Шавхалова Зоя Рамазановна

УИД №RS0№-86

Дело №

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

<адрес> 18 января 2023г.

Судья Хасавюртовского городского суда Сатаев А.С.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора <адрес> ФИО29,

представителя потерпевшего ФИО12,

подсудимой ФИО1,

защитника – адвоката ФИО28, представившей удостоверение № и ордер № от 08.06.2022г.,

при секретаре ФИО10,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО1 Зои ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес> АССР, гражданки РФ, имеющей среднее образование, замужней, имеющей четверых детей, являющей индивидуальным предпринимателем, зарегистрированной по адресу: РД, <адрес>, прож. по адресу: РД, <адрес>, ранее не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершила мошенничество, то есть похитила чужое имущество путем обмана, группой лиц по предварительному сговору в крупном размере при следующих обстоятельствах.

Согласно ст. 1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № «О банках и банковской деятельности» (в редакции ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 249-ФЗ) банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

Согласно Уставу Публичного акционерного общества «Сбербанк России» (далее - ПАО «Сбербанк России»), утвержденного годовым общим собранием акционеров (протокол № от ДД.ММ.ГГГГ), ПАО «Сбербанк России» является кредитной организацией. Учредителем ПАО «Сбербанк России» являе...

Показать ещё

...тся Центральный банк Российской Федерации. Владельцем 50 % плюс 1 акция является Фонд национального благосостояния России, контролируемый Правительством России. ПАО «Сбербанк России» является юридическим лицом, имеет филиалы и другие обособленные подразделения.

ПАО «Сбербанк России» - коммерческая организация, основной целью которой является получение прибыли при осуществлении деятельности в соответствии с законодательством Российской Федерации, в том числе при осуществлении банковских операций.

ПАО «Сбербанк России» может создавать филиалы и открывать представительства на территории Российской Федерации в соответствии с законодательством Российской Федерации.

В соответствии со стратегией развития ПАО «Сбербанк России» одной из приоритетных направлений деятельности является кредитование представителей бизнеса, в том числе в виде продукта «Кредит «Доверие»», предназначенного для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, годовая выручка которых не превышает 60 миллионов рублей, а также зарегистрированного и действующего периодом более 1 года.

Общие условия кредитования по предоставляемому ПАО «Сбербанк России» продукту «Кредит «Доверие»», опубликованные на официальном сайте ПАО Сбербанк в сети Интернет по адресу: https://www.sberbank.ru, а также надлежащим образом заполненное и подписанное заемщиком заявление о присоединении к общим условиям кредитования по продукту «Кредит «Доверие»» в совокупности являются заключенной между заемщиком и банком сделкой по продукту «Кредит «Доверие»».

Присоединение производится путем подписания заявления заемщиком или уполномоченным им лицом в структурном подразделении банка или в системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн».

В соответствии с общими условиями кредитования банк обязуется предоставить заемщику кредит на цели, указанные в заявлении, а заемщик обязуется возвратить банку полученный кредит и уплатить проценты за пользование им и другие платежи в размере, в сроки и в соответствии с параметрами, указанными в заявлении.

ФИО1, зарегистрированная ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС по <адрес> под государственным регистрационным номером № в качестве индивидуального предпринимателя, не имея задолженности по ведению бизнеса и не показывая результат убыточности работы, достоверно зная, что денежные средства в виде продукта «Кредит «Доверие»» ПАО «Сбербанк России» предоставляются, в том числе, индивидуальным предпринимателям, зарегистрированным и действующим более 1 года, а также, что обязанностью заемщика является возврат полученного кредита и уплата процентов за пользование им и других платежей в размере, в сроки и в соответствии с параметрами, указанными в заявлении, с целью хищения денежных средств ПАО «Сбербанк России», умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и преступный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде нарушения законных интересов организации, общества и государства, примерно в августе 2020 года, точное время не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> Республики Дагестан, вступила в предварительный сговор с лицом (№), в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, предложившим ей принять участие в хищении вышеуказанных средств ПАО «Сбербанк России», предоставляемых в качестве кредита индивидуальным предпринимателям.

Согласно предварительной договоренности, лицо (№), в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, совершает все действия, направленные на заключение ФИО27 кредитного договора по продукту «Кредит «Доверие»» с ПАО «Сбербанк России», а последняя в свою очередь, не имея намерения исполнять кредитные обязательства и возвращать получаемые денежные средства, представляет лицо (№), в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, 60 % от суммы полученных кредитных денежных средств, часть из которых лицо (№), в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, для придания видимости исполнения обязательств по кредитному договору, обязуется израсходовать на погашение от имени ФИО1 кредитной задолженности от одного до нескольких платежей и на оказание юридических услуг по его банкротству в качестве ИП.

В августе 2020 года, точное время не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> Республики Дагестан, ФИО1, для решения вопроса о заключении кредитного договора и последующего получения кредитных средств в рамках продукта «Кредит «Доверие»» ПАО «Сбербанк России», посредством приложения «WhatsApp» передала лицу (№), в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство фотографии своего паспорта и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования.

ДД.ММ.ГГГГг., лицо (№), в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, действуя организованной группой в составе с лицом (№), в отношении которой уголовное дело выделено в отдельное производство и других неустановленных следствием лиц, продолжая свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО «Сбербанк России» по предварительному сговору с ФИО1, находясь в помещении офиса ПАО «Сбербанк России» № по адресу: РД, <адрес>, без фактического присутствия ФИО1 и при отсутствии у него доверенности на представление ее интересов, предоставил лицу (№), в отношении которой уголовное дело выделено в отдельное производство фотографии паспорта ФИО1, на основании которой последней было оформлено заявление о присоединении к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания.

Далее, лицом (№), в отношении которой уголовное дело выделено в отдельное производство, согласно распределенной роли в составе организованной группы под руководством лица (№), в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, внесла в заявление о присоединении ФИО1 к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания предоставленные лицом (№), в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство подконтрольные ему адрес электронной почты и телефонный номер, распечатала и представила указанное заявление на подписание последнему, которым оно незаконно подписано от имени ФИО1

ДД.ММ.ГГГГг, лицо (№), в отношении которой уголовное дело выделено в отдельное производство, находясь в офисном помещении ПАО «Сбербанк России» №, расположенном по вышеуказанному адресу, продолжая свой преступный умысел по хищению денежных средств ПАО «Сбербанк России» в составе организованной группы и по предварительному сговору с ФИО1, достоверно зная о намерении ФИО1 и лицо (№), в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство не исполнять кредитные обязательства, в присутствии последнего и по согласованию с ним, в АС СББОЛ от имени ФИО1, ввела 1 заявку на получение кредита на сумму 1 000 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГг. на расчетный счет ИП ФИО1 №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № по адресу: РД, <адрес>, ул., Даибова, №, произведено перечисление денежных средств по кредитному договору № от 15.10.2020г. в размере 1 000 000 рублей.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> Республики Дагестан, лицо (№), в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, продолжая свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств организованной группой в составе с лицом (№), в отношении которой уголовное дело выделено в отдельное производство и неустановленных лиц, лично изготовил и использовал платежное поручение № от 21.10.2020г. на сумму 100 000 рублей, внеся в него заведомо ложные сведения о назначении платежа, указав не соответствующие действительности сведения о перечислении вышеуказанных денежных средств согласно договору ФИО7 от ДД.ММ.ГГГГ, при этом заведомо осознавая, что договора и правового основания, предусмотренного законом для перевода указанных денежных средств с расчетного счета ИП ФИО1 на свой счет, не имеется.

ДД.ММ.ГГГГг. ФИО1 также произведены перечисления денежных средств в общем размере 850 000 рублей с расчетного счета на подконтрольные ей лицевые счета.

Лицо (№), в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, с целью придания законности получения и использования вышеуказанных кредитных средств, по заключенному кредитному договору на сумму 1 000 000 рублей, в период времени с 16.11.2020г. по 15.12.2020г. произвел погашение кредита и начисленных процентов по нему в размере 70 450 рублей.

Таким образом ФИО1, группой лиц по предварительному сговору с лицом (№), в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, действовавшим в составе организованной группы, денежные средства в размере 1 000 000 рублей, поступившие на ее расчетный счет ИП по кредитному договору № от 15.10.2020г. похитила и использовала на личные цели, не связанные с выполнением условий кредитных договоров.

Подсудимая ФИО1 вину свою в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ, при указанных выше обстоятельствах признала полностью в содеянном раскаялась, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись своим правом, предусмотренном ст. 51 Конституцией РФ.

В связи с отказом подсудимой ФИО1 от дачи показаний, судом с согласия сторон в соответствии с ч. 3 ст. 276 УПК РФ были оглашены ее показания, ранее данные ею при производстве предварительного расследования. Их этих показаний усматривается следующее: с ФИО2 она познакомилась весной 2020 года. В ходе знакомства ФИО2 сообщил, что является юристом в кредитной сфере и имеет свой офис в бизнес-центре «Гранд-Плаза» по <адрес>. Она также пояснила ему, что зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя и занимается торговлей женской одежды на рынке «Зеленый» <адрес>. Ввиду тяжелого материального положения, с целью содержания семьи, в марте 2017 года она решила заняться розничной торговлей одежды на рынке «Зеленый» <адрес>, в связи с чем зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя. С указанного периода она занимается продажей женской одежды.

Весной 2020 года, из-за введения антикороновирусных мер, рынок «Зеленый» <адрес> был закрыт. Ввиду закрытия рынка она понесла убытки и не имела возможности расплатиться за ранее приобретенный товар. Таким образом у нее образовалась задолженность в размере 800 тысяч рублей. Примерно в конце июля 2020 года, в ходе очередной переписки в приложении «Ватсап» с ФИО2, он стал расспрашивать ее о делах. В ходе разговора она сообщила о тяжелом материальном положении из-за имевшихся долгов. После этого ФИО2 позвонил ей в приложении «Ватсап» и сообщил о том, что надо было давно обратиться к нему, поскольку он мог посодействовать в оформлении кредита. Она обещала обдумать его предложение. Спустя несколько дней, когда она была в Махачкале, то договорилась о встрече с ФИО11 тот же день она проехала к зданию «Гранд-Плаза» по <адрес> и прошла в его офис, расположенный на 7 этаже. В указанное время ФИО2 находился в офисе один. В ходе состоявшегося разговора ФИО2 пояснил, что он может помочь оформить в Сбербанке на нее кредит в размере 5 миллионов рублей. Он также сообщил, что она должна будет передать ему 3 миллиона рублей или 60 процентов от суммы одобренного и предоставленного кредита, из которой: часть денежных средств он лично использует для частичного погашения кредитной задолженности по предоставленным кредитам; часть денежных средств он должен будет передать сотруднице Сбербанка; часть денежных средств должен будет передать юристу за его юридические услуги по представлению интересов в Арбитражном суде при проведении процедуры банкротства моего ИП; часть денежных средств предназначена ему за его услуги. Кому и какая сумма денег предназначалась ФИО2 ей не сообщал, и она об этом не интересовалась. Не совсем разобрав изложенную им схему, она спросила о том, если можно провести процедуру банкротства, то по какой причине он несколько месяцев будет платить по кредитным обязательствам. ФИО2 сообщил, что указанная схема незаконна; выплачивая несколько месяцев по кредитным обязательствам, они обманывают банк тем, что планируют погасить задолженность; таким образом, Сбербанк не догадается, что они с самого начала не собирались исполнять условия кредитного договора по возврату денег; затем они перестанут платить и сообщат, что обанкротились; после этого суд признает ее банкротом и освободит от обязанности платить по кредитным обязательствам. Выслушав ФИО2, она согласилась участвовать в изложенной им схеме оформления кредита. Она также пояснила ему, что ранее оформляла кредит, в связи с чем ей не одобрят новый кредит в размере 5 миллионов рублей, на что ФИО2 сообщил, что постарается оформить кредит по максимуму. В последующем ФИО2 и она неоднократно созванивались и обсуждали указанный вопрос, он указывал о необходимости предоставления ему фотографий или копий правоустанавливающих документов ее ИП (ИНН, СНИЛС, копии паспорта), которые она ему пересылала. В 20 числах октября 2020 года ФИО2 сообщил, что ей одобрили кредит в размере 1 миллиона рублей и большую сумму банк не предоставляет. После этого ФИО2 также сообщил, что поскольку ей одобрили кредит только в размере 1 миллиона рублей, то он удержит с предоставленной суммы только 100 тысяч рублей. Он также сообщил, что часть из указанной суммы денег он отдал сотруднице банка в качестве вознаграждения; часть из этих денег он потратит на частичное погашение кредитной задолженности, а часть на проведение процедуры банкротства. Поскольку ФИО2 обещал потратить денежные средства в размере 100 тысяч рублей на частичное погашение кредитной задолженности и проведение процедуры банкротства ее ИП, она согласилась на его предложение. В последующем, она обратилась в отделение Сбербанка в <адрес> и сняла деньги в размере 130 тысяч рублей. Она также перевела деньги в размере 770 тысяч рублей знакомой ФИО16, которой задолжала деньги в размере 770 тысяч рублей. Спустя несколько месяцев, ей поступило смс-сообщение (претензионка) из Сбербанка о том, что по выданному ей кредиту с нее будут взысканы деньги, о чем она сообщила ФИО2 Он стал ее убеждать в том, что она не должна переживать и он решит этот вопрос путем проведения процедуры банкротства, но никакие действия для проведения процедуры банкротства не произвел. Для оформления указанного кредита в размере 1 миллиона рублей она ни в какие офисы и отделения Сбербанка не обращалась и никакие документы не подписывала. Из ее показаний также следует, что вину в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ, признает полностью и в содеянном раскаивается.Из ее показаний также следует, что между нею и ФИО2 какие-либо денежные обязательства не имелись. Договоры ФИО7 также не заключались. Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100 000 рублей, с основанием платежа «НДС не облагается. ПО ДОГОВОРУ ФИО7 ОТ 20/03/20»., на основании которой были переведены денежные средства, является фиктивной и созданной ФИО2 для хищения предоставленных кредитных средств.

