logo

Низельский Андрей Алексеевич

Дело 2-4277/2019 ~ М-4111/2019

В отношении Низельского А.А. рассматривалось судебное дело № 2-4277/2019 ~ М-4111/2019, которое относится к категории "Споры, связанные с имущественными правами" в рамках гражданского и административного судопроизводства. Дело рассматривалось в первой инстанции, где в результате рассмотрения, иск (заявление, жалоба) был удовлетворен. Рассмотрение проходило в Йошкар-Олинском городском суде в Республике Марий Эл РФ судьей Эркеновой Ю.Б. в первой инстанции.

Разбирательство велось в категории "Споры, связанные с имущественными правами", и его итог может иметь значение для тех, кто интересуется юридической историей Низельского А.А. Судебный процесс проходил с участием ответчика, а окончательное решение было вынесено 19 августа 2019 года.

Подобные судебные дела могут свидетельствовать о финансовых спорах, гражданско-правовых претензиях или иных юридических аспектах, которые могут быть важны для работодателей, деловых партнеров или контрагентов. Если вам необходимо больше информации о данном разбирательстве или других судебных процессах, связанных с Низельским А.А., вы можете найти подробности на Trustperson.

Судебное дело: 2-4277/2019 ~ М-4111/2019 смотреть на сайте суда
Дата поступления
23.07.2019
Вид судопроизводства
Гражданские и административные дела
Категория дела
Споры, связанные с имущественными правами →
Иски о взыскании сумм по договору займа, кредитному договору
Инстанция
Первая инстанция
Округ РФ
Приволжский федеральный округ
Регион РФ
Республика Марий Эл
Название суда
Йошкар-Олинский городской суд
Уровень суда
Районный суд, городской суд
Судья
Эркенова Юлия Борисовна
Результат рассмотрения
Иск (заявление, жалоба) УДОВЛЕТВОРЕН
Дата решения
19.08.2019
Стороны по делу (третьи лица)
ПАО "Сбербанк" в лице Волго-Вятский Банк ПАО "Сбербанк"
Вид лица, участвующего в деле:
Истец
Низельский Андрей Алексеевич
Вид лица, участвующего в деле:
Ответчик
Судебные акты

дело № 2-4277/2019

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Йошкар-Ола 19 августа 2019 года

Йошкар-Олинский городской суд Республики Марий Эл в составе

председательствующего судьи Эркеновой Ю.Б.,

при секретаре судебного заседания Костромине В.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску публичного акционерного общества Сбербанк в лице филиала Волго-Вятский Банк ПАО Сбербанк к Низельскому Андрею Алексеевичу о взыскании задолженности по кредитному договору,

УСТАНОВИЛ:

публичное акционерное общество «Сбербанк России» в лице филиала Волго-Вятский Банк ПАО Сбербанк (далее ПАО «Сбербанк») обратилось в суд с иском к Низельскому А.А., в котором просило взыскать задолженность по кредитной карте № в размере 608212 рублей 83 копеек, в том числе просроченный основной долг в размере 510000 рублей, просроченные проценты в размере 78145рублей 59 копеек, неустойку в размере 20067 рублей 24 копеек, расходы по оплате государственной пошлины в размере 9282 рублей 13копеек.

В обоснование исковых требований указано, что между Банком и Низельским А.А. на основании его заявления был заключен договор на выпуск и обслуживание кредитной карты, в соответствии с условиями которого ответчику была выдана кредитная карта №, открыт счет №, открыта кредитная линия с условиями о возвращении им суммы кредита и уплате процентов за пользование кредитом в размере 21,9 % годовых, а также уплате неустойки в размере 36% годовых в случае просрочки исполнения основных обязательств. Ответчик взятые на себя обязательства по договору надлежащим образом не исполняет, в связи с ч...

Показать ещё

...ем по состоянию на июль 2019 года образовалась предъявленная ко взысканию задолженность.

В судебное заседание не явились представитель истца, извещен о времени и месте судебного заседания надлежащим образом, ответчик Низельский А.А., извещен о времени и месте судебного заседания надлежащим образом, согласно телефонограмме от ДД.ММ.ГГГГ просит рассмотреть дело в его отсутствие.

В соответствии с положениями статьи 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее ГПК РФ) суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствии неявившихся лиц.

Изучив материалы гражданского дела, суд приходит к следующему.

