Бауэр Елена Борисовна

№ 2а-349/2024

56RS0019-01-2024-000235-25

Р Е Ш Е Н И Е

именем Российской Федерации

1 апреля 2024 года г. Орск

Ленинский районный суд г. Орска Оренбургской области в составе председательствующего судьи Клейн Е.В.,

при секретаре Путинцевой А.С.,

с участием представителя административного истца Боброва А.А.,

административного ответчика Цицер Д.Д.,

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному исковому заявлению Центрального банка Российской Федерации к Кредитному потребительскому кооперативу «Сберегательный», Маслаковой Екатерине Александровне, Араповой Галине Анатольевне, Машковой Алене Юрьевне, Бауэр Елене Борисовне, Маслаковой Светлане Викторовне, Басаргиной Юлии Владимировне, Устимовой Ольге Витальевне, Ковалевой Татьяне Александровне, Цицер Дарье Дмитриевне, Потребительскому ипотечному кооперативу «Сберегательный капитал» о ликвидации Кредитного потребительского кооператива «Сберегательный»,

У С Т А Н О В И Л:

Центральный банк Российской Федерации (далее Банк России) обратился в суд с указанным административным иском к Кредитному потребительскому кооперативу «Сберегательный» (далее КПК «Сберегательный»), Маслаковой Е.А., Араповой Г.А., Машковой А.Ю., Бауэр Е.Б., Маслаковой С.В., Басаргиной Ю.В., Потребительскому ипотечному кооперативу «Сберегательный капитал», в котором просит ликвидировать КПК «Сберегательный», ИНН №; возложить на учредителей КПК «Сберегательный» обязанности по осуществлению ликвидации КПК «Сберегательный» в шестимесячный срок со дня вступления реше...

...ния суда в законную силу.

В обоснование требований ссылается на то, что Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случае нарушения установленного Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» (далее - Федеральный закон № 223-ФЗ) требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (далее - СРО). Отсутствие у кредитного потребительского кооператива членства в СРО в течение девяноста дней, следующих за днем прекращение своего членства в СРО, является основанием для его ликвидации по решению суда.

6 апреля 2023 года КПК «Сберегательный», ИНН № прекратил членство в Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные финансы».

По результатам мониторинга информации, размещенной в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», проведенного в целях осуществления государственного контроля и надзора за соблюдением кредитными потребительскими кооперативами требований ст.35 Закона о кредитной кооперации Банком России в лице Уральского главного управления по состоянию на 19декабря 2023 года, а именно:

государственного реестра кредитных потребительских кооперативов, опубликованному на официальном сайте Банка России (www.cbr.ru/ Микрофинансирование/Реестры);

единого реестра саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, размещенного на официальном сайте Банка России (www.cbr.ru/Микрофинансирование/Реестры);

реестра членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Кооперативные финансы», размещенного по адресу: http://www.coopfm.ru/;

реестра членов Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов», размещенного по адресу: http://www.nokkunion.ru/

установлено, что КПК «Сберегательный», в нарушение требований пункта 2 части 1 статьи 35 Закона о кредитной кооперации не является членом ни одной из указанных саморегулируемых организаций, объединяющих кредитные потребительские кооперативы.

Статьей 8 Закона № 223-ФЗ предусмотрено обязательное членство финансовой организации в саморегулируемой организации, вид которой соответствует виду деятельности, осуществляемому такой финансовой организацией.

Согласно информации, полученной от налоговых органов (протокол общего собрания учредителей КПК «Сберегательный» от 19 декабря 2019 года), учредителями КПК «Сберегательный» являются: Маслакова Е.А., Арапова Г.А., Машкова А.Ю., Бауэр Е.Б., Маслакова С.В., Басаргина Ю.В., ПИК «Сберегательный капитал».

Считает необходимым установить разумный (для данной категории дел) срок для проведения процедуры ликвидации КПК «Сберегательный» его учредителями - шесть месяцев с момента вступления решения суда о ликвидации КПК «Сберегательный» в законную силу.

Определением суда (в протокольной форме) к участию в деле в качестве административных соответчиков привлечены Устимова О.В., Ковалева Т.А., Цицер Д.Д.

Представитель административного истца Банка России в судебном заседании административный иск поддержал в полном объеме.

Представитель административного ответчика КПК «Сберегательный», ПИК «Сберегательный капитал», административные ответчики Маслакова Е.А., Арапова Г.А., Машкова А.Ю., Бауэр Е.Б., Маслакова С.В., Басаргина Ю.В., Устимова О.В., Ковалева Т.А. в судебное заседание не явились, извещались надлежащим образом.

В судебном заседании административный ответчик Цицер Д.Д., а также ранее в судебном заседании административный ответчик Басаргина Ю.В. не возражали против удовлетворения требований административного истца.

