Прока Надежда Васильевна

Р Е Ш Е Н И Е

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

"дата" года

Ленинский районный суд Н.Новгорода в составе председательствующего федерального судьи Гришиной Н.А.,

при секретаре Лапшовой Н.П.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» к Прока Н.В., Соломоновой С.А. о возмещении материального вреда,

У С Т А Н О В И Л:

ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» обратился в суд с иском к Прока Н.В., Соломоновой С.А. о возмещении материального вреда, указывая на то, что в результате преступных действий ответчиков был причинен материальный вред: Прока Н.В. – ... руб., Соломоновой С.А. – <данные изъяты> руб., который просит взыскать с ответчиков.

Представитель истца в судебное заседание не явился, о месте и времени его проведения был своевременно и надлежащим образом извещен, о чем имеется расписка. В суд поступило ходатайство об отложении судебного разбирательства, которое суд счел необоснованным и, с учетом мнения ответчиков, возможным рассмотреть дело в отсутствии представителя истца.

Ответчики Прока Н.В. и Соломонова С.А. предъявленные исковые требования не признали, поскольку размер причиненного материального вреда уже взыскан с иного лица. Входившего в преступную группу.

Выслушав доводы ответчиков, проверив материалы дела, суд находит иск необоснованным и удовлетворению не подлежащим.

Согласно ст.1064 ГК РФ, вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, пр...

Показать ещё

...ичинившим вред.

Лица, совместно причинившие вред, отвечают перед потерпевшим солидарно (ст.1080 ГК РФ).

В соответствии со ст.1081 ГК РФ, причинитель вреда, возместивший совместно причиненный вред, вправе требовать с каждого из других причинителей вреда долю выплаченного потерпевшему возмещения в размере, соответствующем степени вины этого причинителя вреда. При невозможности определить степень вины доли признаются равными.

Приговором ... районного суда Н.Новгорода от "дата" г. установлено, что в результате преступных действий, квалифицированных по ст.... ч.... УК РФ, Прока Н.В. и Соломонова С.А. в составе организованной преступной группы причинили ущерб ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк».

В результате преступной деятельности организованной группы с участием Прока Н.В. в период с "дата" по "дата" г. ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» причинен ущерб в сумме ... руб.

В результате преступной деятельности организованной группы с участием Соломоновой С.А. в период с "дата" по "дата" г. ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» причинен ущерб в сумме ... руб.

Согласно ст.61 ГПК РФ, обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным постановлением по ранее рассмотренному делу, обязательны для суда. Указанные обстоятельства не доказываются вновь и не подлежат оспариванию при рассмотрении другого дела, в котором участвуют те же лица.

Вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого вынесен приговор суда, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

Вместе с тем, установленные обстоятельства вины ответчиков в причинении истцу материального вреда в данном конкретном случае не могут являться безусловным основанием для признания обоснованности предъявленного иска.

Приговором ... районного суда Н.Новгорода от "дата" г. установлено, что вышеуказанный размер материального вреда ответчиками причинен в составе организованной группы, в том числе, активным ее участником ФИО9

Согласно ч.1 ст.55 ГПК РФ, доказательствами по делу являются полученные в предусмотренном законом порядке сведения о фактах, на основе которых суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения сторон, а также иных обстоятельств, имеющих значение для правильного рассмотрения и разрешения дела.

Эти сведения могут быть получены из объяснений сторон и третьих лиц, показаний свидетелей, письменных и вещественных доказательств, аудио- и видеозаписей, заключений экспертов.

В соответствии со ст.71 ГПК РФ, письменными доказательствами являются содержащие сведения об обстоятельствах, имеющих значение для рассмотрения и разрешения дела, акты, договоры, справки, деловая корреспонденция, иные документы и материалы, выполненные в форме цифровой, графической записи, в том числе полученные посредством факсимильной, электронной или другой связи либо иным позволяющим установить достоверность документа способом. К письменным доказательствам относятся приговоры и решения суда, иные судебные постановления, протоколы совершения процессуальных действий, протоколы судебных заседаний, приложения к протоколам совершения процессуальных действий (схемы, карты, планы, чертежи).

Приговором ... районного суда Н.Новгорода от "дата" г. ФИО9 осужден по ст.... ч.... УК РФ за совершение преступных действий в составе организованной группы, приведших к причинению ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» материального вреда в сумме ... руб.

Из указанного приговора суд следует, что представитель ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» заявлял исковое требование о взыскании с ФИО9 с учетом возмещенных им ... руб., оставшейся суммы ущерба в размере ... руб.

Приговором ... районного суда Н.Новгорода от "дата" г. с ФИО9 в пользу ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» взыскано возмещение материального ущерба в сумме ... руб.

В связи с тем, что названный процессуальный документ не отменен в установленном законом порядке, обстоятельства, в нем изложенные, сторонами не опровергнуты, суд, в соответствии с вышеуказанными требованиями закона, считает данный приговор суда письменным доказательством по делу, отвечающим признакам относимости, допустимости и достоверности.

При сопоставлении текстов вышеназванных приговоров суда однозначно следует, что Прока Н.В. и Соломонова С.А. признаны причинившими материальный вред ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» по тем же эпизодам преступной деятельности в составе организованной группы, по которым, в том числе, ФИО9 признан причнившим вред истцу.

Следовательно, Прока Н.В., Соломонова С.А. и Волков О.Н. должны квалифицироваться как солидарные должники, поскольку являются лицами, совместно причинившими материальный вред ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк».

ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» реализовано право взыскания материального вреда, причиненного преступлением, с одного из солидарных должников. А должник, исполнивший солидарное обязательство, становится кредитором по регрессному обязательству к остальным должникам.

Оценив в совокупности все вышеназванные фактические данные, суд полагает, что заявленное требование ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» является необоснованным и удовлетворению не подлежит. Противоположные выводы суда о взыскании со всех солидарных должников причиненного преступлением ущерба суда приведут к неосновательному обогащению истца ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» и возможно, в дальнейшем, к убыткам ответчиков в случае предъявления к ним в порядке регресса требования о взыскании доли выплаченного потерпевшему возмещения в размере, соответствующем степени вины каждого причинителя вреда.

С учетом изложенного и руководствуясь ст.ст.12, 56, 194, 198 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

В иске ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» к Прока Н.В., Соломоновой С.В. о возмещении материального вреда отказать.

Решение может быть обжаловано в Нижегородский областной суд через районный суд в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Федеральный судья: Н.А.Гришина

Свернуть

[ Адрес ] [ ДД.ММ.ГГГГ ]

Судья [ Адрес ] Лукинская Л.Л., с участием государственного обвинителя – заместителя прокурора [ Адрес ] Зайцева С.А., подсудимых Соломоновой [ ФИО ]84 и Прока [ ФИО ]85, защитников – адвокатов Кудрявцева М.А., Сафонова А.В., при секретаре Губиной Ю.В., а также с участием представителя потерпевшего [ ФИО ]79, рассмотрел в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

СОЛОМОНОВОЙ [ ФИО ]86, [ ДД.ММ.ГГГГ ] года рождения, уроженки [ Адрес ], [ ... ], гражданки [ ... ], образование [ ... ], не замужней, [ ... ], не работающей, зарегистрированной и проживающей по адресу: [ Адрес ], ранее не судимой,

ПРОКА [ ФИО ]87, [ ДД.ММ.ГГГГ ] года рождения, уроженки [ Адрес ], [ ... ], гражданки [ ... ], образование [ ... ], замужней, работающей [ ... ], зарегистрированной по адресу: [ Адрес ], проживающей по адресу: [ Адрес ], ранее не судимой,

обвиняемых в совершении преступлений, предусмотренных ст.159 ч. 4 УК РФ

У С Т А Н О В И Л:

[ ФИО ]10 и [ ФИО ]1, в целях незаконного обогащения, действуя в составе организованной группы совместно с осужденными за данное преступление: [ ФИО ]35, [ ФИО ]36, [ ФИО ]32, [ ФИО ]38, [ ФИО ]37, [ ФИО ]88, [ ФИО ]42, незаконно, умышленно, из корыстной заинтересованности, с целью систематического извлечения прибыли, путем обмана, завладели денежными средствами, принадлежащими [ ... ], расположенному на территории [ Адрес ], при следующих обстоятельствах:

Общество с ограниченной ответственностью [ ... ] создано в соответствии с решением собрания учредителей (Протокол [ Номер ] от [ ДД.М...

Показать ещё

...М.ГГГГ ]), зарегистрировано [ ... ] [ ДД.ММ.ГГГГ ] Банк имеет в своем составе филиалы …. [ Адрес ].

[ Адрес ] создан в соответствии с законодательством РФ, Уставом Банка, а также решением Общего собрания участников от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. Филиал не является юридическим лицом, осуществляет банковские операции и сделки, предусмотренные лицензиями и Уставом Банка, выполняет другие возложенные на него функции от имени Банка и в пределах прав, предоставленных Положением о филиале.

Филиал по решению правления Банка имеет право открывать внутренние структурные подразделения: дополнительные офисы, кредитно-кассовые офисы, операционные офисы, операционные кассы вне кассового узла, а также иные структурные подразделения, предусмотренные нормативными актами Банка России.

[ ДД.ММ.ГГГГ ] Обществом с ограниченной ответственностью «[ ... ]» в лице [ ... ] [ Адрес ] и индивидуальным предпринимателем [ ФИО ]33 заключен договор субаренды, предметом которого является площадь [ Номер ] кв.м. нежилого отдельно стоящего здания («[ ... ]»), находящегося по адресу: [ Адрес ], переданная для размещения микро-офиса.

[ ДД.ММ.ГГГГ ] Обществом с ограниченной ответственностью «[ ... ]» в лице [ ... ] [ Адрес ] и индивидуальным предпринимателем [ ФИО ]34 заключен договор субаренды, предметом которого является площадь [ Номер ] кв.м. нежилого отдельно стоящего здания Торговый центр «[ ... ]», находящегося по адресу: [ Адрес ], переданная для размещения микро-офиса.

[ ДД.ММ.ГГГГ ] Обществом с ограниченной ответственностью

«[ ... ]» в лице [ ... ] [ Адрес ]

[ Адрес ] заключен договор субаренды, предметом которого является площадь [ Номер ] кв.м. нежилого отдельно стоящего здания Универмаг «[ ... ]», находящегося по адресу: [ Адрес ], переданная для размещения микро-офиса.

[ ДД.ММ.ГГГГ ] [ ФИО ]35 принята на работу [ ... ] [ Адрес ] на должность [ ... ]. [ ФИО ]35, исполняя возложенные на нее обязанности, активно привлекала клиентов, находящихся в торговом зале, раздавала рекламные листовки, осуществляла поиск потенциальных клиентов, обзванивала клиентов с целью продажи банковских продуктов, оформляла пакет документов потенциальных заемщиков, проверяла надлежащее оформление документов, полноту предоставленных сведений, их достоверность в случаях и в порядке, уставленными инструкцией и внутренними документами (банковскими правилами), непосредственно взаимодействовала с клиентами, исполняла запросы, получала необходимую информацию и проводила оценку полученных сведений, осуществляла процедуру идентификации клиентов и проверяла наличие у клиента правоспособности в соответствии с внутренними документами (банковскими правилами), изготовляла, сверяла и подтверждала личной подписью соответствие копии с оригиналами документов, представленных клиентом, осуществляла процедуру по удостоверению подлинности подписей заемщиков, своевременно исправляла ошибки в кредитных договорах, работала с клиентами по предотвращению дефолтов, обеспечивала учет, регистрацию и сохранность кредитной документации и внутренних документов банка. Кроме того, [ ФИО ]35 в процессе работы предоставляла отчетность по форме и в сроки, установленные непосредственным руководителем.

[ ФИО ]35, работая [ ... ], после прохождения специального обучения была наделена полномочиями на оформление документов для открытия банковских счетов и предоставления кредитов. Информация о [ ФИО ]35, как сотруднике банка, была занесена в регистрационную карту. Для доступа к программам оформления кредитных договоров [ ФИО ]35 получила логин и пароль.

Достоверно зная, что [ ... ] в рамках реализации программы потребительского кредитования предоставляет гражданам потребительские кредиты, перечисляя денежные средства на дебетовые карты «HOMECASH» («Хоум Кэш»), а также о ненадлежащем контроле руководства [ ... ] за выдачей кредитов и качеством собранных документов в кредитное досье, [ ФИО ]35 решила использовать указанные обстоятельства для незаконного обогащения.

В [ ДД.ММ.ГГГГ ], более точная дата в ходе предварительного следствия не установлена, у [ ФИО ]35 возник преступный умысел, направленный на совершение хищений путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО [ ... ], посредством оформления и незаконного получения по подложным документам потребительских кредитов. Обладая качествами лидера: целеустремлённостью, коммуникабельностью, умея ориентироваться и оперативно принимать решения в сложных ситуациях, [ ФИО ]35, действуя из корыстных побуждений, в [ ДД.ММ.ГГГГ ], более точная дата в ходе следствия не установлена, решила создать на территории [ Адрес ] организованную группу и включить в ее состав лиц, имеющих, по возможности, криминальный опыт.

Осознавая общественную опасность своих действий, [ ФИО ]35, реализуя свой преступный умысел, не позднее [ ДД.ММ.ГГГГ ], более точное время следствием не установлено, в неустановленном следствием месте посвятила в свои преступные намерения [ ФИО ]36, предложив ему объединиться для совершения хищений денежных средств ООО «[ ... ]». [ ФИО ]36, понимая, что ему предложено стать участником организованной преступной группы с целью совершения тяжкого преступления, руководствуясь корыстными побуждениями и рассчитывая на незаконное обогащение и получение денежных средств, выразил [ ФИО ]35 свое добровольное согласие.

Для осуществления преступного умысла, непосредственного совершения преступления и функционирования организованной преступной группы [ ФИО ]35, выполняя роль ее руководителя, в период времени с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ], точное время следствием не установлено, вовлекла лично, а также посредством участников в состав организованной группы [ ФИО ]37, [ ФИО ]38, [ ФИО ]32, [ ФИО ]39, [ ФИО ]1, [ ФИО ]40, [ ФИО ]10, которых посвятила в преступные замыслы по совершению хищений денежных средств [ ... ].

[ ФИО ]35, обладая качествами лидера, являясь непосредственным инициатором создания организованной группы, возложила на себя роль ее организатора, руководителя и участника. Как руководитель преступной группы, [ ФИО ]35, действуя совместно и согласованно с [ ФИО ]36, распределила роли каждого и разработала схемы совершения преступлений. Согласно разработанного преступного плана, участники созданной [ ФИО ]35 организованной преступной группы систематически совершали мошеннические действия, направленные на незаконное хищение путем обмана денежных средств [ ... ], вводя в заблуждение должностных лиц указанной кредитной организации, уполномоченных на принятие решений о выдаче кредита.

Согласно первой преступной схемы, [ ФИО ]36 за вознаграждение убеждал граждан, ведущих асоциальный образ жизни, оформить кредитный договор с [ ... ] на их имя, обещая лично выполнить все условия договора и погасить кредит, не намереваясь в действительности выполнять свои обязательства.

Согласно второй преступной схемы, граждане находились в неведении относительно заключенных с ними кредитных договоров, которые оформлялись под предлогом подключения за вознаграждение сим-карт сотовой связи.

Согласно третьей преступной схемы, оформление кредитных договоров осуществлялось по подложным документам на граждан, являющихся клиентами

[ ... ], имевших положительную кредитную историю или коммерческое предложение банка о получении денежных средств по кредитам.

Выполняя роль организатора, действуя совместно и согласованно с другими участниками организованной преступной группы, [ ФИО ]35 разработала определённые этапы преступной деятельности, последовательное выполнение которых приводило к достижению цели – получение преступной прибыли, а также создавало убежденность в возможности безнаказанно осуществлять преступную деятельность, уклоняясь от уголовной ответственности:

- отправление посредством каналов связи в банк заявки на получение потребительского кредита, содержащей заведомо ложные сведения о заемщиках;

- формирование кредитных досье с подложными и фиктивными документами;

- генерирование пин-кода и активации банковских карт по оформленным мошенническим путем кредитным договорам;

- обналичивание банковских карт путем получения наличных денежных средств в банкоматах коммерческих банков.

Реализовав преступный умысел на создание организованной преступной группы, осуществляя общее руководство и координацию преступных действий, [ ФИО ]35 определяла направления и планировала преступную деятельность в целом, лично и через [ ФИО ]36, управляла преступной группой, координировала действия соучастников, осуществляла подбор участников, распределяла между ними роли и устанавливала обязанности, отдавала обязательные для каждого члена организованной группы распоряжения о совершении действий, предусмотренных преступным планом, склоняла их к совершению преступлений путем материального стимулирования, с целью конспирации деятельности членов организованной преступной группы привлекала к деятельности новых соучастников преступлений, а также не осведомленных об их преступных намерениях лиц. Также [ ФИО ]35, являясь организатором преступной группы и действуя совместно и согласованно с другими ее участниками, достоверно зная, что оформленные ею потребительские кредиты впоследствии не будут выплачиваться, заполняла анкеты кредитополучателей и направляла их в службу безопасности банка.

Сотрудники [ ... ], поверив в достоверность направленных [ ФИО ]35 анкетных данных заемщика и желание получить кредит, проверив предоставленную информацию и не обнаружив негативных фактов, препятствующих в выдаче данному лицу кредитных денежных средств, одобряли выдачу кредита физическому лицу, а [ ФИО ]35, узнав об одобрении выдачи кредита, обманывая представителей банка и злоупотребляя доверием, оказанным ей с момента назначения на должность, используя выданные ей логин и пароль, входила в программу «[ ... ]» и, редактируя скан-копии документов, сохранившиеся в клиентской базе, составила кредитный договор (заявку на открытие банковских счетов). Затем формировала кредитное досье, а именно: используя установленное на ее рабочем компьютере программное обеспечение и имевшуюся оргтехнику, распечатывала изготовленный ею кредитный договор и выполняла подложную подпись от имени заемщика во всех распечатанных документах.

Кроме того, [ ФИО ]35, в соответствии с установленным порядком по формированию кредитного досье на заемщика, осуществляла фотографирование лица, не осведомленного, что на него оформляется кредит или фотоизображение соответствующего по своей возрастной категории и внешним данным заемщика, сохраняла файл в служебном компьютере и приобщала снимок к кредитному досье. Затем денежные средства, начисленные на специальный счет заемщика, перечисляла на неперсонифицированную карту ООО «[ ... ]», которую затем передала [ ФИО ]36

[ ФИО ]36, являясь активным участником организованной преступной группы, помогал [ ФИО ]35 осуществлять контроль за действиями участников и, действуя согласно отведенной ему роли, поддерживал установленные для всех членов организованной преступной группы обязательные к исполнению правила поведения, направленные на достижение более эффективного результата от преступной деятельности.

Кроме того, [ ФИО ]36, активно выполняя отведенную ему в составе указанной организованной группы роль исполнителя, обладая определенными способностями убеждения, действуя согласованно с другими ее участниками, осуществлял поиск лиц, ведущих асоциальный образ жизни, которые могли выступать заемщиками в банке, после получения кредитной карты [ ФИО ]36, сам или используя привлеченных лиц, в том числе не посвященных в преступные намерения организованной группы, снимал с текущего счета денежные средства, похищая их у ООО «[ ... ]» обманным путем, и передавал их организатору преступной группы [ ФИО ]35, которая распределяла денежные средства между участниками группы, а именно часть денежных средств в процентном соотношении 10% лицам, непосредственно участвовавшим в совершении хищения денежных средств, осведомленным о преступном характере совершаемых действий; другая часть похищенных денежных средств выделялась для нужд функционирования организованной преступной группы, а именно на внесение трех обязательных платежей. Оставшиеся денежные средства [ ФИО ]35 и [ ФИО ]36 забирали себе в качестве преступной прибыли.

[ ФИО ]36, действуя совместно и по указанию организатора преступной группы [ ФИО ]35, не позднее [ ДД.ММ.ГГГГ ], точное время следствием не установлено, вовлек в организованную преступную группу менеджеров по продажам финансовых услуг [ ... ], работавших в [ ... ], расположенном по адресу: [ Адрес ], а именно в июне [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ ФИО ]39, не позднее [ ДД.ММ.ГГГГ ], точное время следствием не установлено [ ФИО ]38, не позднее [ ДД.ММ.ГГГГ ], более точное время не установлено - [ ФИО ]32, в [ ДД.ММ.ГГГГ ], но не позднее [ ДД.ММ.ГГГГ ], точное время следствием не установлено, [ ФИО ]40 и [ ФИО ]1, а также [ ФИО ]37 Указанные лица, являясь лицами, непосредственно ответственным за надлежащее оформление при указанных в должностных обязанностях и инструкциях условиях пакета документов, входящих в кредитное дело банковского клиента, осознавая степень общественной опасности предстоящих преступных действий, понимая, что им предложено стать участниками организованной преступной группы, с целью совершения тяжких преступлений, руководствуясь корыстными побуждениями и рассчитывая на незаконное обогащение и получение денежных средств, выразили [ ФИО ]36 свое добровольное согласие.

[ ФИО ]35 и [ ФИО ]36 вовлекли в состав организованной преступной группы свою знакомую [ ФИО ]10, достоверно зная о том, что последняя имеет навыки по изготовлению подложных документов, предложил ей стать участником организованной преступной группы и по его указанию изготавливать подложные документы, а также выполнять другие действия направленные на достижение преступного результата.

[ ФИО ]10, осознавая противоправный характер своих действий, действуя из корыстных побуждений, добровольно вошла в состав организованной преступной группы и, выполняя свою роль в совместном преступном умысле, в соответствии с отведенной ей ролью, по указанию [ ФИО ]36 и [ ФИО ]35 изготавливала поддельные документы на заемщиков, которые прилагались к заявкам на получение [ ФИО ]26, от имени заемщиков расписывалась в кредитных договорах, активировала карты и снимала в банкоматах наличные денежные средства.

