Ширай Ирина Владимировна

Дело № 2-2627/2021

УИД:23RS0002-01-2021-006366-91

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Адлерский район город Сочи 15 ноября 2021 года

Адлерский районный суд города Сочи

Краснодарского края в составе:

председательствующего судьи Машевец С.Ю.,

при секретаре Чобанян А.Г.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Ширай Ирины Владимировны к Ковальчук Юрию Анатольевичу о взыскании денежных средств по договору займа,

УСТАНОВИЛ:

Ширай Ирина Владимировна обратилась в Адлерский районный суд города Сочи с исковым заявлением к Ковальчук Юрию Анатольевичу о взыскании денежных средств по договору займа.

В своем исковом заявлении истица указала, что между Ковальчук Юрием Анатольевичем и Ширай Ириной Владимировной ДД.ММ.ГГГГ года заключен договор займа денежных средств, в виде расписки о получении 200 000 (двести тысяч) рублей, что подтверждается распиской, выданной ответчиком. При этом ответчик получил от истца денежные средства, что подтверждается текстом расписки. В адрес ответчика была направлена претензия в срок, не позднее 20.09.2020 года погасить задолженность в размере? 200 000,00 рублей. Претензию Истца от 20.08.2020 г. о возврате заемных денежных средств ответчик добровольно не удовлетворил и оставил без ответа. Истец направил заявление в Адлерский мировой суд о взыскании долга в порядке упрощенного судопроизводства (приказного судопроизводство). Был вынесен судебный приказа от 28.12.2020 о взыскании долга с ответчика, однако ответчик в установленный ГПК РФ срок заявил возражение относительно судебного прика...

Показать ещё

...за от 28.12.2020 и было вынесено определение об отмене судебного приказа от 09.02.2021.

Просит суд взыскать с Ковальчук Юрия Анатольевича в пользу Ширай Ирины Владимировны сумму задолженности по договору займа в размере 200 000 (двести тысяч) рублей. Взыскать с Ковальчук Юрия Анатольевича в пользу Ширай Ирины Владимировны проценты за неправомерное удержание денежных средств, уклонение от их возврата в размере 22 194 руб. 24 коп. (Двадцать две тысячи сто девяносто четыре) рубля 24 коп. Взыскать с Ковальчук Юрия Анатольевича в пользу Ширай Ирины Владимировны понесенные издержки, связанные с рассмотрением дела, в размере 5 200 рублей - оплата государственной пошлины.

Представитель истицы Ширай И.В. по доверенности Прудников В.И. в судебном заседании настаивал на удовлетворении исковых требований Ширай Ирины Владимировны к Ковальчук Юрию Анатольевичу о взыскании денежных средств по договору займа.

Ответчик Ковальчук Ю.А. в судебном заседании возражал против удовлетворения исковых требований Ширай Ирины Владимировны к Ковальчук Юрию Анатольевичу о взыскании денежных средств по договору займа.

Выслушав стороны по делу, изучив материалы гражданского дела, суд приходит к выводу о том, что исковые требования Ширай Ирины Владимировны к Ковальчук Юрию Анатольевичу о взыскании денежных средств по договору займа обоснованы и подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Из материалов дела следует, что между Ковальчук Юрием Анатольевичем и Ширай Ириной Владимировной 20 апреля 2019 года заключен договор займа денежных средств, в виде расписки о получении 200 000 (двести тысяч) рублей, что подтверждается распиской, выданной ответчиком.

На основании п. 2 ст. 808 ГК РФ в подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

При этом, денежные средства были переданы ответчику в счет займа на условиях срочности и возвратности, что подтверждается текстом расписки.

Однако, до настоящего времени, заемщиком обязанность по возврату сумму займа по договору займа не исполнена.

Из материалов дела следует, что в адрес ответчика была направлена претензия в срок, не позднее 20.09.2020 года погасить задолженность в размере 200 000,00 рублей. Претензию Истца от 20.08.2020 г. о возврате заемных денежных средств ответчик добровольно не удовлетворил и оставил без ответа.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями, а в силу ст. 810 ГК РФ, заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

В силу ст. 395 ГК РФ за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств. Размер процентов определяется существующей в месте жительства кредитора, а если кредитором является юридическое лицо, в месте его нахождения учетной ставкой банковского процента на день исполнения денежного обязательства или его соответствующей части. При взыскании долга в судебном порядке суд может удовлетворить требование кредитора, исходя из учетной ставки банковского процента на день предъявления иска или на день вынесения решения. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Размер процентов за пользование займом определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды (п.1 ст.809 ГК РФ).

