Шевелева Зинаида Антоновна

дело №2-1008/2020

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

г. Йошкар-Ола 27 февраля 2020 года

Йошкар-Олинский городской суд Республики Марий Эл в составе председательствующего судьи Эркеновой Ю.Б., при секретаре Купиной В.М., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Шевелевой З.А. к сельскохозяйственному кредитному потребительскому кооперативу «Развитие» о взыскании денежных средств,

УСТАНОВИЛ:

Шевелева З.А. обратилась в Йошкар-Олинский городской суд Республики Марий Эл с исковым заявлением к СКПК «Развитие», в котором просила взыскать с ответчика в свою пользу денежную сумму в размере 700000 рублей, расходы по оплате государственной пошлины в размере 10200 рублей.

В обоснование исковых требований указано, что ДД.ММ.ГГГГ между Шевелевой З.А. и СКПК «Развитие» заключен договор о передаче личных сбережений № на сумму в размере 650000 рублей, согласно условиям которого ответчик принял указанную денежную сумму на срок 90 дней под 20% годовых. ДД.ММ.ГГГГ между истцом и ответчиком заключено дополнительное соглашение к договору № о передаче личных сбережений в сумме 50000 рублей под 26% годовых. ДД.ММ.ГГГГ между сторонами подписана пролонгация договора № до ДД.ММ.ГГГГ. В связи с неисполнением СПКП «Развитие» условий договора, Шевелева З.А. была вынуждена обратиться в суд за защитой своих нарушенных прав и законных интересов.

В судебное заседание явилась истец Шевелева З.А., исковые требования поддержала в полном объеме, суду дала пояснения, аналогично изложенному в иске, просила рассмотреть д...

...ело в порядке заочного производства.

В судебное заседание не явился представитель ответчика СКПК «Развитие», извещен о времени и месте судебного заседания надлежащим образом.

Суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившегося представителя ответчика СКПК «Развитие» в порядке заочного производства.

Выслушав истца Шевелеву З.А., изучив письменные материалы дела, суд приходит к следующему.

В соответствии со статьей 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее ФЗ «О кредитной кооперации») кредитный кооператив имеет право привлекать денежные средства своих членов на основании договоров передачи личных сбережений, заключаемых с физическими лицами.

Частью 4 статьи 30 указанного закона предусмотрено, что договор передачи личных сбережений независимо от его суммы заключается в письменной форме. Несоблюдение письменной формы договора влечет его недействительность. Такой договор является ничтожным. Договор передачи личных сбережений должен содержать условия о сумме передаваемых денежных средств, о размере и порядке платы за их использование, о сроке и порядке их возврата.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между Шевелевой З.А. и СКПК «Развитие» был заключен договор № о передаче личных сбережений пайщика, по условиям которого истец передал ответчику в денежную сумму в размере 650000 рублей на срок 90 дней, с начислением 20% годовых по истечению срока договора.

ДД.ММ.ГГГГ между сторонами заключена пролонгация к указанному выше договору до ДД.ММ.ГГГГ, с начислением 26% годовых по истечению срока давности.

ДД.ММ.ГГГГ между истцом и ответчиком заключено дополнительное соглашение к договору вклада № от ДД.ММ.ГГГГ, по условиями которого Шевелева З.А. передала СКПК «Развитие» денежную сумму в размере 50000 рублей, сроком возврата ДД.ММ.ГГГГ, под 26% годовых.

ДД.ММ.ГГГГ между истцом и ответчиком заключена пролонгация к договору от ДД.ММ.ГГГГ № сроком на 180 дней, с начислением процентов по истечении срока договора – 26% годовых.

Факт передачи Шевелевой З.А. денежных средств СКПК «Развитие» в общем размере 700000 рублей подтверждается квитанциями к приходно-кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ истец обратилась к ответчику с претензией о возврате денежной суммы в размере 700000 рублей, в связи с истечением срока вклада.

Статьями 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Расчет суммы основного долга, представленный истцом, судом проверен. Доказательств обратного суду ответчиком не представлено.