В силу статей 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускается, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В силу статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В соответствии с пунктом 2 статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между Банком и Низельским А.А. на основании его заявления в соответствии с действующими в Банке Условиями выпуска и обслуживания кредитной карты, а также согласованными индивидуальными условиями выпуска и обслуживания кредитной карты был заключен договор на выпуск и обслуживание кредитной карты, открытие счета для учета операций с использованием карты и предоставление возобновляемой кредитной линии для проведения операций по карте.

В соответствии с условиями названного договора Банк обязался открыть ответчику кредитный счет №, выдать кредитную карту <данные изъяты> <данные изъяты> №, а также открыть кредитную линию с кредитным лимитом в 510000рублей. Ответчик, в свою очередь, обязался погашать используемую сумму кредита и уплачивать проценты на нее в размере 21,9% годовых посредством внесения ежемесячных платежей в размере обязательного платежа, выставляемого Банком в ежемесячном отчете по карте, в случае нарушения указанного обязательства - также уплатить неустойку в размере 36 % годовых.

Банк свои обязательства по вышеуказанному кредитному договору выполнил надлежащим образом, тогда как Низельский А.А. с ДД.ММ.ГГГГ свои обязательства по кредитному договору надлежащим образом не исполняет.

С учетом указанного требования Банка о досрочном взыскании с ответчика задолженности по кредитному договору являются обоснованными.

По расчету истца по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность Низельского А.А. по основному долгу составила 510000рублей, по процентам – 78145 рублей 59 копеек.

Суд, руководствуясь вышеприведенным правовым регулированием, приходит к выводу о взыскании указанных сумм задолженности с Низельского А.А. в пользу Банка.

Банком в соответствии с вышеприведенными условиями кредитного договора также исчислена неустойка (из ставки 36% годовых) в размере 20067 рублей 24 копеек. Суд полагает указанную сумму неустойки соразмерной последствиям неисполнения ответчиком своих обязательством перед истцом, в связи с чем оснований для уменьшения заявленной неустойки не усматривает и приходит к выводу о ее взыскании в полном объеме с ответчика в пользу истца.

В соответствии со статьей 98 ГПК РФ стороне в пользу, которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Банком при обращении в суд с вышеуказанным иском уплачена государственная пошлина в сумме 9282 рублей 13 копеек. С учетом приведенного положения статьи 98 ГПК РФ указанные судебные расходы истца подлежат возмещению ответчиком.

Вследствие изложенного, руководствуясь статьями 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

исковые требования публичного акционерного общества Сбербанк в лице филиала Волго-Вятский Банк ПАО Сбербанк к Низельскому Андрею Алексеевичу о взыскании задолженности по кредитному договору у удовлетворить.

Взыскать с Низельского Андрея Алексеевича в пользу публичного акционерного общества «Сбербанк России» задолженность по кредитной карте № в размере 608212 рублей 83копеек, в том числе просроченный основной долг в размере 510000рублей, просроченные проценты в размере 78145 рублей 59копеек, неустойку в размере 20067 рублей 24 копеек, расходы по оплате государственной пошлины в размере 9282 рублей 13 копеек.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Марий Эл через Йошкар-Олинский городской суд в течение месяца со дня составления мотивированного решения.

Судья Ю.Б. Эркенова

Мотивированное решение

составлено 26 августа 2019 года.

Свернуть

Дело 2а-5547/2019 ~ М-5423/2019

В отношении Низельского А.А. рассматривалось судебное дело № 2а-5547/2019 ~ М-5423/2019, которое относится к категории "О приостановлении деятельности или ликвидации политической партии, ее регионального отделения или ионого структурного подразделения, другого общественного объединения, религиозной или иной некоммерческой организации, либо о запрете деятельности общес" в рамках административного судопроизводства (КАС РФ). Дело рассматривалось в первой инстанции, где в результате рассмотрения, иск (заявление, жалоба) был удовлетворен. Рассмотрение проходило в Йошкар-Олинском городском суде в Республике Марий Эл РФ судьей Ивановой Н.В. в первой инстанции.

Разбирательство велось в категории "О приостановлении деятельности или ликвидации политической партии, ее регионального отделения или ионого структурного подразделения, другого общественного объединения, религиозной или иной некоммерческой организации, либо о запрете деятельности общес", и его итог может иметь значение для тех, кто интересуется юридической историей Низельского А.А. Судебный процесс проходил с участием административного ответчика, а окончательное решение было вынесено 19 декабря 2019 года.