(том № л.д. 100-108)

Не смотря на признательные показания подсудимой ФИО1, ее вина в совершении преступления подтверждается показаниями представителя потерпевшего и свидетеля обвинения, а также исследованными в судебном заседании письменными доказательствами.

Так представитель потерпевшего ФИО12 суду показал, что он в соответствии с доверенностью №ЮЗБ/462-Д он уполномочен представлять интересы ПАО «Сбербанк России» во всех государственных органах и их территориальных подразделениях. Ему известно, что ФИО2, ФИО13, ФИО18, ФИО27 и другими лицами совершено мошенничество, то есть хищение денежных средств ПАО «Сбербанк России». Общая позиция руководства ПАО «Сбербанк России» относительно проводимого расследования сводится к тому, что ситуация, сложившаяся в данной случае в Дагестанском отделении № ПАО «Сбербанк России» ненормальна. ПАО «Сбербанк России» согласна с выводами следствия в части квалификации действий, оказывает и готова в дальнейшем оказать всемерное содействие в проводимом расследовании, в том числе путем предоставления любых материалов и сведений.

Свидетель ФИО14 суду показал, что он работает главным юристом управления защиты интересов банка в сфере корпоративного бизнеса и взаимодействия с государственными органами Дагестанского отделения 8590 ПАО Сбербанк. В связи с исполнением служебных обязанностей сотрудники их управления пользуются служебной программой - АС ВРМ «Правовое обеспечение». В указанную программу поступает «судебная задача о взыскании денежных средств в судебном порядке». Указанные задачи создаются специалистами, дислоцирующимися за пределами Республики Дагестан. К поступившей задаче бывает прикреплена вся кредитно-обеспечительная документация. Поступившую документацию они распечатывают и составляют исковое заявление, затем оплачивают госпошлину и обращаются в суд по территориальности о взыскании кредитной задолженности. По результатам рассмотрения их заявлений суд выносит решение о взыскании кредитной задолженности. После вступления решения суда в силу, они обращаемся в тот же суд с заявлением о предоставлении исполнительного листа на принудительное взыскание денежных средств по кредитным обязательствам. В последующем они представляют указанные исполнительные листы в сектор судебного и исполнительного производства Дагестанского отделения 8590 ПАО Сбербанк. В отдельных случаях, специалисты (лидеры процесса), дислоцирующиеся за пределами Республики Дагестан, принимают решения о необходимости обращения в арбитражные суды с заявлениями о признании несостоятельным (банкротом) должников. Указанное решение принимается в том случае, если будет установлено, что ИП не владеет денежными средствами или имуществом, на которое может быть наложен арест, т.е. с целью экономии денежных средств, оплачиваемых в виде госпошлины, а также экономии времени. В отношении ИП ФИО1 в Арбитражный суд Республики Дагестан было представлено заявление о признании гражданина несостоятельным (банкротом). Помимо прочих документов, к заявлению были приобщены: заявление о присоединении к общим условиям кредитования (кредитный договор, заключенный в автоматизированной системе) и протокол проверки электронной подписи под документом; заявление о присоединении к общим условиям кредитования по продукту «Кредит «Доверие»» № и распоряжение на перечисление кредита. В настоящее время дело находится на стадии судебного рассмотрения.

Из оглашенных в порядке ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля ФИО13 следует, что в августе 2016 года она трудоустроилась в ПАО «Сбербанк России», в должности клиентского менеджера по корпоративным клиентам дополнительного офиса по адресу: <адрес>.

В декабре 2020 года она написала заявление по собственному желанию и ушла с работы. Поводом к ее уходу послужила проверка, которая была проведена банком в отношении выданных с ее содействием кредитов ИП. В ходе проверки были установлены факты выдачи кредитов индивидуальным предпринимателям, которые не могли выполнять взятые на себя обязательства по кредитным договорам в рамках кредитной программы «Кредит-Доверия». В связи с распределенными должностными обязанностями она обслуживала индивидуальных предпринимателей и юридические лица, чей годовой оборот денежных средств не превышал 30 миллионов рублей. Процедура оформления и выдачи кредита в рамках кредитной программы «Кредит-Доверия» происходила следующим образом. Индивидуальный предприниматель либо юридическое лицо, чей ежегодных оборот денежных средств не превышает 60 миллионов рублей, зарегистрирован более 1 года и не имеет отрицательной кредитной истории мог оформить кредит «Доверие» в любом отделении Сбербанка. Сумма выдаваемого кредита - до 5 миллионов рублей. Для оформления кредита ИП или ЮЛ должен был подать заявку в офисе Сбербанка или в приложении «Сбербанк бизнес онлайн», представив также копию паспорта, ИНН и ОГРН. В случае оформления кредита в приложении «Сбербанк бизнес онлайн» (далее - СББОЛ), на телефон ИП поступало уведомление об одобрении либо отказе в выдаче кредита. После одобрения заявки ИП должен был явиться в отделение Сбербанка, где менеджер распечатывал заявку и кредитный договор, который подписывался непосредственно ИП и менеджером, распечатавшим указанные документы. Менеджер также распечатывал распоряжение на предоставление кредитных средств, с которым либо менеджер, либо ИП направлялись к руководителю офиса. Руководитель офиса изучал указанные документы и проставлял подпись. Затем менеджер сканировал пакет документов (паспорт клиента, заявку, кредитный договор, распоряжение на предоставление кредитных средств) которые направлялись на проверку верификатору (специалистам Сбербанка). После проверки верификатором денежные средства поступают на счет клиента. Примерно в сентябре 2019 года, когда она находилась на работе, то за ее рабочий стол сели двое ранее незнакомых мужчин (в последующем ей стало известно, что ими являлись зарегистрированный в качестве ИП Мехтиев Девлет и ФИО2). Она, не устанавливая личность ФИО2, полагая что он является сыном или родственником ФИО30 предположила, что он просто сопровождает последнего. ФИО2 сообщил, что они направляли электронную заявку и им одобрен кредит, в связи с чем им необходимо открыть расчетный счет, подать заявку, подписать кредитный договор и получить денежные средства. После проверки паспорта ФИО30 в программе «Транзакт» ею было установлено, что ФИО30 был одобрен кредит в размере 2 550 ООО рублей. Она открыла ФИО30 расчетный счет, распечатала заявку и кредитный договор. Затем она также распечатала распоряжение на предоставление кредитных средств. Она отсканировала вышеперечисленный пакет документов и прикрепила в специальной программе «Транзакт». После завершения указанной процедуры ФИО30 и. ФИО2 ушли. Спустя несколько недель к ней вновь подошли ФИО30 и ФИО2 и сообщили, что им дополнительно одобрен кредит в размере 1 00 000 рублей. Как и прежде, после проверки паспорта ФИО30 в программе «Транзакт» ею было установлено, что ФИО30 был одобрен кредит в размере 1000 000 рублей. Она распечатала заявку и кредитный договор. Затем она также распечатала распоряжение на предоставление кредитных средств, а также отсканировала вышеперечисленный пакет документов и прикрепила в специальной программе «Транзакт». После завершения указанной процедуры ФИО30 и. ФИО2 ушли. Спустя некоторое время к ней явился ФИО2 и сообщил, что его родственник ФИО30 подавал новые заявки на представление кредита, но ему отказали, в связи с чем он хотел причину отказа. После проверки по базе ею было установлено, что он несвоевременно выплачивал предыдущий кредит, из-за чего ему отказано в представлении нового кредита. В ходе указанных встреч она познакомилась с ФИО2. В последующем ФИО2 являлся к ней вместе с другими незнакомыми ей лицами, зарегистрированными в качестве ИП. В ходе одного из разговоров она поинтересовалась о том, почему он является для оформления кредитов с разными лицами, на что он ответил, что является юристом, оказывает юридические услуги в получении кредитов физическим и юридическим лицам». На ее вопросы о том, сумеют ли его клиенты (физические и юридические лица) возвратить кредиты и выплачивать проценты ФИО2 Сообщил, что он все контролирует; у него с ними свои расчеты. Он несколько месяцев будет погашать вместо них кредиты, а затем подаст на банкротство». Она понимала, что действия ФИО2 и представляемых им интересов физических и юридических лиц незаконны, но не вмешивалась в это. В ходе разговоров ФИО2 также просил его консультировать, оказать помощь в оформлении кредитов на ИП, за что также обязался «отблагодарить». Она согласилась на его предложение, а именно помогала оформлять кредиты на ИП, консультировала их и т.д. После этого ФИО2 также сообщил ей, что будет отдавать ей половины от денежной суммы, предусмотренной по страхованию. Поскольку сумма страхования составляет 4,5 процентов от представляемой денежной суммы, она согласилась на предложение ФИО2 За то, что она содействовала в открытии расчетных счетов и последующем оформлении кредитных заявок, ФИО2 передавал ей различные денежные средства, в зависимости от выданного клиенту кредита. При выдаче клиенту кредита в размере 1 00 000 рублей, ФИО2 давал ей денежные средства в размере 20 000 рублей, при выдаче кредита клиенту в размере 3000 000 рублей - в размере 50 000 рублей, а при выдаче клиенту кредита в размере 5000 000 рублей - в размере от 75 до 100 тысяч рублей. С ИП ФИО1 она не знакома, но ее ФИО ей известны. Она зарегистрирована в качестве ИП. На ее ИП оформлены и начислены в качестве кредита денежные средства в размере 1 миллиона рублей. Расчетный счет ФИО1 она не открывала. Она помнит, что в октябре 2020 года она и ФИО2 оформили на нее кредит денежных средств в размере 1 миллиона рублей. Другие обстоятельства оформления указанного кредита она не помнит. Спустя несколько дней после оформления кредита ФИО2 явился к ней в офис и передал листок бумаги с вложенными денежными средствами за оказание содействия в оформлении кредита на ФИО1. При подсчете денег оказалось, что ФИО2 передал ей деньги в размере 20 тысяч рублей. Указанные денежные средства она потратила по своему усмотрению.

