 Указания № 3484-У и п. 4 Указания №4937-У в части срока информирования уполномоченного органа о результатах проверок наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

В связи с этим постановлением заместителя управляющего Отделения-НБ по Республике Марий Эл № 88-ЮЛ-19-20124/3120-1 от 13 сентября 2019 года по делу об административном правонарушении СКПК «Развитие» привлечен к ответственности по ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ с назначением наказания в виде предупреждения.

В соответствии с подп. 9 п. 1 ст. 40.2 Закона № 193-ФЗ Банк России дает кредитному кооперативу в порядке, установленном нормативными актами Банка России, обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных нарушений.

Из материалов дела следует, что Волго-Вятским ГУ Банка России в адрес СКПК «Развитие» посредством личного кабинета были направлены следующие предписания об устранении выявленных нарушений: № T4-30-1-2/41105 от 31 декабря 2019 года и № T4-30-1-2/1350 от 21 января 2020 года.

Данные предписания в установленный срок Кооперативом исполнены не в полном объеме, в связи с чем постановлениями по делам об административных правонарушениях СКПК «Развитие» привлечен к ответственности по ч. 9 ст. 19.5 КоАП РФ с назначением наказания в виде штрафов (постановление № 20-2935/3110-1 от 06 марта 2020 года и постановление № 20-1201/3110-1 от 13 февраля 2020 года).

Предписание Волго-Вятского ГУ Банка России № Т4-30-1-2/1768 от 24 января 2020 года Кооперативом также не исполнено.

Таким образом, в течение одного года неоднократно Кооператив не исполнял предписания Банка России об устранении выявленных нарушений.

Все вышеприведенные нарушения являются основанием для ликвидации Кооператива.

Из раздела VI Устава СКПК «Развитие» следует, что кооператив может быть ликвидирован по решению общего собрания членов кооператива либо по решению суда; порядок ликвидации Кооператива определяется действующим законодательством РФ.

СКПК «Развитие», административными ответчиками, в том числе Петровым Е.С., который согласно сведениям ЕГРЮЛ является председателем кооператива, актуальный реестр участников кооператива не представлен.

Согласно выписке из ЕГРЮЛ от 17 апреля 2020 года СКПК «Развитие» в налоговый орган представлено уведомление о принятии решения о ликвидации юридического лица, ликвидатором назначен Петров Е.С.

В соответствии с п. 5 ст. 61 ГК РФ решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

На основании п. 3 ст. 62 ГК РФ учредители (участники) юридического лица или орган, принявшие решение о ликвидации юридического лица, назначают ликвидационную комиссию (ликвидатора) и устанавливают порядок и сроки ликвидации в соответствии с законом.

Вместе с тем, решение суда о ликвидации кооператива фактически заменяет собой только первоначальное решение учредителей о ликвидации юридического лица (при добровольной ликвидации).

Проанализировав представленные административным истцом доказательства, суд приходит к выводу, что в соответствии с п. 5 ст. 61 ГК РФ обязанность осуществить действия по ликвидации СКПК «Развитие» должна быть возложена на его председателя и учредителей (пайщиков).

Руководствуясь ст.ст. 175-180, 264 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации, суд

решил:

Исковые требования Центрального банка Российской Федерации удовлетворить.

Ликвидировать сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив «Развитие» (ИНН 1215207688, ОГРН 1161215051084, зарегистрирован в качестве юридического лица 04.02.2016, юридический адрес: Республика Марий Эл, г. Йошкар-Ола, ул. Советская, д. 108,424000);

Возложить на председателя и пайщиков (учредителей) сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива «Развитие»: Петрова Евгения Сергеевича; OOO «Яндар», ООО «Талмаш», ООО «Моркинская жилищная компания», ООО «Яндар Чай» обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией, предусмотренные статьями 62-64 ГК РФ:

- назначить ликвидационную комиссию (ликвидатора) и установить порядок и сроки ликвидации в соответствии с законом;

