Рожнева Виктория Дмитриевна

Дело №

УИД: 24RS0№-76

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Красноярск 20 февраля 2025 года

Центральный районный суд г. Красноярска в составе:

председательствующего судьи Сизых А.В.,

при секретаре Злотниковой В.О.,

с участием государственного обвинителя помощника прокурора Центрального района г. Красноярска Смолина В.Д.,

защитника адвоката Шадриной О.П.,

подсудимой Рожневой В.Д.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

Рожневой Виктории Дмитриевны, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> Узбекистана, гражданки РФ, со средним специальным образованием, находящейся в фактических брачных отношениях, детей на иждивении не имеющей, неофициально работающей <данные изъяты>, зарегистрированной по адресу: <адрес>, проживающей по адресу: <адрес>,

на момент инкриминируемого преступления несудимой,

осужденной: 11 октября 2021 года мировым судьей судебного участка № 82 в Советском районе г. Красноярска, исполняющим обязанности мирового судьи судебного участка № 79 в Советском районе г. Красноярска за совершение трех преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, ч. 2 ст. 69 УК РФ к 210 часам обязательных работ, снята с учета по отбытии наказания 2.03.2022 года,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

находящейся под подпиской о невыезде и надлежащем поведении,

УСТАНОВИЛ:

Рожнева В.Д. совершила приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств п...

Показать ещё

...ри следующих обстоятельствах.

В соответствии со ст.ст. 3, 9 Федерального закона № 161-ФЗ от 27.06.2011 «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе, платежных карт, а также иных технических устройств. Использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. В случаях выявления оператором по переводу денежных средств операций, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, оператор по переводу денежных средств приостанавливает использование клиентом электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств.

Согласно ст. 3 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ идентификация – это совокупность мероприятий по установлению определенных законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах и подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий и (или) государственных и иных информационных систем.

В один из дней октября 2020 года, не позднее 19.10.2020, более точная дата предварительным следствием не установлена, к Рожневой В.Д., находящейся в г. Красноярске, обратилась ранее незнакомая Лицо1, осуществляющая незаконную банковскую деятельность в составе организованной группы с иными лицами, предложив ей предоставить свой документ, удостоверяющий личность – паспорт гражданина Российской Федерации, за денежное вознаграждение, точный размер которого в ходе следствия не установлен, для регистрации на ее имя юридического лица, в котором фактически она не будет осуществлять функции органа управления, то есть будет являться подставным лицом, после чего открыть на юридическое лицо счета в банковских организациях и передать доступ к ним, а также все средства платежей ей, включая электронные средства и электронные носители информации, для их последующего использования в процессе незаконного вывода безналичных денежных средств в наличный оборот. Данное предложение ФИО2, не имеющую цели управления юридическим лицом и реального намерения осуществлять коммерческую деятельность, в том числе, осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств с расчетных счетов юридического лица, заинтересовало, и к моменту окончания разговора с Лицом1, у нее возник преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам организации – юридического лица, номинальным участником и руководителем которого она выступит в будущем, в связи с чем, на предложение Лица1 ФИО2, осознавая незаконный характер данного предложения, желая извлечь в свою пользу материальную выгоду, ответила согласием.

После чего в один из дней октября 2020 года, но не позднее 19.10.2020, более точная дата в ходе следствия не установлена, Рожнева В.Д., находясь у остановки общественного транспорта «ТЮЗ», расположенной в районе <адрес>, в <адрес>, реализуя свой преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью извлечения незаконной прибыли, достоверно осознавая и понимая, что у нее отсутствует цель управления юридическим лицом, в котором она фактически не будет выполнять функции органа управления, действуя умышленно, из корыстных побуждений, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий, в виде нарушения порядка оборота средств платежей в Российской Федерации и желая их наступления, передала Лицу1 свой документ, удостоверяющий личность – паспорт гражданина Российской Федерации серии 0412 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по <адрес> в <адрес>, с целью дальнейшей подготовки документов, необходимых для государственной регистрации юридического лица, в соответствии с Федеральным законом РФ от ДД.ММ.ГГГГ № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» для внесения сведений в ЕГРЮЛ о создании юридического лица, а также о ней (ФИО2), как о подставном лице в качестве руководителя (директора) и учредителя юридического лица.

После чего, неустановленное предварительным следствием лицо, находясь в неустановленном месте, в один из дней октября 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точная дата предварительным следствием не установлена, используя данные документа, удостоверяющего личность – паспорта ФИО2 серии 0412 №, выданного ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по <адрес> в <адрес>, подготовило пакет документов, необходимых для подачи в налоговый орган, с целью внесения в ЕГРЮЛ сведений о создании Общества с ограниченной ответственностью «Олимпия» (далее – ООО «Олимпия»), а также о ФИО2, как о руководителе (директоре) и учредителе указанного юридического лица, которая являлась в нем подставным лицом, в том числе, подготовило от имени ФИО2 заявления по форме № Р11001 «Заявление о государственной регистрации юридического лица при создании», в соответствии с которым создается ООО «Олимпия» и на ФИО2 возлагаются полномочия руководителя и учредителя указанного юридического лица, после чего ДД.ММ.ГГГГ неустановленное лицо посредством электронных каналов связи, через сайт Федеральной налоговой службы направило в МИФНС № по <адрес>, расположенную по адресу: <адрес>, <адрес> пакет документов в отношении ООО «Олимпия».

ДД.ММ.ГГГГ в результате противоправных действий ФИО2 сотрудниками МИФНС № по <адрес>, на основании составленных и поданных неустановленным следствием лицом документов, выполненных от имени ФИО2 осуществлена государственная регистрация юридического лица – ООО «Олимпия», ИНН № с внесением соответствующих записей в ЕГРЮЛ, в том числе, о возникновении прав участника/учредителя и возложении полномочий руководителя указанной организации на ФИО2, которая в период после ДД.ММ.ГГГГ в ООО «Олимпия» организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции не осуществляла.

После чего, неустановленное предварительным следствием лицо, находясь в неустановленном месте, в один из дней в период с октября 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точная дата предварительным следствием не установлена, используя данные документа, удостоверяющего личность – паспорта ФИО2 серии 0412 №, выданного ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по <адрес> в <адрес>, подготовило пакет документов, необходимых для подачи в налоговый орган, с целью внесения в ЕГРЮЛ сведений о создании Общества с ограниченной ответственностью «Делис» (далее – ООО «Делис»), а также о ФИО2, как о руководителе (директоре) и учредителе указанного юридического лица, которая являлась в нем подставным лицом, в том числе, подготовило от имени ФИО2 заявление по форме № Р11001 «Заявление о государственной регистрации юридического лица при создании», в соответствии с которым создается ООО «Делис» и на ФИО2 возлагаются полномочия руководителя и учредителя указанного юридического лица, после чего ДД.ММ.ГГГГ неустановленное лицо посредством электронных каналов связи, через сайт Федеральной налоговой службы направило в МИФНС № по <адрес>, расположенную по адресу: <адрес>, <адрес> пакет документов в отношении <данные изъяты>».

ДД.ММ.ГГГГ в результате противоправных действий ФИО2, сотрудниками МИФНС № по <адрес>, на основании составленных и поданных неустановленным следствием лицом документов, выполненных от имени ФИО2, осуществлена государственная регистрация юридического лица – ООО <данные изъяты> с внесением соответствующих записей в ЕГРЮЛ, в том числе, о возникновении прав участника/учредителя и возложении полномочий руководителя указанной организаций на ФИО2, которая в период после ДД.ММ.ГГГГ в ООО «Делис» организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции не осуществлял.

После чего, неустановленное предварительным следствием лицо, находясь в неустановленном месте, в один из дней в период с октября 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точная дата предварительным следствием не установлена, используя данные документа, удостоверяющего личность – паспорта ФИО2 серии 0412 №, выданного ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по <адрес> в <адрес>, подготовило пакет документов, необходимых для подачи в налоговый орган, с целью внесения в ЕГРЮЛ сведений о создании Общества с ограниченной ответственностью «Фокс» (далее – ООО «Фокс»), а также о ФИО2, как о руководителе (директоре) и учредителе указанного юридического лица, которая являлась в нем подставным лицом, в том числе, подготовило от имени ФИО2 заявление по форме №Р11001 «Заявление о государственной регистрации юридического лица при создании», в соответствии с которым создается ООО «Фокс» и на ФИО2 возлагаются полномочия руководителя и учредителя указанного юридического лица, после чего ДД.ММ.ГГГГ неустановленное лицо посредством электронных каналов связи, через сайт Федеральной налоговой службы направило в МИФНС № по <адрес>, расположенную по адресу: <адрес>, <адрес> пакет документов в отношении ООО «Фокс».

ДД.ММ.ГГГГ в результате противоправных действий ФИО2, сотрудниками МИФНС № по <адрес>, расположенной по адресу: 660133, <адрес>, на основании составленных и поданных до ДД.ММ.ГГГГ, точный период следствием не установлен, неустановленным следствием лицом направлен пакет документов, выполненных от имени ФИО2, осуществлена государственная регистрация юридического лица – ООО «Фокс». ИНН № с внесением соответствующих записей в ЕГРЮЛ, в том числе, о возникновении прав участника/учредителя и возложении полномочий руководителя указанной организаций на ФИО2, которая в период после ДД.ММ.ГГГГ в ООО «Фокс» организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции не осуществляла.

После внесения сведений о ФИО2 в ЕГРЮЛ, последняя, являясь подставным лицом в <данные изъяты>», получила право открывать для <данные изъяты>», расчетные счета в банковских организациях и приобретать электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по счетам Обществ, совершать которые в действительности не намеревалась.

После чего в один из дней в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точная даты в ходе следствия не установлена, ФИО2, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам организаций – юридических лиц, находясь в <адрес>, более точное место в ходе следствия не установлено, получила от Лица1, действовавшей в составе организованной преступной группы, учредительные документы и печать ООО «Олимпия» ИНН №, изготовленную при неустановленных следствием обстоятельствах, телефон с абонентским номером +№, предназначенный для последующего использования в целях идентификации клиента в обход систем банка, дистанционного обслуживания расчетных счетов организации и управления ими, то есть являющийся средством, позволяющим осуществлять безналичные расчеты, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде бесконтрольного оборота средств платежей, создающий условия для их последующего использования в целях совершения преступлений в сфере экономики. При этом, Лицо1 проинструктировала ФИО2, что указанный номер необходимо сообщить сотруднику банка для подключения к системе ДБО «Интернет Клиент-Банк» и «SMS-банк». Кроме того, Лицо1 предупредила последнюю не сообщать сотрудникам Банка, что она является подставным лицом в ООО «Олимпия» и не намеревается осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в организации.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время следствием не установлено, ФИО2, реализуя свой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, являясь подставным лицом – единственным участником и органом управления (директором) ООО «Олимпия», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам, осуществляющим незаконную банковскую деятельность, электронных средств, в том числе, электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, а также электронных носителей информации, последние самостоятельно смогут неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности, осуществлять от имени ООО «Олимпия» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету в обход используемых банком систем идентификации клиента, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде бесконтрольного оборота средств платежей, создающего условия для их последующего использования в целях совершения преступлений в сфере экономики, и желая этого, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, обратилась в офисное отделение АО «Альфа банк», расположенный по адресу: <адрес>, пр-кт Мира, <адрес>, где предоставила сотруднику Банка документ, удостоверяющий ее личность – паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, а также пакет документов, в том числе, учредительные документы ООО «Олимпия», подтверждающие факт того, что она является руководителем организации, для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Альфа-Бизнес Онлайн» (Интернет-Банк), привязанного к абонентскому номеру +№, и выдачи секретного кода для идентификации профиля абонента с целью осуществления незаконных операций по расчетному счету иными лицами от имени ФИО2 Кроме того, последняя подписала подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа банк», согласно которому ООО «Олимпия» в лице ФИО2 уведомляет Банк о присоединении к Договору о рассчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», к договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн» (Интернет-Банк), являющейся системой банка, предназначенной для удаленного обслуживания клиентов с использованием информационно-телекоммуникационных сетей связи, в том числе, сети Интернет, обеспечивающей подготовку, передачу, прием, обработку электронных документов, предоставление информации о движении средств по счету, то есть позволяющей составлять, удостоверять и передавать распоряжения о совершении банковских операций дистанционным способом от имени ФИО2

ДД.ММ.ГГГГ сотрудник АО «Альфа Банк», не подозревая о преступном умысле ФИО2, открыл расчетный счет № на юридическое лицо – ООО «Олимпия», сформировал логин и пароль, которые ФИО2, как директор ООО «Олимпия» получила путем СМС-сообщения на абонентский номер, который ранее ей сообщила Лицо1, а также получила секретный код для идентификации профиля абонента с целью осуществления операций по расчетному счету, обеспечивающий доступ к расчетному счету ООО «Олимпия». Тем самым, ФИО2 получила документы со сведениями о электронных средствах для дистанционного доступа к нему, и при указанных обстоятельствах приобрела их в целях сбыта.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО2, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, направленного на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что она не имеет цели управления юридическим лицом и реального намерения осуществлять коммерческую деятельность, в том числе, осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств с расчетных счетов ООО «Олимпия», находясь по пр-кт Мира, <адрес>, действуя из корыстных побуждений, на условиях получения денежного вознаграждения передала Лицу1 документы об открытии ООО «Олимпия» расчетного счета в АО «Альфа Банк», данные о средствах и способах, необходимых для входа в систему «Клиент-банк», доступ к счету и переводу денежных средств, в том числе, кодовое слово «<данные изъяты>», сведения о вышеуказанном абонентском номере и электронной почте, без которых доступ в систему дистанционного банковского обслуживания невозможен, а также электронные средства для дистанционного доступа к счету, а именно: корпоративную бизнес-карту, привязанную к расчетному счету № и пин-код к ней, а также электронный носитель информации – сотовый телефон с абонентским номером +№, на который сотрудником банка поступило смс-сообщение, содержащее пароль для идентификации профиля абонента, получения доступа в программное обеспечение «Альфа-Бизнес Онлайн» (Интернет Банк), а также к расчетному счету № ООО «Олимпия», открытому в отделении АО «Альфа Банк», для осуществления дистанционного банковского обслуживания, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами. Тем самым, ФИО2 осуществила приобретение в целях сбыта и сбыт Лицу1 электронных средств и электронных носителей информации, обеспечивающих доступ к указанным расчетным счетам, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанного заявления, на ООО «Олимпия» в АО «Альфа Банк» (ОО «Красноярский» по адресу: <адрес>, пр-кт Мира, <адрес>) открыт и подключен к системе дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Бизнес» расчетный счет №.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО2, продолжая реализовывать свои преступные намерения, являясь подставным лицом – единственным участником и органом управления (директором) ООО «Олимпия», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам, электронных средств, в том числе, электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, последние самостоятельно смогут неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности, осуществлять от имени ООО «Олимпия» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету в обход используемых банком систем идентификации клиента, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде бесконтрольного оборота средств платежей, создающего условия для их последующего использования в целях совершения преступлений в сфере экономики, и желая этого, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, по указанию Лица1 обратилась в филиал СКБ ПАО «Банк Синара», расположенный по адресу: <адрес>, где предоставила сотруднику Банка документ, удостоверяющий её личность – паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, а также пакет документов, в том числе, учредительные документы ООО «Олимпия», подтверждающие факт того, что она является руководителем организации, заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания и (или) открытии банковского счета юридическим лицам, ИП и лицам, занимающимся частной практикой, в ПАО «Банк Синара» от имени ООО «Олимпия», для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Интернет Клиент-Банк», привязанного к абонентскому номеру +№ и выдачи секретного кода для идентификации профиля абонента с целью осуществления незаконных операций по расчетному счету иными лицами от имени ФИО2 Кроме того, ФИО2 подписала заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания и заявление об открытии банковского счета, согласно которому ООО «Олимпия» в лице ФИО2 уведомляет Банк о присоединении к Договору о рассчетно-кассовом обслуживании в СКБ ПАО «Банк Синара», к договору на обслуживание по системе «Интернет-Банк», являющейся системой банка, предназначенной для удаленного обслуживания клиентов с использованием информационно-телекоммуникационных сетей связи, в том числе, сети Интернет, обеспечивающей подготовку, передачу, прием, обработку электронных документов, предоставление информации о движении средств по счету, то есть позволяющей составлять, удостоверять и передавать распоряжения о совершении банковских операций дистанционным способом от имени ФИО2

ДД.ММ.ГГГГ сотрудник СКБ ПАО «Банк Синара», не подозревая о преступном умысле ФИО2, открыл расчетный счет №№ на юридическое лицо – ООО «Олимпия», сформировал логин и пароль, которые ФИО2, как директор ООО «Олимпия» получила путем СМС-сообщения на абонентский номер, который ранее ей сообщила Лицо1, а также получила секретный код для идентификации профиля абонента с целью осуществления операций по расчетному счету, обеспечивающий доступ к расчетному счету ООО «Олимпия». Тем самым, ФИО2 получила документы со сведениями о электронных средствах для дистанционного доступа к нему, и при указанных обстоятельствах приобрела их в целях сбыта.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, ФИО2, продолжая свой преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что она не имеет цели управления юридическим лицом и реального намерения осуществлять коммерческую деятельность, в том числе, осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств с расчетных счетов ООО «Олимпия», по ранее достигнутой договоренности с Лицом1, за денежное вознаграждение, находясь по пр-кт Мира <адрес>, передала последней документы об открытии ООО «Олимпия» расчетного счета в СКБ ПАО «Банк Синара», данные о средствах и способах, необходимых для входа в систему «Интернет-Банк», доступ к счету и переводу денежных средств, сведения о вышеуказанном абонентском номере, без которого доступ в систему дистанционного банковского обслуживания невозможен, а также электронные средства для дистанционного доступа к счету, а именно: банковские карты, привязанные к расчетному счету №№ и электронные носители информации, а именно, сотовый телефон с абонентским номером +№, на который сотрудником банка поступило смс-сообщение, содержащее пароль для идентификации профиля абонента, получения доступа в программное обеспечение «Интернет-Банк», а также к расчетному счету №№ ООО «Олимпия», открытому в отделении СКБ ПАО «Банк Синара», для осуществления дистанционного банковского обслуживания, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами. Тем самым, ФИО2 осуществила приобретение в целях сбыта и сбыт Лицу1 электронных средств и электронных носителей информации, обеспечивающих доступ к указанным расчетным счетам, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанного заявления, ООО «Олимпия» в СКБ ПАО «Банк Синара» по адресу: <адрес> открыт и подключен к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банк» расчетный счет №№.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам организаций – юридических лиц, ФИО2, обратилась в операционный офис ОО РОО «Красноярский» Филиала № Банка «ВТБ» (ПАО), расположенный по адресу: <адрес>, где действуя умышленно, являясь подставным лицом – единственным участником и органом управления (генеральным директором) ООО «Олимпия», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам, осуществляющим незаконную банковскую деятельность, электронных средств, в том числе, электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, а также электронных носителей информации последние самостоятельно смогут неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности, осуществлять от имени ООО «Олимпия» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету в обход используемых банком систем идентификации клиента, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде бесконтрольного оборота средств платежей, создающего условия для их последующего использования в целях совершения преступлений в сфере экономики, и желая этого, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) указанного юридического лица, предоставила сотруднику Банка документ, удостоверяющий ее личность – паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, а также пакет документов, в том числе, учредительные документы ООО «Олимпия», подтверждающие факт того, что она является руководителем организации, для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн», привязанного к абонентскому номеру +79504331592 и выдачи секретного кода для идентификации профиля абонента с целью осуществления незаконных операций по расчетному счету иными лицами от имени ФИО2 Кроме того, ФИО2 подписала заявление о предоставлении услуг банка, согласно которому ООО «Олимпия» в лице ФИО2 просит заключить договор банковского счета и открыть Обществу расчетный счет, подключить к услуге «Дистанционное банковское обслуживание» с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» (Интернет-Банк), являющейся системой банка, предназначенной для удаленного обслуживания клиентов с использованием информационно-телекоммуникационных сетей связи, в том числе, сети Интернет, обеспечивающей подготовку, передачу, прием, обработку электронных документов, предоставление информации о движении средств по счету, то есть позволяющей составлять, удостоверять и передавать распоряжения о совершении банковских операций дистанционным способом от имени ФИО2

ДД.ММ.ГГГГ сотрудник ПАО «ВТБ», не подозревая о преступном умысле ФИО2, открыл расчетный счет №, на юридическое лицо – ООО «Олимпия», сформировал логин и пароль, которые ФИО2, как директор ООО «Олимпия» получил путем СМС-сообщения на абонентский номер, который ранее ей сообщила ФИО7, а также получила секретный код для идентификации профиля абонента с целью осуществления операций по расчетному счету, обеспечивающий доступ к расчетному счету ООО «Олимпия». Тем самым, ФИО2 получила документы со сведениями о электронных средствах для дистанционного доступа к нему, и при указанных обстоятельствах приобрел их в целях сбыта.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО2 действующая в рамках единого преступного умысла, находясь в офисном помещении филиала АО «Точка» ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» по адресу: <адрес>, действуя умышленно, являясь подставным лицом – единственным участником и органом управления (директором) ООО «Олимпия», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам, осуществляющим незаконную банковскую деятельность, электронных средств, в том числе, электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, а также электронных носителей информации последние самостоятельно смогут неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности, осуществлять от имени ООО «Олимпия» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету в обход используемых банком систем идентификации клиента, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде бесконтрольного оборота средств платежей, создающего условия для их последующего использования в целях совершения преступлений в сфере экономики, и желая этого, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, предоставила сотруднику Банка документ, удостоверяющий ее личность – паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, а также пакет документов, в том числе, учредительные документы ООО «Олимпия», подтверждающие факт того, что она является руководителем организации, для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Бизнес портал» (Интернет-Банк), привязанного к абонентскому номеру +№ и выдачи секретного кода для идентификации профиля абонента с целью осуществления незаконных операций по расчетному счету иными лицами от имени ФИО2 Кроме того, ФИО2 подписала заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, согласно которому ООО «Олимпия» присоединяется к Правилам банковского обслуживания и просит открыть Обществу расчетный счет, и осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Бизнес портал», являющейся системой банка, предназначенной для удаленного обслуживания клиентов с использованием информационно-телекоммуникационных сетей связи, в том числе, сети Интернет, обеспечивающей подготовку, передачу, прием, обработку электронных документов, предоставление информации о движении средств по счету, то есть позволяющей составлять, удостоверять и передавать распоряжения о совершении банковских операций дистанционным способом, одновременно указав себя как лицо, которое будет осуществлять распоряжение денежными средствами,