(том № л.д. 206-228)

Из оглашенных в порядке ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля ФИО2 данных им в качестве обвиняемого ДД.ММ.ГГГГг., из которых следует, что в конце 2019 года он открыл ООО «Территория права», где за определенную денежную плату оказывал юридические услуги. ООО «Территория права» расположено по адресу: <адрес>, здания «Гранд плаза», 8 этаж, кабинет 813. Летом 2019 года от знакомых он услышал, что в отделе Сбербанка по <адрес> оформляют кредиты на индивидуальных предпринимателей в размере до 5 миллионов рублей. Услышав указанную информацию, у него возникла идея найти подставное лицо (фиктивного индивидуального предпринимателя), оформить на него кредит, отдать ему часть денежных средств, а часть денежных средств оставить себе. Он также понимал, что если у индивидуального предпринимателя не будет в наличии какого-либо имущества для взыскания, то индивидуальный предприниматель будет признан банкротом. В связи с этим он стал обращаться к родственникам, друзьям и знакомым с вопросом о том, есть ли среди них индивидуальные предприниматели, которые желают оформить кредит в размере 5 миллионов рублей, которые в последующем, можно не возвращать. Примерно в конце августа 2019 года к нему обратился знакомый по имени Альберт и сообщил, что его знакомый - Мехтиев Девлет, являющийся индивидуальным предпринимателем, желает оформить на себя кредит.Альберт свел его с мужчиной, представившийся ФИО15 ходе разговора ФИО30 поинтересовался о том, действительно ли он может оказать содействие в получении кредита в размере 5 миллионов рублей, которой, в последующем, можно не возвращать. Он сообщил ФИО30, что может оказать ему содействие в оформлении кредита в размере до 5 миллионов рублей, если из представленной по кредиту суммы денег он обязуется представить ему деньги в размере 40 процентов. Он также сообщил, что после получения кредита, первые несколько месяцев будет выплачивать вместо него кредит, затем закроет его ИП по процедуре банкротства. ФИО30 сообщил, что согласен на его предложение. Он также сообщил, что после оформления кредита, чтобы избежать возврата кредитных денежных средств, он запустит процедуру банкротства его ИП. Обдумав его предложение, он ФИО30 согласился. Он объяснил ФИО30 всю процедуру оформления кредита, а именно сообщил, что он должен проследовать вместе с ним в отделение Сбербанка по <адрес>, после чего подойти к специалисту и подтвердить, что желает оформить кредит. Он также сообщил, что он должен иметь при себе весь пакет документов, подтверждающих действие ИП предпринимателя. В сентябре 2019 года он и ФИО30 проехали в отделение Сбербанка по <адрес> и обратились к специалисту, обслуживающему ФЛ и ЮЛ. В последующем ему стало известно, что указанным специалистом являлась ФИО4. Ранее он с ней не был знаком. Он сообщил ФИО13, что ФИО30 желает оформить максимальную сумму кредита в качестве индивидуального предпринимателя, после чего она взяла у ФИО30 его документы и через свой планшет направила заявку. ФИО30 был одобрен кредит в размере 2 550 000 рублей. После этого ФИО4 открыла ФИО30 расчетный счет, распечатала заявку и кредитный договор. Затем она также отсканировала пакет документов ФИО30 После завершения указанной процедуры он и ФИО30 ушли. Из указанной суммы денег он перевел на свой банковский счет деньги в размере 400 000 рублей. Оставшуюся часть денег он оставил на расчетном счете ФИО30, которыми он распоряжался по своему усмотрению. При этом он ему объяснил, чтобы он оставил на счету деньги в размере не менее 150 тысяч рублей, из которой частично должна быть погашена кредиторская задолженность. Они также договорились, что повторно постараются обратиться с заявлением о выдаче кредита на максимально возможную сумму. В октябре 2021 года он повторно получил кредит от имени ФИО15 последующем он обратился к ФИО13 и сообщил, что является юристом, оказывает юридические услуги, в том числе при оформлении кредитов, после чего предложил ей сотрудничать, а именно оказывать ему содействие в оформлении кредитов на индивидуальных предпринимателей. ФИО4 сообщила, что указанные действия и так входят в ее служебные обязанности. Он сообщил ФИО13, что индивидуальные предприниматели, на которых он собирается оформлять кредиты, не планируют фактически погашать кредиты, поскольку он планирует их подводить под процедуру банкротства. После этого он сообщил ФИО13, что будет приводить к ней клиентов, а она помогать оформлять кредиты и открывать расчетные счета по имеющимся документам. За содействие ФИО13 он также обещал отдавать ей часть денежных средств. ФИО4 согласилась на его предложение, а также поинтересовалась о своем проценте из вознаграждения. Он сообщил ФИО13, что из 1 миллиона рублей будет отдавать ей 20 тысяч рублей, из 3 миллионов рублей - 50 тысяч рублей, а из 5 миллиона рублей - от 75 до 100 тысяч рублей. ФИО4 согласилась на озвученное им предложение. С ИП ФИО1 он знаком. На ее ИП оформлены и начислены в качестве кредита денежные средства в размере 1 миллиона рублей. В начале октября 2020 года ФИО1 позвонила ему и сообщила, что желает оформить на себя кредит, после чего они договорились о встрече. В ходе встречи он сообщил ФИО1 3., что может оказать содействие в оформлении кредита на нее в размере до 5 миллионов рублей, если из представленной по кредиту суммы денег она обязуется представить ему деньги в размере 50 процентов. Он также сообщил, что после получения кредита он первые несколько месяцев будет выплачивать вместо нее кредит, затем закроет ее ИП по процедуре банкротства. ФИО1 3. выслушала его и согласилась на его условия. Она также представила ему необходимые документы, с которыми он обратился к ФИО13 Он попросил ФИО4 оказать помощь в оформлении кредита на индивидуального предпринимателя - ФИО1 3., на что она и согласилась. Он представил ей фотографии паспорта, ИНН и ОГРН Зои. ФИО4 через свой планшет направила несколько заявок на представление кредитов по 1 000 000 рублей каждая. Одна заявка была одобрена, по остальным поступили отказы. Затем он встретился с ФИО1 3. и сообщил, что ей одобрен кредит только в размере 1 000 000 рублей. Она сообщила, что планировала получить хотя бы 2 500 000 рублей, поскольку очень нуждается в деньгах. В связи с этим он оставил себе деньги в размере 100 тысяч рублей, а 900 тысяч рублей достались ФИО1 3. Из денег в размере 100 тысяч рублей он отдал ФИО13 деньги в размере 20 тысяч рублей. ИП ФИО1 3. он не закрывал, документы для проведения процедуры банкротства в Арбитражный суд не подавал.

(том № л.д. 184-204)

Из оглашенных в порядке ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля ФИО2 данных им в качестве обвиняемого ДД.ММ.ГГГГг., из которых следует, что с ФИО1 он знаком на протяжении нескольких лет, между ними сложились приятельские отношения. Она также зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя и имела торговую точку на рынке в <адрес>. Насколько он помнит, в начале октября 2020 года ФИО1 позвонила ему и сообщила, что желает оформить на себя кредит. После этого они договорились о встрече. В начале октября 2020 года, в ходе встречи с ФИО1 3. по <адрес>, она стала интересоваться о том, действительно ли можно оформить на ИП кредит в размере 5 миллионов рублей и потом не выплачивать. Он сообщил, что может оказать содействие в оформлении кредита в размере до 5 миллионов рублей, если из представленной по кредиту суммы денег ему представят деньги в размере 50 процентов. Он также сообщил ФИО1 3., что после выдачи кредита, он первые несколько месяцев будет выплачивать вместо нее кредит, затем закроет ИП по процедуре банкротства. В ходе общения ФИО1 3. стала интересоваться тем, почему он собирается несколько месяцев платить по ее кредитным обязательствам, а не сразу проводить процедуру банкротства. Он объяснил ФИО1 3., что их действия являются мошенническими и путем частичного погашения кредитного обязательства они замаскируют действия, а затем подведут ее ИП под банкротство. Более того, он также пояснил ФИО1 3., что первоначально банк может одобрить и предоставить ей кредит в размере 1 миллиона рублей, после чего они будут осуществлять частичное погашение задолженности и в очередной раз подадут заявки. Банк, увидев, соблюдение ФИО1 3. кредитных обязательств, в последующем должен был представить новые суммы кредитных денежных средств. ФИО1 3. выслушала и согласилась на его условия. Она также представила ему необходимые документы, с которыми он обратился к ФИО13 Он попросил ФИО4 оказать помощь в оформлении кредита на индивидуального предпринимателя - ФИО1 3., на что она и согласилась. Он представил ей фотографии паспорта, ИНН и ОГРН ФИО1 3. ФИО4 через свой планшет направила несколько заявок на представление кредитов по 1000 000 рублей каждая. Одна заявка была одобрена, по остальным поступили отказы. После оформления кредита он отдал ФИО13 деньги в размере 20 тысяч рублей из личных денежных средств. Затем он встретился с ФИО1 3. и сообщил, что ей одобрен кредит только в размере 1000 000 рублей; пояснил, что вместо нее будет несколько месяцев платить по кредитному обязательству и затем повторно подаст заявки на предоставление новых кредитных денежных средств. Выслушав его, ФИО1 3. согласилась. В последующем ФИО1 3. лично снимала деньги со своего расчетного счета. Также был осуществлен один денежный перевод в размере 100 тысяч рублей на его банковский счет. В последующем он и ФИО4 подавали заявки на оформление нового кредита ФИО1 3., но ей он так и не был одобрен. В связи с этим он не получил обещанную ему сумму денег в размере 50 процентов кредита.

(том № л.д. 183-191)

Из оглашенных в порядке ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля ФИО16 следует, что она знакома с ФИО1 на протяжении более 5 лет. Между ними сложились дружеские отношения. ФИО1 занимается розничной торговлей одеждой на рынке «Зеленый» <адрес>. В настоящее время между ними нет никаких денежных обязательств. Ранее они неоднократно обращались друг к другу и брали взаймы разные суммы денег и возвращали по мере необходимости. Примерно в конце 2019 года ФИО1 3. обратилась к ней с просьбой представить ей в долг денежные средства в размере 800 тысяч рублей, необходимые для приобретения новой партии одежды. Она также обещала, что возвратит их в течении двух-трех месяцев. По истечении указанного времени она стала звонить к ФИО1 3. и просить возвратить деньги. ФИО1 3., ссылаясь на введение антикороновирусных мер и закрытия рынка, стала просить отсрочку, на что она вынужденно и согласилась. В последующем она неоднократно обращалась к ФИО1 3. и просила возвратить деньги. ФИО1 3. представила ей наличными денежные средства в размере 30 тысяч рублей. В конце октября 2020 года ФИО1 3. произвела ей два денежных перевода в общей сумме 770 тысяч рублей, то есть погасила имевшуюся денежную задолженность.

(том № л.д. 78-81)

Установленные судом обстоятельства совершения преступления объективно подтверждаются оглашенными и исследованными в судебном заседании материалами уголовного дела:

- протоколом осмотра места происшествия от 12.08.2021г., согласно которому произведен осмотр дополнительного офиса № Дагестанского отделения ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: РД, <адрес>. Осмотром рабочего места ФИО13 установлено, что указанное место расположено на втором этаже офиса № Дагестанского отделения ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: РД, <адрес>, между служебными помещениями с вывесками «касса» и «услуги для бизнеса».

(том № л.д. 195-197)

- протоколом выемки от 29.11.2021г., согласно которому в ПАО Сбербанк произведена выемка регистрационного дела ИП ФИО1 на 4 листах.

(том № л.д. 113-116)

- протоколом осмотра предметов от 07.12.2021г., согласно которому произведен осмотр регистрационного дела индивидуального предпринимателя ФИО1, изъятого в ходе производства выемки в Дагестанском отделении ПАО «Сбербанк России». Документ № - внутренняя опись документов от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, согласно которому в досье клиента приобщены ряд документов; Документ № - титульный лист юридического отдела на 1 листе; Документ № - заявление о присоединении ФИО1 Зои ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах. В графе контактный телефон клиента указан «+79285165860», адрес электронной почты «zoya05@mail.ru». В графе «ФИО1» красителем синего цвета учинена 1 подпись; Документ № - сведения о клиенте 054406575263 на 3 листах; Документ № - внутренняя опись документов от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, согласно которому в досье клиента приобщены ряд документов; Документ № - заявление о присоединении ФИО1 Зои ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах. В графе контактный телефон клиента указан «+79285166850», адрес электронной почты «mademoiselle@mail.ru». В графах «ФИО1» и «Подпись клиента» красителем синего цвета учинены 5 подписей; Документ № - служебная записка на 1 листе; Документ № - внутренняя опись документов от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, согласно которому в досье клиента приобщены ряд документов; Документ № - титульный лист юридического отдела на 1 листе; Документ № - заявление о внесении изменений в юридическое дело корпоративного клиента на 6 листах. В графе контактный телефон клиента указан «+79285166850», адрес электронной почты «mademoiselle@mail.ru». В 2 графах «ФИО1» красителем синего цвета учинены 2 подписи; Документ № - информационные сведения клиента на 5 листах. В графе «ФИО1» красителем синего цвета учинена 1 подпись; Документ № - карточка с образцами подписей и оттиска печати на 2 листах. В графе «образец подписи ФИО1» и 2 графах «подпись клиента (владелец счета)» красителем синего цвета учинены 3 подписи; Документ № - внутренняя опись документов от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, согласно которому в досье клиента приобщены ряд документов; Документ № - титульный лист юридического отдела на 1 листе; Документ № - заявление о присоединении ФИО1 Зои ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГ на 7 листах. В графе контактный телефон клиента указан «+89285165830» и «9285165860», адрес электронной почты «mademoiselle@mail.ru». В графе «ФИО1» красителем синего цвета учинена 1 подпись; Документ № - внутренняя опись документов от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, согласно которому в досье клиента приобщен 1 документ; Документ № - заявление о присоединении ФИО1 Зои ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах. В графе контактный телефон клиента указан «+79285166850», адрес электронной почты «mademoisellel85@mail.ru». В графах «Подпись Клиента» и «ФИО1» красителем синего цвета учинены 5 подписей.

