Лемзакова Виктория Дмитриевна

КОПИЯ

Дело № 1-1294/2022

УИД 35RS0010-01-2022-013332-19

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Вологда 23 декабря 2022 года

Вологодский городской суд Вологодской области в составе:

председательствующего судьи Барковской С.В.,

при секретаре Пятовской И.А.,

с участием государственного обвинителя старшего помощника прокурора г. Вологды Александрова К.Д.,

подсудимой Лемзаковой В.Д.,

защитника – адвоката Семенова И.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

ЛЕМЗАКОВОЙ (ГОЛОВАНЬ) В. Д., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, гражданки <данные изъяты>, <данные изъяты>, имеющей на иждивении ребенка ДД.ММ.ГГГГ г.р., с высшим образованием, находящейся в отпуске по уходу за ребенком, зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес>, ранее не судимой,

в порядке ст.ст. 91, 92 УПК РФ не задерживалась, мера пресечения – подписка о невыезде и надлежащем поведении (т. 7 л.д. 178-179, 181),

обвиняемой в совершении двух преступлений, предусмотренных статьёй 187 частью 1 Уголовного кодекса Российской Федерации (далее УК РФ),

УСТАНОВИЛ:

1. Лемзакова (Головань) В. Д. совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление совершено в г. Вологде при следующих обстоятельствах:

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках примен...

Показать ещё

...яемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с п. 2 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств - организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии со ст. 5 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» к банковским операциям, в том числе, относится осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, SMS-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Согласно ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

В соответствии со ст. 846 ГК РФ при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу, открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами.

Согласно ст. 847 ГК РФ, права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета. Клиент может дать распоряжение банку о списании денежных средств со счета по требованию третьих лиц, в том числе связанному с исполнением клиентом своих обязательств перед этими лицами. Банк принимает эти распоряжения при условии указания в них в письменной форме необходимых данных, позволяющих при предъявлении соответствующего требования идентифицировать лицо, имеющее право на его предъявление. Договором может быть предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными суммами, находящимися на счете, электронными средствами платежа и другими документами с использованием в них аналогов собственноручной подписи, кодов, паролей и иных средств, подтверждающих, что распоряжение дано уполномоченным на это лицом.

Согласно ст. 854 ГК РФ, списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента.

В соответствии со ст. 856 ГК РФ в случаях несвоевременного зачисления банком на счет клиента поступивших клиенту денежных средств либо их необоснованного списания со счета, а также невыполнения или несвоевременного выполнения указаний клиента о перечислении денежных средств со счета либо о их выдаче со счета банк обязан уплатить на эту сумму проценты в порядке и в размере, которые предусмотрены ст. 395 ГК РФ, независимо от уплаты процентов, предусмотренных п. 1 ст. 852 ГК РФ.

Не позднее 29.12.2017, лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (далее лицо № 1), предложила Лемзаковой (Головань) В.Д. заработать путем открытия на имя последней банковских счетов в АО «Россельхозбанк» и АО «Тинькоффбанк», и передачи электронных средств и электронных носителей информации для последующего беспрепятственного распоряжения счетами.

В связи с чем, не позднее 29.12.2017 у Лемзаковой (Головань) В.Д., не осведомленной о характере деятельности лица № 1, не имеющей намерения использовать в личных целях счета физического лица в АО «Россельхозбанк» и АО «Тинькоффбанк», а также электронные средства и электронные носители информации по данным счетам, из корыстных побуждений, с целью получения денежного вознаграждения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, выраженный в сбыте лицам, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, электронных средств и электронных носителей информации по банковским счетам Лемзаковой (Головань) В.Д. в АО «Россельхозбанк» и АО «Тинькоффбанк», в связи с чем, на предложение она ответила согласием.

Реализуя преступный умысел, 29.12.2017 Лемзакова (Головань) В.Д., являясь лицом, не намеревающимся использовать банковский счет в АО «Тинькоффбанк» в личных целях, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления электронного носителя информации, лицам, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, последние смогут самостоятельно неправомерно осуществлять от имени Лемзаковой (Головань) В.Д. прием, выдачу, перевод денежных средств по счету, направила заявку об открытии банковского счета и выдаче банковской карты АО «Тинькоффбанк», на основании которых между Лемзаковой (Головань) В.Д. и АО «Тинькоффбанк» 15.02.2018 был заключен договор расчетной карты №.

Кроме того, Лемзакова (Головань) В.Д., не позднее 15.02.2018, надлежащим образом ознакомленная с правилами АО «Тинькоффбанк», Условиями предоставления услуги дистанционного банковского обслуживания и пользования банковскими картами, предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с лицом № 1, указала в банковских документах номер телефона, не находящийся в ее распоряжении, что было необходимо для последующего дистанционного использования данного счета в АО «Тинькоффбанк» без ведома Лемзаковой (Головань) В.Д., а также получила электронный носитель информации – банковскую карту, необходимую для обслуживания счета.

Получив указанный электронный носитель информации в АО «Тинькоффбанк», Лемзакова (Головань) В.Д. не позднее 15.02.2018 действуя умышленно, в целях реализации своего преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленной с Условиями предоставления услуги дистанционного банковского обслуживания и пользования банковскими картами АО «Тинькоффбанк», а также в нарушение Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, клиенты обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина и пароля для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковскую организацию о смене мобильного телефона, указанного в договоре банковского счета и об утрате банковской карты, незамедлительно извещать банковскую организацию обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, передала (сбыла) указанный электронный носитель информации лицу № 1.

После чего, 09.01.2018 Лемзакова (Головань) В.Д. продолжая противоправную деятельность, умышленно, из корыстных побуждений, обратилась в операционный офис № 3349/35/29 С-Петербургский РФ АО «Россельхозбанк» по адресу: г. Вологда, ул. Петина, д. 4, с Заявлением на комплексное банковское обслуживание держателей карт АО «Россельхозбанк» (далее - Заявление), на основании которого между Головань В.Д. и АО «Россельхозбанк» был заключен договор банковского счета и 09.01.2018 открыт счет №.

Также, Лемзакова (Головань) В.Д. 09.01.2018 находясь в операционном офисе № 3349/35/29 С-Петербургский РФ АО «Россельхозбанк» надлежащим образом ознакомленная с Правилами АО «Россельхозбанк», Условиями предоставления услуги дистанционного банковского обслуживания «Интернет - Клиент» и пользования банковскими картами, умышленно, из корыстных побуждений, указав в Заявлении номер телефона, не находящийся в ее распоряжении, получила электронные средства – логин и пароль, необходимые для входа в систему дистанционного банковского обслуживания по счету и дальнейшего осуществления операций, а также получила электронный носитель информации – банковскую карту, выданную для обслуживания счета в АО «Россельхозбанк» непосредственно после открытия счета.

