Гуцан Александра Сергеевна

28RS0004-01-2024-011197-62

дело № 1-112/2025

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Благовещенск 13 мая 2025 года

Благовещенский городской суд Амурской области в составе:

председательствующего - судьи Крюкова А.С.,

при ведении протокола помощником судьи Мягких Е.С., секретарем Эсальник О.В.,

с участием:

государственных обвинителей - старшего помощника прокурора г. Благовещенска Самариной Е.С., помощников прокурора г. Благовещенска Литвин В.В., Пичуевой И.Н., Кузенковой А.И., Сергеевой Д.С.,

представителей потерпевшего ПАО «МТС-Банк» Потерпевший №1, МВ,

защитника – адвоката Герасимчука Д.В., представившего удостоверение *** и ордер *** от 20 августа 2024 года,

подсудимой Гуцан А.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

Гуцан Александры Сергеевны, ***, ранее не судимой, находящейся под подпиской о невыезде и надлежащем поведении,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Гуцан А.С. похитила чужое имущество путем злоупотребления доверием, в крупном размере, при следующих обстоятельствах.

Гуцан А.С., являясь согласно трудовому договору № 02972 от 15 ноября 2022 года сотрудником операционного отдела Дополнительного офиса в г. Благовещенске ПАО «МТС-Банк» Регионального центра Восток Департамента региональной сети и партнерских проектов Кластера розничного бизнеса на должности ведущего специалиста, расположенного по адресу: Амурская область, г. Благовещенск, ул. Калинина, д. 52, имея единый умысел на хищение денежных средств путем злоупотребления доверием, в крупном размере, в период времени с ноября 2022 года по 16 декабря 2022 года, находясь в помещении офиса ПАО «МТС-Банк», расположенного по адресу: Амурская область, г. Благовещенск, ул. Калинина, д. 52, при осуществлении трудовой деятельности, ежемесячно не выполняла план развития по показателям сотрудников банка по выпуску кредитных карт, что сказывалось при о...

Показать ещё

...плате 100% премии за реализованную работу, испытывая материальные трудности и низкий уровень достатка, используя персональные данные третьих лиц, решила оформлять кредитные карты и осуществлять списание денежных средств в личных целях, пока руководителю ПАО «МТС-Банк» либо владельцам ранее выпущенных кредитных карт не станет известно о неправомерном списании денежных средств, чтобы в последующем распорядиться похищенным денежными средствами по своему усмотрению.

Так, в указанный период времени, Гуцан А.С., находясь в помещении офиса ПАО «МТС-Банк», расположенного по адресу: Амурская область, г. Благовещенск, ул. Калинина, д. 52, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действия, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда в крупном размере и желая их наступления, путем злоупотребления доверием руководителей ПАО «МТС-Банк», решила совершать действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «МТС-Банк», путем получения кредитных карт, оформленных на третье лицо, позволяющие производить оплату товаров и услуг, а также получать наличные денежные средства в кредитных организациях и через банкоматы г. Благовещенска Амурской области, чтобы в дальнейшем лично воспользоваться ими.

Не позднее 16 декабря 2022 года, Гуцан А.С., находясь на территории г. Благовещенска Амурской области, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем злоупотребления доверием, обратилась к своему дедушке Свидетель №1 с предложением оформить кредитную карту ПАО «МТС» ***, № счета ***, сообщив ложные сведения о том, что данная карта необходима для выполнения плана продаж и не будет использована по назначению. Свидетель №1, не подозревая о преступных намерениях Гуцан А.С., относительно законных оснований для выдачи кредитной карты клиенту, дал своё согласие.

Далее, в указанный день Гуцан А.С., находясь там же, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «МТС-Банк», путем злоупотребления доверием, работая в должности ведущего специалиста, в обязанности которой входило, в том числе выдача кредитных карт, используя персональные данные, ранее предоставленные Гуцан А.С., оформила заявку на получение кредитной карты ПАО «МТС» ***, № счета ***, который введен в заблуждением относительно преступных намерений Гуцан А.С. с лимитом на сумму 300000 рублей.

В дальнейшем, период времени с 17 декабря 2022 года 14 часов 12 минут по 19 мая 2023 года 16 часов 17 минут Гуцан А.С., находясь на территории г. Благовещенска Амурской области, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «МТС-Банк», путем злоупотребления доверием, используя кредитную карту ПАО «МТС» ***, № счета ***, лимитом на сумму 300000 рублей, оформленную на имя Свидетель №1, производила снятия наличных денежных средств через банкоматы и приобретения товара через торговые сети, последовательно распорядилась вышеуказанными денежными средствами. Желая придать законный характер своим действиям, Гуцан А.С. внесла на лицевой счет кредитной карты денежные средства в сумме 145900 рублей, таким образом, денежные средства на общую сумму 136716 рублей 13 копеек, принадлежащие ПАО «МТС-Банк», Гуцан А.С. похитила, обратила их в свою собственность и распорядилась ими по своему усмотрению.

Далее, 22 февраля 2023 года Гуцан А.С., находясь в помещении офиса ПАО «МТС-Банк», расположенного по адресу: Амурская область, г. Благовещенск, ул. Калинина, д. 52, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «МТС-Банк», путем злоупотребления доверием, работая в должности ведущего специалиста, в обязанности которой входило, в том числе выдача кредитных карт, используя персональные данные, без ведома Свидетель №6, оформила заявку на получение кредитной карты ПАО «МТС» № счета *** с лимитом на сумму 199000 рублей, ***, № счета *** с лимитом на сумму 100000 рублей, ***, № счета *** с лимитом на сумму 20000 рублей, которая не была осведомлена относительно преступных намерений Гуцан А.С.

В дальнейшем, 22 февраля 2023 года, Гуцан А.С., находясь на территории г. Благовещенска Амурской области, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «МТС-Банк», путем злоупотребления доверием, используя кредитную карту ПАО «МТС» № счета *** с лимитом на сумму 199000 рублей, оформленную на имя Свидетель №6, производила снятия наличных денежных средств через банкоматы и приобретения товара через торговые сети, последовательно распорядилась вышеуказанными денежными средствами, принадлежащими ПАО «МТС-Банк». Желая придать законный характер своим действиям, Гуцан А.С. внесла на лицевой счет кредитной карты денежные средства в сумме 19072 рубля 91 копейка, таким образом, денежные средства на общую сумму 176404 рубля 93 копейки, принадлежащие ПАО «МТС-Банк», Гуцан А.С. похитила, обратила их в свою собственность и распорядилась ими по своему усмотрению.

В дальнейшем, период времени с 01 марта 2023 года 19 часов 37 минут по 09 марта 2023 года 00 часов 02 минуты Гуцан А.С., находясь на территории г. Благовещенска Амурской области, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «МТС-Банк», путем злоупотребления доверием, используя кредитную карту ПАО «МТС» ***, № счета *** с лимитом на сумму 100000 рублей, оформленную на имя Свидетель №6, производила снятия наличных денежных средств через банкоматы и приобретения товара через торговые сети, последовательно распорядилась вышеуказанными денежными средствами, принадлежащими ПАО «МТС-Банк». Желая придать законный характер своим действиям, Гуцан А.С. внесла на лицевой счет кредитной карты денежные средства в сумме 25500 рублей, таким образом, денежные средства на общую сумму 65884 рубля 89 копеек, принадлежащие ПАО «МТС-Банк», Гуцан А.С. похитила, обратила их в свою собственность и распорядилась ими по своему усмотрению.

В дальнейшем, период времени с 11 марта 2023 года 18 часов 44 минуты по 12 марта 2023 года 22 часа 11 минут, Гуцан А.С., находясь на территории г. Благовещенска Амурской области, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «МТС-Банк», путем злоупотребления доверием, используя кредитную карту ПАО «МТС» ***, № счета *** с лимитом на сумму 20000 рублей, оформленную на имя Свидетель №6, производила снятия наличных денежных средств через банкоматы и приобретения товара через торговые сети, последовательно распорядилась вышеуказанными денежными средствами, принадлежащими ПАО «МТС-Банк». Желая придать законный характер своим действиям, Гуцан А.С. внесла на лицевой счет кредитной карты денежные средства в сумме 7000 рублей, таким образом, денежные средства на общую сумму 11257 рублей, принадлежащие ПАО «МТС-Банк», Гуцан А.С. похитила, обратила их в свою собственность и распорядилась ими по своему усмотрению.

В период времени с 01 апреля 2023 года по 28 апреля 2023 года, Свидетель №4 достоверно зная, что Гуцан А.С. работает в качестве ведущего специалиста в офисе ПАО «МТС-Банк», решила воспользоваться услугами Гуцан А.С., с целью оформления кредитной карты, на что последняя, находясь на территории г. Благовещенска Амурской области, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем злоупотребления доверием, используя родственные отношения с Свидетель №4, согласилась.

Далее, 28 апреля 2023 года Гуцан А.С., находясь в помещении офиса ПАО «МТС-Банк», расположенного по адресу: Амурская область, г. Благовещенск, ул. Калинина, д. 52, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «МТС-Банк», путем злоупотребления доверием, работая в должности ведущего специалиста, в обязанности которой входило, в том числе выдача кредитных карт и, используя персональные данные ранее предоставленные Свидетель №4, оформила заявку на получение кредитной карты ПАО «МТС» ***, № счета 40*** с лимитом на сумму 20000 рублей, № карты ***, № счета 40*** с лимитом на сумму 20000 рублей, которая была введена в заблуждение относительно преступных намерений Гуцан А.С.

В дальнейшем, с период с 28 апреля 2023 года 12 часов 38 минут по 4 мая 2023 года 13 часов 28 минут, Гуцан А.С., находясь на территории г. Благовещенска Амурской области, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «МТС-Банк», путем злоупотребления доверием, используя кредитную карту ПАО «МТС» ***, № счета 40*** с лимитом на сумму 20000 рублей, оформленную на имя Свидетель №4, производила снятия наличных денежных средств через банкоматы и приобретения товара через торговые сети, последовательно распорядилась вышеуказанными денежными средствами, принадлежащими ПАО «МТС-Банк». Желая придать законный характер своим действиям, Гуцан А.С. внесла на лицевой счет кредитной карты денежные средства в сумме 2300 рублей, таким образом, денежные средства на общую сумму 15955 рублей, принадлежащие ПАО «МТС-Банк», Гуцан А.С. похитила, обратила их в свою собственность и распорядилась ими по своему усмотрению.

В дальнейшем, период с 28 апреля 2023 года 12 часов 37 минут по 30 апреля 2023 года 11 часов 47 минут, Гуцан А.С., находясь на территории г. Благовещенска Амурской области, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «МТС-Банк», путем злоупотребления доверием, используя кредитную карту ПАО «МТС» ***, № счета 40*** с лимитом на сумму 20000 рублей, оформленную на имя Свидетель №4, производила снятия наличных денежных средств через банкоматы и приобретения товара через торговые сети, последовательно распорядилась вышеуказанными денежными средствами, принадлежащими ПАО «МТС-Банк». Желая придать законный характер своим действиям, Гуцан А.С. внесла на лицевой счет кредитной карты денежные средства в сумме 3100 рублей, таким образом, денежные средства на общую сумму 15733 рубля 59 копеек, принадлежащие ПАО «МТС-Банк», Гуцан А.С. похитила, обратила их в свою собственность и распорядилась ими по своему усмотрению.