Подобные судебные дела могут свидетельствовать о финансовых спорах, гражданско-правовых претензиях или иных юридических аспектах, которые могут быть важны для работодателей, деловых партнеров или контрагентов. Если вам необходимо больше информации о данном разбирательстве или других судебных процессах, связанных с Низельским А.А., вы можете найти подробности на Trustperson.

Судебное дело: 2а-5547/2019 ~ М-5423/2019 смотреть на сайте суда
Дата поступления
09.10.2019
Вид судопроизводства
Административные дела (КАC РФ)
Категория дела
О приостановлении деятельности или ликвидации политической партии, ее регионального отделения или ионого структурного подразделения, другого общественного объединения, религиозной или иной некоммерческой организации, либо о запрете деятельности общес →
О ликвидации: →
иных организаций
Инстанция
Первая инстанция
Округ РФ
Приволжский федеральный округ
Регион РФ
Республика Марий Эл
Название суда
Йошкар-Олинский городской суд
Уровень суда
Районный суд, городской суд
Судья
Иванова Надежда Васильевна
Результат рассмотрения
Иск (заявление, жалоба) УДОВЛЕТВОРЕН
Дата решения
19.12.2019
Стороны по делу (третьи лица)
Центральный банк России
Вид лица, участвующего в деле:
Административный Истец
Габараев Давид Климентьевич
Вид лица, участвующего в деле:
Административный Ответчик
Горюнов Александр Васильевич
Вид лица, участвующего в деле:
Административный Ответчик
Горюнов Андрей Александрович
Вид лица, участвующего в деле:
Административный Ответчик
Горюнова Ксения Евгеньевна
Вид лица, участвующего в деле:
Административный Ответчик
Градова Татьяна Валентиновна
Вид лица, участвующего в деле:
Административный Ответчик
Гришин Александр Николаевич
Вид лица, участвующего в деле:
Административный Ответчик
Емельянова Елена Вениаминовна
Вид лица, участвующего в деле:
Административный Ответчик
Иванов Виктор Васильевич
Вид лица, участвующего в деле:
Административный Ответчик
КПК "Стабильность"
Вид лица, участвующего в деле:
Административный Ответчик
Козлов Михаил Сергеевич
Вид лица, участвующего в деле:
Административный Ответчик
Лаврентьев Дмитрий Сергеевич
Вид лица, участвующего в деле:
Административный Ответчик
Мамаев Михаил Сергеевич
Вид лица, участвующего в деле:
Административный Ответчик
Мамаева Марина Сергеевна
Вид лица, участвующего в деле:
Административный Ответчик
Низельский Андрей Алексеевич
Вид лица, участвующего в деле:
Административный Ответчик
Попов Владимир Александрович
Вид лица, участвующего в деле:
Административный Ответчик
Фадеев Артем Борисович
Вид лица, участвующего в деле:
Административный Ответчик
ИФНС России по г. Йошкар-Оле
Вид лица, участвующего в деле:
Заинтересованное Лицо
Судебные акты

Дело № 2а-5547/2019

Р Е Ш Е Н И Е

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

19 декабря 2019 г. г. Йошкар-Ола

Йошкар-Олинский городской суд Республики Марий Эл в составе судьи Ивановой Н.В., при секретаре Викторовой А.Е., с участием представителя административного истца Криваксиной В.А., рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному исковому заявлению Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения – Национального банка по Республике Марий Эл Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации к Кредитному потребительскому кооперативу "Стабильность", Иванову Виктору Васильевичу, Фадееву Артему Борисовичу, Лаврентьеву Дмитрию Сергеевичу, Горюновой Ксении Евгеньевне, Градовой Татьяне Валентиновне, Горюнову Андрею Александровичу, Мамаеву Михаилу Сергеевичу, Попову Владимиру Александровичу о ликвидации Кредитного потребительского кооператива "Стабильность",

УСТАНОВИЛ:

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) в лице Отделения – Национального банка по Республике Марий Эл Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации обратился в суд с административным исковым заявлением о ликвидации КПК «Стабильность». Требования предъявлены к указанному юридическому лицу, а также к его руководителю - Иванову В.В. Кроме того, уточнив круг ответчиков, административный истец предъявил требования также к участникам кооператива - Фадееву А.Б., Лаврентьеву Д.С., Горюновой К.Е., Градовой Т.В., Горюнову А.А., Мамаеву М.С., П...