Получив указанные электронные средства и электронный носитель информации в АО «Россельхозбанк», Лемзакова (Головань) В.Д. не ранее 09.01.2018 будучи надлежаще ознакомленной с Правилами комплексного банковского обслуживания физических лиц в АО «Россельхозбанк», а также в нарушение Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, клиенты обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина и пароля для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковскую организацию о смене мобильного телефона, указанного в договоре банковского счета и об утрате банковской карты, незамедлительно извещать банковскую организацию обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, передала (сбыла) указанные электронные средства и электронный носитель информации лицу № 1.

Таким образом, Лемзакова (Головань) В.Д., не имеющая намерений использовать в личных целях счета физического лица в АО «Россельхозбанк» и АО «Тинькоффбанк», действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью получения денежного вознаграждения, сбыла лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, электронные средства – логины, пароли, а также электронные носители информации – банковские карты по счетам Лемзаковой (Головань) В.Д. в АО «Росельхозбанк» и АО «Тинькоффбанк», получив денежное вознаграждение в размере не менее 50 000 рублей.

2. Кроме того, Лемзакова (Головань) В.Д. совершила сбыт электронных средств и электронных носителей информации по счетам ООО «ВИКТОРИЯ», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление совершено в г. Вологде, при следующих обстоятельствах:

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с п. 2 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств - организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии со ст. 5 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» к банковским операциям, в том числе относится осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, SMS-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Согласно ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

В соответствии со ст. 846 ГК РФ при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами.

Согласно ст. 847 ГК РФ, права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета. Клиент может дать распоряжение банку о списании денежных средств со счета по требованию третьих лиц, в том числе связанному с исполнением клиентом своих обязательств перед этими лицами. Банк принимает эти распоряжения при условии указания в них в письменной форме необходимых данных, позволяющих при предъявлении соответствующего требования идентифицировать лицо, имеющее право на его предъявление.

Согласно ст. 854 ГК РФ, списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента.

В соответствии со ст. 856 ГК РФ в случаях несвоевременного зачисления банком на счет клиента поступивших клиенту денежных средств либо их необоснованного списания со счета, а также невыполнения или несвоевременного выполнения указаний клиента о перечислении денежных средств со счета либо о их выдаче со счета банк обязан уплатить на эту сумму проценты в порядке и в размере, которые предусмотрены ст. 395 ГК РФ, независимо от уплаты процентов, предусмотренных п. 1 ст. 852 ГК РФ.

Не позднее 25.12.2017 Лемзакова (Головань) В.Д. по ранее достигнутой договоренности с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (лицо № 1), за обещанное денежное вознаграждение предоставила указанному лицу свой паспорт гражданина Российской Федерации, а также свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе (ИНН) и страховое свидетельство (СНИЛС) для создания ООО <данные изъяты> и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту - ЕГРЮЛ) сведений о себе, как о подставном лице – руководителе (директоре) и участнике (учредителе) ООО <данные изъяты> без последующего осуществления Лемзаковой (Головань) В.Д. финансово - хозяйственной деятельности от лица создаваемой организации. Затем, с использованием указанных документов, было подготовлено заявление по форме № Р11001 «Заявление о государственной регистрации юридического лица при создании», в соответствии с которым создается ООО <данные изъяты> ИНН № и на Лемзакову (Головань) В.Д. возлагаются полномочия руководителя (директора) и участника (учредителя) данного юридического лица, для последующего направления в Межрайонную ИФНС России № 11 по Вологодской области по адресу: г. Вологда, ул. Герцена, д. 1. На основании поступившего на бумажном носителе 25.12.2017 в Межрайонную ИФНС России № 11 по Вологодской области заявления по форме № Р11001, 28.12.2017 налоговым органом принято решение о государственной регистрации при создании ООО <данные изъяты>, и внесении в ЕГРЮЛ сведений о Лемзаковой (Головань) В.Д., как о подставном лице - руководителе (директоре) и участнике (учредителе) ООО <данные изъяты>

Затем, не позднее 09.01.2018 лицо № 1, предложила Лемзаковой (Головань) В.Д. заработать путем открытия банковских счетов ООО «ВИКТОРИЯ» в АО КБ «Модульбанк», ПАО «Сбербанк», АО «КИВИ-банк» и передачи полученных электронных средств и электронных носителей информации для последующего беспрепятственного распоряжения счетами, на что Лемзаковой (Головань) В.Д. не имея намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам организации, из корыстных побуждений, с целью получения денежного вознаграждения, ответила согласием.

Реализуя свой преступный умысел, 09.01.2018 Лемзакова (Головань) В.Д., являясь подставным лицом – руководителем (директором) и участником (учредителем) ООО <данные изъяты> не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в качестве руководителя от имени указанного юридического лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счетов и предоставления лицу № 1, электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания и электронного носителя информации, последние смогут самостоятельно неправомерно осуществлять от лица ООО <данные изъяты> прием, выдачу, перевод денежных средств по счетам, тем самым создавая видимость личного ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности организации, обратилась к уполномоченному представителю АО КБ «Модульбанк» с Заявлением о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему (далее – Заявление), на основании которого между ООО <данные изъяты> в лице руководителя Лемзаковой (Головань) В.Д. и АО КБ «Модульбанк» был заключен договор комплексного банковского обслуживания и 09.01.2018 открыты: счет № и счет №.

Затем, Лемзакова (Головань) В.Д. 09.01.2018 надлежащим образом ознакомленная с правилами и требованиями, установленными Договором комплексного обслуживания в АО КБ «Модульбанк» и приложениями к нему, в соответствии с которыми была подключена система дистанционного банковского обслуживания для осуществления банковских операций по счетам ООО <данные изъяты> в АО КБ «Модульбанк», предварительно указав в Заявлении номер телефона, не находящийся в ее распоряжении, получила электронные средства – коды-доступа, поступившие в виде SMS-сообщений, необходимые для входа в систему дистанционного банковского обслуживания и совершения операций по счетам, а также электронный носитель информации – банковскую карту, выданную для обслуживания расчетных счетов ООО <данные изъяты> в АО КБ «Модульбанк».