В период с 1 марта по 28 апреля 2023 года Гуцан А.С., находясь на территории г. Благовещенска Амурской области, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем злоупотребления доверием, используя доверительные отношения, обратилась к своей знакомой Свидетель №5 с предложением оформить кредитные карты ПАО «МТС» *** № счета 40***, ***, № счета 40***, сообщив ложные сведения о том, что данная карта необходима для выполнения плана продаж и не будет использована по назначению. Свидетель №5, не подозревая о преступных намерениях Гуцан А.С., относительно законных оснований для выдачи кредитной карты клиенту, дала своё согласие.

Далее, 28 апреля 2023 года Гуцан А.С., находясь в помещении офиса ПАО «МТС-Банк», расположенного по адресу: Амурская область г. Благовещенск ул. Калинина, д. 52, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «МТС-Банк», путем злоупотребления доверием, работая в должности ведущего специалиста в обязанности которой входило в том числе выдача кредитных карт и, используя персональные данные, ранее предоставленные Свидетель №5, оформила заявку на получение кредитной карты ПАО «МТС» *** № счета 40*** с лимитом на сумму 50000 рублей, № карты ***, № счета 40*** с лимитом на сумму 20000 рублей, которая была введена в заблуждение относительно преступных намерений Гуцан А.С.

В дальнейшем, 28 апреля 2023 года в период времени с 14 часов 53 минут по 17 часов 15 минут, Гуцан А.С., находясь на территории г. Благовещенска Амурской области, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «МТС-Банк», путем злоупотребления доверием, используя кредитную карту ПАО «МТС» *** № счета 40*** с лимитом на сумму 50000 рублей, оформленную на имя Свидетель №5, производила снятия наличных денежных средств через банкоматы и приобретения товара, через торговые сети, последовательно распорядилась вышеуказанными денежными средствами, принадлежащими ПАО «МТС-Банк». Желая придать законный характер своим действиям, Гуцан А.С. внесла на лицевой счет кредитной карты денежные средства в сумме 6050 рублей, таким образом, денежные средства на общую сумму 40508 рублей 17 копеек, принадлежащие ПАО «МТС-Банк», Гуцан А.С. похитила, обратила их в свою собственность и распорядилась ими по своему усмотрению.

В дальнейшем, период времени с 6 мая 2023 года 10 часов 29 минут по 8 мая 2023 года 9 часов 59 минут, Гуцан А.С., находясь на территории г. Благовещенска Амурской области, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «МТС-Банк», путем злоупотребления доверием, используя кредитную карту ПАО «МТС» ***, № счета 40*** с лимитом на сумму 20000 рублей, оформленную на имя Свидетель №5, производила снятия наличных денежных средств через банкоматы и приобретения товара через торговые сети, последовательно распорядилась вышеуказанными денежными средствами, принадлежащими ПАО «МТС-Банк». Желая придать законный характер своим действиям, Гуцан А.С. внесла на лицевой счет кредитной карты денежные средства в сумме 2100 рублей, таким образом, денежные средства на общую сумму 17298 рублей 37 копеек, принадлежащие ПАО «МТС-Банк», Гуцан А.С. похитила, обратила их в свою собственность и распорядилась ими по своему усмотрению.

30 марта 2023 года около 11 часов 40 минут Гуцан А.С., находясь на территории г. Благовещенска Амурской области, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем злоупотребления доверием, используя доверительные отношения, обратилась к своей знакомой Свидетель №2 с предложением оформить кредитную карту ПАО «МТС» *** № счета 40***, сообщив ложные сведения о том, что данная карта необходима для выполнения плана продаж и не будет использована по назначению. Свидетель №2, не подозревая о преступных намерениях Гуцан А.С., относительно законных оснований для выдачи кредитной карты клиенту, дала своё согласие.

Далее, 05 июня 2023 года Гуцан А.С., находясь в помещении офиса ПАО «МТС-Банк», расположенного по адресу: Амурская область, г. Благовещенск, ул. Калинина, д. 52, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «МТС-Банк», путем злоупотребления доверием, работая в должности ведущего специалиста, в обязанности которой входило в том числе выдача кредитных карт, используя персональные данные, ранее предоставленные Свидетель №2, оформила заявку на получение кредитной карты ПАО «МТС» ***, № счета 40***, которая была введена в заблуждение относительно преступных намерений Гуцан А.С., с лимитом на сумму 250000 рублей.

В дальнейшем, период времени с 07 июня 2023 года 19 часов 35 минут по 15 августа 2023 года 16 часов 12 минут Гуцан А.С., находясь на территории г. Благовещенска Амурской области, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «МТС-Банк», путем злоупотребления доверием, используя кредитную карту ПАО «МТС» ***, № счета 40***, лимитом на сумму 250000 рублей, оформленную на имя Свидетель №2, производила снятия наличных денежных средств через банкоматы и приобретения товара через торговые сети, последовательно распорядилась вышеуказанными денежными средствами, принадлежащими ПАО «МТС-Банк». Желая придать законный характер своим действиям, Гуцан А.С. внесла на лицевой счет кредитной карты денежные средства в сумме 26000 рублей, таким образом, денежные средства на общую сумму 254651 рубль 09 копеек, принадлежащие ПАО «МТС-Банк», Гуцан А.С. похитила, обратила их в свою собственность и распорядилась ими по своему усмотрению.

В начале июня 2023 года Гуцан А.С., находясь на территории г. Благовещенска Амурской области, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем злоупотребления доверием, используя доверительные отношения, обратилась к своей знакомой Свидетель №3 с предложением оформить кредитные карты ПАО «МТС» ***, № счета 40***, ***, № счета *** на имя последней для выполнения ежемесячного плана. Свидетель №3, не подозревая о преступных намерениях Гуцан А.С., относительно законных оснований для выдачи кредитной карты клиенту, дала своё согласие.

Далее, 22 июня 2023 года Гуцан А.С., находясь в помещении офиса ПАО «МТС-Банк», расположенного по адресу: Амурская область, г. Благовещенск, ул. Калинина, д. 52, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «МТС-Банк», путем злоупотребления доверием, работая в должности ведущего специалиста, в обязанности которой входило в том числе выдача кредитных карт, используя персональные данные, ранее предоставленные Свидетель №3, оформила заявку на получение кредитной карты ПАО «МТС» ***, № счета 40*** с лимитом на сумму 50000 рублей, № карты ***, № счета *** с лимитом на сумму 200000 рублей, которая была введена в заблуждение относительно преступных намерений Гуцан А.С.

В дальнейшем, период с 23 июня 2023 года 16 часов 35 минут по 07 сентября 2023 года 18 часов 23 минут, Гуцан А.С., находясь на территории г. Благовещенска Амурской области, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «МТС-Банк», путем злоупотребления доверием, используя кредитную карту ПАО «МТС» ***, № счета *** с лимитом на сумму 200000 рублей, оформленную на имя Свидетель №3, производила снятия наличных денежных средств через банкоматы и приобретения товара через торговые сети, последовательно распорядилась вышеуказанными денежными средствами, принадлежащими ПАО «МТС-Банк». Желая придать законный характер своим действиям, Гуцан А.С. внесла на лицевой счет кредитной карты денежные средства в сумме 18200 рублей, таким образом, денежные средства на общую сумму 181152 рубля 23 копейки, принадлежащие ПАО «МТС-Банк», Гуцан А.С. похитила, обратила их в свою собственность и распорядилась ими по своему усмотрению.

В дальнейшем, период с 17 июля 2023 года 22 часов 24 минут по 30 августа 2023 года 06 часов 29 минут, Гуцан А.С., находясь на территории г. Благовещенска Амурской области, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «МТС-Банк», путем злоупотребления доверием, используя кредитную карту ПАО «МТС» ***, № счета 40***, с лимитом на сумму 50000 рублей, оформленную на имя Свидетель №3, производила снятия наличных денежных средств через банкоматы и приобретения товара через торговые сети, последовательно распорядилась вышеуказанными денежными средствами, принадлежащими ПАО «МТС-Банк». Желая придать законный характер своим действиям, Гуцан А.С. внесла на лицевой счет кредитной карты денежные средства в сумме 3000 рублей, таким образом, денежные средства на общую сумму 44809 рублей 8 копеек, принадлежащие ПАО «МТС-Банк», Гуцан А.С. похитила, обратила их в свою собственность и распорядилась ими по своему усмотрению.

Таким образом, Гуцан А.С. умышленно, из корыстных побуждений, путем злоупотребления доверием, объединенных единым умыслом, в период времени с 17 декабря 2022 года по 30 августа 2023 года, введя в заблуждение Свидетель №1, Свидетель №6, Свидетель №4, Свидетель №5, Свидетель №2, Свидетель №3, похитила денежные средства, принадлежащие ПАО «МТС-Банк», на общую сумму 960370 рублей 48 копеек, чем причинила указанной организации материальный ущерб в крупном размере.

Подсудимая Гуцан А.С. вину в предъявленном ей обвинении не признала, суду показала, что в ее обязанности не входили организационно-распорядительные функции. Выдача кредитов происходило через программное обеспечение, необходимо было выполнить ряд определенных алгоритмических действий. У них был план не только по оформлению кредитов, карт, но и других банковских продуктов. Она никак не могла повлиять на решение программы об одобрении либо отказе в выдаче кредитной карты. В декабре 2022 года она обратилась к своему дедушке – ГУ, чтобы оформить кредитную карту, он дал согласие. Позже карта на 120000 рублей была закрыта. Это было связано с тем, что она не успевала выполнить план, поэтому обратилась с просьбой на оформление кредитной карты сначала к своему дедушке, потом к своей бабашке. Заявку на бабушку оформлял Свидетель №8. Дедушка и бабушка были не против того, чтобы она пользовалась их кредитными картами. Свидетель №8 оформил на ее бабушку кредит в сумме 199000 рублей, и это была не карта. Ей не понятно то, почему ей вменяют эпизод по бабушке, хотя там оформлял заявку Свидетель №8. По остальным эпизодам они знали, что карты были активированы, они дали на это свое согласие. Она этими картами пользовалась, гасила задолженность. Свидетель №4 одобрили две карты для ее собственного использования, она помогала ей в оформлении. Руководство банка она в заблуждение не вводила, как и заемщиков. Она не злоупотребляла доверием. Ее бабушка и дедушка изначально знали о том, что она будет пользоваться этими кредитными картами, они дали на это свое согласие. Она пользовалась кредитными картами, кроме эпизода с Свидетель №4, которая самостоятельно пользовалась своими картами. Она использовала денежными средствами на собственные нужды.