(том № л.д. 157-176)

- протоколом выемки от 19.08.2021г., согласно которому в МРИ ФНС № по РД произведена выемка регистрационного дела (клиентское досье) ИП ФИО1 на 6 листах.

(том № л.д. 102-106)

- протоколом осмотра предметов от 11.10.2021г., согласно которому произведен осмотр регистрационного дела индивидуального предпринимателя ФИО1, изъятого в ходе производства выемки в МРИ ФНС № по РД, состоящее из следующих документов:

- документ № на 4 л. - заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя ФИО1 Зои ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГ. На 4 листе имеется подпись заявителя, а также сведения о лице, засвидетельствовавшего подлинность подписи заявителя в нотариальном порядке;

- документ № на 1 л. - документ об уплате ФИО1 государственной пошлины в размере 800 рублей;

- документ № на 1 л. - копия паспорта ФИО1 Зои ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес> АССР. Паспорт серии 8214 № выдан ОУФМС России по <адрес> в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ. Согласно записи от ДД.ММ.ГГГГ она зарегистрирована по адресу: РД, <адрес>;

(том № л.д. 1-6)

- протоколом осмотра предметов от 16.09.2021г., согласно которому произведен осмотр предметов и документов, обнаруженных и изъятых в ходе проведения обыска в жилище ФИО2, в том числе: Мобильный телефон «Senseit» L 208 черного цвета.

При включении установлено наличие у мобильного телефона двух IMEI (IMEI: № и IMEI: №). Дата, отображаемая на экране телефона ДД.ММ.ГГГГ.

При проверке журнала исходящих, входящих и пропущенных вызовов установлено отсутствие телефонных соединений.

В разделе «Контакты» отсутствуют записи сохраненных номеров. В разделе сообщения отсутствуют черновики и исходящие сообщения, имеющие значение для расследуемого уголовного дела.

В разделе входящие сообщения обнаружено сообщение на сим-карту в слот №:

900 - 21:11 ДД.ММ.ГГГГ - Сбербизнес: Списание 60.00 руб. со счета * 13503 на счет *20312 по документу № от ДД.ММ.ГГГГ в пользу СО № ПАО Сбербанк. Баланс: 9698,72 руб. ДД.ММ.ГГГГ 21:10:40;

900 - 00:53 ДД.ММ.ГГГГ - Сбербизнес: Списание 10000.00 руб. со счета

* 13503 на счет *08000 по документу № от ДД.ММ.ГГГГ в пользу СО№ ПАО Сбербанк. Баланс: 9758,72 руб. ДД.ММ.ГГГГ 00:52:54;

900 - 09:33 ДД.ММ.ГГГГ - Сбербизнес: Списание 35297.00 руб. со счета

* 13503 на счет *04200 по документу № от ДД.ММ.ГГГГ в пользу СКБ ПАО Сбербанк. Баланс: 19758,72 руб. ДД.ММ.ГГГГ 09:33:03;

900 - 05:21 ДД.ММ.ГГГГ - Сбербизнес: Списание 890.00 руб. со счета * 13503 на счет *03659 по документу № от ДД.ММ.ГГГГ в пользу СО № ПАО Сбербанк. Баланс: 55055,72 руб. ДД.ММ.ГГГГ 05:20:43;

900 - 18:00 ДД.ММ.ГГГГ - Сбербизнес: Поступление 55000,00 руб. на счет

* 13503 со счета *08000 по документу№ от ДД.ММ.ГГГГ от СО № ПАО Сбербанк. Баланс: 550945,72 руб. ДД.ММ.ГГГГ 17:59:27;

900 - 20:49 ДД.ММ.ГГГГ - Сбербизнес: Списание 60.00 руб. со счета * 13503 на счет *20312 по документу № от ДД.ММ.ГГГГ в пользу СО № ПАО Сбербанк. Баланс: 1144,72 руб. ДД.ММ.ГГГГ 20:48:49;

900 - 10:16 ДД.ММ.ГГГГ - Сбербизнес: Списание 35153.00 руб. со счета

* 13503 на счет *04200 по документу № от ДД.ММ.ГГГГ в пользу СКБ ПАО Сбербанк. Баланс: 1204,72 руб. ДД.ММ.ГГГГ 10:15:56;

900 - 09:22 ДД.ММ.ГГГГ - Сбербизнес: Списание 890.00 руб. со счета * 13503 на счет *03659 по документу № от ДД.ММ.ГГГГ в пользу СО № ПАО Сбербанк. Баланс: 36357,72 руб. ДД.ММ.ГГГГ 09:22:12;

900 - 16:53 ДД.ММ.ГГГГ - Сбербизнес: Поступление 20000.00 руб. на счет

* 13503 со счета *08000 по документу № от ДД.ММ.ГГГГ в пользу СО № ПАО Сбербанк. Баланс: 37247,72 руб. ДД.ММ.ГГГГ 16:52:49;

900 - 04:34 ДД.ММ.ГГГГ - Сбербизнес: Списание 400.00 руб. со счета * 13503 на счет *20318 по документу № от ДД.ММ.ГГГГ в пользу СО № ПАО Сбербанк. Баланс: 17247,72 руб. ДД.ММ.ГГГГ 04:33:49;

900- 10:51 ДД.ММ.ГГГГ-Сбербизнес: Списание 4000.00 руб. со счета* 13503 на счет *08000 по документу № от ДД.ММ.ГГГГ в пользу СО № ПАО Сбербанк. Баланс: 17247,72 руб. ДД.ММ.ГГГГ 10:51:07;

900 - 10:12 ДД.ММ.ГГГГ-Сбербизнес: Списание 199.00 руб. со счета * 13503 на счет *20303 по документу № от ДД.ММ.ГГГГ в пользу СО № ПАО Сбербанк. Баланс: 21647,72 руб. ДД.ММ.ГГГГ 10:12:24;

900 - 04:46 ДД.ММ.ГГГГ - Сбербизнес: Списание 774.19 руб. со счета * 13503 на счет * 10300 по документу № от ДД.ММ.ГГГГ в пользу СО № ПАО Сбербанк. Баланс: 21846,72 руб. ДД.ММ.ГГГГ 04:46:06;

900 - 08:22 ДД.ММ.ГГГГ - Сбербизнес: Списание 2100.00 руб. со счета * 13503 на счет *20310 по документу № от ДД.ММ.ГГГГ в пользу ЮЗБ ПАО Сбербанк. Баланс: 22620,91 руб. ДД.ММ.ГГГГ 08:08:21;

900 - 16:50 ДД.ММ.ГГГГ - Сбербизнес: Списание 2100.00 руб. со счета * 13503 на счет *20310 по документу № от ДД.ММ.ГГГГ в пользу ЮЗБ ПАО Сбербанк. Баланс: 22620,91 руб. ДД.ММ.ГГГГ 16:50:06;

900 - 17:34 ДД.ММ.ГГГГ - Сбербизнес: Списание 400.00 руб. со счета * 13503 на счет *20318 по документу № от ДД.ММ.ГГГГ в пользу СО № ПАО Сбербанк. Баланс: 24720,91 руб. ДД.ММ.ГГГГ 17:33:07;

900 - 14:32 ДД.ММ.ГГГГ - Сбербизнес: Уважаемый клиент, по результатам рассмотрения кредитная заявка от ДД.ММ.ГГГГ не может быть одобрена. Сбербанк;

SFERA - 14:29 ДД.ММ.ГГГГ - Подписание документа (ов) ID5230269. Ваш одноразовый пароль для подтверждения операции: 89765;

900 - 14:22 ДД.ММ.ГГГГ - Сбербизнес: Код для входа 09665. Не сообщайте код никому;

900 - 14:20 ДД.ММ.ГГГГ - Сбербизнес: Код для входа 00572. Не сообщайте код никому;

900 - 14:16 ДД.ММ.ГГГГ - Сбербизнес: Код для входа 92490. Не сообщайте код никому;

900 - 14:13 ДД.ММ.ГГГГ - Сбербизнес: Код для входа 33630. Не сообщайте код никому;

900 - 14:13 ДД.ММ.ГГГГ - Сбербизнес: Списание 20000,00 руб. со счета

* 13503 на счет *08000 по документу № от ДД.ММ.ГГГГ в пользу СО № ПАО Сбербанк (операция по бизнес-карте). Баланс: 24720,91 руб. ДД.ММ.ГГГГ 14:12:14;

900-21:51 ДД.ММ.ГГГГ-Сбербизнес: Списание 1000,00 руб. со счета* 13503 на счет *20302 по документу № от ДД.ММ.ГГГГ в пользу СО № ПАО Сбербанк. Баланс: 45120,91 руб. ДД.ММ.ГГГГ 21:50:38;

900 - 11:28 ДД.ММ.ГГГГ - Сбербизнес: Списание 700000,00 руб. со счета

* 13503 по документу № от ДД.ММ.ГГГГ в пользу СО № ПАО Сбербанк. Баланс: 196120,91 руб. ДД.ММ.ГГГГ 11:28:23;

900 - 11:23 ДД.ММ.ГГГГ - Сбербизнес: Списание 150000,00 руб. со счета

* 13503 на счет *39764 по документу № от ДД.ММ.ГГГГ в пользу ФИО1. Баланс: 196120,91 руб. ДД.ММ.ГГГГ 11:23:11;

900 - 11:12 ДД.ММ.ГГГГ - Сбербизнес: Ваш СМС-код 71778 для документа ПП № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 150000,00 руб. на ФИО1 счет: *39764;

900 - 10:16 ДД.ММ.ГГГГ - Сбербизнес: Ваш СМС-код 75224 для документа ПП № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 150000,00 руб. на ФИО1 счет: *53851;

900 - 10:10 ДД.ММ.ГГГГ - Сбербизнес: Код для входа 31489. Не сообщайте код никому;

900 - 15:38 ДД.ММ.ГГГГ - Сбербизнес: Списание 100000,00 руб. со счета

* 13503 на счет *63488 по документу № от ДД.ММ.ГГГГ в пользу ФИО2. Баланс: 896120,91 руб. ДД.ММ.ГГГГ 15:37:16;

900- 15:10 ДД.ММ.ГГГГ - Сбербизнес: Ваш СМС-код 77365 для документа ПП № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100000,00 руб. на ФИО2 счет: *63488;

900 - 15:04 ДД.ММ.ГГГГ - Сбербизнес: Ваш СМС-код 92765 для документа ПП № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 150000,00 руб. на ФИО1 счет: *53851;

900 - 14:58 ДД.ММ.ГГГГ - Сбербизнес: Код для входа 92178. Не сообщайте код никому;

900 - 13:29 ДД.ММ.ГГГГ - Сбербизнес: Код для входа 17522. Не сообщайте код никому;

900 - 13:15 ДД.ММ.ГГГГ - Сбербизнес: Код для входа 02843. Не сообщайте код никому;

900 - 22:40 ДД.ММ.ГГГГ - Сбербизнес: Списание 60,00 руб. со счета * 13503 на счет *20312 по документу № от ДД.ММ.ГГГГ в пользу СО № ПАО Сбербанк. Баланс: 996120,91 руб. ДД.ММ.ГГГГ 22:39:36;

900 - 12:30 ДД.ММ.ГГГГ - Сбербизнес: Списание 890,00 руб. со счета * 13503 на счет *03659 по документу № от ДД.ММ.ГГГГ в пользу СО № ПАО Сбербанк. Баланс: 996180,91 руб. ДД.ММ.ГГГГ 12:30:02;