Согласно расчета проценты за пользование денежными средствами составляют 22 194 руб. 24 коп.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

При таком положении суд считает, что исковые требования Ширай Ирины Владимировны к Ковальчук Юрию Анатольевичу о взыскании денежных средств по договору займа являются обоснованными и подлежат удовлетворению.

Руководствуясь ст. ст. 194-198 ГПК РФ, суд,

РЕШИЛ:

Исковое заявление Ширай Ирины Владимировны к Ковальчук Юрию Анатольевичу о взыскании денежных средств по договору займа, - удовлетворить.

Взыскать с Ковальчук Юрия Анатольевича в пользу Ширай Ирины Владимировны сумму задолженности по договору займа в размере 200 000 (двести тысяч) рублей.

Взыскать с Ковальчук Юрия Анатольевича в пользу Ширай Ирины Владимировны проценты за неправомерное удержание денежных средств, уклонение от их возврата в размере 22 194 руб. 24 коп. (Двадцать две тысячи сто девяносто четыре) рубля 24 коп.

Взыскать с Ковальчук Юрия Анатольевича в пользу Ширай Ирины Владимировны понесенные издержки, связанные с рассмотрением дела, в размере 5 200 рублей - оплата государственной пошлины.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Краснодарский краевой суд через Адлерский районный суд г. Сочи в течение месяца, начиная с 22 ноября 2021 года.

Председательствующий: С.Ю. Машевец

Свернуть

Дело №

УИД: №

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Сочи ДД.ММ.ГГГГ

Адлерский районный суд г. Сочи Краснодарского края в составе:

председательствующего ФИО10,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО3,

с участием государственного обвинителя – заместителя прокурора Адлерского района гор. Сочи ФИО4,

подсудимой ФИО1,

защитника – адвоката ФИО8, представившего удостоверение № и ордер №,

представителя потерпевшего Потерпевший №1,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке принятия судебного решения уголовное дело по обвинению:

ФИО1, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, зарегистрированной по адресу: <адрес>, фактически проживающей по адресу: <адрес>, гражданки Российской Федерации, замужней, имеющей на иждивении двоих малолетних детей, с высшим образованием, работающей в ООО УК «Гэлакси» в должности менеджера по работе с клиентами, невоеннообязанной, ранее не судимой,

в совершении преступления предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершила мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенные в крупном размере, при следующих обстоятельствах.

ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, в связи с рождением второго ребенка ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в соответствии с Федеральным законом «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» от ДД.ММ.ГГГГ № 256-ФЗ обратилась в Государственное учреждение - Управление Пенсионного фонда Российской Федерации в Октябрьском районе г. Красноярска с заявлением о выдаче государственного сертифика...

Показать ещё

...та на материнский (семейный) капитал. По результатам рассмотрения заявления ФИО1, Управлением Пенсионного фонда РФ в Октябрьском районе г. Красноярска, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ выдан государственный сертификат на материнский (семейный) капитал серии № № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму в размере 453 026 рублей 00 копеек.

После получения указанного выше государственного сертификата на материнский (семейный) капитал серии № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму в размере 453 026 рублей 00 копеек, у ФИО1, которая находилась в точно не установленном следствием месте, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, из корыстной заинтересованности в целях личного обогащения, возник преступный умысел на мошенничество при получении выплат, то сеть на хищение денежных средств в размере 453 026 рублей 00 копеек, указанных в государственном сертификате на материнский (семейный) капитал серии МК-9 № от ДД.ММ.ГГГГ, установленных Федеральным законом «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» от ДД.ММ.ГГГГ № 256-ФЗ, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений. В целях хищения вышеуказанных денежных средств, ФИО1, которая находилась в точно не установленном следствием месте, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, изучив требования установленные ст. 7 и 10 Федерального закона «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» от ДД.ММ.ГГГГ № 256-ФЗ и Постановлением Правительства РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О Правилах направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий», разработала преступный план согласно которого последняя приобретет в собственность на территории Адлерского района г. Сочи земельный участок, получив разрешение на строительство жилого дома, фактически не имея намерения осуществлять строительство домовладения, после чего под видом улучшения жилищных условий обратится с заведомо ложным заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала, с предоставлением недостоверных сведений и приложением документов, необходимых для обращения в органы Пенсионного фонда Российской Федерации, в целях хищения денежных средств указанной организации в размере 453 026 рублей 00 копеек.

В целях реализации вышеуказанного преступного плана, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 приобрела земельный участок площадью 500 кв.м. с кадастровым номером №, расположенный по адресу: <адрес> Далее, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ было получено разрешение на строительство № № от ДД.ММ.ГГГГ.