Получив указанные электронные средства и электронный носитель информации по счетам ООО <данные изъяты>» в АО КБ «Модульбанк», Лемзакова (Головань) В.Д., не ранее 09.01.2018 надлежаще ознакомленная с правилами и требованиями, установленными Договором комплексного обслуживания в АО КБ «Модульбанк» и приложениями к нему, а также Правилами обслуживания клиентов в системе Modulbank с использованием корпоративной карты, в нарушение Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, клиенты обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковскую организацию о смене мобильного телефона, указанного в договоре банковского счета и об утрате банковской карты, незамедлительно извещать банковскую организацию обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО <данные изъяты> и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования открытых счетов, передала (сбыла) указанные электронные средства и электронный носитель информации лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, 09.01.2018 Лемзакова (Головань) В.Д., являясь подставным лицом – руководителем (директором) и участником (учредителем) ООО <данные изъяты> не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в качестве руководителя от имени указанного юридического лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления электронных средств и электронного носителя информации, лицо № 1, сможет самостоятельно неправомерно осуществлять от лица ООО <данные изъяты> прием, выдачу, переводы денежных средств, тем самым создавая видимость личного ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности организации, обратилась в Вологодское отделение № 8638 ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Вологда, ул. Предтеченская, д.33, с Заявлением о присоединении (далее по тексту - Заявление), на основании которого между ООО <данные изъяты>», в лице руководителя Лемзаковой (Головань) В.Д. и ПАО «Сбербанк» был заключен договор – конструктор и 09.01.2018 открыт банковский счет №.

После чего, Лемзакова (Головань) В.Д. 09.01.2018 находясь в Вологодском отделении № 8638 ПАО «Сбербанк» по указанному адресу, осознавая общественную опасность своих действий, надлежащим образом ознакомленная с Заявлением о присоединении и Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимися частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, в соответствии с которыми была подключена система дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» для дистанционного осуществления банковских операций по открытому счету ООО <данные изъяты>» в ПАО «Сбербанк», умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с лицом № 1, предварительно указав в Заявлении номер телефона и адрес электронной почты, не находящиеся в ее распоряжении, получила электронные средства – логин и поступивший в виде SMS-сообщения одноразовый пароль, необходимые для входа в систему дистанционного банковского обслуживания и осуществления банковских операций по открытому счету, а также электронный носитель информации - банковскую карту, выданную для обслуживания расчетного счета ООО <данные изъяты> в ПАО «Сбербанк».

Получив указанные электронные средства и электронный носитель информации по счету ООО <данные изъяты> в ПАО «Сбербанк», Лемзакова (Головань) В.Д., не ранее 09.01.2018 действуя в целях реализации своего преступного умысла, надлежаще ознакомленная с условиями Договора-конструктора и правилами дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк», а также в нарушение Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО «ВИКТОРИЯ» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного общества посредством использования открытого расчетного счета, передала (сбыла) указанные электронные средства и электронный носитель информацию лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, 06.02.2018 Лемзакова (Головань) В.Д., являясь подставным лицом – руководителем (директором) и участником (учредителем) ООО <данные изъяты> не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления электронных средств, лицу № 1, последнее сможет самостоятельно неправомерно осуществлять от лица ООО <данные изъяты> прием, выдачу, перевод денежных средств по счету, тем самым создавая видимость личного ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности организации, обратилась к уполномоченному представителю Филиала Точка Банк АО «КИВИ Банк» (далее по тексту - АО «КИВИ-банк») посредством направления в электронном виде Заявления о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания (далее – Заявление), на основании которого между ООО <данные изъяты> в лице руководителя Лемзаковой (Головань) В.Д. и АО «КИВИ банк» был заключен договор банковского обслуживания и 06.02.2018 открыт счет №.

Кроме того, Лемзакова (Головань) В.Д., не позднее 06.02.2018 надлежаще ознакомленная с Правилами АО «КИВИ банк», в соответствии с которыми была подключена система дистанционного банковского обслуживания для дистанционного осуществления банковских операций по открытому счету ООО <данные изъяты> действуя умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с лицом № 1, предварительно указав в документах для подключения системы дистанционного банковского обслуживания номер телефона и адрес электронной почты, не находящиеся в ее распоряжении, получила электронные средства – логин и пароль, поступивший в виде одноразового SMS-сообщения, необходимые для входа в систему дистанционного банковского обслуживания и осуществления банковских операций по открытому счету ООО «ФИО4» в АО «КИВИ банк».

Получив указанные электронные средства по счету ООО <данные изъяты> в АО «КИВИ банк», Лемзакова (Головань) В.Д., не ранее 06.02.2018 г. действуя в целях реализации своего преступного умысла, надлежаще ознакомленная с Правилами комплексного банковского обслуживания АО «КИВИ-банк», а также в нарушение Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически вести финансово-хозяйственную деятельность ООО <данные изъяты> посредством использования открытого расчетного счета, по ранее достигнутой договоренности передала (сбыла) лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство указанные электронные средства.

Таким образом, Лемзакова (Головань) В.Д., являясь подставным лицом - руководителем (директором) и учредителем (участником) ООО <данные изъяты> действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью получения денежного вознаграждения, сбыла электронные средства – логины, пароли, коды-доступа, ключ электронной подписи, необходимые для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, а также электронные носители информации – банковские карты, выданные для осуществления расчетов по банковским счетам ООО <данные изъяты> в АО КБ «Модульбанак», ПАО «Сбербанк» для дальнейшего неправомерного их использования за что ей было выплачено денежное вознаграждение, в сумме не менее 50 000 рублей.

Подсудимая Лемзакова (Головань) В.Д. вину в совершении двух преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ признала полностью. На основании ст. 51 Конституции РФ отказалась от дачи показаний в судебном заседании.

В судебном заседании на основании ст. 276 ч. 1 п. 3 УПК РФ оглашались показания подсудимой Лемзаковой В.Д., данные ею в ходе предварительного расследования, из которых установлено, что в 2021 году она вышла замуж и сменила фамилию с Головань на Лемзакову.

В декабре 2017 года ФИО1 предложила ей заработок, который заключался в предоставлении паспорта для регистрации на ее имя организации, а также открытии на организации и на нее, как физическое лицо банковских счетов и передачи ФИО1 полученных банковских карт с пин-кодами, за что последняя обещала выплачивать ей денежное вознаграждение – 15 000 рублей каждый месяц, когда будет использовать открытые счета в собственных целях. ФИО1 пояснила, что никакой деятельности в качестве руководителя организации, зарегистрированной на ее имя, осуществлять не нужно и она (Лемзакова В.Д.) понимая, что будет являться фиктивным руководителем открываемой организации, согласилась с предложением ФИО1, которая сама готовила необходимые для регистрации организации документы.