В целях облегчения совершения преступлений и конспирации преступной деятельности организованной группы [ ФИО ]36 у не установленного следствием лица приобрел без оформления каких-либо документов сим-карты операторов сотовой связи [ Номер ], которые использовались в процессе преступной деятельности.

[ ФИО ]41 с [ ДД.ММ.ГГГГ ], [ ФИО ]32 с [ ДД.ММ.ГГГГ ], [ ФИО ]38 в период с [ ДД.ММ.ГГГГ ], [ ФИО ]37 с [ ДД.ММ.ГГГГ ], [ ФИО ]1 с [ ДД.ММ.ГГГГ ], [ ФИО ]40 с [ ДД.ММ.ГГГГ ], являясь участниками организованной преступной группы, действуя согласованно с другими участниками в соответствии с разработанными преступными схемами, достоверно зная, что оформленные ими потребительские [ ФИО ]26 впоследствии не будут выплачиваться, заполняли анкеты кредитополучателей и направляли их в службу безопасности [ ФИО ]30.

Сотрудники [ ... ], будучи введенными в заблуждение относительно достоверности направленных [ ФИО ]37, [ ФИО ]38, [ ФИО ]32, [ ФИО ]39, [ ФИО ]1, [ ФИО ]42 анкетных данных заемщика и желания последних получить кредит, проверив предоставленную информацию и не обнаружив негативных фактов, препятствующих в выдаче данному лицу кредитных денежных средств, одобряли выдачу кредита физическому лицу. [ ФИО ]38, [ ФИО ]32, [ ФИО ]37, [ ФИО ]41, [ ФИО ]1, [ ФИО ]40, узнав об одобрении выдачи кредита, обманывая представителей банка и злоупотребляя доверием, оказанным им с момента назначения на должность, используя выданные логин и пароль, входили в программу «[ ... ]» и, редактируя скан-копии документов, сохранившиеся в клиентской базе, составляли кредитный договор (заявку на открытие банковских счетов). Затем формировали кредитное досье, а именно: используя установленное на своем рабочем компьютере программное обеспечение и имевшуюся оргтехнику, распечатывали изготовленный кредитный договор и выполняли подложные подписи от имени заемщика во всех распечатанных документах.

Кроме того, в соответствии с установленным порядком по формированию кредитного досье на заемщика, осуществляли фотографирование лица, не осведомленного, что на него оформляется кредит, или фотоизображения, соответствующего по возрастной категории и внешним данным с заемщиком, сохраняли файл в служебном компьютере и приобщали снимок к кредитному досье. Затем денежные средства, начисленные на специальный счет заемщика, перечисляли на неперсонифицированную карту [ ... ] и передавали ее [ ФИО ]36 Все участники организованной преступной группы действовали в соответствии со строго отведенной ролью и разработанным преступным планом, согласно которым действия каждого из них были необходимым условием для достижения общей преступной цели.

Связь членов организованной преступной группы осуществлялась посредством сотовой связи, по сим-картам, зарегистрированным на участников преступной группы или в конспиративных целях на иных физических лиц; а также при личных встречах, на которых обсуждалось взаимодействие членов группы, планировались действия по организации и совершению новых фактов хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств [ ... ].

Действовавшая на территории [ Адрес ] организованная преступная группа в составе [ ФИО ]35, [ ФИО ]36, [ ФИО ]37, [ ФИО ]38,

[ ФИО ]32, [ ФИО ]39, [ ФИО ]1, [ ФИО ]42, [ ФИО ]10, характеризовалась:

• сплочённостью и устойчивостью, выражавшейся в стабильности и постоянстве руководящего состава, постоянстве общего метода совершения хищений;

• устойчивой структурой, наличием определенных правил поведения внутри организованной преступной группы с конкретными санкциями за их несоблюдение, которые позволяли поддерживать строгую дисциплину и субординацию при совершении преступлений и распределении преступной прибыли;

• распределением ролей при совершении преступлений между участниками организованной преступной группы, в результате чего при систематическом совершении преступлений участники действовали слаженно и организованно;

• использованием сложных способов совершения и сокрытия преступлений, применением системы конспирации деятельности и защиты от разоблачения: в целях введения в заблуждение клиентов и уклонения от возможной уголовной ответственности, участники организованной преступной группы представлялись различными вымышленными именами (псевдонимами);

• выработкой и применением единой ценностно-нормативной мотивации, основой которой являлась материальное стимулирование участников организованной преступной группы в зависимости от суммы полученного кредита;

• распределением преступных доходов в соответствии с ролью каждого участника, формированием преступного фонда, из которого выделялись похищенные денежные средства для нужд функционирования организованной преступной группы в целом, а также в виде платы неосведомленным о преступном умысле участников организованной преступной группы.

Таким образом, организованная преступная группа, руководство которой осуществляла [ ФИО ]35, имела высокий уровень организованности, о чем свидетельствует большой промежуток времени ее существования, систематичность совершения преступлений, сплоченность между участниками группы, тщательная подготовка и планирование каждого преступления.

Созданная [ ФИО ]35 организованная преступная группа обладала признаками устойчивости и сплоченности, имела стабильный состав и тесные связи между ее участниками, объединенными единым преступным умыслом, направленным на совершение в течение длительного периода времени преступлений. Участники организованной преступной группы находились в постоянном контакте между собой на всех стадиях совершения преступлений и после их совершения, регулярно поддерживали друг с другом связь, проводили вместе досуг.

[ ФИО ]35, [ ФИО ]36, [ ФИО ]37, [ ФИО ]38, [ ФИО ]32, [ ФИО ]41, [ ФИО ]1, [ ФИО ]40, [ ФИО ]10, реализуя общий преступный умысел, действуя совместно и согласованно в составе организованной группы, в соответствии с разработанными схемами преступных действий, из корыстной заинтересованности, в период с 24 июня по 20 октября 2012 года в разных составах на территории [ Адрес ] совершили преступление.

В результате преступной деятельности организованной группы под руководством [ ФИО ]35, с участием [ ФИО ]10 в период с 11 августа по 14 октября 2012 года ООО [ ... ] причинен ущерб в особо крупном размере на общую сумму 1 684 783 рубля.

В результате преступной деятельности организованной группы под руководством [ ФИО ]35, с участием [ ФИО ]1 в период с 06 октября по 17 октября 2012 года ООО «[ ... ]» причинен ущерб в особо крупном размере на общую сумму 1 344 000 рубля.

Преступная деятельность [ ФИО ]10 выразилась в следующем: [ ФИО ]10, выполняя отведенную ей в составе указанной организованной группы роль участника, действуя умышленно, по предварительному сговору, совместно и согласованно со всеми ее участниками, с целью незаконного обогащения совершила преступление:

11 августа 2012 года, в рабочее время, [ ФИО ]36, являясь активным участником организованной преступной группы, действуя по заранее разработанной схеме совершения преступлений, во исполнение совместно преступного умысла, с целью хищения денежных средств ООО «[ ... ]», умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная, что [ ФИО ]19 нуждается в денежных средствах, обманывая его, предложил ему за вознаграждение оформить на свое имя сим-карту. Всем участникам организованной группы достоверно было известно, что в действительности на [ ФИО ]19 оформят кредит, который не будет выплачиваться. Получив согласие [ ФИО ]19, [ ФИО ]36 привез будущего заемщика к Торговому центру «[ ... ]», расположенному по адресу: [ Адрес ], в котором находился микро офис ООО «[ ... ]». [ ФИО ]19, привлеченный на роль заемщика, заблуждаясь относительно истинных намерений участников организованной группы, в соответствии с полученными от [ ФИО ]36 инструкциями передал [ ФИО ]35 – [ ... ] [ Адрес ] находившейся на рабочем месте паспорт. [ ФИО ]35, достоверно знавшая какую информацию необходимо указывать в анкете для одобрения кредита, обманывая представителей банка и злоупотребляя доверием оказанным ей с момента назначения на должность, составила от имени [ ФИО ]19 анкету, в которую действуя умышленно из корыстных побуждений, являясь организатором преступной группы, внесла ложные сведения о том, что [ ФИО ]19 официально трудоустроен, размере заработной платы и номере мобильного телефона. Продолжая осуществлять задуманное, действуя в составе организованной группы, с целью совершения хищения денежных средств ООО «[ ... ]», [ ФИО ]35 сделала копию паспорта [ ФИО ]19, отсканировав его, и вместе с анкетой, содержащей ложные сведения, отправила по электронной системе в центральный офис [ ФИО ]30 для проверки.

Указанная и направленная [ ФИО ]35 ложная информация о заемщике, содержащаяся в анкете, была проверена [ ФИО ]30 автоматически (посредством скоринга), с помощью специальных программ, вследствие того, что [ ФИО ]35 не были указаны негативные факторы, препятствующие к выдачи указанному лицу кредитных денежных средств, [ ФИО ]19 был одобрен [ ФИО ]26 в сумме 100 000 рублей при условии предоставления справки о доходах за [ ДД.ММ.ГГГГ ] в форме [ Номер ]-НДФЛ, о чем по электронной системе [ ФИО ]35 направлен результат о положительном решении.

После чего, [ ФИО ]35, действуя в соответствии с ранее разработанным преступным планом, дала указание [ ФИО ]36 обеспечить потенциального заемщика [ ФИО ]19 любым документом для получения кредита в размере 100 000 рублей, и предпринять меры, направленные в случае проверки сотрудниками службы безопасности банка для подтверждения ложной информации о месте работы привлечённого на роль заемщика [ ФИО ]19

[ ДД.ММ.ГГГГ ], в неустановленное следствием время, [ ФИО ]10, обладая достаточными познаниями в области компьютерных технологий, являясь участником организованной преступной группы, действуя совместно и согласованно с другими ее участниками, находясь у себя дома, по адресу: [ Адрес ], на своем личном ноутбуке, по указанию [ ФИО ]36, используя отсканированный ранее и преобразованный в электронное изображение справки о доходах физического лица (форма [ Номер ]-НДФЛ), при помощи графических редакторов (программы [ ... ]) изготовила фиктивную справку, в которую внесла заведомо ложные сведения о месте работы [ ФИО ]19, сумме дохода, выполнила подложную подпись в графе бухгалтер, изготовленную справку в тот же день вместе с [ ФИО ]36, являющимся активным участником организованной группы привезла на рабочее место [ ФИО ]35

Продолжая совершать действия направленные на реализацию преступного плана, действуя совместно и согласованно с участниками организованной группы [ ФИО ]36 и [ ФИО ]10, [ ФИО ]35 обманывая представителей [ ФИО ]30 и злоупотребляя доверием, оказанным ей с момента назначения, на должность используя выданные ей логин и пароль вошла в программу «Трансваер» и составила от имени [ ФИО ]19 кредитный договор [ Номер ] (заявку на открытие банковских счетов), в который, внесла заведомо ложные сведения о среднемесячном доходе заемщика и номере мобильного телефона. Затем [ ФИО ]35 сформировала кредитное досье, а именно используя установленное на ее рабочем компьютере программное обеспечение и имевшуюся оргтехнику, распечатала изготовленный ею кредитный договор [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], заявление клиента по кредитному договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] являющееся неотъемлемой частью Заявки на открытие банковского счета, график погашения кредитов по картам, напечатанные документы [ ФИО ]35 передала [ ФИО ]10, которая в них выполнила подложную подпись от имени [ ФИО ]19 Кроме того, [ ФИО ]35, в соответствии с установленным порядком по формированию кредитного досье на заёмщика, осуществила фотографирование [ ФИО ]19, перенесла файл в служебный компьютер, распечатала файл на принтере и приобщила снимок вместе с копиями документов к кредитному досье, с целью придания видимости легальности своей деятельности, [ ФИО ]35 подписала в соответствующих графах кредитный договор.

Затем [ ФИО ]35 денежные средства в сумме 100 000 рублей, начисленные на специальный счет [ Номер ], открытый в соответствии с кредитным договором на имя [ ФИО ]19, перечислила на неперсонифицированную карту [ Номер ], имеющую текущий счет [ Номер ], выпущенную ООО «[ ... ]», после чего продолжая действовать в интересах организованной группы, из корыстных побуждений, вопреки установленным правилам и должностным инструкциям, передала ее [ ФИО ]36

В этот же день, в неустановленное следствием время, [ ФИО ]36, действуя совместно с [ ФИО ]35 и [ ФИО ]10 согласно ранее разработанному ими преступному плану, с сотового телефона, абонентский номер которого указывался ею в кредитном договоре [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], позвонил от имени [ ФИО ]19 в колл-центр ООО «[ ... ]», сгенерировал пин-код - активировав банковскую карту, после чего [ ДД.ММ.ГГГГ ] в период времени с 18 часов 50 минут до 18 часов 51 минут неустановленное в ходе следствия лицо, не осведомленное о преступных намерениях участников организованной группы, обналичило денежные средства в сумме 100 000 рублей в банкомате ООО «[ ... ]», установленном по адресу: [ Адрес ]

Таким образом, 11 августа 2012 года [ ФИО ]35, [ ФИО ]36, [ ФИО ]10 действуя в составе организованной преступной группы, путем обмана похитили денежные средства, принадлежащие ООО «[ ... ]», чем причинили Обществу материальный ущерб в размере 100 000 рублей.

В дальнейшем, похищенные денежные средства участники организованной преступной группы распределили согласно ранее разработанной [ ФИО ]35 схеме. Часть денежных средств в процентном соотношении - между непосредственно участвовавшими в совершении хищения денежных средств лицами, осведомленными о преступном характере совершаемых действий. Другая часть похищенных денежных средств была выделена для нужд функционирования организованной преступной группы, а именно: на внесение трех обязательных платежей. Оставшиеся денежные средства получены лидером организованной преступной группы [ ФИО ]35 и ее активным участником [ ФИО ]36 в качестве преступной прибыли.

Продолжая осуществлять свою преступную деятельность, [ ДД.ММ.ГГГГ ], в рабочее время, [ ФИО ]36, являясь активным участником организованной преступной группы, действуя по заранее разработанной схеме совершения преступлений, во исполнение совместно преступного умысла, с целью хищения денежных средств ООО «[ ... ]», умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная, что [ ФИО ]43 нуждается в денежных средствах, обманывая его, предложил ему за вознаграждение оформить на свое имя сим-карту. Всем участникам организованной группы достоверно было известно, что в действительности на [ ФИО ]43 оформят кредит, который не будет выплачиваться. Получив согласие [ ФИО ]43, [ ФИО ]36 привез будущего заемщика к Торговому центру «[ ... ]», расположенному по адресу: [ Адрес ], в котором находился микро офис ООО «[ ... ]». [ ФИО ]43, привлеченный на роль заемщика, заблуждаясь относительно истинных намерений участников организованной группы, в соответствии с полученными от [ ФИО ]36 инструкциями передал [ ФИО ]35 – менеджеру по продажам финансовых услуг Уфимского филиала ООО «[ ... ]» находившейся на рабочем месте паспорт и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования. [ ФИО ]35, достоверно знавшая какую информацию необходимо указывать в анкете для одобрения [ ФИО ]26, обманывая представителей [ ФИО ]30 и злоупотребляя доверием оказанным ей с момента назначения на должность, составила от имени [ ФИО ]43 анкету, в которую действуя умышленно из корыстных побуждений, являясь организатором преступной группы, внесла ложные сведения о том, что [ ФИО ]43 работает слесарем – сантехником в ООО «[ ... ]», размере заработной платы и номере мобильного телефона. Продолжая осуществлять задуманное, действуя в составе организованной группы, с целью совершения хищения денежных средств ООО «[ ... ]», [ ФИО ]35 сделала копию паспорта [ ФИО ]43 и копию страхового свидетельства государственного пенсионного страхования, отсканировав их, и вместе с анкетой, содержащей ложные сведения, отправила по электронной системе в центральный офис банка для проверки. Указанная и направленная [ ФИО ]35 ложная информация о заемщике, содержащаяся в анкете, была проверена [ ФИО ]30 автоматически (посредством скоринга), с помощью специальных программ, вследствие того, что [ ФИО ]35 не были указаны негативные факторы, препятствующие к выдачи указанному лицу кредитных денежных средств, [ ФИО ]43 был одобрен кредит в сумме 120 000 рублей при условии предоставления справки о доходах за [ ДД.ММ.ГГГГ ] в форме [ Номер ]-НДФЛ, о чем по электронной системе [ ФИО ]35 направлен результат о положительном решении.

После чего, [ ФИО ]35, действуя в соответствии с ранее разработанным преступным планом, дала указание [ ФИО ]36 обеспечить потенциального заемщика [ ФИО ]43 любым документом для получения [ ФИО ]26 в размере 120 000 рублей, и предпринять меры, направленные в случае проверки сотрудниками службы безопасности [ ФИО ]30 для подтверждения ложной информации о месте работы привлечённого на роль заемщика [ ФИО ]43

[ ДД.ММ.ГГГГ ], в неустановленное следствием время, [ ФИО ]10, обладая достаточными познаниями в области компьютерных технологий, являясь участником организованной преступной группы, действуя совместно и согласованно с другими ее участниками, находясь у себя дома, по адресу: [ Адрес ], на своем личном ноутбуке, по указанию [ ФИО ]36, используя отсканированный ранее и преобразованный в электронное изображение справки о доходах физического лица (форма [ Номер ]-НДФЛ), при помощи графических редакторов (программы [ ... ]) изготовила фиктивную справку, в которую внесла заведомо ложные сведения о месте работы [ ФИО ]43 ООО «[ ... ]», сумме дохода, выполнила подложную подпись в графе бухгалтер, изготовленную справку в тот же день вместе с [ ФИО ]36, являющимся активным участником организованной группы привезла на рабочее место [ ФИО ]35

Продолжая совершать действия направленные на реализацию преступного плана, действуя совместно и согласованно с участниками организованной группы [ ФИО ]36 и [ ФИО ]10, [ ФИО ]35 обманывая представителей [ ФИО ]30, используя выданные ей логин и пароль вошла в программу «Трансваер» и составила от имени [ ФИО ]43 кредитный договор [ Номер ] (заявку на открытие банковских счетов), в который, внесла заведомо ложные сведения о среднемесячном доходе заемщика и номере мобильного телефона. Затем [ ФИО ]35 сформировала кредитное досье, а именно используя установленное на ее рабочем компьютере программное обеспечение и имевшуюся оргтехнику, распечатала изготовленный ею кредитный договор [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], заявление клиента по кредитному договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] являющееся неотъемлемой частью Заявки на открытие банковского счета, график погашения кредитов по картам, напечатанные документы [ ФИО ]35 передала [ ФИО ]10, которая в них выполнила подложную подпись от имени [ ФИО ]43 Кроме того, [ ФИО ]35, в соответствии с установленным порядком по формированию кредитного досье на заёмщика, осуществила фотографирование [ ФИО ]43, перенесла файл в служебный компьютер, распечатала файл на принтере и приобщила снимок вместе с копиями документов к кредитному досье, с целью придания видимости легальности своей деятельности, [ ФИО ]35 подписала в соответствующих графах кредитный договор.

Затем [ ФИО ]35 денежные средства в сумме 120 000 рублей, начисленные на специальный счет [ Номер ], открытый в соответствии с кредитным договором на имя [ ФИО ]43, перечислила на неперсонифицированную карту [ Номер ], имеющую текущий счет [ Номер ], выпущенную [ ... ], после чего продолжая действовать в интересах организованной группы, из корыстных побуждений, вопреки установленным правилам и должностным инструкциям, передала ее [ ФИО ]36

В этот же день, [ ДД.ММ.ГГГГ ]. в период с 20 до 20 часов 03 минут, [ ФИО ]36, действуя совместно с [ ФИО ]35 и [ ФИО ]10, согласно ранее разработанному ими преступному плану, осуществил с номера телефона, указанного [ ФИО ]35 в кредитном договоре [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], звонок от имени [ ФИО ]43 в колл-центр ООО «[ ... ]», сгенерировал пин-код - активировав банковскую карту, после чего неустановленное в ходе следствия лицо, не осведомленное о преступных намерениях участников организованной группы, обналичило денежные средства в сумме 120 000 рублей в банкомате ООО «[ ... ]», установленном по адресу: [ Адрес ].

Таким образом, 25 августа 2012 года [ ФИО ]35, [ ФИО ]36, [ ФИО ]10 действуя в составе организованной преступной группы, путем обмана похитили денежные средства, принадлежащие ООО «[ ... ]», чем причинили Обществу материальный ущерб в размере 120 000 рублей.

В дальнейшем, похищенные денежные средства участники организованной преступной группы распределили согласно ранее разработанной [ ФИО ]35 схеме. Часть денежных средств в процентном соотношении - между непосредственно участвовавшими в совершении хищения денежных средств лицами, осведомленными о преступном характере совершаемых действий. Другая часть похищенных денежных средств была выделена для нужд функционирования организованной преступной группы, а именно: на внесение трех обязательных платежей. Оставшиеся денежные средства получены лидером организованной преступной группы [ ФИО ]35 и ее активным участником [ ФИО ]36 в качестве преступной прибыли.

Продолжая осуществлять свою преступную деятельность, 30 августа 2012 года, в рабочее время, [ ФИО ]36, являясь активным участником организованной преступной группы, действуя по заранее разработанной схеме совершения преступлений, во исполнение совместно преступного умысла, с целью хищения денежных средств ООО «[ ... ]», умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная, что [ ФИО ]44 нуждается в денежных средствах, обманывая его, предложил ему за вознаграждение оформить на свое имя сим-карту. Всем участникам организованной группы достоверно было известно, что в действительности на [ ФИО ]44 оформят кредит, который не будет выплачиваться. Получив согласие [ ФИО ]44, [ ФИО ]36 привез будущего заемщика к Торговому центру «[ ... ]», расположенному по адресу: [ Адрес ], в котором находился [ ... ]». [ ФИО ]44, привлеченный на роль заемщика, заблуждаясь относительно истинных намерений участников организованной группы, в соответствии с полученными от [ ФИО ]36 инструкциями передал [ ФИО ]35 – [ ... ] находившейся на рабочем месте паспорт и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования. [ ФИО ]35, достоверно знавшая какую информацию необходимо указывать в анкете для одобрения кредита, обманывая представителей банка и злоупотребляя доверием оказанным ей с момента назначения на должность, составила от имени [ ФИО ]44 анкету, в которую действуя умышленно из корыстных побуждений, являясь организатором преступной группы, внесла ложные сведения о том, что [ ФИО ]44 официально трудоустроен, размере заработной платы и номере мобильного телефона. Продолжая осуществлять задуманное, действуя в составе организованной группы, с целью совершения хищения денежных средств [ ... ], [ ФИО ]35 сделала копию паспорта [ ФИО ]44 и копию страхового свидетельства государственного пенсионного страхования, отсканировав их, и вместе с анкетой, содержащей ложные сведения, отправила по электронной системе в центральный офис банка для проверки.