После чего ФИО1, действуя в рамках заранее разработанного преступного плана, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, неустановленным следствием способом обратилась для получения целевого займа в Кредитный потребительский кооператив «Содействие» (ИНН №), после чего с представителем указанной организации, неосведомленным о преступной деятельности ФИО1, находясь в точно неустановленном следствием месте, заключила договор займа на строительство № от ДД.ММ.ГГГГ, предметом которого выступила сумма денежных средств в размере 460 000 рублей, направленная на осуществление строительства индивидуального жилого дома на земельном участке площадью 500 кв.м. с кадастровым номером №, расположенном по адресу: <адрес>. При этом, после заключения указанного выше договора займа, Кредитным потребительским кооперативом «Содействие» (ИНН №), осуществлено перечисление денежных средств ДД.ММ.ГГГГ на сумму 290 000 рублей и ДД.ММ.ГГГГ на сумму 170 000 рублей с банковского счета ПАО «Сбербанк России» №, открытого Кредитным потребительским кооперативом «Содействие» в Челябинском отделении ПАО «Сбербанк России» № на банковский счет ПАО «Сбербанк России» №, открытый на имя ФИО1 в отделении ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: <адрес>.

Далее ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, точное время следствием не установлено, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, из корыстной заинтересованности, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений о намерении улучшить жилищные условия для себя и своих детей, действуя в нарушения ст. 7 и 10 Федерального закона «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» от ДД.ММ.ГГГГ № 256-ФЗ и Постановления Правительства РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О Правилах направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий», обратилась в Государственное автономное учреждение Краснодарского края «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг Краснодарского края» в г. Сочи, расположенный по адресу: <адрес> с заведомо ложным заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала, с предоставлением недостоверных сведений и приложением документов, необходимых для получения иной социальной выплаты в виде материнского (семейного) капитала, закрепленного государственным сертификатом на материнский (семейный) капитал серии № № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму в размере 453 026 рублей 00 копеек, в том числе с приложением копии договора займа на строительство № от ДД.ММ.ГГГГ и копии разрешения на строительство № № от ДД.ММ.ГГГГ. Указанное заявление ФИО1 Государственным автономным учреждением Краснодарского края «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг Краснодарского края» в г. Сочи было перенаправлено для рассмотрения в государственное учреждение - Управление Пенсионного фонда РФ в Адлерском внутригородском районе города-курорта Сочи Краснодарского края.

ДД.ММ.ГГГГ Управлением Пенсионного фонда РФ в Адлерском внутригородском районе города-курорта Сочи Краснодарского края, не осведомленным о приступной деятельности ФИО5, на основании предоставленных последней заявления о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала от ДД.ММ.ГГГГ и документов, приложенных к нему, принято решение № от ДД.ММ.ГГГГ об удовлетворении заявления о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала. При этом, ДД.ММ.ГГГГ Управлением Пенсионного фонда РФ в Адлерском внутригородском районе города-курорта Сочи Краснодарского края на банковский счет ПАО «Сбербанк России» №, открытый Кредитным потребительским кооперативом «Содействие» в Челябинском отделении ПАО «Сбербанк России» № перечислены денежные средства в размере 453 026 рублей 00 копеек.

В результате вышеуказанных преступных действий ФИО1, не имея намерения осуществлять строительство индивидуального жилого дома на земельном участке площадью 500 кв.м. с кадастровым номером №, расположенном по адресу: <адрес>, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о намерении улучшить жилищные условия, в нарушение требований ст. 7 и 10 Федерального закона «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» от ДД.ММ.ГГГГ № 256-ФЗ и Постановления Правительства РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О Правилах направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий», совершила хищение денежных средств в сумме 453 026 рублей 00 копеек, установленных государственным сертификатом на материнский (семейный) капитал серии МК-9 № от ДД.ММ.ГГГГ, которыми распорядилась по своему усмотрению, причинив в результате своих преступных действий Управлению Пенсионного фонда Российской Федерации в Адлерском внутригородском районе города-курорта Сочи Краснодарского края ущерб на указанную выше сумму, что является крупным размером.