Показать ещё

...опову В.А.

Административный истец просит ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «Стабильность», расположенный по адресу: <адрес> ( ИНН 1215210708, ОГРН 1161215056518), возложить на его руководителя и участников обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда произвести все необходимые действия, связанные с его ликвидацией, предусмотренные статьями 62-64 ГК РФ.

Требование мотивировано тем, что согласно данным Единого государственного реестра юридических лиц Кредитный потребительский кооператив «Стабильность» зарегистрирован в качестве юридического лица ДД.ММ.ГГГГ Председателем правления и участниками являются административные ответчики. В силу закона кредитные кооперативы, за исключением кооперативов второго уровня, должны являться членами СРО. КПК "Стабильность" до 21 марта 2019 г. являлся членом Межрегионального союза кредитных кооперативов (МСКК), однако 21 марта 2019 г. Банком России принято решение о прекращении статуса СРО у МСКК. В иную СРО КПК "Стабильность" не вступил. Кроме того, Кооператив в 2019 г. систематически не исполнял предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок. Данные обстоятельства в соответствии с п. 9 ч. 3 ст. 5 Федерального Закона "О кредитной кооперации" являются основанием для ликвидации кооператива в судебном порядке.

В судебное заседание административные ответчики не явились, извещены надлежаще - в соответствии со ст. 96 КАС РФ, ст. 165.1 ГК РФ судебные извещения направлялись по месту нахождения административных ответчиков.

Извещения получены административным истцом, административными ответчиками Ивановым В.В., Лаврентьевым Д.С., заинтересованным лицом - ИФЕНС России по г. Йошкар-Оле.

Остальными ответчиками корреспонденция не получена.

В соответствии с ч. 2 ст. 150, ч. 4 ст. 263 КАС РФ дело рассмотрено в отсутствие не явившихся лиц.

Представитель административного истца Криваксина В.А., действующая на основании доверенности, требование по обстоятельствам, изложенным в административном исковом заявлении поддержала. Просила обязанность по совершению действий, направленных на ликвидацию кооператива, возложить на председателя правления Иванова В.В. и участников кооператива - административных ответчиков, которыми принималось решение о создании кооператива. Дополнила, что реестр участников (пайщиков), который является актуальным и содержит сведения о пайщиках в том числе фамилии, имена, отчества, адреса места жительства, отсутствует. Данный реестр должен вести, а также предоставлять отчетность именно кооператив. При этом КПК "Стабильность" отчетность длительное время не предоставляет.

Выслушав представителя административного истца, изучив материалы административного дела, суд приходит к следующему.

В соответствии с ч. 1 ст. 262 КАС РФ административное исковое заявление о приостановлении деятельности или ликвидации некоммерческой организации может быть подано органами и должностными лицами, уполномоченными федеральным законом на осуществление контроля за деятельностью указанной организации.

В соответствии с п. 1 ч. 1 ст. 35 Федерального закона от дата N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от дата N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

Банк России не осуществляет надзор за соблюдением кредитными кооперативами, общее число членов и ассоциированных членов которых не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, требований указанного Федерального закона и (или) принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России, за исключением случая, когда кредитный кооператив не является членом саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (п. 1 ч. 4 ст. 35).

Пунктом 9 части 3 статьи 5 Федерального закона от 18 июля 2009 г. N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" предусмотрено, что Банк России обращается в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, предусмотренных законом, в частности - в случае нарушения установленного Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (п.п. "г"), неоднократного нарушения кредитным кооперативом настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России (кроме случаев, предусмотренных подпунктами "г" и "д" настоящего пункта) (п. "в").

В соответствии с подпунктом 2 части 1 статьи 10 Федерального закона "О кредитной кооперации" кредитный кооператив может быть ликвидирован по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами.

В силу подпунктов 2, 3 пункта 3 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации Юридическое лицо ликвидируется по решению суда:

- по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией (п.п. 2);

- по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности, запрещенной законом, либо с нарушением Конституции Российской Федерации, либо с другими неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов (п.п. 3).

Решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица (п. 5 ст. ст. 61 Кодекса).