Указанная и направленная [ ФИО ]35 ложная информация о заемщике, содержащаяся в анкете, была проверена Банком автоматически (посредством скоринга), с помощью специальных программ, вследствие того, что [ ФИО ]35 не были указаны негативные факторы, препятствующие к выдачи указанному лицу кредитных денежных средств, [ ФИО ]44 был одобрен [ ФИО ]26 в сумме 120 000 рублей при условии предоставления справки о доходах за [ ДД.ММ.ГГГГ ] в форме [ Номер ]-НДФЛ, о чем по электронной системе [ ФИО ]35 направлен результат о положительном решении.

После чего, [ ФИО ]35, действуя в соответствии с ранее разработанным преступным планом, дала указание [ ФИО ]36 обеспечить потенциального заемщика [ ФИО ]44 любым документом для получения [ ФИО ]26 в размере 120 000 рублей, и предпринять меры, направленные в случае проверки сотрудниками службы безопасности [ ФИО ]30 для подтверждения ложной информации о месте работы привлечённого на роль заемщика [ ФИО ]44

[ ДД.ММ.ГГГГ ], в неустановленное следствием время, [ ФИО ]10, обладая достаточными познаниями в области компьютерных технологий, являясь участником организованной преступной группы, действуя совместно и согласованно с другими ее участниками, находясь у себя дома, по адресу: [ Адрес ], на своем личном ноутбуке, по указанию [ ФИО ]36, используя отсканированный ранее и преобразованный в электронное изображение справки о доходах физического лица (форма [ Номер ]-НДФЛ), при помощи графических редакторов (программы [ ... ]) изготовила фиктивную справку, в которую внесла заведомо ложные сведения о месте работы [ ФИО ]44, сумме дохода, выполнила подложную подпись в графе бухгалтер, изготовленную справку в тот же день вместе с [ ФИО ]36 являющимся активным участником организованной группы привезла на рабочее место [ ФИО ]35

Продолжая совершать действия направленные на реализацию преступного плана, действуя совместно и согласованно с участниками организованной группы [ ФИО ]36 и [ ФИО ]10, [ ФИО ]35 обманывая представителей [ ФИО ]30, используя выданные ей логин и пароль вошла в программу «Трансваер» и составила от имени [ ФИО ]44 кредитный договор [ Номер ] (заявку на открытие банковских счетов), в который, внесла заведомо ложные сведения о среднемесячном доходе заемщика и номере мобильного телефона. Затем [ ФИО ]35 сформировала кредитное досье, а именно используя установленное на ее рабочем компьютере программное обеспечение и имевшуюся оргтехнику, распечатала изготовленный ею кредитный договор [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], заявление клиента по кредитному договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] являющееся неотъемлемой частью Заявки на открытие банковского счета, график погашения [ ФИО ]26 по картам, напечатанные документы [ ФИО ]35 передала [ ФИО ]10, которая в них выполнила подложную подпись от имени [ ФИО ]44 Кроме того, [ ФИО ]35, в соответствии с установленным порядком по формированию кредитного досье на заёмщика, осуществила фотографирование [ ФИО ]44, перенесла файл в служебный компьютер, распечатала файл на принтере и приобщила снимок вместе с копиями документов к кредитному досье, с целью придания видимости легальности своей деятельности, [ ФИО ]35 подписала в соответствующих графах кредитный договор. Затем [ ФИО ]35 денежные средства в сумме 120 000 рублей, начисленные на специальный счет [ Номер ], открытый в соответствии с кредитным договором на имя [ ФИО ]44, перечислила на неперсонифицированную карту [ Номер ], имеющую текущий счет [ Номер ], выпущенную ООО «[ ... ]», после чего продолжая действовать в интересах организованной группы, из корыстных побуждений, вопреки установленным правилам и должностным инструкциям, передала ее [ ФИО ]36

В этот же день, 30.08.2012 года в неустановленное следствием время, [ ФИО ]36, действуя совместно с [ ФИО ]35 и [ ФИО ]10, согласно ранее разработанному ими преступному плану, с сотового телефона, абонентский номер которого указывался ею в кредитном договоре [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], позвонил от имени [ ФИО ]44 в колл-центр ООО «[ Адрес ]», сгенерировал пин-код - активировав банковскую карту, после чего [ ДД.ММ.ГГГГ ] в период времени с 18 часов 17 минут до 18 часов 20 минут неустановленное в ходе следствия лицо, не осведомленное о преступных намерениях участников организованной группы, обналичило денежные средства в сумме 120 000 рублей в банкомате ООО «[ ... ]», установленном по адресу: [ Адрес ]

Таким образом, 30 августа 2012 года [ ФИО ]35, [ ФИО ]36, [ ФИО ]10 действуя в составе организованной преступной группы, путем обмана похитили денежные средства, принадлежащие ООО «[ ... ]», чем причинили Обществу материальный ущерб в размере 120 000 рублей.

В дальнейшем, похищенные денежные средства участники организованной преступной группы распределили согласно ранее разработанной [ ФИО ]35 схеме. Часть денежных средств в процентном соотношении - между непосредственно участвовавшими в совершении хищения денежных средств лицами, осведомленными о преступном характере совершаемых действий. Другая часть похищенных денежных средств была выделена для нужд функционирования организованной преступной группы, а именно: на внесение трех обязательных платежей. Оставшиеся денежные средства получены лидером организованной преступной группы [ ФИО ]35 и ее активным участником [ ФИО ]36 в качестве преступной прибыли.

Продолжая осуществлять свою преступную деятельность, [ ДД.ММ.ГГГГ ], в рабочее время, [ ФИО ]36, являясь активным участником организованной преступной группы, действуя по заранее разработанной схеме совершения преступлений, во исполнение совместно преступного умысла, совместно и согласованно с ее руководителем [ ФИО ]35 и участником [ ФИО ]10, с целью хищения денежных средств ООО «[ ... ]», умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная, что [ ФИО ]45 нуждается в денежных средствах, обманывая её, предложил ей за вознаграждение оформить на свое имя сим-карту.

Всем участникам организованной группы достоверно было известно, что в действительности на [ ФИО ]45 оформят кредит, который не будет выплачиваться. Получив согласие [ ФИО ]45, [ ФИО ]36 привез будущего заемщика к торговому центру «[ ... ]», расположенному по адресу: [ Адрес ], в котором находился микро офис ООО «[ ... ]». [ ФИО ]45, привлеченная на роль заемщика, заблуждаясь относительно истинных намерений участников организованной группы, в соответствии с полученными от [ ФИО ]36 инструкциями передала [ ФИО ]32 – менеджеру по продажам финансовых услуг [ ... ], находившейся на рабочем месте, паспорт и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования. [ ФИО ]32, достоверно знавшая какую информацию необходимо указывать в анкете для одобрения [ ФИО ]26, обманывая представителей, составила от имени [ ФИО ]45 анкету, в которую, действуя умышленно из корыстных побуждений, являясь участником преступной группы, внесла ложные сведения о клиенте [ ФИО ]45, занимаемой ею должности, размере заработной платы и номере мобильного телефона. Продолжая осуществлять задуманное, действуя в составе организованной группы, с целью совершения хищения денежных средств ООО «[ ... ]», [ ФИО ]32 сделала копию паспорта [ ФИО ]45 и копию страхового свидетельства государственного пенсионного страхования, отсканировав их, и вместе с анкетой, содержащей ложные сведения, отправила по электронной системе в центральный офис банка для проверки.

Указанная и направленная [ ФИО ]32 ложная информация о заемщике, содержащаяся в анкете, была проверена Банком автоматически (посредством скоринга), с помощью специальных программ, вследствие того, что [ ФИО ]32 не были указаны негативные факторы, препятствующие к выдаче указанному лицу кредитных денежных средств, [ ФИО ]26 [ ФИО ]45 в сумме 170 592 рублей с обязательным страхованием был одобрен, и по электронной системе [ ФИО ]32 получила результат о положительном решении.

Продолжая совершать действия направленные на реализацию преступного плана, действуя совместно и согласованно участниками организованной группы [ ФИО ]36, [ ФИО ]10 и руководителем [ ФИО ]35, [ ФИО ]32 обманывая представителей банка, используя выданные ей логин и пароль, вошла в программу «[ ... ]» и составила от имени [ ФИО ]45 кредитный договор [ Номер ] (заявку на открытие банковских счетов), в который, внесла заведомо ложные сведения о среднемесячном доходе заемщика и номере мобильного телефона.

Затем [ ФИО ]32 сформировала кредитное досье, а именно используя установленное на ее рабочем компьютере программное обеспечение и имевшуюся оргтехнику, распечатала изготовленный ею кредитный договор [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], заявление клиента по кредитному договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] являющееся неотъемлемой частью Заявки на открытие банковского счета, график погашения кредитов по картам, после чего передала все распечатанные документы на подпись [ ФИО ]36 Кроме того, [ ФИО ]32, в соответствии с установленным порядком по формированию кредитного досье на заёмщика, осуществила фотографирование [ ФИО ]45, перенесла файл в служебный компьютер, распечатала на принтере и приобщила снимок вместе с копиями документов к кредитному досье, с целью придания видимости легальности своей деятельности, [ ФИО ]32 подписала от имени сотрудника банка в соответствующих графах кредитный договор. Затем [ ФИО ]32 из денежных средств кредита в сумме 170 592 рублей, состоящего из суммы к выдаче в размере 150 000 рублей и страхового взноса на личное страхование в размере 20 592 рублей, начисленных на специальный счет

[ Номер ], открытый в соответствии с кредитным договором на имя [ ФИО ]45 перечислила сумму к выдаче в размере 150 000 рублей на неперсонифицированную карту [ Номер ] имеющую текущий счет

[ Номер ], выпущенную ООО «[ ... ]», после чего продолжая действовать в интересах организованной группы, из корыстных побуждений, вопреки установленным правилам и должностным инструкциям, передала ее [ ФИО ]36 Денежные средства в сумме 20 592 рублей [ ФИО ]32 были перечислены на расчетный счет ООО «[ ... ]»» [ Номер ] в качестве оплаты страхового взноса на личное страхование получателя кредита.

В этот же день, вечером, точное время следствием не установлено, [ ФИО ]32 действуя совместно с [ ФИО ]36 и другими участниками организованной группы, согласно ранее разработанному ими преступному плану, с сотового телефона, абонентский номер которого указывался ей в кредитном договоре [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], позвонила от имени [ ФИО ]45 в колл-центр ООО «[ ... ]» и сгенерировала пин-код - активировав банковскую карту. После чего, неустановленное в ходе следствия лицо, не осведомленное о преступных намерениях участников организованной группы, в период с 20 час. 14 мин. до 20 час. 17 мин, действуя во исполнении преступного плана участников организованной группы, обналичило денежные средства в сумме 150 000 рублей через банкомат ООО «[ ... ]» расположенный по адресу: [ Адрес ].

[ ДД.ММ.ГГГГ ], в неустановленное следствием время, [ ФИО ]10, обладая достаточными познаниями в области компьютерных технологий, являясь участником организованной преступной группы, действуя совместно и согласованно с другими ее участниками, находясь у себя дома, по адресу: [ Адрес ], на своем личном ноутбуке, по указанию [ ФИО ]36, используя отсканированный ранее и преобразованный в электронное изображение паспорт транспортного средства при помощи графических редакторов (программы [ ... ]) изготовила подложный паспорт транспортного средства [ Номер ] с указанием, что [ ФИО ]45 является собственником автомобиля марки «[ ... ]» золотистого цвета, хотя в действительности [ ФИО ]45 не являлась собственницей автомобиля.

Изготовив подложный паспорт транспортного средства, [ ФИО ]10 передала его [ ФИО ]32, которая выполняя отведенную ей роль, приобщила изготовленный [ ФИО ]10 паспорт транспортного средства к кредитному досье, оформленному на заемщика [ ФИО ]45

Таким образом, 10 сентября 2012 года [ ФИО ]35, [ ФИО ]36, [ ФИО ]32, [ ФИО ]10 действуя в составе организованной преступной группы, путем обмана похитили денежные средства, принадлежащие ООО «[ ... ]», чем причинили Обществу материальный ущерб в размере 170 592 рублей.

В дальнейшем, похищенные денежные средства участники организованной преступной группы распределили согласно ранее разработанной [ ФИО ]35 схеме. Часть денежных средств в процентном соотношении - между непосредственно участвовавшими в совершении хищения денежных средств лицами, осведомленными о преступном характере совершаемых действий. Другая часть похищенных денежных средств была выделена для нужд функционирования организованной преступной группы, а именно: на внесение трех обязательных платежей. Оставшиеся денежные средства получены лидером организованной преступной группы [ ФИО ]35 и ее активным участником [ ФИО ]36 в качестве преступной прибыли.

Продолжая осуществлять свою преступную деятельность, [ ДД.ММ.ГГГГ ], в рабочее время, [ ФИО ]36, являясь активным участником организованной преступной группы, действуя по заранее разработанной схеме совершения преступлений, во исполнение совместно преступного умысла, совместно и согласованно с руководителем [ ФИО ]35, участником [ ФИО ]10, с целью хищения денежных средств ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная, что [ ФИО ]46 нуждается в денежных средствах, обманывая её, предложил ей за вознаграждение оформить на свое имя сим-карту. Всем участникам организованной группы достоверно было известно, что в действительности на [ ФИО ]46 оформят [ ФИО ]26, который не будет выплачиваться. Получив согласие [ ФИО ]46, [ ФИО ]36 привез будущего заемщика к торговому центру «Автозаводской универмаг», расположенному по адресу: г.Н.Новгород, [ Адрес ], в котором находился микро офис ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30». [ ФИО ]46, привлеченная на роль заемщика, заблуждаясь относительно истинных намерений участников организованной группы, в соответствии с полученными от [ ФИО ]36 инструкциями передала [ ФИО ]32 – менеджеру по продажам финансовых услуг Уфимского филиала ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», находившейся на рабочем месте, паспорт и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования. [ ФИО ]32, достоверно знавшая какую информацию необходимо указывать в анкете для одобрения [ ФИО ]26, обманывая представителей [ ФИО ]30 и злоупотребляя доверием оказанным ей с момента назначения на должность, составила от имени [ ФИО ]46 анкету, в которую, действуя умышленно из корыстных побуждений, являясь участником преступной группы, внесла ложные сведения о клиенте [ ФИО ]46, занимаемой ею должности, размере заработной платы и номере мобильного телефона. Продолжая осуществлять задуманное, действуя в составе организованной группы, с целью совершения хищения денежных средств ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», [ ФИО ]32 сделала копию паспорта [ ФИО ]46 и копию страхового свидетельства государственного пенсионного страхования, отсканировав их, и вместе с анкетой, содержащей ложные сведения, отправила по электронной системе в центральный офис [ ФИО ]30 для проверки.

Указанная и направленная [ ФИО ]32 ложная информация о заемщике, содержащаяся в анкете, была проверена [ ФИО ]30 автоматически (посредством скоринга), с помощью специальных программ, вследствие того, что [ ФИО ]32 не были указаны негативные факторы, препятствующие к выдаче указанному лицу кредитных денежных средств, [ ФИО ]26 [ ФИО ]46 в сумме 170 592 рублей с обязательным страхованием был одобрен, и по электронной системе [ ФИО ]32 получила результат о положительном решении.

Продолжая совершать действия направленные на реализацию преступного плана, действуя совместно и согласованно с участниками организованной группы, [ ФИО ]32 обманывая представителей [ ФИО ]30, используя выданные ей логин и пароль, вошла в программу «Трансваер» и составила от имени [ ФИО ]46 кредитный договор [ Номер ] (заявку на открытие банковских счетов), в который, внесла заведомо ложные сведения о среднемесячном доходе заемщика и номере мобильного телефона. Затем [ ФИО ]32 сформировала кредитное досье, а именно используя установленное на ее рабочем компьютере программное обеспечение и имевшуюся оргтехнику, распечатала изготовленный ею кредитный договор [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], заявление клиента по кредитному договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] являющееся неотъемлемой частью Заявки на открытие банковского счета, график погашения [ ФИО ]26 по картам, после чего передала все распечатанные документы на подпись [ ФИО ]36 Кроме того, [ ФИО ]32, в соответствии с установленным порядком по формированию кредитного досье на заёмщика, осуществила фотографирование

[ ФИО ]46, перенесла файл в служебный компьютер, распечатала на принтере и приобщила снимок вместе с копиями документов к кредитному досье, с целью придания видимости легальности своей деятельности, [ ФИО ]32 подписала в соответствующих графах кредитный договор. Затем [ ФИО ]32 из денежных средств [ ФИО ]26 в сумме 170 592 рублей, состоящего из суммы к выдаче в размере 150 000 рублей и страхового взноса на личное страхование в размере 20 592 рублей, начисленных на специальный счет [ Номер ], открытый в соответствии с кредитным договором на имя [ ФИО ]46 перечислила сумму к выдаче в размере 150 000 рублей на неперсонифицированную карту [ Номер ] имеющую текущий счет

[ Номер ], выпущенную ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», после чего продолжая действовать в интересах организованной группы, из корыстных побуждений, вопреки установленным правилам и должностным инструкциям, передала ее [ ФИО ]36 Денежные средства в сумме 20 592 рублей [ ФИО ]32 были перечислены на расчетный счет ООО «СК «Ренессанс Жизнь»» [ Номер ] в качестве оплаты страхового взноса на личное страхование получателя [ ФИО ]26.

В этот же день, вечером, точное время следствием не установлено, [ ФИО ]32, действуя совместно с [ ФИО ]36, согласно ранее разработанному ими преступному плану, с сотового телефона, абонентский номер которого указывался ей в кредитном договоре [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], позвонила от имени [ ФИО ]46 в колл-центр ООО «ХКФ [ ФИО ]30» и сгенерировала пин-код - активировав банковскую карту. После чего, неустановленное в ходе следствия лицо, не осведомленное о преступных намерениях участников организованной группы, в период с 20:18 час. по 20:20 час., действуя во исполнении преступного плана участников организованной группы, обналичило денежные средства в сумме 150 000 рублей в банкомате ООО «ХКФ [ ФИО ]30», установленном по адресу: [ Адрес ] [ ДД.ММ.ГГГГ ], в неустановленное следствием время, [ ФИО ]10, обладая достаточными познаниями в области компьютерных технологий, являясь участником организованной преступной группы, действуя совместно и согласованно с другими ее участниками, находясь у себя дома, по адресу: г.Н.Новгород, [ Адрес ], на своем личном ноутбуке, по указанию [ ФИО ]36, используя отсканированный ранее и преобразованный в электронное изображение паспорт транспортного средства при помощи графических редакторов (программы Paint Rider) изготовила подложный паспорт транспортного средства № [ Адрес ] с указанием, что [ ФИО ]46 является собственником автомобиля марки «Тайота» золотистого цвета, хотя в действительности [ ФИО ]46 не являлась собственницей автомобиля.

Изготовив подложный паспорт транспортного средства [ ФИО ]10 передала его [ ФИО ]32, которая выполняя отведенную ей роль, приобщила изготовленный [ ФИО ]10 паспорт транспортного средства к кредитному досье оформленному на заемщика [ ФИО ]46

Таким образом, [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ ФИО ]35, [ ФИО ]36, [ ФИО ]32, [ ФИО ]10, действуя в составе организованной преступной группы, путем обмана похитили денежные средства, принадлежащие ООО «Хоум энд [ ФИО ]26 Финанс [ ФИО ]30», чем причинили Обществу материальный ущерб в размере 170 592 рублей.

В дальнейшем, похищенные денежные средства участники организованной преступной группы распределили согласно ранее разработанной [ ФИО ]35 схеме. Часть денежных средств в процентном соотношении - между непосредственно участвовавшими в совершении хищения денежных средств лицами, осведомленными о преступном характере совершаемых действий. Другая часть похищенных денежных средств была выделена для нужд функционирования организованной преступной группы, а именно: на внесение трех обязательных платежей. Оставшиеся денежные средства получены лидером организованной преступной группы [ ФИО ]35 и ее активным участником [ ФИО ]36 в качестве преступной прибыли.

