Ямников Юрий Николаевич

1 инстанция – ФИО2

2 инстанция – ФИО3, ФИО4, ФИО5 (докладчик)

Уникальный идентификатор дела RS0№-29

№

О П Р Е Д Е Л Е Н И Е

<адрес> ДД.ММ.ГГГГ

Судебная коллегия по гражданским делам Второго кассационного суда общей юрисдикции в составе:

председательствующего судьи Анатийчук О.М.

судей Куденко И.Е., Никулинской Н.Ф.

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело № по иску ФИО1 к АО «Открытие Брокер» о расторжении договора брокерского обслуживания, взыскании денежных средств

по кассационной жалобе ФИО1 на решение Замоскворецкого районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ и апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Московского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ.

Заслушав доклад судьи ФИО9, судебная коллегия по гражданским делам Второго кассационного суда общей юрисдикции

у с т а н о в и л а:

ФИО1 обратился в суд с иском к АО «Открытие брокер», в котором в порядке статьи 39 ГПК РФ просил суд расторгнуть заключенный между сторонами договор брокерского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ, взыскать с ответчика в свою пользу внесенные по договору для инвестирования 3 000 000 руб., ссылаясь на надлежащее исполнение брокером поручения истца на заключение сделок на организованных торгах, а именно инвестирование указанных денежных средств при ненадлежащем информировании истца о стоимости акций при покупке.

Решением Замоскворецкого районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, оставленным без изменения апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Московского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ, ...

Показать ещё

...в иске ФИО1 отказано.

Истец обратился в суд с кассационной жалобой на судебные постановления, настаивая на том, что ответчик самостоятельно, без уведомления истца осуществил инвестирование денежных средств клиента, указывает на непредоставление ответчиком доказательств поручения истцом брокеру путем электронной подписи и её фальсификации, полагает, что порядок обращения клиента с заявлением о расторжении договора им соблюден; обращает внимание на то, что судом не рассмотрены исковые требования с учетом изменения предмета иска.

От ответчика поступили письменные возражения на кассационную жалобу.

Проверив материалы дела в пределах доводов кассационной жалобы в соответствии с требованиями статьи 379.6 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, выслушав истца ФИО1 и его представителя по доверенности ФИО10, поддержавших доводы кассационной жалобы, представителя АО «Открытие Брокер» по доверенности ФИО8, выразившую согласие с оспариваемыми судебными постановлениями, обсудив доводы кассационной жалобы и возражений, судебная коллегия по гражданским делам Второго кассационного суда общей юрисдикции не находит оснований для отмены в кассационном порядке обжалуемых судебных актов.

Основаниями для отмены или изменения судебных постановлений кассационным судом общей юрисдикции являются несоответствие выводов суда, содержащихся в обжалуемом судебном постановлении, фактическим обстоятельствам дела, установленным судами первой и апелляционной инстанций, нарушение либо неправильное применение норм материального права или норм процессуального права (часть 1 статьи 379.7 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации).

Нарушение или неправильное применение норм процессуального права является основанием для отмены или изменения судебных постановлений, если это нарушение привело или могло привести к принятию неправильных судебных постановлений (часть 3 статьи 379.7 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации).

Таких нарушений при разрешении дела нижестоящими судебными инстанциями не допущено.

Судом установлено и следует из материалов дела, что ДД.ММ.ГГГГ между АО «Открытие Брокер» (брокер) и ФИО1 (клиент) заключён договор на брокерское обслуживание, по условиям которого договор считается заключенным с даты приема брокером заявления о присоединении и действует до даты его расторжения. Клиент также подтвердил подачу в АО «Открытие Брокер» всех условных поручений, которые содержатся в регламенте обслуживания клиентов, клиентском регламенте и приложениях к ним; все условия исполнения указанных условных поручений клиенту понятны.

В заявлении о присоединении указано, что все вышеперечисленные документы опубликованы на сайте АО «Открытие Брокер» по адресу: https://open- broker.ru/documents/, и что после подачи заявления клиент не может ссылаться на то, что он не ознакомился с вышеуказанными документами (полностью или частично) либо не признаёт их обязательность в договорных отношениях с АО «Открытие Брокер».