Спустя какое-то время она встретилась с ФИО1, которая передала ей пакет документов, на котором было название ООО «ВИКТОРИЯ», проинструктировала, что нужно говорить сотруднику налоговой инспекции при подаче документов. Она (Лемзакова В.Д.) сама отнесла документы для регистрации организации, спустя какое-то время сама ходила в налоговую инспекцию, по указанию ФИО1, для получения документов на ООО «ВИКТОРИЯ», которые сразу же отдала ФИО1, т.к. сама не планировала осуществлять финансово-хозяйственную деятельность.

После регистрации ООО «ВИКТОРИЯ», ФИО1 сказала, что необходимо открыть несколько счетов на организацию, а также несколько счетов на нее (Лемзакову В.Д.), как физическое лицо. Тогда сын ФИО1 – ФИО2. стал возить ее в различные офисы банков для открытия счетов, а в некоторые банки она отправляла заявки по указанию ФИО1 или ФИО2. посредством телефонных звонков, а потом встречалась с представителями банков для получения банковских карт в различных местах на территории г. Вологды. При открытии счетов, в банковских документах она указывала номер телефона и адрес электронной почты, которые были выданы ей ФИО2., при этом предварительно по указанию ФИО1 она открывала на свое имя сим-карту, после получения, которую отдала ФИО1 После открытия счетов и получения банковских карт и пин-кодов к ним, она сразу же в тот же день передавала их ФИО2. вместе с выданным ей телефоном, передавала на территории г. Вологды, но точные места не помнит.

Доступа к данным счетам не имела, никогда никаких банковских операций по ним не производила. Помнит, что при открытии счетов в банках, сотрудники банка разъясняли ей, что банковские документы, банковские карты и пин-коды к ним передавать третьим лицам нельзя.

После выполнения указанных действий, она получала ежемесячно в течение трех месяцев от ФИО1 и ФИО2. денежное вознаграждение по 15 000 рублей, всего получила в общей сложности около 50 000 рублей.

В материалах юридических дел ООО «ФИО4» на 17 листах и ООО «ФИО4» на 22 листах, а также юридического дела «Титульный лист клиента ФИО8» на 09 листах, заявления-Анкеты АО «Тинькофф Банк» от 29.12.2017 на 01 листе, имеются ее подписи и расшифровки.

Она не подозревала о незаконности своих действий.

Считает, что ее действия следует квалифицировать как одно преступление, предусмотренное ст. 187 ч. 1 УК РФ, т.к. все действия ею совершены в одно время (т. 7 л.д. 138-144, 174-177, т. 8 л.д. 142-145).

Вина Лемзаковой (Головань) В.Д. в совершении двух преступлений, предусмотренных ст. 187 ч. 1 УК РФ подтверждается исследованными в судебном заседании следующими доказательствами:

- показаниями свидетеля ФИО3, данными в ходе расследования и оглашенными в судебном заседании на основании ст. 281 ч. 1 УПК РФ, из которых установлено, что она занимает должность начальника отдела камеральных проверок № 2 МИФНС России № 11 по Вологодской области с 29.12.2013, в её должностные обязанности входит, в том числе, контроль работы отдела по мониторингу и проведению камеральных налоговых проверок деклараций налогоплательщиков и юридических лиц.

При анализе выписок о движении денежных средств организаций сотрудниками отдела камеральных проверок № 2 МИФНС России № 11 по Вологодской области были составлены схемы поступления и вывода денежных средств по счетам Обществ. При анализе данных схем были установлены факты обналичивания денежных средств с расчетных счетов Обществ путем снятия денежных средств с корпоративных карт, привязанных к расчетным счетам организаций, а также вывода денежных средств на счета физических лиц, в том числе, зарегистрированных в качестве индивидуальных предпринимателей.

Были установлены факты обналичивания денежных средств, в том числе, со счета ООО «ФИО4», а также снимались денежные средства со счета физического лица – ФИО8 (т. 5 л.д. 1-5),

- письмом Межрайонной ИФНС России №11 по Вологодской области №дсп от 15.02.2021, согласно которому предоставляется оптический диск, содержащий схемы движения денежных средств по счетам организаций и перечень лиц, обналичивающих денежные средства с расчетных счетов организаций (т. 4 л.д. 208),

- протоколом осмотра предметов от 17.02.2021, согласно которому при осмотре оптического диска, предоставленного письмом Межрайонной ИФНС России № 11 по Вологодской области №дсп от 15.02.2021 установлено, что со счетов и на счета подконтрольных организованной преступной группе организаций поступали денежные средства со счетов и на счета, открытые на имя ФИО8 в качестве платежей по договорам, а также на счета физических лиц поступали денежные средства на счета и со счетов ООО «ФИО4» в качестве платежей по договорам (т. 4 л.д. 209-282),

- показаниями свидетеля ФИО4, оглашенными в судебном заседании на основании ст. 281 ч. 1 УПК РФ, данными в ходе расследования, из которых установлено, что она является заместителем начальника отдела по работе с заявителями МИФНС России № 11 по Вологодской области.

25.12.2017 в Межрайонную ИФНС России № 11 по Вологодской области на бумажном носителе поступило «Заявление о создании юридического лица», подписанное ФИО8, согласно которого на последнюю возлагаются полномочия учредителя, руководителя – директора ООО «ФИО4».