Продолжая осуществлять свою преступную деятельность, [ ДД.ММ.ГГГГ ], в дневное время [ ФИО ]36, являясь активным участником организованной преступной группы, действуя совместно и согласованно с руководителем [ ФИО ]35 и участником [ ФИО ]10 передал для оформления и получения [ ФИО ]26 с использованием подложных документов участнику организованной группы [ ФИО ]32 копию паспорта [ ФИО ]2, написанные на листе бумаги абонентские номера мобильных телефонов и фотоизображение [ ФИО ]10, которая по своей возрастной категории и внешним данным соответствовала фотографии [ ФИО ]2, сохранившейся в базе данных ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30».Получив от [ ФИО ]36 пакет документов, необходимых для оформления [ ФИО ]26 на неосведомленных лиц, [ ФИО ]32, являясь участником организованной преступной группы, в тот же день, в рабочее время, находясь на рабочем месте в микро-офисе ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», расположенном в торговом центре «Автозаводский универмаг» по адресу: г. Н.Новгород, [ Адрес ], осознавая общественную опасность запланированных преступных действий, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана сотрудников и руководства ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», в целях личного незаконного обогащения и извлечения материальной выгоды для всех участников организованной группы приступила к реализации преступного плана. [ ФИО ]32, достоверно зная, что [ ФИО ]47, копию паспорта которой ей предоставил активный участник организованной группы [ ФИО ]36, являлась клиентом ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», используя логин и пароль, полученные ей в ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30» для доступа к программе оформления кредитных договоров, вошла в программу «WEB -client» и, применяя навыки, полученные в процессе выполнения должностных обязанностей, используя паспортные данные [ ФИО ]47 с целью получения информации о размере поступившего в его адрес предложения, то есть максимальной суммы [ ФИО ]26, при наличии двух документов: паспорта гражданина РФ и Страхового свидетельства государственного пенсионного страхования, без проведения дополнительной проверки со стороны службы безопасности [ ФИО ]30, оформила анкету заемщика, по результатам проверки которой получила сведения, что [ ФИО ]47 может быть выдан [ ФИО ]26 в размере 110 000 рублей, и посредством электронных каналов связи направила составленную анкету в [ ФИО ]30 на авторизацию. Сотрудник кредитного отдела ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», будучи введенным в заблуждение относительно достоверности предоставленных [ ФИО ]32 сведений о намерении заемщика [ ФИО ]47, имеющей положительную кредитную историю, получить [ ФИО ]26, не обнаружив негативных факторов, препятствующих выдаче [ ФИО ]47 кредитных денежных средств, одобрил предоставление ему [ ФИО ]26 в размере 110 000 рублей, о чем по электронной системе [ ФИО ]32 было направлено уведомление.

Продолжая осуществлять задуманное, действуя в составе организованной группы, [ ФИО ]32, обманывая представителей [ ФИО ]30, используя выданные ей логин и пароль, вошла в программу «Трансваер» и, редактируя скан-копии документов сохранившихся в клиентской базе, составила от имени [ ФИО ]47 кредитный договор [ Номер ] (заявку на открытие банковских счетов), в который внесла изменения в контактные данные заемщика, указав заведомо ложные сведения - номер мобильного телефона 9056629798, полученный ранее от [ ФИО ]36 Достоверно зная, что [ ФИО ]47, не обращалась за получением кредитных денежных средств, [ ФИО ]32, продолжая совершать действия, направленные на реализацию преступного плана, действуя совместно и согласованно с [ ФИО ]35, [ ФИО ]36, и [ ФИО ]10 сформировала кредитное досье, а именно используя установленное на ее рабочем компьютере программное обеспечение и имевшуюся оргтехнику, распечатала изготовленный ею кредитный договор [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] и иные сопутствующие документы, после чего передала все распечатанные документы [ ФИО ]36 на выполнение подложной подписи. Продолжая реализовывать совместный преступный замысел, [ ФИО ]32, действуя согласованно с руководителем организованной группы [ ФИО ]35 и ее активным участником [ ФИО ]36, с целью придания видимости легальности своей деятельности, подписала в соответствующих графах кредитный договор.

Кроме того, [ ФИО ]32, в соответствии с установленным порядком по формированию кредитного досье на заемщика, осуществила фотографирование предоставленного ей [ ФИО ]36 фотоизображения [ ФИО ]10, которая соответствовала по своей возрастной категории и внешним данным [ ФИО ]47, сохранив файл в служебном компьютере, приобщила снимок к кредитному досье по договору [ Номер ]. [ ФИО ]32 денежные средства в сумме 110 000 рублей, начисленные на специальный счет [ Номер ], открытый в соответствии с кредитным договором на имя [ ФИО ]47 перечислила на неперсонифицированную карту [ Номер ]******8781 имеющую текущий счет [ Номер ], выпущенную ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», после чего продолжая действовать в интересах организованной группы, из корыстных побуждений, вопреки установленным правилам и должностным инструкциям, передала ее [ ФИО ]36

В этот же день, вечером, точное время следствием не установлено, [ ФИО ]10, действуя совместно с [ ФИО ]36, [ ФИО ]32, согласно ранее разработанному ими преступному плану, с сотового телефона, абонентский номер которого указывался [ ФИО ]32 в кредитном договоре [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], позвонила от имени [ ФИО ]2 в колл-центр ООО «ХКФ [ ФИО ]30» и сгенерировала пин-код - активировав банковскую карту. После чего, [ ФИО ]10 действуя умышленно в составе организованной группы, в период с 21 час. 36 мин. до 21 час. 41 мин, обналичила денежные средства в сумме 110 000 рублей через банкомат АТМ «Глобэксбанк», установленный по адресу: [ Адрес ].

Таким образом, [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ ФИО ]35, [ ФИО ]36, [ ФИО ]32 и [ ФИО ]10, действуя в составе организованной преступной группы, путем обмана, похитили денежные средства, принадлежащие ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», чем причинили Обществу материальный ущерб в размере 110 000 рублей.

В дальнейшем, похищенные денежные средства участники организованной преступной группы распределили согласно ранее разработанной [ ФИО ]35 схеме. Часть денежных средств в процентном соотношении - между непосредственно участвовавшими в совершении хищения денежных средств лицами, осведомленными о преступном характере совершаемых действий. Другая часть похищенных денежных средств была выделена для нужд функционирования организованной преступной группы, а именно на внесение трех обязательных платежей. Оставшиеся денежные средства получены лидером организованной преступной группы [ ФИО ]35 и ее активным участником [ ФИО ]36 в качестве преступной прибыли.

Продолжая осуществлять свою преступную деятельность, [ ДД.ММ.ГГГГ ], в дневное время [ ФИО ]36, являясь активным участником организованной преступной группы, действуя совместно и согласованно с участником организованной группы [ ФИО ]10, и организатором [ ФИО ]35 передал для оформления и получения [ ФИО ]26 с использованием подложных документов участнику организованной группы [ ФИО ]32 копию паспорта [ ФИО ]23, написанные на листе бумаги абонентские номера мобильных телефонов и фотоизображение мужчины, полученное с интернет ресурсов в социальных сетях, который по своей возрастной категории и внешним данным соответствовал фотографии [ ФИО ]23, сохранившейся в базе данных ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30».Получив от [ ФИО ]36 пакет документов, необходимых для оформления [ ФИО ]26 на неосведомленных лиц, [ ФИО ]32, являясь участником организованной преступной группы, в тот же день, в рабочее время, находясь на рабочем месте в микро-офисе ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», расположенном в торговом центре «Автозаводский универмаг» по адресу: г. Н.Новгород, [ Адрес ], осознавая общественную опасность запланированных преступных действий, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана сотрудников и руководства ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30» и злоупотребления доверием, в целях личного незаконного обогащения и извлечения материальной выгоды для всех участников организованной группы приступила к реализации преступного плана. [ ФИО ]32, достоверно зная, что [ ФИО ]23, копию паспорта которого ей предоставил активный участник организованной группы [ ФИО ]36, являлся клиентом ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», используя логин и пароль, полученные ей в ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30» для доступа к программе оформления кредитных договоров, вошла в программу «WEB -client» и, применяя навыки, полученные в процессе выполнения должностных обязанностей, используя паспортные данные [ ФИО ]23 с целью получения информации о размере поступившего в его адрес предложения, то есть максимальной суммы [ ФИО ]26, при наличии двух документов: паспорта гражданина РФ и Страхового свидетельства государственного пенсионного страхования, без проведения дополнительной проверки со стороны службы безопасности [ ФИО ]30, оформила анкету заемщика, по результатам проверки которой получила сведения, что [ ФИО ]23 может быть выдан [ ФИО ]26 в размере 200 000 рублей, и посредством электронных каналов связи направила составленную анкету в [ ФИО ]30 на авторизацию.

Сотрудник кредитного отдела ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», будучи введенным в заблуждение относительно достоверности предоставленных [ ФИО ]32 сведений о намерении заемщика [ ФИО ]23, имеющего положительную кредитную историю, получить [ ФИО ]26, не обнаружив негативных факторов, препятствующих выдаче [ ФИО ]23 кредитных денежных средств, одобрил предоставление ему [ ФИО ]26 в размере 200 000 рублей, о чем по электронной системе [ ФИО ]32 было направлено уведомление.

Продолжая осуществлять задуманное, действуя в составе организованной группы, [ ФИО ]32, обманывая представителей [ ФИО ]30, используя выданные ей логин и пароль, вошла в программу «Трансваер» и, редактируя скан-копии документов сохранившихся в клиентской базе, составила от имени [ ФИО ]23 кредитный договор [ Номер ] (заявку на открытие банковских счетов), в который внесла изменения в контактные данные заемщика, указав заведомо ложные сведения - номер мобильного телефона 9081515163, полученный ранее от [ ФИО ]36

Достоверно зная, что [ ФИО ]23, не обращался за получением кредитных денежных средств, [ ФИО ]32, продолжая совершать действия, направленные на реализацию преступного плана, действуя совместно и согласованно с [ ФИО ]35 и [ ФИО ]36, сформировала кредитное досье, а именно используя установленное на ее рабочем компьютере программное обеспечение и имевшуюся оргтехнику, распечатала изготовленный ею кредитный договор [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] и иные сопутствующие документы, после чего [ ФИО ]32 передала подготовленные к оформлению [ ФИО ]26 документы на имя [ ФИО ]23 участнику преступной группы [ ФИО ]10, которая, совершая умышленные действия, из корыстных побуждений, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, собственноручно выполнила подложную подпись от имени [ ФИО ]23 во всех распечатанных [ ФИО ]32 документах. [ ФИО ]32, действуя согласованно с руководителем организованной группы [ ФИО ]35 и ее активным участником [ ФИО ]36, по заранее разработанной схеме, продолжая реализовывать совместный преступный замысел, с целью придания видимости легальности своей деятельности, подписала в соответствующих графах кредитный договор.

Кроме того, [ ФИО ]32, в соответствии с установленным порядком по формированию кредитного досье на заемщика, осуществила фотографирование предоставленного ей [ ФИО ]36 фотоизображения мужчины, соответствующего по своей возрастной категории и внешним данным [ ФИО ]23, сохранив файл в служебном компьютере, и приобщила снимок к кредитному досье по договору [ Номер ]. Затем [ ФИО ]32 денежные средства в сумме 200 000 рублей, начисленные на специальный счет [ Номер ], открытый в соответствии с кредитным договором на имя [ ФИО ]23, перечислила на неперсонифицированную карту [ Номер ] имеющую текущий счет [ Номер ], выпущенную ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», после чего продолжая действовать в интересах организованной группы, из корыстных побуждений, вопреки установленным правилам и должностным инструкциям, передала ее [ ФИО ]36

В этот же день, вечером, точное время следствием не установлено, [ ФИО ]36, действуя совместно с [ ФИО ]32, [ ФИО ]35, [ ФИО ]10 согласно ранее разработанному ими преступному плану, с сотового телефона, абонентский номер которого указывался в кредитном договоре [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], позвонил от имени [ ФИО ]23 в колл-центр ООО «ХКФ [ ФИО ]30», сгенерировал пин-код - активировав банковскую карту, после чего [ ФИО ]10 совместно с [ ФИО ]32, действуя во исполнении преступного плана участников организованной группы, обналичили денежные средства в общей сумме 200 000 рублей, а именно: в 21:19 час., 21:50 час., 21:52 час. совершили 3 операции по снятию наличных денежных средств в банкомате ОАО АКБ «Саровбизнесбанк» [ ФИО ]30-эквайер ОАО [ ФИО ]30 «Уралсиб», установленном по адресу: [ Адрес ], на общую сумму 22 500 рублей, в 21:20 час., 21:21 час., 21:22 час., 21:22 час., 21:23 час., 21:24 час., 21:24 час., 21:25 час., 21:26 час. совершили 9 операций по снятию наличных денежных средств в банкомате ОАО «Сбербанк России», установленном по адресу: [ Адрес ], на общую сумму 67 500 рублей, в 21:39 час., 21:40 час., 21:41 час., 21:42 час., 21:42 час., 21:43 час., 21:44 час., 21:44 час., 21:45 час., 21:46 час., 21:46 час. совершили 11 операций по снятию наличных денежных средств в банкомате ООО «ХКФ [ ФИО ]30», установленном по адресу: [ Адрес ] на общую сумму 110 000 рублей.

Таким образом, [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ ФИО ]35, [ ФИО ]36, [ ФИО ]32, и [ ФИО ]10, действуя в составе организованной преступной группы, путем обмана, похитили денежные средства, принадлежащие ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», чем причинили Обществу материальный ущерб в размере 200 000 рублей.

В дальнейшем, похищенные денежные средства участники организованной преступной группы распределили согласно ранее разработанной [ ФИО ]35 схеме. Часть денежных средств в процентном соотношении - между непосредственно участвовавшими в совершении хищения денежных средств лицами, осведомленными о преступном характере совершаемых действий. Другая часть похищенных денежных средств была выделена для нужд функционирования организованной преступной группы, а именно на внесение трех обязательных платежей. Оставшиеся денежные средства получены лидером организованной преступной группы [ ФИО ]35 и ее активным участником [ ФИО ]36 в качестве преступной прибыли.

Продолжая осуществлять свою преступную деятельность, [ ДД.ММ.ГГГГ ], в дневное время [ ФИО ]36, являясь активным участником организованной преступной группы, действуя совместно и согласованно с участником организованной группы [ ФИО ]10 и организатором [ ФИО ]35 передал для оформления и получения [ ФИО ]26 с использованием подложных документов участнику организованной группы [ ФИО ]32 копию паспорта [ ФИО ]22, написанные на листе бумаги абонентские номера мобильных телефонов и фотоизображение мужчины, полученное с интернет ресурсов в социальных сетях, который по своей возрастной категории и внешним данным соответствовал фотографии [ ФИО ]22, сохранившейся в базе данных ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30».

Получив от [ ФИО ]36 пакет документов, необходимых для оформления [ ФИО ]26 на неосведомленных лиц, [ ФИО ]32, являясь участником организованной преступной группы, в тот же день, в рабочее время, находясь на рабочем месте в микро-офисе ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», расположенном в торговом центре «Автозаводский универмаг» по адресу: г. Н.Новгород, [ Адрес ], осознавая общественную опасность запланированных преступных действий, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана сотрудников и руководства ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30» и злоупотребления доверием, в целях личного незаконного обогащения и извлечения материальной выгоды для всех участников организованной группы приступила к реализации преступного плана. [ ФИО ]32, достоверно зная, что [ ФИО ]22, копию паспорта которого ей предоставил активный участник организованной группы [ ФИО ]36, являлся клиентом ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», используя логин и пароль, полученные ей в ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30» для доступа к программе оформления кредитных договоров, вошла в программу «WEB -client» и, применяя навыки, полученные в процессе выполнения должностных обязанностей, используя паспортные данные [ ФИО ]22 с целью получения информации о размере поступившего в его адрес предложения, то есть максимальной суммы [ ФИО ]26, при наличии двух документов: паспорта гражданина РФ и Страхового свидетельства государственного пенсионного страхования, без проведения дополнительной проверки со стороны службы безопасности [ ФИО ]30, оформила анкету заемщика, по результатам проверки которой получила сведения, что [ ФИО ]22 может быть выдан [ ФИО ]26 в размере 300 000 рублей, и посредством электронных каналов связи направила составленную анкету в [ ФИО ]30 на авторизацию.

Сотрудник кредитного отдела ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», будучи введенным в заблуждение относительно достоверности предоставленных [ ФИО ]32 сведений о намерении заемщика [ ФИО ]22, имеющего положительную кредитную историю, получить [ ФИО ]26, не обнаружив негативных факторов, препятствующих выдаче [ ФИО ]22 кредитных денежных средств, одобрил предоставление ему [ ФИО ]26 в размере 300 000 рублей, о чем по электронной системе [ ФИО ]32 было направлено уведомление.

Продолжая осуществлять задуманное, действуя в составе организованной группы, [ ФИО ]32, обманывая представителей [ ФИО ]30, используя выданные ей логин и пароль, вошла в программу «Трансваер» и, редактируя скан-копии документов сохранившихся в клиентской базе, составила от имени [ ФИО ]22 кредитный договор [ Номер ] (заявку на открытие банковских счетов), в который внесла изменения в контактные данные заемщика, указав заведомо ложные сведения - номер мобильного телефона 9081514903, полученный ранее от [ ФИО ]36 Достоверно зная, что [ ФИО ]22, не обращался за получением кредитных денежных средств, [ ФИО ]32, продолжая совершать действия, направленные на реализацию преступного плана, действуя совместно и согласованно с [ ФИО ]35 и [ ФИО ]36, сформировала кредитное досье, а именно используя установленное на ее рабочем компьютере программное обеспечение и имевшуюся оргтехнику, распечатала изготовленный ею кредитный договор [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] и иные сопутствующие документы, после чего [ ФИО ]32 передала подготовленные к оформлению [ ФИО ]26 документы на имя [ ФИО ]22 участнику преступной группы [ ФИО ]10, которая, совершая умышленные действия, из корыстных побуждений, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, собственноручно выполнила подложную подпись от имени [ ФИО ]22 во всех распечатанных [ ФИО ]32 документах. [ ФИО ]32, действуя согласованно с руководителем организованной группы [ ФИО ]35, активным участником [ ФИО ]36 и участником [ ФИО ]10 по заранее разработанной схеме, продолжая реализовывать совместный преступный замысел, с целью придания видимости легальности своей деятельности, подписала в соответствующих графах кредитный договор.

Кроме того, [ ФИО ]32, в соответствии с установленным порядком по формированию кредитного досье на заемщика, осуществила фотографирование предоставленного ей [ ФИО ]36 фотоизображения мужчины, соответствующего по своей возрастной категории и внешним данным [ ФИО ]22, сохранив файл в служебном компьютере, и приобщила снимок к кредитному досье по договору [ Номер ]. Затем [ ФИО ]32 денежные средства в сумме 300 000 рублей, начисленные на специальный счет [ Номер ], открытый в соответствии с кредитным договором на имя [ ФИО ]22, перечислила на неперсонифицированную карту [ Номер ] имеющую текущий счет [ Номер ], выпущенную ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», после чего продолжая действовать в интересах организованной группы, из корыстных побуждений, вопреки установленным правилам и должностным инструкциям, передала ее [ ФИО ]36

В этот же день, вечером, точное время следствием не установлено, [ ФИО ]36, действуя совместно с [ ФИО ]32, [ ФИО ]35, [ ФИО ]10 согласно ранее разработанному ими преступному плану, с сотового телефона, абонентский номер которого указывался в кредитном договоре [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], позвонил от имени [ ФИО ]22 в колл-центр ООО «ХКФ [ ФИО ]30», сгенерировал пин-код - активировав банковскую карту, после чего [ ФИО ]10 совместно с [ ФИО ]32, действуя во исполнении преступного плана участников организованной группы, обналичили денежные средства в общей сумме 300 000 рублей, а именно: в период с 21:28 час. по 21:32 час. в терминале [ Номер ], установленном по адресу: [ Адрес ] на общую сумму 30 000 рублей, в период с 21:53 час. по 21:59 час. в терминале [ Номер ] ОАО «АКБ «Саровбизнесбанк», установленном по адресу: [ Адрес ] на общую сумму 100 000 рублей, в период с 22:03 час. по 22:11 час. в банкоматах ООО КБ «РБА» терминалах [ Номер ], [ Номер ], установленных по адресу: [ Адрес ] на общую сумму 170 000 рублей.

Таким образом, [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ ФИО ]35, [ ФИО ]36, [ ФИО ]32 и [ ФИО ]10, действуя в составе организованной преступной группы, путем обмана, похитили денежные средства, принадлежащие ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», чем причинили Обществу материальный ущерб в размере 300 000 рублей.

В дальнейшем, похищенные денежные средства участники организованной преступной группы распределили согласно ранее разработанной [ ФИО ]35 схеме. Часть денежных средств в процентном соотношении - между непосредственно участвовавшими в совершении хищения денежных средств лицами, осведомленными о преступном характере совершаемых действий. Другая часть похищенных денежных средств была выделена для нужд функционирования организованной преступной группы, а именно на внесение трех обязательных платежей. Оставшиеся денежные средства получены лидером организованной преступной группы [ ФИО ]35 и ее активным участником [ ФИО ]36 в качестве преступной прибыли.

Продолжая осуществлять преступную деятельность, [ ДД.ММ.ГГГГ ], в дневное время [ ФИО ]35, являясь организатором преступной группы, действуя по заранее разработанной схеме совершения преступлений указала [ ФИО ]10, найти женщину имеющую схожую внешность с фото женщины с находившейся у нее ([ ФИО ]35) копии паспорта. [ ФИО ]10 во исполнение совместного преступного умысла, с целью хищения денежных средств ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», умышленно, из корыстных побуждений, обманывая неустановленную следствием женщину, убедила сходить с ней в микро-офис расположенный в торговом центре «Автозаводский универмаг» по адресу: г. Н.Новгород, [ Адрес ] «а» и сфотографироваться на веб-камеру, а также при необходимости расписаться в предоставленных документах. Получив согласие неустановленного лица [ ФИО ]10, привезла его к Торговому центру «Автозаводский универмаг», расположенному по адресу: г.Н.Новгород, [ Адрес ] в котором находился микро-офис ООО Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30». Неустановленное лицо, заблуждаясь относительно истинных намерений участников организованной группы, в соответствии с полученными от [ ФИО ]10 инструкциями подошла к [ ФИО ]38 – менеджеру по продажам финансовых услуг Уфимского филиала ООО Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», находившейся на рабочем месте.

В тот же день, продолжая осуществлять свою преступную деятельность, в дневное время, [ ФИО ]35, являясь организатором организованной преступной группы, находясь в микро-офисе ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», расположенном в торговом центре «Автозаводский универмаг» по адресу: г. Н.Новгород, [ Адрес ] «а», действуя по ранней договоренности с [ ФИО ]10, [ ФИО ]38, передала последней для оформления и получения [ ФИО ]26 с использованием подложных документов копию паспорта [ ФИО ]48 и написанный на листе бумаги номер мобильного телефона.

