Муравьева Дарья Геннадьевна

Дело №

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

<адрес> 12 сентября 2024 года

Бийский городской суд <адрес> в составе:

председательствующего судьи Глебовой Г.А.,

при помощнике судьи ФИО9, секретаре ФИО10,

с участием: государственного обвинителя ФИО20,

подсудимой ФИО2,

защитника ФИО14,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению:

ФИО2, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> края, гражданки РФ, имеющей среднее образование, не замужней, имеющей на иждивении одного малолетнего и одного несовершеннолетнего детей, не военнообязанной, работающей продавцом у ИП Саидов, зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес>, пер. Донской, <адрес>, ранее не судимой,

в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

В соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее по тексту – Закон № 161-ФЗ) электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с п.12 ст.3 Закона № 161-ФЗ перевод денежных средств - действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средст...

Показать ещё

...в плательщика.

В соответствии со ст.5 Закона № 161-ФЗ (которым регламентирован порядок осуществления перевода денежных средств) оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее – распоряжение клиента).

В соответствии с письмом Центрального Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-Т «О рекомендациях по подходам кредитных организаций к выбору провайдеров и взаимодействию с ними при осуществлении дистанционного банковского обслуживания» система дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту ДБО) – это совокупность установленных в кредитной организации (ее филиалах, представительствах и внутренних структурных подразделениях) аппаратно-программных средств, с помощью которых осуществляется ДБО. Функцией ДБО является предоставление банковских услуг в объеме, установленном договором на оказание услуг ДБО.

В соответствие с п.5 ст.2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 63-ФЗ «Об электронной подписи» (далее по тексту – Закон № 63-ФЗ) ключ электронной подписи – это уникальная последовательность символов, предназначенная для создания электронной подписи.

В соответствии с ч.1 ст.6 Закона № 63-ФЗ информация в электронной форме, подписанная квалифицированной электронной подписью, признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью, и может применяться в любых правоотношениях в соответствии с законодательством Российской Федерации, кроме случая, если федеральными законами или принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами установлено требование о необходимости составления документа исключительно на бумажном носителе.

Подпунктами 1., 1.1. пункта 1, пунктами 1.1. и 2. статьи 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», пунктами 1.2., 1.5., 1.7. принятой в соответствии с данным законом Инструкции Центрального Банка Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ №-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», определяются обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, идентифицировать клиентов, определять цели финансово-хозяйственной деятельности и финансового положения и деловой репутации клиентов, принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов в необходимом объеме с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 с неустановленным лицом, в сопровождении ФИО3 предоставили в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, данные, повлекшие внесение в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставных лицах – ФИО2 В результате действий указанных лиц, ФИО2 стала единственным участником и директором Общества с ограниченной ответственностью «КОЛОС» ИНН 2204083249, ОГРН 1172225015478 (далее по тексту ООО «КОЛОС»/Общество).

Помимо этого ФИО2, являясь подставным лицом, при создании, регистрации ООО «КОЛОС», не имея цели управления указанным Обществом, совершила преступление в сфере экономической деятельности при следующих обстоятельствах.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте на территории <адрес> края, неустановленное лицо, достоверно зная о том, что ФИО2 являлась подставным лицом при создании и регистрации ООО «КОЛОС», предложило последней за денежное вознаграждение совершить неправомерный оборот средств платежей, а именно приобрести в целях сбыта и сбыть электронные средства, электронные носители информации, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления от имени ООО «КОЛОС» приема, выдачи, перевода денежных средств. При этом неустановленное лицо предложило ФИО2 обратиться в банки и открыть в них счета для ООО «КОЛОС» путем предоставления сведений о себе, как о руководителе и единственном участнике данного Общества.

ФИО2 движимая корыстным мотивом, желая улучшить своё материальное благосостояние, согласилась с предложением неустановленного лица совершить неправомерный оборот средств платежей в интересах третьих лиц.

После этого в тот же период времени неустановленное лицо, находясь в неустановленном месте на территории <адрес> края, получив согласие ФИО2, предложило сопровождать последнюю для открытия счетов ООО «КОЛОС» с доступом к системе ДБО в банках, для чего была привлечена ФИО3, которая сопроводила ФИО2 в следующие банки: в дополнительный офис СФ № Бийск АО КБ «Форбанк» по адресу: <адрес> ФИО1 ФИО7, <адрес>; в дополнительный офис в <адрес> № АО «Российский сельскохозяйственный банк» (далее по тексу АО «Россельхозбанк»/Банк) по адресу: <адрес>, пом. Н-1; в операционный офис № в <адрес> «Азиатско-тихоокеанский банк» (ПАО) в <адрес> (после реорганизации Азиатско-тихоокеанский банк» (АО) по адресу: <адрес>; в Бийский дополнительный офис № ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес> ФИО1 ФИО7, <адрес>; в дополнительный офис «Алтайский» ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: <адрес>; в дополнительный офис № ПАО Сбербанк, расположенный по адресу: <адрес>; в операционный офис «Васильевский» в <адрес> № Банк ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес> ФИО1 ФИО7, <адрес>а; в операционный офис «Барнаульский» Новосибирского филиала Публичного акционерного общества «БИНБАНК» (при слиянии вошло в состав Публичного акционерного общества Банк «Финансовая корпорация Открытие», далее по тексту - ПАО «ФК Открытие»/Банк) по адресу: <адрес>.

После получения доступа к открытым счетам ООО «КОЛОС», ФИО2 должна была передать сопровождающему ее лицу электронные средства, электронные носители информации, компьютерные программы через которые осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления третьими лицами приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам Общества.

После этого в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 сопроводила ФИО2 в дополнительный офис СФ № Бийск АО КБ «Форбанк» по адресу: <адрес> ФИО1 ФИО7, <адрес>, где ФИО2, реализуя свой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, не имеющая намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «КОЛОС», действуя из корыстных побуждений в вышеуказанный период времени в дневное время, находясь в дополнительном офисе СФ № Бийск АО КБ «Форбанк» по вышеуказанному адресу предоставила сотрудникам банка документы и сведения о себе, как о единственном участнике и директоре ООО «КОЛОС»; заполнила, подписала и предоставила сотрудникам банка заявление на открытие расчетного счета, скрыв от сотрудников Банка то, что она является подставным лицом, при образовании (создании, реорганизации) ООО «КОЛОС».

По результатам рассмотрения поступившего от ФИО2 заявления АО КБ «Форбанк» ДД.ММ.ГГГГ открыло на имя ООО «КОЛОС» расчетный счет № с использованием системы ДБО «Банк Клиент» для расчетно-кассового обслуживания, с предоставлением доступа к системе ДБО единственному уполномоченному лицу – ФИО2 При этом Банк предоставил ФИО2 доступ к системе ДБО, а также последняя получила: USB-токен 0650D1148193 и программное обеспечение «IBank2», предназначенные для совершения уполномоченным лицом – ФИО2 операций от имени ООО «КОЛОС».

Таким образом, ФИО2 совершая указанные преступные действия, приобрела в целях сбыта электронные носители информации – USB-токен 0650D1148193, компьютерные программы – программное обеспечение «IBank2», предназначенные для неправомерного осуществления третьими лицами приема, выдачи, перевода денежных средств.

