Ельчанинов Сергей Владимиирович

Дело № 2а-876/2017г.

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

07 июня 2017г. Левобережный районный суд г. Липецка в составе:

судьи Климовой Л.В.,

секретаря Алехиной Н.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании исковое заявление Центрального банка Российской Федерации в лице отделения по Липецкой области Главного управления Центрального банка РФ по Центральному Федеральному округу к ЖНК «Народное предприятие», Ельчанинову ФИО6 о принудительной ликвидации жилищного накопительного кооператива «Народное предприятие»,

У С Т А Н О В И Л :

Центральный банк Российской Федерации в лице отделения по Липецкой области Главного управления Центрального банка РФ по Центральному Федеральному округу обратился в суд с иском о принудительной ликвидации жилищного накопительного кооператива «Народное предприятие», ссылаясь на неисполнение кооперативом положений закона от 30.12.2004г. №215-ФЗ «О жилищных накопительных кооперативах», а также Указания Банка России от 26.03.2015 № 3608-У "О сроках и порядке составления и предоставления в Банк России отчетности жилищного накопительного кооператива", неисполнения предписаний об устранении допущенных нарушений.

В судебном заседании представитель истца ФИО3 поддержала требования по доводам, изложенным в иске.

Представитель ответчика ЖНК «Народное предприятие», ответчик ФИО1 ( директор кооператива, учредитель (участник) общества ) в судебное заседание по извещениям не явился, был извещен, что следует из поступившего в суд отзыва на иск от 06.06.2017г. и повесток с расписками на дату ...

...рассмотрения дела.

При таких обстоятельствах суд с учетом мнения представителя истца считает возможным рассмотреть дело в отсутствие ответчика, признав неявку в суд неуважительной.

Выслушав представителя истца, изучив материалы дела, суд находит, что иск подлежит удовлетворению по следующим основаниям.

Конституция Российской Федерации устанавливает обязанность граждан и их объединений соблюдать Конституцию Российской Федерации и законы (часть 2 статьи 15).

В соответствии со статьей 14 Закона N 215-ФЗ «О жилищных накопительных кооперативах» кооператив может быть ликвидирован добровольно или по решению суда в порядке, установленном Гражданским кодексом Российской Федерации, с учетом требований указанного Закона, других федеральных законов и устава кооператива.

Пункт 3 статьи 14 Закона N 215-ФЗ «О жилищных накопительных кооперативах» определяет, что федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий функции по контролю и надзору в сфере финансовых рынков, вправе предъявить в суд требование о ликвидации кооператива в случае неоднократного или грубого нарушения положений указанного Закона, а также в иных предусмотренных данным Законом случаях.

Согласно пункту 2 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации юридическое лицо может быть ликвидировано по решению суда в случае допущенных при его создании грубых нарушений закона, если эти нарушения носят неустранимый характер, либо осуществления деятельности без надлежащего разрешения (лицензии), либо запрещенной законом, либо с нарушением Конституции Российской Федерации, либо с иными неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов, либо при систематическом осуществлении некоммерческой организацией, в том числе общественной или религиозной организацией (объединением), благотворительным или иным фондом, деятельности, противоречащей ее уставным целям, а также в иных случаях, предусмотренных названным Кодексом.

В силу статьи 52 Закона N 215-ФЗ «О жилищных накопительных кооперативах» в случае нарушения кооперативом требований настоящего Федерального закона, неисполнения предписаний Банка России, отказа от предоставления информации или предоставления членам кооператива и другим гражданам неполной или недостоверной либо заведомо ложной информации Банк России вправе: требовать от органов кооператива устранения выявленных нарушений; давать кооперативу обязательные для исполнения предписания об устранении нарушений; применять меры ответственности, установленные настоящим Федеральным законом, а также законодательством Российской Федерации об административных правонарушениях.

В случае неисполнения кооперативом в установленный Банком России срок предписания об устранении выявленных нарушений, а также в случае, если эти нарушения создали реальную угрозу правам и законным интересам членов кооператива, Банк России вправе вынести предписание о приостановлении деятельности кооператива по привлечению новых членов кооператива до устранения кооперативом соответствующих нарушений. Банк России в случае неисполнения кооперативом его требований вправе обратиться в суд с требованием о ликвидации кооператива (ч. 2 ст. 52 Закона N 215-ФЗ).

В случае осуществления кооперативом деятельности, запрещенной законом, либо в случае неоднократных или грубых нарушений кооперативом настоящего Федерального закона, а также в иных предусмотренных федеральными законами случаях Банк России вправе обратиться в суд с требованием о ликвидации кооператива(ч. 3 ст. 52 Закона N 215-ФЗ).