Получив от [ ФИО ]35 пакет документов, необходимый для оформления [ ФИО ]26 на неосведомленное лицо, [ ФИО ]38, являясь участником организованной преступной группы, в тот же день, в рабочее время, находясь на рабочем месте в микро-офисе ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», расположенном в торговом центре «Автозаводский универмаг» по адресу: г. Н.Новгород, [ Адрес ] «а», осознавая общественную опасность запланированных преступных действий, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана сотрудников и руководства ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», в целях личного незаконного обогащения и извлечения материальной выгоды для всех участников организованной группы, приступила к реализации преступного плана. [ ФИО ]38, достоверно зная, что [ ФИО ]48, копию паспорта которой ей предоставила организатор организованной группы [ ФИО ]35, являлась клиентом ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», используя логин и пароль, полученные ей в ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30» для доступа к программе оформления кредитных договоров, вошла в программу «WEB -client» и, применяя навыки, полученные в процессе выполнения должностных обязанностей, используя паспортные данные [ ФИО ]48, с целью получения информации о размере поступившего в ее адрес предложения, то есть максимальной суммы [ ФИО ]26, при наличии двух документов: паспорта гражданина РФ и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования, без проведения дополнительной проверки со стороны службы безопасности [ ФИО ]30, оформила анкету заемщика, по результатам проверки которой получила сведения, что [ ФИО ]48 может быть выдан [ ФИО ]26 в размере 93 599 рублей, состоящий из суммы к выдаче – 79 000 рублей и страхового взноса на личное страхование – 14 599 рублей, и посредством электронных каналов связи направила составленную анкету в [ ФИО ]30 на авторизацию.

Указанная и направленная [ ФИО ]38 ложная информация о заемщике, содержащаяся в анкете, была проверена [ ФИО ]30 автоматически (посредством скоринга), с помощью специальных программ, вследствие того, что [ ФИО ]38 не были указаны негативные факторы, препятствующие к выдачи указанному лицу кредитных денежных средств, [ ФИО ]26 [ ФИО ]48 в сумме 93 599 рублей был одобрен, и по электронной системе [ ФИО ]38 направлен результат о положительном решении.

Продолжая совершать действия направленные на реализацию преступного плана, действуя совместно и согласованно с организатором организованной группы [ ФИО ]35, и участником [ ФИО ]10, [ ФИО ]38, обманывая представителей [ ФИО ]30, используя выданные ей логин и пароль, вошла в программу «Трансваер» и составила от имени [ ФИО ]48 кредитный договор [ Номер ] (заявку на открытие банковских счетов), в который внесла заведомо ложные сведения о среднемесячном доходе заемщика и номере мобильного телефона. Затем [ ФИО ]38 сформировала кредитное досье, а именно: используя установленное на ее рабочем компьютере программное обеспечение и имевшуюся оргтехнику, распечатала изготовленный ею кредитный договор [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], заявление клиента по кредитному договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], являющееся неотъемлемой частью Заявки на открытие банковского счета, график погашения [ ФИО ]26 по картам, после чего весь пакет составленных документов, передала неустановленному следствием лицу, неосведомленному о преступных намерениях участников организованной группы, которого нашла [ ФИО ]10 на подпись в графе заемщик.

Кроме того, [ ФИО ]38, действуя во исполнение преступного плана участников организованной группы, в соответствии с установленным порядком по формированию кредитного досье на заёмщика, осуществила фотографирование неустановленного в ходе следствия лица, не осведомленного о преступных намерениях участников организованной группы, перенесла файл в служебный компьютер, распечатала фото на принтере и приобщила снимок вместе с копиями документов к кредитному досье, с целью придания видимости легальности своей деятельности, [ ФИО ]38 подписала в графах для банковского сотруддника кредитный договор.

Затем [ ФИО ]38 денежные средства в сумме 93 599 рублей, начисленные на специальный счет [ Номер ], открытый в соответствии с кредитным договором на имя [ ФИО ]48, перечислила на неперсонифицированную карту [ Номер ]******1349, имеющую текущий счет 40[ Номер ], выпущенную ООО «Хоум энд [ ФИО ]26 Финанс [ ФИО ]30», после чего продолжая действовать в интересах организованной группы, из корыстных побуждений, вопреки установленным правилам и должностным инструкциям, передала ее [ ФИО ]35 Денежные средства в сумме 14 599 рублей [ ФИО ]38 были перечислены на расчетный счет ООО «СК «Ренессанс Жизнь»» [ Номер ] в качестве оплаты страхового взноса на личное страхование получателя [ ФИО ]26.

В этот же день, вечером, точное время следствием не установлено, [ ФИО ]38, действуя совместно с [ ФИО ]35 и [ ФИО ]10, согласно ранее разработанному ими преступному плану, с сотового телефона, абонентский номер которого указывался ею в кредитном договоре [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], позвонила от имени [ ФИО ]48 в колл-центр ООО «ХКФ [ ФИО ]30», сгенерировава пин-код, активировав банковскую карту, после чего [ ФИО ]10 [ ДД.ММ.ГГГГ ] в период с 21 часа 51 минуты до 21 часа 52 минут обналичили денежные средства в сумме 79 000 рублей в банкомате ООО «ХКФ [ ФИО ]30», установленном по адресу: г.Н.Новгород, [ Адрес ].

Таким образом, [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ ФИО ]35, [ ФИО ]38, [ ФИО ]10, действуя в составе организованной преступной группы, путем обмана похитили денежные средства, принадлежащие ООО «Хоум энд [ ФИО ]26 Финанс [ ФИО ]30», чем причинили Обществу материальный ущерб в размере 93 599 рублей.

В дальнейшем, похищенные денежные средства участники организованной преступной группы распределили согласно ранее разработанной [ ФИО ]35 схеме. Часть похищенных денежных средств была выделена для нужд функционирования организованной преступной группы, а именно: на внесение трех обязательных платежей. Оставшиеся денежные средства получены лидером организованной преступной группы [ ФИО ]35 в качестве преступной прибыли.

Продолжая осуществлять преступную деятельность, [ ДД.ММ.ГГГГ ], в дневное время [ ФИО ]35, являясь организатором преступной группы, действуя по заранее разработанной схеме совершения преступлений указала [ ФИО ]10, найти мужчину имеющего схожую внешность с фото мужчины имеющейся у нее ([ ФИО ]35) копии паспорта. [ ФИО ]10 во исполнение совместного преступного умысла, с целью хищения денежных средств ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», умышленно, из корыстных побуждений, обманывая неустановленное следствием лицо, убедила сходить с ней в микро-офис расположенный в торговом центре «Автозаводский универмаг» по адресу: г. Н.Новгород, [ Адрес ] «а» и сфотографироваться на веб-камеру и при необходимости расписаться в предоставленных документах. Получив согласие неустановленного лица [ ФИО ]10 привезла его к Торговому центру «Автозаводский универмаг», расположенному по адресу: г.Н.Новгород, [ Адрес ] в котором находился микро-офис ООО Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30». Неустановленное лицо, заблуждаясь относительно истинных намерений участников организованной группы, в соответствии с полученными от [ ФИО ]10 инструкциями подошел к

[ ФИО ]38 – менеджеру по продажам финансовых услуг Уфимского филиала

ООО Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», находившейся на рабочем месте.В тот же день, продолжая осуществлять свою преступную деятельность, в дневное время, [ ФИО ]35, являясь организатором организованной преступной группы, находясь в микро-офисе ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», расположенном в торговом центре «Автозаводский универмаг» по адресу: г. Н.Новгород, [ Адрес ] «а», действуя по ранней договоренности с [ ФИО ]10, [ ФИО ]38, передала последней для оформления и получения [ ФИО ]26 с использованием подложных документов копию паспорта [ ФИО ]49 и написанный на листе бумаги номер мобильного телефона.

Получив от [ ФИО ]35 пакет документов, необходимый для оформления [ ФИО ]26 на неосведомленное лицо, [ ФИО ]38, являясь участником организованной преступной группы, в тот же день, в рабочее время, находясь на рабочем месте в микро-офисе ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», расположенном в торговом центре «Автозаводский универмаг» по адресу: г. Н.Новгород, [ Адрес ] «а», осознавая общественную опасность запланированных преступных действий, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана сотрудников и руководства ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», в целях личного незаконного обогащения и извлечения материальной выгоды для всех участников организованной группы, приступила к реализации преступного плана. [ ФИО ]38, достоверно зная, что [ ФИО ]49, копию паспорта которого ей предоставила организатор преступной группы [ ФИО ]35, являлся клиентом ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», используя логин и пароль, полученные ей в ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30» для доступа к программе оформления кредитных договоров, вошла в программу «WEB -client» и, применяя навыки, полученные в процессе выполнения должностных обязанностей, используя паспортные данные [ ФИО ]49, с целью получения информации о размере поступившего в его адрес предложения, то есть максимальной суммы [ ФИО ]26, при наличии двух документов: паспорта гражданина РФ и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования, без проведения дополнительной проверки со стороны службы безопасности [ ФИО ]30, оформила анкету заемщика, по результатам проверки которой получила сведения, что [ ФИО ]49 может быть выдан [ ФИО ]26 в размере 300 000 рублей, и посредством электронных каналов связи направила составленную анкету в [ ФИО ]30 на авторизацию.

Указанная и направленная [ ФИО ]38 ложная информация о заемщике, содержащаяся в анкете, была проверена [ ФИО ]30 автоматически (посредством скоринга), с помощью специальных программ, вследствие того, что [ ФИО ]38 не были указаны негативные факторы, препятствующие к выдачи указанному лицу кредитных денежных средств, [ ФИО ]26 [ ФИО ]49 в сумме 300 000 рублей был одобрен, и по электронной системе [ ФИО ]38 направлен результат о положительном решении.

Продолжая совершать действия, направленные на реализацию преступного плана, действуя совместно и согласованно с организатором организованной группы [ ФИО ]35, и ее участником [ ФИО ]10, [ ФИО ]38, обманывая представителей [ ФИО ]30, используя выданные ей логин и пароль, вошла в программу «Трансваер» и составила от имени [ ФИО ]49 кредитный договор [ Номер ] (заявку на открытие банковских счетов), в который внесла заведомо ложные сведения о среднемесячном доходе заемщика и номере мобильного телефона. Затем [ ФИО ]38 сформировала кредитное досье, а именно: используя установленное на ее рабочем компьютере программное обеспечение и имевшуюся оргтехнику, распечатала изготовленный ею кредитный договор [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], заявление клиента по кредитному договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], являющееся неотъемлемой частью Заявки на открытие банковского счета, график погашения [ ФИО ]26 по картам, после чего весь пакет составленных документов, передала неустановленному следствием лицу, неосведомленному о преступных намерениях участников организованной группы, которого нашла [ ФИО ]10 на подпись в графе заемщик.

Кроме того, [ ФИО ]38, в соответствии с установленным порядком по формированию кредитного досье на заёмщика, осуществила фотографирование неустановленного в ходе следствия лица, не осведомленного о преступных намерениях участников организованной группы, после чего перенесла файл в служебный компьютер, распечатала фото на принтере и приобщила снимок вместе с копиями документов к кредитному досье, с целью придания видимости легальности своей деятельности, и лично подписала графах сотрудника [ ФИО ]30 кредитный договор.

Затем [ ФИО ]38 денежные средства в сумме 300 000 рублей, начисленные на специальный счет [ Номер ], открытый в соответствии с кредитным договором на имя [ ФИО ]49, перечислила на неперсонифицированную карту [ Номер ]******0432, имеющую текущий счет 40[ Номер ], выпущенную ООО «Хоум энд [ ФИО ]26 Финанс [ ФИО ]30», после чего продолжая действовать в интересах организованной группы, из корыстных побуждений, вопреки установленным правилам и должностным инструкциям, передала ее [ ФИО ]35

В период с 13 по [ ДД.ММ.ГГГГ ], точное время следствием не установлено, неустановленное в ходе следствия лицо, не осведомленное о преступных намерениях участников организованной группы [ ФИО ]35, [ ФИО ]10 и [ ФИО ]38, действуя по их указанию, с сотового телефона, абонентский номер которого был указан в кредитном договоре [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], позвонило от имени [ ФИО ]49 в колл-центр ООО «ХКФ [ ФИО ]30», сгенерировало пин-код, активировав банковскую карту. Затем, [ ДД.ММ.ГГГГ ] в период с 11 часов 53 минут до 11 часов 59 минут [ ФИО ]10 являясь участником организованной группы, действуя умышленно из корыстных побуждений, совместно и согласованно с [ ФИО ]35 и [ ФИО ]38, обналичила денежные средства в сумме 300 000 рублей в банкомате ООО «ХКФ [ ФИО ]30», установленном по адресу: г.Н.Новгород, [ Адрес ] революции [ Адрес ].

Таким образом, с 13 по [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ ФИО ]35, [ ФИО ]38, [ ФИО ]10, действуя в составе организованной преступной группы, путем обмана похитили денежные средства, принадлежащие ООО «Хоум энд [ ФИО ]26 Финанс [ ФИО ]30», чем причинили Обществу материальный ущерб в размере 300 000 рублей.

В дальнейшем, похищенные денежные средства участники организованной преступной группы распределили согласно ранее разработанной [ ФИО ]35 схеме. Часть похищенных денежных средств была выделена для нужд функционирования организованной преступной группы, а именно: на внесение трех обязательных платежей. Оставшиеся денежные средства получены лидером организованной преступной группы [ ФИО ]35 в качестве преступной прибыли.

Таким образом, в период с 11 августа по [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ ФИО ]10, действуя в составе организованной группы, совместно и согласованно с ее лидером [ ФИО ]35, активным участником [ ФИО ]36 и участниками [ ФИО ]32 и [ ФИО ]38 путем обмана похитили принадлежащие ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30» денежные средства в размере 1 684 783 рублей, причинив [ ФИО ]30 ущерб в особо крупном размере.

Преступная деятельность подсудимой [ ФИО ]1, выразилась в следующем:

[ ДД.ММ.ГГГГ ], в дневное время [ ФИО ]36, являясь активным участником организованной преступной группы, передал для оформления и получения [ ФИО ]26 с использованием подложных документов участнику организованной группы [ ФИО ]1, копию паспорта [ ФИО ]3, написанный на листе бумаги номера мобильного телефона и фотоизображение женщины, полученное с интернет ресурсов в социальных сетях, которая по своей возрастной категории и внешним данным соответствовал фотографии [ ФИО ]3, сохранившейся в базе данных ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30». Получив от [ ФИО ]36 пакет документов, необходимый для оформления [ ФИО ]26 на неосведомленное лицо, [ ФИО ]1, являясь участником организованной преступной группы, в тот же день, в рабочее время в микро-офис ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», расположенный в торговом центре «Новый век» по адресу: г. Н.Новгород, [ Адрес ] «а», осознавая общественную опасность запланированных преступных действий, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана сотрудников и руководства ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30» и злоупотребления доверием, в целях личного незаконного обогащения и извлечения материальной выгоды для всех участников организованной группы приступила к реализации преступного плана. Так, [ ФИО ]1, достоверно зная, что [ ФИО ]3, копию паспорта которой ей предоставил активный участник организованной группы [ ФИО ]36, являлась клиентом ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», используя логин и пароль, полученные ей в ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30» для доступа к программе оформления кредитных договоров, вошла в программу «WEB -client» и, применяя навыки, полученные в процессе выполнения должностных обязанностей, используя паспортные данные [ ФИО ]3, с целью получения информации о размере поступившего в ее адрес предложения, то есть максимальной суммы [ ФИО ]26, при наличии двух документов: паспорта гражданина РФ и Страхового свидетельства государственного пенсионного страхования, без проведения дополнительной проверки со стороны службы безопасности [ ФИО ]30, оформила анкету заемщика, по результатам проверки которой получила сведения, что [ ФИО ]3 может быть выдан [ ФИО ]26 в размере 150 000 рублей, и посредством электронных каналов связи направила составленную анкету в [ ФИО ]30 на авторизацию.

Сотрудник кредитного отдела ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», будучи введенным в заблуждение относительно достоверности предоставленных [ ФИО ]1 сведений о намерении заемщика [ ФИО ]3, имеющей положительную кредитную историю, получить [ ФИО ]26 и не обнаружив негативных факторов, препятствующих выдаче [ ФИО ]3 кредитных денежных средств, одобрил предоставление ей [ ФИО ]26 в размере 150 000 рублей, о чем по электронной системе [ ФИО ]1 было направлено уведомление.

Продолжая осуществлять задуманное, действуя в составе организованной группы, [ ФИО ]1, обманывая представителей [ ФИО ]30, используя выданные ей логин и пароль, вошла в программу «Трансваер» и, редактируя скан-копии документов сохранившихся в клиентской базе, составила от имени [ ФИО ]3 кредитный договор [ Номер ] (заявку на открытие банковских счетов), в который внесла изменения в контактные данные заемщика, указав заведомо ложные сведения - номер мобильного телефона 9081651750, полученный ранее от [ ФИО ]36

Достоверно зная, что [ ФИО ]3, не обращалась за получение кредитных денежных средств, [ ФИО ]1, продолжая совершать действия, направленные на реализацию преступного плана, действуя совместно и согласованно с [ ФИО ]35 и [ ФИО ]36, сформировали кредитное досье на имя [ ФИО ]3, а именно используя установленное на ее рабочем компьютере программное обеспечение и оргтехнику, распечатала изготовленный ею кредитный договор [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] и иные сопутствующие ему документы.

Кроме того, [ ФИО ]1 в соответствии с установленным порядком по формированию кредитного досье на заемщика, осуществила фотографирование фотоизображения женщины соответствующей по своей возрастной категории и внешним данным [ ФИО ]3, предоставленного [ ФИО ]36, сохранив файл в служебном компьютере, и приобщила снимок к кредитному досье по договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] Затем [ ФИО ]1, денежные средства в сумме 150 000 рублей, начисленные на специальный счет [ Номер ], открытый в соответствии с кредитным договором на имя [ ФИО ]3 перечислила на неперсонифицированную карту [ Номер ]******1165, имеющую текущий счет 40[ Номер ], выпущенную ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», после чего продолжая действовать в интересах организованной группы, из корыстных побуждений, вопреки установленным правилам и должностным инструкциям, передала ее [ ФИО ]36

В этот же день, [ ДД.ММ.ГГГГ ], вечером, точное время следствием не установлено, неустановленное лицо, согласно ранее разработанному ими преступному плану, с номера сотового телефона, указанного в кредитном договоре [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]3, позвонило от имени [ ФИО ]3 в колл-центр ООО «ХКФ [ ФИО ]30», сгенерировало пин-код, активировав банковскую карту, после чего в тот же день неустановленное в ходе следствия лицо, не осведомленное о преступных намерениях участников организованной группы, в период с 21 час. 18 мин. до 21 час. 25 мин. обналичило денежные средства в сумме 150 000 рублей через банкомат «Росбанк», установленный по адресу: г. Н. Новгород, [ Адрес ] «б».

Таким образом, [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ ФИО ]35, [ ФИО ]36, [ ФИО ]1, действуя в составе организованной преступной группы, путем обмана, похитили денежные средства, принадлежащие ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», чем причинили Обществу материальный ущерб в размере 150 000 рублей.

В дальнейшем, похищенные денежные средства участники организованной преступной группы распределили согласно ранее разработанной [ ФИО ]35 схеме. Часть денежных средств в процентном соотношении - между непосредственно участвовавшими в совершении хищения денежных средств лицами, осведомленными о преступном характере совершаемых действий. Другая часть похищенных денежных средств была выделена для нужд функционирования организованной преступной группы, а именно на внесение трех обязательных платежей. Оставшиеся денежные средства получены лидером организованной преступной группы [ ФИО ]35 и ее активным участником [ ФИО ]36 в качестве преступной прибыли.

Продолжая осуществлять свою преступную деятельность, [ ДД.ММ.ГГГГ ], в дневное время [ ФИО ]36, являясь активным участником организованной преступной группы, передал для оформления и получения [ ФИО ]26 с использованием подложных документов участнику организованной группы [ ФИО ]42 копию паспорта [ ФИО ]4, написанный на листе бумаги номера мобильного телефона и фотоизображение женщины, полученное с интернет ресурсов в социальных сетях, которая по своей возрастной категории и внешним данным соответствовало фотографии [ ФИО ]4, сохранившейся в базе данных ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30».

Получив от [ ФИО ]36 пакет документов, необходимый для оформления [ ФИО ]26 на неосведомленное лицо, [ ФИО ]40 с целью последующего оформления [ ФИО ]26 на имя [ ФИО ]4 совместно и по предварительному сговору с [ ФИО ]1, являющейся участником организованной группы, в тот же день, в рабочее время, находясь на рабочем месте в микро-офисе «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», расположенном в торговом центре «Новый век» по адресу: г. Н.Новгород, [ Адрес ] «а», осознавая общественную опасность запланированных преступных действий, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана сотрудников и руководства ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», в целях личного незаконного обогащения и извлечения материальной выгоды для всех участников организованной группы приступили к реализации преступного плана. [ ФИО ]1 совместно и по предварительному сговору с [ ФИО ]42, достоверно зная, что [ ФИО ]4, копию паспорта которой ей предоставил активный участник организованной группы [ ФИО ]36, являлась клиентом ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», используя логин и пароль, полученные ею в ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30» для доступа к программе оформления кредитных договоров, вошла в программу «WEB -client» и, применяя навыки, полученные в процессе выполнения должностных обязанностей, используя паспортные данные [ ФИО ]4, с целью получения информации о размере поступившего в ее адрес предложения, то есть максимальной суммы [ ФИО ]26 при наличии двух документов: паспорта гражданина РФ и Страхового свидетельства государственного пенсионного страхования, без проведения дополнительной проверки со стороны службы безопасности [ ФИО ]30, оформила анкету заемщика, по результатам проверки которой получила сведения, что [ ФИО ]4 может быть выдан [ ФИО ]26 в размере 200 000 рублей, и посредством электронных каналов связи направила составленную анкету в [ ФИО ]30 на авторизацию.