Договор на брокерское обслуживание содержит, в том числе уведомление о рисках, связанных с производными финансовыми инструментами, с которыми истец ознакомился при заключении договоров. Клиент обязан ознакомиться со всеми рисками, связанными с заключением сделки с определённым инструментом до подачи брокеру поручения на сделку с таким инструментом. В частности, необходимо учитывать, что данные инструменты подходят не всем клиентам. Более того, некоторые виды производных финансовых инструментов сопряжены с большим уровнем риска, чем другие.

В соответствии с условиями опционного договора для структурных продуктов «Автоколл» неотъемлемой частью настоящего договора является Спецификация структурного продукта «Автоколл» (далее - «Спецификация»), которая опубликована на сайте в сети «Интернет» (https://open-broker.ru/documents/raskrytie-dopolnitelnykh- svedeniy/prochie-dokumenty) и является приложением к поручениям клиентов АО «Открытие Брокер», в интересах которых заключён договор.

Для определения экономических последствия инвестирования в структурный продукт «Автоколл», клиенты должны внимательно изучить документацию, в том числе Спецификацию структурного продукта «Автоколл». Клиентам рекомендовано внимательно рассмотреть вопрос о том, являются ли риски, связанные с приобретением ими структурного продукта «Автоколл», приемлемыми для них с учетом их инвестиционных целей и финансовых возможностей. Перед приобретением указанного структурного продукта Клиентам рекомендуется убедиться в том, что они в полной мере понимают его правовую и экономическую природу и присущие ему риски. Представленная информация и результаты инвестирования в прошлом не являются гарантией или обещанием доходности вложений в будущем. Инвестирование в финансовые инструменты связано с высокой степенью рисков.

При подаче поручения брокеру на покупку структурного продукта «Автоколл» клиентам необходимо учитывать перечисленные в Спецификации факторы риска самого различного свойства.

Перечень рисков на рынке ценных бумаг не является исчерпывающим вследствие разнообразия возникающих на нем ситуаций, но позволяет клиентам иметь общее представление об основных рисках, с которыми клиенты могут столкнуться при приобретении указанного структурного продукта.

По условиям договора клиент и брокер имеют право в любой момент отказаться от исполнения заключенного договора (расторгнуть договор) в одностороннем внесудебном порядке без объяснения причин отказа. Договор может быть расторгнут по соглашению сторон. Отказ клиента от договора производится путем направления брокеру не позднее, чем за 30 календарных дней до предполагаемой даты расторжения, уведомления о расторжении по форме, установленной в Приложении № к Регламенту. Уведомление о расторжении может быть направлено клиентом в письменной форме на бумажном носителе заказным письмом с уведомлением, посредством курьерской службы или может быть передано лично в офисе АО «Открытие Брокер» с обязательной отметкой уполномоченного сотрудника о получении, а также по электронной почте в виде сканированного образа уведомления о расторжении, содержащего собственноручную подпись клиента.

В соответствии с пунктом 11.9 договора на брокерское обслуживание брокер уведомил клиента, что в соответствии с Федеральным законом «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг» от ДД.ММ.ГГГГ № 46-ФЗ брокер при обслуживании клиентов на биржевых торгах обязан предоставить следующую информацию: сведения о государственной регистрации и государственный регистрационный номер торгуемых ЦБ, а в случае заключения сделки с ЦБ, выпуск которых не подлежит государственной регистрации в соответствии с требованиями федеральных законов, идентификационный номер выпуска торгуемых ценных бумаг; сведения, содержащиеся в решении о выпуске торгуемых ценных бумаг и проспекте их эмиссии; сведения о ценах ценных бумаг на организованных торгах в течение шести недель, предшествовавших дате предъявления инвестором требования о предоставлении информации, если ценные бумаги включены в котировальный список биржи, либо сведения об отсутствии этих ценных бумаг в котировальных списках бирж; сведения о ценах, по которым эти ценные бумаги покупались и продавались брокером в течение шести недель, предшествовавших дате предъявления инвестором требования о предоставлении информации, либо сведения о том, что такие операции не проводились; сведения об оценке ценных бумаг рейтинговым агентством, признанным в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

Указанные материалы размещены на сайте брокера, а также на сайтах эмитентов и организаторов торгов, ссылки на которые размещены на сайте брокера.