После совершения вышеописанных действий по получению в АО КБ «Форбанк» электронных носителей информации, компьютерных программ в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь около дополнительного офиса СФ № Бийск АО КБ «Форбанк» по адресу: <адрес> ФИО1 ФИО7, <адрес>, ФИО2 передала ФИО3 за денежное вознаграждение, электронные носители информации – USB-токен 0650D1148193, компьютерные программы – программное обеспечение «IBank2», тем самым сбыла их, совершив неправомерный оборот средств платежей, позволяющих третьим лицам неправомерно осуществлять операции по приему, выдаче, переводу денежных средств по расчетному счету №, открытому в АО КБ «Форбанк» для ООО «КОЛОС».

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО3 сопроводила ФИО2 в дополнительный офис в <адрес> № АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес>, пом. Н-1, где ФИО2, продолжая совершать преступление, предоставила сотрудникам Банка документы и сведения о себе, как о единственном участнике и директоре ООО «КОЛОС», а также заполнила, подписала и предоставила карточку с образцами своей подписи и оттиска печати ООО «КОЛОС».

Продолжая свои преступные действия, ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ, находясь в дополнительном офисе в <адрес> № АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес>, пом. Н-1, заполнила, подписала и предоставила сотрудникам банка заявление об открытии расчётного счета.

По результатам рассмотрения поступившего от ФИО2 заявления, между ООО «КОЛОС» (от имени которого действовала ФИО2 - Клиент) и АО «Россельхозбанк» заключен договор банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым АО «Россельхозбанк» ДД.ММ.ГГГГ открыло на имя ООО «КОЛОС» расчетный счет №.

Продолжая свои преступные действия, ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в дополнительном офисе в <адрес> № АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес>, пом. Н-1, заполнила, подписала и предоставила сотрудникам банка заявление о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк-Клиент»/«Интернет-Клиент» №, для осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы – «Интернет-Клиент» по счету № в соответствии с заключенным соглашением – договором № банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ, отразив сведения об администраторе безопасности Клиента – ФИО2 (номер контактного телефона 9130296620), по результатам которого АО «Россельхозбанк» предоставило доступ к системе ДБО «Интернет-Клиент» с предоставлением доступа к системе ДБО единственному уполномоченному лицу – ФИО2

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе в <адрес> № АО «Россельхозбанк» по вышеуказанному адресу ФИО2 получила пакет программных средств и документов системы «Интернет-Клиент», установочный пакет в составе: компакт-диска, содержащего дистрибутив клиентской части программных средств и СКЗИ; рабочие ключи проверки ЭП и резервные ключи проверки ЭП Банка, документацию по работе с системой «Интернет-Клиент» и СКЗИ; логин и пароль доступа к системе «Интернет-Клиент».

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ по заявлению ФИО2 в дополнительном офисе в <адрес> № АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес>, пом. Н-1, открыт на имя ООО «КОЛОС» расчетный счет №.

Таким образом, ФИО2, совершая указанные преступные действия, приобрела в целях сбыта электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО персональные логин и пароль доступа к системе «Интернет-Клиент», электронный носитель информации – компакт-диск, содержащий: дистрибутив клиентской части программных средств и СКЗИ; рабочие ключи проверки ЭП и резервные ключи проверки ЭП Банка; документацию по работе с системой «Интернет-Клиент» и СКЗИ, предназначенные для неправомерного осуществления третьими лицами приема, выдачи, перевода денежных средств.

После совершения вышеописанных действий по получению в АО «Россельхозбанк» электронных средств, электронных носителей информации, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь около дополнительного офиса в <адрес> № АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес>, пом. Н-1, ФИО2 передала ФИО3 за денежное вознаграждение, приобретенные ей электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль доступа к системе «Интернет-Клиент», электронный носитель информации – компакт-диск, содержащий: дистрибутив клиенткой части программных средств и СКЗИ; рабочие ключи проверки ЭП и резервные ключи проверки ЭП Банка; документацию по работе с системой «Интернет-Клиент» и СКЗИ, тем самым сбыла их, совершив неправомерный оборот средств платежей, позволяющих третьим лицам неправомерно осуществлять операции по приему, выдаче, переводу денежных средств по расчетным счетам №№, 40№ открытым в АО «Россельхозбанк» для ООО «КОЛОС».

После этого ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО3 сопроводила ФИО2 в операционный офис № в <адрес> «Азиатско-тихоокеанский банк» (АО) по адресу: <адрес>, где ФИО2, продолжая совершать преступление, предоставила сотрудникам банка документы и сведения о себе, как о единственном участнике и директоре ООО «КОЛОС».

Продолжая свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, находясь в операционном офисе № в <адрес> «Азиатско-тихоокеанский банк» (АО) по адресу: <адрес>, заполнила, подписала и предоставила сотрудникам банка карточку с образцами своей подписи и оттиска печати ООО «КОЛОС» (которая принята ко вниманию Банком ДД.ММ.ГГГГ).

Продолжая свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, находясь в операционном офисе № в <адрес> «Азиатско-тихоокеанский банк» (АО) по адресу: <адрес>, заполнила, подписала и предоставила подтверждение о присоединении к Общим условиям банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО); заполнила, подписала и предоставила сотрудникам банка заявление об открытии расчетного счета в рублях по тарифному плану «Простое решение», с подключением системы ДБО «Интернет-Банкинг». При этом ФИО2 скрыла от сотрудников Банка то, что она является подставным лицом, при образовании (создании, реорганизации) ООО «КОЛОС».

По результатам рассмотрения поступивших от ФИО2 заявлений «Азиатско-тихоокеанский банк» (АО) ДД.ММ.ГГГГ открыло на имя ООО «КОЛОС» расчетный счет № с использованием системы ДБО «Интернет-Банкинг» для расчетно-кассового обслуживания в валюте Российской Федерации, с предоставлением доступа к системе ДБО единственному уполномоченному лицу – ФИО2 При этом Банк предоставил ФИО2 для доступа к системе ДБО - РУТОКЕН ЭЦП с номером считывателей 0912479655.

Таким образом, ФИО2, совершая указанные преступные действия, приобрела в целях сбыта электронный носитель информации – РУТОКЕН ЭЦП с номером считывателей 0912479655, предназначенный для неправомерного осуществления третьими лицами приема, выдачи, перевода денежных средств.

После совершения вышеописанных действий по получению в «Азиатско-тихоокеанский банк» (АО) электронных носителей информации в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь около операционного офиса № в <адрес> «Азиатско-тихоокеанский банк» (АО) по адресу: <адрес>, ФИО2 передала ФИО3 за денежное вознаграждение, приобретенный ей электронный носитель информации – РУТОКЕН ЭЦП с номером считывателей 0912479655, тем самым сбыла его, совершив неправомерный оборот средств платежей, позволяющих третьим лицам неправомерно осуществлять операции по приему, выдаче, переводу денежных средств по расчетному счету № открытым в «Азиатско-тихоокеанский банк» (АО) для ООО «КОЛОС».

После этого ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО3 сопроводила ФИО2 в Бийский дополнительный офис № ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес> ФИО1 ФИО7, <адрес>, где ФИО2, продолжая совершать преступление, предоставила сотрудникам банка документы и сведения о себе, как о единственном участнике и директоре ООО «КОЛОС»; заполнила, подписала и предоставила сотрудникам банка карточку с образцами своей подписи и оттиска печати ООО «КОЛОС» (которая принята ко вниманию Банком ДД.ММ.ГГГГ); заполнила, подписала и предоставила сотрудникам банка заявление на открытие счета; заполнила, подписала и предоставила сотрудникам банка заявление на обслуживание и предоставление прав доступа для проведения операций в системе дистанционного банковского обслуживания. При этом ФИО2 скрыла от сотрудников Банка то, что она является подставным лицом, при образовании (создании, реорганизации) ООО «КОЛОС».