Сотрудник кредитного отдела ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», будучи введенным в заблуждение относительно достоверности предоставленных [ ФИО ]1 сведений о намерении заемщика [ ФИО ]4, имеющей положительную кредитную историю, получить [ ФИО ]26 и не обнаружив негативных факторов, препятствующих выдаче [ ФИО ]4 кредитных денежных средств, одобрил предоставление ей [ ФИО ]26 в размере 200 000 рублей, о чем по электронной системе [ ФИО ]1 было направлено уведомление.

Продолжая осуществлять задуманное, действуя в составе организованной группы, [ ФИО ]1, совместно и по предварительному сговору с [ ФИО ]42, обманывая представителей [ ФИО ]30, используя выданные ей логин и пароль, вошла в программу «Трансваер» и, редактируя скан-копии документов, сохранившихся в клиентской базе, составила от имени [ ФИО ]4 кредитный договор [ Номер ] (заявку на открытие банковских счетов), в который внесла изменения в контактные данные заемщика, указав заведомо ложные сведения - номер мобильного телефона 9081652029, полученный ранее от [ ФИО ]36

Достоверно зная, что [ ФИО ]4 не обращалась за получением кредитных денежных средств, [ ФИО ]1, совместно и по предварительному сговору с [ ФИО ]42, продолжая совершать действия, направленные на реализацию преступного плана, действуя совместно и согласованно с [ ФИО ]35 и [ ФИО ]36, сформировала кредитное досье, а именно: используя установленное на ее рабочем компьютере программное обеспечение и имевшуюся оргтехнику, распечатала изготовленный ею кредитный договор [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] и иные сопутствующие ему документы.

Кроме того, [ ФИО ]1, совместно и по предварительному сговору с [ ФИО ]42, в соответствии с установленным порядком по формированию кредитного досье на заемщика, осуществила фотографирование фотоизображения женщины, соответствующей по своей возрастной категории и внешним данным [ ФИО ]4, предоставленного ей [ ФИО ]36, сохранив файл в служебном компьютере, и приобщила снимок к кредитному досье по договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] Затем [ ФИО ]1 денежные средства в сумме 200 000 рублей, начисленные на специальный счет [ Номер ], открытый в соответствии с кредитным договором на имя [ ФИО ]4, перечислила на неперсонифицированную карту [ Номер ]******3792, имеющую текущий счет 40[ Номер ], выпущенную ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», после чего, продолжая действовать в интересах организованной группы, из корыстных побуждений, вопреки установленным правилам и должностным инструкциям, передала ее [ ФИО ]36

В этот же день, [ ДД.ММ.ГГГГ ], вечером, точное время следствием не установлено, неустановленное лицо, действуя согласно преступного плана, ранее разработанного участниками организованной группы, с номера сотового телефона, указанного [ ФИО ]1 в кредитном договоре [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], позвонило от имени [ ФИО ]4 в колл-центр ООО «ХКФ [ ФИО ]30», сгенерировало пин-код, активировав банковскую карту, после чего в тот же день неустановленное в ходе следствия лицо, не осведомленное о преступных намерениях участников организованной группы, в период с 20 час. 20 мин. до 20 час. 37 мин. обналичило денежные средства в сумме 200 000 рублей через банкомат ЗАО «ЮниКредитБанк», установленный в ТЦ «Гагаринский» по адресу: г. Н. Новгород, [ Адрес ] «а».

Таким образом, [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ ФИО ]35, [ ФИО ]36, [ ФИО ]40, [ ФИО ]1, действуя в составе организованной преступной группы, путем обмана, похитили денежные средства, принадлежащие ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», чем причинили Обществу материальный ущерб в размере 200 000 рублей.

В дальнейшем, похищенные денежные средства участники организованной преступной группы распределили согласно ранее разработанной [ ФИО ]35 схеме. Часть денежных средств в процентном соотношении - между непосредственно участвовавшими в совершении хищения денежных средств лицами, осведомленными о преступном характере совершаемых действий. Другая часть похищенных денежных средств была выделена для нужд функционирования организованной преступной группы, а именно на внесение трех обязательных платежей. Оставшиеся денежные средства получены лидером организованной преступной группы [ ФИО ]35 и ее активным участником [ ФИО ]36 в качестве преступной прибыли.

Продолжая осуществлять свою преступную деятельность, [ ДД.ММ.ГГГГ ], в дневное время [ ФИО ]36, являясь активным участником организованной преступной группы, передал для оформления и получения [ ФИО ]26 с использованием подложных документов участнику организованной группы [ ФИО ]42 копию паспорта [ ФИО ]5, написанный на листе бумаги номер мобильного телефона и фотоизображение женщины, полученное с интернет ресурсов в социальных сетях, которая по своей возрастной категории и внешним данным соответствовала фотографии [ ФИО ]5, сохранившейся в базе данных ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30».

Получив от [ ФИО ]36 пакет документов, необходимый для оформления [ ФИО ]26 на неосведомленное лицо, [ ФИО ]40, с целью последующего оформления [ ФИО ]26 на имя [ ФИО ]5 совместно и по предварительному сговору с [ ФИО ]1, в тот же день, в рабочее время, находясь на рабочем месте в микро-офисе ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», расположенном в торговом центре «Новый век» по адресу: г. Н.Новгород, [ Адрес ] «а», осознавая общественную опасность запланированных преступных действий, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана сотрудников и руководства ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», в целях личного незаконного обогащения и извлечения материальной выгоды для всех участников организованной группы приступили к реализации преступного плана. Так, [ ФИО ]1, совместно и по предварительному сговору с [ ФИО ]42, достоверно зная, что [ ФИО ]50, копию паспорта которой им предоставил активный участник организованной группы [ ФИО ]36, являлась клиентом ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», действуя во исполнение своей роли, используя свой логин и пароль, полученные ей в ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30» для доступа к программе оформления кредитных договоров, вошла в программу «WEB -client» и, применяя навыки, полученные в процессе выполнения должностных обязанностей, используя паспортные данные [ ФИО ]5, с целью получения информации о размере поступившего в ее адрес предложения, то есть максимальной суммы [ ФИО ]26 при наличии двух документов: паспорта гражданина РФ и Страхового свидетельства государственного пенсионного страхования, без проведения дополнительной проверки со стороны службы безопасности [ ФИО ]30, оформила анкету заемщика, по результатам проверки которой получила сведения, что [ ФИО ]5 может быть выдан [ ФИО ]26 в размере 170 000 рублей, и посредством электронных каналов связи направила составленную анкету в [ ФИО ]30 на авторизацию.

Сотрудник кредитного отдела ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», будучи введенным в заблуждение относительно достоверности предоставленных [ ФИО ]1 сведений о намерении заемщика [ ФИО ]5, имеющей положительную кредитную историю, получить [ ФИО ]26 и не обнаружив негативных факторов, препятствующих выдаче [ ФИО ]5 кредитных денежных средств, одобрил предоставление ей [ ФИО ]26 в размере 170 000 рублей, о чем по электронной системе [ ФИО ]1 было направлено уведомление.

Продолжая осуществлять задуманное, действуя в составе организованной группы, [ ФИО ]1, совместно и по предварительному сговору с [ ФИО ]42, обманывая представителей [ ФИО ]30, используя выданные ей логин и пароль, вошла в программу «Трансваер» и, редактируя скан-копии документов, сохранившихся в клиентской базе, составила от имени [ ФИО ]5 кредитный договор [ Номер ] (заявку на открытие банковских счетов), в который внесла изменения в контактные данные заемщика, указав заведомо ложные сведения - номер мобильного телефона 9081651693, полученный ранее от [ ФИО ]36

Достоверно зная, что [ ФИО ]50 не обращалась за получением кредитных денежных средств, [ ФИО ]1, совместно и по предварительному сговору с [ ФИО ]42, продолжая совершать действия, направленные на реализацию преступного плана, действуя совместно и согласованно с [ ФИО ]35 и [ ФИО ]36, сформировала кредитное досье, а именно: используя установленное на ее рабочем компьютере программное обеспечение и имевшуюся оргтехнику, распечатала изготовленный ею кредитный договор [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] и иные сопутствующие ему документы.

Кроме того, [ ФИО ]1 совместно и по предварительному сговору с [ ФИО ]42, в соответствии с установленным порядком по формированию кредитного досье на заемщика, осуществила фотографирование фотоизображения женщины, соответствующей по своей возрастной категории и внешним данным [ ФИО ]5, предоставленного ей [ ФИО ]36, сохранив файл в служебном компьютере, и приобщила снимок к кредитному досье по договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] Затем [ ФИО ]40 денежные средства в сумме 170 000 рублей, начисленные на специальный счет [ Номер ], открытый в соответствии с кредитным договором на имя [ ФИО ]5 перечислила на неперсонифицированную карту [ Номер ]******3875, имеющую текущий счет 40[ Номер ], выпущенную ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», после чего, продолжая действовать в интересах организованной группы, из корыстных побуждений, вопреки установленным правилам и должностным инструкциям, передала ее [ ФИО ]36

В этот же день, [ ДД.ММ.ГГГГ ], вечером, точное время следствием не установлено, неустановленное лицо из числа членов организованной группы, действуя согласно преступного плана ранее разработанного участниками организованной группы, с номера сотового телефона, указанного [ ФИО ]1 в кредитном договоре [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], позвонило от имени [ ФИО ]5 в колл-центр ООО «ХКФ [ ФИО ]30», сгенерировало пин-код, активировав банковскую карту, после чего в тот же день в период с 19 час. 47 мин. до 20 час. 18 мин. обналичило перечисленные на кредитную карту денежные средства в сумме 170 000 рублей через банкоматы, установленные в ТЦ «Гагаринский» по адресу: г. Н. Новгород, [ Адрес ] «а».

Таким образом, [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ ФИО ]35, [ ФИО ]36, [ ФИО ]1, [ ФИО ]40, действуя в составе организованной преступной группы, путем обмана, похитили денежные средства, принадлежащие ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», чем причинили Обществу материальный ущерб в размере 170 000 рублей.

В дальнейшем, похищенные денежные средства участники организованной преступной группы распределили согласно ранее разработанной [ ФИО ]35 схеме. Часть денежных средств в процентном соотношении - между непосредственно участвовавшими в совершении хищения денежных средств лицами, осведомленными о преступном характере совершаемых действий. Другая часть похищенных денежных средств была выделена для нужд функционирования организованной преступной группы, а именно на внесение трех обязательных платежей. Оставшиеся денежные средства получены лидером организованной преступной группы [ ФИО ]35 и ее активным участником [ ФИО ]36 в качестве преступной прибыли.

Продолжая осуществлять свою преступную деятельность, [ ДД.ММ.ГГГГ ], в дневное время [ ФИО ]36, являясь активным участником организованной преступной группы, передал для оформления и получения [ ФИО ]26 с использованием подложных документов участнику организованной группы [ ФИО ]1 копию паспорта [ ФИО ]6, написанный на листе бумаги номер мобильного телефона и фотоизображение женщины, полученное с интернет ресурсов в социальных сетях, которая по своей возрастной категории и внешним данным соответствовало фотографии [ ФИО ]6, сохранившейся в базе данных ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30».

Получив от [ ФИО ]36 пакет документов, необходимый для оформления [ ФИО ]26 на неосведомленное лицо, [ ФИО ]1, с целью последующего оформления [ ФИО ]26 на имя [ ФИО ]6, совместно и по предварительному сговору с [ ФИО ]42, являющейся участником организованной преступной группы, в тот же день, в рабочее время, находясь на рабочем месте в микро-офисе ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», расположенном в торговом центре «Новый век» по адресу: г. Н.Новгород, [ Адрес ] «а», осознавая общественную опасность запланированных преступных действий, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана сотрудников и руководства ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30» и злоупотребления доверием, в целях личного незаконного обогащения и извлечения материальной выгоды для всех участников организованной группы, приступили к реализации преступного плана. Так, [ ФИО ]1, совместно и по предварительному сговору с [ ФИО ]42, достоверно зная, что [ ФИО ]6, копию паспорта которой им с [ ФИО ]42 предоставил активный участник организованной группы [ ФИО ]36, являлась клиентом ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», действуя во исполнение своей роли используя свой логин и пароль, полученные ей в ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30» для доступа к программе оформления кредитных договоров, после чего [ ФИО ]40 выполняя свою преступную роль, используя логин и пароль, вошла в программу «WEB -client» и, применяя навыки, полученные в процессе выполнения должностных обязанностей, используя паспортные данные [ ФИО ]6, с целью получения информации о размере поступившего в ее адрес предложения, то есть максимальной суммы [ ФИО ]26 при наличии двух документов: паспорта гражданина РФ и Страхового свидетельства государственного пенсионного страхования, без проведения дополнительной проверки со стороны службы безопасности [ ФИО ]30, оформила анкету заемщика, по результатам проверки которой получила сведения, что [ ФИО ]6 может быть выдан [ ФИО ]26 в размере 250 000 рублей, и посредством электронных каналов связи направила составленную анкету в [ ФИО ]30 на авторизацию.

Сотрудник кредитного отдела ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», будучи введенным в заблуждение относительно достоверности предоставленных [ ФИО ]1 сведений о намерении заемщика [ ФИО ]6, имеющей положительную кредитную историю, получить [ ФИО ]26 и не обнаружив негативных факторов, препятствующих выдаче [ ФИО ]6 кредитных денежных средств, одобрил предоставление ей [ ФИО ]26 в размере 250 000 рублей, о чем по электронной системе [ ФИО ]1 было направлено уведомление.

Продолжая осуществлять задуманное, действуя в составе организованной группы, [ ФИО ]1, совместно и по предварительному сговору с [ ФИО ]42, обманывая представителей [ ФИО ]30, используя выданные ей логин и пароль, вошла в программу «Трансваер» и, редактируя скан-копии документов, сохранившихся в клиентской базе, составила от имени [ ФИО ]6 кредитный договор [ Номер ] (заявку на открытие банковских счетов), в который внесла изменения в контактные данные заемщика, указав заведомо ложные сведения - номер мобильного телефона 9524405546, полученный ранее от [ ФИО ]36

Достоверно зная, что [ ФИО ]6 не обращалась за получением кредитных денежных средств, [ ФИО ]1, совместно и по предварительному сговору с [ ФИО ]42, продолжая совершать действия, направленные на реализацию преступного плана, действуя совместно и согласованно с [ ФИО ]35 и [ ФИО ]36, сформировали кредитное досье, а именно: используя установленное на ее рабочем компьютере программное обеспечение и имевшуюся оргтехнику, распечатала изготовленный ею кредитный договор [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] и иные сопутствующие ему документы.

Кроме того, [ ФИО ]1, в соответствии с установленным порядком по формированию кредитного досье на заемщика, осуществила фотографирование фотоизображения женщины, соответствующей по своей возрастной категории и внешним данным [ ФИО ]6, предоставленного ей [ ФИО ]36, сохранив файл в служебном компьютере, и приобщила снимок к кредитному досье по договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] Затем [ ФИО ]40 денежные средства в сумме 250 000 рублей, начисленные на специальный счет [ Номер ], открытый в соответствии с кредитным договором на имя [ ФИО ]6, перечислила на неперсонифицированную карту [ Номер ]******3958, имеющую текущий счет 40[ Номер ], выпущенную ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», после чего, продолжая действовать в интересах организованной группы, из корыстных побуждений, вопреки установленным правилам и должностным инструкциям, передала ее [ ФИО ]36

В период с 13 по [ ДД.ММ.ГГГГ ] неустановленное лицо, согласно ранее разработанному ими преступному плану, с сотового телефона, абонентский номер которого указывался [ ФИО ]1 в кредитном договоре [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], позвонило от имени [ ФИО ]6 в колл-центр ООО «ХКФ [ ФИО ]30», сгенерировало пин-код, активировав банковскую карту, после чего [ ДД.ММ.ГГГГ ] неустановленное в ходе следствия лицо, не осведомленное о преступных намерениях участников организованной группы, обналичило 250 000 рублей, произведя снятие в период с 16 час. 52 мин. до 17 час. 16 мин. через банкоматы ОАО «[ ФИО ]30 Москвы», ОАО «Промсвязьбанк», установленные в ТРЦ «Муравей» по адресу: г. Н.Новгород, [ Адрес ], денежных средств в сумме 194 500 рублей, и в период с 17 час. 52 мин. до 17 час. 57 мин. через банкомат ЗАО «Райффайзенбанк», установленный в ТД «Новый век» по адресу: г. Н.Новгород, [ Адрес ]-а, денежных средств в сумме 55 500 рублей.

Таким образом, в период с 13 по [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ ФИО ]35, [ ФИО ]36, [ ФИО ]1, [ ФИО ]40 действуя в составе организованной преступной группы, путем обмана, похитили денежные средства, принадлежащие ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», чем причинили Обществу материальный ущерб в размере 250 000 рублей.

В дальнейшем, похищенные денежные средства участники организованной преступной группы распределили согласно ранее разработанной [ ФИО ]35 схеме. Часть денежных средств в процентном соотношении - между непосредственно участвовавшими в совершении хищения денежных средств лицами, осведомленными о преступном характере совершаемых действий. Другая часть похищенных денежных средств была выделена для нужд функционирования организованной преступной группы, а именно на внесение трех обязательных платежей. Оставшиеся денежные средства получены лидером организованной преступной группы [ ФИО ]35 и ее активным участником [ ФИО ]36 в качестве преступной прибыли.

Продолжая осуществлять свою преступную деятельность, [ ДД.ММ.ГГГГ ], в дневное время [ ФИО ]36, являясь активным участником организованной преступной группы, передал для оформления и получения [ ФИО ]26 с использованием подложных документов участнику организованной группы [ ФИО ]1 копию паспорта [ ФИО ]7, написанный на листе бумаги номер мобильного телефона и фотоизображение мужчины, полученное с интернет ресурсов в социальных сетях, который по своей возрастной категории и внешним данным соответствовал фотографии [ ФИО ]7, сохранившейся в базе данных ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30».

Получив от [ ФИО ]36 пакет документов, необходимый для оформления [ ФИО ]26 на неосведомленное лицо, [ ФИО ]1, являясь участником организованной преступной группы, в тот же день, в рабочее время, находясь на рабочем месте в микро-офисе ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», расположенном в торговом центре «Новый век» по адресу: г. Н.Новгород, [ Адрес ] «а», осознавая общественную опасность запланированных преступных действий, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана сотрудников и руководства ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», в целях личного незаконного обогащения и извлечения материальной выгоды для всех участников организованной группы приступила к реализации преступного плана. [ ФИО ]1, достоверно зная, что [ ФИО ]7, копию паспорта которого ей предоставил активный участник организованной группы [ ФИО ]36, являлся клиентом ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», используя логин и пароль, полученные ей в ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30» для доступа к программе оформления кредитных договоров, вошла в программу «WEB -client» и, применяя навыки, полученные в процессе выполнения должностных обязанностей, используя паспортные данные [ ФИО ]7, с целью получения информации о размере поступившего в его адрес предложения, то есть максимальной суммы [ ФИО ]26, при наличии двух документов: паспорта гражданина РФ и Страхового свидетельства государственного пенсионного страхования, без проведения дополнительной проверки со стороны службы безопасности [ ФИО ]30, оформила анкету заемщика, по результатам проверки которой получила сведения, что [ ФИО ]7 может быть выдан [ ФИО ]26 в размере 300 000 рублей, и посредством электронных каналов связи направила составленную анкету в [ ФИО ]30 на авторизацию.

Сотрудник кредитного отдела ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», будучи введенным в заблуждение относительно достоверности предоставленных [ ФИО ]1 сведений о намерении заемщика [ ФИО ]7, имеющего положительную кредитную историю, получить [ ФИО ]26 и не обнаружив негативных факторов, препятствующих выдаче [ ФИО ]7 кредитных денежных средств, одобрил предоставление ему [ ФИО ]26 в размере 300 000 рублей, о чем по электронной системе [ ФИО ]1 было направлено уведомление.

Продолжая осуществлять задуманное, действуя в составе организованной группы, [ ФИО ]1, обманывая представителей [ ФИО ]30, используя выданные ей логин и пароль, вошла в программу «Трансваер» и, редактируя скан-копии документов сохранившихся в клиентской базе, составила от имени [ ФИО ]7 кредитный договор [ Номер ] (заявку на открытие банковских счетов), в который внесла изменения в контактные данные заемщика, указав заведомо ложные сведения - номер мобильного телефона 9040500117, полученный ранее от [ ФИО ]36

Достоверно зная, что [ ФИО ]7, не обращался за получением кредитных денежных средств, [ ФИО ]1, продолжая совершать действия, направленные на реализацию преступного плана, действуя совместно и согласованно с [ ФИО ]35 и [ ФИО ]36, сформировала кредитное досье, а именно используя установленное на ее рабочем компьютере программное обеспечение и имевшуюся оргтехнику, распечатала изготовленный ею кредитный договор [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] и иные сопутствующие ему документы, после чего [ ФИО ]1 собственноручно выполнила подложную подпись от имени [ ФИО ]7 во всех распечатанных документах. Продолжая реализовывать совместный преступный замысел, [ ФИО ]1, действуя согласованно с руководителем организованной группы [ ФИО ]35 и ее активным участником [ ФИО ]36, с целью придания видимости легальности своей деятельности, подписала в соответствующих графах кредитный договор.