900 - 11:32 ДД.ММ.ГГГГ-Сбербизнес: Списание 2860,00 руб. со счета * 13503 по 7 документам в пользу СО № ПАО Сбербанк. Баланс: 997070,91 руб. ДД.ММ.ГГГГ 11:32:14;

900 - 11:32 ДД.ММ.ГГГГ - Сбербизнес: Списание 69,09 руб. со счета * 13503 по на счет *02439 по документу № от ДД.ММ.ГГГГ в пользу ВСП № Дагестанского ГОСБ №. Баланс: 997070,91 руб. ДД.ММ.ГГГГ 11:32:14; SFERA - 10:59 ДД.ММ.ГГГГ - Подписание документа (ов) ID0470044. Ваш одноразовый пароль для подтверждения операции: 01867;

900 - 10:54 ДД.ММ.ГГГГ - Сбербизнес: Поступление 1000000.00 руб. на счет * 13503 со счета *04200 по документу № от ДД.ММ.ГГГГ от СКБ ПАО Сбербанк. Баланс:0,00 руб. ДД.ММ.ГГГГ 10:53:51;

SFERA - 10:48 ДД.ММ.ГГГГ - Подписание документа (ов) ID8318217. Ваш одноразовый пароль для подтверждения операции: 09137;

900 - 10:46 ДД.ММ.ГГГГ - Сбербизнес: Код для входа 23408. Не сообщайте код никому;

900 - 09:01 ДД.ММ.ГГГГ - Уважаемый клиент! Банком принято решение по кредитной заявке. Обратитесь к обслуживающему Вас клиентскому менеджеру. Ваш Сбербанк;

900 - 16:29 ДД.ММ.ГГГГ - Сбербизнес: Код для входа 48014. Не сообщайте код никому;

При проверке операторов сотовой связи и телефонных номеров установлено наличие двух заблокированных сим-карт сотовой связи «МТС» и «Мегафон».

(том № л.д. 115-147)

- протоколом осмотра предметов от 21.03.2022г., согласно которому произведен осмотр соединений между абонентами и (или) абонентскими устройствами (детализации входящих-исходящих соединений), содержащихся на CD-R диске, предоставленном из ПАО «Вымпелком».

При открытии файла «ЮР-03_45705-К Магомедов» стрелкой - указателем в комбинации с правой кнопкой оптического манипулятора «открыть», на экране открывается файл в формате ПДФ - сопроводительное письмо от ДД.ММ.ГГГГ на 40 листах.

При открытии файла «ЮР-03_45705-К» стрелкой - указателем в комбинации с правой кнопкой оптического манипулятора «открыть», на экране открывается архив 141 файлов формата «Excel».

При поиске среди имеющихся файлов телефонного номера +№ обвиняемого ФИО2 установлено, что они сохранены под файлами:

- «ЮР-03_45705-К Приложение № Данные абонентов подвижной радиотелефонной связи»;

- «ЮР-03 45705-К Приложение № Информация о соединениях между абонентами и или абонентскими устройствами».

При открытии файла «ЮР-03_45705-К Приложение № Данные абонентов подвижной радиотелефонной связи» установлено, что в нем сохранены сведения о владельцах телефонных номеров, в том числе и ФИО2 Согласно информации, указанный номер зарегистрирован за ФИО2 с ДД.ММ.ГГГГ.

При открытии файла «ЮР-03_45705-К Приложение № Информация о соединениях между абонентами и или абонентскими устройствами» установлено, что в нем сохранены соединения абонента +№ в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Количество соединений - 92943.

Осмотром детализации телефонных соединений ФИО2 установлено наличие телефонных соединений с ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ, когда ФИО2, проследовал к ФИО13 в офис ПАО Сбербанка № для передачи документов ИП ФИО1, необходимых для предоставления кредитных денежных средств (подачи кредитных заявок), а также открытия расчетного счета, ФИО2 находился в зоне охвата базовых станций, расположенных по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ, когда была введена одна автоматизированная кредитная заявка на получение кредита на сумму 1 000 000 рублей от имени ФИО1, ФИО2 находился в зоне охвата базовых станций, расположенных по адресу: <адрес> и контактировал с ФИО1

(том № л.д. 135-139)

- протоколом выемки от 14.12.2021г., согласно которому в ПАО Сбербанк произведена выемка расширенных выписок о движении денежных средств по расчетным, лицевым и сберегательным счетам ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, а именно:

расширенная выписка о движении денежных средств ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету № на 1 листе;

расширенная выписка о движении денежных средств ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету № на 2 листах;

расширенная выписка о движении денежных средств ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету № на 4 листах;

расширенная выписка о движении денежных средств ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету № на 462 листах;

расширенная выписка о движении денежных средств ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету № на 2 листах;

расширенная выписка о движении денежных средств ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету № на 58 листах;

расширенная выписка о движении денежных средств ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету № на 1 листе;

расширенная выписка о движении денежных средств ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету № на 1 листе;

расширенная выписка о движении денежных средств ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету № на 1 листе;

расширенная выписка о движении денежных средств ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету № на 1 листе;

расширенная выписка о движении денежных средств ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету № на 4 листах;

расширенная выписка о движении денежных средств ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету № на 2 листах;

расширенная выписка о движении денежных средств ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету № на 1 листе;

расширенная выписка о движении денежных средств ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету № на 1 листе;

расширенная выписка о движении денежных средств ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету № на 2 листах;

расширенная выписка о движении денежных средств ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету № на 146 листах;

расширенная выписка о движении денежных средств ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету № на 2 листах;

расширенная выписка о движении денежных средств ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету № на 339 листах.

(том № л.д. 1-7, 8-250; том № л.д. 1-250; том № л.д. 1-250; том № л.д. 1-250; том № л.д. 1-37)

- протоколом выемки от 16.12.2021г., согласно которому в ПАО Сбербанк произведена выемка расширенных выписок о движении денежных средств по расчетным, лицевым и сберегательным счетам ФИО1 Зои ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, а именно:

- расширенная выписка о движении денежных средств ФИО1 Зои ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету №;

- расширенная выписка о движении денежных средств ФИО1 Зои ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету №.

(том № л.д. 38-43, том № л.д. 44-250, том № л.д. 1-23)

- протоколом осмотра предметов от 21.03.2022г., согласно которому произведен осмотр:

расширенной выписки о движении денежных средств ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету № на 1 листе;

расширенной выписки о движении денежных средств ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету № на 2 листах;

расширенной выписки о движении денежных средств ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету № на 4 листах;

расширенной выписки о движении денежных средств ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету № на 462 листах;

расширенной выписки о движении денежных средств ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету № на 2 листах;

расширенной выписки о движении денежных средств ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету № на 58 листах;

расширенной выписки о движении денежных средств ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету № на 1 листе;

расширенной выписки о движении денежных средств ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету № на 1 листе;

расширенной выписки о движении денежных средств ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету № на 1 листе;

расширенной выписки о движении денежных средств ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету № на 1 листе;

расширенной выписки о движении денежных средств ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету № на 4 листах;

расширенной выписки о движении денежных средств ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету № на 2 листах;

расширенной выписки о движении денежных средств ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету № на 1 листе;

расширенной выписки о движении денежных средств ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету № на 1 листе;

расширенной выписки о движении денежных средств ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету № на 2 листах;

расширенной выписки о движении денежных средств ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету № на 146 листах;

расширенной выписки о движении денежных средств ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету № на 2 листах;

расширенной выписки о движении денежных средств ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету № на 339 листах;

расширенной выписки о движении ФИО1 Зои ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ № на 172 листах;

расширенной выписки о движении ФИО1 Зои ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ № на 58 листах.

1. Осмотром расширенной выписки о движении денежных средств ФИО1 Зои ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету № установлено наличие денежных переводов в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в том числе:

ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств на счет ФИО1 в размере 1 000 000 рублей; назначение платежа - «Выдача кредита по договору N052/8590/20499-33565, клиент Индивидуальный предприниматель ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ согласно распоряжения кредитного отдела 48268202 от 15.10.2020»;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО1 на счет ФИО2 № платежным поручением № осуществлен перевод денежных средств в размере 100 000 рублей; назначение платежа - «НДС не облагается. ПО ДОГОВОРУ ФИО7 ОТ 20/03/20»;

23.10.2020г. со счета ФИО1 на свой счет № платежным поручением № осуществлен перевод денежных средств в размере 150 000 рублей; назначение платежа - «НДС не облагается. ПЕРЕВОД СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ»;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО1 на свой счет № осуществлен перевод денежных средств в размере 700 000 рублей; назначение платежа - «НДС не облагается. ПЕРЕВОД СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ»;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО1 произведено списание денежных средств в размере 35153 рублей; назначение платежа - «Погашение задолженности по договору N052/8590/20499-33565 от ДД.ММ.ГГГГ клиент Индивидуальный предприниматель ФИО1»;

15.12.2020г. со счета ФИО1 произведено списание денежных средств в размере 35297 рублей; назначение платежа - «Погашение задолженности по договору N052/8590/20499-33565 от ДД.ММ.ГГГГ клиент Индивидуальный предприниматель ФИО1»;

Осмотром расширенной выписки о движении денежных средств ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету № установлено наличие следующих денежных переводов:

ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств на счет ФИО2 со счета ИП ФИО1 в размере 900 000 рублей; назначение платежа - «НДС не облагается. ПО ДОГОВОРУ ФИО7 ОТ 20/03/20».

Осмотром расширенной выписки о движении денежных средств ФИО1 Зои ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету № установлено наличие денежных переводов в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в том числе:

ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ФИО1 на свой счет осуществлен денежный перевод в размере 150 000 рублей, назначение платежа «НДС не облагается. ПЕРЕВОД СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ».

ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО1 произведено снятие денежных средств (выдача наличных) в размере 130 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод со счета ФИО1 на счет № в размере 170 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод со счета ФИО1 на счет № в размере 559 400 рублей.

(том № л.д. 113-119)

- протоколом осмотра предметов от 21.03.2022г., согласно которому произведен осмотр видеозаписи снятия денежных средств с расчетного счета ИП ФИО1

Осмотром установлено, что видеозаписывающее устройство предположительно установлено в углу помещения, объектив направлен на установленные в общем зале офиса «Сбербанк» 9 банкоматов и входную дверь.

В 13:57:20 в общий зал проходит женщина (материалами уголовного дела установлено, что ею является ФИО1), одетая в черную одежду с блестящими вставками на левом плече. В левой руке ФИО1 держит клатч и мобильный телефон. Далее ФИО1 становится в очередь у банкомата, расположенного вторым по очереди по направлению от камеры к входной двери.

В 13:59:33 ФИО1 подходит к банкомату и вставляет банковскую карту.

В 14:00:23 ФИО1 извлекает выданную банкоматом банковскую карту и кладет в клатч.

В 14:00:29 ФИО1 извлекает выданные банкоматом денежные купюры (номиналом пять тысяч рублей) и осуществляет подсчет (насчитывает 26 денежных купюр). Затем ФИО1 складывает денежные купюры в клатч, извлекает из клатча банковскую карту и вставляет в банкомат.

В 14:01:32 ФИО1 извлекает выданную банкоматом банковскую карту. Далее ФИО1 извлекает выданные банкоматом денежные купюры (номиналом пять тысяч рублей) и осуществляет подсчет (насчитывает примерно 2-4 денежные купюры).

Затем ФИО1 следует к выходу и покидает общий зал.

(том № л.д. 184-191)

- протокоом осмотра предметов от 21.03.2022г., согласно которому произведен осмотр следующих документов:

Заявление о признании гражданина несостоятельным (банкротом). Согласно заявлению ПАО Сбербанк обратился в Арбитражный суд с заявлением о признании несостоятельным (банкротом) индивидуального предпринимателя ФИО1

Согласно заявлению, у ФИО1 имеется задолженность перед ПАО Сбербанк, возникшая из следующего:

ДД.ММ.ГГГГ ПАО Сбербанк и Индивидуальный предприниматель ФИО1 (далее - «Заемщик») заключили кредитный договор № (далее - «Договор») путем подписания клиентом Заявления о присоединении к Общим условиям кредитования (далее - Заявление) которые размещены на официальном сайте Банка в сети Интернет и доступны для ознакомления по ссылке, направляемой Заемщику посредством СББОЛ, указанные документы в совокупности являются заключенной между Заемщиком и ПАО Сбербанк сделкой кредитования

Заявление, сформированное в системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн», в виде электронного документа, подписанного усиленной неквалифицированной электронной подписью удостоверяющего центра «КОРУС Консалтинг СНГ» и размещенное вместе с файлом подписи в системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн», является документом, подтверждающим факт заключения Договора кредитования и признается равнозначным Договору кредитования на бумажном носителе, подписанным печатью (при наличии), и в случае возникновения споров является надлежащим доказательством в суде (п.п. 11 Заявления).