В связи с наличием существенных противоречий были оглашены показания Гуцан А.С., данные в ходе предварительного следствия 20 декабря 2023 года в качестве подозреваемой, в присутствии защитника, из которых следует, что с ноября 2022 года по август 2023 года она официально была трудоустроена в ООО «МТС-Банк» в отделение по адресу: Амурская область, г. Благовещенск, ул. Калинина, д. 52, в должности ведущего специалиста. В её обязанности входил документооборот, консультирование клиентов, продажа кредитных продуктов (оформление кредитов, ипотек, кредитных карт). Во время работы в ПАО «МТС-Банк» директор - Свидетель №7 сообщила ей, что для выполнения плана было необходимо в месяц оформлять от 30 и более кредитных карт, от этого зависела её заработная плата, то есть если она не выполняла ежемесячный план, то в выходные дни ей нужно было бы работать и премиальную часть не выдавали. Премиальная часть составляет 50% от суммы заработной платы. 16 декабря 2022 года она не успевала выполнить план по открытию кредитных карт и тогда она позвонила своему дедушке - Свидетель №1, и спросила разрешения на открытие кредитной карты, на что ее дедушка Свидетель №1 согласился, так как дедушке она объяснила, что это нужно для выполнения плана и карты будут закрыты через месяц, так в декабре 2022 года она оформила две кредитные карты на имя Свидетель №1, одна из них была на сумму около 120000 рублей, вторую кредитную карту на сумму 300000 рублей. Указанными кредитными картами с лимитом около 120000 рублей на имя Свидетель №1 и лимитом на 300000 рублей она пользовалась сама, но баланс пополняла регулярно. Спустя полгода кредитную карту с лимитом около 120000 рублей на имя Свидетель №1 она погасила проценты за весь пропущенный период и закрыла, а кредитной картой с лимитом в 300000 рублей продолжала пользоваться. Закрытие кредитной карты предполагает полное погашение процентов и возврат всех денежных средств. Когда у кредитной карты с лимитом в сумме 300000 рублей закончился льготный период, процент по данной карте повысился. После чего, она не смогла погасить долг по кредитной карте, какой именно был долг, она не помнит, но она использовала не все денежные средства. В данный момент по данной кредитной карте имеется долг, но какая сумма долга не известна. С февраля 2023 года по апрель она обучалась в автошколе, расположенной по адресу: Амурской область, г. Благовещенск, ул. Шимановского, д. 82. Во время обучения инструктором у неё была Свидетель №2, в ходе учебы в автошколе она и Свидетель №2 подружились. Примерно в марте месяце она предложила Свидетель №2 оформить кредитную карту на имя последней, для того чтобы она успела выполнить план на работе по открытию кредитных карт, при условии, что кредитная карта будет закрыта через месяц, на что Свидетель №2 согласилась. 05 июня 2023 года в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут она, находясь на работе, в ПАО «МТС банк» по адресу: Амурская область, г. Благовещенск, ул. Калинина, д. 52, в период рабочего времени 05.06.2023 года она оформила кредитную карту на имя Свидетель №2, *** г.р., на сумму около 250 000 рублей. Данная кредитная карта лежала в тумбочке возле её рабочего места около месяца. После оформления кредитной карты, она должна быть активированной в течении одного месяца, после чего карта может быть заблокирована, делалось это для того, чтобы выполнить план по открытию кредитных карт. Также хочет добавить, что денежными средствами, которые находились на кредитной карте на имя Свидетель №2, она также пользовалась. Имеется ли в данный момент задолженность ей не известно. Также 22 июня 2023 года в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут она оформила две кредитные карты на имя Свидетель №3, *** г.р., одна кредитная карта на сумму 200000 рублей, вторая на сумму 50000 рублей. Свидетель №3 она знает с колледжа, на данный момент она и Свидетель №3 состоят в дружеских отношениях. Также хочет добавить, что Свидетель №3 знала о том, что она оформляет кредитные карты для выполнения плана. Также Свидетель №3 она сообщила, что после оформления на ее имя кредитной карты через месяц она закроет кредитную карту. В начале апреля 2023 года её, мама Свидетель №4, *** г.р., обратилась в офис «МТС банк» расположенный по адресу: Амурская область, г. Благовещенск, ул. Калинина, д. 52, с подачей заявки на оформление кредита, но в получении кредита Свидетель №4 было отказано, после чего Свидетель №4 попросила её оформить кредитную карту на ее имя, после подачи заявки на оформление кредитной карты на имя Свидетель №4 было также отказано, после чего Свидетель №4 попросила её в течении месяца проверять одобрили ли кредитную карту на ее имя. 28.04.2023 года Свидетель №4 одобрили две кредитные карты, одну на сумму 20000 рублей и вторую кредитную карту на 20000 рублей. После одобрения она сообщила об этом Свидетель №4 на что последняя сказала, что нужна карта, с которой можно снимать денежные средства без комиссии, далее она попросила активировать вторую кредитную карту для выполнения плана на работе, на что Свидетель №4 согласилась, так как Свидетель №4 является её мамой. О том, что она пользовалась кредитной картой на имя Свидетель №4, она не сообщала. В связи с тем, что у неё не было денежных средств, она не вносила платеж по указанной кредитной карте. У неё есть подруга по имени Свидетель №5, *** г.р. В период с 24 апреля 2023 года по 28 апреля 2023 года она также попросила разрешения оформления кредитной карты на имя Свидетель №5, при условии, что через месяц кредитная карта будет закрыта, на что Свидетель №5 согласилась. Свидетель №5 скинула паспортные данные, и она подала заявку на кредитную карту, в ответ пришло согласие на выдачу кредитной карты на сумму 20000 рублей, таким же способом она оформила вторую кредитную карту в сумме 50000 рублей. Указанные карты находились у меня, она также пользовалась денежными средствами с указанных кредитных карт. В связи с тем, что у неё не было денежных средств, она не вносила платеж по указанной кредитной карте. 22.02.2023 года она оформила кредитную карту на сумму 199000 рублей на имя её бабушки Свидетель №6, *** г.р., находясь в отделении ПАО «МТС-Банк» по адресу: Амурская область, г. Благовещенск, ул. Калинина д. 52, а также 27.02.2023 года она оформила две кредитные карты на имя её бабушки Свидетель №6, первая карта была на сумму 100000 рублей, вторая карта на сумму 20000 рублей. О том, что она оформляла кредитные карты, её бабушка не знала. Денежными средствами по данным кредитным картам на имя Свидетель №6, она пользовалась в личных нуждах. В связи с тем, что у неё не было денежных средств, она не вносила платеж по указанной кредитной карте. После оформления первой кредитной карты в сумме 300000 рублей на имя её дедушки Свидетель №1, в момент, когда поднялась кредитная ставка по данной карте и ей срочно нужно было погасить кредит, у неё появился умысел на оплату процентов по указанной карте за счет других кредитных карт оформленных на других людей, в связи с чем она решила при появлении удобного случая оформлять кредитные карты с различными суммами для погашения процентов по кредитной карте на 300000 рублей. В какой-то Момент она поняла, что это невыход и перестала оформлять кредитные карты, при этом продолжать вносить на каждую карту небольшие суммы денежных средств, но это было недостаточно. Таким образом, ежемесячный платеж не гасила и по настоящее время на каждый из 11 карт имеется различная задолженность, но какая именно она не знает, так как после увольнения не может смотреть задолженность через программу, а кредитные карты перед увольнением утилизировала путем разрезания. Уволилась она из ПАО «МТС-Банк» по собственному желанию. Также хочет добавить, что денежные средства по кредитной карте с лимитом в 300000 рублей она использовала в счет погашения арендной платы за квартиру по адресу: ***, а также на лечение. Лечение она проходила в клинике «Медлайн», с диагнозом язва. Все кредитные карты открывались ею лично, находясь на рабочем месте в офисе «МТС-Банк» по адресу: Амурская область, г. Благовещенск, ул. Калинина, д. 52, при оформлении заявок использовался её номер телефона и оформлен на неё, а также в настоящий момент внесение денежных средств продолжает по следующим кредитным картам, которые были оформлены на Свидетель №1, Свидетель №5, Свидетель №2, номера счетов в данный момент не может назвать (том 2 л.д. 18-21).

Подсудимая Гуцан А.С. оглашенные показания подтвердила частично, пояснив, что на тот момент у нее не было документов перед глазами, и допрос следователя был для нее неожиданным. У нее не было умысла на невозврат денег. У бабушки и дедушки был кредит, а не карта, этот кредит оформлял Свидетель №8.

Несмотря на не признание подсудимой Гуцан А.С. своей вины, ее виновность в инкриминируемом ей деянии подтверждается следующими исследованными судом доказательствами.

Представитель потерпевшего ПАО «МТС-Банк» Потерпевший №1 суду показала, что ранее до августа 2023 года Гуцан работала в Благовещенском филиале ПАО «МТС-Банк». Было обращение Свидетель №2, что именно Гуцан оформила кредитную карту Свидетель №2. Потом выяснилось, что Гуцан оформляла кредитные продукты на иных лиц.

В связи с наличием существенных противоречий, были оглашены показания представителя потерпевшего ПАО «МТС-Банк» Потерпевший №1, данные в ходе предварительного следствия 28 мая 2024 года, из которых следует, что она работает в ПАО «МТС-Банк» с 2013 года, в должности руководителя направления с 2022 года. В её обязанности входит: представление интересов ПАО «МТС-Банк» в правоохранительных органах. На основании доверенности *** (0) от 22 марта 2022 года она будет представлять интересы ПАО «МТС-Банк» по уголовному делу. У них в ПАО «МТС-Банк» ранее работала Гуцан А.С. в дополнительном офисе г. Благовещенске по адресу: г. Благовещенск, ул. Калинина, д. 52. В августа 2023 года в офис г. Благовещенска обратилась гражданка Свидетель №2 и сообщила, что последней звонят сотрудники с банка ПАО «МТС-Банк» и сообщают, что на Свидетель №2, ранее оформлен кредит и необходимо данный кредит погасить, однако, Свидетель №2 никакого кредита не брала. В ходе проверки было установлено, что на гражданку Свидетель №2 оформлена кредитная карта на сумму 250000 рублей, по которой образовалась задолженность. В ходе проверки и установления, кто из сотрудников выдала данную карту, было установлено, что кредитную карту оформила Гуцан А.С., с целью выяснения всех обстоятельств ей был осуществлен выезд в г. Благовещенск, однако Гуцан А.С. на момент её приезда уже не работала, уволилась в начале августа 2023 года, при просьбе встретиться с последней, Гуцан А.С. отказалась, пояснив, что будет самостоятельно разбираться в полиции. Встретившись с гражданской Свидетель №2, последняя пояснила, что является инструктором по вождению в г. Благовещенске и Гуцан А.С. проходила обучение. В ходе занятий, Гуцан А.С. неоднократно предлагала Свидетель №2 оформлять кредитные карты, дебетовые карты для выполнения плана по работе, в том числе Гуцан А.С. предложила Свидетель №2 оформить кредитную карту на 250 000 рублей, пояснив, что потом закроет, на что Свидетель №2 согласилась и предоставила ксерокопию паспорта гражданина РФ, однако в последующем, Свидетель №2 обнаружила, что у последней в банке ПАО «МТС-Банк» имеется активная кредитная карта и на ней имеется задолженность. В ходе проверки банка, были проверены все кредиты, выданные Гуцан А.С. и было установлено, что были оформлены кредитные карты еще на Свидетель №4, Свидетель №6, Свидетель №5, Свидетель №3, Свидетель №1 Кредитные карты были оформлены на различные суммы, по которым также имелась задолженность. В ходе просмотра движения по счетам кредитных карт, было установлено, что денежные средства тратились на парфюмерные магазины, магазины одежды, рестораны, покупка дорогостоящей алкогольной продукции, оплата такси. После отказа Гуцан А.С. встретиться, она больше встретиться не пыталась. После проведенной проверки, они обратились в полицию. В результате чего, ПАО «МТС-Банк» причинен ущерб на общую сумму 1166593 рубля 39 копеек, который для ПАО «МТС-Банк» является особо крупным, однако, с учетом процентов за пользование кредитными денежными средствами банку причинен ущерб на общую сумму 1611860 рублей 82 копейки (том 3 л.д. 94-96).