ДД.ММ.ГГГГ сотрудник филиала АО «Точка» ПАО Банк «ФК Открытие», не подозревая о преступном умысле ФИО2, открыл расчетные счета №№, 40№ при этом, сформировал логин и пароль, которые ФИО2, как директор ООО «Олимпия» получила путем СМС-сообщения на абонентский номер, который ранее ей сообщила Лицо1, а также получила секретный код для идентификации профиля абонента с целью осуществления операций по расчетному счету, обеспечивающий доступ к расчетному счету ООО «Олимпия». Тем самым, ФИО2 получила документы со сведениями о электронных средствах для дистанционного доступа к ним, и при указанных обстоятельствах приобрела их в целях сбыта.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО2, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, находясь по пр-кт Мира, 60 в <адрес>, действуя из корыстных побуждений, на условиях получения денежного вознаграждения передала Лицу1 документы об открытии ООО «Олимпия» расчетного счета в ПАО Банк «ФК Открытие», данные о средствах и способах, необходимых для входа в систему «Бизнес портал», доступ к счету и переводу денежных средств, в том числе, сведения о вышеуказанном абонентском номере, без которого доступ в систему дистанционного банковского обслуживания невозможен, кодовое слово, а также электронные средства для дистанционного доступа к счету, а именно: банковские карты, привязанные к расчетным счетам №№, 40№ и пин-коды к ним, а также электронный носитель информации – сотовый телефон с абонентским номером +№, на который от сотрудника банка поступило смс-сообщение, содержащее пароль для идентификации профиля абонента, получения доступа в программное обеспечение «Интернет Банк-Клиент», а также к расчетным счетам №№, 40№ ООО «Олимпия», открытым в отделении филиала АО «Точка» ПАО Банк «ФК Открытие», для осуществления дистанционного банковского обслуживания, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами. Тем самым, ФИО2 сбыла их для неправомерного, в обход используемых банком систем идентификации клиента, осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств с использованием расчетного счета Общества.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанного заявления, на ООО «Олимпия» в ПАО Банк «ФК Открытие» (филиал АО «Точка» ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» по адресу: <адрес>) открыты и подключены к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет Банк-Клиент» расчетные счета №№, 40№.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО2, продолжая свой преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что она не имеет цели управления юридическим лицом и реального намерения осуществлять коммерческую деятельность, в том числе, осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств с расчетных счетов ООО «Олимпия», по ранее достигнутой договоренности с Лицом1, за денежное вознаграждение, находясь по <адрес>, передала последней документы об открытии ООО «Олимпия» расчетных счетов в ПАО «ВТБ», данные о средствах и способах, необходимых для входа в систему «ВТБ Бизнес Онлайн», доступ к счетам и переводу денежных средств, в том числе, логин и временный пароль для входа, сведения о вышеуказанном абонентском номере, без которого доступ в систему дистанционного банковского обслуживания невозможен, электронные средства, обеспечивающие дистанционный доступ к счетам, а именно: корпоративную карту, привязанную к расчетному счету № и пин-код к ней и электронные носители информации, а именно, сотовый телефон с абонентским номером +№, на который сотрудником банка поступило смс-сообщение, содержащее пароль для идентификации профиля абонента, получения доступа в программное обеспечение «Банк-Клиент», а также к расчетному счету № ООО «Олимпия», открытому в отделении ПАО «ВТБ», для осуществления дистанционного банковского обслуживания, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами. Тем самым ФИО2 осуществила приобретение в целях сбыта и сбыт Лицу1 электронных средств и электронных носителей информации, обеспечивающих доступ к указанным расчетным счетам, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО2, продолжая реализовывать свои преступные намерения, являясь подставным лицом – единственным участником и органом управления (директором) ООО «Олимпия», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам, электронных средств, в том числе, электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, последние самостоятельно смогут неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности, осуществлять от имени ООО «Олимпия» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету в обход используемых банком систем идентификации клиента, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде бесконтрольного оборота средств платежей, создающего условия для их последующего использования в целях совершения преступлений в сфере экономики, и желая этого, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, по указанию Лица1 обратилась в филиал СКБ ПАО «Банк Синара», расположенный по адресу: <адрес>, где предоставила сотруднику Банка документ, удостоверяющий её личность – паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, а также пакет документов, в том числе, учредительные документы ООО «Олимпия», подтверждающие факт того, что она является руководителем организации, заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания и (или) открытии банковского счета юридическим лицам, ИП и лицам, занимающимся частной практикой, в ПАО «Банк Синара» от имени ООО «Олимпия», для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Интернет Клиент-Банк», привязанного к абонентскому номеру +№ и выдачи секретного кода для идентификации профиля абонента с целью осуществления незаконных операций по расчетному счету иными лицами от имени ФИО2 Кроме того, ФИО2 подписала заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания и заявление об открытии банковского счета, согласно которому ООО «Олимпия» в лице ФИО2 уведомляет Банк о присоединении к Договору о рассчетно-кассовом обслуживании в СКБ ПАО «Банк Синара», к договору на обслуживание по системе «Интернет-Банк», являющейся системой банка, предназначенной для удаленного обслуживания клиентов с использованием информационно-телекоммуникационных сетей связи, в том числе, сети Интернет, обеспечивающей подготовку, передачу, прием, обработку электронных документов, предоставление информации о движении средств по счету, то есть позволяющей составлять, удостоверять и передавать распоряжения о совершении банковских операций дистанционным способом от имени ФИО2

ДД.ММ.ГГГГ сотрудник СКБ ПАО «Банк Синара», не подозревая о преступном умысле ФИО2, открыл расчетный счет № на юридическое лицо – ООО «Олимпия», сформировал логин и пароль, которые ФИО2, как директор ООО «Олимпия» получила путем СМС-сообщения на абонентский номер, который ранее ей сообщила Лицо1, а также получила секретный код для идентификации профиля абонента с целью осуществления операций по расчетному счету, обеспечивающий доступ к расчетному счету ООО «Олимпия». Тем самым, ФИО2 получила документы со сведениями о электронных средствах для дистанционного доступа к нему, и при указанных обстоятельствах приобрела их в целях сбыта.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО2, продолжая свой преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что она не имеет цели управления юридическим лицом и реального намерения осуществлять коммерческую деятельность, в том числе, осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств с расчетных счетов ООО «Олимпия», по ранее достигнутой договоренности с Лицом1, за денежное вознаграждение, находясь по пр-кт Мира <адрес>, передала последней документы об открытии ООО «Олимпия» расчетного счета в СКБ ПАО «Банк Синара», данные о средствах и способах, необходимых для входа в систему «Интернет-Банк», доступ к счету и переводу денежных средств, сведения о вышеуказанном абонентском номере, без которого доступ в систему дистанционного банковского обслуживания невозможен, а также электронные средства для дистанционного доступа к счету, а именно: банковские карты, привязанные к расчетному счету № и электронные носители информации, а именно, сотовый телефон с абонентским номером +№, на который сотрудником банка поступило смс-сообщение, содержащее пароль для идентификации профиля абонента, получения доступа в программное обеспечение «Интернет-Банк», а также к расчетному счету № ООО «Олимпия», открытый в отделении СКБ ПАО «Банк Синара», для осуществления дистанционного банковского обслуживания, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами. Тем самым, ФИО2 осуществила приобретение в целях сбыта и сбыт Лицу1 электронных средств и электронных носителей информации, обеспечивающих доступ к указанным расчетным счетам, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанного заявления, ООО «Олимпия» в СКБ ПАО «Банк Синара» по адресу: <адрес> открыт и подключен к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банк» расчетный счет №.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО2, не отказываясь от преступных намерений, обратилась в офис АО «Банк Дом.РФ», расположенный по адресу: <адрес>, где, действуя умышленно, являясь подставным лицом – единственным участником и органом управления (директором) ООО «Олимпия», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам, осуществляющим незаконную банковскую деятельность, электронных средств, в том числе, электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, а также электронных носителей информации последние самостоятельно смогут неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности, осуществлять от имени ООО «Олимпия» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету в обход используемых банком систем идентификации клиента, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде бесконтрольного оборота средств платежей, создающего условия для их последующего использования в целях совершения преступлений в сфере экономики, и желая этого, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, предоставил сотруднику Банка документ, удостоверяющий его личность – паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, а также пакет документов, в том числе, учредительные документы ООО «Олимпия», подтверждающие факт того, что она является руководителем организации, для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Банк-Клиент», привязанного к абонентскому номеру +№ и выдачи секретного кода для идентификации профиля абонента с целью осуществления незаконных операций по расчетному счету иными лицами от имени ФИО2 Кроме того, последняя подписала заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Банк Дом.РФ», согласно которому ООО «Олимпия» в лице ФИО2 просит открыть Обществу банковский счет и предоставить с использованием абонентского номера +№, фактически находящийся в распоряжении членов организованной группы, доступ к системе «Банк-Клиент» (Интернет-Банк), предназначенной для удаленного обслуживания клиентов с использованием информационно-телекоммуникационных сетей связи, в том числе, сети Интернет, обеспечивающей подготовку, передачу, прием, обработку электронных документов, предоставление информации о движении средств по счету, то есть позволяющей составлять, удостоверять и передавать распоряжения о совершении банковских операций дистанционным способом от имени ФИО2, одновременно ФИО2 в заявлении указала кодовое слово для доступа к счету, подтвердил достоверность сообщенных банку сведений и равнозначность простой электронной подписи с использованием номера телефона клиента его собственноручной подписи.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудник АО «Банк Дом.РФ», не подозревая о преступном умысле ФИО2, открыл расчетные счета №№, 40№ на юридическое лицо – ООО «Олимпия», сформировал логин и пароль, которые ФИО2, как директор ООО «Олимпия» получила путем СМС-сообщения на абонентский номер, который ранее ей сообщила Лицо1, а также получила секретный код для идентификации профиля абонента с целью осуществления операций по расчетному счету, обеспечивающий доступ к расчетному счету ООО «Олимпия», помимо этого, ФИО2 получила Бизнес-карту ID №, позволяющую осуществлять безналичные расчёты, иные банковские операции и сделки с использованием программно-технического комплекса «Банк-Клиент». При указанных обстоятельствах ФИО2 в целях сбыта приобрела электронные средства – Бизнес-карты, привязанные к расчётным счетам №№, 40№, данные для входа в корпоративную информационную систему «Банк-Клиент», а именно: логин и временный пароль, а также электронный носитель информации – сотовый телефон с абонентским номером +79504331592, к которому была подключена услуга смс-информирования.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное в ходе предварительного следствия время не установлено, ФИО2, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, находясь по пр-кт Мира, <адрес>, действуя из корыстных побуждений, на условиях получения денежного вознаграждения передала Лицу1 документы об открытии ООО «Олимпия» расчетного счета в АО «Банк Дом РФ», данные о средствах и способах, необходимых для входа в систему «Банк-Клиент», доступ к счету и переводу денежных средств, в том числе, логин и временный пароль для входа, кодовое слово, сведения о вышеуказанном абонентском номере, без которого доступ в систему дистанционного банковского обслуживания невозможен, а также электронные средства для дистанционного доступа к счету, а именно: бизнес-карты, привязанные к расчетным счетам №№, 40№ и пин-коды к ним, а также электронный носитель информации – сотовый телефон с абонентским номером +№, на который сотрудником банка поступило смс-сообщение, содержащее пароль для идентификации профиля абонента, получения доступа в программное обеспечение «Банк-Клиент», а также к расчетным счетам №№, 40№ ООО «Олимпия», открытым в отделении АО «Банк Дом РФ», для осуществления дистанционного банковского обслуживания, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами. Тем самым, ФИО2 осуществила приобретение в целях сбыта и сбыт Лицу1 электронных средств и электронных носителей информации, обеспечивающих доступ к указанным расчетным счетам, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанного заявления, на ООО «Олимпия» в АО «Банк Дом РФ» (ОО «Красноярский» по адресу: <адрес>) открыты и подключены к системе дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент» расчетные счета №№, 40№.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время следствием не установлено, ФИО2., находясь в офисном помещении отделения «Офис Центральный» № ПАО АКБ «Авангард» по адресу: <адрес>, пр-кт Мира, <адрес>, реализуя свой преступный умысел направленный на неправомерный оборот средств платежей, являясь подставным лицом – единственным участником и органом управления (директором) ООО «Олимпия», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам, осуществляющим незаконную банковскую деятельность, электронных средств, в том числе, электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, а также электронных носителей информации, последние самостоятельно смогут неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности, осуществлять от имени ООО «Олимпия» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету в обход используемых банком систем идентификации клиента, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде бесконтрольного оборота средств платежей, создающего условия для их последующего использования в целях совершения преступлений в сфере экономики, и желая этого, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, предоставила сотруднику Банка документ, удостоверяющий её личность – паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, а также пакет документов, в том числе, учредительные документы ООО «Олимпия», подтверждающие факт того, что она является руководителем организации, для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Авангард Интернет-Банк», привязанного к абонентскому номеру +№, и находящуюся в распоряжении членов организованной группы электронной почте <данные изъяты>.ru, и выдачи секретного кода для идентификации профиля абонента с целью осуществления незаконных операций по расчетному счету иными лицами от имени ФИО2 Кроме того, последняя подписала заявление на открытие счета ООО «Олимпия» в ПАО АКБ «Авангард», согласно которому ООО «Олимпия» в лице ФИО2 уведомляет Банк о присоединении к Договору о рассчетно-кассовом обслуживании в ПАО АКБ «Авангард» и подключении к системе «Авангард Интернет-Банк» юридического лица/индивидуального предпринимателя, предназначенной для удаленного обслуживания клиентов с использованием информационно-телекоммуникационных сетей связи, в том числе, сети Интернет, обеспечивающей подготовку, передачу, прием, обработку электронных документов, предоставление информации о движении средств по счету, то есть позволяющей составлять, удостоверять и передавать распоряжения о совершении банковских операций дистанционным способом от имени ФИО2

ДД.ММ.ГГГГ сотрудник ПАО АКБ «Авангард», не подозревая о преступном умысле ФИО2, открыл расчетный счет № на юридическое лицо – ООО «Олимпия», сформировал логин и пароль, которые ФИО2, как директор ООО «Олимпия» получила путем СМС-сообщения на абонентский номер, который ранее ей сообщила Лицо1, а также получила секретный код для идентификации профиля абонента с целью осуществления операций по расчетному счету, обеспечивающий доступ к расчетному счету ООО «Олимпия», помимо этого, ФИО2 получила кэш-карту, позволяющую осуществлять безналичные расчёты, иные банковские операции и сделки с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк». При указанных обстоятельствах ФИО2 в целях сбыта приобрела электронные средства – кэш-карту, привязанную к расчётному счету №, данные для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет-Банк», а именно: логин и временный пароль, а также электронный носитель информации – сотовый телефон с абонентским номером +№, к которому была подключена услуга смс-информирования.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное в ходе предварительного следствия время не установлено, ФИО2, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, находясь по пр-кт Мира, <адрес>, действуя из корыстных побуждений, на условиях получения денежного вознаграждения передала Лицу1 документы об открытии ООО «Олимпия» расчетного счета в ПАО АКБ «Авангард», данные о средствах и способах, необходимых для входа в систему «Авангард Интернет-Банк», доступ к счету и переводу денежных средств, в том числе, логин и временный пароль для входа, сведения о вышеуказанном абонентском номере и электронной почте, без которых доступ в систему дистанционного банковского обслуживания невозможен, а также электронные средства для дистанционного доступа к счету, а именно: кэш-карту, привязанную к расчетному счету №, а также электронный носитель информации – сотовый телефон с абонентским номером +№, на который сотрудником банка поступило смс-сообщение, содержащее пароль для идентификации профиля абонента, получения доступа в программное обеспечение «Авангард Интернет-Банк», а также к расчетному счету № ООО «Олимпия», открытому в отделении ПАО АКБ «Авангард», для осуществления дистанционного банковского обслуживания, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами. Тем самым. ФИО2 осуществила приобретение в целях сбыта и сбыт Лицу1 электронных средств и электронных носителей информации, обеспечивающих доступ к указанным расчетным счетам, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанного заявления, в тот же период времени, ООО «Олимпия» в ПАО АКБ «Авангард» («Офис Центральный» № по адресу: <адрес>, пр-кт Мира, <адрес>) открыт и подключен к системе дистанционного банковского обслуживания «Авангард Интернет-Банк» расчетный счет №.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам организаций – юридических лиц, ФИО2, обратилась в операционный офис ОО РОО «Красноярский» Филиала № Банка «ВТБ» (ПАО), расположенный по адресу: <адрес>, где действуя умышленно, являясь подставным лицом – единственным участником и органом управления (генеральным директором) ООО «Олимпия», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам, осуществляющим незаконную банковскую деятельность, электронных средств, в том числе, электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, а также электронных носителей информации последние самостоятельно смогут неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности, осуществлять от имени ООО «Олимпия» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету в обход используемых банком систем идентификации клиента, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде бесконтрольного оборота средств платежей, создающего условия для их последующего использования в целях совершения преступлений в сфере экономики, и желая этого, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) указанного юридического лица, предоставила сотруднику Банка документ, удостоверяющий ее личность – паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, а также пакет документов, в том числе, учредительные документы ООО «Олимпия», подтверждающие факт того, что она является руководителем организации, для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн», привязанного к абонентскому номеру +№ и выдачи секретного кода для идентификации профиля абонента с целью осуществления незаконных операций по расчетному счету иными лицами от имени ФИО2 Кроме того, ФИО2 подписала заявление о предоставлении услуг банка, согласно которому ООО «Олимпия» в лице ФИО2 просит заключить договор банковского счета и открыть Обществу расчетный счет, подключить к услуге «Дистанционное банковское обслуживание» с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» (Интернет-Банк), являющейся системой банка, предназначенной для удаленного обслуживания клиентов с использованием информационно-телекоммуникационных сетей связи, в том числе, сети Интернет, обеспечивающей подготовку, передачу, прием, обработку электронных документов, предоставление информации о движении средств по счету, то есть позволяющей составлять, удостоверять и передавать распоряжения о совершении банковских операций дистанционным способом от имени ФИО2

ДД.ММ.ГГГГ сотрудник ПАО «ВТБ», не подозревая о преступном умысле ФИО2, открыл расчетный счет №, на юридическое лицо – ООО «Олимпия», сформировал логин и пароль, которые ФИО2, как директор ООО «Олимпия» получил путем СМС-сообщения на абонентский номер, который ранее ей сообщила Лицо1, а также получила секретный код для идентификации профиля абонента с целью осуществления операций по расчетному счету, обеспечивающий доступ к расчетному счету ООО «Олимпия». Тем самым, ФИО2 получила документы со сведениями о электронных средствах для дистанционного доступа к нему, и при указанных обстоятельствах приобрел их в целях сбыта.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО2, продолжая свой преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что она не имеет цели управления юридическим лицом и реального намерения осуществлять коммерческую деятельность, в том числе, осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств с расчетных счетов ООО «Олимпия», по ранее достигнутой договоренности с Лицом1, за денежное вознаграждение, находясь по <адрес>, передала последней документы об открытии ООО «Олимпия» расчетных счетов в ПАО «ВТБ», данные о средствах и способах, необходимых для входа в систему «ВТБ Бизнес Онлайн», доступ к счетам и переводу денежных средств, в том числе, логин и временный пароль для входа, сведения о вышеуказанном абонентском номере, без которого доступ в систему дистанционного банковского обслуживания невозможен, электронные средства, обеспечивающие дистанционный доступ к счетам, а именно: корпоративную карту, привязанную к расчетному счету № и пин-код к ней и электронные носители информации, а именно, сотовый телефон с абонентским номером +№, на который сотрудником банка поступило смс-сообщение, содержащее пароль для идентификации профиля абонента, получения доступа в программное обеспечение «Банк-Клиент», а также к расчетному счету № ООО «Олимпия», открытому в отделении ПАО «ВТБ», для осуществления дистанционного банковского обслуживания, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами. Тем самым, ФИО2 осуществила приобретение в целях сбыта и сбыт Лицу1 электронных средств и электронных носителей информации, обеспечивающих доступ к указанным расчетным счетам, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время в ходе следствия не установлено, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам организаций – юридических лиц, ФИО2, обратилась в дополнительный офис «Центральный» ПАО «Росбанк» расположенный по адресу: <адрес>, где, действуя умышленно, являясь подставным лицом – единственным участником и органом управления (генеральным директором) ООО «Олимпия», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам, осуществляющим незаконную банковскую деятельность, электронных средств, в том числе, электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, а также электронных носителей информации последние самостоятельно смогут неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности, осуществлять от имени ООО «Олимпия» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету в обход используемых банком систем идентификации клиента, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде бесконтрольного оборота средств платежей, создающего условия для их последующего использования в целях совершения преступлений в сфере экономики, и желая этого, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) указанного юридического лица, где предоставила сотруднику Банка документ, удостоверяющий его личность – паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, а также пакет документов, в том числе, учредительные документы ООО «Олимпия», подтверждающие факт того, что она является руководителем организации, для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Росбанк Малый бизнес» (Интернет-Банк), привязанного к абонентскому номеру +№ и электронной почте <данные изъяты>-<данные изъяты>, фактически находящиеся в распоряжении членов организованной группы, и выдачи секретного кода для идентификации профиля абонента с целью осуществления незаконных операций по расчетному счету иными лицами от имени ФИО2 Кроме того, ФИО2 подписала заявление-оферта на комплексное оказание банковских услуг, согласно которому ООО «Олимпия» в лице ФИО2 просит заключить договор банковского счета на условиях Правил банковского обслуживания и открыть расчетный счет, заключить соглашение об электронном обмене документами для клиентов, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания посредством системы «Росбанк Малый бизнес» и подключить к указанной системе, являющейся системой банка, предназначенной для удаленного обслуживания клиентов с использованием информационно-телекоммуникационных сетей связи, в том числе, сети Интернет, обеспечивающей подготовку, передачу, прием, обработку электронных документов, предоставление информации о движении средств по счету, то есть позволяющей составлять, удостоверять и передавать распоряжения о совершении банковских операций дистанционным способом от имени ФИО2

ДД.ММ.ГГГГ сотрудник ПАО «Росбанк», не подозревая о преступном умысле ФИО2, открыл расчетный счет № на юридическое лицо – ООО «Олимпия», сформировал логин и пароль, которые ФИО2, как директор ООО «Олимпия» получила путем СМС-сообщения на абонентский номер, который ранее ей сообщила Лицо1, а также получила секретный код для идентификации профиля абонента с целью осуществления операций по расчетному счету, обеспечивающий доступ к расчетному счету ООО «Олимпия». Тем самым, ФИО2 получила документы со сведениями о электронных средствах для дистанционного доступа к нему, и при указанных обстоятельствах приобрела их в целях сбыта.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО2, продолжая свой преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что она не имеет цели управления юридическим лицом и реального намерения осуществлять коммерческую деятельность, в том числе, осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств с расчетных счетов ООО «Олимпия», по ранее достигнутой договоренности с Лицом1, за денежное вознаграждение, находясь по пр-кт Мира, <адрес>, передала последней документы об открытии ООО «Олимпия» расчетного счета в ПАО «Росбанк», данные о средствах и способах, необходимых для входа в систему «Росбанк Малый бизнес», доступ к счету и переводу денежных средств, в том числе, логин и временный пароль для входа, сведения о вышеуказанном абонентском номере, без которого доступ в систему дистанционного банковского обслуживания невозможен, электронные средства, обеспечивающие дистанционный доступ к счетам, а именно: корпоративная карта, привязанная к расчетному счету № и пин-код к ней и электронные носители информации, а именно, сотовый телефон с абонентским номером +№, на который сотрудником банка поступило смс-сообщение, содержащее пароль для идентификации профиля абонента, получения доступа в программное обеспечение «Росбанк Малый бизнес», а также к расчетному счету № ООО «Олимпия», открытому в отделении ПАО «Росбанк», для осуществления дистанционного банковского обслуживания, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами. Тем самым ФИО2 осуществила приобретение в целях сбыта и сбыт Лицу1 электронных средств и электронных носителей информации, обеспечивающих доступ к указанным расчетным счетам, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанного заявления, на ООО «Олимпия» в ПАО «Росбанк» (дополнительный офис «Центральный» ПАО «Росбанк» по адресу: <адрес>) открыт и подключен к системе дистанционного банковского обслуживания «Росбанк Малый бизнес» расчетный счет №.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО2, продолжая реализовывать свои преступные намерения, являясь подставным лицом – единственным участником и органом управления (директором) ООО «Олимпия», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам, осуществляющим незаконную банковскую деятельность, электронных средств, в том числе, электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, а также электронных носителей информации, последние самостоятельно смогут неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности, осуществлять от имени ООО «Олимпия» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету в обход используемых банком систем идентификации клиента, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде бесконтрольного оборота средств платежей, создающего условия для их последующего использования в целях совершения преступлений в сфере экономики, и желая этого, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, по указанию Лица1 обратилась в филиал АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: <адрес>, пр-кт Мира, <адрес> «А» в <адрес>, где предоставила сотруднику Банка документ, удостоверяющий ее личность – паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, а также пакет документов, в том числе, учредительные документы ООО «Олимпия», подтверждающие факт того, что она является руководителем организации, для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Банк-Клиент» (Интернет-Банк), привязанного к абонентскому номеру +79504331592 и выдачи секретного кода для идентификации профиля абонента с целью осуществления незаконных операций по расчетному счету иными лицами от имени ФИО2 Кроме того, последняя подписала заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», согласно которому ООО «Олимпия» в лице ФИО2 просит открыть Обществу банковский счет и предоставить с использованием абонентского номера +№, фактически находящиеся в распоряжении членов организованной группы, доступ к системе «Банк-Клиент», являющейся системой банка, предназначенной для удаленного обслуживания клиентов с использованием информационно-телекоммуникационных сетей связи, в том числе, сети Интернет, обеспечивающей подготовку, передачу, прием, обработку электронных документов, предоставление информации о движении средств по счету, то есть позволяющей составлять, удостоверять и передавать распоряжения о совершении банковских операций дистанционным способом от имени ФИО2 подтверждены достоверность сообщенных банку сведений и равнозначность простой электронной подписи с использованием номера телефона клиента его собственноручной подписи.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудник АО «Райффайзенбанк», не подозревая о преступном умысле ФИО2, открыл расчетный счет № на юридическое лицо – ООО «Олимпия», выдал неименную банковскую карту, привязанную к вышеуказанному расчетному счету, сформировал логин и пароль, которые ФИО2, как директор ООО «Олимпия» получила путем СМС-сообщения на абонентский номер, который ранее ей сообщила Лицо1, а также получила секретный код для идентификации профиля абонента с целью осуществления операций по расчетному счету, обеспечивающий доступ к расчетному счету ООО «Олимпия». Тем самым ФИО2 получила документы со сведениями о электронных средствах для дистанционного доступа к нему, и при указанных обстоятельствах приобрел их в целях сбыта.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО2, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что она не имеет цели управления юридическим лицом и реального намерения осуществлять коммерческую деятельность, в том числе, осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств с расчетных счетов ООО «Олимпия», по ранее достигнутой договоренности с Лицом1, за денежное вознаграждение, находясь по пр-кт Мира, <адрес>, передала последней документы об открытии ООО «Олимпия» расчетного счета в АО «Райффайзенбанк», данные о средствах и способах, необходимых для входа в систему «Банк-Клиент», доступ к счету и переводу денежных средств, в том числе, логин и временный пароль для входа, сведения о вышеуказанном абонентском номере и электронной почте, без которых доступ в систему дистанционного банковского обслуживания невозможен, кодовое слово, электронные средства, а именно: неименную банковскую карту, привязанную к расчетному счету № и электронные носители информации, а именно: сотовый телефон с абонентским номером +№, на который сотрудником банка поступило смс-сообщение, содержащее пароль для идентификации профиля абонента, получения доступа в программное обеспечение «Банк-Клиент», а также к расчетному счету № ООО «Олимпия», открытому в отделении АО «Райффайзенбанк», для осуществления дистанционного банковского обслуживания, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами. Тем самым, ФИО2 осуществила приобретение в целях сбыта и сбыт Лицу1 электронных средств и электронных носителей информации, обеспечивающих доступ к указанным расчетным счетам, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанного заявления, на ООО «Олимпия» в АО «Райффайзенбанк» (дополнительный офис «Красноярский» по адресу: <адрес>, пр-кт Мира, <адрес> «А») открыт и подключен к системе дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент» расчетный счет №.