- опубликовать в средствах массовой информации, в которых опубликовываются данные о государственной регистрации юридического лица, сообщение о его ликвидации и о порядке и сроке заявления требований его кредиторами, который не может быть менее двух месяцев с момента опубликования сообщения о ликвидации;

- принять меры по выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, а также уведомить в письменной форме кредиторов о ликвидации СКПК «Развитие»;

- после окончания срока предъявления требований кредиторами составить и утвердить промежуточный ликвидационный баланс со сведениями о составе имущества ликвидируемого СКПК «Развитие», перечне требований, предъявленных кредиторами, результатах их рассмотрения, а также о перечне требований, удовлетворенных вступившим в законную силу решением суда, независимо от того, были ли такие требования приняты ликвидационной комиссией;

- выплатить денежные суммы кредиторам СКПК «Развитие» в порядке очередности, установленной статьей 64 ГК РФ, в соответствии с промежуточным ликвидационным балансом, начиная со дня его утверждения;

- после завершения расчетов с кредиторами составить и утвердить ликвидационный баланс;

- представить в уполномоченный государственный орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, документы, необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении СКПК «Развитие».

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Марий Эл через Йошкар-Олинский городской суд в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Судья Т.В. Сысоева

Мотивированное решение составлено 15 июня 2020 года.

Дело № 11-130/2021 Мировой судья Павлова В.А.

(УИД:12MS0006-01-2020-001582-14)

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

14 декабря 2021 г. п.Медведево

Медведевский районный суд Республики Марий Эл в составе:

председательствующего судьи Ильина Е.В.,

при секретаре судебного заседания Кугергиной А.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по апелляционной жалобе Соколова В.В. решение мирового судьи судебного участка № ... Медведевского судебного района Республики Марий Эл от <...> года по гражданскому делу по исковому заявлению Соколова В.В. к ФИО2 взыскании задолженности по уплате членских взносов,

УСТАНОВИЛ:

Соколов В.В. обратился в суд с иском к Ильтубаеву А.И. о взыскании задолженности по оплате членских взносов за период с <...> года по <...> года в сумме <данные изъяты> руб. <данные изъяты> коп., государственной пошлины в размере 1 573 рубля, судебных расходов на оплату услуг представителя в размере 10 000 рублей.

В обоснование заявленных требований указано, что Ильтубаев А.И. являлся членом кредитного потребительского кооператива граждан «<данные изъяты>» (далее - <данные изъяты>», кооператив) до его ликвидации – до <...> года <...> года между <данные изъяты>» в лице конкурсного управляющего ФИО9 и Соколовым В.В. был заключён договор № ... уступки прав требования (цессии), а также акт приема-передачи № ... от <...> года, согласно которому к Соколову В.В. перешли права требования дебиторской задолженности к должникам <данные изъяты>», в том числе и по членским взносам за <...> года в размере, установленном Уставом <данные изъяты>». Обща...

...я сумма задолженности ФИО2 составила <данные изъяты> руб. <данные изъяты> коп.

Решением мирового судьи судебного участка № ... Медведевского судебного района Республики Марий Эл от <...> года в удовлетворении иска Соколова В.В. к ФИО2 о взыскании задолженности по уплате членских взносов отказано в полном объеме.

Апелляционным определением Медведевского районного суда Республики Марий Эл от <...> годапостановлено указанноерешение мирового судьи судебного участка № ... Медведевского судебного района Республики Марий Эл от <...> года по гражданскому делу по иску Соколова В.В. к ФИО2 отменить; принять по делу новое решение, которым исковое заявление Соколова В.В. к ФИО2 о взыскании задолженности по членским взносам, судебных расходов удовлетворить частично; взыскать с ФИО2 в пользу Соколова В.В. задолженность по членским взносам в размере <данные изъяты> руб., расходы по уплате государственной пошлины в размере <данные изъяты> руб.; в удовлетворении остальной части требований отказать.

Определением Шестого кассационного суда общей юрисдикции от <...> года решение мирового судьи судебного участка № ... Медведевского судебного района Республики Марий Эл от <...> годаи апелляционноеопределение Медведевского районного суда Республики Марий Эл от <...> года отменены, гражданское дело направлено на новое рассмотрение в суд первой инстанции.