Представитель потерпевшего Потерпевший №1 оглашенные показания подтвердила.

Свидетель Свидетель №2 суду показала, что она знакома с Гуцан с февраля 2023 года, раньше отношения были приятельские, сейчас отношений нет. Гуцан проходила обучение вождению, она была инструктором у Гуцан. Где-то 30 марта 2023 года Гуцан сказала, что не успевает выполнить план по выдаче кредитных карт. Она согласилась, чтобы Гуцан оформила на нее имя кредитную карту с лимитом 250000 рублей, потому что ей стало по-человечески ее жалко. Она сняла ксерокопию со своего паспорта и передала Гуцан. Потом ей пришло смс-сообщение с кодами, которое она передала Гуцан. Она кредитную карту в глаза не видела. Она согласилась под условием, что этой кредитной картой никто не будет пользоваться. Где-то через месяц, эта кредитная карта была закрыта. В августе 2023 года она хотела взять кредит в ПАО «Сбербанк», но ей было отказано. 24 августа 2023 года ей позвонили из МТС-банка и сказали, что она должна внести минимум 10000 рублей, она удивилась. Она обратилась по этому поводу к Гуцан, последняя ей ответила, что никаких кредитов у нее нет. Она лично обратилась в ПАО «МТС-Банк», оказалось, что по кредиту на ее имя остаток денежных средств составляет больше 240000 рублей. Она этими деньгами не пользовалась, она доказала это банку и они аннулировали ее долг. Потом она обратилась в полицию.

В связи с наличием существенных противоречий, были оглашены показания свидетеля Свидетель №2, данные в ходе предварительного следствия 30 ноября 2023 года, из которых следует, что с 2022 года по настоящее время она работает инструктором в ООО «Центр обучения вождению» по адресу: Амурская область, г. Благовещенск, ул. Шимановского, д. 82. С февраля по апрель 2023 года она была инструктором у Гуцан А.С. Во время обучения она и Гуцан А.С. подружились. В ходе общения с Гуцан А.С. она узнала, что Гуцан А.С. работает в ПАО «МТС-Банк» расположенном по адресу: Амурская область, г. Благовещенск, ул. Калинина, д. 52 в должности ведущего специалиста. 30.03.2023 года около 11 часов 40 минут Гуцан А.С. предложила ей оформить кредитную, карту на её имя на какую сумму ей не было известно, предложила это для того чтобы Гуцан А.С. выполнила план в ПАО «МТС-Банке» по открытию кредитных карт, на что она согласилась, но при условии, что данная карта будет сразу же закрыта и не будет в использовании. Гуцан А.С. пообещала, что кредитная карта на её имя будет закрыта сразу после открытия. 30.03.2023 года Гуцан А.С. открыла на её имя кредитную карту, после чего ей на телефон пришло сообщение об открытии кредитной карты, после чего она сообщила Гуцан А.С. все кода для активации кредитной карты, после чего Гуцан А.С. активировала кредитную карту и 02.05.2023 года ей пришло сообщение на сотовый телефон об отключении быстрых платежей. Со слов Гуцан А.С. данное сообщение говорит о том, что кредитная карта заблокирована. Так как она доверяла Гуцан А.С. в банк ПАО «МТС-Банк» не обращалась для того чтобы убедиться в отключений данной карты. 03.05.2023 года около 12 часов 01 минуты Гуцан А.С. снова попросила открыть кредитную карту на её имя, сумму также не озвучила, на что она согласилась при таких же условиях какие были при открытии первой кредитной карты на её имя. Гуцан А.С. также пообещала, что после открытия кредитной карты на ее имя Гуцан А.С. сразу карту закроет. 05.06.2023 года около 16 часов 16 минут Гуцан А.С. сообщила ей, о том, что кредитную карту закрыла и придет ш её сотовый телефон сообщение о смене номера телефона на нулевой номер. Также Гуцан А.С. пояснила, что нулевой номер - это несуществующий номер. Со слов Гуцан А.С. это сделано для того чтобы ей перестали приходить смс-сообщения от банка ПАО «МТС-Банк». После этого, она приняла ее информацию к сведению. После этого, они стали общаться реже. 24.08.2023 года около 14 часов 00 минут ей позвонил отдел взыскания ПАО «МТС-Банка» и сообщили о том, что она должна внести платеж около 10000 рублей, на что она им ответила, что никакого кредита не брала, на что сотрудник мне ответил, 31.07.2023 года был внесен платеж на кредитную карту через банкомат, который расположен по ул. Калинина 52, г. Благовещенск, Амурской области. После чего, она 24.08.2023 года около 14 часов 15 минут позвонила Гуцан А.С. для уточнения информации,, на что Гуцан А.С. ответила, что уточнит данную информацию у сотрудника ПАО «МТС-Банк» Черетаевой Альбины, которая на тот момент работала в ПАО «МТС-Банк», расположенного по адресу: г. Благовещенск, ул. Калинина, д. 52. 24.08.2023 года около 14 часов 38 минут Гуцан А.С. сообщила ей, что все карты закрыты. 24.08.2023 года около 15 часов 00 минут она поехала в ПАО «МТС-Банк» по ул. Калинина 52, г. Благовещенск, Амурской области для выяснения обстоятельств и взять справку в указанном банке о том, что на её имя нет активных кредитных крат. По приезду в указанный банк она подошла к Черетаевой Альбине для того чтобы последняя посмотрела, что происходит с её кредитной историей в банке ПАО «МТС-Банк» и выдала ей справку, подтверждающую отсутствие кредитных карт на её имя. Черетаева Альбина сообщила о том, что ей нужно внести платеж в сумме около 10000 рублей, на что она ответила, что никакой кредитной карты не брала. После чего, один из сотрудников имени, которого она не помнит, спросил у неё, знакома ли она с Гуцан А.С., на что она ответила, что знакома, после чего сотрудник банка сказал, что позже ей перезвонят. Выйдя из банка, она написала Гуцан А.С., о том, что была в банке и рассказала, что сотрудник банка имени, которого не помнит, сказал, что перезвонит позже, на что Гуцан А.С. написала ей, что нужно встретиться. Она поинтересовалась у Гуцан А.С. для чего, на что Гуцан А.С. сообщила, что все расскажет при встрече. На что она согласилась. 24.08.2023 года около 19 часов 43 минут Гуцан А.С. приехал на встречу с ней по адресу: Амурская область, г. Благовещенск, ул. Василенко, д. 1/1, на детскую площадку. Во время разговора Гуцан А.С. рассказала о том, что кредитную карту на её имя взял ее парень по имени Ярик, также пояснила, что в данный момент они расстались и где находиться парень по имени Ярик, Гуцан А.С. не известно. После чего, она сказала Гуцан А.С., что будет обращаться в полицию, на что Гуцан А.С. стала её отговаривать и говорить о том, что погасит задолженность и закроет данную кредитную карту. Так как в тот момент она не знала, что сумма кредита составляет 250000 рублей, она планировала сама погасить задолженность в сумме около 10000 рублей, чтобы в дальнейшем по кредитной карте не было комиссии, и чтобы её кредитная история была неиспорченной. На этом они разошлись с Гуцан А.С. 24.08.2023 года около 21 часа 00 минут она созвонилась с директором банка ПАО «МТС-Банк» по имени ИР, в ходе разговора ИР сообщила ей, что на её имя открыта кредитная карта в сумме 250000 рублей, после чего она с ИР договорилась о том, что если 25.08.2023 года Гуцан А.С. не погасит кредит, то она будет обращаться в полицию. 25.08.2023 года около 17 часов 00 минут ей позвонила ИР и сообщила, что кредит по кредитной карте не погашен, и что ей нужно обратиться в полицию. 25.08.2023 года она обратилась в полицию с заявлением по данному факту (том 1 л.д.64-67).

Свидетель Свидетель №2 подтвердила оглашенные показания.

Свидетель Свидетель №5 суду показала, что с Гуцан она знакома около 4 лет, отношения между ними дружеские. Гуцан обратилась к ней с просьбой оформить на ее имя кредитную карту ПАО «МТС-Банка», последней нужно было выполнить план. Она предоставила Гуцан свои паспортные данные. Гуцан обещала ей, что никто данной кредитной картой пользоваться не будет. Эта карта была закрыта.

В связи с наличием существенных противоречий, были оглашены показания свидетеля Свидетель №5, данные в ходе предварительного следствия 22 февраля 2024 года, из которых следует, что у неё есть знакомая Гуцан Александра, с которой она знакома с 2020 года, познакомилась с ней, когда вместе работали в цветочном салоне, который расположен по адресу: д. 79, ул. Ленина, г. Благовещенска, Амурской области. С Гуцан Александрой у них дружеские отношения, то есть они и другими их знакомыми периодически проводили вместе время в выходные дни. Ей было известно, что в 2023 году Гуцан А. Была трудоустроена в банке «МТС-Банк», который расположен по ул. Калинина г. Благовещенска, точный адрес не помнит. Предположительно весной 2023 года, к ней обратилась Гуцан А.С. пояснила, что ей нужно выполнить план по оформлению кредитных карт, в связи с чем, Гуцан А.С. предложила ей оформить кредитную карту в ПАО «МТС-Банк» для выполнения плана. Ей не нужно присутствовать в банке, Гуцан А.С. пояснила, что оформит карту без её участия. Она решила Гуцан А.С. помочь, так как доверяла ей и к тому же у них хорошие дружеские отношения. Гуцан А. попросила её предоставить паспортные данные, она отправила фото паспорта через мобильное приложение «Whatsapp». Кредитный договор она не видела и не подписывала, номер счета и номер карты ей не известен, так как ей Гуцан А.С. не сообщала. Гуцан А. рассказала, что после открытия кредитной карты, через некоторое время сама карта будет закрыта, о том, что будут какие-либо списание с карты, Гуцан А.С. не говорила. Зимой 2023 года по месту её регистрации начали поступать письма от ПАО «МТС-Банк», в котором было указано, что у неё имеется задолженность перед банком. Также ей начали поступать звонки от представителей ПАО «МТС-Банк», в ходе телефонного разговора ей пояснили, что у неё также задолженность перед вышеуказанным банком. После этого, она позвонила Гуцан А. и спросила, почему у нее задолженность перед банком, Гуцан А.С. пояснила, что этого не может быть, так как карта должна быть закрыта. Хочет добавить, что она не узнавала, есть ли у неё задолженность перед банком или нет, так как перестали поступать звонки с «МТС-Банк». До начала февраля 2024 года, они с Гуцан А.С. поддерживали отношения, но у них произошел конфликт, в результате чего в настоящее время связь не поддерживают (том 2 л.д. 57).

Свидетель Свидетель №5 подтвердила оглашенные показания, пояснив, что она ничего не платила банку.

Свидетель Свидетель №3 суду показала, что знакома с Гуцан с 2018 года, отношения между ними дружеские. Летом 2023 года Гуцан обратилась к ней с просьбой для выполнения ею плана на работе оформить кредитную карту МТС-Банка. Она согласилась, предоставила Гуцан свои паспортные данные, она ничего не подписывала. Нужно было активировать кредитную карту и Гуцан внесет деньги и карта будет закрыта. Насколько ей известно, со стороны МТС-Банка к ней претензий нет.