Истец подтвердил, что проинформирован о правах и гарантиях, предоставляемых ему в соответствии со статьей 6 Федерального закона «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг».

ДД.ММ.ГГГГ клиентом подано поручение № С-206656 на заключение сделки со структурным продуктом со следующими условиями: вид структурного продукта «Автоколл»; базисный актив структурного продукта GAZP_LKOH_PLZL_YNDX; дата погашения ДД.ММ.ГГГГ; ставка купона 17%; сумма инвестирования 3 000 000 руб.; барьер отзыва 100 %; барьеры купона 0 %; барьер поставки 85 %; срок действия поручения - 5 рабочих дней.

Данное поручение исполнено брокером ДД.ММ.ГГГГ, информация по заключенным контрактам отражена в отчете брокера по счету № портфель «Структурные продукты».

Подавая вышеуказанное поручение, клиент поручил брокеру заключить сделки на условиях спецификации структурного продукта «Автоколл» (внебиржевой опционный контракт), утвержденной приказом от ДД.ММ.ГГГГ №.01/15.1-ОД, которая является неотъемлемой частью поручения, а также на условиях опционного договора для структурного продукта «Автоколл» (стандартные условия), утвержденного приказом от ДД.ММ.ГГГГ №.11 /28.2-ОД, который опубликован на официальном сайте АО «Открытие Брокер» (https://open-broker.ru/documents/dokumentv/dokumentv-dlva-oformleniva-sdelok-so-struktumym- produktom-avtokoll).

При подаче поручения клиент подтвердил, что ознакомился со всеми условиями указанных выше спецификации и опционного договора, они ему полностью понятны, он осознает все риски, которые связаны с заключением внебиржевого опционного контракта на указанных условиях. Все нюансы расчетов по такой сделке клиенту разъяснены, понятны и приняты им.

На момент подписания заявления о присоединении, подачи поручения на выполнение инвестирования и на момент «Автоколла» истец на основании личного заявления признан квалифицированным инвестором в установленном законом порядке (договоры №-БФ и №-ДФ от ДД.ММ.ГГГГ), что подразумевает наличие необходимой квалификации для совершения сделок с производными финансовыми инструментами.

ДД.ММ.ГГГГ истец обратился к ответчику с требованием расторгнуть договор присоединения брокерского обслуживания №-БФ от ДД.ММ.ГГГГ и возврате денежных средств в размере 3 000 000 руб.

ДД.ММ.ГГГГ истцу отказано в удовлетворении материального требования.

Отказывая в удовлетворении заявленных исковых требований, суд первой инстанции, с которым согласился суд апелляционной инстанции, руководствуясь статьей 452 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьей 6 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 46-ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг», пришел к выводу о том, что истец получил от ответчика достоверную и точную информацию о совершаемых брокером действиях при исполнении поручения клиента на совершение сделок на организованных торгах, совершенных в соответствии с действующим законодательством, в связи с чем правовых оснований для взыскания спорных денежных средств с ответчика не имеется.

Судебная коллегия по гражданским делам Второго кассационного суда общей юрисдикции соглашается с выводами нижестоящих судов, поскольку они основаны на правильном определении юридических обстоятельств и верном применении норм материального и процессуального права.

Доводы кассационной жалобы об обратном направлены на переоценку установленных судом фактических обстоятельств и представленных доказательств.

Между тем, изменение данной оценки не входит в компетенцию суда кассационной инстанции согласно положениям главы 41 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации.

Доводы кассационной жалобы о фальсификации доказательств материалами дела не подтверждены.

Вопреки доводам кассационной жалобы существенных нарушений норм материального и (или) процессуального права, повлиявших на исход дела, судами не допущено.

В этой связи правовых оснований для отмены оспариваемых судебных актов в кассационном порядке не имеется.

Руководствуясь статьями 379.6, 390, 390.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия по гражданским делам Второго кассационного суда общей юрисдикции

о п р е д е л и л а:

решение Замоскворецкого районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ и апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Московского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ оставить без изменения, кассационную жалобу ФИО1 – без удовлетворения.

Председательствующий:

Судьи:

Свернуть