Банк России вправе предъявить в суд требование о ликвидации потребительского кооператива (статья 6 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", часть 3 статьи 14 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 215-ФЗ "О жилищных накопительных кооперативах", пункт 3 статьи 31 Федерального закона от 8 декабря 1995 года N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации", пункт 9 части 3 статьи 5 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации").

Согласно п. 1.1 Устава ЖНК «Народное предприятие», утвержденного протоколом №1 Общего собрания Учредителей ЖНК «Народное предприятие» от 04.02.2013 «Жилищный накопительный кооператив «Народное предприятие» создан как добровольное объединение граждан на основе членства в целях удовлетворения потребностей членов кооператива в жилых помещениях путем объединения членами кооператива паевых взносов».

В соответствии со ст.50 Закона N 215-ФЗ «О жилищных накопительных кооперативах» надзор за деятельностью кооператива по привлечению и использованию денежных средств граждан на приобретение жилых помещений, а также за соблюдением кооперативом требований настоящего Федерального закона, других федеральных законов, иных нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России осуществляется Банком России.

При этом в силу положений ст.51 Федерального закона от 30.12.2004 N 215-ФЗ «О жилищных накопительных кооперативах» Банк России вправе ежеквартально получать от кооператива отчетность о соблюдении нормативов оценки финансовой устойчивости его деятельности и иных требований настоящего Федерального закона в порядке, установленном Банком России; устанавливать иную периодичность получения от кооператива отчетности о соблюдении отдельных нормативов оценки финансовой устойчивости его деятельности и иных требований настоящего Федерального закона; получать от кооперативов, саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих жилищные накопительные кооперативы, копии документов, необходимых для оценки соответствия кооперативов установленным требованиям к обеспечению финансовой устойчивости деятельности кооперативов.

Частью 9 ст.3 Закона N 215-ФЗ «О жилищных накопительных кооперативах» установлено, что кооператив обязан обеспечить возможность предоставления в Банк России электронных документов, а также возможность получения от Банка России электронных документов в порядке, установленном Банком России.

Согласно ч.3 и 4 ст.20 Закона N 215-ФЗ «О жилищных накопительных кооперативах» годовой отчет кооператива подлежит представлению в Банк России, порядок представления годового отчета определяется Банком России.

Банком России Указанием от 26.03.2015 № 3608-У «О сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности жилищного накопительного кооператива» (далее - Указание № 3608-У) определены требования к форме, порядку и срокам представления отчетности ЖНК.

В соответствии с п.2 Указания Банка России от 26.03.2015 № 3608-У отчетность о соблюдении нормативов составляется по итогам каждого квартала, годовой отчет - по итогам календарного года. Информация приводится по состоянию на последний календарный день отчетного периода включительно или за отчетный период.

Пунктом 4 Указания Банка России № 3608-У установлено, что отчетность о соблюдении нормативов за первый, второй и третий кварталы представляется жилищным накопительным кооперативом не позднее 45 календарных дней по окончании отчетного периода. Отчетность о соблюдении нормативов за четвертый квартал представляется жилищным накопительным кооперативом не позднее 115 календарных дней по окончании отчетного периода. Годовой отчет представляется кооперативом не позднее чем через шесть месяцев по окончании отчетного года.

В соответствии с п. 7 Указания № 3608-У отчетность жилищного накопительного кооператива, копия аудиторского заключения и другие документы, предусмотренные Указанием № 3608-У, представляются в Банк России в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью, по телекоммуникационным каналам связи, в том числе через информационнотелекоммуникационную сеть «Интернет».

В нарушение указанных требований ЖНК «Народное предприятие» не была представлена отчетность: за 2,3,4 квартал 2015 года ; за 1,2,3,4 квартал 2016 года ; за 1 квартал 2017г.; годовой отчет за 2015 год.

Таким образом, ЖНК «Народное предприятие» нарушены ч.9 ст.3, ч.3 ст.20, п. 6 ч.1 ст.51 Закона N 215-ФЗ «О жилищных накопительных кооперативах», п. 4 и п. 7 Указания Банка России № 3608-У.

(исх. № Т142-68-06-7/8437) Отделением по Липецкой области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу (далее - Отделение Липецк) в адрес ЖНК «Народное предприятие» было направлено информационное письмо о необходимости представления отчетности в Банк России.

В соответствии с п. 2 ч.1 ст. 52 Закона о ЖНК Банк России вправе давать кооперативу обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных нарушений.