В связи с наличием существенных противоречий, были оглашены показания свидетеля Свидетель №3, данные в ходе предварительного следствия 23 февраля 2024 года, из которых следует, что с Гуцан Александрой Сергеевной, 10 апреля 2002 года познакомилась в 2018 году, когда поступали в колледж «АХСТ» - Амурский колледж сервиса и торговли, в ходе обучения являлись однокурсницами. После окончания учреждения, она продолжала поддерживать с ней общение. Она знала, что Гуцан А.С. после окончания колледжа осуществляла трудовую деятельность в ПАО «МТС» в качестве ведущего специалиста, на пересечении улиц Калинина-Горького г. Благовещенска Амурской области. В начале июня 2023 года она находилась в г. Благовещенске Амурской области и Гуцан А.С. рассказала, что по своей трудовой деятельности необходимо выполнить план, для того, чтобы получить полноценную заработную плату с процентами, Гуцан А.С. необходимо оформить банковские карты ПАО «МТС» до конца месяца. После оформления данной карты, в течении месяца будет активирована и после карту заблокирует. В ходе диалога предложила ей оформить данную карту, Гуцан А.С. заверила, что карта будет находится в отделении банка без доступа для посторонних лиц и через 40 дней закроет, на что она согласилась, так как была с Гуцан А.С. давно знакома и не было повода не доверять. Далее, Гуцан А.С. попросила её паспортные данные и пояснила, что оформление было происходить в заочной форме, то есть ей не нужно присутствовать в отделении банка и ставить подпись. После того, как Гуцан А.С. оформила банковскую карту на её имя, на абонентский *** пришел код активации, и она продиктовала, после чего, банковская карта была активирована. В дальнейшем, никаких списания с банковского счета ПАО «МТС» на её абонентском номере не наблюдалось, желает дополнить, что она не знает реквизиты банка. В августе 2023 года ей на абонентский номер стали поступать звонки от сотрудников банка с информацией о задолженности по её оформленной карте ПАО «МТС», но она не придала значение, так как ей часто звонят мошенники, представляющимися сотрудниками банка. В сентябре 2023 года она связалась с Гуцан А.С. и спросила про банковскую карту ПАО «МТС», так как карта должна быть уже закрыта, но от Гуцан А.С. чёткого пояснения она не услышала, последняя не говорила о том, что самостоятельно и без её разрешения производила списания денежных средств. Хочет дополнить, что она была уведомлена, что для активации банковской карты ПАО «МТС» необходимо произвести снятие минимальной суммы денежных средств около 1000 рублей, но Гуцан А.С. дала обещание, что сразу погасить вышеуказанную сумму. Далее, ей перестали поступать звонки от сотрудников банка по списанию данной карты. В феврале 2024 года она решила обратиться в отделение банка МТС, чтобы взять документы по её карте, которую оформляла Гуцан А.С., но сотрудники отказались предоставлять, сославшись на Центральный банк и предоставили выписку. Приобщила к своему допросу копию выписки ПАО «МТС» (том 2 л.д. 58-60).

Свидетель Свидетель №3 подтвердила оглашенные показания.

Свидетель Свидетель №1 суду показал, что Гуцан А.С. приходится ему внучкой. Где-то накануне нового 2022 года к нему обратилась Гуцан с просьбой оформить на его имя кредитную карту, объясняя это тем, что на работе требуют выполнение плана. Его внучка тогда работала в ПАО «МТС-Банк». Он скинул Гуцан А. фото своего паспорта, и согласился на то, чтобы она оформила на него кредитную карту, а также дал согласие на пользование этой кредитной картой для ее личных нужд. Он деньги на эту кредитную карту не вносил, в глаза ее не видел. Какое движение денежных средств было по этой кредитной карте ему тоже не известно. Ему известно, что его супруга Свидетель №6 также давала свое согласие на открытие и использование кредитной карты. У него никаких претензий материального характера к внучке нет.

Свидетель Свидетель №7 суду показала, что она является директором дополнительного офиса в г. Благовещенске ПАО «МТС-Банк». С ноября 2022 года между ней и Гуцан были рабочие отношения, сейчас никаких отношений нет. Гуцан работала ведущим менеджером по обслуживанию физических лиц с ноября 2022 года. У каждого работника были свои целевые показатели. Гуцан никогда полностью план не выполняла. Однажды поступило сообщение от Свидетель №2 с просьбой разобраться с ее задолженностью по кредитной карте, которую последняя оформила по просьбе Гуцан. Выяснилось, что Гуцан оформляла кредитные карты на разных лиц, меняла номера телефонов, поэтому клиент был не в курсе движения по карте. Гуцан уволилась в августе 2023 года.

В связи с наличием существенных противоречий, были оглашены показания свидетеля Свидетель №7, данные в ходе предварительного следствия 21 мая 2024 года, из которых следует, что с октября 2022 года она осуществляет трудовую деятельность в ПАО «МТС-Банк», расположенном по адресу: Амурская область, г. Благовещенск, ул. Калинина, д. 52 в качестве директора офиса. В её обязанности входит, обеспечение организационной работы офиса, управление продажами й сотрудниками. В ноябре 2022 года к ним в офис пришла устраиваться на работу Гуцан Александра Сергеевна, для поступления на работу Гуцан А.С. проходила два собеседования, который она проводила самостоятельно. Первый раз, она оценила визуально, второй раз давала вопросы, опыт работы приветствуется, по качествам ответственного и добросовестного сотрудника, Гуцан А.С. прошла. Гуцан А.С. зарекомендовала себя с положительной стороны, в работе показала свою целеустремленность, сообщила, что желает добиться карьерного роста, но в процессе деятельности неоднократно допускала операционные ошибки и с документацией была не аккуратна, также с коллегами были конфликты, как ей известно, из-за её характера, то есть при попытки оказать помощь, Гуцан А.С. могла проявить свой характер. С момента осуществления трудовой деятельности Гуцан А.С., была в должности ведущего специалиста. В обязанности Гуцан А.С. входило документооборот, консультирование клиентов, продажа кредитных продуктов (оформление кредитов, ипотек, кредитных карты). В офисе банка ПАО «МТС» имеются свои показатели, каждый месяц сотрудник подписывает план развития, где указаны фокусные продукты и как их необходимо реализовать. Например, если сотрудник банка подписывает план на оформление 30 кредитных карта, но по окончании месяца не успевает реализовать, то премиальная часть выплачивается только за ту часть, за которую сотрудник успел выполнить, при этом сотрудников не обязывали работать по выходным, чтобы выполнить свои показатели. Может пояснить, что Гуцан А.С. каждый месяц не успевала выполнять свои показатели из-за отсутствия желания и стремления, как ей известно, у неё был дополнительный заработок. Оформление кредитных карт происходит следующим образом: клиент приходит, сотрудник обязан провести идентификацию личности согласно бизнес процессу, сверить клиента согласно его паспорту, проверить сам паспорт в ультрафиолете, далее сотрудник делает фотографию клиента, если самостоятельно пришёл в офис, делает заявку и направляет на скоринк (проверка), в случае положительного решения заявки на кредитную карту, подписывается договор. Сам договор может быть как в бумажном носителе, так и электронно, по средствам смс-сообщения, дополнительный контроль со стороны сотрудника контролера не требуется. Гуцан А.С. оформляла кредитные карты на своих родственников, при этом фотографировала мебель, которая находилась в офисе, выдала кредитные договоры и к нему крепила пластиковую карту. После, Гуцан А.С. обналичивала денежные средства либо осуществляла списание денежных средств через саму банковскую карту. В августе 2023 года к ним в. отделение банка ПАО «МТС» обратился клиент Свидетель №2 и сообщила, что последней на горячей линии сказали, что имеется задолженность по кредитной карте ПАО «МТС Банк» и поэтому Свидетель №2 решила разобраться. Далее, Свидетель №2 рассказала, что Гуцан А.С. для выполнения плана по работе, попросила оформить кредитную карту с последующем закрытием, но для активации необходимо произвести списание денежных средств в сумме 6000 рублей. На самом деле, для активации кредитных карт необходимо совершить транзакцию в размере 500 рублей. После, Свидетель №2 оставляет у нас обращение, которое они зарегистрировали. Далее, началась проверка в отношении Гуцан А.С., они осматривали все кредитные карты, которые последняя оформляла, потом выяснилось, что после оформления карт на своих родственников и знакомых, Гуцан А.С. производила списание денежных средств, к этому времени Гуцан А.С. официально была уволена 8 августа 2023 года. Со слов Свидетель №2, последняя пыталась выяснить по какой причине произошли списания денежных средств с кредитных счетов, на что Гуцан А.С, отвечала, что не знает причину, возможен сбой программы. Она, как директор офиса и непосредственно владеет знаниями в области банковской деятельности, желает пояснить, что техническое оснащение и программное обеспечение под контролем сотрудников и сбоев никаких не может быть. После того, как стало известно о деятельности Гуцан А.С., она пыталась урегулировать вопрос мирным путем, осуществляла звонки на абонентские номера родственников и знакомых, но они были не доступны. Осознав, что Гуцан А.С. не собирается Возмещать ущерб, она сообщила сотрудникам экономической безопасности о произошедшем (том 2 л.д. 228-231).

Свидетель Свидетель №7 подтвердила оглашенные показания.

Свидетель Свидетель №8 суду показал, что он является руководителем направления по продажам в ПАО «МТС-Банк». Он знаком с Гуцан с 2022 года, между ними были рабочие отношения. Когда Гуцан пришла к ним на работу, он был специалистом. В его подчинении Гуцан не находилась. В августе 2023 года в банк обратилась Свидетель №2 по вопросам кредита, последняя пояснила, что никакие операции по кредитной карте не совершала, и написала по этому поводу заявление. Потом еще стали обращаться люди по вопросам просроченной задолженности, и выяснилось, что эти клиенты кредитными продуктами не пользовались.