После чего в один из дней в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точная дата в ходе следствия не установлена, ФИО2, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам организаций – юридических лиц, находясь в <адрес>, более точное место в ходе следствия не установлено, получила от Лица1, действовавшей в составе организованной преступной группы, учредительные документы и печать ООО «Делис» ИНН №, изготовленную при неустановленных следствием обстоятельствах, телефон с абонентским номером +79504330837, телефон с абонентским номером +№ предназначенные для последующего использования в целях идентификации клиента в обход систем банка, дистанционного обслуживания расчетных счетов организации и управления ими, то есть являющийся средством, позволяющим осуществлять безналичные расчеты, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде бесконтрольного оборота средств платежей, создающий условия для их последующего использования в целях совершения преступлений в сфере экономики. При этом, Лицо1 проинструктировала ФИО2, что указанный номер необходимо сообщить сотруднику банка для подключения к системе ДБО «Интернет Клиент-Банк» и «SMS-банк». Кроме того, Лицо1 предупредила последнюю не сообщать сотрудникам Банка, что она является подставным лицом в ООО «Делис» и не намеревается осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в организации.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО2, продолжая реализовывать свои преступные намерения, являясь подставным лицом – единственным участником и органом управления (директором) ООО «Делис», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам, осуществляющим незаконную банковскую деятельность, электронных средств, в том числе, электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, а также электронных носителей информации, последние самостоятельно смогут неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности, осуществлять от имени ООО «Делис» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету в обход используемых банком систем идентификации клиента, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде бесконтрольного оборота средств платежей, создающего условия для их последующего использования в целях совершения преступлений в сфере экономики, и желая этого, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, по указанию Лица1 обратилась в филиал АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: <адрес>, пр-кт Мира, <адрес> «А» в <адрес>, где предоставила сотруднику Банка документ, удостоверяющий ее личность – паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, а также пакет документов, в том числе, учредительные документы ООО «Делис», подтверждающие факт того, что она является руководителем организации, для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Банк-Клиент» (Интернет-Банк), привязанного к абонентскому номеру +79504330837 и выдачи секретного кода для идентификации профиля абонента с целью осуществления незаконных операций по расчетному счету иными лицами от имени ФИО2 Кроме того, последняя подписала заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», согласно которому ООО «Делис» в лице ФИО2 просит открыть Обществу банковский счет и предоставить с использованием абонентского номера +№, фактически находящиеся в распоряжении членов организованной группы, доступ к системе «Банк-Клиент», являющейся системой банка, предназначенной для удаленного обслуживания клиентов с использованием информационно-телекоммуникационных сетей связи, в том числе, сети Интернет, обеспечивающей подготовку, передачу, прием, обработку электронных документов, предоставление информации о движении средств по счету, то есть позволяющей составлять, удостоверять и передавать распоряжения о совершении банковских операций дистанционным способом от имени ФИО2 подтверждены достоверность сообщенных банку сведений и равнозначность простой электронной подписи с использованием номера телефона клиента его собственноручной подписи.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудник АО «Райффайзенбанк», не подозревая о преступном умысле ФИО2, открыл расчетный счет № на юридическое лицо – ООО «Делис», выдал неименную банковскую карту, привязанную к вышеуказанному расчетному счету, сформировал логин и пароль, которые ФИО2, как директор ООО «Делис» получила путем СМС-сообщения на абонентский номер, который ранее ей сообщила Лицо1, а также получила секретный код для идентификации профиля абонента с целью осуществления операций по расчетному счету, обеспечивающий доступ к расчетному счету ООО «Делис». Тем самым, ФИО2 получила документы со сведениями о электронных средствах для дистанционного доступа к нему, и при указанных обстоятельствах приобрел их в целях сбыта.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО2, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что она не имеет цели управления юридическим лицом и реального намерения осуществлять коммерческую деятельность, в том числе, осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств с расчетных счетов ООО «Делис», по ранее достигнутой договоренности с Лицом1, за денежное вознаграждение, находясь по пр-кт Мира, <адрес>, передала последней документы об открытии ООО «Делис» расчетного счета в АО «Райффайзенбанк», данные о средствах и способах, необходимых для входа в систему «Банк-Клиент», доступ к счету и переводу денежных средств, в том числе, логин и временный пароль для входа, сведения о вышеуказанном абонентском номере и электронной почте, без которых доступ в систему дистанционного банковского обслуживания невозможен, кодовое слово, электронные средства, а именно: неименную банковскую карту, привязанную к расчетному счету № и электронные носители информации, а именно: сотовый телефон с абонентским номером +№, на который сотрудником банка поступило смс-сообщение, содержащее пароль для идентификации профиля абонента, получения доступа в программное обеспечение «Банк-Клиент», а также к расчетному счету № ООО «Делис», открытому в отделении АО «Райффайзенбанк», для осуществления дистанционного банковского обслуживания, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами. Тем самым, ФИО2 осуществила приобретение в целях сбыта и сбыт Лицу1 электронных средств и электронных носителей информации, обеспечивающих доступ к указанным расчетным счетам, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанного заявления, на ООО «Делис» в АО «Райффайзенбанк» (дополнительный офис «Красноярский» по адресу: <адрес>, пр-кт Мира, <адрес> «А») открыт и подключен к системе дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент» расчетный счет №.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время следствием не установлено, ФИО2, реализуя свой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, являясь подставным лицом – единственным участником и органом управления (директором) ООО «Делис», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам, осуществляющим незаконную банковскую деятельность, электронных средств, в том числе, электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, а также электронных носителей информации, последние самостоятельно смогут неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности, осуществлять от имени ООО «Делис» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету в обход используемых банком систем идентификации клиента, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде бесконтрольного оборота средств платежей, создающего условия для их последующего использования в целях совершения преступлений в сфере экономики, и желая этого, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, обратилась в офисное отделение АО «Альфа банк», расположенный по адресу: <адрес>, пр-кт Мира, <адрес>, где предоставила сотруднику Банка документ, удостоверяющий ее личность – паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, а также пакет документов, в том числе, учредительные документы ООО «Делис», подтверждающие факт того, что она является руководителем организации, для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Альфа-Бизнес Онлайн» (Интернет-Банк), привязанного к абонентскому номеру +№, и выдачи секретного кода для идентификации профиля абонента с целью осуществления незаконных операций по расчетному счету иными лицами от имени ФИО2 Кроме того, последняя подписала подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа банк», согласно которому ООО «Делис» в лице ФИО2 уведомляет Банк о присоединении к Договору о рассчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», к договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн» (Интернет-Банк), являющейся системой банка, предназначенной для удаленного обслуживания клиентов с использованием информационно-телекоммуникационных сетей связи, в том числе, сети Интернет, обеспечивающей подготовку, передачу, прием, обработку электронных документов, предоставление информации о движении средств по счету, то есть позволяющей составлять, удостоверять и передавать распоряжения о совершении банковских операций дистанционным способом от имени ФИО2

ДД.ММ.ГГГГ сотрудник АО «Альфа Банк», не подозревая о преступном умысле ФИО2, открыл расчетный счет № на юридическое лицо – ООО «Делис», сформировал логин и пароль, которые ФИО2, как директор ООО «Делис» получила путем СМС-сообщения на абонентский номер, который ранее ей сообщила Лицо1, а также получила секретный код для идентификации профиля абонента с целью осуществления операций по расчетному счету, обеспечивающий доступ к расчетному счету ООО «Делис». Тем самым, ФИО2 получила документы со сведениями о электронных средствах для дистанционного доступа к нему, и при указанных обстоятельствах приобрела их в целях сбыта.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО2, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, направленного на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что она не имеет цели управления юридическим лицом и реального намерения осуществлять коммерческую деятельность, в том числе, осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств с расчетных счетов ООО «Делис», находясь по пр-кт Мира, <адрес>, действуя из корыстных побуждений, на условиях получения денежного вознаграждения передала Лицу1 документы об открытии ООО «Делис» расчетного счета в АО «Альфа Банк», данные о средствах и способах, необходимых для входа в систему «Клиент-банк», доступ к счету и переводу денежных средств, в том числе, кодовое слово «Делис2020», сведения о вышеуказанном абонентском номере и электронной почте, без которых доступ в систему дистанционного банковского обслуживания невозможен, а также электронные средства для дистанционного доступа к счету, а именно: корпоративную бизнес-карту, привязанную к расчетному счету № и пин-код к ней, а также электронный носитель информации – сотовый телефон с абонентским номером +№, на который сотрудником банка поступило смс-сообщение, содержащее пароль для идентификации профиля абонента, получения доступа в программное обеспечение «Альфа-Бизнес Онлайн» (Интернет Банк), а также к расчетному счету № ООО «Делис», открытому в отделении АО «Альфа Банк», для осуществления дистанционного банковского обслуживания, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами. Тем самым, ФИО2 осуществила приобретение в целях сбыта и сбыт Лицу1 электронных средств и электронных носителей информации, обеспечивающих доступ к указанным расчетным счетам, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанного заявления, на ООО «Делис» в АО «Альфа Банк» (ОО «Красноярский» по адресу: <адрес>, пр-кт Мира, <адрес>) открыт и подключен к системе дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Бизнес» расчетный счет №.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО2 действующая в рамках единого преступного умысла, находясь в офисном помещении филиала АО «Точка» ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» по адресу: <адрес>, действуя умышленно, являясь подставным лицом – единственным участником и органом управления (директором) ООО «Делис», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам, осуществляющим незаконную банковскую деятельность, электронных средств, в том числе, электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, а также электронных носителей информации последние самостоятельно смогут неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности, осуществлять от имени ООО «Делис» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету в обход используемых банком систем идентификации клиента, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде бесконтрольного оборота средств платежей, создающего условия для их последующего использования в целях совершения преступлений в сфере экономики, и желая этого, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, предоставила сотруднику Банка документ, удостоверяющий ее личность – паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, а также пакет документов, в том числе, учредительные документы ООО «Делис», подтверждающие факт того, что она является руководителем организации, для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Бизнес портал» (Интернет-Банк), привязанного к абонентскому номеру +№ и выдачи секретного кода для идентификации профиля абонента с целью осуществления незаконных операций по расчетному счету иными лицами от имени ФИО2 Кроме того, ФИО2 подписала заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, согласно которому ООО «Делис» присоединяется к Правилам банковского обслуживания и просит открыть Обществу расчетный счет, и осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Бизнес портал», являющейся системой банка, предназначенной для удаленного обслуживания клиентов с использованием информационно-телекоммуникационных сетей связи, в том числе, сети Интернет, обеспечивающей подготовку, передачу, прием, обработку электронных документов, предоставление информации о движении средств по счету, то есть позволяющей составлять, удостоверять и передавать распоряжения о совершении банковских операций дистанционным способом, одновременно указав себя как лицо, которое будет осуществлять распоряжение денежными средствами.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудник филиала АО «Точка» ПАО Банк «ФК Открытие», не подозревая о преступном умысле ФИО2, открыл расчетные счета №№, 40№ при этом, сформировал логин и пароль, которые ФИО2, как директор ООО «Делис» получила путем СМС-сообщения на абонентский номер, который ранее ей сообщила Лицо1, а также получила секретный код для идентификации профиля абонента с целью осуществления операций по расчетному счету, обеспечивающий доступ к расчетному счету ООО «Делис». Тем самым, ФИО2 получила документы со сведениями о электронных средствах для дистанционного доступа к ним, и при указанных обстоятельствах приобрела их в целях сбыта.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО2, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, находясь по пр-кт Мира, 60 в <адрес>, действуя из корыстных побуждений, на условиях получения денежного вознаграждения передала Лицу1 документы об открытии ООО «Делис» расчетного счета в ПАО Банк «ФК Открытие», данные о средствах и способах, необходимых для входа в систему «Бизнес портал», доступ к счету и переводу денежных средств, в том числе, сведения о вышеуказанном абонентском номере, без которого доступ в систему дистанционного банковского обслуживания невозможен, кодовое слово, а также электронные средства для дистанционного доступа к счету, а именно: банковские карты, привязанные к расчетным счетам №№, 40№ и пин-коды к ним, а также электронный носитель информации – сотовый телефон с абонентским номером +№, на который от сотрудника банка поступило смс-сообщение, содержащее пароль для идентификации профиля абонента, получения доступа в программное обеспечение «Интернет Банк-Клиент», а также к расчетным счетам №№, 40№ ООО «Делис», открытым в отделении филиала АО «Точка» ПАО Банк «ФК Открытие», для осуществления дистанционного банковского обслуживания, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами. Тем самым ФИО2 сбыла их для неправомерного, в обход используемых банком систем идентификации клиента, осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств с использованием расчетного счета Общества.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанного заявления, на ООО «Делис» в ПАО Банк «ФК Открытие» (филиал АО «Точка» ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» по адресу: <адрес>) открыты и подключены к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет Банк-Клиент» расчетные счета №№, 40№.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО2, продолжая реализовывать свои преступные намерения, являясь подставным лицом – единственным участником и органом управления (директором) ООО «Делис», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам, электронных средств, в том числе, электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, последние самостоятельно смогут неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности, осуществлять от имени ООО «Делис» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету в обход используемых банком систем идентификации клиента, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде бесконтрольного оборота средств платежей, создающего условия для их последующего использования в целях совершения преступлений в сфере экономики, и желая этого, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, по указанию Лица1 обратилась в филиал СКБ ПАО «Банк Синара», расположенный по адресу: <адрес>, где предоставила сотруднику Банка документ, удостоверяющий её личность – паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, а также пакет документов, в том числе, учредительные документы ООО «Делис», подтверждающие факт того, что она является руководителем организации, заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания и (или) открытии банковского счета юридическим лицам, ИП и лицам, занимающимся частной практикой, в ПАО «Банк Синара» от имени ООО «Делис», для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Интернет Клиент-Банк», привязанного к абонентскому номеру +№ и выдачи секретного кода для идентификации профиля абонента с целью осуществления незаконных операций по расчетному счету иными лицами от имени ФИО2 Кроме того, ФИО2 подписала заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания и заявление об открытии банковского счета, согласно которому ООО «Делис» в лице ФИО2 уведомляет Банк о присоединении к Договору о рассчетно-кассовом обслуживании в СКБ ПАО «Банк Синара», к договору на обслуживание по системе «Интернет-Банк», являющейся системой банка, предназначенной для удаленного обслуживания клиентов с использованием информационно-телекоммуникационных сетей связи, в том числе, сети Интернет, обеспечивающей подготовку, передачу, прием, обработку электронных документов, предоставление информации о движении средств по счету, то есть позволяющей составлять, удостоверять и передавать распоряжения о совершении банковских операций дистанционным способом от имени ФИО2

ДД.ММ.ГГГГ сотрудник СКБ ПАО «Банк Синара», не подозревая о преступном умысле ФИО2, открыл расчетный счет № на юридическое лицо – ООО «Делис», сформировал логин и пароль, которые ФИО2, как директор ООО «Делис» получила путем СМС-сообщения на абонентский номер, который ранее ей сообщила Лицо1, а также получила секретный код для идентификации профиля абонента с целью осуществления операций по расчетному счету, обеспечивающий доступ к расчетному счету ООО «Делис». Тем самым, ФИО2 получила документы со сведениями о электронных средствах для дистанционного доступа к нему, и при указанных обстоятельствах приобрела их в целях сбыта.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, ФИО2, продолжая свой преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что она не имеет цели управления юридическим лицом и реального намерения осуществлять коммерческую деятельность, в том числе, осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств с расчетных счетов ООО «Делис», по ранее достигнутой договоренности с Лицом1, за денежное вознаграждение, находясь по пр-кт Мира <адрес>, передала последней документы об открытии ООО «Делис» расчетного счета в СКБ ПАО «Банк Синара», данные о средствах и способах, необходимых для входа в систему «Интернет-Банк», доступ к счету и переводу денежных средств, сведения о вышеуказанном абонентском номере, без которого доступ в систему дистанционного банковского обслуживания невозможен, а также электронные средства для дистанционного доступа к счету, а именно: банковские карты, привязанные к расчетному счету № и электронные носители информации, а именно, сотовый телефон с абонентским номером +79504330837, на который сотрудником банка поступило смс-сообщение, содержащее пароль для идентификации профиля абонента, получения доступа в программное обеспечение «Интернет-Банк», а также к расчетному счету № ООО «Делис», открытому в отделении СКБ ПАО «Банк Синара», для осуществления дистанционного банковского обслуживания, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами. Тем самым, ФИО2 осуществила приобретение в целях сбыта и сбыт Лицу1 электронных средств и электронных носителей информации, обеспечивающих доступ к указанным расчетным счетам, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанного заявления, ООО «Делис» в СКБ ПАО «Банк Синара» по адресу: <адрес> открыт и подключен к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банк» расчетный счет №.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам организаций – юридических лиц, ФИО2, обратилась в операционный офис ОО РОО «Красноярский» Филиала № Банка «ВТБ» (ПАО), расположенный по адресу: <адрес>, где действуя умышленно, являясь подставным лицом – единственным участником и органом управления (генеральным директором) ООО «Делис», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам, осуществляющим незаконную банковскую деятельность, электронных средств, в том числе, электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, а также электронных носителей информации последние самостоятельно смогут неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности, осуществлять от имени ООО «Делис» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету в обход используемых банком систем идентификации клиента, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде бесконтрольного оборота средств платежей, создающего условия для их последующего использования в целях совершения преступлений в сфере экономики, и желая этого, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) указанного юридического лица, предоставила сотруднику Банка документ, удостоверяющий ее личность – паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, а также пакет документов, в том числе, учредительные документы ООО «Делис», подтверждающие факт того, что она является руководителем организации, для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн», привязанного к абонентскому номеру +79504330837 и выдачи секретного кода для идентификации профиля абонента с целью осуществления незаконных операций по расчетному счету иными лицами от имени ФИО2 Кроме того, ФИО2 подписала заявление о предоставлении услуг банка, согласно которому ООО «Делис» в лице ФИО2 просит заключить договор банковского счета и открыть Обществу расчетный счет, подключить к услуге «Дистанционное банковское обслуживание» с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» (Интернет-Банк), являющейся системой банка, предназначенной для удаленного обслуживания клиентов с использованием информационно-телекоммуникационных сетей связи, в том числе, сети Интернет, обеспечивающей подготовку, передачу, прием, обработку электронных документов, предоставление информации о движении средств по счету, то есть позволяющей составлять, удостоверять и передавать распоряжения о совершении банковских операций дистанционным способом от имени ФИО2

ДД.ММ.ГГГГ сотрудник ПАО «ВТБ», не подозревая о преступном умысле ФИО2, открыл расчетный счет №, на юридическое лицо – ООО «Делис», сформировал логин и пароль, которые ФИО2, как директор ООО «Делис» получил путем СМС-сообщения на абонентский номер, который ранее ей сообщила Лицо1, а также получила секретный код для идентификации профиля абонента с целью осуществления операций по расчетному счету, обеспечивающий доступ к расчетному счету ООО «Делис». Тем самым, ФИО2 получила документы со сведениями о электронных средствах для дистанционного доступа к нему, и при указанных обстоятельствах приобрел их в целях сбыта.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО2, продолжая свой преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что она не имеет цели управления юридическим лицом и реального намерения осуществлять коммерческую деятельность, в том числе, осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств с расчетных счетов ООО «Делис», по ранее достигнутой договоренности с Лицом1, за денежное вознаграждение, находясь по <адрес>, передала последней документы об открытии ООО «Делис» расчетных счетов в ПАО «ВТБ», данные о средствах и способах, необходимых для входа в систему «ВТБ Бизнес Онлайн», доступ к счетам и переводу денежных средств, в том числе, логин и временный пароль для входа, сведения о вышеуказанном абонентском номере, без которого доступ в систему дистанционного банковского обслуживания невозможен, электронные средства, обеспечивающие дистанционный доступ к счетам, а именно: корпоративную карту, привязанную к расчетному счету № и пин-код к ней и электронные носители информации, а именно, сотовый телефон с абонентским номером +№, на который сотрудником банка поступило смс-сообщение, содержащее пароль для идентификации профиля абонента, получения доступа в программное обеспечение «Банк-Клиент», а также к расчетному счету № ООО «Делис», открытому в отделении ПАО «ВТБ», для осуществления дистанционного банковского обслуживания, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами. Тем самым, ФИО2 осуществила приобретение в целях сбыта и сбыт Лицу1 электронных средств и электронных носителей информации, обеспечивающих доступ к указанным расчетным счетам, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время в ходе следствия не установлено, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам организаций – юридических лиц, ФИО2, обратилась в дополнительный офис «Центральный» ПАО «Росбанк» расположенный по адресу: <адрес>, где, действуя умышленно, являясь подставным лицом – единственным участником и органом управления (генеральным директором) ООО «Делис», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам, осуществляющим незаконную банковскую деятельность, электронных средств, в том числе, электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, а также электронных носителей информации последние самостоятельно смогут неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности, осуществлять от имени ООО «Делис» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету в обход используемых банком систем идентификации клиента, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде бесконтрольного оборота средств платежей, создающего условия для их последующего использования в целях совершения преступлений в сфере экономики, и желая этого, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) указанного юридического лица, где предоставила сотруднику Банка документ, удостоверяющий его личность – паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, а также пакет документов, в том числе, учредительные документы ООО «Делис», подтверждающие факт того, что она является руководителем организации, для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Росбанк Малый бизнес» (Интернет-Банк), привязанного к абонентскому номеру +№ и электронной почте <данные изъяты>.ru, фактически находящиеся в распоряжении членов организованной группы, и выдачи секретного кода для идентификации профиля абонента с целью осуществления незаконных операций по расчетному счету иными лицами от имени ФИО2 Кроме того, ФИО2 подписала заявление-оферта на комплексное оказание банковских услуг, согласно которому ООО «Делис» в лице ФИО2 просит заключить договор банковского счета на условиях Правил банковского обслуживания и открыть расчетный счет, заключить соглашение об электронном обмене документами для клиентов, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания посредством системы «Росбанк Малый бизнес» и подключить к указанной системе, являющейся системой банка, предназначенной для удаленного обслуживания клиентов с использованием информационно-телекоммуникационных сетей связи, в том числе, сети Интернет, обеспечивающей подготовку, передачу, прием, обработку электронных документов, предоставление информации о движении средств по счету, то есть позволяющей составлять, удостоверять и передавать распоряжения о совершении банковских операций дистанционным способом от имени ФИО2