Таким образом, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию в полном объеме задолженность по основному долгу в размере 700000 рублей.

Согласно статье 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

Статьей 98 ГПК РФ предусмотрено, что стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса.

Как видно из материалов дела, при подаче настоящего искового заявления в суд истцом была оплачена государственная пошлина в размере 10200 рублей. Поскольку исковые требования Шевелевой З.А. удовлетворены в полном объеме, расходы по оплате государственной пошлины подлежат взысканию с ответчика в пользу истца.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 194-199, 233-244 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

взыскать с сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива «Развитие» в пользу Шевелевой З.А. денежные средства в размере 700000 рублей, расходы по уплате государственной пошлины в размере 10200 рублей.

Ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.

Ответчиком заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене этого решения суда.

Иными лицами, участвующими в деле, а также лицами, которые не были привлечены к участию в деле и вопрос о правах и об обязанностях которых был разрешен судом, заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Судья Ю.Б. Эркенова

Мотивированное решение

составлено 5 марта 2020 года.

Дело № 2а-2150/2020 (УИД 12RS0003-02-2020-001905-50)

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

08 июня 2020 года г. Йошкар-Ола

Йошкар-Олинский городской суд Республики Марий Эл в составе

председательствующего судьи Сысоевой Т.В.,

при секретаре Сахматовой Г.Э.,

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному исковому заявлению Центрального банка Российской Федерации к сельскохозяйственному кредитному потребительскому кооперативу «Развитие», обществу с ограниченной ответственностью «Яндар», обществу с ограниченной ответственностью «Талмаш», обществу с ограниченной ответственностью «Моркинская жилищная компания», обществу с ограниченной ответственностью «Яндар Чай», Петрову Евгению Сергеевичу о ликвидации сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива «Развитие»,

установил:

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) обратился в суд с административным исковым заявлением о ликвидации СКПК «Развитие» (далее Кооператив). Требования предъявлены к указанному юридическому лицу, а также к его пайщикам (учредителям) ООО «Яндар», ООО «Талмаш», ООО «Моркинская жилищная компания», ООО «Яндар Чай», Петрову Е.С. (председателю кооператива). Административный истец просит ликвидировать СКПК «Развитие», юридический адрес: Республика Марий Эл, г. Йошкар-Ола, ул. Советская, д. 108 (ИНН 1215207688, ОГРН 1161215051084), возложить на председателя и пайщиков (учредителей) СКПК «Развитие» обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда произвести все необходимые действия, с...

...вязанные с его ликвидацией, предусмотренные статьями 62-64 ГК РФ.

Требование мотивировано тем, что согласно данным Единого государственного реестра юридических лиц СКПК «Развитие» зарегистрирован в качестве юридического лица 04 февраля 2016 года, председателем кооператива и пайщиками являются административные ответчики. В нарушение закона о саморегулируемых организациях СКПК «Развитие» не является членом ни одной СРО в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы. В рамках проведения надзорных мероприятий Волго-Вятским ГУ Банка России выявлено несоблюдение Кооперативом по состоянию на 30 сентября 2019 года установленных законом о сельскохозяйственной кооперации финансовых нормативов в части соблюдения допустимых числовых значений финансовых нормативов ФН3 и ФН6 – Кооператив 30 января 2020 года привлечен к ответственности по ч. 1 ст. 15.38 КоАП РФ. По результатам анализа сведений, предоставленных СКПК «Развитие» в Отделение-НБ Республики Марий Эл (письмами от 23.08.2019 и 27.08.2019) установлено несоблюдение Кооперативом требований закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части нарушения срока направления информации по проверкам – Кооператив привлечен к ответственности по ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ. Таким образом, в течение одного года СКПК «Развитие» неоднократно нарушило требования федерального законодательства. Кроме того, Кооператив в 2020 году систематически не исполнял предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок. Приведенные обстоятельства являются основанием для ликвидации Кооператива в судебном порядке.