В связи с наличием существенных противоречий, были оглашены показания свидетеля Свидетель №8, данные в ходе предварительного следствия 22 мая 2024 года, из которых следует, что с 26 августа 2023 года осуществляет трудовую деятельность в ПАО «МТС-Банк» по адресу: Амурская область, г. Благовещенск, ул. Калинина, д. 52, в качестве руководителя направления по продажам дополнительного офиса г. Благовещенска. В его обязанности входит руководство розничным блоком й малого бизнеса, продажа банковских продуктов, работа с клиентами. В ноябре 2022 года в офис банка ПАО «МТС» пришла устраиваться Гуцан А.С., первоначально показала себя как добросовестный сотрудник, могла найти общий язык с клиентами. Он был наставником Гуцан А.С. и согласно программе банка, последняя должна была выполнять определенную работу по клиентам. В начале деятельности Гуцан А.С. следовала программе банка, после, перестала подчиняться и он от Гуцан А.С. отказался, по какой причине стала так себя вести, сообщить не может. В конце декабря 2022 года он стал замечать повышение социального положениям именно: перестала обедать в офисе. Стала ездить только на такси, приобретала крупные покупки, периодически стала снимать денежные средства с банкомата, расположенного в офисе, но на тот момент, я ничего не подозревал. В марте 2023 года в субботу в обеденное он подошел к Гуцан А.С. и спросил по продажам, последняя сообщила, что продажа примерно 4-х карт, его это удивило, так как оформление одной карты составляет 20 минут и в выходной день поток малый, но Гуцан А.С. убедила, что клиенты действительно были. В июне 2023 года по файлу мотивации сотрудников, он увидел задолженность у одного из клиентов, у которого обслуживала Гуцан А.С., он сразу попросил последнюю уведомить клиента о задолженности и попросить погасить его. На что Гуцан А.С. сообщила, что это знакомые и родственники, попробует решить вопрос с задолженностью. После чего, вышла на улицу, через 15 минут Гуцан А.С. вернулась в офис и сообщила, что самостоятельно погасит сумму, а родственники позже вернут, и направилась к банкомату, сняла сумму денежных средств, как ему показалось крупную, так как банкомат долго высчитывал денежные средства, далее, подошла к нему и попросила сделать проходные кассовые ордера. После просьбы, он решил поинтересоваться о том, откуда у Гуцан А.С. денежные средства, на что последняя сообщила, что перевел парень, поверив словам Гуцан А.С., они погасили задолженность. Как позже оказалось, после увольнения Гуцан А.С., он решил ознакомиться с информацией о кредитных картах родственников и знакомых, где обратил внимание, что в момент погашения задолженности кредита и снятия денежных средств происходили из кредитных карта родственников, также он увидел, что списания денежных средств происходили в ветеринарной клинике, которую он посоветовал и куда ездила Гуцан А.С., тогда он начал понимать, что Гуцан А.С. самостоятельно производила списание. Через некоторое время пришла Свидетель №2 и сообщила, что Гуцан А.С. оформила кредитную карту на Свидетель №2 и неправомерно производила списание, но обещала позже возместить. Желает дополнить, что камеры видеонаблюдения не сохранились, но остались фотографии, как Гуцан А.С. снимала денежные средства с банкомата из кредитных карт клиентов (том 3 д. 36-37).

Свидетель Свидетель №8 подтвердил оглашенные показания.

Согласно протоколу осмотра места происшествия от 25 августа 2023 года следует, что в следственном кабинете № 4 ОП-2 МУ МВД России «Благовещенское», расположенном по адресу: Амурская область, г. Благовещенск, ул. Театральная, д. 226А, у Свидетель №2 были изъяты следующие документы: копия доверенности № 11-24-00120/22-(0), копия листа дополнительных подтверждений, условия договора, согласие, справка о заключении договора № 000525323/106/23, копия выписки ПАО «МТС-Банк» г. Москва на имя Свидетель №2 за период с 5 июня по 25 августа 2023 год, копия заявления об изменении основного номера мобильного телефона, копия заявления об открытии банковского счета и предоставлении банковской карты с условием кредитования счета № 123415000835 от 05.06.2023, копия справки о текущей задолженности, претензия на ведущего специалиста Гуцан А.С. (том 1 л.д. 6-7).

Согласно протоколу обыска от 20 мая 2024 года следует, что в кв. 42, д. 317 по ул. Зейская, г. Благовещенска, Амурской области, у Гуцан А.С. был изъят телевизор «Doldy Audio» черного цвета, пульта черного цвета и кабеля от вышеуказанного телевизора (том 2 л.д. 197-203).

Согласно протоколу осмотра предметов от 20 мая 2024 года следует, что в служебном кабинете № 214 СУ ОП-1 МУ МВД России «Благовещенское» по адресу: Амурская область, г. Благовещенск, ул. Загородная, д. 56, были осмотрены: телевизор «Doldy Audio» черного цвета, пульта черного цвета, кабеля от вышеуказанного телевизора, изъятые в ходе обыска у Гуцан А.С. по адресу: Амурская область, г. Благовещенск, ул. Зейская, д. 317, кв. 42 (том 2 л.д. 204-205).

Согласно протоколу осмотра места происшествия от 22 мая 2024 года с фототаблицей следует, что было осмотрено помещение дополнительного офиса ПАО «МТС-Банк», расположенного по адресу: Амурская область, г. Благовещенск, ул. Калинина, д. 52 (том 3 л.д. 29-35).

Согласно протоколу осмотра документов от 27 мая 2024 года следует, что в служебном кабинете № 214 СУ ОП-1 МУ МВД России «Благовещенское», по адресу: Амурская область, г. Благовещенск, ул. Загородная, д. 56, были осмотрены следующие документы: копия заявления об открытии банковского счета на имя Свидетель №4 № 121419623059 от 28.04.2023 года; копия паспорта на имя МВ, *** г.р.; копия паспорта на имя Свидетель №6, *** г.р.; копия заявления об открытии банковского счета на имя Свидетель №3 № 124481501898 от 22.06.2023 года; копия заявления об открытии банковского счета на имя Свидетель №6 № 12118397331209 от 27.02.2023 года; копия заявления об открытии банковского счета на имя Свидетель №4 № 121426970921 от 28.04.2023 года; копия заявления об открытии банковского счета на имя Свидетель №5 № 121431508159 от 28.04.2023 года; копия заявления об открытии банковского счета на имя Свидетель №3 № 124494355535 от 22.06.2023 года; копия заявления об открытии банковского счета на имя Свидетель №5 № 121432018738 от 28.04.2023 года; копия заявления об открытии банковского счета на имя Свидетель №6 № ПННМСКЗ28443/810/23 от 22.02.2023 года; копия выписка № счета *** ПАО «МТС-Банк»; копия выписка № счета *** ПАО «МТС-Банк»; копия выписки № счета *** ПАО «МТС-Банк», оформленную на Гуцан А.С.; копия выписки № счета *** ПАО «МТС-Банк», оформленную на Гуцан А.С.; копия выписки № счета *** ПАО «МТС-Банк», оформленную на Свидетель №3; копия выписки № счета *** ПАО «МТС-Банк», оформленную на Свидетель №3; копия выписки № счета *** ПАО «МТС-Банк», оформленную на Свидетель №4; копия выписки № счета *** ПАО «МТС-Банк», оформленную на Свидетель №4; копия выписки № счета *** ПАО «МТС-Банк», оформленную на Свидетель №5; копия выписки № счета *** ПАО «МТС-Банк», оформленную на Свидетель №5; копия контрагенты с карты *** ПАО «МТС-Банк»; копия СПБ-переводы ПАО «МТС-Банк» на имя ТА; копия СПБ-переводы ПАО «МТС-Банк» на имя Свидетель №3; копия выписки № счета *** ПАО «МТС-Банк», оформленную на Свидетель №2; копия согласия на обработку персональных данных Свидетель №2; копия согласия на обработку персональных данных Свидетель №5; копия справки о заключении договора № 000607954/104/23 от 28.04.2023 года; копия справки о заключении договора № 000493795/106/23 от 22.06.2023 года; копия справки о заключении договора № 000607759/104/23 от 28.04.2023 года; копия справки о заключении договора № 000525323/106/23 от 05.06.2023 года; копия справки о заключении договора № 000607765/104/23 от 28.04.2023 года истребованная по запросу из ПАО «МТС-Банк»; копия справки о заключении договора № 000494165/106/23 от 22.06.2023 года; копия справки о заключении договора № 000720472/102/23 от 27.02.2023 года истребованная по запросу из ПАО «МТС-Банк»; копия контрагенты с карты *** ПАО «МТС-Банк»; копия выписка по карте клиента *** ПАО «МТС-Банк»; копия справки о заключении договора № 000494165/106/23 от 22.06.2023 года; копия выписка по карте клиента *** ПАО «МТС-Банк»; копия выписка по карте клиента *** ПАО «МТС-Банк»; копия заявления об открытии банковского счета на имя Свидетель №1 № 114673125138 от 16.12.2022 года; копия согласия на обработку персональных данных Свидетель №1; копия паспорта на имя Свидетель №1, 2 июля 1956 г.р.; копия справки о текущей задолженности по банковскому счету № *** на имя Свидетель №1; копия выписки ПАО «МТС-Банк» *** на имя Свидетель №1; копия справки о текущей задолженности по банковскому счету № *** на имя Свидетель №6; копия выписки ПАО «МТС-Банк» № *** на имя Свидетель №6; копия справки о текущей задолженности по банковскому счету № *** на имя Свидетель №6; копия выписки ПАО «МТС-Банк» № *** на имя Свидетель №6; копия справки о текущей задолженности по банковскому счету № *** на имя Свидетель №6; копия выписки ПАО «МТС-Банк» № *** на имя Свидетель №6; копия справки о текущей задолженности по банковскому счету *** на имя Свидетель №4; копия выписки ПАО «МТС-Банк» *** на имя Свидетель №4; копия справки о текущей задолженности по банковскому счету *** на имя Свидетель №4; копия выписки ПАО «МТС-Банк» *** на имя Свидетель №5; копия справки о текущей задолженности по банковскому счету *** на имя Свидетель №5; копия выписки ПАО «МТС-Банк» *** на имя Свидетель №5; копия справки о текущей задолженности по банковскому счету *** на имя Свидетель №5; копия выписки ПАО «МТС-Банк» *** на имя Свидетель №2; копия справки о текущей задолженности по банковскому счету *** на имя Свидетель №3; копия выписки ПАО «МТС-Банк» *** на имя Свидетель №3; копия справки о текущей задолженности по банковскому счету № *** на имя Свидетель №3; фотографии клиента Свидетель №3, 21 сентября 2000 г.р.; номер заявки: 124481501898 при оформлении кредитной карты; фотографии клиента Свидетель №1, 02 июля 1956 г.р.; номер заявки: 114673125138 при оформлении кредитной карты; фотографии клиента Свидетель №4, *** г.р., номер заявки: 121426970921 при, оформлении кредитной карты; ответ ПАО «МТС-Банк» от 3 июня 2024 года № 21В-00-05/115; фотографии с изображении клиентов (Свидетель №2, Свидетель №5, Свидетель №3) на момент снятия/внесения денежных средств в кассу ПАО «МТС-Банк», расположенном по адресу: Амурская область, г. Благовещенск, ул. Калинина, д. 52, истребованные по запросу из ПАО «МТС-Банк»; копия договора № 00000002978 о полной материальной ответственности, истребованная по запросу из ПАО «МТС-Банк»; копия трудового договора № 02972 от 15 ноября 2022 года. Указанные документы признаны в качестве вещественных доказательств и приобщены к уголовному делу (том 3 л.д. 75-79, 80-81).

Таким образом, оценив исследованные доказательства в их совокупности в соответствии со ст. 88 УПК РФ, суд находит вину подсудимой Гуцан А.С. в совершении преступления установленной.

Судом установлено, что нарушений уголовно-процессуального законодательства при проведении следственных действий, направленных на получение и фиксацию доказательств, приведенных выше, при производстве предварительного расследования допущено не было, в связи с чем, эти доказательства являются допустимыми и их совокупность является достаточной для установления обстоятельств, подлежащих доказыванию, а также иных обстоятельств, имеющих значение для уголовного дела.