В дальнейшем на основании поступивших документов 28.12.2017 Межрайонной ИФНС принято решение о государственной регистрации и в ЕГРЮЛ были внесены сведения о создании ООО «ФИО4», и о ФИО8, как об учредителе, руководителе - директоре ООО «ФИО4» (т. 7 л.д. 17-44),

- письмом МИФНС России № 11 по Вологодской области № дсп от 14.01.2021, согласно которому предоставляются копии материалов регистрационного дела в отношении ООО «ФИО4» ИНН № (т. 4 л.д. 174-177),

- документами, содержащимися в регистрационном деле ООО «ФИО4» ИНН № (т.4 л.д. 179-207),

- сведениями о банковских счетах ООО «ФИО4», согласно которым на ООО «ФИО4» открыты следующие счета: счет № и счет №, открытые 09.01.2018 в АО КБ «Модульбанк», счет №, открытый 09.01.2018 в ПАО «Сбербанк», счет №, открытый 06.02.2018 в КИВИ Банк (АО), филиал Точка Банк по адресу: г. Москва, ул. Спиридоновка, д. 4, стр. 2 (т. 4 л.д. 174-178),

- сведениями из ПАО «Сбербанк», согласно которым 09.01.2018 на ООО «ФИО4» ИНН № открыт счет №, выдана корпоративная карта на имя ФИО8 Прилагается оптический носитель, содержащий информацию по открытому счету ООО «ФИО4» в ПАО «Сбербанк» (т. 5. л.д. 14-42),

- сведениями из АО КБ «Модульбанк», согласно которым ООО «ФИО4» открыты счет № и счет №, к последнему выпущена банковская карта, держателем которой является ФИО8 (т. 5 л.д. 6-13),

- сведениями из Филиала Точка Банк АО «КИВИ Банк», согласно которым 06.02.2018 ООО «ФИО4» открыт счет №, к которому подключено дистанционное банковское обслуживание. Кроме того к письму прилагается цифровой носитель, содержащий сведения по открытому счету ООО «ФИО4» в Филиал Точка Банк АО «КИВИ Банк (т. 5 л.д. 43-45),

- сведениями о банковских счетах ФИО8, согласно которым ФИО8 09.01.2018 открыт счет № в АО «Россельхозбанк», филиал Санкт-Петербургский региональный по адресу: г. Санкт-Петербург, Парадная улица, д. 5, корпус 1, литера А; 15.02.2018 открыт счет № в АО «Тинькоффбанк» (т. 4 л.д. 171-173),

- сведениями, из АО «Тинькоффбанк», согласно которым ФИО8 15.02.2018 открыт счет №. Согласно выписке, являющейся приложением к указанному письму, дата первой транзакции по счету – 15.02.2018, кроме того, по счету осуществлялась выдача наличных денежных средств в банкоматах (т. 5 л.д. 46-55),

- сведениями из АО «Россельхозбанк», согласно которым ФИО8 в операционном офисе № Санкт-Петербургского регионального филиала АО «Россельхозбанк» по адресу: г. Вологда, ул. Петина, д. 4 09.01.2018 открыт счет №. Согласно выписке, являющейся приложением к данному письму, дата первой транзакции – 09.01.2018 (т. 5 л.д. 56-59),

- заключением эксперта № от 04.02.2022, согласно которым на счета и со счетов ФИО8 № в АО «Россельхозбанк» и № в АО «Тинькоффбанк» поступали, а затем снимались денежные средства. Кроме того, на счета ООО «ФИО4» поступили денежные средства на общую сумму 12 460 692,69 рублей; со счетов сняты денежные средства на общую сумму 135 000,00 рублей (т. 8 л.д. 20-103),

- протоколом осмотра предметов от 13.07.2021, согласно которому осмотрен оптический DVD-R диск. В ходе осмотра установлено, что денежные средства поступают и затем снимаются со счетов ФИО8 в АО «Тинькоффбанк» № и в АО «Россельхозбанк» №.

Также установлено, что денежные средства поступают и затем снимаются со счетов ООО «ФИО4» счет № и счет №, открытые в АО КБ «Модульбанк», счет №, открытый в ПАО «Сбербанк», счет №, открытый в КИВИ Банк (АО), филиал Точка Банк (т. 6 л.д. 1-223),

- показаниями специалиста ФИО5, данными в ходе расследования, из которых установлено, что ею проводилось исследование и экспертиза в рамках расследования данного уголовного дела. Было установлено, что со счетов ООО «ФИО4» и ФИО8 снимались наличные денежные средства (т. 5 л.д. 234-249),

- протоколом выемки от 09.07.2021, согласно которому в АО «Россельхозбанк» по адресу: г. Вологда, ул. Петина, д. 4 изъяты материалы юридического дела «Титульный лист клиента ФИО8» на 09 листах, по счету № (т. 7 л.д. 92-94),

- протоколом выемки от 15.07.2021, согласно которому в АО «Тинькоффбанк» по адресу: г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д. 38А, стр. 26 изъята заявление-Анкета ФИО8 в АО «Тинькофф Банк» от 29.12.2017 на 01 листе (т.7 л.д. 95-97),

- протоколом осмотра предметов от 21.05.2022, согласно которому осмотрены материалы юридического дела ООО «ФИО4» в АО КБ «Модульбанк» на 17 л., материалы юридического дела ООО «ФИО4» в ПАО «Сбербанк» на 22 л., заявление-анкета ФИО8 в АО «Тинькофф Банк» от 29.12.2017, материалы юридического дела «Титульный лист клиента ФИО8» на 9 л., а также официальный сайт «rshb.ru» (т. 7 л.д. 147-152),

- показаниями свидетеля ФИО6, оглашенными в судебном заседании на основании ст. 281 ч. 1 УПК РФ, данными в ходе расследования, из которых установлено, что она занимает должность заместителя начальника отдела продаж и обслуживания Вологодского Центра развития бизнеса - операционного офиса Санкт-Петербургского регионального филиала АО «Россельхозбанк» №.

Для открытия лицевых счетов клиент обращается в Банк, предоставляет документ, удостоверяющий личность. К электронным носителям информации можно отнести - банковские карты. К электронным средствам можно отнести - логины и пароли, программно-технические комплексы, СМС-коды для подтверждения платежных операций. Клиент лично получает, либо по нотариальной доверенности, как физическое лицо банковскую карту и «ПИН-конверт», содержащий пароль для доступа к ЦС ДБО, а также руководство пользователя ЦС ДБО, содержащее подробное описание всех действий, осуществляемых в Личном кабинете для регистрации в ЦС ДБО. При открытии счетов и получения электронных средств клиент - держатель банковской карты гарантирует, что все проводимые им операции по счетам носят легитимный характер и соответствуют реально осуществляемой деятельности, а также клиент гарантирует, что не участвует и способствует легализации денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Подписав все необходимые заявления для открытия счетов в Банке и подключении всех лицевых счетов к системе ЦС ДБО, а также получив необходимые для управления расчетными счетами электронные средства и электронный носитель информации, клиент не имеет права передавать третьим лицам электронные средства, а также электронный носитель информации (т. 7 л.д. 98-101),