По результатам рассмотрения поступивших от ФИО2 заявлений ПАО «Совкомбанк» ДД.ММ.ГГГГ открыло для ООО «КОЛОС» расчетные счета №№; 40№ с использованием системы ДБО «Интернет-клиент» с предоставлением доступа к системе ДБО единственному уполномоченному лицу – ФИО2, с обслуживанием системы с использованием одноразовых SMS-паролей (аутентификация по логину, отправленному на электронную почту, и паролю из SMS-сообщения) на абонентский №, подконтрольный третьим лицам.

Таким образом, ФИО2, совершая указанные преступные действия, приобрела в целях сбыта электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО персональные логин и пароль, предназначенные для неправомерного осуществления третьими лицами приема, выдачи, перевода денежных средств.

После совершения вышеописанных действий по получению в ПАО «Совкомбанк» электронных средств в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь около Бийского дополнительного офиса № ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес> ФИО1 ФИО7, <адрес>, ФИО2 передала ФИО3 за денежное вознаграждение, приобретенные ей электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО персональные логин и пароль, предназначенные для неправомерного осуществления третьими лицами приема, выдачи, перевода денежных средств, тем самым сбыла их, совершив неправомерный оборот средств платежей, позволяющих третьим лицам неправомерно осуществлять операции по приему, выдаче, переводу денежных средств по расчетным счетам №№, 40№, открытым в ПАО «Совкомбанк» для ООО «КОЛОС».

После этого ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО3 сопроводила ФИО2 в дополнительный офис «Алтайский» ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: <адрес>, где ФИО2, продолжая совершать преступление, предоставила сотрудникам банка документы и сведения о себе, как о единственном участнике и директоре ООО «КОЛОС»; заполнила, подписала и предоставила сотрудникам банка заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам – юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк» для открытия расчетного счета (с отметкой договора комплексного банковского обслуживания – 030517104-007-ДКО; номер расчетного счета – №), с услугой «СМС информирование» на абонентский номер телефона 9130296620, с использованием корпоративной банковской картой - MasterCard Business, предоставления доступа к системе обмена электронными документами «PSB On-Line» и обеспечением возможности ее использования в с системе «PSB On-Line» ПАО «Промсвязьбанк», выдачей заявителю устройства аппаратной криптографии (USB-ключ) и регистрации в качестве владельца Сертификатов ключа проверки электронной подписи Уполномоченных лиц Клиента – ФИО2. При этом ФИО2 скрыла от сотрудников Банка то, что она является подставным лицом, при образовании (создании, реорганизации) ООО «КОЛОС».

По результатам рассмотрения поступившего от ФИО2 заявления между ООО «КОЛОС» (от имени которого действовала ФИО2 - Клиент) и ПАО «Промсвязьбанк» заключен Договор комплексного банковского обслуживания 030517104-007-ДКО от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ПАО «Промсвязьбанк» открыло ДД.ММ.ГГГГ для ООО «КОЛОС» расчетные счета №№, 40№ с использованием системы ДБО «PSB On-Line» с предоставлением доступа к системе ДБО единственному уполномоченному лицу – ФИО2 При этом ФИО2 были предоставлены: сертификат ключа проверки электронной подписи №; корпоративная банковская карта - MasterCard Business в конверте с пин-кодом к ней; устройство аппаратной криптографии (USB-ключ) с номером устройства ОВВ3В7F2.

Таким образом, ФИО2, совершая указанные преступные действия, приобрела в целях сбыта электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО персональные логин, пароль, сертификат ключа проверки электронной подписи №, электронные носители информации – банковскую карту MasterCard Business в конверте с пин-кодом к ней, устройство аппаратной криптографии (USB-ключ) с номером устройства ОВВ3В7F2.

После совершения вышеописанных действий по получению в ПАО «Промсвязьбанк» электронных средств, электронных носителей информации в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь около дополнительного офиса «Алтайский» ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: <адрес>, ФИО2 передала ФИО3 за денежное вознаграждение, приобретенные ей электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО персональные логин, пароль, сертификат ключа проверки электронной подписи №, электронные носители информации – банковскую карту MasterCard Business в конверте с пин-кодом к ней, устройство аппаратной криптографии (USB-ключ) с номером устройства ОВВ3В7F2 предназначенные для неправомерного осуществления третьими лицами приема, выдачи, перевода денежных средств, тем самым сбыла их, совершив неправомерный оборот средств платежей, позволяющих третьим лицам неправомерно осуществлять операции по приему, выдаче, переводу денежных средств по расчетным счетам №№, 40№ открытым в ПАО «Промсвязьбанк» для ООО «КОЛОС».

После этого ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО3 сопроводила ФИО2 в дополнительный офис № ПАО Сбербанк, расположенный по адресу: <адрес>, где ФИО2, продолжая совершать преступление, предоставила сотрудникам банка документы и сведения о себе, как о единственном участнике и директоре ООО «КОЛОС»; заполнила, подписала и предоставила сотрудникам банка карточку с образцами своей подписи и оттиска печати ООО «КОЛОС» (которая принята ко вниманию Банком ДД.ММ.ГГГГ); заполнила, подписала и предоставила сотрудникам банка Заявление о присоединении, включающее в себя: присоединение к договору конструктору (правилам банковского обслуживания) ЕД/8644/0003/0015282 от ДД.ММ.ГГГГ; присоединение к условиям открытия и обслуживания расчетного счета – клиент просит открыть расчетный счет (договор банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ); присоединение к условиям обслуживания расчетного счета в рамках пакета услуг / по тарифам банка на условиях Пакета услуг «актив»; присоединение к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания с использованием канала «Сбербанк Бизнес Онлайн» - клиент просит организовать дистанционное банковское обслуживание с использованием канала «Сбербанк Бизнес Онлайн»; предоставить доступ уполномоченному сотруднику ФИО2 вариант защиты Системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями. При этом ФИО2 скрыла от сотрудников Банка то, что она является подставным лицом, при образовании (создании, реорганизации) ООО «КОЛОС».

По результатам рассмотрения поступившего от ФИО2 заявления между ООО «КОЛОС» (от имени которого действовала ФИО2 - Клиент) и ПАО Сбербанк заключены договоры: договор-конструктор ЕД/8644/0003/0015282 от ДД.ММ.ГГГГ; договор банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ (№ балансового счета 40702; № расчетного счета 40№), на условиях присоединения к услуге ДБО и подключения канала «Сбербанк Бизнес Онлайн».

В соответствии с заключенными договорами ПАО Сбербанк ДД.ММ.ГГГГ открыло на имя ООО «КОЛОС» расчетный счет №, с предоставлением услуг с использованием системы ДБО и подключением канала «Сбербанк Бизнес Онлайн» для расчетно-кассового обслуживания в валюте РФ, с предоставлением доступа к системе ДБО единственному уполномоченному лицу – ФИО2 При этом ПАО Сбербанк предоставило ФИО2 доступ к системе ДБО с вариантом защиты Системы и подписания документов - путем направления одноразовых SMS-паролей, на указанный ей же в заявлении абонентский № подконтрольный третьим лицам, а также логин для входа в систему «kolos1988dm». Кроме того, ПАО Сбербанк выдало ДД.ММ.ГГГГ банковскую карту Master Card Business № единоличному исполнительному органу Клиента - ООО «КОЛОС»/представителя Клиента – ФИО2

Таким образом, ФИО2, совершая указанные преступные действия, приобрела в целях сбыта электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО персональные логин и пароль, электронный носитель информации – банковскую карту Master Card Business №, предназначенные для неправомерного осуществления третьими лицами приема, выдачи, перевода денежных средств.