Согласно указанному договору должнику предоставлен кредит в сумме 1000 000 рублей сроком на 36 мес. под 17 % годовых.

ДД.ММ.ГГГГ Банком совершено зачисление кредита в соответствии с Заявлением на счет №, что подтверждается приложенной к настоящему заявлению выпиской по счету ответчика, атак же платежным поручением за № от ДД.ММ.ГГГГ.

В заявлении ПАО Сбербанк просит возбудить производство по делу о несостоятельности (банкротстве) в отношении ФИО1 Зои ФИО8 (ИНН: 054406575263, ОГРНИП: №); признать обоснованными настоящие требования ПАО Сбербанк к ФИО1 Зои ФИО8 (ИНН: 054406575263, ОГРНИП: №); ввести в отношении ФИО1 Зои ФИО8 (ИНН: 054406575263, ОГРНИП: №) процедуру, применяемую в деле о банкротстве гражданина - реализацию имущества должника-гражданина; включить в третью очередь реестра требований кредиторов ФИО1 Зои ФИО8 (ИНН: 054406575263, ОГРНИП: №) требование кредитора ПАО Сбербанк в размере 1 322 335 (один миллион триста двадцать две тысячи триста тридцать пять) рублей 89 копеек, а так же 61 651 (шестьдесят одна тысяча шестьсот пятьдесят один) рублей 50 копеек неустойки для учета отдельно в реестре и удовлетворения после погашения основной суммы задолженности и причитающихся процентов; взыскать в пользу ПАО Сбербанк (ИНН: 7707083893, ОГРН: 1027700132195) с ФИО1 Зои ФИО8 (ИНН: 054406575263, ОГРНИП: №) судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 6 000 руб.

Заявление о присоединении к Общим условиям кредитования.

Согласно заявлению, индивидуальный предприниматель ФИО1, именуемая как «заемщик», присоединяется к действующей редакции Условий кредитования по продукту «Кредит «Доверие», известных заемщику и имеющих обязательную для «заемщика» силу.

ФИО1 подтверждает, что для развития целей бизнеса просит и готова получить в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» на счет №, кредит в сумме 1 000 000 рублей.

Согласно заявлению, дата выдачи кредита - дата акцепта заявления со стороны банка, подтверждающего заключение договора, выраженного в форме зачисления суммы кредита на счет. Согласно заявлению, проценты за пользование кредитом: 17 процентов годовых; кредит не может быть использован на потребительские (личные) цели заемщика; дата возврата кредита: по истечении 36 месяцев с даты фактического предоставления кредита.

Согласно условию заявления, неустойка за несвоевременное перечисление платежа в погашение кредита, уплату процентов, или иных платежей, предусмотренных условиями кредитования: 0,1 процента от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно).

Согласно условиям, заявление о присоединении является документом, подтверждающим факт заключения договора кредитования по продукту «Кредит «Доверие»» между ПАО «Сбербанк России» и заемщиком.

Реквизиты заемщика: ФИО1, ИНН 054406575263, адрес регистрации и фактического проживания: <адрес>.

Протокол проверки электронной подписи под документом.

Протокол сформирован ДД.ММ.ГГГГ. Результат проверки положительный.

(том № л.д. 120-124)

- постановлением о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от 24.06.2021г., согласно которому в ходе проведённых оперативно-розыскных мероприятий совместно с сотрудниками управления «К» СЭБ ФСБ России и УФСБ России по РД, осуществлялась проверка информации о деятельности на территории Республики Дагестан организованной преступной группы, в состав которой входят: генеральный директор ООО «Территория права» ФИО2, ФИО17, сотрудник УФНС по РД ФИО3, клиентский менеджер ПАО «Сбербанк» ФИО4, индивидуальный предприниматель ФИО18, ФИО19, помощник арбитражного управляющего ФИО20 и иные неустановленные лица, которые реализуют мошенническую схему по хищению кредитных денежных средств, выдаваемых Дагестанским отделением № ПАО «Сбербанк России» по кредитной программе «Доверие» в адрес индивидуальных предпринимателей, для развития малого бизнеса.

В результате противоправных действий ОПТ и ИП, путем похищения заемных средств, нанесли ПАО «Сбербанк» ущерб в особо крупном размере, а именно в сумме 16 727 353 рублей.

(том № л.д. 35-38)

- заявлением ПАО «Сбербанк России от 30.12.2020г., согласно которому ПАО Сбербанк (далее Банк) является крупнейшим банком Российской Федерации, Центральной и Восточной Европы, занимает лидирующие позиции в основных сегментах финансового рынка России и входит в двадцатку крупнейших по капитализации банков мира.

Приоритетная задача ПАО Сбербанк - гарантия сохранности и обеспечение доходности вкладов населения. В то же время, открытость и доступность банковских инструментов становятся привлекательными для различных категорий мошенников.

В ходе проведения аудиторской проверки моделей, используемых в процессах выдачи кредитов для развития бизнеса клиентам ММБ (Микро и Малого бизнеса) по технологии «Кредитная Фабрика» на территории Юго-Западного банка выявлена схема с признаками мошеннических действий при кредитовании юридических лиц.

По мнению Банка, для систематического хищения денежных средств ПАО Сбербанк путем предоставления ему заведомо ложных и недостоверных сведений от имени лиц, которые согласились быть заемщиками, в действительности не желая возвращать денежные средства, была создана группа, в которую входили ФИО2, ФИО21, ФИО22, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО18 и др. Группа носила устойчивый характер и действовала длительное время, между соучастниками существовала тесная связь и сплоченность.

Участники группы обладали специальными знаниями в сфере кредитования ПАО Сбербанк клиентов ММБ (Микро и Малого бизнеса) по технологии «Кредитная Фабрика», что позволило искусственно создавать условия для успешного кредитования лиц, которые заведомо не вели предпринимательской деятельности, не имели возможности исполнять условия по погашению кредитов и, таким образом, ими похищались денежные средства Банка.

Таким образом, в действиях ФИО2, вышеуказанных заемщиков и неустановленных лиц могут усматриваться признаки мошенничества, то есть хищении чужого имущества путем обмана в особо крупном размере, организованной группой, предусмотренные ч.4 ст. 159 УК РФ.

(том № л.д. 159-166)

- листом записи единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей от 18.02.2022г., согласно которому ФИО1 зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС по <адрес>, присвоен ОГРНИП №.

(том № л.д. 57-58)

- актом аудиторской проверки Дагестанского отделения № ПАО Сбербанк, согласно которому с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ качество кредитного портфеля Дагестанского отделения, сформированного по технологии «Кредитная фабрика», существенно ухудшилось, о чем свидетельствует увеличение доли кредитов, содержащих просроченную задолженность с 21% (335 млн.руб. на ДД.ММ.ГГГГ) до 27,6% (560 млн.руб. на ДД.ММ.ГГГГ).

Анализ кредитного портфеля Дагестанского отделения показал наличие «сомнительных» кредитов, предоставленных в рамках технологии «Кредитная фабрика» заемщикам ИП при отсутствии признаков ведения хозяйственной деятельности и источников погашения кредитов. Активное участие принимали «посредники», в адрес которых направлялось до 60,0% кредитных средств.

Основные признаки выявленных схем мошенничества:

- мошенники находят ИП с момента регистрации которого прошло не менее 1 года, а также без негативной информации (в основном зарегистрированные, но не работающие ИП), предлагают получить кредит, который «не надо полностью возвращать» за отдельную плату (30% от суммы кредита);

- приводят ИП в банк на открытие счета и помогают ему открыть счет;

- получают от ИП ключи от СББОЛ (номер телефона в личном кабинете при этом меняется на «одноразовый», при надлежащий мошеннику);

- подают заявку через СББОЛ, оформляют кредиты (по нескольку кредитов, так как дробление суммы позволяет попасть в «белую зону» и получить кредиты без представления финансовых документов и их анализа со стороны службы андеррайтинга), получают их на расчетный счет;

- получают от ИП вознаграждение;

- часть кредитных средств расходуется на погашение нескольких платежей по кредиту (как правило, не более 3-х) в целях создания образа добросовестного заемщика и минимизации рисков уголовного преследования;

- любыми легальными способами банкротят данного ИП.

В схему кредитования неплатежеспособных ИП в ВСП № (<адрес>), реализованную с участием сотрудника сектор продаж МБ № ФИО13 и третьего лица - ФИО2, вовлечено 22 заемщика, оформлено 67 кредитов «Доверие» с остаточной ссудной задолженностью 73,9 млн руб., из них по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ с просроченной задолженностью 53 договора с остаточной ссудной задолженностью 59,0 млн руб.;

На территории <адрес> обслуживание клиентов ММБ осуществляют 3 УРМ, в том числе клиентский менеджер ФИО4 Она физически располагается на территории ВСП № <адрес>, Ленина 79.

Начало и масштаб схемы: сентябрь 2019 - декабрь 2020 гг, при участии трех посредников и КМ ФИО13 выданы 67 кредитов, сумма ОСЗ = 73,9 млн. руб., в т.ч. ОСЗ по кредитам с ПЗ - 59,0 млн.руб. (или 79,8%).

Суть схемы («финансовая пирамида»): привлечения на кредитование предпринимателей, не осуществляющих фактической деятельности (либо осуществляющих в незначительных объемах). Часть средств (-37%) передавалась заемщикам, а часть средств (-63%) использовалась на собственные нужды. Погашение кредитов, осуществлялась из средств вновь полученных кредитов. Погашалось, как правило, от 3-х до 5-ти платежей, затем обслуживание кредитов прекращалось. ФИО2 полученные средства использовались для расчетов с третьими лицами и переводов в букмекерские конторы, что указывает на отсутствие источников погашения данных кредитов.

Последовательность реализации схемы:

Шаг 1. Поиск заемщиков. Клиентов приводил ФИО2, ими как правило являлись ИП зарегистрированные в 2019 году и не имеющие признаков ведения бизнеса и кредитной истории как ИП/ЮЛ.

Шаг 2. Открытие счета. Осуществлялось непосредственно перед выдачей кредита в два этапа:

- оформление анкеты: без присутствия клиента, по данным предоставляемым ФИО2 КМ ФИО4 указывала в опроснике на открытие счета недостоверную информацию о личном присутствии клиента и наличии действующего бизнеса;

- подписание пакета документов на открытие расчетного счета и подключение АС СББОЛ (удаленный доступ к счету). В 3-х случаях осуществлялось клиентами самостоятельно, в присутствии ФИО2, а в 19-ти случаях ФИО2, необоснованно подписывал документы вместо клиента.

Шаг 3. Получение контроля над кабинетом АС СББОЛ. В анкете на открытие счета КМ ФИО4 указывала контактные данные, а именно почту и телефоны, подконтрольные ФИО2 на которые приходили ключи и пароли для удаленного управления расчетным счетом клиента через приложение СББОЛ.

Шаг 4. Подача кредитной заявки. ФИО4 без клиента подавала заявки как через свой логин (СБОФ-фронт), так и под логинами клиентов (АС СББОЛ). Логин и пароль ей передавал ФИО2, Подписание КОД производится клиентами позднее в офисе или дистанционно через АС СББОЛ.

Шаг 5. Расходование средств. Более 50% платежей осуществлялось в пользу ФИО2 в виде ФИО7. Расходовались средства через АС СББОЛ, управление которым осуществлял ФИО2, часть средств оставалась на счетах клиентов для погашение первого планового платежа по кредитному договору, остальные средства перечислены на счета игровых сайтов, третьим лицам, снимались наличными.

КМ ФИО13 с превышением полномочий при отсутствии клиентов формировались только п/п по оплате страховых комиссий (так же без клиента).

Шаг 6. Погашение кредитов. Погашение кредитов производилось ФИО2, путем взноса наличных или переводов со своих счетов ФЛ на счет ИП-заемщиков. Как правило, осуществлялось несколько первых платежей затем кредит выходил на ПЗ.