ДД.ММ.ГГГГ сотрудник ПАО «Росбанк», не подозревая о преступном умысле ФИО2, открыл расчетный счет № на юридическое лицо – ООО «Делис», сформировал логин и пароль, которые ФИО2, как директор ООО «Делис» получила путем СМС-сообщения на абонентский номер, который ранее ей сообщила Лицо1, а также получила секретный код для идентификации профиля абонента с целью осуществления операций по расчетному счету, обеспечивающий доступ к расчетному счету ООО «Делис». Тем самым ФИО2 получила документы со сведениями о электронных средствах для дистанционного доступа к нему, и при указанных обстоятельствах приобрел их в целях сбыта.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО2, продолжая свой преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что она не имеет цели управления юридическим лицом и реального намерения осуществлять коммерческую деятельность, в том числе, осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств с расчетных счетов ООО «Делис», по ранее достигнутой договоренности с Лицом1, за денежное вознаграждение, находясь по пр-кт Мира, <адрес>, передала последней документы об открытии ООО «Делис» расчетного счета в ПАО «Росбанк», данные о средствах и способах, необходимых для входа в систему «Росбанк Малый бизнес», доступ к счету и переводу денежных средств, в том числе, логин и временный пароль для входа, сведения о вышеуказанном абонентском номере, без которого доступ в систему дистанционного банковского обслуживания невозможен, электронные средства, обеспечивающие дистанционный доступ к счетам, а именно: корпоративная карта, привязанная к расчетному счету № и пин-код к ней и электронные носители информации, а именно, сотовый телефон с абонентским номером +№, на который сотрудником банка поступило смс-сообщение, содержащее пароль для идентификации профиля абонента, получения доступа в программное обеспечение «Росбанк Малый бизнес», а также к расчетному счету № ООО «Делис», открытому в отделении ПАО «Росбанк», для осуществления дистанционного банковского обслуживания, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами. Тем самым ФИО2 осуществила приобретение в целях сбыта и сбыт Лицу1 электронных средств и электронных носителей информации, обеспечивающих доступ к указанным расчетным счетам, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанного заявления, на ООО «Делис» в ПАО «Росбанк» (дополнительный офис «Центральный» ПАО «Росбанк» по адресу: <адрес>) открыт и подключен к системе дистанционного банковского обслуживания «Росбанк Малый бизнес» расчетный счет №.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время следствием не установлено, ФИО2., находясь в офисном помещении отделения «Офис Центральный» № ПАО АКБ «Авангард» по адресу: <адрес>, пр-кт Мира, <адрес>, реализуя свой преступный умысел направленный на неправомерный оборот средств платежей, являясь подставным лицом – единственным участником и органом управления (директором) ООО «Делис», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам, осуществляющим незаконную банковскую деятельность, электронных средств, в том числе, электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, а также электронных носителей информации, последние самостоятельно смогут неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности, осуществлять от имени ООО «Делис» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету в обход используемых банком систем идентификации клиента, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде бесконтрольного оборота средств платежей, создающего условия для их последующего использования в целях совершения преступлений в сфере экономики, и желая этого, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, предоставила сотруднику Банка документ, удостоверяющий её личность – паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, а также пакет документов, в том числе, учредительные документы ООО «Делис», подтверждающие факт того, что она является руководителем организации, для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Авангард Интернет-Банк», привязанного к абонентскому номеру +№, и находящуюся в распоряжении членов организованной группы электронной почте <данные изъяты>.ru, и выдачи секретного кода для идентификации профиля абонента с целью осуществления незаконных операций по расчетному счету иными лицами от имени ФИО2 Кроме того, последняя подписала заявление на открытие счета ООО «Делис» в ПАО АКБ «Авангард», согласно которому ООО «Делис» в лице ФИО2 уведомляет Банк о присоединении к Договору о рассчетно-кассовом обслуживании в ПАО АКБ «Авангард» и подключении к системе «Авангард Интернет-Банк» юридического лица/индивидуального предпринимателя, предназначенной для удаленного обслуживания клиентов с использованием информационно-телекоммуникационных сетей связи, в том числе, сети Интернет, обеспечивающей подготовку, передачу, прием, обработку электронных документов, предоставление информации о движении средств по счету, то есть позволяющей составлять, удостоверять и передавать распоряжения о совершении банковских операций дистанционным способом от имени ФИО2

ДД.ММ.ГГГГ сотрудник ПАО АКБ «Авангард», не подозревая о преступном умысле ФИО2, открыл расчетный счет № на юридическое лицо – ООО «Делис», сформировал логин и пароль, которые ФИО2, как директор ООО «Делис» получила путем СМС-сообщения на абонентский номер, который ранее ей сообщила Лицо1, а также получила секретный код для идентификации профиля абонента с целью осуществления операций по расчетному счету, обеспечивающий доступ к расчетному счету ООО «Делис», помимо этого, ФИО2 получила кэш-карту, позволяющая осуществлять безналичные расчёты, иные банковские операции и сделки с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк». При указанных обстоятельствах ФИО2 в целях сбыта приобрела электронные средства – кэш-карту, привязанную к расчётному счету №, данные для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет-Банк», а именно: логин и временный пароль, а также электронный носитель информации – сотовый телефон с абонентским номером +№, к которому была подключена услуга смс-информирования.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО2, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, находясь по пр-кт Мира, <адрес>, действуя из корыстных побуждений, на условиях получения денежного вознаграждения передала Лицу1 документы об открытии ООО «Делис» расчетного счета в ПАО АКБ «Авангард», данные о средствах и способах, необходимых для входа в систему «Авангард Интернет-Банк», доступ к счету и переводу денежных средств, в том числе, логин и временный пароль для входа, сведения о вышеуказанном абонентском номере и электронной почте, без которых доступ в систему дистанционного банковского обслуживания невозможен, а также электронные средства для дистанционного доступа к счету, а именно: кэш-карту, привязанную к расчетному счету №, а также электронный носитель информации – сотовый телефон с абонентским номером +№, на который сотрудником банка поступило смс-сообщение, содержащее пароль для идентификации профиля абонента, получения доступа в программное обеспечение «Авангард Интернет-Банк», а также к расчетному счету № ООО «Делис», открытому в отделении ПАО АКБ «Авангард», для осуществления дистанционного банковского обслуживания, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами. Тем самым ФИО2 осуществила приобретение в целях сбыта и сбыт Лицу1 электронных средств и электронных носителей информации, обеспечивающих доступ к указанным расчетным счетам, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанного заявления, на ООО «Делис» в ПАО АКБ «Авангард» («Офис Центральный» № по адресу: <адрес>, пр-кт Мира, <адрес>) открыт и подключен к системе дистанционного банковского обслуживания «Авангард Интернет-Банк» расчетный счет №.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО2, продолжая реализовывать свои преступные намерения, являясь подставным лицом – единственным участником и органом управления (директором) ООО «Делис», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам, электронных средств, в том числе, электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, последние самостоятельно смогут неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности, осуществлять от имени ООО «Делис» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету в обход используемых банком систем идентификации клиента, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде бесконтрольного оборота средств платежей, создающего условия для их последующего использования в целях совершения преступлений в сфере экономики, и желая этого, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, по указанию Лица1 обратилась в филиал СКБ ПАО «Банк Синара», расположенный по адресу: <адрес>, где предоставила сотруднику Банка документ, удостоверяющий её личность – паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, а также пакет документов, в том числе, учредительные документы ООО «Делис», подтверждающие факт того, что она является руководителем организации, заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания и (или) открытии банковского счета юридическим лицам, ИП и лицам, занимающимся частной практикой, в ПАО «Банк Синара» от имени ООО «Делис», для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Интернет Клиент-Банк», привязанного к абонентскому номеру +79504330837 и выдачи секретного кода для идентификации профиля абонента с целью осуществления незаконных операций по расчетному счету иными лицами от имени ФИО2 Кроме того, ФИО2 подписала заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания и заявление об открытии банковского счета, согласно которому ООО «Делис» в лице ФИО2 уведомляет Банк о присоединении к Договору о рассчетно-кассовом обслуживании в СКБ ПАО «Банк Синара», к договору на обслуживание по системе «Интернет-Банк», являющейся системой банка, предназначенной для удаленного обслуживания клиентов с использованием информационно-телекоммуникационных сетей связи, в том числе, сети Интернет, обеспечивающей подготовку, передачу, прием, обработку электронных документов, предоставление информации о движении средств по счету, то есть позволяющей составлять, удостоверять и передавать распоряжения о совершении банковских операций дистанционным способом от имени ФИО2

ДД.ММ.ГГГГ сотрудник СКБ ПАО «Банк Синара», не подозревая о преступном умысле ФИО2, открыл расчетный счет № на юридическое лицо – ООО «Делис», сформировал логин и пароль, которые ФИО2, как директор ООО «Делис» получила путем СМС-сообщения на абонентский номер, который ранее ей сообщила Лицо1, а также получила секретный код для идентификации профиля абонента с целью осуществления операций по расчетному счету, обеспечивающий доступ к расчетному счету ООО «Делис». Тем самым ФИО2 получила документы со сведениями о электронных средствах для дистанционного доступа к нему, и при указанных обстоятельствах приобрела их в целях сбыта.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО2, продолжая свой преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что она не имеет цели управления юридическим лицом и реального намерения осуществлять коммерческую деятельность, в том числе, осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств с расчетных счетов ООО «Делис», по ранее достигнутой договоренности с Лицом1, за денежное вознаграждение, находясь по пр-кт Мира <адрес>, передала последней документы об открытии ООО «Делис» расчетного счета в СКБ ПАО «Банк Синара», данные о средствах и способах, необходимых для входа в систему «Интернет-Банк», доступ к счету и переводу денежных средств, сведения о вышеуказанном абонентском номере, без которого доступ в систему дистанционного банковского обслуживания невозможен, а также электронные средства для дистанционного доступа к счету, а именно: банковские карты, привязанные к расчетному счету № и электронные носители информации, а именно, сотовый телефон с абонентским номером +№, на который сотрудником банка поступило смс-сообщение, содержащее пароль для идентификации профиля абонента, получения доступа в программное обеспечение «Интернет-Банк», а также к расчетному счету № ООО «Делис», открытому в отделении СКБ ПАО «Банк Синара», для осуществления дистанционного банковского обслуживания, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами. Тем самым, ФИО2 осуществила приобретение в целях сбыта и сбыт Лицу1 электронных средств и электронных носителей информации, обеспечивающих доступ к указанным расчетным счетам, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанного заявления, ООО «Делис» в СКБ ПАО «Банк Синара» по адресу: <адрес> открыт и подключен к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банк» расчетный счет №.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО2, не отказываясь от преступных намерений, обратилась в офис АО «Банк Дом.РФ», расположенный по адресу: <адрес>, где, действуя умышленно, являясь подставным лицом – единственным участником и органом управления (директором) ООО «Делис», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам, осуществляющим незаконную банковскую деятельность, электронных средств, в том числе, электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, а также электронных носителей информации последние самостоятельно смогут неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности, осуществлять от имени ООО «Делис» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету в обход используемых банком систем идентификации клиента, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде бесконтрольного оборота средств платежей, создающего условия для их последующего использования в целях совершения преступлений в сфере экономики, и желая этого, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, предоставил сотруднику Банка документ, удостоверяющий его личность – паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, а также пакет документов, в том числе, учредительные документы ООО «Делис», подтверждающие факт того, что она является руководителем организации, для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Банк-Клиент», привязанного к абонентскому номеру +№ и выдачи секретного кода для идентификации профиля абонента с целью осуществления незаконных операций по расчетному счету иными лицами от имени ФИО2 Кроме того, последняя подписала заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Банк Дом.РФ», согласно которому ООО «Делис» в лице ФИО2 просит открыть Обществу банковский счет и предоставить с использованием абонентского номера +№, фактически находящийся в распоряжении членов организованной группы, доступ к системе «Банк-Клиент» (Интернет-Банк), предназначенной для удаленного обслуживания клиентов с использованием информационно-телекоммуникационных сетей связи, в том числе, сети Интернет, обеспечивающей подготовку, передачу, прием, обработку электронных документов, предоставление информации о движении средств по счету, то есть позволяющей составлять, удостоверять и передавать распоряжения о совершении банковских операций дистанционным способом от имени ФИО2, одновременно ФИО2 в заявлении указала кодовое слово для доступа к счету, подтвердил достоверность сообщенных банку сведений и равнозначность простой электронной подписи с использованием номера телефона клиента его собственноручной подписи.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудник АО «Банк Дом.РФ», не подозревая о преступном умысле ФИО2, открыл расчетные счета №№, 40№ на юридическое лицо – ООО «Делис», сформировал логин и пароль, которые ФИО2, как директор ООО «Делис» получила путем СМС-сообщения на абонентский номер, который ранее ей сообщила Лицо1, а также получила секретный код для идентификации профиля абонента с целью осуществления операций по расчетному счету, обеспечивающий доступ к расчетному счету ООО «Делис», помимо этого, ФИО2 получила Бизнес-карту ID №, позволяющую осуществлять безналичные расчёты, иные банковские операции и сделки с использованием программно-технического комплекса «Банк-Клиент». При указанных обстоятельствах ФИО2 в целях сбыта приобрела электронные средства – Бизнес-карта, привязанная к расчётным счетам №№, 40№, данные для входа в корпоративную информационную систему «Банк-Клиент», а именно: логин и временный пароль, а также электронный носитель информации – сотовый телефон с абонентским номером +№, к которому была подключена услуга смс-информирования.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное в ходе предварительного следствия время не установлено, ФИО2, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, находясь по пр-кт Мира, <адрес>, действуя из корыстных побуждений, на условиях получения денежного вознаграждения передала Лицу1 документы об открытии ООО «Делис» расчетного счета в АО «Банк Дом РФ», данные о средствах и способах, необходимых для входа в систему «Банк-Клиент», доступ к счету и переводу денежных средств, в том числе, логин и временный пароль для входа, кодовое слово, сведения о вышеуказанном абонентском номере, без которого доступ в систему дистанционного банковского обслуживания невозможен, а также электронные средства для дистанционного доступа к счету, а именно: бизнес-карта, привязанная к расчетным счетам №№, 40№ и пин-код к ней, а также электронный носитель информации – сотовый телефон с абонентским номером +79504218149, на который сотрудником банка поступило смс-сообщение, содержащее пароль для идентификации профиля абонента, получения доступа в программное обеспечение «Банк-Клиент», а также к расчетным счетам №№, 40№ ООО «Делис», открытым в отделении АО «Банк Дом РФ», для осуществления дистанционного банковского обслуживания, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами. Тем самым, ФИО2 осуществила приобретение в целях сбыта и сбыт Лицу1 электронных средств и электронных носителей информации, обеспечивающих доступ к указанным расчетным счетам, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанного заявления, на ООО «Делис» в АО «Банк Дом РФ» (ОО «Красноярский» по адресу: <адрес>) открыты и подключены к системе дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент» расчетные счета №№, 40№.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам организаций – юридических лиц, ФИО2, обратилась в операционный офис ОО РОО «Красноярский» Филиала № Банка «ВТБ» (ПАО), расположенный по адресу: <адрес>, где действуя умышленно, являясь подставным лицом – единственным участником и органом управления (генеральным директором) ООО «Делис», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам, осуществляющим незаконную банковскую деятельность, электронных средств, в том числе, электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, а также электронных носителей информации последние самостоятельно смогут неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности, осуществлять от имени ООО «Делис» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету в обход используемых банком систем идентификации клиента, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде бесконтрольного оборота средств платежей, создающего условия для их последующего использования в целях совершения преступлений в сфере экономики, и желая этого, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) указанного юридического лица, предоставила сотруднику Банка документ, удостоверяющий ее личность – паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, а также пакет документов, в том числе, учредительные документы ООО «Делис», подтверждающие факт того, что она является руководителем организации, для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн», привязанного к абонентскому номеру +№ и выдачи секретного кода для идентификации профиля абонента с целью осуществления незаконных операций по расчетному счету иными лицами от имени ФИО2 Кроме того, ФИО2 подписала заявление о предоставлении услуг банка, согласно которому ООО «Делис» в лице ФИО2 просит заключить договор банковского счета и открыть Обществу расчетный счет, подключить к услуге «Дистанционное банковское обслуживание» с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» (Интернет-Банк), являющейся системой банка, предназначенной для удаленного обслуживания клиентов с использованием информационно-телекоммуникационных сетей связи, в том числе, сети Интернет, обеспечивающей подготовку, передачу, прием, обработку электронных документов, предоставление информации о движении средств по счету, то есть позволяющей составлять, удостоверять и передавать распоряжения о совершении банковских операций дистанционным способом от имени ФИО2

ДД.ММ.ГГГГ сотрудник ПАО «ВТБ», не подозревая о преступном умысле ФИО2, открыл расчетный счет №, на юридическое лицо – ООО «Делис», сформировал логин и пароль, которые ФИО2, как директор ООО «Делис» получил путем СМС-сообщения на абонентский номер, который ранее ей сообщила Лицо1, а также получила секретный код для идентификации профиля абонента с целью осуществления операций по расчетному счету, обеспечивающий доступ к расчетному счету ООО «Делис». Тем самым, ФИО2 получила документы со сведениями о электронных средствах для дистанционного доступа к нему, и при указанных обстоятельствах приобрел их в целях сбыта.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО2, продолжая свой преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что она не имеет цели управления юридическим лицом и реального намерения осуществлять коммерческую деятельность, в том числе, осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств с расчетных счетов ООО «Делис», по ранее достигнутой договоренности с Лицом1, за денежное вознаграждение, находясь по <адрес>, передала последней документы об открытии ООО «Делис» расчетных счетов в ПАО «ВТБ», данные о средствах и способах, необходимых для входа в систему «ВТБ Бизнес Онлайн», доступ к счетам и переводу денежных средств, в том числе, логин и временный пароль для входа, сведения о вышеуказанном абонентском номере, без которого доступ в систему дистанционного банковского обслуживания невозможен, электронные средства, обеспечивающие дистанционный доступ к счетам, а именно: корпоративную карту, привязанную к расчетному счету № и пин-код к ней и электронные носители информации, а именно, сотовый телефон с абонентским номером +№, на который сотрудником банка поступило смс-сообщение, содержащее пароль для идентификации профиля абонента, получения доступа в программное обеспечение «Банк-Клиент», а также к расчетному счету № ООО «Делис», открытому в отделении ПАО «ВТБ», для осуществления дистанционного банковского обслуживания, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами. Тем самым, ФИО2 осуществила приобретение в целях сбыта и сбыт Лицу1 электронных средств и электронных носителей информации, обеспечивающих доступ к указанным расчетным счетам, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После чего в один из дней в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точная дата в ходе следствия не установлены, ФИО2, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам организаций – юридических лиц, находясь в <адрес>, более точное место в ходе следствия не установлено, получила от Лица1, действовавшей в составе организованной преступной группы, учредительные документы и печать ООО «Фокс» ИНН №, изготовленную при неустановленных следствием обстоятельствах, телефон с абонентским номером +№, предназначенный для последующего использования в целях идентификации клиента в обход систем банка, дистанционного обслуживания расчетных счетов организации и управления ими, то есть являющийся средством, позволяющим осуществлять безналичные расчеты, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде бесконтрольного оборота средств платежей, создающий условия для их последующего использования в целях совершения преступлений в сфере экономики. При этом, Лицо1 проинструктировала ФИО2, что указанный номер необходимо сообщить сотруднику банка для подключения к системе ДБО «Интернет Клиент-Банк» и «SMS-банк». Кроме того, Лицо1 предупредила последнюю не сообщать сотрудникам Банка, что она является подставным лицом в ООО «Фокс» и не намеревается осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в организации.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО2, продолжая реализовывать свои преступные намерения, являясь подставным лицом – единственным участником и органом управления (директором) ООО «Фокс», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам, осуществляющим незаконную банковскую деятельность, электронных средств, в том числе, электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, а также электронных носителей информации, последние самостоятельно смогут неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности, осуществлять от имени ООО «Фокс» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету в обход используемых банком систем идентификации клиента, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде бесконтрольного оборота средств платежей, создающего условия для их последующего использования в целях совершения преступлений в сфере экономики, и желая этого, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, по указанию Лица1 обратилась в филиал АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: <адрес>, пр-кт Мира, <адрес> «А» в <адрес>, где предоставила сотруднику Банка документ, удостоверяющий ее личность – паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, а также пакет документов, в том числе, учредительные документы ООО «Фокс», подтверждающие факт того, что она является руководителем организации, для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Банк-Клиент» (Интернет-Банк), привязанного к абонентскому номеру +№ и выдачи секретного кода для идентификации профиля абонента с целью осуществления незаконных операций по расчетному счету иными лицами от имени ФИО2 Кроме того, последняя подписала заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», согласно которому ООО «Фокс» в лице ФИО2 просит открыть Обществу банковский счет и предоставить с использованием абонентского номера +№, фактически находящиеся в распоряжении членов организованной группы, доступ к системе «Банк-Клиент», являющейся системой банка, предназначенной для удаленного обслуживания клиентов с использованием информационно-телекоммуникационных сетей связи, в том числе, сети Интернет, обеспечивающей подготовку, передачу, прием, обработку электронных документов, предоставление информации о движении средств по счету, то есть позволяющей составлять, удостоверять и передавать распоряжения о совершении банковских операций дистанционным способом от имени ФИО2 подтверждены достоверность сообщенных банку сведений и равнозначность простой электронной подписи с использованием номера телефона клиента его собственноручной подписи.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудник АО «Райффайзенбанк», не подозревая о преступном умысле ФИО2, открыл расчетный счет № на юридическое лицо – ООО «Фокс», выдал неименную банковскую карту, привязанную к вышеуказанному расчетному счету, сформировал логин и пароль, которые ФИО2, как директор ООО «Фокс» получила путем СМС-сообщения на абонентский номер, который ранее ей сообщила Лицо1, а также получила секретный код для идентификации профиля абонента с целью осуществления операций по расчетному счету, обеспечивающий доступ к расчетному счету ООО «Фокс». Тем самым ФИО2 получила документы со сведениями о электронных средствах для дистанционного доступа к нему, и при указанных обстоятельствах приобрел их в целях сбыта.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО2, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что она не имеет цели управления юридическим лицом и реального намерения осуществлять коммерческую деятельность, в том числе, осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств с расчетных счетов ООО «Фокс», по ранее достигнутой договоренности с Лицом1, за денежное вознаграждение, находясь по пр-кт Мира, <адрес>, передала последней документы об открытии ООО «Фокс» расчетного счета в АО «Райффайзенбанк», данные о средствах и способах, необходимых для входа в систему «Банк-Клиент», доступ к счету и переводу денежных средств, в том числе, логин и временный пароль для входа, сведения о вышеуказанном абонентском номере и электронной почте, без которых доступ в систему дистанционного банковского обслуживания невозможен, кодовое слово, электронные средства, а именно: неименную банковскую карту, привязанную к расчетному счету № и электронные носители информации, а именно: сотовый телефон с абонентским номером +№, на который сотрудником банка поступило смс-сообщение, содержащее пароль для идентификации профиля абонента, получения доступа в программное обеспечение «Банк-Клиент», а также к расчетному счету № ООО «Фокс», открытому в отделении АО «Райффайзенбанк», для осуществления дистанционного банковского обслуживания, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами. Тем самым, ФИО2 осуществила приобретение в целях сбыта и сбыт Лицу1 электронных средств и электронных носителей информации, обеспечивающих доступ к указанным расчетным счетам, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанного заявления, на ООО «Фокс» в АО «Райффайзенбанк» (дополнительный офис «Красноярский» по адресу: <адрес>, пр-кт Мира, <адрес> «А») открыт и подключен к системе дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент» расчетный счет №.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО2, не отказываясь от преступных намерений, обратилась в офис АО «Банк Дом.РФ», расположенный по адресу: <адрес>, где, действуя умышленно, являясь подставным лицом – единственным участником и органом управления (директором) ООО «Фокс», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам, осуществляющим незаконную банковскую деятельность, электронных средств, в том числе, электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, а также электронных носителей информации последние самостоятельно смогут неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности, осуществлять от имени ООО «Фокс» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету в обход используемых банком систем идентификации клиента, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде бесконтрольного оборота средств платежей, создающего условия для их последующего использования в целях совершения преступлений в сфере экономики, и желая этого, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, предоставил сотруднику Банка документ, удостоверяющий его личность – паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, а также пакет документов, в том числе, учредительные документы ООО «Фокс», подтверждающие факт того, что она является руководителем организации, для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Банк-Клиент», привязанного к абонентскому номеру +№ и выдачи секретного кода для идентификации профиля абонента с целью осуществления незаконных операций по расчетному счету иными лицами от имени ФИО2 Кроме того, последняя подписала заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Банк Дом.РФ», согласно которому ООО «Фокс» в лице ФИО2 просит открыть Обществу банковский счет и предоставить с использованием абонентского номера +№, фактически находящийся в распоряжении членов организованной группы, доступ к системе «Банк-Клиент» (Интернет-Банк), предназначенной для удаленного обслуживания клиентов с использованием информационно-телекоммуникационных сетей связи, в том числе, сети Интернет, обеспечивающей подготовку, передачу, прием, обработку электронных документов, предоставление информации о движении средств по счету, то есть позволяющей составлять, удостоверять и передавать распоряжения о совершении банковских операций дистанционным способом от имени ФИО2, одновременно ФИО2 в заявлении указала кодовое слово для доступа к счету, подтвердил достоверность сообщенных банку сведений и равнозначность простой электронной подписи с использованием номера телефона клиента его собственноручной подписи.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудник АО «Банк Дом.РФ», не подозревая о преступном умысле ФИО2, открыл расчетные счета №№, 40№ на юридическое лицо – ООО «Фокс», сформировал логин и пароль, которые ФИО2, как директор ООО «Фокс» получила путем СМС-сообщения на абонентский номер, который ранее ей сообщила Лицо1, а также получила секретный код для идентификации профиля абонента с целью осуществления операций по расчетному счету, обеспечивающий доступ к расчетному счету ООО «Фокс», помимо этого, ФИО2 получила Бизнес-карту ID №, позволяющую осуществлять безналичные расчёты, иные банковские операции и сделки с использованием программно-технического комплекса «Банк-Клиент». При указанных обстоятельствах ФИО2 в целях сбыта приобрела электронные средства – Бизнес-карты, привязанные к расчётным счетам №№, 40№, данные для входа в корпоративную информационную систему «Банк-Клиент», а именно: логин и временный пароль, а также электронный носитель информации – сотовый телефон с абонентским номером +№, к которому была подключена услуга смс-информирования.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО2, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, находясь по пр-кт Мира, <адрес>, действуя из корыстных побуждений, на условиях получения денежного вознаграждения передала ФИО7 документы об открытии ООО «Фокс» расчетного счета в АО «Банк Дом РФ», данные о средствах и способах, необходимых для входа в систему «Банк-Клиент», доступ к счету и переводу денежных средств, в том числе, логин и временный пароль для входа, кодовое слово, сведения о вышеуказанном абонентском номере, без которого доступ в систему дистанционного банковского обслуживания невозможен, а также электронные средства для дистанционного доступа к счету, а именно: бизнес-карты, привязанные к расчетным счетам №№, 40№ и пин-коды к ним, а также электронный носитель информации – сотовый телефон с абонентским номером +№, на который сотрудником банка поступило смс-сообщение, содержащее пароль для идентификации профиля абонента, получения доступа в программное обеспечение «Банк-Клиент», а также к расчетным счетам №№, 40№ ООО «Фокс», открытым в отделении АО «Банк Дом РФ», для осуществления дистанционного банковского обслуживания, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами. Тем самым, ФИО2 осуществила приобретение в целях сбыта и сбыт Лицу1 электронных средств и электронных носителей информации, обеспечивающих доступ к указанным расчетным счетам, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанного заявления, на ООО «Фокс» в АО «Банк Дом РФ» (ОО «Красноярский» по адресу: <адрес>) открыты и подключены к системе дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент» расчетные счета №№, 40№.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время в ходе следствия не установлено, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам организаций – юридических лиц, ФИО2, обратилась в дополнительный офис «Центральный» ПАО «Росбанк» расположенный по адресу: <адрес>, где, действуя умышленно, являясь подставным лицом – единственным участником и органом управления (генеральным директором) ООО «Фокс», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам, осуществляющим незаконную банковскую деятельность, электронных средств, в том числе, электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, а также электронных носителей информации последние самостоятельно смогут неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности, осуществлять от имени ООО «Фокс» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету в обход используемых банком систем идентификации клиента, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде бесконтрольного оборота средств платежей, создающего условия для их последующего использования в целях совершения преступлений в сфере экономики, и желая этого, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) указанного юридического лица, где предоставила сотруднику Банка документ, удостоверяющий его личность – паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, а также пакет документов, в том числе, учредительные документы ООО «Фокс», подтверждающие факт того, что она является руководителем организации, для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Росбанк Малый бизнес» (Интернет-Банк), привязанного к абонентскому номеру +№ и электронной почте foks24krsk@yandex.ru, фактически находящиеся в распоряжении членов организованной группы, и выдачи секретного кода для идентификации профиля абонента с целью осуществления незаконных операций по расчетному счету иными лицами от имени ФИО2 Кроме того, ФИО2 подписала заявление-оферта на комплексное оказание банковских услуг, согласно которому ООО «Фокс» в лице ФИО2 просит заключить договор банковского счета на условиях Правил банковского обслуживания и открыть расчетный счет, заключить соглашение об электронном обмене документами для клиентов, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания посредством системы «Росбанк Малый бизнес» и подключить к указанной системе, являющейся системой банка, предназначенной для удаленного обслуживания клиентов с использованием информационно-телекоммуникационных сетей связи, в том числе, сети Интернет, обеспечивающей подготовку, передачу, прием, обработку электронных документов, предоставление информации о движении средств по счету, то есть позволяющей составлять, удостоверять и передавать распоряжения о совершении банковских операций дистанционным способом от имени ФИО2