После совершения вышеописанных действий по получению в ПАО Сбербанк электронных средств, электронных носителей информации в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь около дополнительного офиса № ПАО Сбербанк, по адресу: <адрес>, ФИО2 передала ФИО3 за денежное вознаграждение, приобретенные ей электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО персональные логин и пароль, электронный носитель информации – банковскую карту Master Card Business №, тем самым сбыла их, совершив неправомерный оборот средств платежей, позволяющих третьим лицам неправомерно осуществлять операции по приему, выдаче, переводу денежных средств по расчетному счету №, открытому в ПАО Сбербанк для ООО «КОЛОС».

После этого ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО3 сопроводила ФИО2 в операционный офис «Васильевский» в <адрес> № Банк ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес> ФИО1 ФИО7, <адрес>, где ФИО2, продолжая совершать преступление, предоставила сотрудникам банка документы и сведения о себе, как о единственном участнике и директоре ООО «КОЛОС»; заполнила, подписала и предоставила сотрудникам банка карточку с образцами своей подписи и оттиска печати ООО «КОЛОС» (которая принята к вниманию Банком ДД.ММ.ГГГГ); заполнила, подписала и предоставила сотрудникам банка анкету юридического лица.

Продолжая свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, находясь в операционном офисе «Васильевский» в <адрес> № Банк ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес> ФИО1 ФИО7, 57а, заполнила, подписала и предоставила сотрудникам банка заявление № на предоставление комплексного банковкого обслужиания в Банке ВТБ 24 (ПАО), включающем в себя: заявление о заключении договора банковского счета в российских рублях; заявление о заключении договор по пакету услуг Бизнес-касса; заявление о заключении соглашения о комплексном обслуживании с использованием системы «ВТБ 24 Бизнес Онлайн»; заявление о предоставлении для входа в личный кабинет организации одноразового пароля на основной номер мобильного телефона – 9130296620. При этом ФИО2 скрыла от сотрудников Банка то, что она является подставным лицом, при образовании (создании, реорганизации) ООО «КОЛОС».

По результатам рассмотрения поступившего от ФИО2 заявления между ООО «КОЛОС» (от имени которого действовала ФИО2 - Клиент) и Банк ВТБ (ПАО) заключен договор банковского счета № (счет №), в соответствии с которым Банк ВТБ (ПАО) ДД.ММ.ГГГГ открыло на имя ООО «КОЛОС» расчетный счет №, с предоставлением услуг с использованием системы ДБО «ВТБ 24 Бизнес Онлайн» для расчетно-кассового обслуживания в валюте РФ, с предоставлением доступа к системе ДБО единственному уполномоченному лицу – ФИО2 При этом, Банк ВТБ (ПАО) предоставило ФИО2: доступ к системе ДБО с вариантом защиты Системы и подписания документов - путем направления одноразовых паролей, на указанный ей же в заявлении абонентский № подконтрольный третьим лицам; программное обеспечение и комплект документации для подключения и работы в системе ДБО «ВТБ 24 Бизнес Онлайн»; сертификат ключа проверки электронной подписи №Е03163008012Е030АBID.

Таким образом, ФИО2, совершая указанные преступные действия, приобрела в целях сбыта электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО персональные логин и пароль, сертификат ключа проверки электронной подписи №Е03163008012Е030ABID, компьютерные программы - программное обеспечение и комплект документации для подключения и работы в системе ДБО «ВТБ 24 Бизнес Онлайн», предназначенные для неправомерного осуществления третьими лицами приема, выдачи, перевода денежных средств.

После совершения вышеописанных действий по получению в Банк ВТБ (ПАО) электронных средств, электронных носителей информации, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь около операционного офиса «Васильевский» в <адрес> № Банк ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес> ФИО1 ФИО7, <адрес>, ФИО2 передала ФИО3 за денежное вознаграждение, приобретенные ей электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО персональные логин и пароль, сертификат ключа проверки электронной подписи №Е03163008012Е030ABID, компьютерные программы - программное обеспечение и комплект документации для подключения и работы в системе ДБО «ВТБ 24 Бизнес Онлайн», тем самым сбыла их, совершив неправомерный оборот средств платежей, позволяющих третьим лицам неправомерно осуществлять операции по приему, выдаче, переводу денежных средств по счету №, открытому в Банк ВТБ (ПАО) для ООО «КОЛОС».

После этого ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО3 сопроводила ФИО2 в операционный офис ПАО «ФК Открытие» по адресу: <адрес>, где ФИО2, продолжая совершать преступление, предоставила сотрудникам банка документы и сведения о себе, как о единственном участнике и директоре ООО «КОЛОС»; заполнила, подписала и предоставила сотрудникам банка карточку с образцами своей подписи и оттиска печати ООО «КОЛОС» (которая принята ко вниманию Банком ДД.ММ.ГГГГ); заполнила, подписала и предоставила сотрудникам банка заявление о присоединении к договору (с присвоенным ДД.ММ.ГГГГ №) комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей ПАО «БИНБАНК», содержащее: заявление Клиента – ООО «КОЛОС» о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей ПАО «БИНБАНК»; оферту на заключение Договора банковского счета в валюте Российской Федерации; оферту на заключение Договора о предоставлении бизнес-пакета – «Стратегия»; оферту на заключение Договора об электронном обмене документами по системе дистанционного банковского обслуживания и подключение Интернет-Банка E-plat (с сведениями: перечень счетов для обслуживания; перечень владельцев сертификатов ключей проверки ЭП и их права: «ФИО2 директор тел. №); оферту на заключение договора о предоставлении SMS-сервиса (info-счет), с перечислением перечня предоставляемых услуг; заполнила, подписала и предоставила сотрудникам банка заявление об открытии корпоративного карточного счета (№), в рублях РФ (договор банковского счета №К 127991 от ДД.ММ.ГГГГ); заполнила, подписала и предоставила сотрудникам банка заявление № К127991 о присоединении к Договору об открытии и обслуживании специального карточного счета и условиях выпуска и использования корпоративных банковских карт эмитированных ПАО «БИНБАНК» <адрес> операционный офис «Барнаульский»; заполнила, подписала и предоставила сотрудникам банка заявление о выпуске корпоративной банковской карты на имя держателя ФИО2; заполнила, подписала и предоставила заявление на подключение услуги «SMS-сервис» (Интернет-банка E-plat), о подключении номера мобильного телефона 9130296620 сотруднику организации ФИО2 для «подтверждения входа в систему одноразовыми паролями, получаемыми посредством SMS-сообщений»; заполнила, подписала и предоставила сотрудникам банка заявление на выдачу «USB-токена» системы ДБО «Интернет-банк E-plat». При этом ФИО2 скрыла от сотрудников Банка то, что она является подставным лицом, при образовании (создании, реорганизации) ООО «КОЛОС».

По результатам рассмотрения поступивших от ФИО2 заявлений ПАО «ФК Открытие» ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с договором № открыло на имя ООО «КОЛОС» расчетный счет № (после перевода счета в другой филиала ДД.ММ.ГГГГ присвоен №) с использованием системы ДБО «Интернет-банк E-plat» для расчетно-кассового обслуживания в валюте Российской Федерации, с предоставлением доступа к системе ДБО единственному уполномоченному лицу – ФИО2 При этом Банк предоставил ФИО2 доступ к системе ДБО с услугой «SMS-сервис безопасность» (для Интернет-банка E-plat), с подтверждение входа в систему одноразовыми паролями, получаемыми посредством SMS-сообщений на абонентский №, подконтрольный третьим лицам.