(исх. № Т142-68-06-7/9431) Отделением Липецк в адрес ЖНК «Народное предприятие» было направлено Предписание Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации (не предоставлена отчетность за 2 квартал 2015 года), в соответствии с которым кооперативу необходимо было в течение 30 календарных дней с даты получения устранить выявленное нарушение законодательства Российской Федерации. (Предписание получено 25.08.2015г. нарочным).

18.11.2015г. (исх. № Т142-68-06-7/12952) Отделением Липецк в адрес ЖНК «Народное предприятие» было направлено Предписание Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации (не предоставлена отчетность за 3 квартал 2015 года), в соответствии с которым кооперативу необходимо было в течение 10 календарных дней с даты получения устранить выявленное нарушение законодательства Российской Федерации. (Предписание направлялось по адресу, указанному в Едином государственном реестре юридических лиц на дату направления документов (398005, <адрес>) и вернулось в адрес отправителя с отметкой «для уточнения адреса»).

(исх. № Т142-68-06-7/6432) Отделением Липецк в адрес ЖНК «Народное предприятие» было направлено Предписание Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации (не предоставлена отчетность за 1 квартал 2016 года), в соответствии с которым кооперативу необходимо было в течение 10 календарных дней с даты получения устранить выявленное нарушение законодательства Российской Федерации (Предписание направлялось по адресу нахождения, получено 07.06.2016г.).

(исх. № Т142-68-06-7/9677) Отделением Липецк в адрес ЖНК «Народное предприятие» было направлено Предписание Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации (не предоставлена отчетность за 2 квартал 2016 года), в соответствии с которым кооперативу необходимо было в течение 10 календарных дней с даты получения устранить выявленное нарушение законодательства Российской Федерации (Предписание направлялось по адресу нахождения, получено 06.09.2016г.).

(исх. № Т142-68-06-7/10410) Отделением Липецк в адрес ЖНК «Народное предприятие» было направлено Предписание Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации (не предоставлена отчетность за 4 квартал 2016 года), в соответствии с которым кооперативу необходимо было в течение 10 календарных дней с даты получения устранить выявленное нарушение законодательства Российской Федерации (Предписание направлялось по адресу нахождения, получено 19.09.2016г.).

(исх. № Т142-68-06-7/10950) Отделением Липецк в адрес ЖНК «Народное предприятие» было направлено Предписание Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации (не предоставлен годовой отчет за 2015 года), в соответствии с которым кооперативу необходимо было в течение 10 календарных дней с даты получения устранить выявленное нарушение законодательства Российской Федерации (Предписание направлялось по адресу нахождения, получено 03.10.2016г.).

Также в адрес ЖНК «Народное предприятие» были направлены предписания 05.05.2017г., 22.05.2017г. о предоставлении отчетности за 4 квартал 2016г., 1 квартал 2017г., которые были им получены, что следует из уведомлений, но также не исполнены.

ЖНК «Народное предприятие» было привлечено к административной ответственности ДД.ММ.ГГГГ. по ч.9ст.19.5 КоАП РФ в виде штрафа за неисполнение предписаний, что следует из постановления ГУ по Центральному федеральному округу отделение по ЛО от ДД.ММ.ГГГГ. №.

Однако и после этого кооператив нарушения не устранил.

Таким образом, в нарушение требований ч.9 ст.3, ч.3 ст.20, п. 6 ч.1 ст.51 Закона N 215-ФЗ «О жилищных накопительных кооперативах », п. 4 и п. 7 Указания № 3608-У отчетность о деятельности кооператива: за 2,3,4 квартал 2015, годовой отчет за 2015 год, отчетность за 1, 2, 3,4 квартал 2016 года, 1 квартал 2017г., подлежащая размещению в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» не размещена, что подтверждается скриншотами из программы «IBM Cognos Viewer», а также в нарушение требований п. 2 ч.1 ст. 52 Закона о ЖНК, не исполнены обязательные для исполнения предписания Банка России.

Таким образом, со стороны ЖНК «Народное предприятие» допущено неоднократное, систематическое нарушение действующего законодательства, нарушения аналогичного характера продолжаются и в настоящее время, что свидетельствует о том, что кооператив не намерен их устранять.

В соответствии с п.10.1 Устава руководство текущей деятельностью кооператива осуществляет директор и дирекция. К компетенции исполнительных органов кооператива относятся все вопросы руководства текущей деятельностью кооператива, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции общего собрания членов кооператива и правления кооператива (п.10.2 Устава). Директор без доверенности действует от имени кооператива, в том числе представляет его интересы, совершает сделки от имени кооператива, утверждает штатное расписание, излает приказы, дает указания, обязательные для исполнения всеми работниками кооператива…(п.10.3 Устава).