- сведениями из АО «Тинькоффбанк, согласно которым дистанционное обслуживание в АО «Тинькоффбанк» представляет собой формирование и исполнение на совершение операций, обработку заявок Клиента с использованием Аутентификационных данных или Кодов-доступа, предоставление информации по заключенным между Клиентом и Банком договорам через Банкомат, контактный центр Банка по телефону, сайт Банка, Интернет-банк, Мобильный банк или другие каналы обслуживания в Интернет, включая электронную почту и каналы сотовой связи, включая СМС-сообщения. Также банком реализована выдача расчетных, корпоративных карт и возможность создания карт без материального носителя - виртуальных карт (т. 7 л.д. 111),

- протоколом осмотра предметов (документов) от 31.07.2021-03.08.2021, согласно которому осмотрены оптические диски, предоставленные письмами: Филиал Точка Банк АО «КИВИ Банк» №-к от 20.02.2021, АО «Альфа-Банк», ПАО «Банк ВТБ», ПАО «СКБ-Банк», ПАО «ФК Открытие», АО КБ «Модульбанк», ПАО «Промсвязьбанк», АО «Райффайзенбанк», АО «Россельхозбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО КБ «УБРиР», ПАО «Банк Уралсиб» (т.5 л.д. 60-140),

- протоколом выемки от 07.07.2021, согласно которому в Вологодском отделении № 8638 ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Вологда, ул. Предтеченская, д. 33, этаж 4, оф. 413, изъяты материалы юридического дела ООО «ФИО4» на 22 листах (т.7 л.д. 85-91),

- протоколом выемки от 28.07.2021, согласно которому в АО КБ «Модульбанк» по адресу: г. Москва, ул. Новодмитровская, д. 2 изъяты материалы юридического дела ООО «ФИО4» на 17 листах (т.7 л.д. 81-84),

- заверенными копиями Заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания физических лиц, юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в Филиале Точка Банк КИВИ Банк (АО) от 06.02.2018 (т. 8 л.д. 111, 112-115),

- показаниями свидетеля ФИО7, оглашенными в судебном заседании с согласия сторон, данными в ходе расследования, из которых установлено, что она является начальником сектора Вологодское отделение № 8638 ПАО «Сбербанк».

Для открытия счета клиентскому менеджеру предоставляется заявление о присоединении – заявление на открытие счета, которое является Договором-Конструктором и фактом заключения договора на открытие банковского счета. В заявлении Клиент просит открыть банковский счет, а также подключить систему дистанционного банковского обслуживания по открываемому банковскому счету. Установка системы ДБО представляет из себя процесс, при котором сотрудником банка в заявлении о присоединении фиксируется адрес электронной почты, который говорит Клиент, также фиксируется номер телефона для отсылки SMS-паролей для входа в систему ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн» через сайт в сети «Интернет» или мобильное приложение. В течение суток на номер телефона приходит первый SMS-пароль. Клиент заходит на указанную в заявлении электронную почту, откуда берет высланный Банком логин и, используя его, а также SMS-пароли, управляет расчетным счетом организации, в том числе осуществляет переводы денежных средств по счету.

Клиент, подписывая заявление о присоединении подтверждает, что ознакомлен с Условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО. Все банковские документы подписываются клиентом непосредственно в отделении банка. Клиенту всегда разъясняются внутренние условия Банка, касающиеся выдачи корпоративных карт, в частности и то, что Клиент должен был сохранить конфиденциальность реквизитов банковской карты и не передавать её в распоряжение третьих лиц. Клиенту оформляется доступ к Системе ДБО по банковскому счету. Функционал заключается в дистанционном обслуживании Клиента. Подписав необходимое заявление для открытия счета в ПАО «Сбербанк» и подключении счета к системе ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», а также получив необходимые для управления расчетным счетом электронные средства, перечисленные выше, Клиент, выступая Клиентом Банка не имеет права передавать третьим лицам электронные средства – одноразовые SMS – пароли и логин, а также электронный носитель информации – банковскую карту (т. 7 л.д. 107-110),

- показаниями свидетеля ФИО8, оглашенными в судебном заседании с согласия сторон, данными в ходе расследования, из которых установлено, что он является главным специалистом АО КБ «Модульбанк». Для открытия расчетных счетов подается заявка от лица Клиента, которому назначается встреча, клиент предоставляет пакет документов, подтверждающих его полномочия для открытия расчетных счетов. Клиенту выдается корпоративная карта, предназначенная для расходных операций – снятие наличных в рамках установленного лимита. Для дистанционного банковского обслуживания расчетными счетами Клиентом в АО КБ "Модульбанк" настраивается доступ со способом двухфакторной системы аутентификации и Клиент сам задает пароль при первом входе в личный кабинет.

При направлении в АО КБ "Модульбанк" Клиентом – юридическим лицом заявки, в ней указывается номер мобильного телефона, в дальнейшем, при подтверждении заявки, подтверждается номер мобильного телефона, Клиент сам задает пароль при первом входе в личный кабинет, как настройка произошла, на номер телефона, указанный в заявке приходят электронные средства платежа – одноразовый пароль. Сам аналог собственноручной подписи – электронная подпись представителя клиента юридического лица – это СМС-сообщения, которые приходят на номер мобильного телефона, указанного при открытии счетов на который приходят одноразовые СМС-сообщения, необходимые для отправки в банк платежных поручений представителем юридического лица.

Таким образом, Клиенту в АО КБ "Модульбанк" выдаются пластиковая банковская корпоративная не именная карта - электронный носитель информации и электронные средства платежа – логин и пароль, являющиеся аналогом собственноручной подписи для доступа к системе ДБО по расчетным счетам в АО КБ "Модульбанк".

В АО КБ "Модульбанк" действуют Правила банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие/ сопровождение/закрытие банковского счета корпоративному клиенту», а также Правила банковского обслуживания, которые запрещают Клиенту передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица, с указанными правилами Клиент знакомиться перед открытием счетов в АО КБ "Модульбанк", а также перед получением банковской карты и пароля на указанный в заявке на открытие счетов в АО КБ "Модульбанк" номер мобильного телефона. При открытии счета и получении электронных средств Клиент, его представитель гарантирует АО КБ "Модульбанк", что все проводимые им операции по счетам соответствуют реально осуществляемой Клиентом хозяйственной деятельности, а также Клиент гарантирует, что не участвует и не способствует легализации денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма, ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания, Условиями.