Согласно данным Единого государственного реестра юридических лиц (выписка налоговым органом по запросу суда представлена на 30 октября 2019 г.) Кредитный потребительский кооператив «Стабильность», расположенный по адресу: <адрес> зарегистрирован в качестве юридического лица ИФНС России по г. Йошкар-Оле ДД.ММ.ГГГГ (ИНН 1215210708 ОГРН 1161215056518).

Общее собрание учредителей о создании КПК "Стабильность" проведено 27 мая 2016 г. Из протокола № 1 общего собрания следует, что учредителями являются Горюнов А.А., Фадеев А.Б., Лаврентьев Д.С., Горюнова К.Е., Градова Т.В., Попов В.А., Мамаев М.С., а также ООО "Стафф плюс" в лице генерального директора Емельянова М.В. (Общество прекратило деятельность в апреле 2019 г.).

На общем собрании членов кооператива 08 ноября 2017 г. председателем правления избран Иванов В.В. (протокол № 10).

По сведениям, полученным от саморегулируемых организаций, включенных в Единый реестр саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, КПК «Стабильность» не является членом ни одной саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов - Союз Саморегулируемая организация "Национальное объединение кредитных кооперативов", Ассоциации "Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов "Кооперативные финансы", Союза Саморегулиремая организация "Губернское кредитное содружество", Ассоциации Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов "Центральное Кредитное объединение", Ассоциации "Саморегулируемая организация кредитных кооперативов", что подтверждается соответствующими сообщениями указанных СРО на запрос ЦБ РФ от 28 марта 2019 г.

Согласно пояснениям представителя административного истца, КПК "Стабильность" являлся членом МЕЖРЕГИОНАЛЬНОГО СОЮЗА КРЕДИТНЫХ КООПЕРАТИВОВ

Однако, 21 марта 2019 г. Банк России принял решение о прекращении статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные потребительские кооперативы, МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫЙ СОЮЗ КРЕДИТНЫХ КООПЕРАТИВОВ (ИНН 2130070813; ОГРН 1102100000265) (МСКК), информация о чем имеется в свободном доступе.

Таким образом, КПК "Стабильность" более 90 дней не является членом ни одного из СРО, включенных в Единый реестр СРО кредитных потребительских кооперативов, в связи с чем имеются основания для его ликвидации в судебном порядке.

Кроме того, из материалов дела следует, что указанным кооперативом неоднократно допущены нарушения Федерального закона "О кредитной кооперации", Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", Указания ЦБ РФ № 4083-У от 25.07.2016.

В соответствии с части 3 статьи 28 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" кредитные кооперативы, количество членов которых превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, кредитные кооперативы второго уровня, а также кредитные кооперативы, не вступившие в члены саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, представляют в Банк России документы, содержащие отчет о своей деятельности и персональном составе органов кредитного кооператива. Формы и сроки представления указанных документов устанавливаются Банком России.

Согласно п. 1 Указания Банка России от 25.07.2016 N 4083-У "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива" (отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива составляется кредитными потребительскими кооперативами по форме и в порядке, которые установлены в приложении 1, начиная с того отчетного периода, в котором оно вступает в силу.

Отчет о деятельности представляется в Банк России кредитными потребительскими кооперативами, в том числе не вступившими в члены саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные потребительские кооперативы, в отношении своих членов, за первый квартал, полугодие, девять месяцев календарного года - не позднее 30 календарных дней после окончания отчетного периода (пункт 2 Указания N 4083-У).

В соответствии со статьей 5 Федерального закона от 7 августа 2011 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся, в том числе кредитные потребительские кооперативы.

В соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2011 г. N 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны, помимо прочего, не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховых организаций (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховых брокеров, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитных потребительских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций, обществ взаимного страхования, негосударственных пенсионных фондов, ломбардов в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.

В силу п. 8.1 ч. 2 статьи 5 Федерального закона "О кредитной кооперации" Банк России вправе запрашивать у кредитных кооперативов и их должностных лиц необходимые документы и информацию, в том числе информацию, доступ к которой ограничен в соответствии с федеральными законами.

Кредитным потребительским кооперативом "Стабильность" не предоставлена Банку России по запросу от 08 апреля 2019 г. №Т4-30-1-3/10330 в срок до 18 апреля 2019 г. информация о финансовой деятельности кооператива.

Запрос направлен через личный кабинет кооператива и не исполнен.