Из протокола № общего собрания учредителей ЖНК « Народное предприятие» (далее ЖНК) от ДД.ММ.ГГГГ. следует, что директором кооператива избран ФИО1. Он же является учредителем (участником) юридического лица, что следует из выписки из ЕГРЮЛ.

Из письменных объяснений от ДД.ММ.ГГГГ., подписанных директором кооператива ФИО1 следует, что ему известно о рассмотрении дела о принудительной ликвидации кооператива, в них он также указывает на то, что ЖНК никогда не осуществляло хозяйственную и экономическую деятельность.

Однако доказательств в подтверждение того, что ЖНК никогда не осуществляло хозяйственную и экономическую деятельность, а также причин неисполнения предписаний Банка России не указано и не представлено.

Из ответа УФНС России по ЛО следует, что ЖНК « Народное предприятие» не обладает признаками недействующего юридического лица в связи с предоставлением налоговой и бухгалтерской отчетности.

Из Устава ЖНК « Народное предприятие» (далее Устава) следует, что кооператив создан для привлечения и использования кооперативом денежных средств граждан-членов кооператива и иных привлеченных кооперативом средств на приобретение и строительство жилья ( в том числе в многоквартирных домах) в целях передачи их в пользование и после внесения паевых взносов в полном размере собственность членам кооператива (п.2.1Устава).

При осуществлении деятельности кооператив вправе: привлекать и использовать денежные средства граждан на приобретение жилых помещений ; вкладывать имеющиеся денежные средства в строительство жилых помещений; приобретать жилые помещения; привлекать заемные денежные средства ( п.2.2. Устава).

В соответствии с п.13.1 Устава кооператив ведет оперативный, статистический и бухгалтерский учет, а также раскрывает информацию в соответствии с законодательством РФ.

Ведение кооперативом бухгалтерского учета и бухгалтерская ( финансовая) отчетность подлежит обязательной ежегодной проверке аудиторской организацией ( аудиторами)-п.13.2 Устава.

В п.13.7-13.10 Устава перечислена информация, подлежащая раскрытию кооперативом.

Однако в нарушение Устава, действующего законодательства, кооператив не раскрывает информацию в соответствии с Указаниями №3608-У Банка России на протяжении длительного времени.

Согласно п.30 Постановления Пленума Верховного Суда РФ N64 от 27 декабря 2016 года, исходя из правовых оснований для ликвидации или запрета деятельности объединения граждан, судам следует проверять причины, по которым объединение граждан не устранило выявленные нарушения законодательства.

В данном случае законные предписания не были исполнены без уважительных причин, и обратное административным ответчиком не доказано.

Отсутствие актуальных сведений о месте нахождения, фактическом, почтовом адресе, сведений о нормативах оценки финансовой устойчивости деятельности жилищного накопительного кооператива, иных сведений, подлежащих раскрытию в соответствии с Указаниями №3608-У Банка России делает невозможным эффективное осуществление надзора за деятельностью ЖНК, в том числе в интересах членов ЖНК и иных заинтересованных лиц, чьи средства привлекаются кооперативом для осуществления своей деятельности ( заемные средства).

Анализ законодательства позволяет сделать вывод о том, что основанием для ликвидации общественного объединения граждан является наличие существенных нарушений закона (грубых, неоднократных или систематических), которые носят неустранимый характер по вине самого общественного объединения, в частности, вследствие бездействия.

Поскольку ЖНК « Народное предприятие» на протяжении длительного времени, начиная с 2015г. и до настоящего времени допускает нарушения законодательства, не предприняло никаких действий (мер) по устранению выявленных нарушений, предписания не исполнил, нарушения не устранил без уважительных причин, продолжает нарушать требования Банка России по представлению отчетности, что позволяет сделать вывод о том, что нарушения являются неоднократными, систематическими, носят грубый и неустранимый характер по вине самого кооператива.

Руководствуясь ст.ст.180, 263 КАС РФ, суд

Р Е Ш И Л:

Ликвидировать Жилищный накопительный кооператив «Народное предприятие» ( место нахождения :<адрес>,<адрес>, ОГРН №, ИНН №, дата создания ДД.ММ.ГГГГ.).

Обязать директора ( участника и учредителя) жилищного накопительного кооператива «Народное предприятие» ФИО1 осуществить действия по ликвидации данного кооператива в 6 месячный срок со дня вступления в законную силу решения суда.

Решение может быть обжаловано в Липецкий областной суд через Левобережный районный суд г.Липецка в течение 1 месяца со дня его изготовления в окончательной форме 13.06.2017г..

Судья Л.В.Климова