Кроме того, [ ФИО ]1, в соответствии с установленным порядком по формированию кредитного досье на заемщика, осуществила фотографирование фотоизображения мужчины, соответствующего по своей возрастной категории и внешним данным [ ФИО ]7, предоставленного ей [ ФИО ]36, сохранив файл в служебном компьютере, и приобщила снимок к кредитному досье по договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] Затем [ ФИО ]1, денежные средства в сумме 300 000 рублей, начисленные на специальный счет [ Номер ], открытый в соответствии с кредитным договором на имя [ ФИО ]7, перечислила на неперсонифицированную карту [ Номер ]******4451, имеющую текущий счет 40[ Номер ], выпущенную ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», после чего продолжая действовать в интересах организованной группы, из корыстных побуждений, вопреки установленным правилам и должностным инструкциям, передала ее [ ФИО ]36

В тот же день, [ ДД.ММ.ГГГГ ], вечером, точное время следствием не установлено, [ ФИО ]36, действуя совместно с [ ФИО ]1, согласно ранее разработанному ими преступному плану, с номера сотового телефона, указанного [ ФИО ]1 в кредитном договоре [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], позвонил от имени [ ФИО ]7 в колл-центр ООО «ХКФ [ ФИО ]30», сгенерировал пин-код, активировав банковскую карту, после чего в тот же день, в период с 23 час. 34 мин. до 23 час. 41 мин., [ ФИО ]51 не посвященный в преступные планы участников организованной группы, обналичил денежные средства в сумме 300 000 рублей через банкомат ООО «ХКФ [ ФИО ]30», установленный по адресу: г. Н. Новгород, [ Адрес ]Б.

Таким образом, [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ ФИО ]35, [ ФИО ]36, [ ФИО ]1, действуя в составе организованной преступной группы, путем обмана, похитили денежные средства, принадлежащие ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», чем причинили Обществу материальный ущерб в размере 300 000 рублей.

В дальнейшем, похищенные денежные средства участники организованной преступной группы распределили согласно ранее разработанной [ ФИО ]35 схеме: часть денежных средств в процентном соотношении - между непосредственно участвовавшими в совершении хищения денежных средств лицами, осведомленными о преступном характере совершаемых действий. Другая часть похищенных денежных средств была выделена для нужд функционирования организованной преступной группы, а именно на внесение трех обязательных платежей. Оставшиеся денежные средства получены лидером организованной преступной группы [ ФИО ]35 и ее активным участником [ ФИО ]36 в качестве преступной прибыли.

Продолжая осуществлять свою преступную деятельность, [ ДД.ММ.ГГГГ ], в дневное время [ ФИО ]36, являясь активным участником организованной преступной группы, передал для оформления и получения [ ФИО ]26 с использованием подложных документов участнику организованной группы [ ФИО ]1 копию паспорта [ ФИО ]8, написанный на листе бумаги номер мобильного телефона и фотоизображение женщины, полученное с интернет ресурсов в социальных сетях, которая по своей возрастной категории и внешним данным соответствовал фотографии [ ФИО ]8, сохранившейся в базе данных ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30».

Получив от [ ФИО ]36 пакет документов, необходимый для оформления [ ФИО ]26 на неосведомленное лицо, [ ФИО ]1, являясь участником организованной преступной группы, в тот же день, в рабочее время, находясь на рабочем месте в микро-офисе ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», расположенном в торговом центре «Новый век» по адресу: г. Н.Новгород, [ Адрес ] «а», осознавая общественную опасность запланированных преступных действий, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана сотрудников и руководства ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», в целях личного незаконного обогащения и извлечения материальной выгоды для всех участников организованной группы приступила к реализации преступного плана. [ ФИО ]1, достоверно зная, что [ ФИО ]8, копию паспорта которой ей предоставил активный участник организованной группы [ ФИО ]36, являлся клиентом ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», используя логин и пароль, полученные ей в ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30» для доступа к программе оформления кредитных договоров, вошла в программу «WEB -client» и, применяя навыки, полученные в процессе выполнения должностных обязанностей, используя паспортные данные [ ФИО ]8, с целью получения информации о размере поступившего в ее адрес предложения, то есть максимальной суммы [ ФИО ]26, при наличии двух документов: паспорта гражданина РФ и Страхового свидетельства государственного пенсионного страхования, без проведения дополнительной проверки со стороны службы безопасности [ ФИО ]30, оформила анкету заемщика, по результатам проверки которой получила сведения, что [ ФИО ]8 может быть выдан [ ФИО ]26 в размере 131 000 рублей, и посредством электронных каналов связи направила составленную анкету в [ ФИО ]30 на авторизацию.

Сотрудник кредитного отдела ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», будучи введенным в заблуждение относительно достоверности предоставленных [ ФИО ]1 сведений о намерении заемщика [ ФИО ]8, имеющей положительную кредитную историю, получить [ ФИО ]26 и не обнаружив негативных факторов, препятствующих выдаче [ ФИО ]8 кредитных денежных средств, одобрил предоставление ей [ ФИО ]26 в размере 131 000 рублей, о чем по электронной системе [ ФИО ]1 было направлено уведомление.

Продолжая осуществлять задуманное, действуя в составе организованной группы, [ ФИО ]1, обманывая представителей [ ФИО ]30, используя выданные ей логин и пароль, вошла в программу «Трансваер» и, редактируя скан-копии документов сохранившихся в клиентской базе, составила от имени [ ФИО ]8 кредитный договор [ Номер ] (заявку на открытие банковских счетов), в который внесла изменения в контактные данные заемщика, указав заведомо ложные сведения - номер мобильного телефона 9040500596, полученный ранее от [ ФИО ]36

Достоверно зная, что [ ФИО ]8, не обращалась за получение кредитных денежных средств, [ ФИО ]1, продолжая совершать действия, направленные на реализацию преступного плана, действуя совместно и согласованно с [ ФИО ]35 и [ ФИО ]36, сформировала кредитное досье, а именно используя установленное на ее рабочем компьютере программное обеспечение и имевшуюся оргтехнику, распечатала изготовленный ею кредитный договор [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] и иные сопутствующие ему документы, после чего [ ФИО ]1 собственноручно выполнила подложную подпись от имени [ ФИО ]8 во всех распечатанных документах. Продолжая реализовывать совместный преступный замысел, [ ФИО ]1, действуя согласованно с руководителем организованной группы [ ФИО ]35 и ее активным участником [ ФИО ]36, с целью придания видимости легальности своей деятельности, подписала в соответствующих графах кредитный договор.

Кроме того, [ ФИО ]1, в соответствии с установленным порядком по формированию кредитного досье на заемщика, осуществила фотографирование фотоизображения женщины соответствующей по своей возрастной категории и внешним данным [ ФИО ]8, предоставленного ей [ ФИО ]36, сохранив файл в служебном компьютере, и приобщила снимок к кредитному досье по договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] Затем [ ФИО ]1, денежные средства в сумме 131 000 рублей, начисленные на специальный счет [ Номер ], открытый в соответствии с кредитным договором на имя [ ФИО ]8 перечислила на неперсонифицированную карту [ Номер ]******4113, имеющую текущий счет 40[ Номер ], выпущенную ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», после чего продолжая действовать в интересах организованной группы, из корыстных побуждений, вопреки установленным правилам и должностным инструкциям, передала ее [ ФИО ]36

В этот же день, [ ДД.ММ.ГГГГ ], вечером, точное время следствием не установлено, неустановленное лицо, действуя согласно преступного плана ранее разработанного участниками организованной группы, с номера сотового телефона, указанного [ ФИО ]1 в кредитном договоре [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], позвонило от имени [ ФИО ]8 в колл-центр ООО «ХКФ [ ФИО ]30», сгенерировало пин-код, активировав банковскую карту, после чего неустановленное в ходе следствия лицо, не осведомленное о преступных намерениях участников организованной группы, в период с 23час. 27 мин. до 23час. 30 мин., действуя во исполнении преступного плана участников организованной группы, обналичило денежные средства в сумме 131 000 рублей через банкомат ООО «ХКФ [ ФИО ]30», установленный по адресу: г. Н. Новгород, [ Адрес ] «б».

Таким образом, [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ ФИО ]35, [ ФИО ]36, [ ФИО ]1, действуя в составе организованной преступной группы, путем обмана, похитили денежные средства, принадлежащие ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», чем причинили Обществу материальный ущерб в размере 131 000 рублей.

В дальнейшем, похищенные денежные средства участники организованной преступной группы распределили согласно ранее разработанной [ ФИО ]35 схеме. Часть денежных средств в процентном соотношении - между непосредственно участвовавшими в совершении хищения денежных средств лицами, осведомленными о преступном характере совершаемых действий. Другая часть похищенных денежных средств была выделена для нужд функционирования организованной преступной группы, а именно на внесение трех обязательных платежей. Оставшиеся денежные средства получены лидером организованной преступной группы [ ФИО ]35 и ее активным участником [ ФИО ]36 в качестве преступной прибыли.

Продолжая осуществлять свою преступную деятельность, [ ДД.ММ.ГГГГ ], в дневное время [ ФИО ]36, являясь активным участником организованной преступной группы, передал для оформления и получения [ ФИО ]26 с использованием подложных документов участнику организованной группы [ ФИО ]1 копию паспорта [ ФИО ]9, написанные на листе бумаги абонентские номера мобильных телефонов и фотоизображение мужчины, полученное с интернет ресурсов в социальных сетях, который по своей возрастной категории и внешним данным соответствовал фотографии [ ФИО ]9, сохранившейся в базе данных ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30».

Получив от [ ФИО ]36 пакет документов, необходимых для оформления [ ФИО ]26 на неосведомленных лиц, [ ФИО ]1, являясь участником организованной преступной группы, в тот же день, в рабочее время, находясь на рабочем месте в микро-офисе ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», расположенном в торговом центре «Новый век» по адресу: г. Н.Новгород, [ Адрес ] «а», осознавая общественную опасность запланированных преступных действий, реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана сотрудников и руководства ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», в целях личного незаконного обогащения и извлечения материальной выгоды для всех участников организованной группы, приступила к реализации преступного плана. [ ФИО ]1, достоверно зная, что [ ФИО ]9, копию паспорта которого ей предоставил активный участник организованной группы [ ФИО ]36, являлся клиентом ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», используя логин и пароль, полученные ей в ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30» для доступа к программе оформления кредитных договоров, вошла в программу «WEB-client» и, применяя навыки, полученные в процессе выполнения должностных обязанностей, используя паспортные данные [ ФИО ]9, с целью получения информации о размере поступившего в его адрес предложения, то есть максимальной суммы [ ФИО ]26 при наличии двух документов: паспорта гражданина РФ и Страхового свидетельства государственного пенсионного страхования, без проведения дополнительной проверки со стороны службы безопасности [ ФИО ]30, оформила анкету заемщика, по результатам проверки которой получила сведения, что [ ФИО ]9 может быть выдан [ ФИО ]26 в размере 143 000 рублей, и посредством электронных каналов связи направила составленную анкету в [ ФИО ]30 на авторизацию.

Сотрудник кредитного отдела ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», будучи введенным в заблуждение относительно достоверности предоставленных [ ФИО ]1 сведений о намерении заемщика [ ФИО ]9, имеющего положительную кредитную историю, получить [ ФИО ]26, не обнаружив негативных факторов, препятствующих выдаче [ ФИО ]9 кредитных денежных средств, одобрил предоставление ему [ ФИО ]26 в размере 143 000 рублей, о чем по электронной системе [ ФИО ]1 было направлено уведомление.

Продолжая осуществлять задуманное, действуя в составе организованной группы, [ ФИО ]1, обманывая представителей [ ФИО ]30, используя выданные ей логин и пароль, вошла в программу «Трансваер» и, редактируя скан-копии документов, сохранившихся в клиентской базе, составила от имени [ ФИО ]9 кредитный договор [ Номер ] (заявку на открытие банковских счетов), в который внесла изменения в контактные данные заемщика, указав заведомо ложные сведения - номер мобильного телефона 9601699342, полученный ранее от [ ФИО ]36

Достоверно зная, что [ ФИО ]9 не обращался за получением кредитных денежных средств, [ ФИО ]1, продолжая совершать действия, направленные на реализацию преступного плана, действуя совместно и согласованно с [ ФИО ]35 и [ ФИО ]36, сформировала кредитное досье, а именно: используя установленное на ее рабочем компьютере программное обеспечение и имевшуюся оргтехнику, распечатала изготовленный ею кредитный договор [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] и иные сопутствующие документы, после чего [ ФИО ]1 собственноручно выполнила подложную подпись от имени [ ФИО ]9 во всех распечатанных документах. Продолжая реализовывать совместный преступный замысел, [ ФИО ]1, действуя согласованно с руководителем организованной группы [ ФИО ]35 и ее активным участником [ ФИО ]36, с целью придания видимости легальности своей деятельности, подписала в соответствующих графах кредитный договор.

Кроме того, [ ФИО ]1, в соответствии с установленным порядком по формированию кредитного досье на заемщика, осуществила фотографирование предоставленного ей [ ФИО ]36 фотоизображения мужчины, соответствующего по своей возрастной категории и внешним данным [ ФИО ]9, сохранив файл в служебном компьютере, и приобщила снимок к кредитному досье по договору [ Номер ]. Затем [ ФИО ]1 денежные средства в сумме 143 000 рублей, начисленные на специальный счет [ Номер ], открытый в соответствии с кредитным договором на имя [ ФИО ]9, перечислила на неперсонифицированную карту [ Номер ]******4295, имеющую текущий счет [ Номер ], выпущенную ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», после чего, продолжая действовать в интересах организованной группы, из корыстных побуждений, вопреки установленным правилам и должностным инструкциям, передала ее [ ФИО ]36

В этот же день, вечером, точное время следствием не установлено, [ ФИО ]36, согласно ранее разработанному преступному плану, с сотового телефона, абонентский номер которого указывался в кредитном договоре [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], позвонил от имени [ ФИО ]9 в колл-центр ООО «ХКФ [ ФИО ]30», сгенерировал пин-код, активировав банковскую карту, после чего [ ФИО ]40 при участии [ ФИО ]37, по указанию [ ФИО ]36, в период с 23:23 час. по 23:25 час. обналичила денежные средства в сумме 143 000 рублей в банкомате ООО «ХКФ [ ФИО ]30», установленном по адресу: [ Адрес ].

Таким образом, [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ ФИО ]35, [ ФИО ]36, [ ФИО ]1, [ ФИО ]37, [ ФИО ]40, действуя в составе организованной преступной группы, путем обмана, похитили денежные средства, принадлежащие ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30», чем причинили Обществу материальный ущерб в размере 143 000 рублей.

В дальнейшем, похищенные денежные средства участники организованной преступной группы распределили согласно ранее разработанной [ ФИО ]35 схеме. Часть денежных средств в процентном соотношении - между непосредственно участвовавшими в совершении хищения денежных средств лицами, осведомленными о преступном характере совершаемых действий. Другая часть похищенных денежных средств была выделена для нужд функционирования организованной преступной группы, а именно на внесение трех обязательных платежей. Оставшиеся денежные средства получены лидером организованной преступной группы [ ФИО ]35 и ее активным участником [ ФИО ]36 в качестве преступной прибыли.

Таким образом, в период с 06 октября по [ ДД.ММ.ГГГГ ] [ ФИО ]1, действуя в составе организованной группы, совместно и согласованно с ее лидером [ ФИО ]35, активным ее участником [ ФИО ]36 и участниками [ ФИО ]42 и [ ФИО ]37, путем обмана похитили принадлежащие ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30» денежные средства в размере 1 344 000 рублей, причинив [ ФИО ]30 ущерб в особо крупном размере.

Подсудимые [ ФИО ]10 и [ ФИО ]1 виновными себя признали полностью, с предъявленным обвинением согласились, в связи с чем заявили ходатайство о применении особого порядка судебного разбирательства, пояснив, что данное ходатайство они заявляют добровольно, после консультации с адвокатом, вину полностью признают по каждому из преступлений и раскаиваются в содеянном, им понятны порядок и основания обжалования приговора, вынесенного в особом порядке судебного разбирательства, обстоятельств совершения преступлений они не оспаривают. Так же не оспаривают квалификацию по ст. 159 ч. 4 УК РФ, согласны с квалифицирующими признаками –организованной группой, в особо крупном размере.

Государственный обвинитель и представитель потерпевшего [ ФИО ]79 согласились с проведением особого порядка судебного разбирательства, а поэтому все условия проведения судебного заседания в особом порядке по делу соблюдены.

Изучив материалы уголовного дела в отношении [ ФИО ]10 и [ ФИО ]1, суд приходит к выводу, что обвинение, с которым согласились подсудимые обоснованно, подтверждается собранными в ходе предварительного следствия доказательствами.

Таким образом, суд квалифицирует действия подсудимых [ ФИО ]10 и [ ФИО ]1 по ст. 159 ч. 4 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере.

Назначая наказание подсудимым [ ФИО ]10 и [ ФИО ]1, суд руководствуется правилами ст. 6 и 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, а также данные о личности каждой из подсудимых.

[ ФИО ]10: ранее не судима, характеризуется положительно, работает, на учете у психиатра и нарколога не состоит, раскаивается в содеянном, страдает рядом общих заболеваний.

Смягчающими наказание подсудимой [ ФИО ]10 обстоятельствами суд признает: полное признание вины, наличие малолетнего ребенка, явку с повинной, состояние здоровья.

Отягчающих наказание подсудимой обстоятельств судом не установлено.

[ ФИО ]1: ранее не судима, характеризуется положительно, раскаивается в содеянном, на учете у нарколога и психиатра не состоит.

Смягчающими наказание подсудимой [ ФИО ]1 обстоятельствами суд признает: полное признание вины, явку с повинной.

Отягчающих наказание подсудимой [ ФИО ]1 обстоятельств судом не установлено.

С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, суд не находит оснований для применения к подсудимому правил ст. 15 ч. 6 УК РФ.

Обсуждая вопрос о назначении наказания подсудимым [ ФИО ]10 и [ ФИО ]1, судом не оставлено без внимания, что подсудимые совершили тяжкое преступление. Однако, учитывая, что [ ФИО ]10 и [ ФИО ]1 впервые привлекаются к уголовной ответственности, искренне раскаялись в содеянном, смягчающие наказание обстоятельства, тот факт, что обе подсудимые заняты общественно-полезным трудом, суд приходит к выводу, что их исправление и перевоспитание необходимо осуществлять без изоляции от общества, наказание может быть назначено условно, без применения дополнительных видов наказания –штрафа и ограничения свободы.

При этом наказание подсудимым [ ФИО ]10 и [ ФИО ]1 должно быть назначено с применением правил ст. 62 ч. 1 УК РФ.

Кроме того, уголовное дело в отношении [ ФИО ]10 и [ ФИО ]1 было рассмотрено в порядке, предусмотренном главой 40 УПК РФ, а поэтому при назначении наказания, суд руководствуется и правилами ч. 5 ст. 62 УК РФ.

Судьбу вещественных доказательств суд разрешает в соответствии с требованиями ст. 81 УПК РФ.

Имеющиеся по делу процессуальные издержки в сумме 16660 рублей за оказание услуг адвоката [ ФИО ]82 на предварительном следствии в соответствии с ч. 10 ст. 316 УПК РФ, поскольку дело было рассмотрено в особом порядке, взысканию с подсудимой [ ФИО ]10 не подлежат.

Рассматривая гражданский иск ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30» о взыскании с подсудимой [ ФИО ]1 в возмещении материального ущерба 1343198 рублей 62 копеек, суд приходит к выводу, что вопрос о размере данного иска в соответствии с ч. 2 ст. 309 УПК РФ необходимо передать на рассмотрение в порядке гражданского судопроизводства, признав за истцом право на удовлетворение иска, поскольку в судебном заседании без отложения судебного разбирательства, которое требуется для дополнительных расчетов суммы иска, путем привлечения к участию в деле соответчиков из числа лиц, ранее осужденных за совершение данного преступления, а также истребовании сведений о получении истцом страховых сумм по договорам [ ФИО ]26, заключенным подсудимыми, не представилось возможным сделать подробный расчет суммы иска.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 316 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать подсудимых [ ФИО ]10 и [ ФИО ]1 виновными в совершении преступления, предусмотренного ст. 159 ч. 4 УК РФ – и каждой из них за данное преступление назначить наказание в виде лишения свободы, с применением ст. 62 ч. 1, ст. 62 ч. 5 УК РФ, сроком по 3 (три) года, без штрафа и без ограничения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное [ ФИО ]1 и [ ФИО ]10 наказание считать условным с испытательным сроком на два года, каждой. Обязать [ ФИО ]1 и [ ФИО ]10 в течение испытательного срока своевременно встать на учет в государственный специализированный орган, осуществляющий исправление осужденных, периодически – один раз в месяц – являться на регистрацию в данный орган, работать, не менять без уведомления государственного специализированного органа место постоянного жительства и работы.

Меру пресечения подсудимым [ ФИО ]1 и [ ФИО ]10 до вступления приговора в законную силу оставить подписку о невыезде.

В случае реального отбывания наказания зачесть в счет отбывания наказания время содержания под стражей: [ ФИО ]1 с 21 по [ ДД.ММ.ГГГГ ], [ ФИО ]10 [ ДД.ММ.ГГГГ ].

Вопрос о размерах гражданского иска ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30» о взыскании с [ ФИО ]1 в возмещении материального ущерба передать на рассмотрение в порядке гражданского судопроизводства, признав за истцом право на удовлетворение иска.

Процессуальные издержки в сумме 16660 рублей отнести за счет средств федерального бюджета.