ДД.ММ.ГГГГ сотрудник ПАО «Росбанк», не подозревая о преступном умысле ФИО2, открыл расчетный счет № на юридическое лицо – ООО «Фокс», сформировал логин и пароль, которые ФИО2, как директор ООО «Фокс» получила путем СМС-сообщения на абонентский номер, который ранее ей сообщила Лицо1, а также получила секретный код для идентификации профиля абонента с целью осуществления операций по расчетному счету, обеспечивающий доступ к расчетному счету ООО «Фокс». Тем самым ФИО2 получила документы со сведениями о электронных средствах для дистанционного доступа к нему, и при указанных обстоятельствах приобрел их в целях сбыта.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО2, продолжая свой преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что она не имеет цели управления юридическим лицом и реального намерения осуществлять коммерческую деятельность, в том числе, осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств с расчетных счетов ООО «Фокс», по ранее достигнутой договоренности с Лицом1, за денежное вознаграждение, находясь по пр-кт Мира, <адрес>, передала последней документы об открытии ООО «Фокс» расчетного счета в ПАО «Росбанк», данные о средствах и способах, необходимых для входа в систему «Росбанк Малый бизнес», доступ к счету и переводу денежных средств, в том числе, логин и временный пароль для входа, сведения о вышеуказанном абонентском номере, без которого доступ в систему дистанционного банковского обслуживания невозможен, электронные средства, обеспечивающие дистанционный доступ к счетам, а именно: корпоративная карта, привязанная к расчетному счету № и пин-код к ней и электронные носители информации, а именно, сотовый телефон с абонентским номером +№, на который сотрудником банка поступило смс-сообщение, содержащее пароль для идентификации профиля абонента, получения доступа в программное обеспечение «Росбанк Малый бизнес», а также к расчетному счету № ООО «Фокс», открытому в отделении ПАО «Росбанк», для осуществления дистанционного банковского обслуживания, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами. Тем самым, ФИО2 осуществила приобретение в целях сбыта и сбыт Лицу1 электронных средств и электронных носителей информации, обеспечивающих доступ к указанным расчетным счетам, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанного заявления, на ООО «Фокс» в ПАО «Росбанк» (дополнительный офис «Центральный» ПАО «Росбанк» по адресу: <адрес>) открыт и подключен к системе дистанционного банковского обслуживания «Росбанк Малый бизнес» расчетный счет №.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время следствием не установлено, ФИО2, реализуя свой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, являясь подставным лицом – единственным участником и органом управления (директором) ООО «Фокс», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам, осуществляющим незаконную банковскую деятельность, электронных средств, в том числе, электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, а также электронных носителей информации, последние самостоятельно смогут неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности, осуществлять от имени ООО «Фокс» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету в обход используемых банком систем идентификации клиента, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде бесконтрольного оборота средств платежей, создающего условия для их последующего использования в целях совершения преступлений в сфере экономики, и желая этого, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, обратилась в офисное отделение АО «Альфа банк», расположенное по адресу: <адрес>, пр-кт Мира, <адрес>, где предоставила сотруднику Банка документ, удостоверяющий ее личность – паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, а также пакет документов, в том числе, учредительные документы ООО «Фокс», подтверждающие факт того, что она является руководителем организации, для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Альфа-Бизнес Онлайн» (Интернет-Банк), привязанного к абонентскому номеру +№, и выдачи секретного кода для идентификации профиля абонента с целью осуществления незаконных операций по расчетному счету иными лицами от имени ФИО2 Кроме того, последняя подписала подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа банк», согласно которому ООО «Фокс» в лице ФИО2 уведомляет Банк о присоединении к Договору о рассчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», к договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн» (Интернет-Банк), являющейся системой банка, предназначенной для удаленного обслуживания клиентов с использованием информационно-телекоммуникационных сетей связи, в том числе, сети Интернет, обеспечивающей подготовку, передачу, прием, обработку электронных документов, предоставление информации о движении средств по счету, то есть позволяющей составлять, удостоверять и передавать распоряжения о совершении банковских операций дистанционным способом от имени ФИО2

ДД.ММ.ГГГГ сотрудник АО «Альфа Банк», не подозревая о преступном умысле ФИО2, открыл расчетный счет № на юридическое лицо – ООО «Фокс», сформировал логин и пароль, которые ФИО2, как директор ООО «Фокс» получила путем СМС-сообщения на абонентский номер, который ранее ей сообщила Лицо1, а также получила секретный код для идентификации профиля абонента с целью осуществления операций по расчетному счету, обеспечивающий доступ к расчетному счету ООО «Фокс». Тем самым, ФИО2 получила документы со сведениями о электронных средствах для дистанционного доступа к нему, и при указанных обстоятельствах приобрела их в целях сбыта.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО2, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, направленного на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что она не имеет цели управления юридическим лицом и реального намерения осуществлять коммерческую деятельность, в том числе, осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств с расчетных счетов ООО «Фокс», находясь по пр-кт Мира, <адрес>, действуя из корыстных побуждений, на условиях получения денежного вознаграждения передала Лицу1 документы об открытии ООО «Фокс» расчетного счета в АО «Альфа Банк», данные о средствах и способах, необходимых для входа в систему «Клиент-банк», доступ к счету и переводу денежных средств, в том числе, кодовое слово «Фокс2020», сведения о вышеуказанном абонентском номере и электронной почте, без которых доступ в систему дистанционного банковского обслуживания невозможен, а также электронные средства для дистанционного доступа к счету, а именно: корпоративную бизнес-карту, привязанную к расчетному счету № и пин-код к ней, а также электронный носитель информации – сотовый телефон с абонентским номером +№, на который сотрудником банка поступило смс-сообщение, содержащее пароль для идентификации профиля абонента, получения доступа в программное обеспечение «Альфа-Бизнес Онлайн» (Интернет Банк), а также к расчетному счету № ООО «Фокс», открытому в отделении АО «Альфа Банк», для осуществления дистанционного банковского обслуживания, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами. Тем самым, ФИО2 осуществила приобретение в целях сбыта и сбыт Лицу1 электронных средств и электронных носителей информации, обеспечивающих доступ к указанным расчетным счетам, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанного заявления, на ООО «Фокс» в АО «Альфа Банк» (ОО «Красноярский» по адресу: <адрес>, пр-кт Мира, <адрес>) открыт и подключен к системе дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Бизнес» расчетный счет №.

Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2, являясь подставным директором и учредителем ООО «Олимпия», ООО «Делис», ООО «Фокс» приобрела в целях сбыта и сбыла Лицу1, действующей совместно с иными лицами в составе организованной группы, электронные средства и электронные носители информации от 29 расчетных счетов, открытых для ООО «Олимпия», ООО «Делис», ООО «Фокс», предназначенные для неправомерного осуществления ими приема, выдачи и перевода денежных средств в процессе незаконной банковской деятельности. Последний факт сбыта электронных средств и электронных носителей информации ФИО2 Лицу1 имел место быть ДД.ММ.ГГГГ по адресу: пр-кт Мира, <адрес>.

В судебном заседании подсудимая ФИО2 вину признала в полном объеме, в содеянном раскаялась, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ.

По ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, на основании п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ были оглашены показания ФИО2, данные в ходе предварительного следствия, которые она подтвердила в полном объеме, согласно которым навыками в области экономики, предпринимательской деятельности не обладает. Способностей и опыта по осуществлению финансово-хозяйственной деятельности в какой-либо организации не имеет. Образования в сфере предпринимательской деятельности и бухгалтерского учета не имеет. В октябре 2021 года была осуждена по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ по факту регистрации на свое имя Обществ, в которых она являлась номинальным директором. ООО «Олимпия» ИНН №, ООО «Делис» ИНН №, ООО «Фокс» ИНН № ей знакомы, по документам директором и учредителем Обществ является она, но фактически деятельность в должности директора ООО «Олимпия», ООО «Делис» и ООО «Фокс» никогда не осуществляла и не собиралась. В период с осени 2020 года до ДД.ММ.ГГГГ искала подработку, в связи с этим знакомая ФИО8 предложила способ заработка, необходимо было открыть на свое имя организации за денежное вознаграждение без фактического осуществления в них каких-либо организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций. В начале ноября 2020 года совместно с ФИО8 встретилась с двумя ранее незнакомыми девушками – Анастасией и Кирой, в настоящее время известно, что Анастасия – это ФИО7, а Кира – ФИО9 Встреча проходила на ТЮЗе (аллея за остановкой общественного транспорта), по адресу: <адрес>. ФИО7 и ФИО9 рассказали, чтобы получить денежное вознаграждение ей необходимо открыть организацию. Для регистрации организации ей необходимо предоставить паспорт, СНИЛС и ИНН. Тогда им она передала свой паспорт, СНИЛС и ИНН. После чего, они совместно пошли до ближайшего фотосалона, где сняли сканы с её документов. Кроме того, ее сфотографировали её с паспортом. ФИО9 сказала, что это необходимо для регистрации организации. ФИО7 и ФИО9 сказали, что они оформят все документы и подадут на регистрацию: в электронном виде в налоговую от её имени. Также, ФИО7 и ФИО9 попросили её подписать какие-то документы, какие именно, она не читала. Примерно, через пару недель ФИО7 позвонила ей и сообщила, что на её имя зарегистрирована организация и им необходимо встретиться на ранее указанном месте. Личного участия при регистрации организации она не принимала, в налоговый орган документы лично не подавала, кто и как оформлял на её имя ключ электронно-цифровой подписи ей неизвестно. На следующий день они встретились в указанном месте. При встрече ФИО7 сказала, что на её имя зарегистрирована организация с наименованием «Олимпия» и теперь на неё необходимо открыть расчетные счета. ФИО7 дала ей пакет документов на организацию, печать и кнопочный телефон, на обороте которого были наименование организации и телефон, который необходимо было указать в банках. Затем, ФИО7 дала список банков, в которые необходимо было идти. Все, что она получала в банках, она передавала ФИО7, а именно карты и конверты с паролями. Так продолжалось до середины декабря 2020 года. Открытие расчетных счетов происходило следующим образом: сотруднику банка она передавала свой паспорт, а также документы на организацию, после подписывала пакет документов, предоставленных сотрудником банка, каких именно она не помнит, ставила печать общества и указывала номер телефона, предоставленный ФИО7, для привязки к Онлайн банку. От сотрудника банка она получала реквизиты расчетных счетов, логин и пароль для входа в онлайн банк. После чего, писала смс ФИО7, что открыла расчетные счета. Обычно после открытия расчетных счетов все банковские карты, ключи с ЭЦП, документы, а также предоставленный ей сотовый телефон с абонентским номером, к которому происходила привязка расчетного счета, она передавала также ФИО7, если счет открывался в <адрес>, то около «Дом Быта» по пр-кт Мира, <адрес>, а если на правом берегу <адрес>, то передавала около здания ТЮЗ по пр-кт им. Газеты Красноярский рабочий <адрес>. Передача данных документов ФИО7 происходила сразу же в тот же день, когда она обращалась в банк для открытия расчетных счетов. В декабре 2020 года она позвонила ФИО7 и сказала ей о том, что её начала искать налоговая. Она ей сообщила, что нужно потянуть время и не давать никаких объяснений. Через некоторое время, а именно, в начале 2021 года к ней по месту регистрации пришли из налоговой. Она позвонила ФИО7 и сказала, что больше не хочет этим заниматься и хочет прекратить это все. На что ФИО7 сказала, что нужно потянуть время снова и позже они с ней заполнят форму объяснений и отправят в налоговую, но форму объяснения они с ней так и не заполнили. После чего, её вызвали в налоговую инспекцию, где она пояснения в добровольной форме о том, что не является директором указанных фирм, при этом, заполнила форму о недостоверности внесенных в ЕГРЮЛ сведений о ней как о директоре. В период с ноября 2020 года по январь 2021 года ФИО7 и ФИО9 зарегистрировали в налоговой от её имени организации с наименованием ООО «Фокс», ООО «Делис», ООО «Олимпия». Оформлением организаций, а именно ООО «Олимпия», ООО «Фокс», ООО «Делис» занимались ФИО7 и ФИО9 после того, как она передала им свои документы. Она сама ничего для открытия организаций не подготавливала и в налоговый орган не направляла. Данные организации она регистрировала по инициативе ФИО7 и ФИО9 за денежное вознаграждение. Никаких функций в данных организациях она не осуществляла, а являлась фиктивным директором. Обязанности руководителя и учредителя в ООО «Олимпия», ООО «Фокс», ООО «Делис» она не исполняла и не собиралась. Где хранятся финансово-хозяйственные документы на организации ей неизвестно. Доверенности на право подписи налоговой и бухгалтерской отчетности она не выдавала и не составляла. Она была в различных банках, а именно: АО «Альфа- банк» по пр-кт, <адрес>, ПАО АКБ «Авангард» по пр-кт Мира, <адрес>, банк ПАО «ВТБ» на <адрес>, АО «Райффайзенбанк» ПО ПР-КТ Мира, <адрес> «А», ПАО «Росбанк» на <адрес>, АО «Дом. РФ» на <адрес>, ПАО ФК «Открытие» на <адрес>, возможно были еще какие-то банки, однако, она в настоящее время не помнит, также точные адреса отделений банков она не помнит. Какой-либо финансово-хозяйственной деятельностью в какой-либо организации она никогда не занималась. Способностей и опыта по осуществлению финансово-хозяйственной деятельности в организации не имеет. Для регистрации на её имя ООО «Олимпия», ООО «Фокс», ООО «Делис», она один раз предоставила свой паспорт и иные документы исключительно за денежное вознаграждение, намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации не имела. Являлась в ООО «Олимпия», ООО «Фокс», ООО «Делис» фиктивным (номинальным) директором, она осознаёт, что в результате предоставления ФИО7 и ФИО9 её паспорта и иных документов для регистрации ООО «Олимпия», ООО «Фокс», ООО «Делис» в ЕГРЮЛ были внесены недостоверные сведения о ней, как о директоре и учредителе. Какие осуществлялись операции по расчетным счетам, сказать не может, поскольку ей это неизвестно. Она никогда не интересовалась финансово-хозяйственной деятельностью созданных на её имя юридических лиц ООО «Олимпия», ООО «Фокс», ООО «Делис». Какие были обороты денежных средств по расчётным счетам, и кто являлся получателем и отправителем денежных средств – ей неизвестно, поскольку она этим вопросом не интересовалась и ей об этом ФИО7 ничего не говорила. Основных контрагентов организации она не знает. После того, как она стала открывать расчетные счета в различных банках и в таком количестве, она не подозревала для чего им необходимо столько расчетных счетов. В настоящее время она понимает, что открытие расчётных счетов необходимо для осуществления какой-то незаконной деятельности, однако, напрямую от ФИО7 и ФИО9 данного подтверждения она не получала. Всего за регистрацию на свое имя ООО «Олимпия», ООО «Фокс», ООО «Делис», в том числе, и за открытие расчетных счетов в банках она получила денежные средства в размере 20 000 рублей. Данные денежные средства получила наличными, при личной встрече с ФИО7, где конкретно она уже не помнит за давностью времени, более ни от кого денежные средства за вышеуказанные действия она не получала. Таким образом, она осознает, что своими действиями нарушила закон, вину свою признает в полном объеме, в содеянном раскаивается. Желает активно сотрудничать и способствовать раскрытию и расследованию преступления. (т. 4 л.д. 196-201)

Кроме полного признания вины ФИО2 ее виновность в судебном заседании нашла полное подтверждение всеми исследованными доказательствами.

Показаниями свидетеля ФИО10, данными в ходе предварительного следствия и исследованными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия стороны защиты, из которых следует, что по факту регистрации ООО «Олимпия», ООО «Делис», ООО «Фокс», на подставное лицо – ФИО2 и открытию расчетных счетов на указанные организации, а также получения к ним доступа для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, пояснила, что в начале октября 2020 года, точную дату она не помнит, ФИО7 отправила ей на мессенджер «Телеграмм» копии документов (паспорт и ИНН) на ФИО2 для проверки её личности, а именно не имеет ли она ранее зарегистрированных фирм и долговых обязательств перед приставами, то есть может ли она стать подставным лицом. Она, Сатинов или Вагнер проверили её через программу «Контр. Фокус» и по приложению «ФССП» (задолженности перед судебными приставами). После проверки было установлено, что ФИО2 может являться подставным лицом (номинальным руководителем), на которое можно зарегистрировать организацию. После чего, она, Евгений Вагнер или Роман Сатинов подготовили заявление на выпуск электронной цифровой подписи (далее ЭЦП) в печатном формате от имени ФИО2, с которым она должна была сфотографироваться, так как фотографию было необходимо отправить в организацию, которая выпускала ЭЦП, где Абрамов Александр являлся агентом. Абрамов пояснял, что данное фото подтверждает, что он лично встретился с лицом, которое желает получить ЭЦП и идентифицировал его личность с паспортом. Кроме того, они подготовили заявление на предоставление комплексного (включая дистанционное) обслуживания в АО «Сервер-Центр» (ИС Деловая Сеть) от имени ФИО2, в котором она должна была собственноручно вписать свои паспортные данные и поставить подпись. По данному заявлению ФИО2, просила предоставить ей доступ к системе дистанционного обслуживания платформы ИС «Деловая Сеть» и давала согласие на обработку персональных данных. ЭЦП было необходимо, чтобы организацию на имя ФИО2 можно было зарегистрировать и за пределами <адрес>. Указанные документы она направила через электронную почту ФИО7 Через несколько дней ФИО7 направила ей через мессенджер «Телеграмм» или на электронную почту (доступ к ней у нее не сохранился) сканы документов на имя ФИО2, а именно все страницы паспорта, ИНН, СНИЛС, фото с паспортом и вышеуказанными заявлениями. После чего, все вышеуказанные документы она направила на электронную почту Александру Абрамову (наименование почты не помнит), который должен был подготовить и оправить документы на выпуск ЭЦП на имя ФИО2 Пока Абрамов ждал около 3-х дней согласие от АО «Сервер-Центр» (ИС Деловая Сеть) на выпуск ЭЦП, она совместно с ФИО21 придумывала названия для организаций, которые будут зарегистрированы на имя ФИО2 Так они придумали наименование ООО «Олимпия», ООО «Делис» и ООО «Фокс», кроме того они распределили телефоны, которые будут привязаны к организациям и к расчетным счетам. Абонентские номера, им предоставляла ФИО9 Как только они выбрали номера, они вставили сим-карты в телефоны, которые им приносил ФИО22. Впоследствии телефоны стал покупать ФИО24 на денежные средства, полученные от бухгалтеров или ФИО25. Затем, она, ФИО23 создали электронные почты на ООО «Олимпия», ООО «Делис» и ООО «Фокс». После чего, они наклеили на оборотные стороны телефонов наименования организаций, номера телефонов, а также наименования электронных почт организаций. Указанную информацию на обороте ФИО2 должна была сообщить сотрудникам банков для привязки расчетных счетов и получению к ним доступа. Кроме того, она занималась подысканием юридических адресов для ООО «Олимпия». Так, она отправила со своего электронного адреса на электронную почту Ларионовой паспорт ФИО2 и наименование организации (ООО «Олимпия») для подготовки договора аренды и гарантийного письма. Гарантийное письмо было получено от арендодателя в ответном сообщении, на электронную почту, после чего была произведена оплата посредством перевода по карте в размере 10 000-15 000 рублей. Когда все было готово, она направила ФИО32 на электронную почту наименование организаций, а именно ООО «Олимпия», ООО «Делис» и ООО «Фокс» для подготовки учредительных документов от имени ФИО2, гарантийное письмо на юридический адрес ООО «Олимпия», а именно <адрес>, пом. 143, г, лист с образцами подписи ФИО2, Абрамов переносил электродный образ подписи в решение участника о создании организации. Кроме того, она направила ему ОКВЭДы на указанные организации, которые она выбрала из шаблона, предоставленного ей Евгенией Жедь, наименование электронных почт и абонентские номера к организациям. ФИО26 самостоятельно направлял документы, заверенные электронной подписью от имени ФИО2 в налоговые органы. Так, ФИО31 направил документы на регистрацию ООО «Олимпия», ООО «Делис» и ООО «Фокс», где директором и учредителем являлась ФИО2 в налоговый орган <адрес> в МИФНС России N? 23 по <адрес>. В конце октября и в ноябре 2020 года Абрамов ей на электронную почту направил решения N? 1 о назначении учредителем ООО «Олимпия», ООО «Делис и ООО «Фокс» - ФИО2 и файлы из налогового органа, содержащие листы записи ЕГРЮЛ, где директором организаций стала ФИО2 Затем, она, либо Роман Сатинов распечатали учредительные документы на ООО «Олимпия», ООО «Делис» и ООО «Фокс», полученные от ФИО27, которые вместе с телефонами ФИО28, находясь в районе магазина «Дом быта», расположенном по <адрес> в <адрес>, передал Сафроновой. Указанные документы и телефоны с абонентскими номерами необходимы были для открытия расчетных счетов. Кроме того, ФИО2 были переданы печати ООО «Олимпия», ООО «Делис» и ООО «Фокс», изготовленные по их заказу. В период с ноября 2020 года по январь 2021 года ФИО2 открыла на ООО «Олимпия» расчетные счета в следующих банках: АО «Альфабанк», ПАО «Авангард», АО «Райффайзенбанк», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «ВТБ», ПАО «Росбанк», АО «Дом РФ» и ПАО «СКБ-банк». В этот же период ФИО2 открыла на ООО «Делис» расчетные счета в следующих банках: АО «Альфабанк», ПАО «Авангард», АО «Райффайзенбанк», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «ВТБ», ПАО «Росбанк», АО «Дом РФ» и ПАО «СКБ-банк». Так же в этот период ФИО2 Открыла на ООО «Фокс» расчетные счета в следующих банках: АО «Альфабанк», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Росбанк», АО «Дом РФ». После того, как ФИО2 посетила указанные банки, на электронные почты ООО «Олимпия», ООО «Делис» и ООО «Фокс» пришли письма от указанных банков об открытии расчетных счетов. Доступ к данной почте имели: она, ФИО29. Кроме того, ФИО2 на телефоны, выданные нами, приходили логины и пароли для первого входа в личный кабинет. Данные пароли и логины, а также код, который приходил по смс, она по телефону сообщала Вагнеру, который производил активацию расчетных счетов. После открытия расчетных счетов все учредительные документы, печати, телефоны ООО «Олимпия», ООО «Делис» и ООО «Фокс», а также документы и предметы, полученные в банках, ФИО2 передала ФИО7, которая передала их ФИО30. Передачи документов, предметов производились в районе магазина «Дом быта», расположенном по <адрес> в <адрес>. (т. 4 л.д. 95-105)