При том, что в 1 квартале 2019 г. Центральным Банком России прекращен статус саморегулируемой организации в сфере финансового рынка МСКК, за 1 квартал 2019 г. КПК "Стабильность" в нарушение требований п. 3 ст. 28 Федерального закона № 190 отчет о своей деятельности не представил, а в последующем не исполнил предписания Банка России о предоставлении отчетности (предписание от 16 мая 2019 г. №Т128-99-2/22091.

Из материалов дела следует, что не представлена Кооперативом отчетность и за полугодие 2019 г. в том числе во исполнение предписания ЦБ РФ от 31 июля 2019 г. № Т128-99-2/32426.

Указанные грубые нарушения закона также являются основанием для ликвидации кооператива.

Из Устава кредитного потребительского кооператива "Стабильность» следует, что кооператив может быть ликвидирован по решению общего собрания (п. 14.3); порядок ликвидации Кооператива определяется действующим законодательством РФ (п. 14.4).

КПК "Стабильность", административными ответчиками, в том числе Ивановым В.В., который, согласно сведениям ЕГРЮЛ является председателем правления, актуальный реестр участников кооператива не представлен.

Проанализировав представленные административным истцом доказательства, суд приходит к выводу, что в соответствии с п. 5 ст. 61 ГК РФ обязанность осуществить действия по ликвидации КПК «Стабильность» должна быть возложена на его членов - Иванова Виктора Васильевича, Фадеева Артема Борисовича, Лаврентьева Дмитрия Сергеевича, Горюнову Ксению Евгеньевну, Градову Татьяну Валентиновну, Горюнова Андрея Александровича, Мамаева Михаила Сергеевича, Попова Владимира Александровича.

В соответствии с ч. 1 ст. 114 КАС РФ, п.п. 3 п. 1 ст. 333.19 НК РФ с административных ответчиков в доход местного бюджета подлежит взысканию государственная пошлина по 750 руб. с каждого.

Руководствуясь ст.ст. 175-180, 264 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения – Национального банка по Республике Марий Эл Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации удовлетворить.

Ликвидировать Кредитный потребительский кооператив "Стабильность", юридический адрес: <адрес> ИНН 1215210708, ОГРН 1161215056518.

Возложить на членов Кредитного потребительского кооператива "Стабильность" Иванова Виктора Васильевича, Фадеева Артема Борисовича, Лаврентьева Дмитрия Сергеевича, Горюнову Ксению Евгеньевну, Градову Татьяну Валентиновну, Горюнова Андрея Александровича, Мамаева Михаила Сергеевича, Попова Владимира Александровича обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией, предусмотренные статьями 62-64 Гражданского кодекса Российской Федерации:

назначить ликвидационную комиссию (ликвидатора) и установить порядок и сроки ликвидации в соответствии с законом;

опубликовать в средствах массовой информации, в которых опубликовываются данные о государственной регистрации юридического лица, сообщение о его ликвидации и о порядке и сроке заявления требований его кредиторами, который не может быть менее двух месяцев с момента опубликования сообщения о ликвидации;

принять меры по выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, а также уведомить в письменной форме кредиторов о ликвидации КПК "Стабильность";

после окончания срока предъявления требований кредиторами составить и утвердить промежуточный ликвидационный баланс со сведениями о составе имущества ликвидируемого КПК "Стабильность", перечне требований, предъявленных кредиторами, результатах их рассмотрения, а также о перечне требований, удовлетворенных вступившим в законную силу решением суда, независимо от того, были ли такие требования приняты ликвидационной комиссией;

выплатить денежные суммы кредиторам КПК "Стабильность" в порядке очередности, установленной статьей 64 ГК РФ, в соответствии с промежуточным ликвидационным балансом, начиная со дня его утверждения;

после завершения расчетов с кредиторами составить и утвердить ликвидационный баланс;

представить в уполномоченный государственный орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, документы, необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении КПК "Стабильность".

Взыскать с Иванова Виктора Васильевича, Фадеева Артема Борисовича, Лаврентьева Дмитрия Сергеевича, Горюнову Ксению Евгеньевну, Градову Татьяну Валентиновну, Горюнова Андрея Александровича, Мамаева Михаила Сергеевича, Попова Владимира Александровича госпошлину в доход местного бюджета по 750 руб. с каждого.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Марий Эл через Йошкар-Олинский городской суд в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Судья Н.В.Иванова

Мотивированное решение составлено 26 декабря 2019 г.

Свернуть
Прочие