Вещественные доказательства:

- 12 пластиковых банковских карт «Home Credit Bank» №[ Номер ], [ Номер ], [ Номер ], [ Номер ], [ Номер ], [ Номер ], [ Номер ], [ Номер ], [ Номер ], [ Номер ], [ Номер ], [ Номер ];

- 1 пластиковая банковская карта «Home Credit Bank» KMB CARD [ Номер ];

- 6 сим-карт сотовой связи: Ростелеком №[ Номер ] и 8[ Номер ], Мегафон №[ Номер ] и [ Номер ], Теле-2 [ Номер ], МТС [ Номер ];

- визитная карточка ЗАО «[ ФИО ]11»;

- копия паспорта гражданина [ ... ] серия [ Номер ] на имя [ ФИО ]52;

- фрагмент листа бумаги с рукописным текстом размером [ Номер ] мм;

- копия паспорта гражданина [ ... ] серии [ Номер ] и свидетельства обязательного пенсионного страхования [ Номер ] на имя [ ФИО ]53;

- копия договора об оказании услуг связи ЗАО «НСС», тел.: +79524723781 от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. на имя [ ФИО ]54;

- паспорт гражданина России серии 2204 [ Номер ] и свидетельство пенсионного страхования [ Номер ] на имя [ ФИО ]55;

- ежедневник в обложке красного цвета «HOME CREDIT BANK»;

- автоматическую оснастку «COLOP printer R40/1,5» с самонаборной печатью «Нижегородский центр Панацея филиал [ Номер ]», изъятые в ходе задержания [ ФИО ]10 28.05.2013г-сим-карта оператора сотовой связи Теле2 [ Номер ] – хранить при материалах уголовного дела

кредитный договор – заявка на открытие банковских счетов/Анкета клиента [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]56 на 2 листах;

Сведения о работе для получения [ ФИО ]26 от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]56 на 1 листе;

Копии личных документов: паспорта гражданина РФ 2209 467108 и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования [ Номер ] на имя [ ФИО ]56 на 3 листах;

Графики погашения по [ ФИО ]26 в форме овердрафта на имя [ ФИО ]56 на 1 листе;

График погашения по кредитному договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]56 на 1 листе;

Заявление на добровольное страхование [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]56 – изъятые в ходе выемки [ ДД.ММ.ГГГГ ] у представителя потерпевшего [ ФИО ]57 приобщены к материалам уголовного дела/т. 9, л.д.164, 165-173/

- кредитный договор [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]58 на 1 листе; Заявление клиента по кредитному договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на 1 листе; Сведения о работе для получения [ ФИО ]26 на имя [ ФИО ]59 от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на 1 листе; Копия ПТС № [ Адрес ] на 1 листе; Ксерокопии паспорта гражданина РФ 2203 924176 и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования [ Номер ] на имя [ ФИО ]59 на 3 листах; График погашения [ ФИО ]26 по договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]59 на 2 листах; Графики погашения [ ФИО ]26 по картам без даты на имя [ ФИО ]59 на 1 листе;

- кредитный договор [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]43 на 1 листе;

Заявление клиента по кредитному договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на 1 листе;

Сведения о работе для получения [ ФИО ]26 на имя [ ФИО ]43 от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на 1 листе;

Ксерокопия паспорта гражданина РФ 2203 [ Номер ] и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования [ Номер ] на имя [ ФИО ]43 на 2 листах;

Справка о доходах физического лица за 2012 год [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] формы 2-НДФЛ, выданная ООО «Водоканал Сервис» на имя [ ФИО ]43 на 1 листе;

Графики погашения [ ФИО ]26 по картам без даты на имя [ ФИО ]43 на 1 листе;

График погашения [ ФИО ]26 по договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]43 на 2 листах;

- кредитный договор [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]44 на 1 листе; Заявление клиента по кредитному договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]44 на 1 листе; Сведения о работе для получения [ ФИО ]26 на имя [ ФИО ]44 от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на 1 листе; Ксерокопии паспорта гражданина РФ 2205 570879 и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования [ Номер ] на имя [ ФИО ]44 на 2 листах; Справку о доходах физического лица за 2012 год [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] формы 2-НДФЛ, выданную ОАО «Теплоэнерго» на имя [ ФИО ]44 на 1 листе; Графики погашения [ ФИО ]26 по картам без даты на имя [ ФИО ]44 на 1 листе; Ксерокопию графика погашения [ ФИО ]26 по договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]44

- диск CD-R с видеозаписью помещения магазина «Спар», по адресу: г.Н.Новгород, [ Адрес ]Б, диск CD-R с видеозаписью банкомата ОАО «АКБ САРОВБИЗНЕСБАНК», по адресу: г.Н.Новгород, [ Адрес ]Б, и диск CD-R с видеозаписью из помещения зоны установки банкоматов, по адресу: г.Н.Новгород, [ Адрес ] Б-

- Кредитный договор [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ];

- Заявление клиента по кредитному договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ];

- Сведения о работе для получения [ ФИО ]26/оформления поручительства;

- Ксерокопия паспорта и водительского удостоверения на имя [ ФИО ]22;

- Графики погашения [ ФИО ]26 по картам;

- Заявление на изменение персональных данных и номера мобильного телефона Клиента;

- Договор о ведении банковского счета (анкета клиента);

- Подтверждение получения карты/ПИН - конверта

- Тарифы по карте «Ноте саsh»;

- Карточка с образцами подписей и оттиска печати;

- Ксерокопия карты «НОМЕ САSН»;

- Лист ознакомления с локальными нормативными актами от [ ДД.ММ.ГГГГ ];

- Обязательство о неразглашении информации ограниченного доступа;

- Заявление на имя Начальника Управления Оплаты Труда [ ФИО ]60 от менеджера по продажам финансовых услуг [ ФИО ]12;

- Заявление от [ ФИО ]12;

- Согласие на обработку персональных данных;

- Должностная инструкция менеджера по продажам финансовых услуг;

- Заявление о направлении трудовой книги по адресу: г. Н.Новгород, [ Адрес ];

- Заявление об увольнении по собственному желанию;

- Контрольный лист прохождения вводного инструктажа по охране труда;

- Акт приема - передач документов от [ ДД.ММ.ГГГГ ];

- Приказ о приеме работника на работу - [ ФИО ]12 менеджером по продажам финансовых услуг от [ ДД.ММ.ГГГГ ];

- Трудовой договор [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ];

- Соглашение о служебной тайне между ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30» и [ ФИО ]12.

- Дополнительное соглашение [ Номер ] к трудовому договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ]г между ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30» и [ ФИО ]12;

- Дополнительное соглашение [ Номер ] к трудовому договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ]г между ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30» и [ ФИО ]12. Соглашение составлено [ ДД.ММ.ГГГГ ];

- Личная карточка работника - [ ФИО ]12:

- Контроль прохождения испытательного срока и адаптационного периода [ ФИО ]12;

-Заявление от имени [ ФИО ]12 в [ ФИО ]30 ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30» о перечислении зар. платы и других выплат на текущий счет работника;

- Справка о проверки сведений представленных на работу в [ ФИО ]30 ООО «Хоум [ ФИО ]26 энд Финанс [ ФИО ]30» [ ФИО ]12;

- Приказ о предоставлении отпуска [ ФИО ]12 [ Номер ]о от 27.09.2012г.;

- Заявление о предоставлении отпуска без сохранения заработной платы в количестве 13 календарных дней от менеджера по продажам финансовых услуг [ ФИО ]12;

- Приказ о прекращении трудового договора с работником [ Номер ]у от 10.10.2012г.;

- Интервью при увольнении;

- Ксерокопия паспорта на имя [ ФИО ]12;

-Ксерокопия Свидетельства о заключении брака между [ ФИО ]13 и [ ФИО ]14 от [ ДД.ММ.ГГГГ ];

- Ксерокопия Свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории Российской Федерации на имя [ ФИО ]14 от [ ДД.ММ.ГГГГ ];

- Ксерокопия страхового свидетельства на имя [ ФИО ]12 [ Номер ];

- Ксерокопия диплома [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]14;

- Ксерокопия диплома № СБ 5955319 от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]14;

- Ксерокопия диплома № ВСГ 3127459 от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]14;

- Выписка из лицевого счета [ Номер ] по вкладу на имя [ ФИО ]12 от [ ДД.ММ.ГГГГ ];

--Ксерокопия трудовой книги АТ - X [ Номер ] на имя [ ФИО ]12. Ксерокопия трудовой книги - изъятые в ходе выемки [ ДД.ММ.ГГГГ ] у представителя потерпевшего [ ФИО ]61

- копия кредитного договора [ Номер ] от 23.08.2012г., копия заявления клиента по кредитному договору [ Номер ] от 23.08.2012г., копия графика платежей по кредитному договору [ Номер ] от 23.08.2012г., копия приходно-кассовых ордеров и кассовых чеков;

- копия кредитного договора [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], - комментарий отдела пластиковых карт от [ ДД.ММ.ГГГГ ]

- кредитный договор [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]62 на 1 листе;

Заявление клиента по кредитному договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на 1 листе;

Сведения о работе для получения [ ФИО ]26 на имя [ ФИО ]62 от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на 1 листе;

График погашения [ ФИО ]26 по договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]62 на 2 листах;

Графики погашения [ ФИО ]26 по картам без даты на имя [ ФИО ]62 на 1 листе;

График погашения [ ФИО ]26 по договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]62 по состоянию на [ ДД.ММ.ГГГГ ] на 2 листах.

Ксерокопия паспорта гражданина РФ 2211 762196 и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования [ Номер ] на имя [ ФИО ]62 на 2 листах;

Кредитный договор [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]63 на 1 листе;

Заявление клиента по кредитному договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на 1 листе;

Сведения о работе для получения [ ФИО ]26 на имя [ ФИО ]63 от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на 1 листе;

График погашения [ ФИО ]26 по договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]63 на 2 листах;

Графики погашения [ ФИО ]26 по картам без даты на имя [ ФИО ]63 на 1 листе;

График погашения [ ФИО ]26 по договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]63 по состоянию на [ ДД.ММ.ГГГГ ] на 2 листах.

Ксерокопия паспорта гражданина РФ 2200 603078 и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования [ Номер ] на имя [ ФИО ]63 на 2 листах;

Кредитный договор [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]56 на 1 листе;

Заявление клиента по кредитному договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на 1 листе;

Сведения о работе для получения [ ФИО ]26 на имя [ ФИО ]56 от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на 1 листе;

График погашения [ ФИО ]26 по договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]56 на 2 листах;

Графики погашения [ ФИО ]26 по картам без даты на имя [ ФИО ]56 на 1 листе;

График погашения [ ФИО ]26 по договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]56 по состоянию на [ ДД.ММ.ГГГГ ] на 2 листах.

Ксерокопия паспорта гражданина РФ 2209 467108 и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования [ Номер ] на имя [ ФИО ]56 на 2 листах;

- Кредитный договор [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]46 на 1 листе;

Заявление клиента по кредитному договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]46 на 1 листе;

Сведения о работе для получения [ ФИО ]26 на имя [ ФИО ]46 от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на 1 листе;

Копию ПТС № [ Адрес ] на 1 листе;

Ксерокопии паспорта гражданина РФ 2204 285957 и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования [ Номер ] на имя [ ФИО ]46 на 6 листах;

График погашения по [ ФИО ]26 по договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]46 на 1 листе по состоянию на [ ДД.ММ.ГГГГ ];

Графики погашения [ ФИО ]26 по картам без даты на имя [ ФИО ]46 на 1 листе;

Тарифы по [ ФИО ]26 ООО «ХКФ [ ФИО ]30» на 2 листах;

Заявление на добровольное страхование от имени [ ФИО ]46 на 1 листе;

Кредитный договор [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]45 на 1 листе;

Заявление клиента по кредитному договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]45 на 1 листе;

Графики погашения [ ФИО ]26 по картам без даты на имя [ ФИО ]45 на 1 листе;

Тарифы по [ ФИО ]26 ООО «ХКФ [ ФИО ]30» на 2 листах;

Заявление на добровольное страхование от имени [ ФИО ]45 на 1 листе;

Сведения о работе для получения [ ФИО ]26 на имя [ ФИО ]45 от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на 1 листе;

Копию ПТС № [ Адрес ] на 1 листе;

Ксерокопии паспорта гражданина РФ 2210 695844 и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования [ Номер ] на имя [ ФИО ]45 на 5 листах;

График погашения по [ ФИО ]26 по договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]45 на 1 листе по состоянию на [ ДД.ММ.ГГГГ ].-

Кредитный договор [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]19;

Заявление клиента по кредитному договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]19;

Сведения о работе на имя [ ФИО ]19 от [ ДД.ММ.ГГГГ ];

Ксерокопию паспорта гражданина РФ 2209 394223 на имя [ ФИО ]19;

Справку о доходах физического лица за 2012 год [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] формы 2-НДФЛ, выданная ООО «НИЖЕГОРОДОБЛГАЗ» а имя [ ФИО ]19;

График погашения [ ФИО ]26 по договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]19;

Кредитный договор [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]15;

Заявление клиента по кредитному договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]15;

Ксерокопии паспорта гражданина РФ 2211 741237 и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования [ Номер ] на имя [ ФИО ]15;

Графики погашения [ ФИО ]26 по картам без даты;

График погашения [ ФИО ]26 по договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]15;

График погашения [ ФИО ]26 по договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]15 по состоянию на [ ДД.ММ.ГГГГ ];

Договор – заявку на открытие банковских счетов / Анкета Заемщика [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]64;

Сведения о работе для получения [ ФИО ]26 на имя [ ФИО ]64 от [ ДД.ММ.ГГГГ ];

Ксерокопии паспорта гражданина РФ 2200 429713 и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования [ Номер ] на имя [ ФИО ]64;

График погашения [ ФИО ]26 по договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]64;

Кредитный договор [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]16;

Заявление клиента по кредитному договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]16;

Сведения о работе для получения [ ФИО ]26 на имя [ ФИО ]16 от [ ДД.ММ.ГГГГ ];

Ксерокопии паспорта гражданина РФ 2204 529135 и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования [ Номер ] имя [ ФИО ]16;

График погашения [ ФИО ]26 по договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ];

Графики погашения [ ФИО ]26 по картам без даты на имя [ ФИО ]16;

График погашения [ ФИО ]26 по договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]16;

Кредитный договор [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]18;

Заявление клиента по кредитному договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]18;

Сведения о работе для получения [ ФИО ]26 на имя [ ФИО ]18 от [ ДД.ММ.ГГГГ ];

Ксерокопии паспорта гражданина РФ 2206 859211 и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования [ Номер ] на имя [ ФИО ]18;

Графики погашения [ ФИО ]26 по картам без даты на имя [ ФИО ]18;

График погашения [ ФИО ]26 по договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ];

Кредитный договор [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]65;

Заявление клиента по кредитному договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]65;

Сведения о работе для получения [ ФИО ]26 на имя [ ФИО ]65 от [ ДД.ММ.ГГГГ ];

Ксерокопии паспорта гражданина РФ 2203 122762 и водительского удостоверения [ Адрес ] на имя [ ФИО ]65;

Кредитный договор [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]66;

Заявление клиента по кредитному договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]66;

Сведения о работе для получения [ ФИО ]26 на имя [ ФИО ]66 от [ ДД.ММ.ГГГГ ];

Ксерокопии паспорта гражданина РФ 2204 250663 и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования [ Номер ] на имя [ ФИО ]66;

График погашения [ ФИО ]26 по договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]66;

Кредитный договор [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]67;

Заявление клиента по кредитному договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]67;

Сведения о работе для получения [ ФИО ]26 на имя [ ФИО ]67 от [ ДД.ММ.ГГГГ ];

Ксерокопии паспорта гражданина РФ 2205 587222 и водительского удостоверения [ Адрес ] на имя [ ФИО ]67;

Кредитный договор [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]68;

Заявление клиента по кредитному договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]68;

Сведения о работе для получения [ ФИО ]26 на имя [ ФИО ]68 от [ ДД.ММ.ГГГГ ];

Ксерокопии паспорта гражданина РФ 2200 429329 и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования [ Номер ] на имя [ ФИО ]68;

Заявление на добровольное страхование [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]68;

Копии Кредитного договора [ ФИО ]30 Хоум [ ФИО ]26 [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]69;

Копии Кредитного договора [ ФИО ]30 Хоум [ ФИО ]26 [ Номер ] от 19.10

Копии распоряжения клиента по кредитному договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] от имени [ ФИО ]21;

Копии Кредитного договора [ ФИО ]30 Хоум [ ФИО ]26 [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]70;

Копии распоряжения клиента по кредитному договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] от имени [ ФИО ]70;

Копии Кредитного договора [ ФИО ]30 Хоум [ ФИО ]26 [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]71;

Копии распоряжения клиента по кредитному договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] от имени [ ФИО ]71;

Копии Кредитного договора [ ФИО ]30 Хоум [ ФИО ]26 [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]72;

Копии распоряжения клиента по кредитному договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] от имени [ ФИО ]72;

Копии Кредитного договора [ ФИО ]30 Хоум [ ФИО ]26 [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]25;

Копии распоряжения клиента по кредитному договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] от имени [ ФИО ]25;

Копии Кредитного договора [ ФИО ]30 Хоум [ ФИО ]26 [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]20;

Копии распоряжения клиента по кредитному договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] от имени [ ФИО ]20;

Копии Кредитного договора [ ФИО ]30 Хоум [ ФИО ]26 [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]7;

Копии распоряжения клиента по кредитному договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] от имени [ ФИО ]7;

Копии Кредитного договора [ ФИО ]30 Хоум [ ФИО ]26 [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]73;

Копии распоряжения клиента по кредитному договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] от имени [ ФИО ]73;

Копии Кредитного договора [ ФИО ]30 Хоум [ ФИО ]26 [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]74;

Копии распоряжения клиента по кредитному договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] от имени [ ФИО ]74;

Копии Кредитного договора [ ФИО ]30 Хоум [ ФИО ]26 [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]75;

Копии распоряжения клиента по кредитному договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] от имени [ ФИО ]75;

Копии Кредитного договора [ ФИО ]30 Хоум [ ФИО ]26 [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]23;

Копии распоряжения клиента по кредитному договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] от имени [ ФИО ]23;

Копии Кредитного договора [ ФИО ]30 Хоум [ ФИО ]26 [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]76;

Копии распоряжения клиента по кредитному договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] от имени [ ФИО ]76;

Копии Кредитного договора [ ФИО ]30 Хоум [ ФИО ]26 [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]77;

Копии распоряжения клиента по кредитному договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] от имени [ ФИО ]77;

Копии Кредитного договора [ ФИО ]30 Хоум [ ФИО ]26 [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]45;

Копии распоряжения клиента по кредитному договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] от имени [ ФИО ]45;

Копии Кредитного договора [ ФИО ]30 Хоум [ ФИО ]26 [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]46;

Копии распоряжения клиента по кредитному договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] от имени [ ФИО ]46-

Компакт-диск Verbatim CD-R «1427 [ ФИО ]17» с файлом с аудиозаписью с названием «20120725_1427_0409524724669_3012.mp3»;

компакт-диск Verbatim CD-R «1601 [ ФИО ]18» с файлом с аудиозаписью с названием «20120804_1601_0409049139452_3527.mp3»;

компакт-диск Verbatim CD-R «1830 [ ФИО ]19» с файлом с аудиозаписью с названием «20120811_1830_0409524727203_3552.mp3»;

компакт-диск Verbatim CD-R «1720 [ ФИО ]20» с файлом с аудиозаписью с названием «20120915_1720_9049095724_2199.mp3»;

компакт-диск Verbatim CD-R «2101 [ ФИО ]23» с файлом с аудиозаписью с названием «20120926_2101_0409081515163_1372.mp3»;

компакт-диск Verbatim CD-R «2124 [ ФИО ]22» с файлом с аудиозаписью с названием «20120926_2124_0409081514903_1349.mp3»;

компакт-диск Verbatim CD-R «1600 [ ФИО ]21» с файлом с аудиозаписью с названием «20121009_1600_0409040586396_1513.mp3»;

компакт-диск Verbatim CD-R «2149 [ ФИО ]24» с файлом с аудиозаписью с названием «20121019_2149_0409063580568_1434.mp3»;

компакт-диск Verbatim CD-R «2154 [ ФИО ]25» с файлом с аудиозаписью с названием «20121019_2154_0409056629817_1366.mp3»;

компакт-диск SmartBuy CD-R «1229 [ ФИО ]16» с файлом с аудиозаписью с названием «20120722_1229_0409524722187_3544.mp3»;

компакт-диск SmartBuy CD-R «1214 [ ФИО ]15» с файлом с аудиозаписью с названием «20120701_1214_0409535518325_3544.mp3»,

с аудиозаписями телефонных разговоров – звонков в колл-центр [ ФИО ]30, связанных с активацией неперсонифицированной карты по кредитным договорам:

[ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] (заемщик [ ФИО ]15);

[ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] (заемщик [ ФИО ]16);

[ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] (заемщик [ ФИО ]17);

[ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] (заемщик [ ФИО ]18);

[ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] (заемщик [ ФИО ]19);

[ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] (заемщик [ ФИО ]20);

[ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] (заемщик [ ФИО ]21);

[ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] (заемщик [ ФИО ]22);

[ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] (заемщик [ ФИО ]23);

[ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] (заемщик [ ФИО ]24);

[ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] (заемщик [ ФИО ]25),

- Кредитный договор [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]9 на 1 листе;

Заявление клиента по кредитному договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] от имени [ ФИО ]9 на 1 листе;

Заявление на добровольное страхование [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] от имени [ ФИО ]9 на 1 листе;

Ксерокопии паспорта гражданина РФ 7307 545042 и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования [ Номер ] на имя [ ФИО ]9 на 2 листах;

График погашения по [ ФИО ]26 по договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО ]9 по состоянию на [ ДД.ММ.ГГГГ ] на 2 листах - изъятые [ ДД.ММ.ГГГГ ] у представителя потерпевшего ООО «ХКФ [ ФИО ]30» [ ФИО ]57

Записную книжку [ ФИО ]1;

Сим-карту оператора сотовой связи «Теле2» с номером [ Номер ] - хранить при материалах уголовного дела.

Сотовый телефон «Самсунг» имей [ Номер ] с двумя сим-картами и накопителем – возвратить [ ФИО ]10.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в течение 10 суток в Нижегородский областной суд через Автозаводский районный суд г. Н. Новгорода. При этом приговор не может быть обжалован в апелляционном порядке по основанию, предусмотренному пунктом 1 статьи 389.15 настоящего Кодекса. В случае подачи жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

П.п. Судья: подпись

Копия верна:

Судья: Лукинская Л.Л.

Секретарь: [ ФИО ]78

Свернуть