По результатам рассмотрения поступивших от ФИО2 заявлений ПАО «ФК Открытие» ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с договором №К127991 открыло на имя ООО «КОЛОС» корпоративной карточный счет № (после перевода счета в другой филиала ДД.ММ.ГГГГ присвоен №) с использованием системы ДБО Интернет-банк E-plat для расчетно-кассового обслуживания в валюте Российской Федерации, с предоставлением доступа к системе ДБО единственному уполномоченному лицу – ФИО2 При этом Банк предоставил ФИО2 доступ к системе ДБО с услугой «SMS-сервис безопасность» (для Интернет-банка E-plat), с подтверждение входа в систему одноразовыми паролями, получаемыми посредством SMS-сообщений на абонентский №, подконтрольный третьим лицам.

Кроме того, в период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ в операционном офисе ПАО «ФК Открытие» по адресу: <адрес>, ФИО2 получила: банковскую карту MasterCard Business №, сертификат Ключа проверки ЭП; программные средства для формирования Ключей ЭП; USB-токен, предназначенные для совершения уполномоченным лицом – ФИО2 операций от имени ООО «КОЛОС» в соответствии с законодательством Российской Федерации и договорами.

Таким образом, ФИО2, совершая указанные преступные действия, приобрела в целях сбыта электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО персональные логин и пароль, сертификат Ключа проверки ЭП, электронные носители информации – банковскую карту MasterCard Business № и USB-токен, компьютерные программы – программные средства для формирования Ключей ЭП, предназначенные для неправомерного осуществления третьими лицами приема, выдачи, перевода денежных средств.

После совершения вышеописанных действий по получению в ПАО «ФК Открытие» электронных средств, электронных носителей информации, компьютерных программ, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес> края ФИО2 передала ФИО3 за денежное вознаграждение, приобретенные ей электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО персональные логин и пароль, сертификат Ключа проверки ЭП, электронные носители информации – банковскую карту MasterCard Business № и USB-токен, компьютерные программы – программные средства для формирования Ключей ЭП, тем самым сбыла их, совершив неправомерный оборот средств платежей, позволяющих третьим лицам неправомерно осуществлять операции по приему, выдаче, переводу денежных средств по счетам №№ (№), 40№ (40№) открытым в ПАО «ФК Открытие» для ООО «КОЛОС».

Совершая вышеуказанные умышленные преступные действия, ФИО2, надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов, в том числе с использованием системы ДБО, осведомлённая о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, компьютерных программ, руководствовалась корыстной целью, осознавала общественно опасный и противоправный характер своих действий, предвидела неизбежность и желала наступления общественно опасных последствий в виде нарушения общественных отношений в сфере экономики, связанных с правомерным оборотом средств платежей.

В судебном заседании подсудимая ФИО2 свою вину признала полностью, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ от дачи показаний отказалась, подтвердив свои ранее данные показания в ходе предварительного следствия.

Из оглашенных показаний ФИО2 в качестве подозреваемой и обвиняемой следует, что весной 2017 года в <адрес> к ней обратился ранее незнакомый мужчина, представлялся Александром, предложил заработок, а именно принять формальное участие в создании юридического лица. Согласно его предложению она только формально должна была стать учредителем и директором Общества, не принимая никакого участия в его деятельности. После создания Общества, Александр пообещал выплачивать ежемесячно 5000 рублей. Кроме этого, она должна была как директор Общества выполнить действия, направленные на открытие расчетных счетов в различных банках для указанного Общества. Александр пояснил, что все необходимые документы для открытия юридического лица, расчетных счетов в банках будут подготовлены без ее участия, ей будет необходимо в сопровождении определенных лиц явиться в налоговый орган для регистрации юридического лица и в последующем в банки, с целью открытия счетов для указанного юридического лица. При этом все сопутствующие документы, банковские карты, электронные носители информации, полученные в банках, она должна была передать лицам, которые будут ее сопровождать. Она поняла, что указанный мужчина хочет использовать ее как подставное лицо. Она приняла его предложение, в том числе высказала ему свое согласие осуществить все действия для создания юридического лица, предоставления ей всех необходимых документов, в том числе, в налоговый орган, для внесения соответствующих сведений в реестры и базы налогового органа. Кроме того, она понимала, что будет выступать в кредитных организациях (банках) как руководитель предприятия, получив доступ к управлению счетами. В последующем с ней связались по телефону и стали контактировать мужчина (представлялся Игорем Николаевичем) и женщина (представлялась ФИО3). В рамках достигнутой договоренности она выполняла их указания. Ей стали известны полные данные указанной женщины – ФИО3. Игоря Николаевича она не помнит. В последующем в налоговый орган, в банки ее всегда сопровождала ФИО3 В апреле 2017 года, находясь в <адрес>, предварительно договорившись о встрече, в дневное время ФИО3 сопроводила ее в налоговый орган, который расположен по адресу: <адрес>, пер. Мартьянова, <адрес>. Она передала ей подготовленные документы (копии уставных документов, заявление), пояснила, какие сведения она должна сообщить сотрудникам налогового органа и дала указания обратиться в указанный орган с целью регистрации юридического лица ООО «КОЛОС», в котором она выступала как учредитель и директор. Она выполнила указания ФИО3, обратилась к сотрудникам в указанном налоговом органе, передала имевшиеся документы и заявление на регистрацию юридического лица. Таким образом, было зарегистрировано ООО «КОЛОС», учредителем и директором которого являлась она. Кроме того, по указанию ФИО3 была изготовлена печать ООО «КОЛОС». Далее по указанию ФИО3 в период с апреля по июнь 2017 года она как директор ООО «КОЛОС» обращалась в банки, с целью открытия счетов и получения средств (карты, электронные носители – ТОКЕНы, оптические диски). В период с апреля по июнь 2017 года она сопровождаемая ФИО3 обратилась в следующие банки: ПАО Сбербанк, «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО), Банк ВТБ (ПАО), ПАО «Совкомбанк», ПАО «БИНБАНК» (в последующем стал Банк «Финансовая Корпорация Открытие»), АО КБ «ФорБанк», АО «Россельхозбанк», ПАО «Промсвязьбанк». Каждый раз она выступала как директор ООО «КОЛОС», при себе имела уставные документы Общества, лист записи ЕГРЮЛ, печать Общества. В банках она подписывала заявления, соглашения, анкеты и иные документы установленных образцов. В банках по ее заявлениям, были открыты счета для ООО «КОЛОС», так же она получила банковские карты, электронные ключи, иные документы и носители, в том числе предназначенные для использования систем дистанционного банковского обслуживания, которые передала ФИО3 Все указанные предметы и документы она передавала ФИО3, возле банков после их получения, она всегда ожидала ее возле банков. В банках она предоставляла абонентский номер – 9130296620, который был ей указан ФИО3, как номер, который она должна была указывать во всех организациях. После выполнения указаний ФИО3, она передавала ей ежемесячно деньги в суммах по 5000 рублей до декабря 2017 года. Деньги она передавала в наличной форме. В декабре 2017 года в <адрес>, при последней выплате ФИО3 сообщила ей, что Общество ликвидировано, и оплаты она больше производить не будет. Они расстались и больше она ее не видела. Она понимала, что ООО «КОЛОС» создавалось для проведения неправомерных денежных операций, так как данное Общество создавалась через подставное лицо (через нее) и открывалось много счетов в банках (т.2 л.д.15-21, 65-67, 86-87).

Вина ФИО2 в совершении преступления также подтверждается совокупностью доказательств, а именно показаниями свидетелей и письменными материалами дела, изложенными в приговоре.