В судебном заседании подсудимая ФИО1 в предъявленном ей обвинении виновной себя признала полностью, суду пояснила, что обстоятельства совершения ею преступления в обвинительном заключении изложены верно, при этом пояснила, что в <адрес> она приобрела земельный участок для ИЖС за 1 000 000 рублей примерно в 2018 г. На тот момент она проживала с мужем. После оформления сделки она получила разрешение на строительство жилого дома 98 кв.м. После чего они обратились в кооператив «Содействие», где получили наличными денежные средства - материнский капитал. В дальнейшем произошли разногласия с супругом, в результате чего они разошлись, на иждивении у нее остались двое малолетних детей. Часть денег она потратила на семью, часть осталась. Строительством дома она не занимались. В последующем она продала данный земельный участок примерно в 2019 также за 1 000 000 рублей, и купила другой участок, где хотела построить дом. В настоящее время она возместила причиненный материальный ущерб в полном объеме. В кооператив «Содействие» в <адрес> она обратилась с целью получения денежных средств, о данной организации она узнала от знакомых. Она лично в Пенсионный фонд не обращалась. Представитель КПК «Содействие» пояснила какой пакет документов необходимо собрать для получения денежных средств. Порядок был такой, она собирает весь пакет документов, привозит их в КПК «Содействие», которые сами открывают расчетный счет, на который поступят денежные средства. После всех этих действий она приехала в КПК «Содействие» и получила наличные денежные средства от представителя по имени Светлана в сумме 453 026 рублей. Часть денежных средств из материнского капитала она передала Светлане как вознаграждение за содействие в получении денежных средств наличными. Она не помнит, относила ли сама какие-либо документы в МФЦ, Светлане она давала нотариальную доверенность от своего имени. В Пенсионный фонд с заявлением о получении материнского капитала, она не обращалась. В настоящее время она официально трудоустроена, заработная плата составляет 65 000 рублей, из которых оплачивает ипотеку в размере 19 000 рублей. Недавно она вышла замуж, который официально работает, также получает заработную плату 65 000 рублей. Иных финансовых обязательств у ее семьи нет. Живут в съемном жилье на безвозмездной основе, оплачивают только коммунальные услуги.

Исследовав материалы уголовного дела, доказательства, представленные государственным обвинением, суд находит доказанной вину ФИО1 в предъявленном ей обвинении.

Виновность ФИО1 в совершении мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенные в крупном размере, подтверждена совокупностью следующих доказательств.

Допрошенная в судебном заседании представитель потерпевшего Потерпевший №1 пояснила, что заявление о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала, ФИО1 подала ДД.ММ.ГГГГ на погашение основного долга и уплату процентов по займу в Адлерское управление. Данное заявление было подано лично ФИО1, также были приложены следующие документы: копия паспорта, копия СНИЛС, копия выписки из ЕГРН на земельный участок, копия разрешения на строительство, копия сертификата, копия свидетельства о заключении брака, копия справки о финансовой части, копия договора займа, нотариальное обязательство, где она при вводе жилья в эксплуатацию обязуется по соглашению сторон предъявить жилой дом. Управлением (ранее Пенсионный фонд) было рассмотрено данное заявление с приложенными документами, также ими были направлены запросы для подтверждения выдачи разрешения на строительство и нахождение в собственности земельного участка. По результатам было вынесено решение об удовлетворении заявления. Согласно представленным документам, дом должен находиться на земельном участке по адресу: <адрес>. В рамках предварительного расследования стало известно о том, что ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ зарегистрировала прекращение права на земельный участок, при этом объект недвижимости не создавался, таким образом получается, что ФИО1 обналичила денежные средства в сумме 453 026,00 рублей. Средства материнского (семейного) капитала были перечислены ДД.ММ.ГГГГ в КПК «Содействие» в г. Челябинск, так как ФИО1 взяла кредит в данной организации на строительство жилого дома и она воспользовалась правом на погашение кредита. В дальнейшем пенсионным фондом какие-либо проверочные мероприятия не проводились. О данном факте мошенничества они узнали от правоохранительных органов. В настоящее время ФИО1 возместила причиненный материальный ущерб в полном объеме, претензий к ней не имеет.

Из оглашенных в судебном заседании, с согласия сторон, показаний свидетеля Свидетель №1 следует, что она занимает должность директора обособленного подразделения КПК «Содействие» в г. Сочи с 2012 года. В 2011 году она переехала из г. Челябинск в г. Сочи, где начала работать в КПК «Содействие». Юридический адрес КПК «Содействие» <адрес>. В г. Сочи в настоящее время нет офиса КПК «Содействие», она работает удаленно. До 2022 года в г. Сочи был офис, который располагался по <адрес>. Когда ей необходим офис, то она арендует коворкинг зону. Документы она не хранит у себя дома, после того как заключаются какие-либо договора, то она их отправляет в головной офис. В г. Сочи она является единственным работником, поэтому в офисе необходимость отпала. КПК «Содействие» в г. Сочи осуществляет финансовую деятельность по выдаче целевых займов. Более другой деятельности в г. Сочи они не ведут. Имеется два целевых займа - на покупку недвижимости или на строительство. Ранее КПК «Содействие» давали рекламу о своей деятельности и к ним обращались за займом. КПК «Содействие» ведет свою деятельность официально по Федеральному закону "О кредитной кооперации" от ДД.ММ.ГГГГ N 190-ФЗ. Что касается материнского капитала, то КПК «Содействие» осуществляет деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества. Что касается строительства, то КПК «Содействие» осуществляет предоставление целевых денежных средств, которые могут закрыть в том числе и материнским капиталом. Согласно Федерального закона "О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей" от ДД.ММ.ГГГГ N 256-ФЗ, средства (часть средств) материнского (семейного) капитала в соответствии с заявлением о распоряжении могут направляться:

1) на приобретение (строительство) жилого помещения, осуществляемое гражданами посредством совершения любых не противоречащих закону сделок и участия в обязательствах (включая участие в жилищных, жилищно-строительных и жилищных накопительных кооперативах), путем безналичного перечисления указанных средств организации, осуществляетщей отчуждение (строительство) приобретаемого (строящегося) жилого помещения, либо физическому лицу, осуществляющему отчуждение приобретаемого жилого помещения, либо организации, в том числе кредитной, предоставившей по кредитному договору (договору займа) денежные средства на указанные цели;

2) на строительство, реконструкцию объекта индивидуального жилищного строительства, осуществляемые гражданами без привлечения организации, осуществляющей строительство (реконструкцию) объекта индивидуального жилищного строительства, в том числе по договору строительного подряда, путем перечисления указанных средств на банковский счет лица, получившего сертификат. То есть, реально получить денежные средства материнского капитала до исполнения трех лет ребенку на строительство согласно законодательства возможно только с использованием заемных средств в кредитных кооперативах, которые зарегистрированы более 3-х лет и состоят с СРО и банках. Если клиент обращается в их кооператив, то тот получает необходимый список документов, необходимый для получения займа, куда входят: разрешение на строительство, паспорта, снилс, свидетельства о рождении детей, свидетельства о заключении брака, уведомление о планируемых параметрах, уведомление о соответствии, сертификат, справка об остатке денег на лицевом счету, документы на участок правоустанавливающие, реквизиты счета, фото участка с геолокацией и т.д. После того как все эти документы собраны, то пакет отправляется в головной офис, где клиент проходит проверку в течение нескольких дней. Специалисты делают запросы на клиентов на предмет действительности их документов, платежеспособности и по остальным параметрам, согласно правил внутреннего контроля. Если заявка одобрена, то высылаются кредитные документы. Она опять встречается с клиентом и подписывает договор займа и другие сопутствующие документы. После подписи документов, кооператив перечисляет на счет клиента денежные средства. После того как перечислены денежные средства, они опять встречаются с клиентом, который должен сделать обязательство у нотариуса о наделении детей недвижимостью после ввода объекта в эксплуатацию, а затем идет с клиентом в МФЦ для того чтобы подать заявление о распоряжении средствами материнского семейного капитала (МСК). После того как заявка одобрена, денежные средства материнского семейного капитала приходят на счет кооператива. Когда кооператив перечисляет денежные средства на счет клиента, то чаще всего она получает краткосрочную доверенность в банке на распоряжение денежными средствами, снимает со счета клиента данные денежные средства и перекладывает их на депозитный счет кооператива. После того как средства материнского капитала поступают на счет кооператива, то денежные средства клиента либо переводятся ему на счет за вычетом комиссии или передаются наличными. Комиссия в разные периоды времени была разной, она оговаривалась в договоре оказания услуг. Денежные средства от комиссии распределялись согласно финансовой отчетности. Что касается ФИО1, подробностей осуществления ею займа она не помнит, в связи с давностью. С клиентами она встречалась несколько раз, как в офисе, расположенном по <адрес>, так и в МФЦ, расположенном по <адрес>. Все действия КПК «Содействие» легитимны, действуют в рамках закона, имея все на то разрешительные документы. В тот момент когда она оформляет документы с заемщиком, то неоднократно предупреждаю об ответственности за нецелевое использование средств материнского семейного капитала, то же самое разъясняет нотариус при составлении обязательства.

Помимо выше приведенных показаний, вина ФИО1 также подтверждается следующими доказательствами:

- Протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены документы - результаты оперативно-розыскной деятельности, поступившие в ОП (Адлерский район) УВД по г. Сочи с сопроводительным письмом от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, а именно:

- Постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от ДД.ММ.ГГГГ, всего на 07 листах;

- Справкой о проведении оперативно-розыскного мероприятия «исследование предметов и документов» на 03 листах;

- Справкой о проведении оперативно-розыскного мероприятия «наведение справок» на 04 листах;

- Справкой о проведении оперативно-розыскного мероприятия «наведение справок» на 01 листе, согласно которой была получена копия выплатного дела на имя ФИО1 на 24 листах;

- Копией договора займа на строительство от ДД.ММ.ГГГГ № на 03 листах, согласно которому заём предоставляется для целевого использования, а именно: строительство индивидуального жилого дома по адресу: Россия, <адрес>, имеющего общую площадь 90 кв.м. Сумма займа в размере 460 000 осуществляется в безналичной форме путем перечисления всей суммы займа, на счет Заемщика, ФИО1 № СБ РФ;