Решением мирового судьи судебного участка № ... Медведевского судебного района Республики Марий Эл от <...> годав удовлетворении иска Соколова В.В. к ФИО2 о взыскании задолженности по уплате членских взносов отказано в полном объеме

Не согласившись с указанным решением мирового судьи,Соколовым В.В.подана апелляционная жалоба, в которой заявитель просит решение суда отменить, принять новое решение, которым удовлетворить исковые требования Соколова В.В. к ФИО2 о взыскании задолженности по уплате членских взносов в полном объеме.

В обоснование жалобы указано, что обжалуемое решение мирового судьи является незаконным и необоснованным, поскольку задолженность по членским взносам не может быть подтверждена первичными документами. Мировому судье были представлены достаточные доказательства, позволяющие определить дату образования задолженности и ее размер.Также полагает, что мировой судья не обратил внимание на период по начислению членских взносов с <...> года (дата утверждения задолженности комиссией, отображенная в акте инвентаризации от <...> года) по <...> года (дата ликвидации кооператива). Не включение в расчет задолженности за данный период нарушает право истца на взыскание задолженности.

Заявитель Соколов В.В. в судебное заседание апелляционной инстанции не явился, о времени и месте судебного заседания извещен.

Ответчик ФИО2 и его представитель по устному ходатайству ФИО8 в суде апелляционной инстанции с апелляционной жалобойне согласились, просили ее отклонить.

В соответствии со ст. 167, ч.1 ст. 327 ГПК РФ суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившегося заявителя.

Исходя из п. 7 ч. 3 ст. 1 Федерального закона от 18 июля 2009 г. №190-ФЗ «О кредитной кооперации», член кредитного кооператива (пайщиком) обязан уплачивать членский взнос - денежную сумму на покрытие расходов кредитного кооператива и на иные цели в порядке, который определен уставом кредитного кооператива.

В силу ст. 8 Федерального закона от 18 июля 2009 г. №190-ФЗ «О кредитной кооперации» условия о составе и порядке внесения членами кооператива взносов, об ответственности членов кредитного кооператива (пайщиков) за нарушение обязательств по внесению взносов предусматривает устав кредитного кооператива.

Согласно п.1 ст. 129 Федерального закона от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" указанного федерального закона с даты утверждения конкурсного управляющего до даты прекращения производства по делу о банкротстве, или заключения мирового соглашения, или отстранения конкурсного управляющего он осуществляет полномочия руководителя должника и иных органов управления должника, а также собственника имущества должника - унитарного предприятия в пределах, в порядке и на условиях, которые установлены настоящим Федеральным законом.

Согласно п.3 указанной статьи закона конкурсный управляющий вправе, в том числе, распоряжаться имуществом должника в порядке и на условиях, которые установлены настоящим Федеральным законом.

Статье 139 Федерального закона от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ определены порядок, сроки и условия продажи имущества должника.

В соответствии со ст. 140 Федерального закона от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ конкурсный управляющий вправе с согласия собрания кредиторов (комитета кредиторов) приступить к уступке прав требования должника путем их продажи, если иной порядок не установлен настоящим Федеральным законом.

Продажа прав требования должника осуществляется конкурсным управляющим в порядке и на условиях, которые установлены статьей 139 настоящего Федерального закона, если иное не установлено федеральным законом или не вытекает из существа требования.

Согласно ст. 382 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона. Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором.

Пунктом 1 статьи 384 ГК РФ определено, что если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты.

Из материалов дела следует, что согласно Уставу <данные изъяты>», утвержденному общим собранием членов <данные изъяты> <...> года, кооператив создан гражданами, добровольно объединившимися для удовлетворения потребностей членов кооператива в финансовой взаимопомощи, а также на основе членства по территориальному принципу. Кооператив является некоммерческой организацией, юридическим лицом, может от своего имени совершать любые сделки, не противоречащие законодательству Российской Федерации. Кооператив несет ответственность по своим обязательствам перед его членами, члены кооператива несут ответственность по своим обязательствам перед кооперативом на основании и в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.