Оглашенными показаниями свидетеля Свидетель №1, согласно которым он состоит в должности заведующего сектором платежных систем и расчетов Отделения по <адрес> Сибирского главного управления Центрального Банка Российской Федерации. В соответствии со ст.845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. Проведение банковской операции «Осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков корреспондентов, по их банковским счетам» предполагает, что перевод денежных средств осуществляется за счет денежных средств плательщика, находящихся на его банковском счете или предоставленных им без открытия банковского счета. В соответствии со статьей 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ (ред. от ДД.ММ.ГГГГ) «О национальной платежной системе» (далее - федеральный закон № 161-ФЗ) понятие «Перевод денежных средств» означает «действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика». Статьей 5 Федерального закона № 161-ФЗ регламентирован порядок осуществления перевода денежных средств. В соответствии с пунктом 19 статьи З Федерального закона 161-ФЗ электронным средством платежа считается средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. В соответствии с письмом Банка России от ДД.ММ.ГГГГ N2 141-Т «О Рекомендациях по подходам кредитных организаций к выбору провайдеров и взаимодействию с ними при осуществлении дистанционного банковского обслуживания» система дистанционного банковского обслуживания (далее система ДБО) - это совокупность установленных в кредитной организации (ее филиалах, представительствах и внутренних структурных подразделениях) аппаратно-программных средств, с помощью которых осуществляется ДБО. Функцией ДБО является предоставление банковских услуг в объеме, установленном договором на оказание услуг ДБО (т.2 л.д. 59-62).

Оглашенными показаниями свидетеля ФИО11, согласно которым с 2017 года она работает в АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк». Работала в должности бухгалтера-операциониста в операционном офисе № в <адрес> по адресу: <адрес>. На основании представленных в ходе допроса копий документов - юридического дела ООО «КОЛОС» (ИНН 2204083249), пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ в операционный офис № в <адрес> по адресу: <адрес>, лично обратился руководитель-директор ООО «КОЛОС» (ИНН 2204083249) ФИО2, предоставив документы и сведения о себе, как об участнике и руководителе ООО «КОЛОС» с заявлением об открытии расчетного счета для Общества. ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 лично предоставила в этот же офис пакет документов, а именно: уставные документы, документы, подтверждающие должностное положение, документы, подтверждающие личность, ОГРН, ИНН, решение (протокол), которые были приняты лично мной, для формирования документов на открытие счета. ДД.ММ.ГГГГ в указанном офисе ей было принято заявление об открытии расчетного счета от ФИО2, проведена проверка паспорта ФИО2, и ее идентификация по паспорту. ФИО2 предварительно предоставлялся установленный пакет документов. Кроме того, ФИО2 заполнила необходимые анкеты установленного образца и подписала «Подтверждение о присоединении к Общим условиям банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО). Данный документ являлся основанием для открытия расчетного счета для ООО «КОЛОС». Ей была составлена карточка с образцами подписи ФИО2 и оттиска печати ООО «КОЛОС». Образец подпись ФИО2 и образец оттиска печати Клиента – Общество с ограниченной ответственностью «КОЛОС» ОГРН 1172225015478 ИНН 2204083249 Российская <адрес>» были выполнены в карточке в ее присутствии, о чем ей была выполнена отметка в данной карточке. ФИО2 получила РУТОКЕН ЭЦП (подписан Акт приема-передачи). На основании заявления ФИО2 для ООО «КОЛОС» ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет №. В последующем в адрес ФИО2 по указанному ей адресу электронной почты была направлена инструкция по формированию сертификата ЭЦП. Учитывая, что ФИО2 не сформировала сертификат и не предоставила заявление о формировании сертификата в Банк, к системе ДБО ООО «КОЛОС» подключено не было. Банковские карты для ООО «КОЛОС» не открывались и не передавались ФИО2 (т.1 л.д.206-209).

Оглашенными показаниями свидетеля Свидетель №4, согласно которым с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она осуществляла трудовую деятельность в ПАО Совкомбанк, уволилась в должности ведущего эксперта по малому и среднему бизнесу. Занимала должность старшего менеджера по малому и среднему бизнесу, рабочее место находилось в Бийском дополнительном офисе № ПАО Совкомбанк (далее Банк), расположенном по адресу: <адрес>, ул. имени ФИО1 ФИО7, <адрес>. На основании представленных в ходе допроса копий документов - юридического дела ООО «КОЛОС» (ИНН 2204083249), пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ в Бийский дополнительный офис № ПАО Совкомбанк (далее Банк) по адресу: <адрес>, ул. имени ФИО1 ФИО7, <адрес>, лично обратился руководитель-директор ООО «КОЛОС» (ИНН 2204083249) ФИО2, предоставив документы и сведения о себе, как об участнике и руководителе ООО «КОЛОС» с заявлением об открытии расчетных счетов для Общества. ФИО2 лично предоставила в этот же офис пакет документов, а именно: уставные документы, документы, подтверждающие должностное положение, документы, подтверждающие личность, ОГРН, ИНН, решение (протокол), которые были приняты, для формирования документов на открытие счета, проведена проверка паспорта ФИО2 и ее идентификация по паспорту. Сотрудником Банка была составлена карточка с образцами подписи ФИО2 и оттиска печати ООО «КОЛОС». Образец подписи ФИО2 и образец оттиска печати Клиента – «Российская <адрес> с ограниченной ответственностью «КОЛОС» ИНН 2204083249 ОГРН 1172225015478) были выполнены в карточке в присутствии сотрудника Банка, о чем была выполнена отметка в данной карточке. ФИО2 было подписано заявление на открытие расчетных счетов (в рублях). Данное заявление было принято руководителем подразделения. По результатам рассмотрения указанного заявления ДД.ММ.ГГГГ для ООО «КОЛОС» были открыт счета: 407№ (текущий/расчетный); 40№ (корпоративный карточный счет). Так же ФИО2 подписала соглашение об установлении сочетаний собственноручных подписей лиц, наделенных правом подписи, для подписания распоряжений расчетных документов Клиента по счетам: 407№; 40№. Кроме того, ФИО2 было подписано заявление на обслуживание (с использованием одноразовых SMS-паролей) и предоставление прав доступа для проведения операций в системе дистанционного банковского обслуживания: подключение Общества к обслуживанию через систему ДБО, предоставив ФИО2 доступ к системе ДБО в режиме: полный доступ (получение информации о состоянии счета и операциях по нему, подготовка и составление документов, подпись любых документов и проведение операций по счету). В заявлении ФИО2 указала абонентский номер телефона – 9130296620, а также адрес электронной почты (т.1 л.д.210-213).