В судебном заседании административный ответчик Петров Е.С., являющийся также председателем СКПК «Развитие» исковые требования признал, пояснил, что

В судебное заседание представители административных ответчиков ООО «Яндар», ООО «Талмаш», ООО «Моркинская жилищная компания», ООО «Яндар Чай» не явились, извещены надлежаще – в соответствии со ст. 96 КАС РФ, ст. 165.1 ГК РФ судебные извещения направлялись по юридическим адресам административных ответчиков.

Заинтересованные лица Пуртова И.В., её представитель Гурина В.Н., Лоскутов В.А., Долгушев И.А., Сильдушкин А.Е. в судебном заседании не возражали против удовлетворения административного иска;

Паймерова А.Л., Шевелёва З.А., Волосова Т.В. возражали против ликвидации СКПК «Развитие», так как у кооператива перед ними имеются долги.

Заинтересованные лица Бирюкова Н.В., Шакирзянов Х., Денисов В.Н., Самодумов С.А., Мертвищева З.К., Гурина В.Н., Шумилова Ф.В., Ильтубаев А.И., Пуртова И.В. в судебном заседании от пояснений по делу воздержались.

Остальные заинтересованные лица в судебное заседание не явились, извещались судом надлежащим образом.

В соответствии с ч. 2 ст. 150, ч. 4 ст. 263 КАС РФ дело рассмотрено в отсутствие не явившихся лиц.

Представитель административного истца Криваксина В.А., действующая на основании доверенности, требование по обстоятельствам, изложенным в административном исковом заявлении поддержала. Просила обязанность по совершению действий, направленных на ликвидацию кооператива, возложить на председателя кооператива Петрова Е.С. и пайщиков Кооператива (учредителей) – административных ответчиков, которыми принималось решение о создании Кооператива.

Выслушав участников процесса, изучив материалы административного дела, суд приходит к следующему.

В соответствии с ч. 1 ст. 262 КАС РФ административное исковое заявление о приостановлении деятельности или ликвидации некоммерческой организации может быть подано органами и должностными лицами, уполномоченными федеральным законом на осуществление контроля за деятельностью указанной организации.

В соответствии со ст. 76.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами. УК некредитным финансовым организациям относятся сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы.

В соответствии со ст. 40.3 Федерального закона от 08 декабря 1995 года № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации» (далее Закон № 193-ФЗ) Банк России не осуществляет надзор за соблюдением кредитными кооперативами, общее число членов и ассоциированных членов которых не превышает три тысячи физических лиц и (или) юридических лиц, требований данного Федерального закона и (или) принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России, за исключением следующих случаев: 1) кредитный кооператив не является членом саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы; 2) при наличии информации о возможном нарушении кредитным кооперативом, общее число членов и ассоциированных членов которого не превышает три тысячи физических лиц и (или) юридических лиц, требований настоящего Федерального закона и (или) принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России либо при возникновении необходимости проведения Банком России проверки кредитного кооператива, общее число членов и ассоциированных членов которого не превышает три тысячи физических лиц и (или) юридических лиц, обусловленной проводимой проверкой деятельности саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, членом которой является такой кредитный кооператив.

Согласно данным Единого государственного реестра юридических лиц (далее ЕГРЮЛ) сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив «Развитие», юридический адрес: Республика Марий Эл, г. Йошкар-Ола, ул. Советская, д. 108, ИНН/КПП 1215207688/121501001, ОГРН 1161215051084, зарегистрирован в качестве юридического лица в Инспекции Федеральной налоговой службы по г. Йошкар-Оле 04 февраля 2016 года.

Учредителями (пайщиками) СКПК «Развитие» согласно данным регистрационного дела юридического лица являются ООО «Яндар», ООО «Талмаш», ООО «Моркинская жилищная компания», ООО «Яндар Чай». Также в ходе рассмотрения дела судом в качестве заинтересованных лиц привлечены пайщики Кооператива, являющиеся физическими лицами (установлены судом по картотеке гражданских дел).