Выводы о виновности подсудимой Гуцан А.С. суд основывает на следующих исследованных доказательствах:

- показаниями самой Гуцан А.С., в той части, в которой они согласуются с другими доказательствами по делу и не противоречат им;

- показаниями представителя потерпевшего ПАО «МТС-Банк» Потерпевший №1 о том, что ранее в ПАО «МТС-Банк» работала Гуцан. В банке проведена проверка по обращению Свидетель №2, установлено, что на последнею оформлена кредитная карта на сумму 250000 рублей, по которой образовалась задолженность, кредитную карту оформила Гуцан. Свидетель №2 пояснила, что Гуцан предложила последней оформить кредитную карту, пояснив, что потом закроет, на что Свидетель №2 согласилась, в последующем обнаружила, что в банке имеется активная кредитная карта, на которой имеется задолженности. Далее, проверены все кредиты, выданные Гуцан, установлено, что были оформлены кредитные карты на Свидетель №4, Свидетель №6, Свидетель №5, Свидетель №3, Свидетель №1 по которым имелась задолженность. Банку причинен ущерб на общую сумму 1166593 рублей 39 копеек;

- показаниями свидетеля Свидетель №2 о том, что она и Гуцан состояли в дружеских отношениях. 30.03.2023 года Гуцан предложила ей оформить кредитную карту на ее имя, чтобы выполнить план в Банке по открытию кредитных карт, она согласилась, при условии, что данная карта будет сразу закрыта, и не будет использоваться. Далее кредитная карта была открыта, после, ей на телефон пришло сообщение об открытии кредитной карты, после она сообщила код для активизации карты, Гуцан активировала карту. 02.05.2023 года ей пришло сообщение на сотовый телефон об отключении быстрых платежей, Гуцан поясняла, что кредитная карта заблокирована. Затем Гуцан снова попросила открыть кредитную карту на ее имя, она согласилась. 05.06.2023 года Гуцан сообщила, что кредитную карту закрыла, на ее телефон придет сообщение о смене номера телефона на нулевой номер для того, чтобы ей перестали приходить смс сообщения от банка. 24.08.2023 года ей позвонил отдел взыскания банка и сообщил, что она должна внести платеж около 10000 рублей, на что Гуцан пояснила, что все карты закрыты. Однако, придя в офис банка, ей пояснили о необходимости внесения платежа;

- показаниями свидетелей Свидетель №5 и Свидетель №3 о том, что они были знакомы с Гуцан, поддерживали общение, состояли в дружеских отношениях. К ним обращалась Гуцан с просьбой оформления кредитных карт в «МТС-Банк» для выполнения соответствующего плана, а через некоторое время карты будут закрыты, на что они дали свое согласие. Через некоторое время им начали поступать звонки о наличии задолженности по кредитным картам, которыми фактически они не пользовались;

- показаниями свидетеля Свидетель №7 о том, что она осуществляет трудовую деятельность в «МТС-Банк», в качестве директора офиса. Ранее в банке осуществляла трудовую деятельность Гуцан, в должности ведущего специалиста. В обязанности Гуцан входило, в том числе оформление кредитных карт. В офисе банка имеются свои показатели, если сотрудник банка подписывает план на оформление 30 кредитных карт, но по окончании месяца не успевает реализовать, то премиальная часть выплачивается только за ту часть, которую сотрудник успел выполнить. Для оформления кредитных карт необходимо, чтобы клиент пришел, сотрудник обязан провести идентификацию личности, сверить клиента согласно его паспорту, проверить паспорт, далее сотрудник делает фотографию клиента, делает заявку и направляет на проверку, в случае положительного решения заявки на кредитную карту, подписывается договор. Гуцан оформляла кредитные карты на своих родственников, при этом фотографировала мебель, которая находилась в офисе. После, Гуцан обналичивала денежные средства, либо осуществляла списание денежных средств через саму банковскую карту. В августе 2023 года к ним в отделение банка обратился клиент - Свидетель №2 и сообщила, что последней на горячей линии сказали, что имеется задолженность по кредитной карте. Далее, Свидетель №2 рассказала, что Гуцан для выполнения плана по работе, попросила оформить кредитную карту с последующем закрытием. Далее, началась проверка в отношении Гуцан, они смотрели все кредитные карты, которые последняя оформляла, и выяснилось, что после оформления карт на своих родственников и знакомых, Гуцан производила списание денежных средств;

- показаниями свидетеля Свидетель №8 о том, что он осуществляет трудовую деятельность в «МТС-Банк» в должности руководителя направления по продажам дополнительного офиса г. Благовещенска. В июне 2023 года он увидел задолженность у одного из клиентов, которого обслуживала Гуцан, он попросил последнюю уведомить клиента о задолженности и погасить. На что Гуцан сообщила, что это знакомые и родственники, попробует решить вопрос с задолженностью. После увольнения Гуцан он решил ознакомиться с информацией о кредитных картах родственников и знакомых, где обратил внимание, что погашения задолженности кредита и снятия денежных средств происходили с кредитных карт родственников. Через некоторое время пришла Свидетель №2 и сообщила, что Гуцан оформила кредитную карту на Свидетель №2 и неправомерно производила списание, но обещала позже возместить;

- протоколом осмотра места происшествия от 25 августа 2023 года, согласно которого заявитель Свидетель №2 предоставила для осмотра копию договора, согласия, справку о заключении договора, копию выписки «МТС-Банк» на имя Свидетель №2, копию заявления об изменении основного номера мобильного телефона, копию заявления об открытии банковского счета и предоставлении банковской карты с условием кредитования счета, копию справки о текущей задолженности и другие;

- протоколом осмотра места происшествия от 22 мая 2024 года, согласно которого было осмотрено помещение дополнительного офиса «МТС-Банк», расположенное по адресу: г. Благовещенск, ул. Калинина, д. 52;

- протоколом осмотра документов от 27 мая 2024 года, согласно которому в служебном кабинете были осмотрены копии документов по оформлению кредитных карт, в том числе заявления об открытии банковских счетов, паспортов, заявления об открытии банковского счета, справок о текущей задолженности по банковским счетам на имя Свидетель №2, Свидетель №4, Свидетель №6, Свидетель №1, Свидетель №5 и другие;

- совокупности иных исследованных суде доказательствах.

Анализируя показания представителя потерпевшего и свидетелей, данных в ходе предварительного следствия, суд приходит к выводу, что они лишены существенных противоречий, согласуются между собой, и с иными исследованными в суде доказательствами, последовательно изложены, и получены без нарушений уголовно-процессуального закона, в связи с чем, признает их допустимыми и достоверными доказательствами. Оснований для признания указанных показаний недопустимыми доказательствами не имеется.

Показания представителя потерпевшего ПАО «МТС-Банк» Потерпевший №1, свидетелей Свидетель №2, Свидетель №5, Свидетель №3, Свидетель №7, Свидетель №8, в ходе судебного следствия, суд принимает только в той части, в какой они согласуются с их собственными показаниями, данными в ходе предварительного следствия, и не противоречат выводам суда о виновности Гуцан А.С.

Каких-либо объективных данных, свидетельствующих о заинтересованности представителя потерпевшего и свидетелей при даче ими показаний об известных им обстоятельствах дела или об оговоре подсудимой с их стороны, судом по делу не установлено.

Показания представителя потерпевшего ПАО «МТС-Банк» Потерпевший №1, свидетелей Свидетель №2, Свидетель №5, Свидетель №3, Свидетель №7, Свидетель №8, признаются судом допустимыми доказательствами, поскольку они были получены с соблюдением требований ст.ст. 187-190, 277, 278 УПК РФ. Кроме того, указанным лицам были в полном объеме разъяснены права, а также указанные лица были предупреждены об уголовной ответственности по ст. 307 УК РФ, - за дачу заведомо ложных показаний. Соответствие данных ими показаний содержанию протокола допроса, было подтверждено ими собственноручной подписью. Каких-либо замечаний, либо дополнений к содержанию указанных допросов, не имелось.

Кроме того, суд учитывает, что свидетель Свидетель №1 является родственником подсудимой Гуцан А.С. и расценивает его показания в ходе судебного следствия о том, что он и Свидетель №6 давали Гуцан А.С. разрешение пользоваться кредитными картами, оформленными на их имена, как стремление оказать помощь подсудимой в сложившейся судебной ситуации.

У суда нет оснований не доверять иным, письменным доказательствам по делу, а именно протоколам следственных действий, поскольку все они соответствуют требованиям уголовно-процессуального закона, составлены уполномоченными на то лицами, взаимно дополняют и подтверждают друг друга, согласуются с другими, признанными судом достоверными доказательствами.

Таким образом, исследованными в судебном заседании доказательствами установлено, что Гуцан А.С., являясь ведущим специалистом операционного отдела Дополнительного офиса в г. Благовещенске «МТС-Банк» не выполняла план развития по показателям сотрудников банка по выпуску кредитных карт, что сказывалось при оплате премии за реализованную работу, испытывая материальные трудности и низкий уровень достатка, оформляла кредитные карты на родственников, знакомых, путем злоупотребления доверием руководителей ПАО «МТС-Банк» и осуществляла списание денежных средств в личных целях.

Доводы Гуцан А.С. о том, что она не могла повлиять на решение программы об одобрении или отказе в выдачи кредитной карты, суд находит несостоятельными по следующим основаниям, Гуцан А.С., являясь работником банка, будучи осведомленной о порядке и требованиях, к выдаче кредитных карт, с целью облегчения совершения противоправных действий выбирала тех клиентов, то есть знакомых, родственников, заведомо зная, что эти лица пройдут соответствующую проверку и им будет дано согласие в выдаче кредитной карты.

Доводы Гуцан А.С. о том, что дедушка и бабушка разрешили ей пользоваться картой, а Свидетель №4 она оформляла карту по просьбе последней, суд также находит несостоятельными, поскольку Гуцан А.С., оформляя карты на лиц, заведомо зная, что эти лица не будут пользоваться картами, к тому же эти лица в банк фактически не обращались. Кроме этого, по настоящему уголовному делу потерпевшей стороной является банк, соответственно Гуцан А.С. совершила противоправные действия в отношении банка, путем хищение денежных средств, принадлежащих банку.

Доводы Гуцан А.С. о том, что последняя гасила задолженность по кредитным картам, опровергаются признанными судом достоверными показаниями свидетелей Свидетель №2, Свидетель №5 и Свидетель №3 том, что им поступали звонки о наличии задолженности по кредитным картам, которыми они фактически не пользовались, а также представителя потерпевшего ПАО «МТС-Банк» Потерпевший №1 о том, что банку причинен ущерб.

Показания подсудимой Гуцан А.С., данные в ходе предварительного и судебного следствия, суд признает достоверными и принимает только в той части, в какой они согласуются с совокупностью других доказательств по делу, а именно показаниями представителя потерпевшего ПАО «МТС-Банк» Потерпевший №1, свидетелей Свидетель №2 Свидетель №5, Свидетель №3, Свидетель №7, Свидетель №8, письменными материалами дела, исследованными в судебном заседании, и не противоречат выводам суда о виновности Гуцан А.С.

Мотивом совершения Гуцан А.С. хищения имущества явилась корысть.

Сведений о том, что предварительное следствие по делу проведено необъективно, о фальсификации по делу, по делу не установлено.

Судом установлено, что совершая преступление, подсудимая Гуцан А.С. осознавала общественную опасность своих действий, предвидела неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба ПАО «МТС-Банк», и желала этого, то есть действовала с прямым умыслом.

Отрицание подсудимой Гуцан А.С. своей вины, суд расценивает как реализацию ею своего права, предусмотренного п.21 ч.4 ст. 47 УПК РФ, в соответствии с которым обвиняемая вправе защищаться иными средствами и способами, не запрещенными УПК РФ.