(том № л.д. 223-250, том № л.д. 1-32)

- постановлением о направлении материалов проверки в орган предварительного расследования для решения вопроса об уголовном преследовании от 30.06.2021г., согласно которому в период с 2019 по 2020 год неустановленными работниками ПАО «Сбербанк», в число которых входила, клиентский менеджер ПАО «Сбербанк» ФИО4, в сговоре с должностными лицами УФНС по <адрес>, в число которых входил ФИО3, с участием генерального директора ООО «Территория права» ФИО2, ФИО17, ФИО19 и других неустановленных лиц, в целях хищения денежных средств ПАО «Сбербанк», оформлены ряд кредитных договоров на индивидуальных предпринимателей ФИО21, ФИО18, ФИО26 и ФИО27 по кредитной программе «Доверие», для развития малого бизнеса.

После фактического оформления кредитных договоров, полученные денежные средства, посредством электронной системы дистанционного обслуживания, участниками организованной преступной группы переведены на принадлежащие им банковские счета под видом договоров ФИО7.

Так, за указанный период членами организованной преступной группы оформлены кредитные заявки и получены денежные средства ПАО «Сбербанк» в сумме 17 млн. 550 тыс. руб. на участвовавших в мошеннической схеме индивидуальных предпринимателей ФИО21 (3 млн. 550 тыс. руб.), ФИО18 (4 млн. руб.), ФИО26 (5 млн. руб.), ФИО27 (5 млн. руб.), часть из которых, в сумме 16 млн. 727 тыс. 353 руб., в дальнейшем ими похищена.

(том № л.д. 41-42)

- постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности от 02.02.2022г., согласно которому в ходе проведённых оперативно-розыскных мероприятий совместно с сотрудниками управления «К» СЭБ ФСБ России и УФСБ России по РД, осуществлялась проверка информации о деятельности на территории Республики Дагестан организованной преступной группы, в состав которой входят: генеральный директор ООО «Территория права» ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ г.р., зарегистрированный по адресу: <адрес>, сотрудник УФНС по РД ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., зарегистрированный по адресу: <адрес>, клиентский менеджер ПАО «Сбербанк», ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженка <адрес>; и иные неустановленные лица, которые реализуют мошенническую схему по хищению кредитных денежных средств, выдаваемых Дагестанским отделением № ПАО «Сбербанк России» по кредитной программе «Доверие» в адрес индивидуальных предпринимателей, для развития малого бизнеса. По итогу проведенных мероприятий были установлено, что не позднее ДД.ММ.ГГГГ члены ОПТ вовлекли в свою противоправную деятельность для совершения разового преступления ИП ФИО1 Зою ФИО8 ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженку <адрес>, не входящую в состав ОПТ, произвели открытие расчетного счета ИП и электронного доступа к системе «СББОЛ» использовав подконтрольный ФИО2 адрес электронной почты и номер телефона, при непосредственном содействии ФИО1 После, не позднее ДД.ММ.ГГГГ произвели оформление кредитных средств в размере 1000 000 млн. рублей с целью дальнейшего их хищения.

Позднее, ДД.ММ.ГГГГ неустановленное лицо, посредством сети интернет, произвёл вход на расчетный счет ИП ФИО1 где посредством приложения «СББОЛ» изготовил фиктивное платежное поручение № от на общую сумму 100.000 рублей с недостоверным назначением платежа «НДС не облагается по договору ФИО7 от ДД.ММ.ГГГГ с целью дальнейшего беспрепятственного обналичивания похищенных денежных средств. Денежные средства в размере 850.000 руб. ДД.ММ.ГГГГ были перечислены на лицевые счета ФИО1

В последствии ФИО2 осуществлял сбор необходимой документации для признания ФИО1 банкротом.

В результате противоправной деятельности членов ОПТ и ИП ФИО1 ПАО Сбербанк России нанесен ущерб в размере 791 051,03 рублей.

(том № л.д. 32-34)

- заявлением о признании гражданина несостоятельным (банкротом).

Согласно заявлению ПАО Сбербанк обратился в Арбитражный суд с заявлением о признании несостоятельным (банкротом) индивидуального предпринимателя ФИО1

Согласно заявлению, у ФИО1 имеется задолженность перед ПАО Сбербанк, возникшая из следующего:

ДД.ММ.ГГГГ ПАО Сбербанк и Индивидуальный предприниматель ФИО1 (далее - «Заемщик») заключили кредитный договор № (далее - «Договор») путем подписания клиентом Заявления о присоединении к Общим условиям кредитования (далее - Заявление) которые размещены на официальном сайте Банка в сети Интернет и доступны для ознакомления по ссылке, направляемой Заемщику посредством СББОЛ, указанные документы в совокупности являются заключенной между Заемщиком и ПАО Сбербанк сделкой кредитования

Заявление, сформированное в системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн», в виде электронного документа, подписанного усиленной неквалифицированной электронной подписью удостоверяющего центра «КОРУС Консалтинг СНГ» и размещенное вместе с файлом подписи в системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн», является документом, подтверждающим факт заключения Договора кредитования и признается равнозначным Договору кредитования на бумажном носителе, подписанным печатью (при наличии), и в случае возникновения споров является надлежащим доказательством в суде (п.п. 11 Заявления).

Согласно указанному договору должнику предоставлен кредит в сумме 1000 000 рублей сроком на 36 мес. под 17 % годовых.

ДД.ММ.ГГГГ Банком совершено зачисление кредита в соответствии с Заявлением на счет №, что подтверждается приложенной к настоящему заявлению выпиской по счету ответчика, атак же платежным поручением за № от ДД.ММ.ГГГГ.

В заявлении ПАО Сбербанк просит возбудить производство по делу о несостоятельности (банкротстве) в отношении ФИО1 Зои ФИО8 (ИНН: 054406575263, ОГРНИП: №); признать обоснованными настоящие требования ПАО Сбербанк к ФИО1 Зои ФИО8 (ИНН: 054406575263, ОГРНИП: №); ввести в отношении ФИО1 Зои ФИО8 (ИНН: 054406575263, ОГРНИП: №) процедуру, применяемую в деле о банкротстве гражданина - реализацию имущества должника-гражданина; включить в третью очередь реестра требований кредиторов ФИО1 Зои ФИО8 (ИНН: 054406575263, ОГРНИП: №) требование кредитора ПАО Сбербанк в размере 1 322 335 (один миллион триста двадцать две тысячи триста тридцать пять) рублей 89 копеек, а так же 61 651 (шестьдесят одна тысяча шестьсот пятьдесят один) рублей 50 копеек неустойки для учета отдельно в реестре и удовлетворения после погашения основной суммы задолженности и причитающихся процентов; взыскать в пользу ПАО Сбербанк (ИНН: 7707083893, ОГРН: 1027700132195) с ФИО1 Зои ФИО8 (ИНН: 054406575263, ОГРНИП: №) судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 6 000 руб.

(том № л.д. 125-129)

- заявлением о присоединении к Общим условиям кредитования.

Согласно заявлению, индивидуальный предприниматель ФИО1, именуемая как «заемщик», присоединяется к действующей редакции Условий кредитования по продукту «Кредит «Доверие», известных заемщику и имеющих обязательную для «заемщика» силу.

ФИО1 подтверждает, что для развития целей бизнеса просит и готова получить в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» на счет №, кредит в сумме 1 000 000 рублей.

Согласно заявлению, дата выдачи кредита - дата акцепта заявления со стороны банка, подтверждающего заключение договора, выраженного в форме зачисления суммы кредита на счет. Согласно заявлению, проценты за пользование кредитом: 17 процентов годовых; кредит не может быть использован на потребительские (личные) цели заемщика; дата возврата кредита: по истечении 36 месяцев с даты фактического предоставления кредита.

Согласно условию заявления, неустойка за несвоевременное перечисление платежа в погашение кредита, уплату процентов, или иных платежей, предусмотренных условиями кредитования: 0,1 процента от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно).

Согласно условиям, заявление о присоединении является документом, подтверждающим факт заключения договора кредитования по продукту «Кредит «Доверие»» между ПАО «Сбербанк России» и заемщиком.

Реквизиты заемщика: ФИО1, ИНН 054406575263, адрес регистрации и фактического проживания: <адрес>.

(том № л.д. 130-133)

- протоколом проверки электронной подписи под документом.

Протокол сформирован ДД.ММ.ГГГГ. Результат проверки положительный.

(том № л.д. 134)

- заявлением о присоединении к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного обслуживания на 3 листах, представленное вместе с результатами оперативно-розыскной деятельностью.

Согласно имеющимся записям, клиент ФИО1 просит организовать обслуживание с использованием системы дистанционного обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн». Номер счета №. Контактным телефоном ФИО1 указан телефонный номер +№, адрес электронной почты gigimonia84@mail.ru.

(том № л.д. 195-197)

- заявлением о государственной регистрации физического лица ФИО1 Зои ФИО8 в качестве индивидуального предпринимателя от 23.03.2017г.

(том № л.д. 107-109)

Все исследованные в суде доказательства являются относимыми допустимыми и достаточными для вынесения приговора.

Анализируя установленные и исследованные в судебном заседании фактические данные в их совокупности, суд приходит к убеждению о доказанности вины подсудимой ФИО1 в мошенничестве, то есть похищение чужое имущество путем обмана, группой лиц по предварительному сговору в крупном размере, квалифицирует действия ФИО1 по ч. 3 ст. 159 УК РФ.

Обстоятельства совершения преступления установленные в судебном заседании не вызывают сомнения и не отрицалось ФИО1 в судебном заседании.

Показания подсудимой, признавшей себя виновной, а также показания представителя потерпевшего и свидетелей последовательны и не противоречат друг другу, все они подтверждаются и письменными доказательствами, изложенными выше.

При определении вида и размера наказания подсудимой суд учитывает конкретные обстоятельства дела, характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность подсудимой, ее отношение к содеянному, обстоятельства, смягчающие и отягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной.

ФИО1 не судима, замужем, имеет четверых совершеннолетних детей, является индивидуальным предпринимателем, на учетах в специализированных государственных органах и диспансерах города не состоит, по месту жительства характеризуется положительно.

Обстоятельством, смягчающим наказание подсудимой ФИО1, в соответствии с ч. 2 ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации, суд относит полное признание вины в содеянном и раскаяние, наличие у нее постоянного места жительства.

Обстоятельств, отягчающих наказание, предусмотренных ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

Суд, учитывая вышеизложенное, а также фактические обстоятельства и степень общественной опасности совершенного преступления, не усматривает оснований для применения к подсудимой при назначении наказания положений ст. 15 УК РФ об изменении категории преступления на менее тяжкую.

Оснований для применения в отношении ФИО1 ст. 64 УК РФ суд не усматривает, так как не усматривает исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления.

С учетом изложенного, принимая во внимание характер преступных действий подсудимой, обстоятельства совершения преступления и смягчающие ответственность обстоятельства, личности подсудимой, ее отношение к содеянному, влияние назначенного наказания, как на нее, так и членов ее семьи, суд полагает, что исправление и достижение целей наказания в отношении ФИО1 возможно без реального отбывания наказания и ее изоляции от общества, с применением положений ст. 46 УК РФ.

Суд полагает возможным не применять к подсудимой дополнительного наказания в виде ограничения свободы.

Судьбу вещественных доказательств по настоящему уголовному делу суд разрешает в порядке, предусмотренном ст. 81 УПК РФ.

Гражданский иск по делу не заявлен.

При рассмотрении дела не представлены доказательства, подтверждающие невозможность взыскания с ФИО1 процессуальных издержек в связи с ее тяжёлым материальным, семейным положением, состоянием здоровья.

В соответствии с п. 5 ч. 2 ст. 131 УПК РФ к процессуальным издержкам относятся суммы, выплачиваемые адвокату за оказание им юридической помощи в случае участия адвоката в уголовном судопроизводстве по назначению.

Согласно ч. 1 ст. 132 УПК РФ процессуальные издержки взыскиваются с осужденных, за исключением случая, когда обвиняемый (подсудимый) заявил об отказе от защитника, но отказ не был удовлетворен и защитник участвовал в уголовном деле по назначению, а также суд вправе освободить осужденного полностью или частично от уплаты процессуальных издержек, если это может существенно отразиться на материальном положении лиц, которые находятся на иждивении осужденного.