Согласно п. 5.1, п. 5.2 Устава членами кооператива могут быть физические лица, достигшие 16-летнего возраста. Гражданин, желающий вступить в кооператив, подает в правление кооператива письменное заявление, в котором подтверждает свое согласие с Уставом кооператива и обязательство соблюдать его положения.

Пунктом 6.1 Устава установлено, что членство в кооперативе прекращается в случаях добровольного выхода из кооператива, исключения из членов кооператива, смерти члена кооператива или объявления его умершим или признания его безвестно отсутствующим в установленном законом порядке, прекращения кооператива в результате его реорганизации, ликвидации кооператива, прекращении кооператива в связи с исключением его из Единого государственного реестра юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ) по решению регистрирующего органа в порядке, предусмотренном статьей 21.1 Федерального закона «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей».

Пунктом 10.8 Устава предусмотрен членский взнос, размер которого составляет <данные изъяты> рублей в год.

Судом установлено и следует из материалов дела, что <данные изъяты>» зарегистрирован в ЕГРЮЛ <...> года

Ответчик ФИО2 А.И. являлся членом <данные изъяты>», что подтверждается актом № ... от <...> года инвентаризации расчетов с прочими дебиторами на <...> года у ФИО2 числится дебиторская задолженность по членским взноса в размере <данные изъяты> руб., и не оспаривается самим подателем жалобы.

Решением Арбитражного суда Республики Марий Эл от <...> года <данные изъяты>» признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, утвержден конкурсный управляющий ФИО9

<...> года в ЕГРЮЛ внесены сведения о прекращении юридического лица (ликвидация в связи с завершением конкурсного производства в деле о несостоятельности (банкротстве).

В соответствии с протоколом о результатах торгов № ... от <...> года, сформированным на электронной площадке «Центр дистанционных торгов» - лот № ... права требования дебиторской задолженности КПКГ «<данные изъяты>» на общую сумму <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копейка, победителем торгов признан ФИО10, предложивший максимальную цену на продаваемое имущество – <данные изъяты> коп.

<...> года между <данные изъяты> (цедент) и ФИО10 (цессионарий) заключен договор № ... уступки прав требования (цессии). Вместе с тем ФИО10 своих обязательств по договору не исполнил.

Согласно протоколу № ... от <...> года вторым участником после ФИО10, предложившего максимальную цену является Соколов В.В. с суммой <данные изъяты> руб.

В связи с тем, что Соколов В.В. является вторым участником после ФИО10,<...> года между <данные изъяты>» в лице конкурсного управляющего ФИО9 (Цедент) и Соколовым В.В. (Цессионарий) заключен договор № ... уступки права требования (цессии).

Договор заключен по результатам открытых торгов в электронной форме № ... по продаже имущества <данные изъяты>М» - лот № ... — Права требования дебиторской задолженности <данные изъяты> 1815 наименований на общую сумму <данные изъяты> руб. коп., подробный перечень дебиторов размещен в открытом доступе на сайте ЕФСРСБ (п.1.1 Указанного Договора).

Согласно пункту 1.2 Договора цедент уступает цессионарию права требования к третьим лицам (должникам) на общую сумму основного долга и всем начисляемым процентам, неустойкам, пеням, иным финансовым санкциям и другие связанные с требованиями права, возникшие на основании условий договоров в том объеме и на тех условиях, которые существовали на момент заключения настоящего договора и указанные в пункте 1.1 настоящего договора.

В силу пункта 1.3 Договора права требования по Договору переходят от Цедента к Цессионарию в день зачисления на счет Цедента денежных средств в размере, предусмотренном пунктом 2.1 настоящего Договора.

В соответствии с пунктом 2.1 Договора в качестве оплаты за уступаемое право требования Цедента в пользу Цессионария, последний обязуется выплатить Цеденту денежные средства в размере <данные изъяты> руб. Оплата Цессионарием производится в течение 30 календарных дней со дня подписания сторонами настоящего договора.