Показаниями свидетеля ФИО7, данными в ходе предварительного следствия и исследованными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия стороны защиты, из которых следует, что относительно ООО «Олимпия», ООО «Делис» и ООО «Фокс» может пояснить, что в начале ноября 2020 года ей позвонила ранее незнакомая девушка по имени ФИО3 и сообщила, что хочет встретиться по поводу подработки. Она согласилась и, назначила встречу на ТЮЗе (аллея за остановкой общественного транспорта), по адресу: <адрес>. В начале ноября 2020 года она вместе с ФИО9 приехала по ранее указанному адресу, где встретилась с женщиной, которая представилась ФИО3, в последствии она узнала, что это ФИО2. Она с ФИО9 предложили ей заработать денег, а именно предоставить свой паспорт для последующего оформления на её имя организаций, в которых она фактически работать не будет, а будет являться номинальным директором. Она сообщила, что за каждую зарегистрированную на её имя организацию она получит денежное вознаграждение. Данные условия ФИО3 устроили. После чего, ФИО9 взяла у неё копии документов, а именно: копию паспорта, СНИЛС, ИНН, после чего она сфотографировала её с паспортом. Для чего именно она её фотографировала, ей было неизвестно. Фотографировать людей с паспортом им говорила ФИО10 После чего, она сказала ФИО3, что когда на её имя будет зарегистрированы организации ей необходимо будет открыть на них расчетные счета. В этот же день, она или ФИО9 через мессенджер «Телеграмм» отправили все документы и фотографии ФИО10 После, в этот же день, вечером, она встретилась с ФИО33, около магазина «Дом быта», где передала, полученные от ФИО3 документы. В середине ноября 2020 года, точную дату она не помнит, ей позвонила ФИО10 и сказала, что на ФИО3 зарегистрирована организация. В этот же день она позвонила ФИО3 и назначила ей встречу около магазина «Дом быта» по адресу: <адрес>, пр-кт Мира, <адрес>. В середине ноября 2020 года, точную дату не помнит, в дневное время, она встретилась с ФИО34, где получила от кого-то из них пакет документов на организацию, зарегистрированную на имя ФИО2, какую именно, не помнит. Кроме того, ей передали печать организации и сотовый телефон, марку телефона не помнит. На обороте телефона был наклеен белый лист, на котором печатным текстом была указана электронная почта организации и абонентский номер, на кого он был зарегистрирован, ей неизвестно. А также листок с наименованием банковских организаций, в которых ФИО2 необходимо было открыть расчетные счета на организацию. В этот же день, она встретилась с ФИО2 около магазина «Дом быта», расположенном по пр-кт Мира, <адрес> в <адрес>, где передала ей вышеуказанные предметы. Дав указание, чтобы в банках она никому не говорила, что является подставным лицом. После чего, в течении нескольких дней, ФИО2 открыла расчетные счета в банках, находящихся в <адрес> по пр-кт Мира, <адрес> и других, а также с <адрес> по <адрес> и <адрес>, точные адреса и дату открытия счетов, она не помнит, были такие банки как: ПАО АКБ Банк «Авангард», ПАО «Росбанк», ПАО Банк «Синара», АО «Райффайзенбанк», АО «Альфа-банк», АО «Банк ДОМ.РФ», ПАО «ВТБ» и ПАО Банк «ФК Открытие». После открытия счета ФИО2 звонила или писала смс ей. Она назначала ей встречу около торгового комплекса «Дом Быта» по адресу: <адрес>, пр-кт Мира, <адрес> или около здания ТЮЗ по пр-кт им. Газеты Красноярский рабочий <адрес>, где забирала у неё все документы на организацию, сотовый телефон с абонентским номером, привязанным к расчетному счету, а также документы и предметы, полученные от сотрудников банка. Кроме того, в период с середины ноября 2020 года по середину декабря 2020 года, аналогичным способом, на имя ФИО2 зарегистрировали ещё две организации, наименования их не помнит, на которые ФИО2 аналогичным способом открыла расчетные счета в ранее указанных банках. Все документы и предметы, полученные в банках, она аналогичным способом получала от ФИО2 около магазина «Дом Быта» по пр-кт Мира, <адрес>. При открытии расчетных счетов ФИО2 на левом берегу <адрес> она получала от неё вышеуказанные, предметы и документы около торгового комплекса «Дом Быта» по адресу: г Красноярск, пр-кт Мира, <адрес>, а если на правом, то передавала около здания ТЮЗ по <адрес> <адрес>. В дни, когда она получала от ФИО2 документы и предметы, полученные из банков, а также печати и телефоны, она вечером, этого же дня, передавала указанные предметы в районе магазина «Дома быта» ФИО35. (т. 4 л.д. 110-113)

Показаниями свидетеля ФИО9, данными в ходе предварительного следствия и исследованными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия стороны защиты, из которых следует, что в период с ноября 2019 года по август 2020 года, точный период времени в ходе предварительного следствия не установлен, она занималась осуществлением незаконной банковской деятельности совместно с ФИО7 и иными лицами, входящими в организованную преступную группу. Относительно ООО «Олимпия», ООО «Делис», ООО «Фокс» может указать, что к ней и ФИО7 с целью легкого способа заработка за регистрацию на ее имя юридического лица обратилась ФИО2, которой она пояснила, что за денежное вознаграждение в виде 15000-20000 рублей необходимо будет зарегистрировать на свое имя Общества с ограниченной ответственностью. Также, она ей пояснила, что для этого необходимо будет предоставить ей копии всех документов: паспорт, ИНН, СНИЛС, а также необходимо поставить на пустых листах подписи и сделать фотографию с паспортом и отправить ей. На её предложение ФИО2 согласилась и сделала все как она попросила. (т. 4 л.д. 87-92)

Показаниями свидетеля ФИО8, данными в ходе предварительного следствия и исследованными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия стороны защиты, из которых следует, что относительно ООО «Олимпия», ООО «Делис» и ООО «Фокс» может пояснить, что с ФИО2 она знакома 5 лет. С ФИО7 она познакомилась через свою мать ФИО11 Её мать искала работу и познакомилась с ФИО7 в сети интернет. С ФИО7 она начала взаимодействовать после личной встречи с ней в <адрес>, тогда она сказала ей, что есть возможность заработать путем регистрации юридических лиц на свое имя, открытии расчетных счетов и передачи этих данных ФИО7 Так как на тот момент она работала вместе с ФИО2, она услышала о том, что она нашла дополнительную работу, и она у нее интересоваться что это за работа. После этого, она совместно с ФИО2 встретилась с ФИО7, в ходе встречи ФИО7 предложила ФИО2 заняться той же деятельностью, то есть регистрировать на себя юридические лица, открывать расчетные и передавать указанную информацию ФИО7 (т. 4 л.д. 114-115)

Показаниями свидетеля ФИО12, данными в ходе предварительного следствия и исследованными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия стороны защиты, из которых следует, что он работает в должности главного эксперта по безопасности Восточного региона ПАО Росбанк, Головной офис находится по адресу: 107078, <адрес>. Сибирский Филиал располагается по адресу: 660135, <адрес>. В должности главного эксперта по безопасности Восточного региона ПАО Росбанк работает с 2007 <адрес> рабочего места <адрес>. В его должностные обязанности входит представление интересов ПАО «РОСБАНК» в государственных, правоохранительных и иных органах государственной власти в рамках сопровождения, расследования уголовных дел на основании доверенности. Свою деятельность осуществляет в соответствии с положением Банка России 762-П от 29.06.20221, положением Банка России 579-П от ДД.ММ.ГГГГ, инструкцией Банка России 204-И от ДД.ММ.ГГГГ, федеральным законом №-Ф3 от ДД.ММ.ГГГГ, федеральным законом №-Ф3 «О национальной платежной системе», федеральным законом №-Ф3, 383-П, банковским правилам и инструкциям. Порядок открытия расчетного счета для организации («ООО») следующий: при желании клиента открыть расчетный счет у лица запрашиваются обязательные документы необходимые для открытия счёта, а именно: (Устав компании, решение о назначении руководителя, паспортные данные связанных лиц). Компания проходит обязательную проверку на безопасность. После положительного решения сотрудник банка готовит для подписи с клиентом: Вопросник Знай своего клиента, форму самосертификации, заявление-согласие на обработку персональных данных, карточку с образцами подписей и оттиска печати, заявление оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО Росбанк. Затем, предоставляет их клиенту для подписи. Клиент расписывается в вышеуказанных документах, ставит свою подпись, а также оттиск печати организации и возвращает документы сотруднику. После чего, сотрудник банка сканирует вышеуказанные документы, и направляет в специальный отдел на открытие счета. Для открытия расчетного счета клиент предоставляет решение о создании организации; документы, подтверждающие полномочия лиц, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, устав организации; документы, удостоверяющие личность лиц, указанных в карточке, обладающих правом подписи. Идентификация личности (директора организации) осуществляется на основании паспорта и документа, подтверждающего полномочия (протокол или решение, выписка из ЕГРЮЛ), проверяется действительность и достоверность паспорта. Открытие расчетного счета без присутствия директора возможно. На представителя необходима доверенность с прописанными полномочиями. Доверенность может быть как нотариальная, так и на бланке организации. Открытие расчетного счета дистанционным путем невозможно, можно только зарезервировать счет, открытие происходит только при личном обращении в банк и подписании необходимых документов. Для открытия расчетного счета лицо составляет и подписывает следующие документы: Вопросник «Знай своего клиента», форму самосертификации, согласие на обработку персональных данных, карточку с образцами подписей и оттиска печати, заявление оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО Росбанк. На руки клиент при открытии расчетного счета получает экземпляр заявление оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО Росбанк. После открытия юридическому лицу расчетного счета, на электронный адрес компании поступает письмо с поэтапным описанием регистрации в Интернет Клиент-Банк. После успешной регистрации, представитель компании предоставляет в банк подписанные акты о регистрации. Сотрудник банка, принявший акты, должен сверить печать и подпись на актах, и направить на подключение системы. В открытии счета банк может отказать при поступлении отказа от службы безопасности банка. В настоящее время однозначно восстановить картину открытия ООО «Олимпия», ООО «Делис», ООО «Фокс» расчетных счетов невозможно, сотрудники, которые привлекали клиентов на расчетное обслуживание, в банке не работают. Можно ориентироваться только на документы и подписи клиентов находящихся в юридических досье. (т. 3 л.д. 233-237)

Показаниями свидетеля ФИО13, данными в ходе предварительного следствия и исследованными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия стороны защиты, из которых следует, что она работает в Акционерном обществе «Банк ДОМ.РФ», Головной офис находится по адресу: 125009, <адрес>. Филиал в <адрес>ётная, <адрес>, пом. 15. Филиалы находятся в 60 регионах страны. С ДД.ММ.ГГГГ работает в должности Руководителя направления обслуживания юридических лиц. В ее должностные обязанности входит прием, проверка документов и отправка документов по почте на открытие/закрытие счета, внесение изменений и обновления данных. Проведение платежей, внесение и выдача денежных средств через кассу Банка. Свою деятельность осуществляет в соответствии с положением Банка России 762-П от 29.06.20221, положением Банка России 579-П от ДД.ММ.ГГГГ, инструкцией Банка России 204-И от ДД.ММ.ГГГГ, федеральным законом №-Ф3 от ДД.ММ.ГГГГ, федеральным законом №-Ф3 «О национальной платежной системе», федеральным законом №-Ф3, 383-П, банковским правилами и инструкциями. Порядок открытия расчетного счета для организации («ООО») следующий: при желании клиента открыть расчетный счет у лица истребуются обязательные документы необходимые для открытия. После чего, сотрудник готовит для подписи клиентом опросный лист, самосертификацию, карточку с образцами подписей и оттиска печати, заявление о присоединении к Условиям открытия и обслуживания в АО Банк «ДОМ.РФ» банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практики, Условиями предоставления услуг с использованием системы Дистанционного банковского обслуживания, Условиям предоставления услуги «СМС-Информирования». Затем, предоставляет их клиенту для подписи. Клиент расписывается в вышеуказанных документах, ставит свою подпись, а также оттиск печати организации и возвращает документы сотруднику. Дистанционное банковское обслуживание (далее «ДБО») – это система для дистанционного доступа через личный кабинет клиента, вход в который осуществляется посредством логина и пароля. Пароль предоставляется банком SMS-сообщением на указанный клиентом абонентский номер телефона, указанный в заявлении. USB ключи банк предоставляет только по желанию и платно. Так, лицо в вышеуказанном заявлении ставит отметку (галочку) о желании получить электронный носитель ПЭП Рутокен. Доступ осуществляется путем установки приложения на телефон с подтверждением смс-кода, отправленного на абонентский номер, указанный в заявлении. Финансовые операции могут осуществляться через данное приложение с регулярным подтверждением смс-кода на абонентский номер, указанный в заявлении. После чего, сотрудник банка сканирует вышеуказанные документы, создает заявку на открытие расчетного счета и направляет на согласование в юридический отдел и службу безопасности банка. После согласования заявки службами банка и открытия расчетного счета, сотрудник связывается с клиентом по телефону и договаривается о встрече для передачи реквизитов, электронного носителя ПЭП Рутокен. Сроки открытия расчетного счета от 1-3 дней. При встрече сотрудник банка передает электронный носитель ПЭП Рутокен. Факт получения отражается в Акте приема-передачи. Подключение к ДБО проходит автоматически при открытии расчетного счета, клиенту приходит SMS на указанный им номер сотового телефона с логином и одноразовым паролем, с помощью которого клиент осуществляет вход в личный кабинет. Клиент вносит изменения в личном кабинете с подтверждением нового пароля. В этом случае личный кабинет юридического лица является электронным средством, предназначенным для осуществления операций с денежными средствами по расчетному счету юридического лица. Согласно статье 3 Федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - это средство и (или) способ, позволяющий клиенту оператора по переводу денежных средств составлять удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий электронных носителей информации, в том числе, платежных карт, а также иных технических устройств. Через систему личного кабинета клиент может осуществлять переводы денежных средств, выгружать выписки, заказывать карты на разных пользователей, запрашивать в банке различную информацию. Для открытия расчетного счета лицом, директором организации предоставляются следующие документы: паспорт руководителя, устав, решение о назначении руководителя. Идентификация личности (директора организации) осуществляется на основании паспорта и документа, подтверждающего полномочия (протокол или решение), проверяется действительность и достоверность паспорта. Открытие расчетного счета без присутствия директора возможно. На представителя необходима доверенность с прописанными полномочиями. Доверенность может быть, как нотариальная, так и на бланке организации. Открытие расчетного счета дистанционным путем невозможно, можно только зарезервировать счет, открытие происходит только при личном обращении в банк. Для открытия расчетного счета лицо составляет и подписывает следующие документы: опросные листы с указанием информации об оборотах, контрагентов и налоговой нагрузки, анкеты на бенефициарных владельцев, заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания с указанием всех подписантов, какие нужны счета и другие услуги. При открытии счета директору приходит смс об открытии счета и информация о логине и пароле для входа в интернет банк. Доступ и управление расчетным счетом осуществляется по логину и паролю, который приходит по СМС. Подписывать документы можно двумя способами: СМС (приходит код на абонентский номер, указанный в заявлении) или токеном. В открытии счета отказывают, если есть постановления налогового органа или негативная информация от финансового мониторинга. ДД.ММ.ГГГГ в отделение АО Банк «ДОМ.РФ», расположенное по адресу <адрес>, пом. 15 обратилась ФИО2, которая решила открыть расчетный счет на ООО «Олимпия», при этом, были предоставлены документы: паспорт, свидетельство ИНН, устав, договор аренды, приказ о вступлении у должность, решение о создании. Документы принимала сотрудник банка – Тур И.А. Она предоставила ФИО2 на подпись заявление о присоединении к Договору комплексного обслуживания в АО Банк «ДОМ.РФ» и открытие расчетного счета с подключением системы ДБО, Сведения о бенефициарном владельце, анкету акционера (учредителя), форму самосертификации, опросный лист (фатка), опросный лист о деловой репутации, анкету юридического лица. После подписания документов ФИО2 сотрудник приняла данные документы на регистрацию. Система ДБО подключается автоматически при подписании заявления о присоединении к Договору комплексного обслуживания. Далее АО Банк «ДОМ.РФ» рассмотрел заявление ФИО2 и открыл расчетный счет на ООО «Олимпия», подключили тарифный план «Выгодный». ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 на номер телефона № пришло смс с логином и паролем для входа в личный кабинет, для управления расчетными счетами ООО «Олимпия» по системе ДБО. Кроме того, ФИО2 13.11.2020г. получила в отделении банка АО Банк «Дом.РФ» корпоративную пластиковую карту, которая предназначена для внесения, снятия и расчета денежными средствами ООО «Олимпия». ДД.ММ.ГГГГ в отделение АО Банк «ДОМ.РФ», расположенное по адресу <адрес>, пом. 15 обратилась ФИО2, которая решила открыть расчетный счет на ООО «Делис», при этом, были предоставлены документы: паспорт, свидетельство ИНН, устав, договор аренды, приказ о вступлении у должность, решение о создании. Документы принимала сотрудник банка – ФИО14 Она предоставила ФИО2 на подпись заявление о присоединении к Договору комплексного обслуживания в АО Банк «ДОМ.РФ» и открытие расчетного счета с подключением системы ДБО, Сведения о бенефициарном владельце, анкету акционера (учредителя), форму самосертификации, опросный лист, опросный лист о деловой репутации, анкету юридического лица. После подписания документов ФИО2 сотрудник приняла данные документы на регистрацию. Система ДБО подключается автоматически при подписании заявления о присоединении к Договору комплексного обслуживания. Далее АО Банк «ДОМ.РФ» рассмотрел заявление ФИО2 и открыл расчетный счет на ООО «Делис», подключили тарифный план «Выгодный». ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 на номер телефона № пришло смс с логином и паролем для входа в личный кабинет, для управления расчетными счетами ООО «Делис» по системе ДБО. Кроме того, ФИО2 26.11.2020г. получила в отделении банка АО Банк «Дом.РФ» корпоративную пластиковую карту, которая предназначена для внесения, снятия и расчета денежными средствами ООО «Делис». ДД.ММ.ГГГГ в отделение АО Банк «ДОМ.РФ», расположенное по адресу <адрес>, пом. 15 обратилась ФИО2, которая решила открыть расчетный счет на ООО «Фокс», при этом, были предоставлены документы: паспорт, свидетельство ИНН, устав, договор аренды, приказ о вступлении у должность, решение о создании. Документы принимала сотрудник банка – ФИО14 Она предоставила ФИО2 на подпись заявление о присоединении к Договору комплексного обслуживания в АО Банк «ДОМ.РФ» и открытие расчетного счета с подключением системы ДБО, Сведения о бенефициарном владельце, анкету акционера (учредителя), форму самосертификации, опросный лист (фатка), опросный лист о деловой репутации, анкету юридического лица. После подписания документов ФИО2 сотрудник приняла данные документы на регистрацию. Система ДБО подключается автоматически при подписании заявления о присоединении к Договору комплексного обслуживания. Далее АО Банк «ДОМ.РФ» рассмотрел заявление ФИО2 и открыл расчетный счет на ООО «Фокс», подключили тарифный план «Выгодный». ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 на номер телефона № пришло смс с логином и паролем для входа в личный кабинет, для управления расчетными счетами ООО «Фокс» по системе ДБО. Кроме того, ФИО2 26.11.2020г. получила в отделении банка АО Банк «Дом.РФ» корпоративную пластиковую карту, которая предназначена для внесения, снятия и расчета денежными средствами ООО «Фокс». (т. 3 л.д. 146-156)