Адвокат ФИО28 была предоставлена подсудимой для защиты ее интересов по назначению суда, ходатайств об отказе от защитника не заявляла, в судебном заседании от услуг адвоката не отказывалась.

Судом удовлетворяется заявление адвоката ФИО28 об оплате труда с признанием расходов по ее оплате в сумме 10 040 рублей процессуальными издержками.

С учетом личности и состояние здоровья ФИО1, которая способна трудиться, суд считает целесообразным взыскать с ФИО1 в федеральный бюджет в качестве процессуальных издержек в размере 10 040 рублей.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

признать ФИО1 Зою ФИО8 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации и назначить наказание в виде штрафа в размере 120 000 (сто двадцать тысяч) рублей.

Штраф уплачивается по следующим реквизитам:

Получатель платежа:

МВД по РД ИНН:0570004769,

КПП:057201001,

р/с: 03№,

банк получателя: Отделение - НБ Республики Дагестан,

КБК:18№,

К/С:40№,

БИК:048209001,

ОКТМО:8270100, наименование платежа: (уголовный штраф).

Меру пресечения ФИО1 в виде подписке о невыезде и надлежащем поведении, оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства по настоящему уголовному делу:

- CD-R диск с телефонными соединениями между абонентами и абонентскими устройствами, в том числе ФИО1 и ФИО2; расширенные выписки о движении денежных средств по счетам ФИО1 и ФИО2; регистрационное (юридическое) дело индивидуального предпринимателя ФИО1 (из УФНС) на 6 листах; регистрационное дело (клиентское досье) индивидуального предпринимателя ФИО1 (из ПАО Сбербанк) на 33 листах; 2 CD-R диска с копиями видеозаписей снятия ФИО1 денежных средств; заявление о присоединении к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного обслуживания; заявление о признании гражданина несостоятельным (банкротом); заявление о присоединении к Общим условиям кредитования хранить при уголовном деле №;

- мобильный телефон «Senseit» L208 черного цвета с двумя IMEI (IMEI: № и IMEI: №) хранящиеся в комнате хранения вещественных доказательств следственного управления Следственного комитета Российской Федерации по РД до принятия решения по выделенным в отдельное производство материалам в отношении лиц причастных к мошенничеству, оставить хранить там же.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Процессуальные издержки по делу:

- оплата защитнику - адвокату ФИО28 в размере 10 040 (десять тысяч сорок) рублей, необходимо производить из средств федерального бюджета.

Взыскать с ФИО1 в федеральный бюджет в качестве процессуальных издержек в размер 10 040 (десять тысяч сорок) рублей.

Приговорможетбытьобжалованвапелляционном порядке в ВерховномСуде<адрес> через Хасавюртовский городской суд втечение15сутоксодняегопровозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Приговор составлен и отпечатан в совещательной комнате.

Судья А.С. Сатаев

Свернуть

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

26.11.2014 г. сел. Карабудахкент

Судья Карабудахкентского районного суда <адрес> Арсланалиев А.Х., рассмотрев материалы дела об административном правонарушении в отношении Шавхалов З.Р. Зои Шавхалов З.Р., 06.04.1968г.р., загранпаспорт серии 64 №1147843, выдан ФМС 025, 16.09.2010г., прож. по адресу: РД, <адрес>, в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 16.4 КоАП РФ,

УСТАНОВИЛ:

ДД.ММ.ГГГГ г., в 20. часов 15 минут, в ходе таможенного оформления и таможенного контроля багажа и ручной клади пассажиров авиарейса № «Махачкала (РФ) – Стамбул» (Турция) гр. Шавхалов З.Р. Зоей Шавхалов З.Р. была избрана устная форма декларирования перемещаемой через таможенную границу РФ наличных денежных средств. Так, таможенному органу при письменной форме декларирования перемещаемой иностранной валюты, ею было заявлено, что она перемещает через таможенную границу РФ иностранную валюту в сумме 10000 (десять тысяч) долларов США.

В ходе таможенного досмотра у Шавхалов З.Р. были выявлены незадекларированные в письменной форме денежные средства в размере 10000 (десять тысяч) долларов США и 2500 рублей, что на 2500 рублей больше допустимой нормы, которые подлежали декларированию в письменной форме.

Таким образом, Шавхалов З.Р. совершила административного правонарушения, предусмотренное ст. 16.4 КоАП РФ, поскольку она допустила не декларирование физическими лицами наличных денежных средств, перемещаемых через таможенную границу Таможенного союза и подлежащих письменному декларированию, если эти действия (бездействие) не содержат уголовно наказуемого деяния, что влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от ...

Показать ещё

...однократной до двукратной незадекларированной суммы наличных денежных средств и (или) стоимости денежных инструментов либо конфискацию предмета административного правонарушения.

Шавхалов З.Р. в суд не явилась, будучи надлежаще извещена о времени и месте рассмотрения дела. По смыслу ст.14 Международного пакта о гражданских и политических правах, лицо само определяет объем своих прав и обязанностей в гражданском процессе. Лицо, определив свои права, реализует их по своему усмотрению. Распоряжение своими правами является одним из основополагающих принципов судопроизводства. Неявка в суд является волеизъявлением лица, свидетельствующим об отказе от реализации своего права на непосредственное участие в судебном разбирательстве и иных процессуальных прав. При таких обстоятельствах суд считает возможным рассмотреть дело в порядке ст.25.1 КоАП РФ.

Исследовав материалы административного дела, нахожу вину Шавхалов З.Р. доказанной.

Согласно примечаниям к ст. 16.4 КоАП РФ, для целей применения настоящей статьи незадекларированной признается сумма наличных денежных средств и (или) стоимость дорожных чеков сверх разрешенной таможенным законодательством Таможенного союза к ввозу (вывозу) без таможенного декларирования в письменной форме. Пересчет наличных денежных средств, денежных инструментов в валюту Российской Федерации производится по действующему на день совершения или обнаружения административного правонарушения курсу Центрального банка Российской Федерации.

В соответствии со ст. 355 Таможенного Кодекса Таможенного союза (далее ТК ТС) следует, что таможенное декларирование товаров для личного пользования осуществляется физическими лицами при их следовании через таможенную границу одновременно с представлением товаров таможенному органу. Таможенному декларированию в письменной форме подлежат товары для личного пользования, перемещаемые любым способом, в том числе временно ввозимые, стоимость и (или) количество которых превышает нормы перемещения таких товаров с освобождением от уплаты таможенных платежей, установленные международным договором государств-членов таможенного союза. Таможенное декларирование товаров для личного пользования производится в письменной форме с применением пассажирской таможенной декларации (ПТД).

Форма ПТД, порядок ее заполнения, подачи и регистрации определяются решением Комиссии Таможенного союза. Физическое лицо вправе по своему желанию произвести таможенное декларирование товаров для личного пользования, не подлежащих таможенному декларированию в письменной форме с использованием пассажирской таможенной декларации.

В соответствии с подпунктом 5 п. 2 ст. 355 ТК ТС таможенному декларированию в письменной форме также подлежит валюта государств-членов таможенного союза, ценные бумаги и (или) валютные ценности, дорожные чеки в случаях, установленных законодательством и (или) международным договором государств-членов Таможенного союза.

Согласно ст. 15 Федерального закона N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" ввоз (вывоз) в Российскую Федерацию и ввоз (вывоз) из Российской Федерации валютных ценностей, валюты Российской Федерации, а также дорожных чеков, внешних и внутренних ценных бумаг в документарной форме осуществляется резидентами и нерезидентами без ограничений при соблюдении требований таможенного законодательства Таможенного союза в рамках ЕврАзЭС и законодательства Российской Федерации о таможенном деле.

Положениями 4 Соглашения о порядке перемещения физическими лицами наличных денежных средств через таможенную границу Таможенного Союза, принятого решением Межгосударственного Совета ЕврАзЭС определено, что вывоз физическим лицом наличных денежных средств и (или) дорожных чеков с таможенной территории таможенного союза осуществляется без ограничений в следующем порядке:

при единовременном вывозе наличных денежных средств и (или) дорожных чеков на общую сумму, равную либо не превышающую в эквиваленте 10 тысяч долларов США, указанные денежные средства и (или) дорожные чеки не подлежат таможенному декларированию в письменной форме;

при единовременном вывозе наличных денежных средств и (или) дорожных чеков на общую сумму, превышающую в эквиваленте 10 тысяч долларов США, указанные денежные средства и (или) дорожные чеки подлежат таможенному декларированию в письменной форме путем подачи пассажирской таможенной декларации на всю сумму вывозимых наличных денежных средств и (или) дорожных чеков.

Единовременный вывоз физическим лицом наличных денежных средств и (или) дорожных чеков в общей сумме, равной либо не превышающей в эквиваленте 10 тысяч долларов США, может быть задекларирован в письменной форме по желанию физического лица. Вывоз физическим лицом денежных инструментов, за исключением дорожных чеков, осуществляется при условии таможенного декларирования в письменной форме путем подачи пассажирской таможенной декларации.

С субъективной стороны данное правонарушение характеризуется виной, выраженной как в форме прямого умысла, так и в форме неосторожности.

Объективная сторона состава административного правонарушения, предусмотренного 16.4 КоАП РФ выражается в невыполнении лицом требований таможенного законодательства по декларированию наличных денежных средств и (или) денежных инструментов.

Вина Шавхалов З.Р. в инкриминируемом ей деянии, подтверждаются: протоколом об административном правонарушении от 17.08.2014г., который составлен в соответствии с требованиями ст.28.2 КоАП РФ, надлежащим должностным лицом; протоколом изъятия; актом таможенного досмотра; рапортом о выявлении АП. Согласно протоколу об административном правонарушении, составленному должностным лицом таможенного органа в отношении Шавхалов З.Р. предметом административного правонарушения, была признана сумма, превышающая 10 тысяч долларов США. Товар, являющийся предметом административного правонарушения, изъят протоколом изъятия вещей от 17.08.2014г. и помещен в камеру хранения вещественных доказательств таможенного поста «Аэропорт-Махачкала» Дагестанской таможни.

Из письменных объяснений Шавхалов З.Р. следует, что ДД.ММ.ГГГГ она вылетала через аэропорт Махачкалы в Турцию. С собой у нее были 10000 долларов США и 2500 рублей при прохождении таможенного контроля таможенный инспектор потребовал предъявить вывозимую валюту. При подсчете оказалось, что она не продекларировала 2500 рублей. Она их не продекларировала по не знанию законодательства.

Таким образом, исследованными в судебном заседании доказательствами и материалами дела об административном правонарушении подтверждается вина Шавхалов З.Р. в совершении административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ст.16.4 КоАП РФ.

В ходе расследования, не установлено объективных обстоятельств, препятствующих выполнению Шавхалов З.Р. обязанностей, предусмотренных таможенным законодательством таможенного союза, заключающихся в заявлении таможенному органу в пассажирской таможенной декларации сведений о перемещаемых им денежных средств. Шавхалов З.Р., могла и должна была знать порядок и правила перемещения денежных средств через таможенную границу РФ и имела правовую и реальную возможность надлежащим образом выполнить эти обязанности. На основании ст. 15 Конституции РФ любое лицо должно соблюдать установленные законом обязанности, то есть, вступая в таможенные правоотношения лицо должно не только знать о существовании обязанностей, но и обеспечить их выполнение, то есть соблюсти ту степень заботливости и осмотрительности, которая необходима для строгого соблюдения требований закона, то есть Шавхалов З.Р. обязана была задекларировать перемещаемые ею денежные средства в письменной форме в пассажирской таможенной декларации в соответствии с таможенным законодательством таможенного союза.

В ходе рассмотрения дела судом, обстоятельства, в соответствии со ст.4.2 и 4.3 КоАП РФ смягчающих или отягчающих ответственность, либо в соответствии со ст. 24.5. КоАП России, исключающих производство по делу об административном правонарушении, не установлены.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 29.9 ч. 1 п. 1 КоАП РФ, судья

ПОСТАНОВИЛ:

Признать Шавхалов З.Р., ДД.ММ.ГГГГ г.р. виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 16.4 КоАП РФ и назначить ей наказание в виде конфискации предметов административного правонарушения 2500 рублей.

Постановление может быть обжаловано в Верховный суд Республики Дагестан в течение 10 суток со дня вручения копии постановления.

Судья Арсланалиев А.Х.

Свернуть