Согласно ст. 26 Закона № 193-ФЗ председатель кооператива избирается общим собранием членов кооператива из числа членов кооператива на срок не более чем пять лет. Председатель кооператива является членом правления кооператива и возглавляет его.

Председателем СКПК «Развитие» является Петров Евгений Сергеевич, назначенный на должность 29 января 2016 года (протокол № 1 от 29.01.2016).

Согласно положениям абзаца 3 п. 3 ст. 61 ГК РФ юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности запрещенной законом, либо с нарушением Конституции Российской Федерации, либо с другими неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов.

В соответствии с пп. 11 п. 1 ст. 40.2 Закона № 193-ФЗ Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случае: 1) неоднократного неисполнения в течение одного года кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок; 2) неоднократного в течение одного года нарушения кредитным кооперативом настоящего Федерального закона, других федеральных законов иных нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России; 3) нарушения кредитным кооперативом требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка объединяющей кредитные кооперативы, которое установлено Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» (далее Закон о СРО).

Согласно ч. 1 ст. 8 Закона о СРО членство финансовой организации в саморегулируемой организации, вид которой со6тветствует виду деятельности, осуществляемому такой финансовой организацией, является обязательным в случае наличия саморегулируемой организации соответствующего вида.

Согласно ч. 4 ст. 8 Закона о СРО предусмотрено, что если иной срок не установлен федеральным законом, финансовая организация обязана вступить в саморегулируемую организацию в течение ста восьмидесяти дней, следующих за днём наступления одного из следующих событий: 1) получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации соответствующего вида при отсутствии до указанного дня саморегулируемой организации соответствующего вида; 2) прекращение своего членства в саморегулируемой организации.

В соответствии с ч. 2 ст. 18 Федерального закона от 03 июля 2016 года № 292-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – Закон № 292) (в ред. Федерального закона от 28.12.2017 № 426-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации») требования частей 1 и 4 ст. 8 Закона о СРО в отношении сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов применяются с 1 января 2020 года.

Согласно п. 1 ст. 40.3 Закона № 193-ФЗ кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов последующих уровней, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Законом о СРО и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днём наступления одного из следующих событий: 1) получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, при отсутствии до указанного дня саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (для кредитных кооперативов; созданных на день получения некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы); 2) прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового. рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы); 3) создание кредитного кооператива (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

По сведениям, полученным от саморегулируемых организаций, включенных в Единый реестр саморегулируемых организаций сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, СКПК «Развитие» не является членом ни одной саморегулируемой организации сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов – Ассоциация «Саморегулируемая организация сельскохозяйственных потребительских кредитных кооперативов «Выбор», Межрегиональная ассоциация сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов «Единство», Межрегиональная Ассоциация сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов «Лад», что подтверждается соответствующими сообщениями указанных СРО на запрос ЦБ РФ от 16 января 2020 года.

Таким образом, СКПК «Развитие» по состоянию на 01 января 2020 года и по настоящее время не является членом ни оной из саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, в связи с чем имеются основания для его ликвидации в судебном порядке.

Также из материалов дела следует, что Кооперативом неоднократно допущены нарушения Закона № 193-ФЗ, Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее Закон № 115-ФЗ), Указаний Банка России № 3484-У от 15.12.2014, № 4937-У от 17.10.2018.

В соответствии с пп. 3 и пп. 6 п. 11 ст. 40.1 Закона № 193-ФЗ кредитный кооператив обязан соблюдать следующие финансовые нормативы: соотношение размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с предоставлением займа и (или) займов одному члену кредитного кооператива, и общего размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с предоставлением займов кредитным кооперативом, должно составлять не более чем 25 процентов (не более чем 30 процентов для кредитного кооператива, срок деятельности которого составляет менее чем два года со дня его создания) (ФН3); соотношение части активов кредитного кооператива, включающей в себя денежные средства и задолженность по сумме основного долга, образовавшейся в связи с предоставлением займов кредитным кооперативом, и общего размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с привлечением займов кредитным кооперативом, должно составлять не менее чем 70 процентов (ФН6).