Показаниями свидетеля ФИО15, данными в ходе предварительного следствия и исследованными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия стороны защиты, из которых следует, что она работает в АО «Альфа Банк», головной офис находится по адресу: <адрес>, филиал в <адрес> расположен по адресу: <адрес>, пр-кт Мира, <адрес>. С ДД.ММ.ГГГГ работает в должности менеджера по развитию отношений с партнерами. В ее должностные обязанности входит осуществление расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, консультирование клиентов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей по вопросам транзакционных продуктов банка и небанковским сервисам. Свою деятельность она осуществляет в соответствии с положением Банка России 762-11 от ДД.ММ.ГГГГ, положением Банка России 579-П от ДД.ММ.ГГГГ, инструкцией Банка России 204-И от ДД.ММ.ГГГГ, федеральным законом №-Ф3 от ДД.ММ.ГГГГ, федеральным законом № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», федеральным законом №-Ф3. 383-П, банковским правилам и инструкциям. Порядок открытия расчетного счета для организации («ООО») следующий: при желании клиента открыть расчетный счет у лица истребуются обязательные документы необходимые для открытия. После чего, сотрудник готовит для подписи клиенту подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг к Договору комплексного обслуживания в АО Альфа-Банк, Сведения о физическом лице –бенефициарном владельце, подтверждение о присоединении к Правилам взаимодействия участников системы «Альфа-Бизнес онлайн» и карточку с образцами подписей и оттиска печати. Затем, предоставляет их клиенту для подписи. Клиент расписывается в вышеуказанных документах, ставит свою подпись, а также оттиск печати организации и возвращает документы сотруднику. Дистанционное банковское обслуживание (далее «ДБО») – это система для дистанционного доступа через личный кабинет клиента, вход в который осуществляется посредством логина и пароля. Пароль предоставляется банком SMS-сообщением на указанный клиентом абонентский номер телефона, указанный в заявлении. USB ключи банк не предоставляет. Доступ осуществляется путем установки приложения на телефон с подтверждением смс-кода, отправленного на абонентский номер, указанный в заявлении. Финансовые операции могут осуществляться через данное приложение с регулярным подтверждение смс-кода на абонентский номер, указанный в заявлении. После чего, сотрудник банка сканирует вышеуказанные документы, создает заявку на открытие расчетного счета и направляет на согласование в юридический отдел и службу безопасности банка. После согласования заявки службами банка, расчетный счет открывается. Сроки открытия расчетного счета 1 рабочий день. Подключение к АЛБО проходит автоматически при открытии расчетного счета, клиенту приходит SMS на указанный им номер сотового телефона с одноразовым паролем, с помощью которого клиент осуществляет вход в личный кабинет. Логин придумывает самостоятельно при встрече. Клиент вносит изменения в личном кабинете с подтверждением нового пароля. В этом случае личный кабинет юридического лица является электронным средством, предназначенным для осуществления операций с денежными средствами по расчетному счету юридического лица. Согласно статье 3 Федерального закона №-Ф3 «О национальной платежной системе» электронное средство платежа это средство и (или) способ, позволяющий клиенту оператора по переводу денежных средств составлять удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Через систему личного кабинета клиент может осуществлять переводы денежных средств, выгружать выписки, заказывать карты на разных пользователей, запрашивать в банке различную информацию. Для открытия расчетного счета клиент предоставляет документы, удостоверяющие личность лиц, решение о создании организации; криптоконтейнер с налоговой, который содержит выписку и устав с электронной подписью налоговой. Идентификация личности (директора организации) осуществляется на основании паспорта и документа, подтверждающего полномочия (протокол или решение), проверяется действительность и достоверность паспорта. Открытие расчётного счета на организацию без личного присутствия директора возможно. На представителя необходима доверенность с прописанными полномочиями. Доверенность, может быть, как нотариальная, так и на бланке организации, а также нотариально заверенный паспорт директора. Открытие расчетного счета дистанционным путем невозможно, можно только зарезервировать счет, открытие происходит только при личном обращении в банк. Для открытия расчетного счета лицо составляет и подписывает следующие документы: подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг к Договору комплексного обслуживания в АО Альфа-Банк, Съедения о физическом лице – Бенефициарном владельце, подтверждение о присоединении к Правилам взаимодействия участников системы «Альфа-Бизнес онлайн» и карточку с образцами подписей и оттиска печати. При открытии счета директору приходит смс об открытии счета, и информация о пароле для входа в Интернет-банк, а также корпоративную пластиковую карту. Доступ к расчётному счету осуществляется по логину, который директор придумывает самостоятельно на встрече и паролю, который приходит по смс после открытия счета. В открытии расчетного счета отказывают, в случае если имеются постановления налогового органа или негативная информация от финансового мониторинга. По факту открытия расчетного счета для ООО «Олимпия» ИНН № пояснила, что АЛБО это система для дистанционного доступа через личный кабинет клиента, вход в который осуществляется посредством логина и пароля. Логин клиент придумывает самостоятельно на встрече, пароль предоставляется банком смс сообщением на указанный клиентом абонентский номер телефона. USB ключи АО Альфа-Банк не предоставляет, они не предусмотрены. ДД.ММ.ГГГГ в отделение АО Альфа-Банк, расположенное по адресу: <адрес> обратилась ФИО2 которая просила открыть расчетный счет на ООО «Олимпия», при этом предоставил следующие документы: паспорт, решение о назначении директора ООО «Олимпия», криптоконтейнер от налоговой, который содержал устав и выписку с электронной цифровой подписью от налоговой. Она предоставила ФИО2 на подпись подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг к Договору комплексного обслуживания в АО Альфа-Банк, Сведения о физическом лице - Бенефициарном владельце, подтверждение о присоединении к Правилам взаимодействия участников системы «Альфа-Бизнес онлайн» и карточку с образцами подписей и оттиска печати, которые ФИО2 подписала, а она приняла данные документы на открытие счета. Система АЛБО подключается автоматически при подписании подтверждения о присоединении к Правилам взаимодействия участников системы «Альфа-Бизнес онлайн». Далее АО Альфа-Банк рассмотрел заявление ФИО2 и открыло расчетный счет на ООО «Олимпия», подключили тарифный план «Специальный выбор». ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 на номер телефона N<данные изъяты> пришла смс с паролем для входа в личный кабинет, для управления расчетными счетами ООО «Олимпия» по системе АЛБО. Кроме того, ФИО2 получила в отделении банка корпоративную пластиковую карту, которая предназначена для внесения, снятия и расчета денежными средствами для компании «Олимпия». По факту открытия расчетного счета для ООО «Делис» ИНН № пояснила, что АЛБО это система для дистанционного доступа через личный кабинет клиента, вход в который осуществляется посредством логина и пароля. Логин клиент придумывает самостоятельно на встрече, пароль предоставляется банком смс сообщением на указанный клиентом абонентский номер телефона. USB ключи АО Альфа-Банк не предоставляет, они не предусмотрены. ДД.ММ.ГГГГ в отделение АО Альфа-Банк, расположенное по адресу: <адрес> обратилась ФИО2, которая просила открыть расчетный счет на ООО «Олимпия», при этом предоставил следующие документы: паспорт, решение о назначении директора ООО «Делис», криптоконтейнер от налоговой, который содержал устав и выписку с электронной цифровой подписью от налоговой. Она предоставила ФИО2 на подпись подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг к Договору комплексного обслуживания в АО Альфа-Банк, Сведения о физическом лице - Бенефициарном владельце, подтверждение о присоединении к Правилам взаимодействия участников системы «Альфа-Бизнес онлайн» и карточку с образцами подписей и оттиска печати, которые ФИО2 подписала, а она приняла данные документы на открытие счета. Система АЛБО подключается автоматически при подписании подтверждения о присоединении к Правилам взаимодействия участников системы «Альфа-Бизнес онлайн». Далее АО Альфа-Банк рассмотрел заявление ФИО2 и открыло расчетный счет на ООО «Делис», подключили тарифный план «Специальный выбор». ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 на номер телефона N? 7**** пришла смс с паролем для входа в личный кабинет, для управления расчетными счетами ООО «Делис» по системе АЛБО. Кроме того, ФИО2 получила в отделении банка корпоративную пластиковую карту, которая предназначена для внесения, снятия и расчета денежными средствами для компании «Делис». По факту открытия расчетного счета для ООО «Фокс» ИНН № пояснила, что АЛБО это система для дистанционного доступа через личный кабинет клиента, вход в который осуществляется посредством логина и пароля. Логин клиент придумывает самостоятельно на встрече, пароль предоставляется банком смс сообщением на указанный клиентом абонентский номер телефона. USB ключи АО Альфа-Банк не предоставляет, они не предусмотрены. ДД.ММ.ГГГГ в отделение АО Альфа-Банк, расположенное по адресу: <адрес> обратилась ФИО2, которая просила открыть расчетный счет на ООО «Фокс», при этом предоставил следующие документы: паспорт, решение о назначении директора ООО «Фокс», криптоконтейнер от налоговой, который содержал устав и выписку с электронной цифровой подписью от налоговой. Она предоставила ФИО2 на подпись подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг к Договору комплексного обслуживания в АО Альфа-Банк, Сведения о физическом лице - Бенефициарном владельце, подтверждение о присоединении к Правилам взаимодействия участников системы «Альфа-Бизнес онлайн» и карточку с образцами подписей и оттиска печати, которые ФИО2 подписала, а она приняла данные документы на открытие счета. Система АЛБО подключается автоматически при подписании подтверждения о присоединении к Правилам взаимодействия участников системы «Альфа-Бизнес онлайн». Далее АО Альфа-Банк рассмотрел заявление ФИО2 и открыл расчетный счет на ООО «Фокс», подключили тарифный план «Специальный выбор». ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 на номер телефона № пришла смс с паролем для входа в личный кабинет, для управления расчетными счетами ООО «Фокс» по системе АЛБО. Кроме того, ФИО2 получила в отделении банка корпоративную пластиковую карту, которая предназначена для внесения, снятия и расчета денежными средствами для компании «Фокс». (т. 1 л.д. 160-166)

Показаниями свидетеля ФИО16, данными в ходе предварительного следствия и исследованными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия стороны защиты, из которых следует, что работает в Публичном акционерном обществе Банк «Финансовая корпорация Открытие», головной офис находится по адресу: 115114, <адрес>, стр. 4, Филиал Сибирский ПАО Банк «ФК Открытие» расположен по адресу: 630091, <адрес>, ДО «Красноярский» по адресу: <адрес>, Банк имеет 8 филиалов на всей территории РФ. Он трудоустроен в Банк ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ находится в должности директора по управлению фронт-линией МСБ. В его должностные обязанности входит организация и контроль поиска и привлечения клиентов малого бизнеса на обслуживание в Банк, обеспечение оперативного и качественного обслуживания клиентов малого и среднего бизнеса курируемыми работниками, в том числе, по операциям, проводимым клиентами в офисе Банка и поддержание необходимого уровня знаний курируемых работников по вопросам операционного обслуживания клиентов малого и среднего бизнеса в Банке. Обеспечение проведения комплекса мероприятий в период адаптации и профессиональной подготовки курируемых работников, необходимых для развития курируемых работников, достижения максимального положительного результата и повышения эффективности деятельности курируемых работников. Свою деятельность осуществляет в соответствии с положением Банка России 762-П от 29.06.20221, положением Банка России 579-П от ДД.ММ.ГГГГ, инструкцией Банка России 204-И от ДД.ММ.ГГГГ, федеральным законом №-Ф3 от ДД.ММ.ГГГГ, федеральным законом № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», федеральным законом №-Ф3, 383-П, банковским правилам и инструкциям. Порядок открытия расчетного счета для организации («ООО») следующий: при желании клиента открыть расчетный счет у клиента запрашиваются обязательные документы необходимые для открытия в рамках проведения идентификации клиента и бенефициарного владельца, формируется заявка на открытие счета и проводится скоринг-проверка возможности открытия счета. В процессе консультации клиента выявляется потребность в дополнительных банковских продуктах, характер ведения бизнеса, информация о планируемых операция клиента по счету. После чего, сотрудник готовит для подписи клиентом заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, сведения о юридическом лице и бенефициарных владельцах (в рамках нового процесса открытия счета данные документы объединены), карточку с образцами подписей и оттиска печати (при необходимости). Затем, предоставляет их клиенту для подписи. Клиент расписывается в вышеуказанных документах, а также оттиск печати организации при её использовании и возвращает документы сотруднику. Дистанционное банковское обслуживание (далее «ДБО») – это система для дистанционного доступа через личный кабинет клиента, вход в который осуществляется посредством логина и пароля. Пароль предоставляется банком SMS-сообщением на указанный клиентом абонентский номер телефона, указанный в заявлении. USB ключи банк предоставляет только по желанию и платно. Так, лицо в вышеуказанном заявлении ставит отметку (галочку) о желании получить электронный носитель. Доступ осуществляется путем установки приложения на телефон с подтверждением смс-кода, отправленного на абонентский номер, указанный в заявлении. Финансовые операции могут осуществляться через данное приложение с регулярным подтверждением смс-кода на абонентский номер, указанный в заявлении. После чего, сотрудник банка сканирует вышеуказанные документы, прикладывает в заявку на открытие расчетного счета и направляет в работу на отдел открытия счетов. Сроки открытия расчетного счета от 1-3 дней. Подключение к ДБО проходит автоматически при открытии расчетного счета, клиенту приходит SMS на указанный им номер сотового телефона с логином и одноразовым паролем, с помощью которого клиент осуществляет вход в личный кабинет. Клиент вносит изменения в личном кабинете с подтверждением нового пароля. В этом случае личный кабинет юридического лица является электронным средством, предназначенным для осуществления операций с денежными средствами по расчетному счету юридического лица. Согласно статье 3 Федерального закона №-Ф3 «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющий клиенту оператора но переводу денежных средств составлять удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Через систему личного кабинета клиент может осуществлять переводы денежных средств, выгружать выписки, заказывать карты на разных пользователей, запрашивать в банке различную информацию. Для открытия расчетного счета комплект документов, который предоставляет директор организации, зависит от организационно-правовой формы предприятия. На текущий момент упрощен порядок открытия счетов Обществам с ограниченной ответственностью: из документов требуется только паспорт единоличного исполнительного органа, если при обращении у клиента на руках имеется устав и решение/протокол о назначении на должность, то данные документы также могут быть приложены в юридическое дело клиента для определения срока действия полномочий. При обращении индивидуального предпринимателя для открытия счета предъявляется только паспорт. Идентификация личности (директора организации) осуществляется на основании паспорта и выписки ЕГРЮЛ. Открытие расчётного счета возможно без присутствия директора. На представителя необходима доверенность с прописанными полномочиями. Доверенность должна быть исключительно нотариальная. Также запрашивается нотариально заверенная копия паспорта единоличного исполнительного органа. Открытие расчетного счета дистанционным путем не предусмотрено, дистанционно можно только подать заявку на открытие счета с указанием данных ЕИО и контактов, подписание документов происходит при личном обращении в банк либо выездным менеджером, уполномоченным на идентификацию и подписание документов за пределами офиса. Для открытия счета документы подготавливаются сотрудником банка: заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, сведения о юридическом лице и бенефициарных владельцах (в рамках нового процесса открытия счета данные документы объединены) карточку с образцами подписей и оттиска печати (при необходимости). При открытии счета нерезидентом дополнительно подготавливается опросник FATCA/CRS. При открытии расчётного счета клиенту может быть предоставлен второй экземпляр заявления о присоединении к условиям банковского обслуживания, по запросу клиента может быть выдан USB-токен. После открытия расчетного счета на указанный в заявлении номер телефона поступает SMS-сообщение с логином и паролем для входа в систему ДБО. Первоначальный вход в личный кабинет осуществляется по логину и паролю, который приходит по СМС, при первой авторизации система требует изменение пароля на постоянный. Вход осуществляется с сайта Банка по ссылке https://bp.open.ru/login. Также доступ в личный кабинет осуществляется с использованием мобильного приложения, на текущий момент из-за санкций доступно только на устройствах Android. Подписывать документы можно двумя способами СМС (приходит код на абонентский номер, указанный в заявлении) или токеном. В открытии счета клиенту может быть отказано при не прохождении идентификации представителя и бенефициарного владельца, при недействительном паспорте либо выявлении признаков подделки, при отсутствии регистрации, при наличии ограничений федеральной налоговой службы (проверка осуществляется на сайте https://service.nalog.ru/bi.do#), при выявлении недостоверных сведений по выписке ЕГРІОЛ, при непредоставлении либо наличии разночтений в запрашиваемых учредительных документах, при отнесении Центральным банком РФ клиента к высокому уровню риска в рамках платформы «Знай своего клиента», при выявлении сотрудником Банка признаков «неблагонадежности» клиента в рамках 115-Ф3. По факту открытия расчётных счетов для ООО «Олимпия» ИНН 2460117996 пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ в отделение ПАО Банк «ФК Открытие», расположенное по адресу <адрес> обратилась ФИО2, которая решила открыть расчетный счет на ООО «Олимпия». Ею были предоставлены документы: паспорт, устав, решение о назначении на должность. Документы принимал сотрудник банка – ФИО17 (на текущий момент сотрудник уволен). Она предоставил ФИО2 на подпись заявление о присоединении к условиям банковского обслуживания в ПАО Банк «ФК Открытие» и открытие расчетного счета с подключением системы ДБО, сведения о юридическом лице и бенефициарных владельцах, карточку с образцами подписей и оттиска печати. После подписания документов ФИО2, ФИО17 приняла данные документы на регистрацию. Система ДБО подключается автоматически при отправке заявки на открытие счета в работу. Отдел открытия счетов ПАО Банк «ФК Открытие» рассмотрел комплектность предоставленных документов и открыл расчетный счет на ООО «Олимпия», подключили тарифный план «Свой бизнес» ДД.ММ.ГГГГ, на номер телефона № пришло смс с логином и паролем для входа в личный кабинет, для управления расчетными счетами ООО «Олимпия» по системе ДБО. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 получила в отделении банка ПАО Банк «ФК Открытие» корпоративную пластиковую карту, которая предназначена для внесения, снятия и расчета денежными средствами ООО «Олимпия». Привлечение клиента на обслуживание в ПАО Банк «ФК Открытие» осуществлялось через партнерский канал. По факту открытия расчётных счетов для ООО «Делис» ИНН № пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ в отделение ПАО Банк «ФК Открытие», расположенное по адресу <адрес> обратилась ФИО2, которая решила открыть расчетный счет на ООО «Делис». Ею были предоставлены документы: паспорт, устав, решение о назначении на должность. Документы принимал сотрудник банка – ФИО17 (на текущий момент сотрудник уволен). Она предоставила ФИО2 на подпись заявление о присоединении к условиям банковского обслуживания в ПАО Банк «ФК Открытие» и открытие расчетного счета с подключением системы ДБО, сведения о юридическом лице и бенефициарных владельцах, карточку с образцами подписей и оттиска печати. После подписания документов ФИО2, ФИО17 приняла данные документы на регистрацию. Система ДБО подключается автоматически при отправке заявки на открытие счета в работу. Отдел открытия счетов ПАО Банк «ФК Открытие» рассмотрел комплектность предоставленных документов и открыл расчетный счет на ООО «Делис», подключили тарифный план «Свой бизнес» ДД.ММ.ГГГГ, на номер телефона 89504330837 пришло смс с логином и паролем для входа в личный кабинет, для управления расчетными счетами ООО «Делис» по системе ДБО. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 получила в отделении банка ПАО Банк «ФК Открытие» корпоративную пластиковую карту, которая предназначена для внесения, снятия и расчета денежными средствами ООО «Делис». Привлечение клиента на обслуживание в ПАО Банк «ФК Открытие» осуществлялось через партнерский канал. (т. 1 л.д. 201-216)

Показаниями свидетеля ФИО18, данными в ходе предварительного следствия и исследованными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия стороны защиты, из которых следует, что она работает в Акционерном обществе «ГАЗэнерго Банк». Головной офис находится по адресу: 660049. <адрес>. Филиалы находятся в 60 регионах страны. С ДД.ММ.ГГГГ работает в должности Директора офиса ОО «Красноярский». В ее должностные обязанности входит организация работы по обслуживанию Клиентов, обеспечение контроля личного присутствия Клиента в Офисе и наличия оригиналов (надлежащим образом заверенных копий) документов, удостоверяющих личность Клиента, при осуществлении дополнительного контроля операций/сделок. Организация работы Офиса в соответствий с Положением об Офисе, функционально-технологическими документами, регламентирующими выполнение банковских операций. Исполнение соответствующих процедур по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в соответствии с положениями Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №-Ф3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» (в действующей редакции, с учетом всех изменений и дополнений). Соблюдение требований информационной безопасности Банка и обеспечение исполнения требований информационной безопасности подчиненными работниками. В своей деятельности руководствуется положением Банка России 762-П от ДД.ММ.ГГГГ, положением Банка России 579-П от ДД.ММ.ГГГГ, инструкцией Банка России 204-И от ДД.ММ.ГГГГ, федеральным законом №-Ф3 от ДД.ММ.ГГГГ, федеральным законом № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», федеральным законом №-Ф3, 383-П, банковским правилам и инструкциям. На текущий момент расчетные счета в офисе не открываются. Сотрудники все новые, информацией не располагают. Однако, может пояснить до 2019 года расчётные счета открывались в Офисе <адрес>. А именно клиент предоставлял необходимые документы для открытия РКО, паспортные данные и учредительные документы. После чего подписывал заявление об открытие банковского счета, заявление присоединения к правилам комплексного банковского обслуживания (КБО). После чего для доступа к РКО клиент получал временный логин и пароль, на указанный номер телефона в заявлении. Идентификация личности (директора организации) осуществляется по паспортным данным. На основании паспорта и документа подтверждающего полномочия (протокол или решение), проверяется действительность и достоверность паспорта. Открытие без присутствия директора возможно. На представителя необходима доверенность с прописанными полномочиями. Доверенность может быть, как нотариальная. Открытие расчетного счета дистанционным путем возможно, с использованием агентской услуги. Какие документы и предметы получает лицо при открытии расчётного счета ей неизвестно. Доступ и управление расчетным счетом осуществляется по логину и паролю, который приходит по СМС. Подписывать документы можно двумя способами: СМС (приходит код на абонентский номер, указанный в заявлении) или токеном. В открытии счета отказывают, если есть постановления налогового органа или негативная информация от финансового мониторинга. Точный порядок открытия расчетных счетов для ООО «Олимпия», ООО «Делис» пояснить не может. Однако, может утвердительно ответить, что данные расчётно-кассовые счета были открыты в их банке, а именно в соответствии с заявлениями об открытии банковского счета: ООО «Олимпия» ИНН № от ДД.ММ.ГГГГ, ООО «Делис» ИНН № от ДД.ММ.ГГГГ. (т. 1 л.д. 238-240)

Показаниями свидетеля ФИО19, данными в ходе предварительного следствия и исследованными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия стороны защиты, из которых следует, что она работает в Публичном Акционерном Обществе Акционерный Коммерческий Банк «Авангард» (далее ПАО АКБ «Авангард»). Головной офис находится по адресу: 119180, <адрес>. Филиал в <адрес>, пр-кт Мира, 10, пом. 5, Филиалы находятся в 20 регионах страны. С ДД.ММ.ГГГГ работает в должности главного специалиста операционно-кассового отдела. В ее должностные обязанности входит обслуживание юридических и физических лиц по вопросам открытия счетов, подготовка кассовых документов для внесения и снятия наличных денежных средств, оформляю и заверяю карточки с образцами подписей и оттиском печати юридических лип. Свою деятельность осуществляет в соответствии с положением Банка России 762-П от 29.06.20221, положением Банка России 579-П от ДД.ММ.ГГГГ, инструкцией Банка России 204-И от ДД.ММ.ГГГГ, федеральным законом №-Ф3 от ДД.ММ.ГГГГ, федеральным законом № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», федеральным законом №, 383-П, банковским правилам и инструкциям. Порядок открытия расчетного счета для организации («ООО») следующий: при желании клиента открыть расчетный счет, существует два способа, первый это личное обращение клиента и второй – это, подача заявки через интернет на сайте банка. Клиент на сайте заполняет анкету и прикладывает к ней сканы учредительных документов, как только она получает заявку, то после этого осуществляется проверка действительности паспорта и наличие приостановлений налоговой инспекцией в отношении юридического лица, которое подало заявку. При отсутствии замечаний переводит заявку на отдел службы безопасности банка, для проверки подписантов, а именно наличие связей с другими юридическими лицами, наличие исполнительных производств по организации и его участникам, наличие судимостей, адрес юридического лица на наличие «массовости», т.е, большого количества юридических лиц зарегистрированных по одному и тому же адресу. При положительных результатах проверки осуществляется проверка комплекта документов, предоставленных клиентом, при отсутствии замечаний в программе банка заводится карточка клиента и клиент приглашается на открытие расчетного счета, где последний предоставляет оригиналы всех документов, подписывает комплект документов на открытие расчетного счета, заверяется карточка на клиента, открывается расчетный счет. После чего клиент получает на бумажном носителе логин и пароль от входа в интернет банк, а также карту с кодами доступа к интернет банку, а также подключается к СМС информированию указанный клиентом абонентский номер. В период времени с 2011 по 2021 клиенты получали также электронно-цифровую подпись на флэш-носителе, в настоящее время данная подпись не выдается, получение подтверждается актом приема передачи. Факт получения логина и пароля отражается в заявлении о получении логина и пароля для входа в корпоративную информационную систему Авангард интернет банк, заявление подписывается лично получателем. Клиент по желанию в ходе работы в интернет банке может самостоятельно изменить свой личный пароль и логин. В этом случае личный кабинет юридического лица является электронным средством, предназначенным для осуществления операций с денежными средствами по расчетному счету юридического лица. Согласно статье 3 Федерального закона №-Ф3 «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющий клиенту оператора по переводу денежных средств составлять удостоверять и передавить распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий электронных носителей информации, в том числе, платежных карт, а также иных технических устройств. Через систему личного кабинета клиент может осуществлять переводы денежных средств, выгружать выписки, заказывать карты на разных пользователей, запрашивать в банке различную информацию. Для открытия расчётного счета лицом, директором организации предоставляются паспорт, устав предприятия, решение о назначении на должность директора, приказ о вступлении в должность, список участников Общества, договор аренды помещения. Идентификация личности (директора организации) осуществляется на основании паспорта и документа подтверждающего полномочия (протокол или решение), проверяется действительность и достоверность паспорта. Открытие расчетного счета без присутствия директора возможно. На представителя необходима доверенность с прописанными полномочиями. Доверенность может быть как нотариальная, так и на бланке организации. Если организация открывает расчетный счет впервые, то открытие осуществляется строго в присутствии директора, если организация открывает второй расчетный счет, либо валютный или корпоративный, то открытие возможно по заявке через интернет банк, без личного присутствия директора. Для открытия расчетного счета лицо составляет и подписывает следующие документы: анкета клиента, в которой указываются ИНН, ОГРН, адрес, сведения об органах управления, контактная информация, производимые товары и услуги наличие филиалов, поставщики потребители, сведения о финансовой деятельности, сведения о деловой репутации, сведения о выгодоприобритателе и бенефициарном владельце. При открытии расчетного счета директор получает соглашение о принятии карточки с образцами подписей, соглашение об осуществлении безналичных расчетов с использованием комплекса Авангард интернет банк, заявление об изготовлении сертификата ключа, ключа подписи в системе Авангард интернет банка, акт приема передача ключа подписи (флэш-носитель), заявление о получении логина и пароля и акт о получении, а также акт о получении кэш-карты для работы с наличными, что заменяет чековую книжку. Доступ и управление расчетным счетом осуществляется по логину и паролю, который выдается на бумажном носителе. Подписывать документы возможно одним способом, используя электронно-цифровую подпись. В открытии счета отказывают, если есть постановления налогового органа или негативная информация от финансового мониторинга. Относительно открытия расчетного счета для ООО «Олимпия» пояснила, что поступила заявка через интернет банк на открытие расчетного счета ООО «Константа». В заявке имелись следующие документы: паспорт, свидетельство ИНН, устав, договор аренды, приказ о вступлении в должность. Документы принимала сотрудник банка – ФИО13 Ею были изготовлены и заверены копии всех документов предоставленных клиентом и передан комплект документов клиенту ФИО2 на открытие расчетного счета, которые она подписала собственноручно и заверила печатью организации, а именно: заявление на открытие расчетного счета, соглашение на принятие карточки с образцами подписей, заявление на подключение к системе Авангард интернет банк, заявление на получение сертификата ключа и получение логина и пароля, также карточка с образцами подписей и произведено фотографирование клиента, после чего был открыт счет и выдан комплект документов с логином и паролем и электронно-цифровая подпись, на что были составлены акты приема передачи подписанные клиентом собственноручно. (т. 2 л.д. 105-111)

Показания свидетелей суд считает относимыми, допустимыми, достоверными, поскольку они последовательны, согласуются с показаниями подсудимой, и в целом представляют собой общую картину произошедшего.