Оглашенными показаниями свидетеля Свидетель №3, согласно которым с 2016 года он работал в должности главного менеджера-кассира в операционном офисе «Васильевский» в <адрес> № ВТБ 24 (ПАО). В 2017 году указанный Операционный офис «Васильевский» в <адрес> располагался по адресу: <адрес> ФИО1 ФИО7, <адрес>. На основании представленных в ходе допроса копий документов - юридического дела ООО «КОЛОС» (ИНН 2204083249), пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ в операционный офис «Васильевский» в <адрес> № ВТБ 24 (ПАО) по адресу: <адрес> ФИО1 ФИО7, <адрес>, лично обратился руководитель-директор ООО «КОЛОС» ФИО2, предоставив документы и сведения о себе, как об участнике и руководителе ООО «КОЛОС» с целью открытия расчетного счета Общества. Перед проведением консультации им была проведена проверка паспорта ФИО2 и ее идентификация по паспорту. ФИО2 предоставила установленный пакет документов, а именно: уставные документы, документы, подтверждающие должностное положение, документы, подтверждающие личность, ОГРН, ИНН, решение (протокол), печать организации. Кроме того, ФИО2 заполнила ряд установленных анкет (юридического лица). Кроме того, им была составлена карточка с образцами подписи ФИО2 и оттиска печати ООО «КОЛОС». Образец подписи ФИО2 и образец оттиска печати Клиента – «Российская <адрес> с ограниченной ответственностью «КОЛОС» ИНН 2204083249 ОГРН 1172225015478)» были выполнены в карточке ФИО2 в его присутствии, о чем им была выполнена отметка в данной карточке. ДД.ММ.ГГГГ в операционном офисе «Васильевский» в <адрес> № ВТБ 24 (ПАО) по адресу: <адрес> ФИО1 ФИО7, <адрес>, руководитель ООО «КОЛОС» ФИО2 заполнила, подписала и предоставила ему заявление № на предоставление комплексного банковкого обслужиания в ВТБ 24 (ПАО), включающего в себя: заявление о заключении договора банковского счета (присвоен номер – 25486), в российских рублях; заявление о заключении договора по пакету услуг Бизнес-касса; заявление о заключении соглашения о комплексном обслуживании с использованием системы «ВТБ 24 Бизнес Онлайн»; заявление о предоставлении для входа в личный кабинет организации одноразового пароля на следующий основной номер мобильного телефона – 9130296620. Заявлением не был включен пункт - заключение договора банковского счета юридического лица для расчётов Бизнес-Картами. Банковская карта для ООО «КОЛОС» не выпускалась и ФИО2 в последующем не предоставлялась. В соответствии с указанными обращениями ФИО2 для ООО «КОЛОС» ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет №. ФИО2 был предоставлен доступ для пользования системой ДБО «ВТБ 24 Бизнес Онлайн», предоставлены пароль, с помощью которого она должна совершается вход в Систему ДБО (т.2 л.д.42-45).

Оглашенными показаниями свидетеля ФИО12, согласно которым с 2002 года по декабрь 2017 года она работала в МИФНС № по <адрес>. В 2017 году занимала должность главного специалиста-эксперта отдела регистрации и учета налогоплательщиков. В ходе допроса ей предъявлены копии документов регистрационного дела ООО «КОЛОС» (ИНН 2204083249). В обозначенном деле, в числе прочих документов содержится заявление по форме № Р11001 о государственной регистрации юридического лица при создании, принятое ей лично в рабочее время (ДД.ММ.ГГГГ с 08 часов 00 минут до 17 часов 00 минут) в кабинете № в здании ИФНС № по <адрес> по адресу: <адрес>, пер. Владимира Мартьянова, <адрес>. Заявителем выступила ФИО2 Вышеуказанное заявление было представлено лично ФИО2 при предъявлении паспорта, в соответствии с требованиями ФЗ № от ДД.ММ.ГГГГ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей». Данное заявление было ей принято и зарегистрировано ДД.ММ.ГГГГ под входящим номером – 726а. Заявителю – ФИО2 была выдана расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица. В указанной расписке стоит ее подпись и подпись заявителя о том, что он лично сдал документы. С ДД.ММ.ГГГГ функции единого регистрационного центра по <адрес> возложены на МИФНС № по <адрес> (далее по тексту ЕРЦ). МИФНС № по <адрес> осуществляла прием и выдачу документов о государственной регистрации юридических лиц. На основании предоставленных документов, ЕРЦ ДД.ММ.ГГГГ принято решение о государственной регистрации – государственной регистрации юридического лица при создании Общества с ограниченной ответственностью «КОЛОС» и внесена запись в ЕГРЮЛ за государственным регистрационным номером – 1172225015478, о создании юридического лица – ООО «КОЛОС», учредитель и директор ФИО2 Имеется копия листа учета выдачи документов подписанного ФИО2, согласно которого она получила документы с государственной регистрации - лист записи ЕГРЮЛ (т.2 л.д.10-12).

Оглашенными показаниями свидетеля Свидетель №2, согласно которым она являлась учредителем и директором ООО «ГАЛАНТ». Ей не знакома ФИО2, никогда не поддерживала с ней деловые отношения (т.2 л.д.39-41).

Вина ФИО2 подтверждается также материалами уголовного дела:

- протоколом осмотра документов (предметов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены: информационное (сопроводительное) письмо АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (исх. №-ГОУД/2023/2405/6939 от ДД.ММ.ГГГГ), с приложениями на 11 листах; информационное (сопроводительное) письмо АО «Россельхозбанк» (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ) с приложениями на 12 листах; информационное (сопроводительное) письмо ПАО «Промсвязьбанк» (исх.5112 от ДД.ММ.ГГГГ) с приложениями на 6 листах; информационное (сопроводительное) письме Банк ВТБ (ПАО) (исх.155442/422278 от ДД.ММ.ГГГГ) с приложенным оптическим диском; информационное (сопроводительное) письмо ПАО Сбербанк (исх.270-22НН/РКК-237296 от ДД.ММ.ГГГГ) с приложенным оптическим диском; информационное (сопроводительное) письмо ПАО «Совкомбанк» (исх.№ от ДД.ММ.ГГГГ) с приложенным оптическим диском; информационное (сопроводительное) письмо ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (исх.№.4-4/50963 от ДД.ММ.ГГГГ) с приложением оптического диска; информационное (сопроводительное) письмо ГК «Агентство по страхованию вкладов» (исх.14/20729 от ДД.ММ.ГГГГ) с приложенным оптическим диском; информационное (сопроводительное) письмо ПАО Сбербанк (исх.270-22E/PKK-62916 от ДД.ММ.ГГГГ) с приложенным оптическим диском, которые признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.1 л.д.52-128);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены копии регистрационного налогового дела ООО «КОЛОС» (сшив на 32 листах), которые признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.1 л.д.214-217);

- протоколом осмотра документов (предметов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены: информационное (сопроводительное) письмо ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (исх.№.4-4/58948 от ДД.ММ.ГГГГ), с приложенным оптическим диском; информационное (сопроводительное) письмо ГК «Агентство по страхованию вкладов» (исх.14/21747 от ДД.ММ.ГГГГ), с приложенным оптическим диском, которые признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.2 л.д.46-52).

Иные материалы дела, исследованные в судебном заседании, в приговоре не приводятся, поскольку не подтверждают и не опровергают вину подсудимой.

Суд считает, что вышеизложенные доказательства вины подсудимой получены в соответствии с требованиями действующего законодательства, поэтому допустимы, согласуются между собой, дополняют друг друга, подтверждают в совокупности объективно установленные обстоятельства преступления, т.е. достоверны и достаточны для признания подсудимой виновной.

В качестве достоверных и допустимых суд признает и кладет в основу приговора показания подсудимой, данные ей в период предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, поскольку они являются обстоятельными и подробными, последовательны на протяжении всего хода предварительного следствия, были подтверждены ФИО2 в судебном заседании. Допросы ФИО2 в период предварительного следствия проведены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона в присутствии защитника. Данные показания подсудимой согласуются с приведенными выше показаниями свидетелей и письменными материалами дела.

Оценивая оглашенные показания свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №4, ФИО11, Свидетель №6, суд считает их достоверными, поскольку они последовательны и непротиворечивы, согласуются с показаниями ФИО2, подтверждаются письменными доказательствами, изложенными выше, устанавливая одни и те же факты, в своей совокупности изобличающие ФИО2, как лицо, виновное в совершении инкриминируемого ей деяния.

Положенные судом в основу приговора письменные доказательства получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, никем из участников процесса не оспаривались, являются допустимыми.