- Копией свидетельства, которым подтверждается, что Кредитный потребительский кооператив "Содействие" (ОГРН № от ДД.ММ.ГГГГ, ИНН №). расположенный по адресу: №, <адрес>, является членом НП «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие», учтен в реестре членов организации за № от ДД.ММ.ГГГГ, следует установленным в организации стандартам и правилам деятельности в сфере кредитной кооперации;

- Копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого с расчетного счета КПК «Содействия» № перечислены на счет ФИО1 № денежные средства в сумме 290 000 рублей;

- Копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого с расчетного счета КПК «Содействия» № перечислены на счет ФИО1 № денежные средства в сумме 170 000 рублей;

- Копией справки о состоянии вклада за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- Заявлением о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ФИО1 была ознакомлена с правилами направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий, утвержденными Постановлением Правительства Российской Федерации о ДД.ММ.ГГГГ № на 03 листах;

- Копией сведений к заявлению о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала при направлении средств (части средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий (при перечислении юридическому лицу) от ДД.ММ.ГГГГ согласно которого ФИО1 получила 453 026 рублей;

- Копией паспорта ФИО1;

- Копией сведений об основных характеристиках объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, на 03 листах;

- Копией разрешения на строительство от ДД.ММ.ГГГГ № № на 02 листах, согласно которого на земельном участке с кадастровым номером № администрацией города Сочи было выдано разрешение на строительство жилого дома общей площадью 96,0 кв.м.;

- Обязательством от ДД.ММ.ГГГГ исходящий № согласна которого ФИО1 обязуется в течение 6 месяцев после ввода объекта индивидуального жилищного строительства в эксплуатацию (при отсутствии обременения), построенного с использованием средств (части средств) материнского (семейного) капитала, оформить его в общую собственность лиц, указанных в Правилах направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий (утв. Постановлением Правительства РФ от ДД.ММ.ГГГГ № (в редакции Постановления Правительства РФ от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №)), в порядке и в размере, определенном соглашением между этими лицами, и предоставить в территориальный орган ПФ РФ копии Выписки из ЕГРН;

- Копией справки о размерах остатка основного долго и остатка задолженности по выплате процентов за пользование займом от ДД.ММ.ГГГГ;

- Решением об удовлетворении заявления о распоряжении средства (частью средств) материнского (семейного) капитала от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которого ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в размере 453 026 рублей с расчетного счета ГУ-Управление Пенсионного фонда РФ в Адлерском внутригородском районе города-курорта Сочи Краснодарского края переведены на счет КПК «Содействие»;

- Копией уведомления об удовлетворении заявления о распоряжении средства (частью средств) материнского (семейного) капитала ДД.ММ.ГГГГ №;

- Уведомлением о прекращении права на дополнительные меры государственной поддержки от ДД.ММ.ГГГГ №;

- Выписка из Единого государственного реестра недвижимости о переходе прав на объект недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ № на 04 листах;

- Выпиской из Единого государственного реестра недвижимости о переходе прав на объект недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ № на 03 листах;

- Договором купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ приобрела земельный участок с кадастровым номером №, расположенный по адресу: <адрес>;

- Договором купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ продала земельный участок с кадастровым номером №, расположенный по адресу: <адрес>;

- Справкой о проведении оперативно-розыскного мероприятия «Опрос» на 01 листе, Акт опроса ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, на 02 листах;

- Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у ФИО1 была изъята копия государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, договор возмездного оказания услуг от ДД.ММ.ГГГГ;

- Протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена копия государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, договор возмездного оказания услуг от ДД.ММ.ГГГГ;

- Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому с участием ФИО1 был осмотрен участок местности с кадастровым номером №, расположенный по адресу: <адрес>, который приобрела ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ для строительства жилого дома;

- Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому с участием ФИО1 было осмотрено здание и помещение ГАУ КК «МФЦ КК» г. Сочи, где в 2018 году ФИО1 оформила договор займа с КПК «Содействие» и подала заявление о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала;

- Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у представителя потерпевшей Потерпевший №1 была изъята выписка из финансовой части лицевого счета лица, имеющего право на дополнительные меры государственной поддержки на имя ФИО1;

- Протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена выписка из финансовой части лицевого счета лица, имеющего право на дополнительные меры государственной поддержки на имя ФИО1, подтверждающая, что ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ДД.ММ.ГГГГ получила сертификат серии МК-9, №, в УАФР в Октябрьском районе г. Красноярска. ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 использовала средства МСК в полном объеме в сумме 453 026,00 руб. на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с иной организацией на строительство жилья.