Таким образом, подписав все необходимые заявления для открытия счетов и подключении всех расчетных счетов к системе ДБО, а также получив необходимые для управления расчетным счетом электронные средства, Клиент не имеет права передавать третьим лицам электронные средства – сгенерированные ключи электронной подписи и электронный носитель информации – пластиковую корпоративную карту (т. 7 л.д. 102-106),

- протоколом обыска от 01.12.2020, согласно которому в квартире ФИО1 по адресу: <адрес> обнаружены и изъяты: Мобильные телефоны, банковские карты в количестве 85 штук; подшивки с документами; планшет марки IPAD золотистого цвета S\NF9FYD0KYLMVX; счетчик купюр (устройство для счета денежных купюр) (т. 2 л.д. 215-223),

- протоколом осмотра предметов (документов) от 02-04.02.2021, согласно которому осмотрены предметы и документы, изъятые в ходе обыска от 01.12.2020 в квартире ФИО1 по адресу: <адрес>. При осмотре папки-скоросшивателя в файле № обнаружена подшивка № на 04 листах, в которой имеется налоговая декларация по налогу на добавленную стоимость ООО «ФИО4», предоставляемая ФИО8, дата 25.04.2018, имеется оттиск круглой печати ООО «ФИО4».

В файле № обнаружена подшивка № на 21 листе, в которой имеются: свидетельство о постановке на учет ООО «ФИО4» в налоговом органе по месту нахождения; лист записи ЕГРЮЛ, согласно которому 28.12.2017 внесена запись за государственным регистрационным номером 1173525041172, о том, что в ЕГРЮЛ вносятся сведения о создании ООО «ФИО4», руководителем (директором) и участником (учредителем) становится ФИО8; решение единственного учредителя ФИО8 о создании ООО «ФИО4» от 25.12.2017; свидетельства о государственной регистрации права собственности ФИО2. помещений по адресу: <адрес> приказ № директора ООО «ФИО4» ФИО8 от 25.12.2017 о возложении на ФИО8 обязанностей директора и главного бухгалтера ООО «ФИО4»; гарантийное письмо ФИО2.; устав ООО «ФИО4»; договор аренды нежилого помещения по адресу: <адрес> согласно которому арендатором выступает собственник ФИО2. – арендатор директор ООО «ФИО4» ФИО8 (т. 3 л.д. 36-125),

- протоколом обыска от 01.12.2021, согласно которому в ходе обыска 01.12.2020 в квартире ФИО2., расположенной по адресу: <адрес>, изъяты следующие предметы и документы: доверенности, 25 печатей организаций; 49 печатей организаций; 3 печати организаций, 3 папки с учредительными документами и акты об окончании услуг с приложением квитанций, мобильные телефоны; 11 банковских карт; заграничный паспорт на имя ФИО2.; ноутбук марки ASUS серийный номер № (т. 2 л.д. 232-268),

- протоколом осмотра предметов (документов) от 20.04.2021, согласно которому осмотрены предметы и документы, изъятые в ходе обыска от 01.12.2020 в квартире ФИО2., расположенной по адресу: <адрес>., в то числе, печать серого цвета со вставкой ООО «ФИО4» ИНН № (т. 3 л.д. 126-276),

- протоколами обысков от 01.12.2020, согласно которым 01.12.2020 в ходе обысков в АО <данные изъяты> по адресу: <адрес>, помещение №; в ООО «<данные изъяты> по адресу: <адрес>, помещение №; в ООО <данные изъяты> по адресу: <адрес> изъяты: подшивка документов на 187 листах, два листа с рукописными записями формата А4, USB-накопитель «Smartbuy» чёрно-белого цвета объемом памяти 8 GB, доверенности на 10 листах, подшивка на 31 листе и подшивка на 16 листах, оптический DVD-RW диск с номером вокруг посадочного отверстия №» (т. 3 л.д. 6-10, 16-19, 30-35),

- протоколом осмотра предметов (документов) от 02.06.2021, согласно которому осмотрены предметы и документы, изъятые в ходе обысков от 01.12.2020 в АО <данные изъяты> по адресу: <адрес>, помещение №; в ООО <данные изъяты> по адресу: <адрес>, помещение №; в ООО <данные изъяты> по адресу: <адрес>. При осмотре подшивки документов на 187 листах обнаружены: регистрационный акт 2019 год ООО «ФИО4», телефон №, стоимость услуг 1500 (т. 4 л.д. 1-170).

Органами предварительного расследования действия подсудимой Лемзаковой (Головань) В.Д. квалифицированы по каждому из двух преступлений по ст. 187 ч. 1 УК РФ, как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Оценив добытые в ходе предварительного расследования и исследованные в судебном заседании доказательства, суд считает, что вина подсудимой Лемзаковой (Головань) В.Д. установлена.

В судебном заседании бесспорно установлено, что Лемзакова (Головань) В.Д. достоверно осознавая, что не будет осуществлять финансовую деятельность, использовать открытые ею счета в банках, открыла счета в банках и из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение передала иным лицам электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осуществив таким образом их сбыт.

Кроме того, Лемзакова (Головань) В.Д., не имея намерения осуществлять предпринимательскую деятельность, являясь номинальным руководителем и учредителем ООО «ФИО4» действуя от имени организаций, открыла в указанных в установочной части приговора банковских учреждениях расчетные счета, получив при этом электронные средства, электронные носители информации, содержащие данные для доступа и авторизации, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые передала третьим лицам, осуществив таким образом их сбыт.

С учетом изложенного, суд квалифицирует действия подсудимой Лемзаковой (Головань) В.Д. по двум преступлениям по части 1 статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При определении вида и размера наказания подсудимой, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных ею преступлений.

В качестве данных, характеризующих личность подсудимой Лемзаковой (Головань) В.Д., суд учитывает, что она ранее не судима, к административной ответственности в 2021-2022 г.г. не привлекалась (т. 7 л.д. 190, 191); на учете у нарколога в БУЗ ВО «ВОНД №» не состоит (т. 7 л.д. 193); в БУЗ ВО «ВОПБ» под диспансерным наблюдением не находилась, за консультативно-лечебной помощью не обращалась (т. 7 л.д. 192); по месту жительства характеризуется удовлетворительно (т. 7 л.д. 196).

Оценивая в совокупности данные о личности подсудимой, ее поведение в ходе предварительного расследования и в судебном заседании, суд признает подсудимую Лемзакову (Головань) В.Д. вменяемой, в связи с чем, она должна нести уголовную ответственность за содеянное.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой Лемзаковой (Головань) В.Д., суд учитывает признание вины по каждому из двух преступлений, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в признательной позиции подсудимой, как в ходе расследования, так и в судебном заседании, изобличении других лиц в совершении преступлений, наличие на иждивении малолетнего ребенка, а также в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ оказание помощи отцу, <данные изъяты>

Отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено.