По смыслу п.19 ст.3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме.

Под компьютерной программой, с учетом положений ст.1261 ГК РФ, понимается представленная в объективной форме совокупность данных и команд, предназначенных для функционирования ЭВМ и других компьютерных устройств в целях получения определенного результата, включая подготовительные материалы, полученные в ходе разработки программы для ЭВМ, и порождаемые ею аудиовизуальные отображения.

Судом установлено, что ФИО2, внеся в ЕГРЮЛ сведения о том, что является директором ООО «КОЛОС», не намеревалась в действительности управлять юридическим лицом, а также совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью данного общества, вместе с тем, действуя от имени ООО «КОЛОС», из корыстных побуждений, с целью личного незаконного обогащения, являясь номинальным руководителем общества, открыла в указанных в обвинении банках расчетные счета, а также получила доступ к отрытым счетам ООО «КОЛОС», сообщая при этом информацию об абонентском номере телефона другого лица, не намереваясь использовать электронные носители информации, электронные средства платежей, компьютерную программу. ФИО2, открывая банковские счета, получая электронные носители информации и средства платежа, персональные логины и пароли, смс-пароли, ключи проверки электронной подписи, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, компьютерную программу, не намеревалась использовать их в собственных целях, а по предварительной договоренности за денежное вознаграждение передала третьему лицу.

При этом подсудимая понимала, что использование третьим лицом полученных ею в банках электронных носителей информации, электронных средства платежей, компьютерной программы в любом случае будет неправомерным, поскольку передача названных средств и программ третьим лицам запрещена.

С учетом изложенного, анализируя и оценивая представленные доказательства, как каждое в отдельности, так и в совокупности, суд считает вину подсудимой ФИО2 в совершенном преступлении установленной и квалифицирует ее действия по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Психическая полноценность подсудимой у суда сомнения не вызывает, ведёт она себя адекватно окружающей обстановке и судебной ситуации, в связи с чем суд признает её вменяемой.

При назначении наказания подсудимой в соответствии с ч.3 ст.60 УК РФ суд учитывает, что ФИО2 ранее не судима, совершила умышленное оконченное тяжкое преступление, по месту жительства участковым уполномоченным полиции и соседями характеризуется положительно, на учете у врачей психиатра, нарколога не состоит.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой, суд признает и учитывает: полное признание вины в совершении преступления, раскаяние в содеянном, активное способствование расследованию преступления путем дачи признательных показаний, состояние здоровья подсудимой и её близких родственников, с учетом всех имеющихся у них заболеваний, наличие на иждивении одного малолетнего и одного несовершеннолетнего детей, оказание помощи близкому родственнику - матери.

Иных обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой, прямо предусмотренных ч.1 ст.61 УК РФ, не имеется, в то же время признание в качестве таковых обстоятельств, не закрепленных данной нормой, в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ является правом суда, а не его обязанностью. Обсудив данный вопрос, суд не находит оснований для отнесения к смягчающим иных, кроме перечисленных выше обстоятельств.

Отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено.

Учитывая конкретные обстоятельства совершения преступления, характер и степень его общественной опасности, личность виновной, совокупность смягчающих и отсутствие отягчающих обстоятельств, влияние назначаемого наказания на исправление подсудимой и условия жизни её семьи, суд считает необходимым назначить ФИО2 наказание с учетом положений ч. 1 ст. 62 УК РФ в виде лишения свободы, поскольку менее строгий вид наказания не сможет обеспечить достижения целей наказания.

При этом суд приходит к выводу, что только в таком случае будут достигнуты закрепленные уголовным законом цели наказания, исправление осужденной и предупреждение совершения ей новых преступлений.

Вместе с тем, учитывая конкретные обстоятельства дела, поведение подсудимой после совершения преступления, а именно активное способствование его расследованию, раскаяние в содеянном, учитывая данные о ее личности, тот факт, что ранее она не судима, характеризуется положительно, а также имеет на иждивении одного малолетнего и одного несовершеннолетнего детей, суд считает возможным при назначении наказания применить положения ст. 64 УК РФ и не применять дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный в качестве обязательного.

Оснований для применения ч.6 ст.15 УК РФ и изменения категории преступления на менее тяжкую, с учетом фактических обстоятельств преступления, совершенного подсудимой, и степени его общественной опасности, не имеется.

Принимая во внимание обстоятельства совершения преступления и сведения о личности подсудимой, оснований для замены наказания в виде лишения свободы ФИО2 принудительными работами в порядке ст.53.1 УК РФ, суд не находит.

С учетом личности подсудимой, которая характеризуется положительно, характера и степени общественной опасности содеянного, конкретных обстоятельств преступления, наличия смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд полагает, что исправление ФИО2 возможно без реального отбывания наказания в виде лишения свободы, при его назначении с применением положений ст. 73 УК РФ, в виде условного осуждения, с назначением испытательного срока, достаточного для её исправления, и возложением на нее определенных обязанностей, поскольку цели наказания – восстановление социальной справедливости, исправление подсудимой и предупреждение совершения ею новых преступлений, могут быть достигнуты без ее изоляции от общества.

ФИО2 под стражей по уголовному делу не содержалась, в порядке ст.ст.91, 92 УПК РФ не задерживалась.

Вещественные доказательства по уголовному делу: информационные (сопроводительные) письма АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк»; АО «Россельхозбанк»; ПАО «Промсвязьбанк»; Банка ВТБ (ПАО); ПАО Сбербанк; ПАО «Совкомбанк»; ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие»; ГК «Агентство по страхованию вкладов» с прилагаемыми оптическими дисками; копии регистрационного налогового дела ООО «КОЛОС», суд полагает необходимым хранить в материалах уголовного дела.

В соответствии со ст. 131-132 УПК РФ с подсудимой подлежат взысканию судебные издержки, за участие адвоката на предварительном следствии и в судебном заседании, с учетом того обстоятельства, что отказа от адвоката со стороны ФИО2 не поступало, последняя находится в трудоспособном возрасте, об имущественной несостоятельности не заявляла, суд не находит законных оснований для освобождения подсудимой от взыскания с неё процессуальных издержек.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 296-299, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО2 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде лишения свободы сроком 1 год 6 месяцев без дополнительного наказания в виде штрафа.

В соответствии со ст. 73 УК РФ наказание считать условным с испытательным сроком 1 год 6 месяцев, обязав ФИО2: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных, являться в указанный орган для регистрации с периодичностью и в дни, установленные данным органом.

Меру пресечения ФИО2 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении по вступлению приговора в законную силу отменить.

Вещественные доказательства по вступлении приговора в законную силу: информационные (сопроводительные) письма АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк»; АО «Россельхозбанк»; ПАО «Промсвязьбанк»; Банка ВТБ (ПАО); ПАО Сбербанк; ПАО «Совкомбанк»; ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие»; ГК «Агентство по страхованию вкладов» с прилагаемыми оптическими дисками; копии регистрационного налогового дела ООО «КОЛОС» – хранить в материалах уголовного дела.

Взыскать с ФИО2 в доход федерального бюджета процессуальные издержки в сумме 16 530 рублей 10 копеек за оказание юридической помощи адвокатом.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам <адрес>вого суда через Бийский городской суд в течение 15 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи жалобы, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также воспользоваться помощью адвоката путем заключения с ним соглашения, либо путем обращения с ходатайством о назначении защитника, которое может быть изложено в жалобе, либо иметь форму самостоятельного заявления, и должно быть подано заблаговременно в суд первой или второй инстанции.

Председательствующий Г.А. Глебова

Свернуть