Представитель заинтересованного лица МИФНС России № 10 по Оренбургской области в судебное заседание не явился, ранее представил отзыв на иск, в котором указал, что в соответствии с Приказом ФНС России от 01.11.2022 № ЕД-7-4/1018 «О структуре Управления Федеральной налоговой службы по Оренбургской области», Приказом УФНС России по Оренбургской области от 01.11.2022 № 02-02/201 «Об утверждении структур территориальных органов ФНС России в Оренбургской области» и Положением, утвержденным Приказом УФНС России по Оренбургской области от 08.11.2022 № 02-02/205@, Инспекция является регистрирующим органом на территории Оренбургской области, на который возложены функции по государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, ведению Единого государственного реестра юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ) и Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, а также представление содержащихся в них сведений. Осуществление иных функций на Инспекцию не возложено. Дополнительно МИФНС России № 10 по Оренбургской области сообщила, что в соответствии с пп. «в» п. 1 ст. 5 Закона № 129-ФЗ, в ЕГРЮЛ, помимо прочего, должны содержаться сведения об адресе юридического лица в пределах места нахождения юридического лица. В соответствии со ст. 11 Закона № 129-ФЗ, в случае, если по результатам проведения проверки достоверности сведений, включенных в ЕГРЮЛ, установлена недостоверность содержащихся в нем сведений о юридическом лице, предусмотренных подпунктами «в», «д» и (или) «л» п. 1 ст. 5 Закона № 129-ФЗ, регистрирующий орган направляет юридическому лицу, недостоверность сведений о котором установлена, а также его учредителям (участникам) и лицу, имеющему право действовать без доверенности от имени указанного юридического лица (в том числе по адресу электронной почты указанного юридического лица при наличии таких сведений в ЕГРЮЛ), уведомление о необходимости представления в регистрирующий орган достоверных сведений.

В течение тридцати дней с момента направления уведомления о недостоверности юридическое лицо обязано сообщить в регистрирующий орган сведения в порядке, установленном Законом № 129-ФЗ, соответствующие сведения, в отношении которых регистрирующим органом направлено уведомление о недостоверности.

Согласно сведениям, содержащимся в ЕГРЮЛ, КПК « Сберегательный» располагается по адресу <адрес>. Вместе с тем, в соответствии с представленным Межрайонной ИФНС России № 14 по Оренбургской области протоколом осмотра объекта недвижимости от 15.05.2023 установлено, что по указанному адресу располагается пятиэтажный многоквартирный жилой дом. На первом и цокольных этажах дома № располагаются нежилые помещения, предназначенные для осуществления финансово-хозяйственной деятельности. Вместе с тем, на момент осмотра КПК «Сберегательный» по указанному адресу деятельность не осуществляет, вывески и иные идентифицирующие признаки, свидетельствующие о нахождении КПК «Сберегательный», а также представители юридического лица отсутствуют.

В связи с чем, Инспекцией руководителю КПК «Сберегательный» Маслаковой Е.А. 17 мая 2023 года направлено уведомление о представлении в регистрирующий орган достоверных сведений об адресе места нахождения кооператива.

Принимая во внимание то, что КГ1К «Сберегательный» в установленный срок не исполнена обязанность, предусмотренная п. 6 ст. 11 Закона № 129-ФЗ, регистрирующим органом в ЕГРЮЛ внесена запись за ГРН № от 23.06.2023 о недостоверности сведений об адресе (месте нахождении) кооператива.

Исходя из административного искового заявления, никаких требований к Инспекции административным истцом не предъявлено.

Инспекция не является стороной по делу № 2а-349/2024. Принятый по настоящему делу судебный акт не повлияет на права или обязанности Инспекции по отношению к какой-либо из сторон по настоящему делу.

В соответствии со ст. 150, 263 КАС РФ суд считает возможным рассмотреть дело при указанной явке.

Суд, заслушав объяснения участников процесса, исследовав материалы дела, приходит к следующему.

В соответствии с п. 1 ч. 3 ст. 1 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации (далее КАС РФ) суды в порядке, предусмотренном настоящим Кодексом, рассматривают и разрешают подведомственные им административные дела, связанные с осуществлением обязательного судебного контроля за соблюдением прав и свобод человека и гражданина, прав организаций при реализации отдельных административных властных требований к физическим лицам и организациям, в том числе административные дела о ликвидации некоммерческой организации об исключении сведений о некоммерческой организации из государственного реестра.

Согласно ч. 1 ст. 262 КАС РФ административное исковое заявление о ликвидации некоммерческой организации может быть подано органами и должностными лицами, уполномоченными федеральным законом на осуществление контроля за деятельностью указанной организации.