Наказание Лемзаковой (Головань) В.Д. следует назначить с учетом положений ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Принимая во внимание совокупность смягчающих наказание обстоятельств, поведение подсудимой после совершения преступления, суд признает данные обстоятельства исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности содеянных ею преступлений, и полагает возможным назначить Лемзаковой (Головань) В.Д. наказание за каждое из преступлений в виде лишения свободы с применением ст. 64 УК РФ, не применяя дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный в качестве обязательного.

С учетом данных о личности подсудимой Лемзаковой (Головань) В.Д., которая ранее не судима, характеризуется положительно, совокупности смягчающих наказание подсудимой обстоятельств, отсутствия отягчающих обстоятельств, суд приходит к выводу о возможности исправления Лемзаковой (Головань) В.Д. без изоляции от общества, и полагает возможным назначить ей наказание с применением ст. 73 УК РФ, условно, с испытательным сроком, в течение которого своим поведением подсудимая должна доказать исправление.

Преступления, за которые Лемзакова (Головань) В.Д. привлекается к уголовной ответственности, в соответствии с ч. 4 ст. 15 УК РФ, отнесены к категории тяжких.

Учитывая фактические обстоятельства преступлений и степень их общественной опасности, отсутствие отягчающих и наличие совокупности смягчающих наказание обстоятельств, принимая во внимание, что за совершение преступлений, суд назначает подсудимой наказание в виде лишения свободы условно, в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ, считает возможным изменить категорию совершенных Лемзаковой (Головань) В.Д. преступлений на менее тяжкую, то есть на преступления средней тяжести.

Государственный обвинитель посчитал возможным в силу ст. 75 УК РФ освободить Лемзакову (Головань) В.Д. от наказания, т.к. подсудимая исключительно положительно характеризуется, вину признала, как в ходе расследования, так и в судебном заседании, изобличает других лиц в совершении преступления, впервые привлекается к уголовной ответственности, раскаялась в содеянном и вследствие деятельного раскаяния перестала быть общественно-опасной.

Подсудимая и адвокат Семенов И.А. поддерживают данное ходатайство.

Суд считает возможным удовлетворить данное ходатайство и освободить Лемзакову (Головань) В.Д. от наказания, в соответствии со ст. 75 УК РФ, поскольку она на момент совершения преступлений не судима, раскаялась в содеянном, способствовала раскрытию и расследованию преступлений, и вследствие деятельного раскаяния, перестала быть общественно-опасной.

Судьбу вещественных доказательств, следует разрешить в соответствии с положениями ст.ст. 81, 82 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 304, 307, 308, 309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ЛЕМЗАКОВУ (ГОЛОВАНЬ) В. Д. виновной в совершении преступлений, предусмотренных ст. 187 ч. 1, ст. 187 ч. 1 Уголовного кодекса Российской Федерации и назначить ей наказание по каждому из двух преступлений, с применением ст. 64 Уголовного кодекса Российской Федерации, в виде 10 (десяти) месяцев лишения свободы.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ, путём частичного сложения назначенных по настоящему приговору наказаний, по совокупности преступлений, окончательно назначить Лемзаковой (Головань) В.Д. наказание в виде 01 (одного) года лишения свободы.

В соответствии со статьей 73 УК РФ наказание, назначенное Лемзаковой (Головань) В.Д. считать условным, установив испытательный срок 01 (один) год.

Обязать осужденную Лемзакову (Головань) В.Д. в период испытательного срока являться по вызову в уголовно-исполнительную инспекцию в порядке, установленном указанным государственным органом, не менять без уведомления указанного государственного органа постоянное место жительства.

В соответствии с частью 6 статьи 15 Уголовного Кодекса Российской Федерации изменить категорию тяжести преступлений, совершенных Лемзаковой (Головань) В.Д. с тяжкого на преступления средней тяжести.

На основании статьи 75 УК РФ освободить Лемзакову (Головань) В.Д. от назначенного наказания, в связи с деятельным раскаянием.

Меру пресечения в отношении Лемзаковой (Головань) В.Д. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, отменить.

Вещественные доказательства по делу:

оригиналы материалов:

- юридического дела ООО «ФИО4» на 17 листах, изъятые в АО КБ «Модульбанк» по адресу: г. Москва, ул. Новодмитровская, д. 2, корп. 1, в ходе выемки от 28.07.2021, - вернуть по принадлежности в АО КБ «Модульбанк» по адресу: г. Москва, ул. Новодмитровская, д. 2, корп. 1,

- юридического дела ООО «ФИО4» на 22 листах, изъятые в ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Вологда, ул. Предтеченская, д. 33 в ходе выемки от 07.07.2021, - вернуть по принадлежности в ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Вологда, ул. Предтеченская, д. 33,

- юридического дела «Титульный лист клиента ФИО8» на 09 листах, по счету №, изъятые в АО «Россельхозбанк» по адресу: г. Вологда, ул. Петина, д. 4, в ходе выемки от 09.07.2021, - вернуть по принадлежности в АО «Россельхозбанк» по адресу: г. Вологда, ул. Петина, д. 4,

- заявление-Анкету АО «Тинькофф Банк» от 29.12.2017 на 01 листе, изъятую в АО «Тинькоффбанк» по адресу: г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д. 38А, стр. 26, в ходе выемки от 15.07.2021, - вернуть по принадлежности в АО «Тинькоффбанк» по адресу: г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д. 38А, стр. 26 (т. 7 л.д. 153-154).

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Судебную коллегию по уголовным делам Вологодского областного суда через Вологодский городской суд в течение 10 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы либо апелляционного представления Лемзакова В.Д. вправе:

- ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции;

- пригласить защитника для участия в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника в апелляционной инстанции.

Стороны вправе знакомиться с протоколом и аудиозаписью судебного заседания. Согласно ст.ст. 259, 260 УПК РФ ходатайство об ознакомлении с протоколом и аудиозаписью судебного заседания подается в письменном виде в течение 3 суток со дня окончания судебного заседания, в течение 3 суток со дня ознакомления с протоколом и аудиозаписью судебного заседания стороны могут подать на них замечания.

Судья С.В. Барковская

Подлинный документ подшит в дело № 1-1294/2022 Вологодского городского суда Вологодской области.

Секретарь И.А. Пятовская

Свернуть