В ходе проверки Волго-Вятским ГУ банка России установлено несоблюдение СКПК «Развитие» приведенных требований: по состоянию на 30 сентября 2019 года у Кооператива норматив ФН3 составлял 61,53%, норматив ФН6 – 69,96%, что свидетельствует о несоблюдении Кооперативом допустимых числовых значений финансовых нормативов ФН3 и ФН6.

В связи с выявленными нарушениями постановлением заместителя управляющего Отделения-НБ по Республике Марий Эл № ТУ-88-ЮЛ-19-30024/3120-1 от 30 января 2020 года по делу об административном правонарушении СКПК «Развитие» привлечен к ответственности по ч. 1 ст. 15.38 КоАП РФ с назначением наказания в виде предупреждения.

В соответствии со ст. 5 Закона № 115-ФЗ к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы.

В соответствии с подп. 7 п. 1 ст. 7 Закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, обязаны не реже, чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган.

Порядок информирования уполномоченного органа, организациями поднадзорными Банку России в период с 03 сентября 2016 года по 22 марта 2019 года был установлен Указанием Банка России от 15 декабря 2014 года № 3484-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации, (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

С 23.03.2019 порядок информирования уполномоченного органа организациями, поднадзорными Банку России, установлен Указанием Банка России от 17 октября 2018 года № 4937-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В соответствии с требованиями п. 8 Указания № 3484-У сведения и информация, указанные в пунктах 2-7 данного Указания, представляются в уполномоченный орган в виде формализованных электронных сообщений (ФЭС) через Личный кабинет некредитной финансовой организации (НФО) на портале уполномоченного органа в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» по каналам связи, определяемым и используемым уполномоченным органом для передачи информации.

Согласно п. 5 Указания № 3484-У и п. 4 Указания № 4937-У формализованное электронное сообщение (ФЭС), содержащее информацию о результатах проверки в соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ должна направляться НФО в уполномоченный орган не позднее 3 рабочих дней после дня окончания каждой из этих проверок.

По результатам проверки сведений, предоставленных СКПК «Развитие» письмами № 27 от 23 августа 2019 года и № 28 от 27 августа 2019 года, Отделением-НБ Республики Марий Эл установлено, что Кооперативом нарушен срок направления ФЭС по проверкам, проведенным 12.10.2018, 09.01.2019, 18.03.2019 и 21.07.2019, которые должны были быть направлены в уполномоченный орган в срок до 17.10.2018, 14.01.2019, 21.03.2019 и 24.07.2019 соответственно, то есть в данном случае информация о проведенных проверках направлена только 24 апреля 2019 года, информация в отношении остальных проведенных проверках в уполномоченный орган не направлена.

Таким образом, в течение одного года неоднократно СКПК «Развитие» не исполнило требования ст. 7 Закона № 115-ФЗ, п. 5 Указания № 3484-У и п. 4 Указания №4937-У в части срока информирования уполномоченного органа о результатах проверок наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

В связи с этим постановлением заместителя управляющего Отделения-НБ по Республике Марий Эл № 88-ЮЛ-19-20124/3120-1 от 13 сентября 2019 года по делу об административном правонарушении СКПК «Развитие» привлечен к ответственности по ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ с назначением наказания в виде предупреждения.

В соответствии с подп. 9 п. 1 ст. 40.2 Закона № 193-ФЗ Банк России дает кредитному кооперативу в порядке, установленном нормативными актами Банка России, обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных нарушений.

Из материалов дела следует, что Волго-Вятским ГУ Банка России в адрес СКПК «Развитие» посредством личного кабинета были направлены следующие предписания об устранении выявленных нарушений: № T4-30-1-2/41105 от 31 декабря 2019 года и № T4-30-1-2/1350 от 21 января 2020 года.

Данные предписания в установленный срок Кооперативом исполнены не в полном объеме, в связи с чем постановлениями по делам об административных правонарушениях СКПК «Развитие» привлечен к ответственности по ч. 9 ст. 19.5 КоАП РФ с назначением наказания в виде штрафов (постановление № 20-2935/3110-1 от 06 марта 2020 года и постановление № 20-1201/3110-1 от 13 февраля 2020 года).