Согласно ст. 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами. В соответствии с п. 5 указанной статьи к некредитным финансовым организациям относятся, в том числе кредитные потребительские кооперативы.

В соответствии с ч. 1 ст. 5 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» регулирование отношений в сфере кредитной кооперации осуществляется Банком России.

Согласно подп. 1 п. 3 ст. 50 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее ГК РФ) юридические лица, являющиеся некоммерческими организациями, могут создаваться, в организационно-правовой форме потребительского кооператива, к которым относятся в том числе кредитные кооперативы.

Согласно п. 1 ст. 123.3 ГК РФ потребительским кооперативом признается основанное на членстве добровольное объединение граждан или граждан и юридических лиц в целях удовлетворения их материальных и иных потребностей, осуществляемое путем объединения его членами имущественных паевых взносов.

В соответствии с п. п. 2, 3 ч. 3 ст. 1 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» кредитный потребительский кооператив граждан - добровольное объединение физических лиц на основе членства и по территориальному, профессиональному и (или) иному принципу в целях удовлетворения финансовых потребностей членов кредитного кооператива (пайщиков).

Кредитный кооператив является некоммерческой организацией (п. 1 ст. 3 Закона № 190-ФЗ).

Государственная регистрация кредитного кооператива осуществляется в порядке, определенном Федеральным законом от 8 августа 2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (далее - Закон № 129-ФЗ). Кредитный кооператив считается созданным как юридическое лицо со дня внесения соответствующей записи в ЕГРЮЛ.

Пунктом 2 ч. 1 ст. 35 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» предусмотрено, что кредитные кооперативы вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем прекращения своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

В соответствии с п. 8.2 ч. 2 ст. 5 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» Банк России дает кредитным кооперативам предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивает у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России. Предписания и запросы Банка России направляются посредством почтовой, факсимильной связи либо посредством вручения адресату или в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью, в порядке, установленном Банком России.

Согласно ст. 6 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России вправе обращаться с исками в суды в порядке, определенном законодательством Российской Федерации.

В соответствии с подп. «а», «г» п. 9 ч. 3 ст. 5 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях нарушения установленного Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

В соответствии с п. 2 ч. 1 ст. 10 названного Закона кредитный кооператив может быть ликвидирован по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами.

На основании подп. 2, 6 п. 3 ст. 61 ГК РФ юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации; в иных случаях, предусмотренных законом.

Частью 1 ст. 26 Федерального закона от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» предусмотрено, что ведение единого реестра саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка осуществляется Банком России.

Единый реестр саморегулируемых организаций (далее СРО) в сфере финансового рынка размещен на сайте Банка России (www.cbr.ru).

Согласно выписке из Единого государственного реестра юридических лиц от 7 декабря 2023 года КПК «Сберегательный» состоит на учете в МИФНС России № 10 по Оренбургской области с 25 октября 2019 года, юридический адрес организации – <адрес>.

По результатам мониторинга официальных сайтов СРО в сфере финансового рынка в сети Интернет Банком России установлено, что КПК «Сберегательный» по состоянию на 19 декабря 2023 года не является членом ни одной из СРО в сфере финансового рынка.

Из указанного акта следует, что КПК «Сберегательный» нарушил ч. 1 ст. 35 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», а именно КПК «Сберегательный» не вступил в СРО в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы.

6 апреля 2023 года КПК «Сберегательный» прекращено членство в СРО в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы. Предельный срок вступления КПК «Сберегательный» в СРО в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы – 5 июля 2023 года.

Таким образом, КПК «Сберегательный» нарушил требования законодательства Российской Федерации о кредитных потребительских кооперативах, о саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка, предусматривающие обязательное членство в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка.

Отсутствие у кредитного потребительского кооператива членства в СРО являются основанием для обращения Банка России в суд с требованием о ликвидации кооператива.

Анализируя представленные доказательства, суд приходит к выводу, что КПК «Сберегательный» нарушает требования законодательства Российской Федерации о кредитных потребительских кооперативах в части наличия обязательного членства в саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов, в связи с чем имеются основания для ликвидации КПК «Сберегательный».

В силу п. 5 ст. 61 ГК РФ обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица решением суда могут быть возложены на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом.

Пунктом 2 ст. 62 ГК РФ предусмотрено, что учредители (участники) юридического лица независимо от оснований, по которым принято решение о его ликвидации, в том числе в случае фактического прекращения деятельности юридического лица, обязаны совершить за счет имущества юридического лица действия по ликвидации юридического лица. При недостаточности имущества юридического лица учредители (участники) юридического лица обязаны совершить указанные действия солидарно за свой счет.