Виновность ФИО1 в совершении мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенные в крупном размере, подтверждают вещественные доказательства:

- результаты оперативно-розыскной деятельности, поступившие в отдел по расследованию преступлений на обслуживаемой территории ОП Адлерский район СУ УВД по городу Сочи ГУ МВД России по Краснодарскому краю с сопроводительным письмом ДД.ММ.ГГГГ исходящий №;

- копия государственного сертификата на материнский (семейный) капитал серии МК-9, №, договор возмездного оказания услуг от ДД.ММ.ГГГГ;

- выписка из финансовой части лицевого счета лица, имеющего право на дополнительные меры государственной поддержки на имя ФИО1

Все исследованные в судебном заседании доказательства проверены судом путем сопоставления их друг с другом, а также с показаниями подсудимой, представителя потерпевшего и свидетеля.

Следственные действия, их содержание, ход и результаты, зафиксированные в соответствующих протоколах, проведены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, оснований для признания их недопустимыми суд не находит.

Оценивая изложенные доказательства, суд признаёт каждое из них имеющим юридическую силу, поскольку они получены с соблюдением требованием уголовно-процессуального закона.

Каждое из приведённых доказательств допустимо как полученное без нарушения закона, относится к данному делу, а совокупность всех доказательств, при сопоставлении их, согласующихся между собой, достаточна для правильного разрешения дела.

Нарушений закона при получении доказательств не установлено, процессуальной порочности доказательств не выявлено, поэтому суд признает исследованные доказательства относимыми, допустимыми и достоверными, а в своей совокупности достаточными для разрешения уголовного дела.

Исследовав и оценив в совокупности доказательства, предоставленные сторонами обвинения и защиты, суд, с учетом установленных фактических обстоятельств дела, квалификации содеянного подсудимой и объема обвинения, учитывая позицию государственного обвинителя в соответствии с ч. 1 ст. 252 УПК РФ, согласно которой судебное разбирательство проводится только в отношении обвиняемой и лишь по предъявленному ей обвинению, оценив представленные доказательства с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, а все собранные доказательства в совокупности с точки зрения достаточности для разрешения дела, приходит к выводу о доказанности вины ФИО1 в совершении мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенные в крупном размере, а поэтому его действия суд квалифицирует по ч. 3 ст. 159.2 УК РФ.

Указанная квалификация полностью и объективно оценивает действительные мотивы совершенного преступления, характер совершенного поступка и конкретные действия ФИО1

Показания представителя потерпевшего и свидетеля, изложенные выше, суд считает необходимым положить в основу обвинительного приговора, признает их достоверными, допустимыми доказательствами, поскольку получены они с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, данные показания соответствуют фактическим обстоятельствам дела, детальны, дополняют друг друга, согласуются между собой, объективно подтверждены и исследованными в ходе судебного следствия доказательствами в их совокупности, не доверять которым оснований не имеется.

Оснований для оговора ФИО1 либо заинтересованности в исходе дела у представителя потерпевшего и свидетеля, подтвердивших ее причастность к преступным действиям, не было.

У суда нет оснований сомневаться в достоверности и правдивости показаний представителя потерпевшего и свидетеля.

Нарушений уголовно-процессуального закона при проведении процессуальных и следственных действий в ходе предварительного расследования суд не усматривает.

В ходе судебного следствия установлено, что во время совершения преступления ФИО1 действовала последовательно, целенаправленно, самостоятельно и осознано руководила своими действиями. Ее поведение в судебном заседании адекватно происходящему. Свою защиту она осуществляет обдуманно, активно, поэтому у суда не возникло сомнений в ее психической полноценности.

Учитывая эти обстоятельства, суд приходит к выводу, что ФИО1 как в момент совершения преступления, так и в настоящее время, понимала характер и общественную опасность своих действий, связь между своим поведением и его результатом и осознанно руководила ими, поэтому в отношении инкриминируемого ее деяния признает ее вменяемой.

При определении вида и размера наказания подсудимой ФИО1 суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного ею преступления, которое в соответствии со ст. 15 УК РФ относится к категории тяжких.

Назначая наказание, суд также учитывает данные о личности виновной:

ФИО1 замужем, имеет на иждивении двоих малолетних детей, на учете у врача нарколога и психиатра не состоит, официально трудоустроена, имеет официальный заработок.

В соответствии с п. п. «г, к» ч. 1 ст. 61 и ч. 2 ст. 61 УК РФ обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО1, суд признает наличие на иждивении двоих малолетних детей, добровольное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступления, а также полное признание вины и раскаяние в содеянном.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1 в соответствии с ч. 1 ст. 63 УК РФ, не установлено.