Предписание Волго-Вятского ГУ Банка России № Т4-30-1-2/1768 от 24 января 2020 года Кооперативом также не исполнено.

Таким образом, в течение одного года неоднократно Кооператив не исполнял предписания Банка России об устранении выявленных нарушений.

Все вышеприведенные нарушения являются основанием для ликвидации Кооператива.

Из раздела VI Устава СКПК «Развитие» следует, что кооператив может быть ликвидирован по решению общего собрания членов кооператива либо по решению суда; порядок ликвидации Кооператива определяется действующим законодательством РФ.

СКПК «Развитие», административными ответчиками, в том числе Петровым Е.С., который согласно сведениям ЕГРЮЛ является председателем кооператива, актуальный реестр участников кооператива не представлен.

Согласно выписке из ЕГРЮЛ от 17 апреля 2020 года СКПК «Развитие» в налоговый орган представлено уведомление о принятии решения о ликвидации юридического лица, ликвидатором назначен Петров Е.С.

В соответствии с п. 5 ст. 61 ГК РФ решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

На основании п. 3 ст. 62 ГК РФ учредители (участники) юридического лица или орган, принявшие решение о ликвидации юридического лица, назначают ликвидационную комиссию (ликвидатора) и устанавливают порядок и сроки ликвидации в соответствии с законом.

Вместе с тем, решение суда о ликвидации кооператива фактически заменяет собой только первоначальное решение учредителей о ликвидации юридического лица (при добровольной ликвидации).

Проанализировав представленные административным истцом доказательства, суд приходит к выводу, что в соответствии с п. 5 ст. 61 ГК РФ обязанность осуществить действия по ликвидации СКПК «Развитие» должна быть возложена на его председателя и учредителей (пайщиков).

Руководствуясь ст.ст. 175-180, 264 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации, суд

решил:

Исковые требования Центрального банка Российской Федерации удовлетворить.

Ликвидировать сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив «Развитие» (ИНН 1215207688, ОГРН 1161215051084, зарегистрирован в качестве юридического лица 04.02.2016, юридический адрес: Республика Марий Эл, г. Йошкар-Ола, ул. Советская, д. 108,424000);

Возложить на председателя и пайщиков (учредителей) сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива «Развитие»: Петрова Евгения Сергеевича; OOO «Яндар», ООО «Талмаш», ООО «Моркинская жилищная компания», ООО «Яндар Чай» обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией, предусмотренные статьями 62-64 ГК РФ:

- назначить ликвидационную комиссию (ликвидатора) и установить порядок и сроки ликвидации в соответствии с законом;

- опубликовать в средствах массовой информации, в которых опубликовываются данные о государственной регистрации юридического лица, сообщение о его ликвидации и о порядке и сроке заявления требований его кредиторами, который не может быть менее двух месяцев с момента опубликования сообщения о ликвидации;

- принять меры по выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, а также уведомить в письменной форме кредиторов о ликвидации СКПК «Развитие»;

- после окончания срока предъявления требований кредиторами составить и утвердить промежуточный ликвидационный баланс со сведениями о составе имущества ликвидируемого СКПК «Развитие», перечне требований, предъявленных кредиторами, результатах их рассмотрения, а также о перечне требований, удовлетворенных вступившим в законную силу решением суда, независимо от того, были ли такие требования приняты ликвидационной комиссией;

- выплатить денежные суммы кредиторам СКПК «Развитие» в порядке очередности, установленной статьей 64 ГК РФ, в соответствии с промежуточным ликвидационным балансом, начиная со дня его утверждения;

- после завершения расчетов с кредиторами составить и утвердить ликвидационный баланс;

- представить в уполномоченный государственный орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, документы, необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении СКПК «Развитие».

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Марий Эл через Йошкар-Олинский городской суд в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Судья Т.В. Сысоева

Мотивированное решение составлено 15 июня 2020 года.