Согласно разъяснениям, содержащимся в п. 37 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27.12.2016 № 64 «О некоторых вопросах, возникающих при рассмотрении судами дел, связанных с приостановлением деятельности или ликвидацией некоммерческих организаций, а также запретом деятельности общественных или религиозных объединений, не являющихся юридическими лицами» в целях обеспечения исполнения решения о ликвидации в резолютивной части решения суд может возложить обязанность по осуществлению ликвидации объединения граждан на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию учредительным документом, установив срок проведения и завершения процедуры ликвидации (пункт 5 статьи 61, пункт 2 статьи 62 ГК РФ, пункт 2 части 6 статьи 180 КАС РФ).

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» государственная регистрация юридических лиц и индивидуальных предпринимателей - акты уполномоченного федерального органа исполнительной власти, осуществляемые посредством внесения в государственные реестры сведений о создании, реорганизации и ликвидации юридических лиц, приобретении физическими лицами статуса индивидуального предпринимателя, прекращении физическими лицами деятельности в качестве индивидуальных предпринимателей, иных сведений о юридических лицах и об индивидуальных предпринимателях в соответствии с названным Федеральным законом.

Согласно ст. 4 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» в Российской Федерации ведутся государственные реестры, содержащие соответственно сведения о создании, реорганизации и ликвидации юридических лиц, приобретении физическими лицами статуса индивидуального предпринимателя, прекращении физическими лицами деятельности в качестве индивидуальных предпринимателей, иные сведения о юридических лицах, об индивидуальных предпринимателях и соответствующие документы.

По смыслу названных норм единственным доказательством включения гражданина в состав учредителей юридического лица является внесение соответствующей записи в Единый государственный реестр юридических лиц.

Согласно части 5 статьи 61 ГК РФ решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

Участники (учредители) привлекаются к участию в деле в качестве ответчиков по заявлению истца или по инициативе суда, поскольку дела о ликвидации юридических лиц по основаниям, указанным в пункте 2 статьи 61 ГК РФ, вытекают из публичных правоотношений.

Согласно выписке из протокола общего собрания членов КПК «Сберегательный» от 24 июня 2021 года, членами КПК «Сберегательный» являются Маслакова Е.А., Арапова Г.А., Машкова А.Ю., Бауэр Е.Б., Маслакова С.В., Басаргина Ю.В., Устимова О.В., Ковалева Т.А., Цицер Д.Д.

В представленной в материалы копии выписки из протокола общего собрания учредителей КПК «Сберегательный» от 19 декабря 2019 года учредителями указанного юридического лица значатся Маслакова Е.А., Арапова Г.А., Машкова А.Ю., Бауэр Е.Б., Маслакова С.В., Басаргина Ю.В., ПИК «Сберегательный капитал».

При таких обстоятельствах суд полагает, что обязанность по осуществлению ликвидации КПК «Сберегательный» в шестимесячный срок со дня вступления решения суда в законную силу должна быть возложена на учредителей КПК «Сберегательный» - Маслакову Е.А., Арапову Г.А., Машкову А.Ю., Бауэр Е.Б., Маслакову С.В., Басаргину Ю.В., ПИК «Сберегательный капитал».

На основании изложенного, руководствуясь статьями 175-180, 264 КАС РФ, суд

Р Е Ш И Л:

Административные исковые требования Центрального банка Российской Федерации к Кредитному потребительскому кооперативу «Сберегательный», Маслаковой Екатерине Александровне, Араповой Галине Анатольевне, Машковой Алене Юрьевне, Бауэр Елене Борисовне, Маслаковой Светлане Викторовне, Басаргиной Юлии Владимировне, Потребительскому ипотечному кооперативу «Сберегательный капитал» о ликвидации Кредитного потребительского кооператива «Сберегательный» удовлетворить.

Ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «Сберегательный», ИНН №.

Возложить на учредителей Кредитный потребительский кооператив «Сберегательный», ИНН №: Маслакову Екатерину Александровну, Арапову Галину Анатольевну, Машкову Алену Юрьевну, Бауэр Елену Борисовну, Маслакову Светлану Викторовну, Басаргину Юлию Владимировну, Потребительский ипотечный кооператив «Сберегательный капитал» обязанность по осуществлению ликвидации Кредитного потребительского кооператива «Сберегательный» в шестимесячный срок со дня вступления решения суда в законную силу.

Административные исковые требования Центрального банка Российской Федерации к Устимовой Ольге Витальевне, Ковалевой Татьяне Александровне, Цицер Дарье Дмитриевне оставить без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в Оренбургский областной суд путем подачи апелляционной жалобы через Ленинский районный суд г. Орска Оренбургской области в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме – 8 апреля 2024 года.

Судья Клейн Е.В.