В судебном заседании, нашел свое подтверждение квалифицирующий признак хищения «в крупном размере», поскольку Гуцан А.С. похитила 960 370 рублей 48 копеек, и в силу положений примечания 4 к статье 158 УК РФ, крупным размером в статьях настоящей главы, признается стоимость имущества, превышающая двести пятьдесят тысяч рублей.

Таким образом, приведённые выше доказательства, исследованные судом, суд признаёт допустимыми, достоверными, а в их совокупности – достаточными для вывода суда о виновности подсудимой Гуцан А.С. в совершении преступления.

Вместе с тем, государственный обвинитель в судебном заседании на основании ч.8 ст. 246 УПК РФ изменил в сторону смягчения предъявленное Гуцан А.С. обвинение, исключив из юридической квалификации ее действий признак преступления – «с использованием своего служебного положения», как необоснованно вмененный, ссылаясь на следующее.

Так из показаний свидетелей Свидетель №2, Свидетель №5, Свидетель №3 о том, что Гуцан А.С. к ним обращалась с просьбой оформления кредитных карт на их имена для выполнения плана, от которого зависело ее денежное вознаграждение, также в своих показаниях в ходе судебного следствия сама Гуцан А.С. пояснила, что ей необходимо было выполнить план по оформлению кредитных карт, поэтому она и обращалась к лицам, для выполнения данного плана.

Данный факт говорит о том, что Гуцан А.С. обманула ПАО «МТС-Банк» и похитила принадлежащие ему денежные средства под предлогом, того, что Свидетель №2, Свидетель №5, Свидетель №3 и другим будут выданы кредитные карты, в то время как Гуцан А.С. пользовалась данными кредитными картами сама, то есть в личных целях.

Свидетель №2, Свидетель №5, Свидетель №3 и другие заведомо не имели намерений пользоваться кредитными картами, подсудимая убеждала их в том, что кредитные карты будут активированы и закрыты.

Преступные действия Гуцан А.С. совершались с прямым умыслом, из корыстных побуждений, путем злоупотребления доверия банка, вводя руководство ПАО «МТС-Банк» в заблуждение, а также создав у руководства потерпевших иллюзию того, что последняя является надежным работником, оформляя кредитные карты на лиц, выполняя соответствующий план, похитила имущество банка, то есть денежные средства.

В соответствии с п.1 постановления Пленума Верховного суда от 30.11.2017 года № 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», способами хищения чужого имущества или приобретения права на чужое имущество при мошенничестве являются обман или злоупотребление доверием, под воздействием которых владелец имущества или иное лицо передают имущество или право на него другому лицу либо не препятствуют изъятию этого имущества или приобретению права на него другим лицом.

В силу п.3 постановления Пленума Верховного суда следует, что «злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам. Доверие может быть обусловлено различными обстоятельствами, например служебным положением лица либо его личными отношениями с потерпевшим».

На основании установленных в ходе судебного заседания обстоятельств следует, что изъятие имущества в виде денежных средств, принадлежащих «МТС-Банк» и обращение денежных средств в свою собственность, Гуцан А.С. совершила путем злоупотребления доверием, поскольку использовала сложившиеся в силу исполнения трудовых функций доверительные отношения с руководством банка, уполномоченными принимать решения о передаче денежных средств третьим лицам, то есть оформление кредитных карт.

По смыслу закона под лицами, использующими свое служебное положение при совершении мошенничества, следует понимать должностных лиц, обладающих признаками, предусмотренными пунктом 1 примечаний к статье 285 УК Российской Федерации, государственных или муниципальных служащих, не являющихся должностными лицами, а также иных лиц, отвечающих требованиям, предусмотренным пунктом 1 примечаний к статье 201 УК Российской Федерации (например, лицо, которое использует для совершения хищения чужого имущества свои служебные полномочия, включающие организационно-распорядительные или административно-хозяйственные обязанности в коммерческой организации).

Ни организационно-распорядительными, ни административно-хозяйственными полномочиями Гуцан А.С., будучи ведущим специалистом банка, не обладала, самостоятельных решений принимать не могла, в подчинении сотрудников не имела.

Таким образом, Гуцан А.С., работавшая ведущим специалистом банка и похитившая принадлежащие банку денежные средства, совершила преступление не в связи с занимаемой должностью, а при выполнении своих трудовых функций.

С учетом позиции государственного обвинителя и требований ч.1 ст. 15 УПК РФ о том, что уголовное судопроизводство осуществляется на основании состязательности сторон, суд из обвинения Гуцан А.С. исключает признак преступления – «с использованием своего служебного положения», как необоснованно вмененный.

На основании изложенного, суд квалифицирует действия подсудимой Гуцан А.С. по ч.3 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, в крупном размере.

При назначении наказания подсудимой Гуцан А.С., суд в соответствии со ст. 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о её личности, обстоятельства смягчающие наказание, состояние её здоровья, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни её семьи.

Гуцан А.С. ранее не судима, характеризуется удовлетворительно, на учетах в наркологическом и психиатрическом диспансерах не состоит, трудоустроена.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой Гуцан А.С., суд признаёт: частичное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступления, её молодой возраст, совершение преступления впервые.

Обстоятельств, отягчающих наказание, судом не установлено.

Согласно ст. 6 УК РФ наказание, применяемое к лицу, совершившему преступление, должно быть справедливым, то есть соответствовать характеру и степени общественной опасности преступления, обстоятельствам его совершения и личности виновного.

В соответствии с ч.2 ст. 43 УК РФ наказание применяется в целях восстановления социальной справедливости, а также в целях исправления осуждённого и предупреждения совершения новых преступлений.

Решая вопрос о виде наказания, принимая во внимание сведения о личности Гуцан А.С., конкретные обстоятельства дела, тяжесть, характер и степень общественной опасности совершенного ею преступления, влияние назначаемого наказания на исправление осужденной, её имущественное положение, а также на условия жизни ее семьи, суд приходит к выводу о возможности назначения Гуцан А.С. наказания в виде штрафа, считая его достаточным для обеспечения достижения целей наказания. Размер штрафа определяется судом также с учётом возможности получения Гуцан А.С. заработной платы или иного дохода.

При этом, суд считает возможным не применять к подсудимой, в силу ч.3 ст.47 УК РФ, дополнительное наказание в виде лишения права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью.

Оснований для применения положений ст. 64 УК РФ, с учетом данных о личности виновной и конкретных обстоятельств дела, у суда не имеется, поскольку каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, поведением виновной во время или после совершения преступления, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, из материалов дела не усматривается.

Учитывая характер и степень общественной опасности совершенного преступления, способ совершения преступления, мотив, цель совершения деяния, другие фактические обстоятельства преступления, влияющих на степень их общественной опасности, а также данные о личности подсудимой, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, судом не усматривается оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст. 15 УК РФ, поскольку суд считает, что фактические обстоятельства совершенного преступления не свидетельствуют о меньшей степени его общественной опасности.

Рассматривая гражданский иск потерпевшей стороны, суд приходит к следующим выводам.

В ходе предварительного следствия ПАО «МТС-Банк» заявлен гражданский иск о возмещении причиненного материального ущерба. Ущерб возмещен подсудимой Гуцан А.С. частично в размере 50000 рублей.

В силу ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

На основании изложенного, а также на основании ст. 15, 1064 ГК РФ гражданский иск потерпевшей стороны в части невозмещенной суммы, с учётом размера установленного судом ущерба, а именно в размере 910370 рублей 48 копеек, подлежит удовлетворению и взысканию с подсудимой Гуцан А.С.

В соответствии с п.11 ч.1 ст. 299 УПК РФ при постановлении приговора суд разрешает вопрос, как поступить с имуществом, на которое наложен арест для обеспечения гражданского иска.

Как следует из материалов уголовного дела, в целях обеспечения исполнения приговора в части заявленного гражданского иска, постановлением Благовещенского городского суда Амурской области от 30 мая 2024 года было разрешено наложение ареста на имущество Гуцан А.С., а именно телевизор «Dolby Audio» черного цвета, модель «YNDX-00072», АС 100-240 В, G006XF900B2BVK, кабель от вышеуказанного телевизора, пульт черного цвета, в виде запрета собственнику распоряжаться данным имуществом, до разрешения уголовного дела.

В счёт возмещения исковых требований, по вступлению приговора в законную силу, суд считает необходимым обратить взыскание на принадлежащий Гуцан А.С. телевизор «Dolby Audio» черного цвета, модель «YNDX-00072», АС 100-240 В, G006XF900B2BVK, кабель от вышеуказанного телевизора, пульт черного цвета.

Вопрос о вещественных доказательствах суд разрешает в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 307, 308, 309 УПК РФ,

ПРИГОВОРИЛ:

Гуцан Александру Сергеевну признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ей наказание в виде штрафа в размере 350000 (триста пятьдесят тысяч) рублей.

Назначенная Гуцан А.С. сумма штрафа подлежит оплате по следующим реквизитам: УФК по Амурской области (МУ МВД России «Благовещенское»), ИНН 2801153732, КПП 280101001, наименование банка: Отделение Благовещенск, расчетный счет 40101810000000010003, БИК 041012001, лицевой счет 04231А55580, КБК 188 116210100 16000 140, УИН 18852823010210012144.

Меру пресечения Гуцан А.С. – подписку о невыезде и надлежащем поведении - отменить по вступлению приговора в законную силу.

Взыскать с Гуцан Александры Сергеевны в счёт возмещения причиненного материального ущерба в пользу ПАО «МТС-Банк» 910370 (девятьсот десять тысяч триста семьдесят) рублей 48 копеек.

В счёт возмещения исковых требований, по вступлению приговора в законную силу, обратить взыскание на принадлежащий Гуцан А.С. телевизор «Dolby Audio» черного цвета, модель «YNDX-00072», АС 100-240 В, G006XF900B2BVK, кабель от вышеуказанного телевизора, пульт черного цвета.

Вещественные доказательства: документы, приобщенные к материалам дела, - хранить в уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Амурского областного суда через Благовещенский городской суд Амурской области в течение 15 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы или апелляционного представления осуждённая вправе ходатайствовать о своём участии и участии своего защитника в рассмотрении жалобы или представления судом апелляционной инстанции, о чём она должна указать в своей расписке и в апелляционной жалобе.

После вступления приговора в законную силу он может быть обжалован в Судебную коллегию по уголовным делам Девятого кассационного суда общей юрисдикции (690090, Приморский край, г. Владивосток, ул. Светланская, д. 54) через Благовещенский городской суд Амурской области в течение 6 месяцев со дня вступления приговора в законную силу в кассационном порядке, предусмотренном ч.2 ст. 401.3, ст. 401.7, 401.8 УПК РФ, при условии, что данный приговор был предметом рассмотрения суда апелляционной инстанции.

В случае подачи кассационной жалобы или кассационного представления осуждённая вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом кассационной инстанции.

В случае пропуска срока или отказа в его восстановлении, а также, если приговор не был предметом рассмотрения суда апелляционной инстанции кассационная жалоба подаётся непосредственно в Судебную коллегию по уголовным делам Девятого кассационного суда общей юрисдикции в порядке ч.3 ст. 401.3, ст. 401.10 - 401.12 УПК РФ.

Председательствующий - судья А.С. Крюков

Свернуть