Кроме признательных показаний самой подсудимой, показаний свидетелей, виновность ФИО2 объективно подтверждается исследованными документальными доказательствами.

Рапортом об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ зарегистрированным в КУСП №, согласно которому в действиях ФИО2 усматриваются признаки состава преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ. (т. 1 л.д. 4)

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрено место совершения преступления, а именно участок местности в <адрес>, где была осуществлена передача электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств ФИО2 ФИО7

Иными документами, которые допущены в качестве доказательств и приобщены к материалам уголовного дела, полученными по запросу от Межрайонной инспекции Федеральной Налоговой Службы № по <адрес> в отношении ООО «Олимпия», ИНН 2460117996, ООО «Делис», ИНН 2460118220, ООО «Фокс», ИНН № подтверждающими создание и государственную регистрацию ООО «Олимпия», ИНН №, ООО «Делис», ИНН №, ООО «Фокс», ИНН №, а именно: распиской в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица в отношении ООО «Олимпия»; заявлением о государственной регистрации юридического лица при создании в отношении ООО «Олимпия»; уставом ООО «Олимпия»; решением № Единственного учредителя в отношении ООО «Олимпия»; выпиской из ЕГРЮЛ в отношении ООО «Олимпия»; распиской в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица ООО «Делис»; заявлением о государственной регистрации юридического лица при создании в отношении ООО «Делис»; уставом ООО «Делис»; решением № Единственного учредителя общества с ограниченной ответственностью «Делис»; выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц в отношении ООО «Делис»; распиской в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица в отношении ООО «Фокс»; заявлением о государственной регистрации юридического лица при создании в отношении ООО «Фокс»; уставом ООО «Фокс»; решением № Единственного учредителя ООО «Фокс»; выпиской из ЕГРЮЛ в отношении в отношении ООО «Фокс». (т. 1 л.д. 126-127)

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой в АО «АльфаБанк», расположенном по адресу: <адрес>, пр-кт Мира, 10, изъяты следующие документы: подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в отношении ООО «Делис»; подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» в отношении ООО «Делис»; сведения о физическом лице – Бенефициарном владельце ООО «Делис»; карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «Делис»; подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в отношении ООО «Фокс»; сведения о физическом лице – Бенефициарном владельце ООО «Фокс»; карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «Фокс»; подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в отношении ООО «Олимпия»; подтверждение о присоединении к правилам взаимодействия участников системы «Альфа-Бизнес Онлайн» ФИО2; сведения о физическом лице – Бенефициарном владельце ООО «Олимпия»; карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «Олимпия», которые подтверждают факт открытия счетов ФИО2 (т. 1 л.д. 142-143, т. 1 л.д. 145-157) Указанные документы допущены в качестве доказательств – иных документов и приобщены к материалам уголовного дела. (т. 1 л.д. 158-159)

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой в ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: <адрес>, изъяты следующие документы: заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания ООО «Олимпия»; карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «Олимпия»; чек–лист к комплекту документов на открытие/изменение счета юридического лица, созданного в соответствии с законодательством Российской Федерации в отношении ООО «Олимпия»; сведения о юридическом лице ООО «Олимпия»; заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания ООО «Делис»; карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «Делис»; чек-лист к комплекту документов на открытие/изменение счета юридического лица, созданного в соответствии с законодательством Российской Федерации в отношении ООО «Делис»; сведения о юридическом лице ООО «Делис», которые подтверждают факт открытия счетов ФИО2 (т. 1 л.д. 167-169, т. 1 л.д. 171-198) Указанные документы допущены в качестве доказательств – иных документов и приобщены к материалам уголовного дела. (т. 1 л.д. 199-200)

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой в ПАО «СКБ Банк», расположенном по адресу: <адрес>, изъяты следующие документы: заявление об открытии банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания № от ДД.ММ.ГГГГ; опросный лист клиента ООО «Делис» ИНН № в лице директора ФИО2; заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключения услуг в ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу» (ПАО «СКБ-банк») от ДД.ММ.ГГГГ; заявление об открытии банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания № от ДД.ММ.ГГГГ; опросный лист клиента ООО «Олимпия» ИНН № в лице директора ФИО2, которые подтверждают факт открытия счетов ФИО2 (т. 1 л.д. 217-219, т. 1 л.д. 221-235) Указанные документы допущены в качестве доказательств – иных документов и приобщены к материалам уголовного дела. (т. 1 л.д. 236-237)

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой в ПАО АКБ «Авангард», расположенном по адресу: <адрес>, пр-кт Мира, <адрес>, изъяты следующие документы: решение учредителя № ООО «Олимпия» от ДД.ММ.ГГГГ; устав ООО «Олимпия» от ДД.ММ.ГГГГ; лист записи ЕГРЮЛ в отношении ООО «Олимпия»; свидетельство о постановке на учет ФИО1 организации в налоговом органе по месту нахождения ООО «Олимпия» ИНН 2460117996; приказ № ООО «Олимпия» ИНН 2460117996 от ДД.ММ.ГГГГ; копия паспорта на имя ФИО2; выписка из списка участников ООО «Олимпия» от ДД.ММ.ГГГГ; договор аренды нежилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на открытие счета от ООО «Олимпия» 2460117996 в лице директора ФИО2 в АК банк «Авангард» - ПАО от ДД.ММ.ГГГГ; карточка с образцами подписей и оттиска печатей ООО «Олимпия» и ФИО2; соглашение от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк» ООО «Олимпия» от ДД.ММ.ГГГГ; соглашение об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард»; заявление об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе «Авангард Интернет-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ, а также акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард», а также акт об использовании логина от ДД.ММ.ГГГГ; акт прима-передачи Кеш-карты ООО «Олимпия» от ДД.ММ.ГГГГ; анкета клиента ООО «Олимпия»; уведомление об открытых счетах клиента ООО «Олимпия» от ДД.ММ.ГГГГ; сведения об IP-адресах ООО «Олимпия» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; решение учредителя № ООО «Делис» от ДД.ММ.ГГГГ; устав ООО «Делис» от ДД.ММ.ГГГГ; подтверждение подлинности электронной подписи; лист записи ЕГРЮЛ в отношении ООО «Делис»; подтверждение подлинности электронной подписи; свидетельство о постановке на учет ФИО1 организации в налоговом органе по месту нахождения ООО «Делис» ИНН №; подтверждение подлинности электронной подписи; приказ № ООО «Делис» ИНН № от ДД.ММ.ГГГГ; копия паспорта на имя ФИО2; выписка из списка участников ООО «Делис» от ДД.ММ.ГГГГ; договор аренды нежилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ; акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ; выписка из единого государственного реестра недвижимости об объекте недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на открытие счета от ООО «Делис» № в лице директора ФИО2 в АК банк «Авангард» - ПАО от ДД.ММ.ГГГГ; условия расчетно-кассового обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой; карточка с образцами подписей и оттиска печатей ООО «Делис» и ФИО2; соглашение от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк» ООО «Делис» от ДД.ММ.ГГГГ; соглашение об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард»; заявление об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе «Авангард Интернет-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ, а также акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард», а также акт об использовании логина от ДД.ММ.ГГГГ, а также акт об использовании логина от ДД.ММ.ГГГГ; акт прима-передачи Кеш-карты ООО «Делис» от ДД.ММ.ГГГГ; анкета клиента ООО «Делис», которые подтверждают факт открытия счетов ФИО2 (т. 2 л.д. 1-2, т. 2 л.д. 4-101) Указанные документы допущены в качестве доказательств – иных документов и приобщены к материалам уголовного дела. (т. 2 л.д. 102-104)

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой в АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: <адрес>, пр-кт Мира, <адрес> «А», изъяты следующие документы: заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключении услуг в АО «Райффайзенбанк» в отношении ООО «Делис» ИНН №; решение учредителя № ООО «Делис» от ДД.ММ.ГГГГ; копия паспорта на имя ФИО2; форма для идентификации налогового резидентства клиента в отношении ООО «Делис» ИНН 2460118220; анкета потенциального клиента – юридического лица, резидента РФ в отношении ООО «Делис ИНН №; заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключении услуг в АО «Райффайзенбанк» в отношении ООО «Фокс» ИНН №; решение учредителя № ООО «Фокс» от ДД.ММ.ГГГГ; решение учредителя № ООО «Фокс» от ДД.ММ.ГГГГ; протокол проверки электронной подписи от ДД.ММ.ГГГГ; копия паспорта на имя ФИО2; форма для идентификации налогового резидентства клиента в отношении ООО «Фокс» ИНН №; анкета потенциального клиента – юридического лица, резидента РФ в отношении ООО «Фокс» ИНН №, которые подтверждают факт открытия счетов ФИО2 (т. 2 л.д. 130-134, т. 2 л.д. 136-163) Указанные документы допущены в качестве доказательств – иных документов и приобщены к материалам уголовного дела. (т. 2 л.д. 164-165)

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой в АО «Банк Дом.РФ», расположенном по адресу: <адрес>, пр-кт Мира, 74 «а», изъяты следующие документы: опись юридического дела ООО «Олимпия»; карточка с образцами подписей ООО «Олимпия»; заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания ООО «Олимпия»; анкета акционера (учредителя) ООО «Олимпия»; расписка о получении Бизнес-карты АО «Банк Дом.РФ» ФИО2; опросный лист в целях получения сведений о деловой репутации; опросный лист для установления налогового резидентства юридического лица или структуры без образования юридического лица; форма самосертификации; справка; гарантийное письмо; лист записи ЕГРЮЛ; договор аренды нежилого помещения; акт приема передачи; свидетельство о государственной регистрации права; копии паспорта ФИО2; приказ №; решение учредителя №; свидетельство ИНН; устав ООО «Олимпия»; результаты запросов; уведомление ООО «Олимпия»; расшифровка кодов ОК ТЭИ ООО «Олимпия»; опись досье ООО «Делис»; опись юридического дела ООО «Делис»; карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «Делис»; заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания ООО «Делис»; расписка о получении Бизнес-карты; сведения о бенефициарном владельце ООО «Делис» в лице ФИО2; анкета клиента - юридического лица; опросный лист клиента – юридического лица; форма самосертификации; справка; гарантийное письмо; опросный лист в целях получения сведений о деловой репутации; опросный лист для установления налогового резидентства юридического лица или структуры без образования юридического лица; анкета акционера (учредителя); свидетельство ИНН; лист записи ЕГРЮЛ; устав ООО «Делис»; договор аренды нежилых помещений; акт приема передачи; выписка из Единого государственного реестра недвижимости об объекте недвижимости; приказ №; решение учредителя №; копии паспорта ФИО2; параметры электронной подписи; результаты запросов из ГУ по вопросам миграции МВД России; параметры запроса о системе информирования банков о состоянии обработки электронных документов; данные о кодах статистики; опись досье ООО «Фокс»; опись юридического дела ООО «Фокс»; карточка с образцами подписей ООО «Фокс»; карточка с образцами подписей ООО «Фокс»; заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания ООО «Фокс»; расписка о получении Бизнес-карты АО «Банк Дом.РФ» ФИО2; сведения о бенефициарном владельце; анкета акционера (учредителя) ООО «Фокс»; опросный лист клиента – юридического лица ООО «Фокс»; форма самосертификации; анкета клиента – юридического лица ООО «Фокс»; опросный лист для установления налогового резидентства юридического лица или структуры без образования юридического лица; опросный лист в целях получения сведений о деловой репутации; справка; гарантийное письмо; выписка из ЕГРЮЛ; копии паспорта ФИО2; приказ №; решение единственного учредителя №; договор аренды нежилых помещений; акт приема передачи; выписка из Единого государственного реестра недвижимости об объекте недвижимости; свидетельство ИНН; устав ООО «Фокс»; лист записи ЕГРЮЛ; результаты запросов из ГУ по вопросам миграции МВД России; сведения о наличии решений о приостановлении операций по счетам налогоплательщика; параметры запроса о системе информирования банков о состоянии обработки электронных документов; данные о кодах статистики; параметры электронной подписи, которые подтверждают факт открытия счетов ФИО2 (т. 2 л.д. 171-174, т. 2 л.д. 176-249, т. 3 л.д. 1-141) Указанные документы допущены в качестве доказательств - иных документов и приобщены к материалам уголовного дела. (т. 3 л.д. 142-145)

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой в ПАО «Росбанк», расположенном по адресу: <адрес>, изъяты следующие документы: титульный лист досье ООО «Олимпия»; заявление - оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО РОСБАНК ООО «Олимпия»; заявление о предоставлении согласия на обработку персональных данных ФИО2; карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «Олимпия»; заявление об определении сочетания подписей ООО «Олимпия»; заявление на выпуск, перевыпуск карты PRO ООО «Олимпия»; заявление на подключение, изменение параметров отключение услуги «SMS-Информирование» ООО «Олимпия»; форма самосертификации; вопросник для клиентов – юридических лиц ООО «Олимпия»; акт о признании ключа проверки электронной подписи; титульный лист досье ООО «Делис»; заявление – оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО РОСБАНК ООО «Делис»; заявление о предоставлении согласия на обработку персональных данных ФИО2; заявление об определении сочетания подписей ООО «Делис»; карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «Делис»; заявление на выпуск / перевыпуск карты PRO ООО «Делис»; заявление на подключение, изменение параметров, отключение услуги «SMS-Информирование» ООО «Делис»; форма самосертификации; вопросник для клиентов – юридических лиц ООО «Делис»; акт о признании ключа проверки электронной подписи; титульный лист досье ООО «Фокс»; заявление – оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО РОСБАНК ООО «Фокс»; заявление о предоставлении согласия на обработку персональных данных ФИО2; заявление об определении сочетания подписей ООО «Фокс»; карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «Фокс»; заявление на выпуск / перевыпуск карты PRO ООО «Фокс»; заявление на подключение / изменение параметров / отключение услуги «SMS-Информирование» ООО «Фокс»; форма самосертификации; вопросник для клиентов – юридических лиц ООО «Фокс»; акт о признании ключа проверки электронной подписи, которые подтверждают факт открытия счетов ФИО2 (т. 3 л.д. 157-160, т. 3 л.д. 162-230) Указанные документы допущены в качестве доказательств – иных документов и приобщены к материалам уголовного дела. (т. 3 л.д. 231-232)

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой в ПАО «ВТБ», расположенном по адресу: <адрес>, пр-кт Мира, 36, изъяты следующие документы: титульный лист ООО «Олимпия»; уведомление ООО «Олимпия»; выписка из ЕГРЮЛ в отношении ООО «Олимпия»; уведомление ООО «Олимпия»; расшифровка кодов ОК ТЭИ ООО «Олимпия»; заявка на арбитраж при открытии счета ООО «Олимпия»; гарантийное письмо; служебная записка; документы ФНС по ИНН №; сертификат ключа проверки электронной подписи в системе электронного банкинга IBANK банка ВТБ ООО «Олимпия»; регистрационная карточка контролируемых файлов ООО «Олимпия»; вопросник для юридических лиц; дополнительные сведения о клиенте; вопросник для физических лиц; дополнительные сведения о клиенте; титульный лист досье ООО «Олимпия»; заявление о предоставлении услуг банка ООО «Олимпия»; титульный лист ООО «Делис»; уведомление ООО «Делис»; выписка из ЕГРЮЛ в отношении ООО «Делис»; уведомление ООО «Делис»; расшифровка кодов ОК ТЭИ ООО «Делис»; заявка на арбитраж при открытии счета ООО «Делис»; гарантийное письмо; служебная записка; документы ФНС по ИНН №; информационное письмо об открытии счета ООО «Делис»; копии паспорта на имя ФИО2; сертификат ключа проверки электронной подписи в системе электронного банкинга IBANK банка ВТБ ООО «Делис»; регистрационная карточка контролируемых файлов ООО «Делис»; вопросник для юридических лиц; дополнительные сведения о клиенте; вопросник для физических лиц; титульный лист досье ООО «Делис»; заявление о предоставлении услуг банка ООО «Делис», которые подтверждают факт открытия счетов ФИО2 (т. 4 л.д. 1-3, т. 4 л.д. 5-81) Указанные документы допущены в качестве доказательств – иных документов и приобщены к материалам уголовного дела. (т. 4 л.д. 82-83)

Суд критически относиться к показаниям подсудимой ФИО2 о том, что на момент открытия на свое имя счетов не задумывалась о том, что это может быть незаконно, в настоящее время понимает, что нарушила своими действиями закон, поскольку они не влияют на квалификацию действий подсудимой, так как в судебном заседании установлено, что ФИО2 при открытии специальных банковских счетов с возможностью их дистанционного обслуживания посредством специальных электронных средств и электронных носителей, не имела цели осуществления предпринимательской деятельности, ранее этой деятельностью не занималась, совершила описанные выше действия по просьбе третьего лица за денежное вознаграждение, при этом указанное лицо сообщало ФИО2, что посторонних лиц, в частности сотрудников банков нельзя уведомлять о том, что ФИО2 является подставным директором в открытых на ее имя Обществ и не намерена осуществлять какую-либо деятельность в данных организациях. Впоследствии электронные средства, электронные носители информации были переданы третьему лицу, в дальнейшем ФИО2 не контролировала деятельность Обществ, зарегистрированных на её имя, как не контролировала и банковские счета, которые использовались этими Обществами, не имела к ним доступа. В дальнейшем специальные банковские счета с возможностью дистанционного обслуживания посредством электронного средства платежа на имя ФИО2 использовался третьим лицом для неправомерных переводов денежных средств.

Таким образом, признак неправомерности использования электронных средств, электронных носителей информации вытекает из оформления их ФИО2 и передачи третьему лицу без возможности контроля его деятельности, а также совершения третьим лицом денежных операций с использованием электронных средств, электронных носителей информации, что само по себе является неправомерным, так как запрет на это закреплен в ст. 27 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", о чем подсудимая была уведомлена при оформлении специальных банковских счетов, что подтверждается иными документами, которые допущены в качестве доказательств и приобщены к материалам уголовного дела, полученными по запросам в банках, подтверждающими открытие расчетных счетов на ООО «Олимпия», ООО «Делис», ООО «Фокс»», в которых в том числе разъясняется ФИО2, подписавшей договоры банковского счета и иные документы, запрет на передачу и использование третьими лицами электронных средств, электронных носителей информации, электронной подписи, о том, что банк не принимает к исполнению распоряжения клиента по счету, ели операции противоречат действующему законодательству, согласно показаниям ФИО2 она лично открывала расчетные счета в банках, при этом предоставляла сотрудникам банков свой паспорт, а также документы на организации, после чего она подписывала пакет документов, предоставленных сотрудником банка, ставила печать обществ и указывала номер телефона, предоставленный Лицом1, для привязки к онлайн банку. От сотрудника банка она получала реквизиты расчетных счетов, логин и пароль для входа в онлайн банк, которые в последствие передала Лицу1.

Суд оценивает доказательства с точки зрения достоверности, допустимости, а также достаточности доказательств в их совокупности, анализ которых свидетельствует о том, что вина подсудимой в совершении преступления нашла своё полное подтверждение в объёме предъявленного обвинения.

Анализируя исследованные по делу доказательства, в их совокупности и взаимосвязи, суд приходит к выводам о доказанности вины подсудимой ФИО2 в совершении указанного преступления и квалифицирует ее действия по ч. 1 ст. 187 УК РФ – приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Состояние психического здоровья ФИО2 у суда сомнений не вызывает. С учетом адекватного поведения подсудимой в ходе судебного заседания, в совокупности с данными о её личности, отсутствии сведений о постановке его на учет в ККПНД, ККНД, суд находит её вменяемой относительно инкриминируемого деяния и подлежащей уголовной ответственности.

При назначении наказания подсудимой ФИО2 суд учитывает обстоятельства дела, положения ч. 1 ст. 62 УК РФ, характер и степень общественной опасности совершенного преступления, относящегося к категории тяжких, данные о личности подсудимой, на момент инкриминируемого преступления не судимой, находящейся в фактических брачных отношениях, иждивенцев не имеющей, на учетах в КНД и КПНД не состоящей, неофициально трудоустроенной, имеющей постоянный доход, постоянное место регистрации и место жительства, по месту жительства участковыми характеризующейся удовлетворительно, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и условия жизни ее семьи.

В силу ч. 2 ст. 61 УК РФ смягчающими наказание обстоятельствами суд признает – признание вины, раскаяние в содеянном, данные, положительно характеризующие личность подсудимой, в соответствии п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ – активное способствование раскрытию и расследованию преступления.

Обстоятельств, отягчающих наказание, судом не установлено.

С учетом всех установленных обстоятельств, влияния назначенного наказания на исправление виновной и на условия жизни её семьи, личности подсудимой, смягчающих обстоятельств, суд, руководствуясь принципами справедливости и гуманизма, полагает необходимым назначить ФИО2 наказание в виде лишения свободы со штрафом, при этом приходит к выводу, что её исправление возможно без реального отбывания наказания в виде лишения свободы, с применением ст.73 УК РФ, что, по мнению суда, в настоящее время будет в полной мере способствовать достижению целей наказания, предупреждению совершения ФИО2 новых преступлений, восстановлению социальной справедливости.

Исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих общественную опасность совершенного преступления и являющихся основанием для назначения ФИО2 более мягкого наказания, а также применения ст.64 УК РФ, ст.53.1 УК РФ суд не усматривает.

Принимая во внимание требования ч. 6 ст. 15 УК РФ, а также учитывая тяжесть, характер и степень общественной опасности совершенного умышленного тяжкого преступления, учитывая степень реализации преступных намерений, мотивы, и данные о личности подсудимой, суд не усматривает оснований для изменения категории преступления.

При определении размера дополнительного наказания в виде штрафа, суд учитывает данные о личности подсудимой Рожневой В.Д., наличие у неё места работы и источника дохода, состав семьи подсудимой и доход, установленный в судебном заседании.

Приговор мирового судьи судебного участка № 82 в Советском районе г. Красноярска, исполняющего обязанности мирового судьи судебного участка № 79 в Советском районе г. Красноярска от 11 октября 2021 года в отношении Рожневой В.Д. подлежит самостоятельному исполнению, поскольку наказание в виде лишения свободы по настоящему приговору назначается условно.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 304-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Рожневу Викторию Дмитриевну признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст.187 УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года со штрафом в размере 100 000 (сто тысяч) рублей.

В соответствии со ст.73 УК РФ, назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 2 (два) года, обязав осужденную не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, куда в период испытательного срока являться на регистрацию с установленной этим органом периодичностью.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении по вступлению приговора в законную силу отменить.

Назначенное Рожневой В.Д. наказание в виде штрафа исполнять самостоятельно.

Приговор мирового судьи судебного участка № 82 в Советском районе г. Красноярска, исполняющего обязанности мирового судьи судебного участка № 79 в Советском районе г. Красноярска от 11 октября 2021 года исполнять самостоятельно.

<данные изъяты>

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Красноярский краевой суд через Центральный районный суд г. Красноярска в течение 15 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем должно быть указано в апелляционной жалобе, либо в отдельном ходатайстве или возражениях на жалобу других лиц или представление прокурора.

Ходатайство об ознакомлении с протоколом судебного заседания и аудиозаписью подается сторонами в письменном виде в течение 3 суток со дня окончания судебного заседания, замечания на протокол судебного заседания и аудиозапись могут быть поданы в течение 3 суток со дня ознакомления с протоколом судебного заседания.

Копия верна: Председательствующий: А.В. Сизых

Свернуть