С учетом наличия смягчающих обстоятельств, предусмотренных п. «к» ч. 1 ст. 61 УК РФ, и отсутствии отягчающих обстоятельств, при назначении наказания подсудимой суд руководствуется ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Исходя из фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, суд не находит оснований для предусмотренного ч. 6 ст. 15 УК РФ изменения категории преступления на менее тяжкую.

С учетом указанных выше обстоятельств, ввиду отсутствия оснований для постановления приговора без назначения наказания, освобождения от наказания и назначения более мягкого наказания, чем предусмотрено за совершенное подсудимой преступление, руководствуясь ст. ст. 60-63 УК РФ, суд считает необходимым и целесообразным назначить подсудимой наказание в виде штрафа, размер которого определить с учетом тяжести совершенного преступления, имущественного положения подсудимой и ее семьи, возможности получения дохода как трудоустроенной, что, по мнению суда, будет отвечать целям ее исправления, а также являться справедливым и в наибольшей степени обеспечит достижение целей, указанных в ч. 2 ст. 43 УК РФ.

Каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновной, ее поведением во время или после совершения преступления, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, суд не усматривает, соответственно, оснований для применения ст. 64 УК РФ и назначения ФИО1 более мягкого наказания, чем предусмотрено за данное преступление, не имеется.

Поскольку наказание не связано с лишением свободы, нет оснований для применения ст. 73 УК РФ.

Основания для применения отсрочки отбывания подсудимой наказания отсутствуют.

Также отсутствуют основания для замены подсудимой наказания принудительными работами в порядке, установленном ст. 53.1 УК РФ.

В порядке ст. ст. 91-92 УПК РФ ФИО1 не задерживалась, ей избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, которую до вступления приговора суда в законную силу надлежит оставить без изменения, после чего отменить.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Судьба вещественных доказательств разрешается судом в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

В соответствии со ст. 316 УПК РФ процессуальные издержки, предусмотренные ст. 131 УПК РФ, подлежат взысканию за счет федерального бюджета.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307, 308 и 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ, и назначить ей наказание в виде штрафа в размере 100 000 (сто тысяч) рублей.

Меру пресечения в отношении ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу, после чего отменить.

Денежный штраф подлежит зачислению по следующим реквизитам: Наименование получателя платежа: УФК по Краснодарскому краю (Управление внутренних дел по городу Сочи ГУ МВД России по Краснодарскому краю). Адрес: <адрес>. ОКТМО №, ИНН: №, КПП: №, БИК банка получателя №, расчетный счет №. Южное главное управление Центрального Банка Российской Федерации (Южное ГУ Банка России), л/сч. №, КБК №, ОКПО №, ОГРН №, ОБП №, уголовное дело №.

Разъяснить ФИО1 последствия неуплаты штрафа с момента вступления приговора в законную силу, а именно, что в соответствии со ст. 31 УИК РФ лицо, осужденное к штрафу без рассрочки выплат, обязано уплатить штраф в течение 60 дней со дня вступления приговора суда в законную силу. Если осуждённая не имеет возможности единовременно уплатить штраф, суд по ее ходатайству может рассрочить уплату штрафа на срок до пяти лет. В случае неуплаты штрафа либо части штрафа в указанный срок осужденная, в соответствии со ст. 32 УИК РФ, признается злостно уклоняющейся от уплаты штрафа.

В отношении осужденной, злостно уклоняющейся от платы штрафа, назначенного в качестве основного наказания, судебный пристав-исполнитель не ранее десяти, но не позднее тридцати дней со дня истечения предельного срока уплаты, направляет в суд представление о замене штрафа другим видом наказания в соответствии с ч. 5 ст. 46 УК РФ, согласно которой штраф заменяется иным наказанием, за исключением лишения свободы.

Вещественные доказательства по уголовному делу по вступлению приговора в законную силу:

- результаты оперативно-розыскной деятельности, поступившие в отдел по расследованию преступлений на обслуживаемой территории ОП Адлерский район СУ УВД по городу Сочи ГУ МВД России по Краснодарскому краю с сопроводительным письмом ДД.ММ.ГГГГ исходящий №; - копия государственного сертификата на материнский (семейный) капитал серии №, договор возмездного оказания услуг от ДД.ММ.ГГГГ; - выписка из финансовой части лицевого счета лица, имеющего право на дополнительные меры государственной поддержки на имя ФИО1 – хранить в материалах уголовного дела.

Процессуальные издержки подлежат взысканию за счет средств федерального бюджета.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Краснодарского краевого суда суд через Адлерский районный суд г. Сочи в течение 15 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, указав об этом в апелляционной жалобе либо в возражениях на жалобы, принесенные другими участниками уголовного процесса.

Судья ФИО11

Свернуть