Информация о состоявшейся уступке прав требования от <...> года Соколову В.В. по дебиторской задолженности должников <данные изъяты>» в лице конкурсного управляющего ФИО9 опубликована в Российской газете <...> года

<...> года Соколов В.В. перечислил в <данные изъяты>» <данные изъяты> рублей, что подтверждается квитанцией.

В силу пункта 3.1.1 цедент обязан не позднее 7 (семи) рабочих дней со дня оплаты прав требования передать цессионарию по актам приема-передачи документы, удостоверяющие права требования к должникам и сообщить сведения, имеющие значение для осуществления требования.

Разрешая заявленные требования, руководствуясьст.1 ст.6 Федерального закона от 18 июля 20089 г. №190-Фз «О кредитной кооперации», оценив по правилам статьи 67 ГПК РФ, представленные по делу доказательства, суд первой инстанции, установив, что право требования задолженности по уплате членских взносов к ФИО2 Соколову В.В. в заявленном в требованиях размере не передавалось, пришел к выводу об отказе исковых требований Соколова В.В. к ФИО2 во взыскании задолженности по уплате взносов в полном объеме.

Суд апелляционной инстанции не может не согласиться с указанными выводами, поскольку они основаны на верно установленных обстоятельствах и правильном применении норм материального и процессуального права.

Доводы жалобы о том, что подтверждение задолженности ответчика по членским взносам первичными документами не основано на законе,основаны на неправильном толковании норм материального и процессуального права, являлись предметом рассмотрения судами ранее и по существу направлены на переоценку исследованных судом доказательств и обстоятельств, установленных на основании этой оценки.

Доводы заявителю о представлении суду первой инстанции первичных документов, позволяющие определить дату образования задолженности у ответчика и ее размер, опровергаются материалами дела.

Представленный суду первой инстанции Устав кооператива, предусматривающий размер членского взноса в год, иакт приема передачи № ... от <...> года,сами по себе не подтверждают требуемую истцом с ответчика задолженность по оплате членских взносов, поскольку не устанавливают объем переданных прав без оценки первичных учетных документов.

Заявителю в ходе подготовке дела предлагалось представить вышеуказанные доказательства, что стороной истца сделано не было.

Протоколы правлений и общих собраний кооператива по состоянию на <...> года истцом не представлены, как и доказательства, подтверждающие задолженность в заявленном истцом размере.

Ввиду изложенного, суд апелляционной инстанции приходит к выводу об отсутствии у Соколова В.В. права требования задолженности с ответчика по уплате членских взносовна основании заключенного с истцом с КПКГ «ДЕЛЬТАКРЕДИТ-М» договора уступки права требования (цессии) от <...> годапри наличии представленных в материалы дела доказательств.

Довод жалобы на не принятие судом первой инстанции во внимание расчета задолженности за период по начислению членских взносов с <...> года (дата утверждения задолженности комиссией, отображенная в акте инвентаризации от <...> года) по <...> года (дата ликвидации кооператива) ввиду изложенного также является несостоятельным.

Ссылка в апелляционной жалобе на сложившуюся судебную практику не свидетельствует о незаконности оспариваемых судебных постановлений, поскольку судебный акт по указанному заявителем делу основан на конкретных обстоятельствах и доказательствах, оцениваемых судом в каждом конкретном деле в совокупности и взаимосвязи. Судебные постановления в силу статьи 11 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации к числу нормативно-правовых актов, подлежащих применению при разрешении гражданских дел, не относятся.

Таким образом, нарушений норм материального и процессуального права, которые привели или могли привести к неправильному разрешению данного дела, в том числе и тех, на которые имеются ссылки в апелляционной жалобе, судом первой инстанции не допущено.

Руководствуясь ст.ст. 328-329 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ОПРЕДЕЛИЛ:

Решение мирового судьи судебного участка № ... Медведевского судебного района Республики Марий Эл от <...> года оставить без изменения, апелляционную жалобу Соколова В.В.- без удовлетворения.

Судья Е.В. Ильин